1- Sekerbank Sermaye artırımı izahnamesi

1- Sekerbank Sermaye artırımı izahnamesi

/ /2-o
15i) - 19h
ic
Sekerbank Turk Anottim Sirketi
I
za him inc
Itu iialiiia,iie, Sem aye Pi y asast kurulti (kurul)'uca 13.122015 tarihintle
onaylannuvir.
Ortakhgunizin etkartlinis sermayesinin 55.000.000 T1. nakit karphgt, 25.000.000 TL
ie kaynaklardan ohnale iizere 1.087.186.884 TI.'den 1.167.186.884 Il.'ye okarilmast
netleniyle artirdacale 80.000.000 TL nominal dep,erli paylannta ihrae y e halha arzma
iIi kiit itahnamedir.
dogru olduguntin
italmantenin °nay lamina% [taint:tint:de yer alan
kurulea teketTiilii anhumna gehneyeeegi gibi, italtuatneye tavsiye olarak da
kabul edilentet. Ayrica halka art edileeelc paylarm liyatimn hehrlenmesinde kurul'un
herhangi bir takdir ya da onay yelkisi yoktur.
g
Ilalka art etlikeek paylara iliskin yattrun kararlari izahnantenin hir Wi an olarak
degerlettdiriltnesi sonnet; verihnelithr.
liii izahnante, ortakhguintin y e halka audit sans° aracildt y4.11N:eh Seker Yattrint
y
mns.sekerhank.com.tr e nww.selter atirinteont.tr adresli
Menkul Defterler
(www.l.ap.gov.tr )
Internet ' helen lie kamu n-u Aythniattna Platfurnin ICA
yayunlannustir. Arica bass uru yerlerinde ineelemeye aelk tut u imaktathr.
Sernmye Piyasass Kan tutu (SI'ku)'ttun Ill'unetty maddest u)arntea, izahnamede ye
y
izahnamenin eklerintle y r alan yankt, andtiti e eksik bilgilerden kaynaklanan
zararlartlan ihraeet SOF1111111uclur. 'tartanu ihraeenlan tannin edilememesi veya
edilenten eceginin aetkeu belli alumsu hahnde; halka an etlenler. ihraca araohlt eden !tiler
scikili kurtilus, varsa garantiir vt ihraeetnin ytinetim ;curtail iiyeleri kusurlarma se
iileiide sortunindur.
durumun gereklerine gore tararlar Itentlilerine
Anealt, italmantenin difler ktsmilarl ide hirlikte okundugu taltdirtle ii,ctitu vandoei, hatah
hagh olarak ilgililere
in a lularsti. olnia.1 durtitilti hark oltuak üzere, satlece
herb:I:11j hr Itukuld sorumhduk s iiklenemez lLtumsui denetiun. derecelenthrtne ve
degerlente kuruluslart gibi izahnameyi olusturan belgelertle yen Antal( (litre hatulanan
raporlan hattrlayan kisi ve kurumlar da hatirladtklart raporlarda yen alan vaults,
yandtiet se eksik bilgilerden SPKn lujikOnileni etreevesintle sorumindur.
"."- <":24,
e.
