TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

Transkript

TASARRUF
MEVDUATI SİGORTA
FONU
2
0
0
8
NİSAN - HAZİRAN
FAALİYET RAPORU
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 124’üncü
maddesinin “Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak
üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendir.” hükmü gereğince
hazırlanmaktadır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU
BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE
İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI
TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12
www.tmsf.org.tr
EYLÜL 2008
İÇİNDEKİLER
1.
2008-2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS
YÖNETİM SİSTEMİ…………………………………………………………………...................... 4
2.
MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ........................................................................... 4
2.1.
2.2.
2.3.
2.4.
2.5.
3.
5
6
7
8
8
ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ................................................................................................ 8
3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
4.
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi………...................
Sigorta Primi Gelirleri...................................................................................................
Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler...........................................................
Fonun Bütçe Harcamaları……………………………………………............................
Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi…………………………….............................
Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar.....................................……..................................... 9
Fona Devredilen Bankalar………….......................................................................... 11
Geri Kazanım Faaliyetleri……………………………………………............................. 12
Fonun Taraf Olduğu Davalar……………………………………….............................. 20
Hazine Müsteşarlığı’na Borç Ödemeleri………………………….............................. 22
Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler…............................................................. 23
DİĞER FAALİYETLER............................................................................................................ 23
4.1. Uluslararası Faaliyetler...................................................................................... 23
4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler.................................................................................. 24
Nisan - Haziran 2008
Üç Aylık Faaliyet Raporu
1
TABLOLAR
Tablo 1:
Tablo 2:
Tablo 3:
Tablo 4:
Tablo 5:
Tablo 6:
Tablo 7:
Tablo 8:
Tablo 9:
Tablo 10:
Tablo 11:
Tablo 12:
Tablo 13:
Tablo 14:
Tablo 15:
Tablo 16:
Tablo 17:
Tablo 18:
Tablo 19:
Tablo 20:
Tablo 21:
Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
Mart 2008 dönemine ilişkin sigorta prim gelirleri
2008 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı
Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar
İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları
İmar Bankası DİBS ödemeleri
Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı
Fonun takipli alacaklarından 2008 yılı Nisan – Haziran döneminde yapılan tahsilatlar
Banka hakim ortaklarına ilişkin protokoller
Protokol imzalanan banka hakim ortakları
Diğer banka hakim ortakları
Nisan – Haziran dönemi ticari ve iktisadi bütünlük satışları
Nisan – Haziran döneminde devralınan iştirakler
Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2008 tarihi itibarıyla durumu
Nisan – Haziran döneminde satışı gerçekleştirilen iştirakler
Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili davalar
Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili icra takipleri
Kredi dışı davalar
Kredi dışı icra takipleri
2008 yılında Fon tarafından Hazine Müsteşarlığı’na yapılan ödemeler
GRAFİKLER
Grafik 1:
Grafik 2:
Grafik 3:
Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları
Dönemler itibarıyla sigorta primleri
Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı
ŞEKİLLER
Şekil 1:
TMSF Strateji Haritası 2008- 2010
2
KISALTMALAR
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
TMSF - Fon
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
BDDK
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
TCMB
Egebank A.Ş.
Egebank
Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş.
Yurtbank
Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş.
Yaşarbank
Bank Kapital T.A.Ş.
Bank Kapital
Ulusalbank T.A.Ş.
Ulusalbank
Interbank A.Ş.
Interbank
Eskişehir Bankası T.A.Ş.
Esbank
İktisat Bankası T.A.Ş.
İktisat Bankası
Kentbank A.Ş.
Kentbank
Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş.
EGS Bank
Etibank A.Ş.
Etibank
Toprakbank A.Ş.
Toprakbank
Bank Ekspres A.Ş.
Bank Ekspres
Demirbank T.A.Ş.
Demirbank
Sümerbank A.Ş.
Sümerbank
Sitebank A.Ş.
Sitebank
Milli Aydın Bankası T.A.Ş.
Tarişbank
Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Türkbank
Kıbrıs Kredi Bankası Ltd.
Kıbrıs Kredi Bankası
Türkiye İmar Bankası T.A.Ş.
İmar Bankası
Bayındırbank A.Ş.
Bayındırbank
Pamukbank T.A.Ş.
Pamukbank
Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş.
TYT Bank
Müflis Marmara Bankası A.Ş.
Marmara Bank
Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş.
Impexbank
Birleşik Fon Bankası A.Ş.
Birleşik Fon Bankası
Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği
IADI
Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu
EFDI
Devlet İç Borçlanma Senedi
DİBS
Geri Ödeme Sözleşmesi
Protokol
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi
FYYS
Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu
ABK
Ticari ve İktisadi Bütünlük
TİB
3
1. 2008 – 2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ
TMSF’nin 2008 – 2010 Stratejik Plan döneminde, dinamik olarak izleme, değerlendirme, aksiyon
alma ve raporlama imkanlarını sunan ve uluslararası alanda genel kabul görmüş bir sistem olan
Kurumsal Karne (Balanced Scorecard) yaklaşımının bir yönetim sistemi olarak kullanılmasına karar
verilmiştir.
Bu kapsamda TMSF’nin misyon ve vizyonu gözden geçirilerek yeni misyon ve vizyon belirlenmiş ve
TMSF Strateji Haritası çıkarılmıştır. 2008–2010 yılı stratejik hedefleri; güven ve istikrar, etkin risk yönetimi,
hazırlıklı olma, verimlilik ve işbirliği ilkeleri çerçevesinde belirlenmiştir. TMSF Strateji Haritası Şekil 1’de
sunulmuştur:
Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008 - 2010
Kurum performansının, Paydaşlar perspektifinde 3, Finansal perspektifinde 4, Operasyonel
Mükemmellik perspektifinde 4 ve Çalışan ve Gelişim perspektifinde 3 olmak üzere toplam 14
Stratejik Hedef üzerinden izlenmesine karar verilmiştir. 2008 yılının ilk altı ayına ilişkin uygulama
sonuçlarının değerlendirmesi Kurum içinde devam etmektedir.
2.
MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ
Fon, 2008 yılı içerisinde gerçekleştireceği mevduat sigortacılığı faaliyetleri sonucunda 2007 yılı sonu
itibarıyla 3.272 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezerv tutarını 3.868 milyon USD’ye ulaştırmayı
hedeflemektedir. 2008 yılı Haziran ayı sonu itibarıyla Fonun mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 3.644
milyon USD’ye ulaşmıştır. Söz konusu rezerv miktarının 30.06.2008 tarihi itibarıyla yaklaşık 117 milyar
YTL olan sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu toplamına oranı %3,8’dir. Fon 2008 yılının
ikinci üç aylık döneminde 181 milyon USD tutarında faaliyet geliri, 81 milyon USD tutarında finansal
gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise Nisan - Haziran
döneminde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir.
4
Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2008 Yılı
Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) *
30.06.2008
İtibarıyla
Kümülatif
2008 Yılı
Rezerv (Dönem Başı)
Mevduat Sigortacılığı
Faaliyet Gelirleri **
Finansal Gelirler
(Faiz vb.)
Bütçe ve Diğer
Faaliyet Giderleri
Çözümleme
Faaliyetlerine Aktarılan
Evalüasyon ve
Değerleme Farkı
Rezerv (Dönem Sonu)
Performans
Hedefi
(31.12.2008)
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Oranı
OcakHaziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
3.272
3.294
-
3.272
-
540
181
% 34
322
6.412
270
81
% 30
148
2.525
-38
-9
% 24
-18
-186
-
-
-
-
-4.227
-176
97
% -55
-80
-880
3.868
3.644
% 94
3.644
3.644
Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
* Tabloda yer alan rakamlar Fonun nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas
alınarak hesaplanmıştır.
** Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb.
kalemlerden oluşmaktadır.
2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi
Mart 2008 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 33 mevduat bankası ve 4
katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 390 Milyar YTL’ye ulaşmış olup bu
tutarın %30’u sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Mart 2007
dönemine göre %15,8 oranında artarak toplam 117 milyar YTL’ye yükselmiştir.
Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin
tutarlar Grafik 1’de gösterilmektedir.
5
Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları
milyar YTL
450
390
400
332
320
350
357
336
300
250
200
150
106
101
100
108
112
117
50
0
Mar.07
Haz.07
Eyl.07
Ara.07
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu
Mar.08
Toplam Mevduat ve Katılım Fonu
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları
Not: Sigortaya tabi mevduat ve katılım fonlarının YTL karşılıklarının hesaplanmasında dönem sonları
itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır.
Mart 2008 dönemi itibarıyla, bankalarda mevduat ve katılım fonu hesabı bulunan gerçek ve tüzel
kişi sayısı toplamı 73.818.802’dir.1 Bu hesap sahiplerinin %86,4’ü mevduat bankalarında, %1,4’ü
katılım bankalarında olmak üzere toplam %87,8’i sigorta kapsamındadır.
2.2. Sigorta Primi Gelirleri
Fon tarafından 2008 yılı ikinci üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Mart 2008 dönemi prim gelirleri,
Mart 2007 dönemine göre % 24 oranında artış göstererek 169 milyon YTL olmuştur. Bu tutarın % 5,8’lik
kısmı (9,8 milyon YTL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta
prim gelirlerinin toplam YTL ve USD karşılıkları Grafik 2’de yer almaktadır.
Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri
milyon YTL
200
150
136
143
99
110
Mar.07
Haz.07
100
50
154
161
169
128
138
132
milyon USD
200
150
100
50
0
0
Toplam YTL Karşılığı
Eyl.07
Ara.07
Mar.08
Toplam USD Karşılığı
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri
Not: USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır.
2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Mart 2008 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında bulunan
116.750.620.611.-YTL tutarında mevduat ve katılım fonu üzerinden toplam 168.508.391.-YTL tutarında
1 Birden fazla bankada hesabı bulunan mevduat ve katılım fonu sahipleri her bir bankada ayrı ayrı dikkate
alınmaktadır.
6
sigorta primi tahsil edilmiştir. Mart 2008 dönemine ilişkin prim matrahları ve tahsil edilen prim
tutarlarına ilişkin bilgiler Tablo 2’de yer almaktadır.
Banka Grubu
Mevduat Bankaları
Katılım Bankaları
Toplam
Genel Toplam
(YTL Karşılığı)**
Döviz Cinsi
Prim Matrahı*
Sigorta Primi Tutarı
YTL
78.459.322.190
112.849.098
USD
12.559.512.922
17.784.129
EUR
7.877.989.454
11.428.485
YTL
4.382.339.062
6.830.638
USD
838.017.291
1.297.894
EUR
460.476.532
712.045
YTL
82.841.661.252
119.679.736
USD
13.397.530.213
19.082.023
EUR
8.338.465.986
12.140.530
YTL
116.750.620.611
168.508.391
Tablo 2: Mart 2008 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri
* Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır.
** YTL karşılıkların hesaplanmasında 31.03.2008 tarihli TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır.
2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler
Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanununun 130’uncu maddesinde belirtilen
zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve
idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır.
2.3.1. Para Cezaları
Bankacılık Kanununun 130’uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık
dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50’si ile verilecek idari para cezalarının % 90’ı
Fona gelir kaydedilmektedir.
Nisan - Haziran döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 556.133.-YTL tutarında
idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, söz konusu dönem içerisinde tahsil edilen idari para
cezalarından 56.880.-YTL ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır.
2.3.2. Hisse Devir Payları
Bankacılık Kanununun 18’inci maddesi gereğince; BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri
çerçevesinde, bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1’i oranında devir payının
devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde
Fon tarafından 12.562.509.-YTL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir.
2.3.4. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler
01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun
Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara
ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8’inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde
zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat
ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiştir.
İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının
onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar bankalar tarafından
Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmiş, söz konusu tutarlar Fon tarafından gelir kaydedilmiştir.
Bu kapsamda, Fon tarafından 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 16.553.404.-YTL tutarında
zamanaşımı geliri tahsil edilmiştir.
7
2.4. Fonun Bütçe Harcamaları
TMSF Teşkilat Yönetmeliği gereğince; Fonun faaliyetleri için gereksinim duyulacak personel
istihdamı, araç, gereç, malzeme ile gayrimenkullerin satın alınması ve elden çıkarılması ile bunların
kiralanması ile her türlü hizmet alımına ilişkin ödenek ve kullanım esaslarının belirlendiği 2008 Yılı
Gider Bütçesi hazırlanmış ve 13.12.2007 tarih ve 628 sayılı Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya
konulmuştur.
2008 Yılı Gider Bütçesinde toplam 54.600.000.-YTL ödenek öngörülmüş ve ikinci üç aylık dönemde
9.285.321.-YTL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin %17,01’ine
tekabül etmektedir. Harcamaların 5,1 milyon YTL’sini personel giderleri, 2,5 milyon YTL’sini mal ve
hizmet alımları oluşturmaktadır. 2008 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3’te
yer almaktadır.
Ödenek Türü
2008 Yılı Gider Bütçesi Ödenek ve Harcamalarının Dağılımı (YTL)
Ocak2008
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Haziran
Ödeneği
Gerçekleşme
Oranı
Gerçekleşme
30.390.000
5.175.708
% 17,03
12.665.595
Gerçekleşme
Oranı
667.958
% 14,65
4.418.662
% 31,72
1.020.993
345.828
19.119.036
% 33,48
% 12,95
% 35,02
Personel Giderleri
Sosyal Güvenlik
Kurumlarına
4.560.000
318.555
% 6,99
Devlet
Primi Giderleri
Mal ve Hizmet
13.930.000
2.517.105
% 18,07
Alım Giderleri
Cari Transferler
3.050.000
1.015.179
% 33,28
Sermaye Giderleri
2.670.000
258.774
% 9,69
Toplam
54.600.000
9.285.321
% 17,01
Tablo 3: 2008 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı
% 41,68
2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi
Fonun mevduat ve katılım fonlarını sigortalamasından dolayı bulundurduğu rezervinin
değerlendirilmesinde kullandığı yatırım araçları mevduat, katılım fonu ve menkul kıymettir.
Bu kapsamda, 30.06.2008 itibarıyla 4.511 milyon YTL tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet
rezervinin; 1.275 milyon YTL’lik kısmı DİBS olarak (% 28), 330 milyon YTL’lik kısmı günlük vadeli
hesaplarda (% 7), 2.906 milyon YTL’lik kısmı ise daha uzun vadeli hesaplarda (% 64)
değerlendirilmektedir.
Mevduat sigorta rezervinin maruz kaldığı kur riskini yönetmek amacıyla sektördeki sigortalanan
mevduat ve katılım fonunun YTL, EUR ve USD pozisyonları ile uyumlu olarak pozisyon tutulmaktadır.
30.06.2008 tarihi itibarıyla mevduat sigortacılığı rezervinin % 69’u YTL, % 17’si USD ve % 14’ü EUR’dur.
3.
ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ
Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5
banka ile temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından
halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir.
2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon 1.333 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme
faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 13 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir.
Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan borç ödemesi tutarı 895 milyon USD, diğer
kurum ve kuruluşlara yapılan ödeme tutarı ise 238 milyon USD’dir.
8
Çözümleme Faaliyetleri 2008 Yılı
Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) *
30.06.2008
Kümülatif
2008 Yılı
Çözümleme Rezervi
(Dönem Başı)
Çözümleme Gelirleri **
Borçlanma
Gelirlerinden Aktarılan
Finansal Gelirler (Faiz
vb.)