7
-y
,
td
,
iCINDEKILER
5
EN KISILER
J. IZAHNAMENIN SORUMLULUCUNU YOKLEN
6
2. &LET
17
3. BACAMSIZ DENETCILER
18
3.12ISK FAKTORLERI
23
5.IHRACCI IIAKKINDA BILGILER
26
R
6.FAALIYETLER HAKKINDA GENEL BILGILE
7.GRUP HAKKINDA 13ILGILER
32
BILGILER
8.MADDi DURAN VARLIKLAR HAKKINDA
ILISKiN DECERLENDIRMELER
9.FAAL1YETLERE YE FINANSAL DURUMA
KLARI
KAYNA
FON
10. DIRACCININ
32
11. ECILIM BILG1LERI
12. MAR TAHMINLERI YE BEKLENTILERI
UST DUEY YONETICILER
13. IDARt YAPI, YONETIM ORGANLARI YE
14. DCRET VE BENZERI MENFAATLER
I
15. YONETIM KURULU UYGULAMALAR
35
36
37
37
37
50
51
54
16. PERSONEL HAKKINDA BILGILER
17. ANA PAY SAHIPLERI
TARAFLARLA YAPILAN ISLEMLER
18. ILISKILI TARAFLAR YE ILISKILI
HAKKINDA 13ILGILER
55
57
59
19. DICER BILGILER
20. ONEMLI SOZLESMELER
62
71
EK PAYLARA 'LASKIN BILGILER
22. IIIRAC YE HALKA ARZ EDILEC
23. HALKA ARZA RASKIN HUSUSLAR
BILG1LER
24. BORSADA ISLEM GORMEYE !LASKIN
BILGILER I1E TAAHHÜTLER
25. MEVCUT PAYLARIN SATISINA !LASKIN
TLERI
26. HALKA ARZ GEL1141 YE MAIAYE
27. SULANMA ETKISI
28. UZMAN RAPORLA
30. INCELEMEYE AUK BELGELER
RI YE CceNC1D
74
80
81
81
82
83
KISiLERDEN ALINAN BILGILER
85
85
iTh$4AR
31. PAYLAR ILE ILGILI VERGILEND1RM
7 4. r
/ , ..
32. EKLER
r fv
.
I 1 ', f __,. • ,... t.
401
89
'II YATIRIt , t&D' O'LERA4.
A/
11
nn
J
ait1
t. 1:;:-;•:.\-, •
•
\ it .., .....,/
2
Ge e Mad r
(16 Gk ere Cod N41 , .t ,,.. , A
Esentepc 51 viAtai
fp.
1c1: 0212 33
i
ck K 4
VE TANIMLAR
Tatum
Anonim $irket
y
Bankactlik Mien lame e Denetleme Kurumu
Sorsa Istanbul Anonim $irketi
III veya
Ktsalima
A.S.
I) DD
Borsa veya Borsa
B1A$
BSMV
DIBS
EUR ya da F.URO
EURIBOR
GM
GMY
Grup
Banka ve Siaorta Muamcle Vcraisi
Devitt le Borelanma Senedi
Avrupa Birligi Oyelerinden I Tsinin Kullandtgi Ortak Para Birimi
Avrupa Bankalararast Faiz Orani
Genel Müdür
Gene! Müdür Yarduncist
$ekerbank T.A.$. lie birliktc istirakleri Seker Yaw/tit Menkul Deterler
A.S., $eker Finansal Kiralama A.5., Seker Faktoring A.5., $ckerbank
International Banking Unit Ltd., $eker Mortgage Finansman A.$.,
Sekerbank Ktbris Ltd. vc Zahlungsdicnste GmbH der Sekerbank T.A.S.
Gelir Vergisi Kantinu
Ttirkiye Cumhuriyeti 1137.111C Midstesarlig!
GVK
I lazinc
I It
Uluslatrarast Menkul Ktymct Tai
$ekerbank Turk Anonim $irketi
tera Iflas Kanunu
ISE
Kuzey I:thus Turk Cumhuriyeti
lk vc Orta GIcekli (ileum
ROB
SPK
LIBOR
MKK
MKS
C112FT
PREF
$eker Yattrun, Arno Kurum
IC
IL
TM SF
TFK
USW/
V .U.K
Londra Bankalararast Faiz On
Merkezi Kaytt Kurulust, A.$.
Mcrkezi Kaytt Sistemi
Onerasvon Riskine Esas Tutar
Piyasa Riskine Esas Tutu
6362 sityilt Scrmaye Piyasast Kitimat]
Sabit Getirili Menkul Kiymet
$eker Yatirim Menkul Degerler Anonim $irketi
TtIrkiye Cumhuriyeti
Türk Lirast
Tasarruf Mel:Juan Sigorta Fonu
Tint Tiearet Kanuttu
Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi
Uluslararast Finansal Raporlama Standartlari
Amerika Birlesik Dev[d'art Para Birimi
Vergi Usul Kunlun'
Varlik Tel/11111)th Menkul IGymeiler
- v•1'
tO
Yönetim KumItt
Yabanct Para A
YATlyc
• 3gen
•
If72
r
linere Cad. I
Esen to
'l el: 02
1. BORSA
GCRUSO:
Voktu r.