Çözümleme Giderleri
Hazine Borç Ödemesi
Performans
Hedefi
(31.12.2008)
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
NisanHaziran
Gerçekleşme
Oranı
OcakHaziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
419
505
-
419
-
2.898
1.333
% 46
1.969
16.995
-
-
-
-
27.206
-
-
-
-
4.227
50
13
% 26
23
757
-122
-39
% 32
-61
-30.087
-1.861
-895
% 48
-1.395
-9.199
TCMB Avans Ödemesi
-1.417
Diğer Kurum/ Kuruluş
-846
-238
% 28
-250
-6.542
Ödemeleri
Evalüasyon ve
-46
13
% -28
-13
-1.249
Değerleme Farkı
Çözümleme Rezervi
492
692
% 141
692
692
(Dönem Sonu)***
Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
* Tabloda yer alan rakamlar TMSF’nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas
alınarak hesaplanmıştır.
**Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme
vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir.
***Söz konusu tutarın 639 milyon USD’lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile
yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır.
3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar
Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen
bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5’te yer almaktadır.
9
Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar
Banka Adı
Faaliyet İzninin
Kaldırıldığı Tarih
İflas Karar
Tarihi
Mevcut Durumu
Marmara
Bank
20.04.1994
İflas masasına yapılan 1.453 adet ve 16.323.790.-YTL
05.06.1995 tutarındaki alacak kaydının 15.597.514.-YTL'si ile yasal faizin
29.922.117.-YTL’lik kısmı ödenmiştir.
TYT Bank
11.04.1994
İflas masasına yapılan 932 adet ve 22.888.811.-YTL
02.02.1996 tutarındaki
alacak
kaydının
12.912.321.-YTL'lik
kısmı
ödenmiştir.
Impexbank
23.04.1994
Bankanın iflas masasına yapılan 2.740 adet ve
22.10.1996 40.263.006.-YTL tutarındaki alacak kaydının 40.077.825.-YTL’si
ile yasal faizin 20.192.663.-YTL’lik kısmı ödenmiştir.
Kıbrıs Kredi
Bankası
27.09.2000
İflas masasına yapılan 10 adet ve 376.670.-YTL tutarındaki
23.08.2004 alacak kaydının 8 adedi kabul edilmiş olup Fona 207.694.YTL geri ödeme yapılmıştır.
TMSF'nin alacağı 13.053.685.882.-YTL ve Vergi Daireleri’nin
alacağı 5.524.161.497.-YTL olup, birinci sırada 170 kişiye
03.07.2003
08.06.2005
1.215.621.-YTL ödeme yapılmıştır. Alacaklılar İkinci Sıra
Cetveli tamamlanma çalışmaları devam etmektedir.
Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar
İmar
Bankası
3.1.1. Fon Tarafından Yapılan Mevduat Ödemeleri
İmar Bankası nezdindeki tasarruf mevduatının sigorta kapsamında ödenmesine yönelik olarak 2008
yılı ikinci üç aylık döneminde 37.177.-YTL tutarında kaynak aktarımı yapılmıştır.
4389 sayılı Bankacılık Kanununun Geçici 3’üncü maddesi kapsamında Marmarabank mudisi bir
kişiye 52.559.-YTL, Impexbank mudisi iki kişiye 5.890.-YTL ve TYT Bank mudisi bir kişiye 151.-YTL
tutarında ödeme yapılmıştır.
3.1.2. İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler
Faaliyet izni kaldırılan bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka
iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6’da
gösterilmektedir.
İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutarlar ve Kalan Fon Alacakları
(30.06.2008 Tarihi İtibarıyla) (YTL)
İflas Masaları
İflas Masaları
Fon Tarafından
Banka Adı
Tarafından Fona
Tarafından Fona
Ödenen Tutar
Ödenen Tutar
Ödenen Faiz
Marmara Bank
4.478.843
4.309.933
6.485.053
Kalan Fon
Alacağı
168.910
TYT Bank
10.228.477
1.488.500
1.098.917
7.641.060
Impexbank
Kıbrıs Kredi
Bankası
İmar Bankası
18.743.273
18.726.928
16.949.372
16.345
346.197
207.694
8.621.360.800*
142.657.644**
-
138.503
8.478.703.156
Toplam
8.655.157.590
167.390.699
8.486.667.945
24.533.342
Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları
* Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup, Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını
ifade etmektedir.
** Söz konusu tutar; ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır.
10
3.1.3. İmar Bankası DİBS Ödemeleri
İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı
altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu
Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona
verilmiştir.
Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup,
işlem tutarları toplamı ise 728.353.436.-YTL’dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde
2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4’üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek
işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 969.729.770.-YTL olacaktır.
TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları
değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında
toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan yedi etap
ödemeye ilave olarak 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde üç etap ödeme daha yapılmıştır.
30.06.2008 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7’de yer almaktadır.
İmar Bankası DİBS Ödemeleri (30.06.2008 Tarihi İtibarıyla) (YTL)
İşlem Tutarı
31.03.2008
tarihi itibarıyla
8. Etap
(18.04..2008)
9. Etap
(16.05.2008)
10. Etap
(13.06.2008)
Toplam
Ödenen Tutar
(Anapara+Net Faiz)
Net Faiz
Gelir Vergisi
Toplam Kaynak
Çıkışı
674.311.203
189.946.723
864.257.926
33.520.000
897.777.926
8.694.315
2.525.158
11.489.473
445.616
11.935.089
5.738.465
1.616.468
7.354.933
285.259
7.640.192
2.667.403
751.381
3.418.784
132.597
3.551.381
691.681.386
194.839.730
886.521.116
34.383.472
920.904.588
Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri
3.2. Fona Devredilen Bankalar
Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon
Bankası ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam
etmektedir.
Birleşik Fon Bankası ( eski unvanı Bayındırbank A.Ş.)
Birleşik Fon Bankası, Fon Yönetim Kurulu’nun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince
faaliyetlerini mevcut varlık ve yükümlülükler ile diğer Fon bankalarından kendisine devredilen varlık
ve yükümlülüklerin tasfiyesine yönelik olarak sürdürmektedir. Bankanın Olağan Genel Kurul
Toplantısı 14.04.2008 tarihinde gerçekleşmiştir.
Bankanın 876 milyon YTL olan aktif büyüklüğü 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 776 milyon YTL’ye,
689 milyon YTL olan özkaynakları 621 milyon YTL’ye ve 666 milyon YTL olan likit değerleri ise 567
milyon YTL’ye düşmüştür. Ayrıca 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 106.751.545.-YTL tutarındaki
kaynak fazlası Fona aktarılmıştır. Yapılan kaynak çekilişiyle Banka bilanço hacminde sağlanan
azalış Bankanın küçülme stratejisi üzerinde olumlu bir etki yaratmıştır.
Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Banka tarafından Fon ile mutabık kalınarak hazırlanan Tasfiye Planı çerçevesinde yürütülen
faaliyetler neticesinde; 2008 yılının birinci üç aylık dönemi sonu itibarıyla 357 milyon YTL olan aktif
büyüklüğü ikinci üç aylık dönemde 373 milyon YTL’ye, 125 milyon YTL olan özkaynakları 141 milyon
YTL’ye, 290 milyon YTL olan likit değerleri ise 351 milyon YTL’ye yükselmiştir. 30.06.2008 tarihi itibarıyla
11
banka bilançosu % 94,25 oranında likit hale gelmiş olup, aktifte donuklaşmış ya da dava süreci
devam eden hesaplar haricinde fiziki tasfiye önemli ölçüde tamamlanmıştır.
3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri
Bankacılık Kanununun ve 6183 sayılı Kanunun Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan
takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok
önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını
sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3’te
gösterilmektedir.
Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD)
7,000
17,500
6,000
15,000
5,000
12,500
4,305
4,000
10,000
3,000
2,000
653
342
797
5,000
1,346
645
2,500
2008/I
2007
2006
2008/2
Yıllık Tahsilat Tutarları
2005
2004
0
2003
2000
Öncesi
0
47
674
2002
147
2001
1,000
7,500
1,821
Kümülatif Tahsilat Tutarı
20,000
6,975
2000
Yıllık Tahsilat Tutarları
8,000
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı
Fonun 30.06.2008 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 17.752
milyon USD’ye ulaşmıştır. 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 1.346 milyon USD tutarında tahsilat
gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8’de yer almaktadır.
Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) *
OcakHaziran
Gerçekleşme
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Çözümleme Faaliyet Gelirleri **
30.06.2008
Kümülatif
1.311
1.969
16.995
1.222***
1.761
13.701
- İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar
13
22
649
- Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar
12
100
698
86
86
1.804
-
-
143
13
23
757
1.346
1.992
17.752
- Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar
- Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan
Tahsilatlar
- Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan
Tahsilat
Finansal Gelirler
Toplam
Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı
*
Tabloda yer alan rakamlar TMSF’nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır.
** Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme
vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir.
*** Takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra
kalan net nakit tahsilat tutarı 1.198 milyon USD’dir.
12
3.3.1. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler
Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında bankalardan 30.06.2008 tarihi
itibarıyla toplam 207.480 adet ve 8.778 milyon YTL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır.
Fon bahsi geçen alacak dosyalarından toplam 39.158 bin YTL tutarlı 3 adedini 2008 yılının ikinci üç
aylık döneminde devir ve temlik almıştır.
Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak Nisan - Haziran dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı
1.198.044.903.-USD nakit, 60.176.607.-USD ayni olmak üzere toplam 1.258.221.510.-USD’dir. Söz
konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9’da yer almaktadır.
Fonun Takipli Alacaklarından Nisan – Haziran Döneminde
Yapılan Tahsilatlar (USD)*
Nakdi Tahsilat
Ayni Tahsilat
Toplam
Banka Hakim Ortaklarından
77.855.731
60.080.976
137.936.706
Kurumsal Alacak Dosyalarından
10.935.188
95.631
11.030.819
1.166.190
-
1.166.910
Diğer **
1.108.087.794
-
1.108.087.794
Toplam
1.198.044.903
60.176.607
1.258.221.510
Bireysel Alacak Dosyalarından
Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından Nisan - Haziran döneminde yapılan tahsilatlar
* Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Yapılan iade,
ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür.
** 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde Fon hesaplarına yatırılan ancak sıra
cetvelinin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılmak üzere izlenen tahsilatları içermektedir.
Fon, kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen; banka hakim ortakları ile yapılan
protokollerin takibi ve yeni protokollerin tesisi üzerine yoğun çalışmalarını sürdürmektedir. Nisan Haziran döneminde, İktisat Bankası hakim ortağı Erol Aksoy Grubu ile imzalanan protokol, söz
konusu grubun edim ve ödemelerini yerine getirmemesi nedeniyle temerrüt kapsamına alınmıştır.
30.06.2008 tarihi itibarıyla banka hakim ortak protokolleri hakkında bilgi Tablo 10’da yer almaktadır.
Banka Hakim Ortak Protokolleri (30.06.2008 tarihi itibarıyla)
Adet
TMSF’nin Alacak Takibi Yaptığı Banka Hakim Ortak Sayısı
(Fonun Marmarabank, İmpexbank, Kıbrıs Kredi Bankası, Ulusal Bank hakim ortakları ile
alacak ilişkisi bulunmamaktadır.)
21
Protokol İmzalanan Hakim Ortak Sayısı
17
- Ödenmek Suretiyle Kapanan Protokol Sayısı
(Cıngıllı, Sürmeli, Çukurova *, Yaşar ve Süzer Grupları ile imzalanan protokoller
kapsamındaki nakit borçlar tahsil edilerek kapatılmıştır.)
- İptal Edilen Protokol Sayısı
(Erol Aksoy, Medya, Korkmaz Yiğit, Nergis ve Balkaner Grupları ile yapılan
protokoller iptal edilmiştir.)
- TMSF Tarafından Halen Takip Edilen Protokol Sayısı
5
5
7
Tablo 10: Banka hakim ortaklarına ilişkin protokoller
*
Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde Ek Protokol imzalanmıştır.
13
3.3.1.1. Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları
30.06.2008 tarihi itibarıyla mevcut protokolü bulunan banka hakim ortaklarına ilişkin protokol ve
tahsilat bilgileri Tablo 11’de yer almaktadır.
Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları
Banka Adı
Hakim Ortak
Grubu
Protokol Tutarı (USD) *
Protokol
Tarihi
Nakdi
Tahsilat Tutarı (USD) **
Gayrinakdi
30.06.2008
Kümülatif
Nisan – Haziran
Protokoller Kapsamındaki Nakit Borçlarını Kapatan Hakim Ortaklar
Sitebank
Sürmeli
21.11.2003
8.444.170
2.995
-
9.588.359
Pamukbank
Çukurova
04.08.2004
2.172.269.461***
8.018.512
4.446
2.156.339.461
Yaşarbank
Yaşar
23.12.2005
214.163.278
12.163.337
-
270.537.356
Demirbank
Cıngıllı
05.09.2003
98.271.012
71.014
-
103.432.894
Kentbank
Süzer
01.03.2007
252.839.650
123.436
-
188.156.578
Protokol Kapsamındaki Borcu Halen Takip Edilen Hakim Ortaklar
Bank Kapital
Bayındır
Bank
Esbank
Ceylan
30.04.2003
331.570.986
9.232.451
-
80.338.219
Bayındır
25.10.2002
77.825.162
33.090.755
2.455.489
21.959.675
Zeytinoğlu
19.01.2005
625.852.251
37.206.924
8.462.003
80.343.797
Sümerbank
Garipoğlu
12.08.2004
366.974.850
6.751.112
11.482
106.574.157
Toprakbank
Toprak
18.12.2004
645.642.830****
1.275.928
1.733.556
479.868.507
TYT Bank
Lapis
17.04.2007
29.257.312
-
158.179
2.164.613
EGS Bank
EGS Grubu
15.01.2008
315.000.000
14.118.428
3.653.865
30.704.497
TOPLAM
16.479.020
3.530.008.113
Tablo 11: Protokol imzalanan banka hakim ortakları
*
Protokole bağlanan toplam borç tutarının USD karşılığını ifade etmektedir.
**
Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan
iadeler tutarlardan düşülmüştür.
***
Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde imzalanan 72.269.461.-USD tutarındaki Ek Protokol toplama dahil
edilmiş olup halen takip edilmektedir.
**** Toprak Grubu ile erken ödemeye ilişkin olarak 06.02.2008 tarihinde imzalanan ek protokole istinaden
protokol tutarı revize edilmiştir.
Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli
gelişmeler ve mevcut durum şu şekildedir:
Sitebank: Grup ile 21.11.2003 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde ödeme planına
bağlanmış borçlar tasfiye edilmiştir.
Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşmeye bağlı olarak;
çözümü dava ve mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fon’a ödenmesi ile diğer sorunların
çözüme kavuşturulması hususlarını içeren 72.269.461.-USD tutarındaki Ek Protokol hükümleri
çerçevesinde işlemlere devam edilmektedir.
Yaşarbank: Yaşar Grubunun protokole konu nakit borcu kapatılmıştır. Grubun gayri nakdi risklerinin
izlenmesine devam edilmektedir.
Demirbank: Cıngıllı
tasfiye edilmiştir.
Grubu
ile
imzalanan
protokol
kapsamındaki
nakit
borçlar
Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007
yılında nakden ve defaten ödemek suretiyle tasfiye edilmiştir.
14
Bank Kapital: Grup ile 02.05.2003 tarihinde imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam
edilmektedir.
Bayındırbank: 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Bayındır Grubu ile ilişkili firmalardan 6183 sayılı
Kanun kapsamında yapılan takipler neticesinde 2.455.489.-USD tahsil edilmiştir. Bayındır Grubu
şirketlerinden Sasbaş Bayındır Samsun Serbest Bölgesi Kurucu ve İşleticisi A.Ş.’nin TMSF amme
borçlularına ait %100 oranındaki hisselerinden oluşturulan Sasbaş Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
09.05.2008 tarihinde yapılan ihale sonucu Samsun Gübre Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti.’ye 1.250.000.USD bedel ile satılmıştır.