II. DICER
KURUMLARDAN
AL1NAN
GOROS VE
ONAYLAR:
isbu
y
BDDK'nm 04.02.2015 brill e 1904 sayili muhatap yazistnda; Bankarun bir
izahnameye konu sermaye arunnutun 5411 sayili Bankaellik Kanunu gismdan herhangi
sakmea bultuunadigt
f;
T:..
• •
t
4 ) • ,,:.1- TA`-‘0
0
10
1
• k
o
itif 1' i,
a VERB
d
<
07
l'
enc.: , cl'i ,
jt
4
)
q.1
GELECEGT YONELIK ACIKLAMALAR
Bu izahname, "thisfinfilinektedir", "planlaiimaktadir", "hedeflenmektedir", "tahmin
cdilmektedir", "bekicnniektedir" gibi kelimelerle ifade edilen gelecege yiinelik
aciklamalar icernicktedir. Du iiir :Kukla:1131:w belirsizlik Ye risk icermekte olup sadece
izahnamenin yaynn tarihindeki ongUrUlcri se beklentileri gostermektedir. Bircok faktiir,
ihraccin in gelecege aciklamalarinin iingörülenden cok (Nita farkil
son uela n mama yol acahilecektir.
KISILER
I. iZAHNAMENIN SORUMLULUOUNU YOKLENEN
y
y
y
bu izahname Ye
Kanuni yethi e sorimiltiluklarmuz dahilinde e glirevirniz cerce esintle
y
gereege
eklerinde ycr alany sorumiu old uu mui kisimlarda bulunan bilgilerin e vcrilerin
bir eksiklik
uygun oldugunu e izahnamede bu hilgilerin anlammi degistireeek nitelikte
bulumnamasi kin her thrill makul özenin gUstcriIiiii oldugunu beyan etleriz.
thrum
Sekerhank Turk Anonim Sirketi
Sortimlu
Oldugu }<ism:
Yetkilileri
SEKER A
Genel
Jial
IZAIINAMENIN
TAMAMI
Call<
Genel MOM& Yrd.
Orhan ULUYOL
Grup Bastian'
17.02.2015
lialka Aria Aracilik Eden Yetkili Kurulus
Scher Yatirini Menkul Degerler Annuli]] tiirketi
Yetkillieri
Kadir TEZELLER
Arastirina
5 I(
501111111U (MI11 I1
IZAHNAMENIN
TAMAMI
3,nu YARGILI
erasyon Grup Baskam
Cad. No:1
;h: • ,
1r- )-$.-y5,
t
5
.
,4b 9r
4- 1
1,% #
l e"
47; t's
,1.0.4
1
2. OZET
Bu bölüni izahnamenin tizeti olup sermaye piyasam araelanna iIiLin yatirtm kararlan
izahnamenin bütün olarak degerlendirilmesi sonnet, yerilmelidir.
2.1. ihraedya 114kin Bilgiler
2.1.1. ihraedrun tiearet iinyarn
ekerbank Turk Anonim Sirketi
lie
2.1.2. ihragemin hukuki stattisii, tabi uldugu mevzuat, iliraeennn kuruldugu ink
iletisim bilgileri
Anonim Sirket
ihrgemln hukuki stall:1M"
T.0 Kanunlan
Tabi Oldugu Yasal Mevzuat
Tiirkiye
Ihragemin Kuruldugu Dike
Bilytikdere Cad. No: 171 Metrocity A-Blok
Merkez Adresi
34330 Esentepe-Mecidiycköy-lstanbul
Telefon Ye Faks Numaralan
0212 319 70 00
(Tel)
0212 319 70 41
(Faks)
www.sekerbankcontr
Internet Adresi
kategorilerini de
itibanyla ana
dandified
tablo
finansal
e
2.1.3. izahnamed
hilgi
icereeek sekilde Hinted faaliyetleri lie faaliyet gösterilen sektarler/pazarlar
bankalar
sahipit
ozcl
eren
faaliyeti
bankacifik
türlil
her
ine
Sekerbank nifisteriler
faaliyet gösteren
icerisinde bulunmaktadir. Direysel, Ticari e Kurumsal Bankacifik alanlannda
30.09.2014 tarilii
Sekerbank, özelikle kileilk e aria Olçckli isletmelere hizmet vermekte olup
itibanyla kredi portitiyUntin %43,051 bu tür isletmelerden olusmaktadir.
cok
Hanka bircysel bankacifikta konut, tasit, krcdi kart) Ye ihtiyac krcdisi basta olmak tizere
çeitLi bireysel Odin ganunda müsterisine hizmet suntnakta olup Kurumsal vc Ticari Bankacilik
alaninda da faaliyctlerini yOrtinnektedir.
y
y
y
y
Faallyet Gelirlerid 31.12.2011
Giderleri (Bin TL)
Net Faiz
596.723
(lelirlai/Gideri
Net Octet vc
Komis)on Gcliti ye
329.532
Diger Faaliym
GelirlerilGitlerleti
2012
.
Tanana (lariat
5.793
Tient KatlZarat)
934.060,00
Toplam
31.12.2012
%
1
( %)
31.12.2013
( %)
30.09.2014
(%)
670
757.073
73
32,2
317.504
30
0.1
0,6
100,0
1.269
.33.432
1.042.414
-3
100
63,9
898.246
67,3
866.906
35,3
418 521
31.4
416.429
52
17.216
1.334.035
0.2
0.6
100,00
0.0
1.3
100,00
I
1.546
8 147
1.293.028 I
o
1<onuya iliskin aynntill bilgi izahnamenin 6. böliimiinde yer almaktaffir.
2.1.4. i It raççiyi se faaliy et giisterilen sektörii etkileyen önemli egilintler
faizlerinde bir miktar
Ontnnozdeki dtinemde tahvil faizleri görece—yatay kahrken, kredi bankaeifik
sektöründe
gaileme beklenmektedir. Faiz Ye kurlardaki yatay seyir beklentisinin
dalgalanmalar saglamayacagmi ye
faiz gelirlerinde, kredi e mevduat aci,inIçriiideE$ièln1
.
•:\
' OMR A
$E YATIRIN1
.
y
*)
JE :ERB/ /. :71/,
Gene} A' Ju
4
c4k,
0.* ,
'14;ia".0•54.
Gene :lacy
(lily de Cad. Ntt ...amott
sentepe-
4
I: 0212 . 1101V,
0 14 • '
•
)
y
Bankamiz is plamnda belirlenen bilyilme e gelir beklentilerinde önemli sapmalar olmayacagi
chisiirralmcktedir.
Konnya iliskin aynntilt bilgi izahnamenin 11. böliimiinde ycr almaktadtr.
y
2.1.5. ifiractomn train' oldugu grup e grup igindchi konumu hakkanda bilgi
Sekerbank grubunda yer alan Seker Vatinin Menkul Degerler A.$., $eker Finansal Kiralama
A.5., Seker Faktoring A.$., $ekerbank International Banking Unit Ltd., $eker Mortgage
Finansman A.$., Sekerbank Krans Ltd. He Zahlungsdienste GmbH der Seim-bank T.A.$.,
$ekerbank T.A.$Thin bagli ortakliklandir. $ekerbank bagh ortakliklan ile yaptigi sözlesmeler
kapsaminda bu sirketicre bilgiy tcknolojileri, operasyoncl siirecler,ydestek hizmetleri, hukuk
iletisim e milsteri iliskileri ytinetimi,
vergi milsavirligi, iv kontrol e risk yiractimi, kurumsal
y
insan kaynaklan Ye cgitim alanlannda danismanlik e destek hizmcti vermektedir.
Ilankacilik Kantniu limitleri dahilinde Banka, Aim Ortaklik Hanka= dahil oldugu risk grubuna nakdi
e gayrinakdi krcdi talisis etmektc olup bu tutar 30.09.2014 tarihi itibanyla Grubtin toplam nakdi ye
olusturmaktadir.
gayrinakdi tutarmin ytizde
y
y
Sekerbankin bagh onakliklan faaliyet konulan e istirak paylan asagidaki gibidir (30.09.2014).
Sermayedeki
Faaliyet Konusu
Sermayesi
$eker Yatirtut Menkul Degerler A.S.