Esbank: Grup ile 19.01.2005 tarihinde yapılan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir.
Nisan - Haziran döneminde Esen Eskişehir Makine ve Tesis İmalatı Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile Esyem
Eskişehir Yem Sanayi A.Ş.’nin varlıkları ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında 6.881.639.-USD bedelle
satılmıştır. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Gruptan toplam 8.462.003.-USD tutarında tahsilat
sağlanmıştır.
Sümerbank: Grup ile 12.08.2004 tarihinde imzalanan protokol kapsamında işlemler devam
etmektedir. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Gruptan 11.482.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır.
Toprakbank: Grup ile 06.02.2008 tarihinde imzalanan ek protokol kapsamında işlemler devam
etmektedir. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Gruptan 1.733.556.-USD tutarında tahsilat
sağlanmıştır.
TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında, Müflis TYT Bank A.Ş.’den
kaynaklanan Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere
devam edilmektedir. Gruptan Nisan - Haziran döneminde 158.179.-USD tutarında tahsilat
sağlanmıştır.
EGS Bank: EGS Grubunun ve Grup ile birlikte değerlendirilen şirketlerin Fona ve Fon bankalarına
olan borçlarının tasfiyesi amacıyla, EGS Grubu kanuni temsilcilerinin oluşturduğu Denizli-İzmir Giyim
Sanayicileri Dış Ticaret A.Ş. (Deniz A.Ş.) arasında sürdürülen görüşmeler sonunda protokol
imzalanması hususunda mutabakata varılmış ve 25.01.2008 tarihinde Deniz A.Ş. ile Fon arasında
protokol imzalanmıştır. Söz konusu protokol kapsamında 76 adet taahhütname imzalanmış olup
protokolün tamamlanması çalışmaları devam etmektedir. Gruptan 2008 yılı ikinci üç aylık
döneminde 3.653.865.-USD tahsilat sağlanmıştır.
3.3.1.2. Diğer Banka Hakim Ortakları
Fon, alacaklarının tahsiline yönelik olarak İktisat Bankası, Etibank, Bank Ekspres, Yurtbank ve
İnterbank hakim ortakları ile protokol imzalamış ancak yeni hukuki şartların ortaya çıkması veya
sözleşme şartlarına uyulmaması nedeniyle protokoller iptal edilmiştir. Egebank, Türk Ticaret Bankası,
Tarişbank ve İmar Bankası hakim ortakları ile imzalanan herhangi bir protokol bulunmamaktadır.
30.06.2008 tarihi itibarıyla söz konusu banka hakim ortaklarına ilişkin tahsilat bilgileri Tablo 12’de yer
almaktadır.
15
Diğer Banka Hakim Ortakları
Banka Adı
Hakim Ortak Grubu
Tahsilat Tutarı (USD) *
Nisan - Haziran
30.06.2008 İtibarıyla
Dönemi
Kümülatif
Protokolü İptal Edilen Banka Hakim Ortakları
Etibank**
Dinç Bilgin
Bank Ekspres
Korkmaz Yiğit
Interbank
Nergis
Yurtbank
Balkaner
İktisat Bankası***
Erol Aksoy
1.797.092
262.467.897
-
44.483.346
58.076.090
206.760.489
28.384
126.381.666
765.975
157.349.021
779.725
131.020.798
5.871
1.005.899
-
-
60.004.549
7.013.182.856
121.457.686
7.942.651.972
Protokol İmzalanmayan Banka Hakim Ortakları
Egebank
Demirel Grubu
Türk Ticaret Bankası
TTB Munzam Vakfı
Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir
Tarım Satış Kooperatifleri
Birlikleri
Uzan Grubu
Tarişbank****
İmar Bankası
Toplam
Tablo 12: Diğer banka hakim ortakları
*
Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan
iadeler kümülatif tutarlardan düşülmüştür.
** Medya Grubunun 17.11.2003 tarihli protokolde sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak
sağlanan 33.804.197.-USD’lik tahsilat Kurumsal Alacak dosyalarından yapılan tahsilat rakamları
içerisinde yer almaktadır.
*** 03.04.2008 tarih ve 100 sayılı Fon Kurulu Kararı çerçevesinde Erol Aksoy Grubu ile imzalanan protokolün
temerrüde ilişkin hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir.
**** Tarişbank hakim ortağının kendi bankası veya diğer TMSF bankalarından kullandığı herhangi bir nakit
kredisi bulunmamaktadır. Mevcut gayrinakdi risklerin takibi ise devam etmektedir.
Hakim ortak grupları ile ilgili olarak Nisan - Haziran dönemi içerisinde yaşanan önemli gelişmeler ve
mevcut durum şu şekildedir:
Etibank: Etibank hakim ortağı Dinç Bilgin ile Turgay Ciner arasında imzalanmış olan gizli
sözleşmelerin ortaya çıkması üzerine, Fonun Bankacılık Kanunundan kaynaklanan yetki ve görevleri
çerçevesinde aralarında ATV Televizyonu ve Sabah Gazetesi’nin de yer aldığı varlıkların intikal
etmiş bulunduğu Merkez Grubu şirketleri ile Medya Grubu şirketlerinin yönetim ve denetimleri Fon
tarafından devralınmış, Fon tarafından muvafakat verilen satış ve devir protokolleri geçersiz hale
getirilmiştir. 29.08.2007 tarihinde Fon, Medya Grubu, Merkez Grubu ve Park Grubu arasında karşılıklı
sulh ve ibra koşullarını ihtiva edecek şekilde imzalanan protokolde hükme bağlanan
yükümlülüklerin yerine getirilmesine ilişkin çalışmalar sürdürülmektedir. Ayrıca, Etibank hakim
ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularının Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak
imzalanan protokollerin edim ve ödemelerinin izlenmesine devam edilmektedir.
Fonun Dinç Bilgin Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen 05.12.2007 tarihinde
gerçekleştirilen ATV - Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi yetkili mercilerin ve Fon Kurulu’nun
onayları neticesinde 21.02.2008 itibarıyla kesinleşmiştir. İhale bedeli olan 1.100.000.000.-USD’nin
ödenmesi için Turkuvaz Radyo Televizyon Gazetecilik ve Yayıncılık A.Ş.’ye 60 gün süre verilmiştir ve
bedel 22.04.2008 tarihinde Fon hesaplarına yatırılmıştır. Gruptan 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde
1.797.092.-USD tahsil edilmiştir.
Bank Ekspres: Fon Kurulu’nun 03.04.2008 tarih ve 102 sayılı Kararı ile 10 milyon USD tutarında banka
kaynağını edinen şahıs hakkında 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde takip işlemlerinin
başlanılmasına karar verilmiştir. Ayrıca Kanal 6 Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş. hisselerinin
Korkmaz Yiğit Grubu ve daha sonra Garipoğlu Grubu tarafından satın alınması sırasında ve
sonrasında söz konusu TV kanalının işletilmesi için Bank Ekspres ve Sümerbank kaynaklarının
kullanılması sebebiyle Kanal 6 Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş. ve 10 kişi hakkında Fon
16
Kurulu’nun 08.05.2008 tarih ve 148 sayılı Kararı ile 6183 sayılı Kanun hükümleri kapsamında takip
işlemlerinin başlatılmasına karar verilmiştir.
İnterbank: Fon ile Nergis Grubu arasında 19.08.2004 tarihinde imzalanan protokol hükümleri gereği,
Grup tarafından ödenmeyen taksit ve faiz nedeniyle protokolün “temerrüt ve muacceliyet”
maddesi uygulanmaya başlanmıştır.