Sermaye Piyasasi
Kanuntin y e ilgili
mcvntat
hilkümlerine uygun
olarak sermaye
30.000.000 TL
99,04
Seker Finansal Kiralama A.S.
Finansal
TL
4S.000.000TL
54,13
Unvant
Kiralaina
I
Oran! (Vol
96,11
Ltd
Bankactlik Is-tended
Sekerbank International flanking Unit
Finansman
Zahlungsdienste GmbH Der Sekerbank
Odeme Sistemleri
5.000.000 USD
95,80
26.000.000 TL
I 250.000 EURO
100.00
62 , 31
T.A.S.
1Contlya iliskin aynnt iii hilgi izahnaincitin 7. NUMMI:1de yer almaktadur.
2.1.6. Ibract:min ortaklik yams,
ve
Ortakligunizin yanctim kontrolti, Sekerbank T.A.S. Personeli Munzam Sosyal GOvenlik
y
e BTA
Yardunlasma Sandig: Vakfi, Satnruk Kazyna Kazakistan DevIct Varlik Form
Securities JSC'ye ait ohm söz konusti kontrol SPK Kanunu gergevesinde birlikte harcket
etineleri sebebiyle bankamn oy haklartnin , yüZde"ellisinden fazlastna sahip olma suretiyle
saglanmaktadir.
y
trabrindaki. mevettt sermayesindeki e toplam oy hakki
Ortakliglinizin 1.087.186.884,00 T1.0/5
y
Ye dalklazla blan nihai ortaklann pay oram Ye _ratan
kindeki dogrudan e dolaylt ply!
:: 0 -. 711
61
c): "
v
n
•
,0
r. "
n•
Ci der Cad. No:
Cisyl%
t
T,
1 HIER A.;
Ins
•
E YATIRIM
Ge el
7
Say
An
enttpe-,
07113 .
"
k
I
y
isimli
so:el-bank T.A.S. Personcli Munzam Sosyal Giivenlik e Yardimlasma Sandigi Vakfi
:
Ilk Fonu
ortak iein 382.260.464,98 Ti y e %35,1605; Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Val
için
onak
isimli
JSC
Securities
isimli ortak iein 219.310.353,00 TL ve %20,1723; BTA
117.638.674,00 TL y e %10,8205, $ekerbank T.A.$. Personcli Sosyal Sigorta Sanchgt Vakfi
onak
isi mli urtak için 108.609.969,22 TL y e %9,99, Konya Wm- Sanayi ve Ticaret A.$. isimli igin
ortak
iein 74.464.497,91 IL y e %6,8493, International Finance Corporation isimli
65.469.590,91 TL ve %6,0219'dur.
y
ayrimi
Ortakligunizin inevcut sermaycsini temsil cden paylarda imtiyaz e grup
bulumnamaktadir.
!Colwyn iliskin nyritinli hilgi izahnamenin 17. Willimantic ycr alinaktadir.
2.1.7. Sceihnis finansal bilgiler y e faaliyet sonuçlari
y
e bunlara iliskin bagimsiz denctim raporlan
Bankanin finansal tablolan
y
yet almaktadir. 30.09.2014,
wmv.sekerhank.eum.tr e www.kap.gov.tr intemet sitclerindc
tablolar
31.12.2013, 31.12.2012 vc 31.12.2011 tarihli baglinsiz denetimden geemis finansal
KAP'ta yayinlanmis ye
writtlerinde
05.04.2012
27.02.2013,
sirasiyla 10.11.2014, 26.02.2014,
aym tariblerde I3anka internet sitesine konulinustur.
ternel
Bankaniu 31.12.2011, 31.12.2012, 31.12.2013 ve 30.09.2014 tarifficri itibanyla
konsolide bilanço bUyOklükleritic asagida yet verilmcktcdir:
30109/2014 tarihli mali tablolann
Banka i nm borcluluk durumuna ilikin karplastarmah tablo asaguiadm
dcgiOklik olmanusur.
kamaya avklanmasmdan sonra borçluluk durumunda Onem an cdecck bir
thr.
Banka i nin dolayh vcya sarta bag!' ylikilmItilügtIbulunmamakta
y
e 31.12.2011 danemlerine all borelultik
Banka . iiin 30.09.2014, 31.12.2013, 31.12.2012
durtimunu gösterir tablolar asagicla sunulmustur. Tabloda belirtilcn;
Alman kisa vadcli krediler, ihraç edilcn bonolar, para
- Kisa Vadeli
piyasalrinda alman borelar ve 1 yila kadar vadeli mevduatlardan olusmaktachr.
Milan uzun vadeli kredilcr, scrmaye benzeri krcdilcr, 1 yil vc
- Uzun Vadc
olusinaktadir.
y
Uzcri mevduatlar ve ihrag cdilen arliga dayall mcnkul ktyrnetlerden
—
x
-4- liat
c=
11
A‘07
/
1
:_
itg
Re
Genel I', ., it
A
KER YATr., MINK ' c r: RLER A.S
enel
tk
ice .k( re Ca- N • ifire, 1/9 ok '
5
‘
8
!sen te- IT 007,741/ •
•
..!• 0717 ,
13orelttluk Durtnnu (IIIN Ti)
Ktsa vacleli yfikiintliiIiikler
Ciarantili
Teminatli
GarantisiziTeminatstz
Uzun vacleli yiikiituliiIiikler (uzun
vacleli horelarta ktsa vadeli kistrulart
harie)
Garantili
Teininath
Garantisizr fetninatstz
10sa y e tiztan Vatleli Viikiini1Oliikler
Toplann
0zkaynaldar
i
Odentris cikardnits sermaye
Yasal yedekler
Diger ycdekler
1'OPLAM KAYNAKIAR
Net Borclultik Durum u
A. Nakit
IL Naldt Benzerleri
C. Alum !ilium Atitaelt Finansal
N'arlildar
D. Likidite (A+13+C)
E. Kisa Vadeli Finausal Alaeaklar
F. Ktsa Vadeli 13anka Kredileri
G. liztin Vadeli Hanka Kredilerinin
Kisst Vadeli Rusin!
30.09.2014
31.12.2013
30.12.2012
31.12.2011
15.289.487
.
10.343.555
-
10.740.180
-
15.289.487
14.252.730
14.252.730
10.343.555
10.740.180
3.062.393
2.542.912
2.229.166
2.029.951
1.627.407
1.434.986
_1.154.862
856.890
1.173.061
1.388.050
1.031.758
1.197.408
18.351.880
16.795.642
12.572.721
12.770.131
1.087.187
88.847
815.089
20.343.003
1.000.000
77.492
610.911
18.484.045
1.000.000
66.880
373.734
14.013.335
1.000.000
60.354
259.711
14.090.196
223.951
364.792
286.444
381.671
137.909
347.294
114.385
524.206
29.498
29.097
26.797
30.196
618.241
6.665.168
1.058.527
697.212
6.354.492
913.342
512.000
5.029.894
520.078
668.787
4.187.288
370.278
11. Diger Rtsa Vadeli Finausal Borelar
14.230.960
13.339.388
9.823.477 , 10,369.902
KISII Vadeli Finansal Borclar
I.
(14G+11)
J. Elsa Vadeli Net Finansal Borcluluk
(1-E-D)
K. 1.1zun Vadeli Hanka Kredileri
15.289.487
14 252.730
10.343.555
10.740.180
8.006.078
7.201.026
4.801.661
5.884.105
1.306.708
128.278
1.627.407
1.261.730
126.320
1.154.862 i
748.964
448.444
1.031.758
705.942
467.119
856.890
3.062.393
2.542.912
2.229.166
2.029.951
. 11..068.471
.9.743.938
7.030.827 , 7.914.056
.
L. Tabs iller
M. Diger Uzutt Vadeli Krediler
N. lill111 Vitae!' Fitutitsal Borelultik
( C1-1,4- M)
0. Net Ficiansal 13orçltiluk (J+N)
KOERLISt
KER YAT1R
.4
MI
I nel
Ble "
dm" 1
,
de. *
Genc.1 .