Çağlar Holding A.Ş., Olay Medya A.Ş ve Yeşim Turizm İşletmeleri Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile ilgili olarak
5411 sayılı Bankacılık Kanununun geçici 11’inci maddesinin verdiği yetkiye istinaden mülga 4389
sayılı Bankalar Kanununun 15/7 (a) bendi ve 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 134’üncü maddesi
gereğince şirketlerin yönetim ve denetimi Fon tarafından devir alınmıştır.
Borçlu NTV Haber Ajansı Reklam ve Ticaret A.Ş. (yeni unvanı: Doğuş Yayın Grubu A.Ş.), A Yapım
Televizyon Programcılık A.Ş. (yeni unvanı: NTV Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş.) ile borçlarının
tasfiyesine yönelik olarak 28.05.2008 tarihinde protokol imzalanmıştır.
BİS Enerji Elektrik Üretim A.Ş. ile ilgili olarak T. İş Bankası A.Ş.’nin Nergis Grubuna dahil Nergis Holding
A.Ş., Sifaş Sentetik İplik Fabrikaları A.Ş., Polylen Sentetik İplik Sanayi A.Ş. firmalarından olan alacakları
06.06.2008 tarihinde 32.000.000.-USD ödenerek Fon tarafından devir ve temlik alınmıştır.
Nursel Çağlar ve Nermin Şankaya ile Çağlar Holding A.Ş. ve NSP Tekstil firmaları hakkında 6183
sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde takip işlemlerine başlanılmıştır.
Nergis Havacılık A.Ş. hisseleri haczedilmiş ve Nergis Havacılık A.Ş.’ye ait hacizli helikopter 02.06.2008
tarihli açık artırmada 6.015.000.-YTL bedelle Sancak Hava Yolları A.Ş.’ye satılmıştır.
Cavit Çağlar, Nursel Çağlar, Nermin Şankaya, Nergis Holding A.Ş., Polylen Sentetik İplik Sanayi ve
Ticaret A.Ş., Sifaş Sentetik İplik Fabrikaları A.Ş. hakkında Bis Enerji Elektrik Üretim A.Ş.’deki hisse
bedellerinin tahsiline ilişkin olarak rehnin paraya çevrilmesi yolu ile takip işlemlerine başlanmıştır.
Fon Kurulu’nun 17.04.2008 tarih ve 117 sayılı Kararı ile Çukurova Grubu ve Nergis Grubu arasında
İnterbank A.Ş.’nin satışına yönelik olarak kullanılan banka kaynağının Çukurova Grubu firmaları ve
gerçek kişilerinden talep edilmesine karar verilmiş ve işlemlere başlanmıştır. Gruptan Nisan – Haziran
döneminde 58.076.090.-USD tahsilat sağlanmıştır.
İktisat Bankası: 03.04.2008 tarih ve 100 sayılı Fon Kurulu Kararı ile Erol Aksoy Grubu ile yapılan
09.05.2006 tarihli borç tasfiye protokolünün temerrüde ilişkin hükümlerinin uygulanmasına karar
verilmiştir. Gruptan Nisan - Haziran döneminde 765.975.-USD tahsilat sağlanmıştır.
Yurtbank: Balkaner Grubu borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 03.09.2007 tarihinde imzalanan
protokol edimlerinin Grup tarafından yerine getirilmemesi nedeniyle, Fon Kurulu’nun 13.03.2008
tarih ve 77 sayılı Kararı ile temerrüt hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir.
Grubun sahip olduğu taşınmazların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında projelendirilerek veya
projelendirilmeden satılması neticesinde elde edilecek gelirin Grubun borcundan mahsup edilmesi
planlanmaktadır. Bu kapsamda, Gruba ait bir adet taşınmaz satılarak 780.000.-YTL tahsil edilmiştir.
Söz konusu tutara ilişkin sıra cetvelinin kesinleşmesini müteakip ilgili mercilere gerekli ödemeler
yapıldıktan sonra kalacak tutar Grup borcundan mahsup edilecektir. Balkaner Grubundan Nisan Haziran döneminde 28.384.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır.
Egebank: Fon Kurulu’nun 03.04.2008 tarih ve 108 sayılı Kararı ile; 23.08.2007 tarihinde yönetim ve
denetimleri devir alınan Göltaş Göller Bölgesi Çimento Sanayi ve Ticaret A.Ş., Göl Yatırım Holding
A.Ş., Göltaş Hazır Beton ve Yapı Elemanları Sanayi ve Ticaret A.Ş., Göltaş Enerji Elektrik Üretim Sanayi
ve Ticaret A.Ş., Puccinelli - Elmataş Göller Bölgesi Meyve Sebze Değerlendirme Sanayi ve Ticaret
A.Ş., Elma - Su Elma ve Diğer Meyveler Özü ve Suları Sanayi ve Ticaret A.Ş., Orkav Orman ve Tarım
Sanayi Hammadde Üretim A.Ş., OZF Fidancılık Sanayi ve Ticaret A.Ş., Orma Orman Mahsulleri
İntegre Sanayi ve Ticaret A.Ş. firmaları ve Şevket Demirel, Neslihan Demirel, Ş. Nihan Atasagun,
Hakkı Atasagun, Z. Sezen Demirel, U. Binhan Kesici, H. Hüseyin Uysal, Yılmaz Kasap ve Sertaç Bora
17
Özyurt ile Fon arasında 25.04.2008 tarihinde Sulh ve İbra Sözleşmesi imzalanmış ve bu şirketlein
ortaklık hakları ilgili şirket hissedarlarına, yönetim ve denetimleri ise Fon tarafından devir alınmadan
önceki yönetim ve denetim kurulu üyelerine 15.05.2008 tarihinde iade edilmiştir. Ayrıca daha önce
Fon adına tescil edilen Göl Yatırım Holding A.Ş.’deki Şevket Demirel, Neslihan Demirel, Ş. Nihan
Atasagun ve U. Binhan Kesici’ye ait hisseler Fon Kurulu’nun 08.05.2008 tarih ve 149 sayılı Kararı ile
eski maliklerine iade edilmiştir. Demirel Grubundan Nisan - Haziran döneminde 779.725.-USD
tutarında tahsilat sağlanmıştır.
Türk Ticaret Bankası: Fon tarafından 2006 yılında devir ve temlik alınan Tasfiye Halinde Ticaret
Factoring Hizmetleri A.Ş.’ye ait alacaklar ile ilgili olarak yürütülen takip çalışmalarına devam
edilmektedir. Söz konusu alacaklar ile ilgili olarak Müflis Martı Denizcilik A.Ş.’nin müşterek borçlu ve
müteselsil kefili olan bir adet şahısa ait borcun tasfiyesine yönelik olarak Fon Kurulu’nun 01. 05.2008
tarih ve 135 sayılı Kararına istinaden protokol hazırlama çalışmaları devam etmektedir. Nisan Haziran döneminde 5.871.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır.
İmar Bankası: Nisan - Haziran döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere ait
menkul ve gayrimenkullerin satışı ile haciz ve diğer yollarla elde edilen toplam tahsilat tutarı
60.004.549.-USD’dir. Ayrıca, satışlar neticesinde tahsil edilen 3.966.128.-USD ile ilgili olarak sıra
cetvelinin kesinleşmesi beklenmektedir.
Fon Kurulu’nun 20.05.2008 tarih ve 180 sayılı Kararı ile Mavi Turizm Yatırımları Ticaret A.Ş.’nin maliki
olduğu M/Y Beluga (Frequency) isimli yat ile Rumeli Çimento Sanayi ve Ticaret A.Ş.’nin maliki
olduğu M/Y Splendido (Airwaves) isimli yat, 29.05.2008 tarihinde şirketlerin Fona olan borçlarına
mahsuben Fon adına devralınmıştır.
Kral TV ve Kral FM Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 18.06.2008 tarihinde yapılan açık arttırmada
95.000.000.-USD bedel ile A Yapım Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş.’ye ihale edilmiştir. Fon
Kurulu’nun 20.06.2008 ve 210 sayılı Kararı ile ihale sonucunun RTÜK ve Rekabet Kurumu’na
gönderilmesine karar verilmiştir. RTÜK ve Rekabet Kurumu’ndan gerekli izinler alınmasına müteakip
satış kesinleşecektir. Ayrıca Fon tarafından Telsim Mobil Telekomünikasyon Hizmetleri A.Ş.’nin banka
nezdindeki hesapları üzerine konulan haciz nedeniyle ayrı hesaplarda bulunan 2.390.858.-YTL ve
465.886.-YTL 19.06.2008 tarihinde Fon hesabına gönderilmiştir. Telsim Mobil Telekomünikasyon
Hizmetleri A.Ş.’nin banka nezdindeki hesapları üzerinde başka hacizler de bulunduğundan, Fonun
hesabına gelen bu iki tutar için takyidat listesine göre sıra cetveli yapılmasına, sıra cetveli yapılıp
kesinleşinceye kadar iki ayrı blokeli hesapta tutulmasına karar verilmiştir.
3.3.1.3. Ticari ve İktisadi Bütünlükler
Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve
tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak
suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam
ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. 2008 yılının ikinci üç aylık dönemi
içerisinde ihaleye çıkarılan ticari ve iktisadi bütünlükler ile ilgili bilgiler Tablo 13’te yer almaktadır.
Nisan – Haziran Dönemi Ticari ve İktisadi Bütünlük Satışları
Ticari ve İktisadi Bütünlük
İhale tarihi
İhale Bedeli
Esen Makine Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
16.04.2008
5.500.000.-YTL
Esyem Eskişehir Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
16.04.2008
3.250.000.-YTL
Sasbaş Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
07.05.2008
1.250.000.-USD
Radyo Nostalji Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
27.05.2008
520.000.-USD
Gala Tv Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
28.05.2008
550.000.-USD
Radyo Cool Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
28.05.2008
31.000.-USD
Kral Tv ve Kral Fm Ticari ve İktisadi Bütünlüğü
18.06.2008
95.000.000.-USD
104.013.098.-USD
Toplam (USD karşılık) *
Tablo 13: Nisan - Haziran dönemi ticari ve iktisadi bütünlük satışları
* USD karşılıkların hesaplanmasında ihale tarihinde geçerli TCMB döviz satış kurları kullanılmıştır.
18
Esen Makine Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Esyem Eskişehir Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ve Sasbaş Ticari
İktisadi Bütünlüğü satış bedelleri tahsil edilmiştir. Kral Tv ve Kral Fm Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Radyo
Nostalji Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Gala TV Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ve Radyo Cool Ticari ve
İktisadi Bütünlüğü satış bedelleri ise RTÜK ve Rekabet Kurumu onayları akabinde Fon Kurulu onayı ile
tekemmül edecek ve tahsil edilebilecektir.
Bankacılık Kanunu gereğince, gerçek ve tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük
kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve
sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım
kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek
ödenmektedir.
3.3.1.4. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar
Kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak; 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 8 adet borçlunun
Fona olan toplam 2.479.684.-USD tutarındaki borcuna ilişkin geri ödeme sözleşmesi düzenlenmiş ve
sözleşmeler dahilinde yapılan tahsilatlar neticesinde 7 adet borçluya ait 304.336.-USD tutarındaki
borç tasfiye edilmiştir. 30.06.2008 tarihi itibarıyla kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak toplam
24.923.651.-USD tutarında 8 adet borç geri ödeme sözleşmesi takip edilmektedir.
Nisan - Haziran döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak
95.631.-USD’lik kısmı ayni olmak üzere 3.178.856.-USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş.’ye İkinci Alacak Satış
İhalesi kapsamında fiziki devir teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile
ilgili olarak ise 7.851.963.-USD tahsilat sağlanmıştır. Böylece kurumsal kredi alacaklarından yapılan
tahsilat 11.030.819.-USD olarak gerçekleşmiştir.
Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 1.166.190.USD’dir.
3.3.2. Fonun İştiraklerine İlişkin Faaliyetler
Fona devredilen bankalardan, Fona borçlu gruplardan 30.06.2008 tarihi itibarıyla toplam 190 iştirak
Fon portföyüne alınmıştır. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde devir alınan iştirak hisselerine ilişkin
bilgiler Tablo 14’te yer almaktadır.
Nisan – Haziran Döneminde Devralınan İştirakler
Ödenmiş
Sermayesi (YTL)
TMSF Hisse
Oranı
Devir Alınma
Tarihi
Yasemin Turizm ve Ticaret A.Ş.
10.000.000
% 75,00
23.06.2008
7.500.000
AKS Televizyon Reklamcılık ve
Filmcilik San. ve Tic. A.Ş.
60.000.000
% 17,07
18.04.2008
-
3.000.000
% 88,70
06.05.2008
0
Şirket Unvanı
Atlas Finansal Kiralama A.Ş.
Devir Tarihindeki
Defter Değeri (YTL)
Tablo 14: Nisan - Haziran döneminde devralınan iştirakler
Fon portföyüne alınan iştiraklerin 30.06.2008 itibarıyla durumu Tablo 15’te yer almaktadır. Halen
Fonun portföyünde 20 adet bağlı ortaklık ve 17 adet iştirak bulunmaktadır.
Fona Devredilen İştiraklerin 30.06.2008 İtibarıyla Durumu (adet)
Satılan
Satış İşlemi
Devam Eden
Tasfiye
Edilen/Halinde
Sicilden Terkin
Edilen
Mevcut
Toplam
123
1
28
1
37
190
Tablo 15: Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2008 itibarıyla durumu
19
Nisan - Haziran döneminde Fon iştiraklerinden Ekspres Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 20.000.-YTL
bedel ile satılmış ve hisse devirleri tamamlanmıştır. Söz konusu satışa ilişkin bilgiler Tablo 16’da yer
almaktadır.
Nisan – Haziran Döneminde Satışı Gerçekleştirilen İştirakler
İştirak Adı
Alıcının Unvanı
TMSF Hisse
Oranı
Deniz Yatırım Menkul
Değerler A.Ş.
Tablo 16: Nisan - Haziran döneminde satışı gerçekleştirilen iştirakler
Ekspres Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
Toplam Satış
Bedeli (YTL)
% 0,016
20.000
Ayrıca, 30.06.2008 tarihi itibarıyla Kazakistan-Ziraat International Bank’ın satış işlemleri devam
etmektedir.
3.3.3.
Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler
2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon alacaklarına mahsuben alınan gayrimenkuller sonucunda
Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı 7 adet artmış ve Fon tarafından 30.06.2008 tarihi itibarıyla
devralınan gayrimenkul sayısı toplam 5.157’ye ulaşmıştır.
Fon portföyüne alınan gayrimenkullerden 30.06.2008 tarihi itibarıyla 4.580 adedi satılmıştır. Söz
konusu satışlardan 46 adedi toplam 14.598.470.-YTL bedelle 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde
gerçekleşmiştir.
Ayrıca, Fon portföyünde bulunan menkullerden 6 adedi Nisan – Haziran döneminde 45.100.-YTL
bedelle satılmıştır.
3.4.
Fonun Taraf Olduğu Davalar
TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve
takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.06.2008 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları şu şekildedir:
3.4.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler
Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine;
•
Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde
doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve
tazmin davaları,
•
Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe
aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı
davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali
sorumluluk davaları,
•
Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle,
bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları,
•
Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının
takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların
kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları,
•
Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankalar Kanununun
ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları
takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak
ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve
yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2008 tarihi itibarıyla durumu Tablo 17 ve Tablo
18’de yer almaktadır.
20
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (YTL)*
Fon Tarafından Açılan Davalar
664
23.942.058.843
Fona Karşı Açılan Davalar
529
2.327
84.465.856
-
Ceza Davaları
147
-
İtirazın İptali Davaları
538
-
6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar
Toplam
4.205
24.026.524.699
Tablo 17: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar
* Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2008 tarihli TCMB döviz alış kurları
kullanılmıştır.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
Takip Tutarı (YTL)*
795
15.463.647.527
51
16.383.155
Toplam
846
15.480.030.682
Tablo 18: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri
* Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2008 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.4.2. Uluslararası Dava ve Takipler
Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi
yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir.