,} L
:
45 ,.. 0
,
Pr:"
,
- /al'
cd eftW..,....: A :07
0 12
31
, bx)
y
gelir
Banktenin 31.12.2012, 31.12.2013 e 30.09.2014 tarthleri itibanyla seçilm4 konsolide
tablosu kalemlerine apgida yer verilmektedir:
1
•
GE1,112 VE CIDER KALEMLERI (Bin TL)
FAIZ GM...11211BI
FAIZ GiDERLERt
NET FAIZ GUAR'
NET OCRET VE KON111SYON GELARLER1
TEMETTOGE1.1141.F.Iti
NET DONEM KARI/ZARARI (XVII+XX11)
01.01.2014
30.09.2014
Baganstz
Denetimden
GcçntU
01.01.2013 31.12.2013
Bagunsa
Denetimden
Gemil
01.01.201231.12.2012
Baginutz
Denetimden
Gcmil
01.01.2011 31.12.2011
Baptism
Denetintden
Gegmil
1.654.946
897.873
757.073
194.416
1.269
118.671
1.663.871
796.965
866.906
242.572
1.546
221.236
1.829.692
931.446
898.246
219.160
52
253.193
1.434.039
837.316
596.723
202.333
2.012
126.208
Konuya iliIiiii avrtntuli bilgi izahnamenin 9. hiillimiinde yer altualitadtr.
2.1.8. Seeihnis proforma finamal bilgiler
Yoktur.
y
2.1.9. ICar tall min e beldentileri
Yoktur.
denctini raporlarina !art
2.1.10. izaltnamede yer akin finansal tablolara iIikin bagnnsiz
oltu,ttoratt li muslar lialikinda atAlama
Yoktur.
•
inc sertna) esi hvytt
2.1.11.
sennaye yeterlilik
5411 sayth Bankalar Kanummun 45'nei maddest tie 13ankalar kin asgari
Ye Dewier=
standart rasyosu %8 olarak belirlemni§tir. Bu oran BankactIlk DOzenleme Banka'nm
ktadtr.
Kurtimu taralindan Turk Bankacilik Sektdni kin %12 olarak uygulantna
olarak
%13,77
rasyosu
30.09.2014 tarihi itiban lie konsolide sennaye yeterlilik standart
Ozerindedir. 4letme
gerçeklestn4tir. Banka sermaye yeterlilik rasyosu yasal smirlann y bagh ortakhklartnin
e
scrmaycsi bankalarda serbest özkaynak olarak tanindantm§ttr. Bankanin
kinde yeterli i4lettne
faaliyetlerinin devatm kin izahname tarihinden itibaren 12 aylik &Mem
sertnayesi buitutmaktaehr.
özkaynak, serbest
izahnamede yeralany dönemler itiban ile Bankamtz konsolide sermaye,
.
özkaynak rakamlan e sennaye yeterlilik rasyolan a§agida suntilmu§tur
Diluent
31.12.2011
31.12.2012
31.121013
Senility°
thkaynaklar
(Bin TI.),
(Bin TL)
1.000.000
1.500.146
1.000.000
1.874.358
1.000.000
2.117.838
Serbest Ozkaynalt
t Rin 'E n
1.014.685
13
2.325.036
1:011itya i1ikitl asrintilt bilgi izahn
2.1.12. Yiit etim kw oh* ii) de i i habil
0
—
\I
il? tkr,
'
101 . ; 0
k
41/S\t{i
iI
10:1 nolu maddesinde yer almaktathr.
1
1
,
K p RLER A
}1 R YATR0 di
Wer 1
,
I
‘4 )-2 4:;
• . •I k .
-‘
r
4
i
c c.-.1
6'fr5:52 -04.
''',
T
z
CY).
et%
Sermaye Yeterlilik
Ravosu (%)
I1
sentep —1111/ ‘
..i 3
••• 021
j
1
. r`
Kanarese tapir:n(110nm iiye olmadan kattlabantektedir.
bankalarm denerim komitese
(")Sermaye Piyasast Kurulunun 11-17.1 sayth "Kurumsal Yaneam Tebligine Orey
e Victor Romanyuk Bankattur
ayeferi bagunsa Oman, kurulu iiyesi olarak Lab& eclair. Haler Can YeFilada
Dearth,' Komitesi
Kon uya iIi hi ayrintilt bilgi izalmanten in 13.2.1 nolu maddesincle yer almaktadtr.