30.06.2008 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan 27 adet
dava bulunmaktadır. Söz konusu davaların tutarlarının YTL karşılığı 38.376.257.574.-YTL’dir.
3.4.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari
kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş/edilmemiş bütün
dosyalar bu kapsamda yer alır.
I. ve II. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik
edilmesinden sonra Kurumda 682 adet kurumsal dosya kalmış olup bunlarla ilgili olarak 548 adet
takip, 564 adet dava bulunmaktadır.
3.4.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış konut,
zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden kaynaklanan davalar
bu kapsamdadır.
Devir ve temlik alınan dosya sayısı 188.569 adet olup yapılan takipler, kampanyalar ve son olarak
29.01.2008 tarihli Fon Kurulu Kararı ile devam ettirilen % 50 indirim kampanyası neticesinde
30.06.2008 tarihi itibarıyla kalan 51.394 adet dosya takip edilmektedir.
21
3.4.5. Kredi Dışı Davalar
Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış olan
davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan alacak
davaları;
•
Alacak davaları (off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları,
gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vs. alacaklar),
•
İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai şart
vs. alacaklar),
•
Gayrimenkul davaları (tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men’i,
tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vs.),
•
İdari davalar (idari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vs.),
•
Ceza davaları (personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vs. fiillerden
kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vs.),
•
Diğer davalar (şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vs.) bu kapsamda
yer almaktadır.
Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 30.06.2008 tarihi itibarıyla durumu Tablo 19 ve Tablo 20’de yer
almaktadır.
Kredi Dışı Davalar
Dava Sayısı
Fon Tarafından Açılan Davalar
Fona Karşı Açılan Davalar
Dava Tutarı (YTL) *
1.470
48.855.735
24.022
2.409.448.841
Toplam
25.492
2.458.304.576
Tablo 19: Kredi dışı davalar
* Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Kredi Dışı İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (YTL) *
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
693
106.570.115
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
540
26.610.623
Toplam
1.233
133.180.738
Tablo 20: Kredi dışı icra takipleri
* Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
3.5.
Hazine Müsteşarlığı’na Borç Ödemeleri
Bankacılık sisteminin yeniden yapılandırılmasının finansmanı çerçevesinde Fona ikrazen ihraç edilen
Özel Tertip Devlet İç Borçlanma Senetlerinden doğan borç ile ilgili olarak Fon Nisan - Haziran
dönemi içerisinde Hazine Müsteşarlığı’na toplam 895 milyon USD karşılığı nakit ödeme yapmıştır.
2008 yılında yapılan ödemelere ilişkin detaylı bilgi Tablo 21’de yer almaktadır.
22
2008 Yılında Fon Tarafından
Hazine Müsteşarlığı’na Yapılan Ödemeler
Ödeme Tarihi
Ödeme Tutarı
Ödemelerin USD Karşılığı *
19.02.2008
363.000.000 USD
363.000.000 USD
20.02.2008
79.897.500 YTL
67.000.000 USD
20.03.2008
86.065.000 YTL
70.000.000 USD
29.04.2008
20.000.000 USD
20.000.000 USD
21.05.2008
92.805.000 YTL
75.000.000 USD
20.06.2008
166.036.500 YTL
135.000.000 USD
24.06.2008
19.450.000 YTL
15.854.255 USD
24.06.2008
407.250.000 USD
407.250.000 USD
25.06.2008
54.152.639 YTL
43.994.345 USD
25.06.2008
194.789.000 USD
194.789.000 USD
25.06.2008
2.000.000 EUR
3.112.400 USD
Toplam
1.395.000.000 USD
Tablo 21: 2008 yılında Fon tarafından Hazine Müsteşarlığı’na yapılan ödemeler
* Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında ilgili ödeme tarihindeki TCMB döviz satış
kuru kullanılmıştır.
Fon 30.06.2008 tarihi itibarıyla Hazine Müsteşarlığı’ndan kullanılan krediler sebebiyle toplam 9.199
milyon USD tutarında ödeme yapmıştır.
3.6.
Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler
5472 sayılı Kanun ile değişik Bankacılık Kanununun 134/8 maddesi gereğince; gerçek ve tüzel
kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış
bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine
payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara
olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir.
Bu hüküm çerçevesinde satışı Fon tarafından gerçekleştirilen varlıklar ile ilgili olarak Nisan - Haziran
dönemi içerisinde diğer kurum ve kuruluşlara yapılan ödemelerin USD karşılığı 237.665.467.-USD’dir.
30.06.2008 tarihi itibarıyla
6.542 milyon USD’dir.
4.
Fon
tarafından
bu
kapsamda
yapılan
ödemeler
toplamı
DİĞER FAALİYETLER
4.1.
Uluslararası Faaliyetler
4.1.1. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği (IADI) ile İlgili Faaliyetler
TMSF’nin, 2008 yılı ikinci üç aylık dönemi içerisinde katılım gösterdiği IADI etkinlikleri şu şekildedir:
•
•
Rusya’da 27 - 28 Mayıs 2008 tarihlerinde düzenlenen “Mevduat Sigorta Sistemlerinde Risk
Analizi” konulu uluslararası seminere katılım sağlanmıştır.
Çek Cumhuriyeti’nde 9 - 12 Haziran 2008 tarihleri arasında düzenlenen IADI 24’üncü İcra
Kurulu Toplantısı ve Daimi Komite Toplantısı’na katılım sağlanmıştır.
23
4.1.2. Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu (EFDI) ile İlgili Faaliyetler
TMSF’nin, 2008 yılı ikinci üç aylık dönemi içerisinde katılım gösterdiği EFDI etkinlikleri şu şekildedir:
•
•
İtalya’da 10 - 11 Nisan 2008 tarihlerinde düzenlenen Avrupa Birliği Komite Toplantısı ve EFDI
Kurul Toplantısı’na katılım sağlanmıştır.
Rusya’da 26.05.2008 tarihinde düzenlenen EFDI Yönetim Kurulu Toplantısı’na katılım
sağlanmıştır.
4.1.2. Avrupa Birliği (AB) Katılım Süreci Çalışmaları İle İlgili Faaliyetler
25.06.2008 tarihinde Ankara’da AB Genel Sekreterliği’nde gerçekleştirilen Türkiye - AB Ekonomik ve
Parasal Konular, Sermaye Hareketleri ve İstatistik Alt Komite Toplantısı’na katılım sağlanmıştır.
4.2.
Diğer Kurumlar ile İlişkiler
Bankacılık Kanununun 100’üncü maddesi hükmü gereğince bankacılık sisteminin genel durumu,
kredi kuruluşlarının denetimleri sonucunda alınacak önlemler, risk esaslı sigorta priminin
hesaplanmasında kullanılmak üzere kredi kuruluşları hakkında gerekli bilgilerin paylaşılması, Fonun
görev alanına giren konularda ve işlem tesis edilmesinin gerekli olduğu hallerde BDDK ile Fonun
azami düzeyde işbirliği yapmasını sağlamak üzere kurulan Eşgüdüm Komitesi, 24.04.2008 tarihinde
toplanmıştır.
Ayrıca Bankacılık Kanununun 99’uncu maddesi hükmü gereğince finansal piyasalardaki güven ve
istikrar ile gelişmeyi temin etmek üzere, bilgi teatisini, kurumlararası işbirliği ve koordinasyonu
sağlamak, ortak politika önerilerinde bulunmak ve finans sektörünün geleceğini ilgilendiren
konulara ilişkin görüş bildirmek üzere kurulan Finansal Sektör Komisyonu’nun 28.05.2008 ve
25.06.2008 tarihlerinde düzenlenen toplantılarına katılım sağlanmıştır.
24

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

Transkript

Benzer belgeler