2.1.13. Bagunsiz denetim y e bagimstz denetim kurulusu bakkinda bilgiler
31.12.2011 yult hesap dönemi, 31.12.2012 yilt hesap donemi, 31.12.2013 yili hesap dönemi ye
30.09.2014 9 aylik hesap diinemine alt konsolide finansal tablolara iliskin bagimsri denetim
raporlart Akis 13agimstz Denetim ye Serbest Muhasebeeilik Mali Masavirlik A.5. tarafindan
hazirlantms Ye olumlu görils y erilmistir. 4 hesap dtinerninde de sominlu ortak basdenet9i Erdal
Tikmalettr.
Bagunsiz Denctim Kurulust!
Denctim
[Mom'
01/01/201430109/2014
y
Akis Bagimsiz Dcnetim e Serbest
Muhasebeci Mali MOsavirlik A.$.
01/01/201331/1212013
y
Akis Bagimsiz Denctim e Serbest
Muhascbcci Mali MOsayirlik,A1:7
!
l
r
y
..
i
l
,"
Sorumlu Oriak
Bas DenctO
OLUNILU
Erdal Tikmak
Erdal Tilunak
\ILIV. -. 7:n:-.-, :it, r- :.\
A
_ . .__.
ak
.
Bagonstz
Denetçi
Chrtisil
1.%
\ c. 11..
\•,..e. :4
p
ei
p;?.`'
./
%.- % ./,
Adrcs
ROzgark Bahçe
Mah. Kayak
Sot No:29
Kavacik
Riizgarli Ha*
Mat Kayak
. 'ft YATIRrE
G nel M
Rip, lk • re Ca . I'
Csentep ,p;
"el: 071
A.$.
•
_
01/01/201231/12/2012
y
Akis Bagimstz Denetim y e Serbest
ti irlik A.$,
Muhasebeci Mali Msa
OLUMLU
01/01/201131112/2011
y
Akis Bagonstz Denctim e Scrbest
Muhasebeci Mali M1lsavirlik A.$.
OLUMLU
KateactIc
120zgarlt Bailee
Malt Kayak
Sok. No:29
Kayacik
1
' Rdzgarli Bahce
Erdal Ttkmak
Malt. Kayak
Sok. No:29
Erdal Ttkmak
Bilgiler
2.2. Ihrac Edileeek Paylara
2.2.1. ihraç edilecek paylnr lie ilgiti hilgiler
Ortakligunizin 1.087.186.884 TL tutanndaki ineveut sermayesi;
- 55.000.000 TL tutarindaki kismi nakit karsiligi,
- 25.000.000 TL tutarmdaki lastm ise le kaynaklardan karsilanmak üzere 1.167.186.884
IL'ye artinlacaktir.
Nakit kariligi artmlan sermaycnin tatnamini temsileden paylar halka art edilecektir.
I3u sennaye artinnunda ycni pay alma haklan kisitlanmaints olup, %nevem ortaklanmizin
%5,05893 oraninda yeni pay alma hakki bulunmaktadir.
Meveut ortaklaritnizin eikanlmis sermayede rneveut paylanna gore bedelsiz pay alma oram
%2,29951'dir.
Konttya iliskin ayrintill bilgi italmaimen in 22.1 nolu maddesiode yer almaktadtr.
2.2.2.Paylarin Itangi para hirimine gore iltraç edildigi Itakktuda bilgi
Paylar Turk Lirast einsinden sausa stmulaeaktir.
2.2.3.Sermaye haklonihi bilgiler
Ortakligunizin ine y eut eikardmis sermayesi 1.087.186.884 TL olup beher paymm nominal
degeri 1,00 TI;dir.
2.2.4. Pay In ra ilis kin h a k hi r
y
13u sermaye artinnunda it/Ric edilccek paylarin kar pap alma, oy, ycni pay alma e tasflye
halinde tasfiye bakiycsine kattlim hakla gibi haklan bulunmaktadir.
IContiya iliskin aynntili bilgi indium/tenni 22.5 no'lli maddesinde yer almaktadtr.
veya
2.2.5. Hallo arz edileeek pas tar iizerinde, paylartn devir Ye tedavuliinU kisitlayici
buluntip bultinmadiftina
pay sithibin iii halda rim hullanmastna engel olacak kay Ida
ili kiii bilgi
Yoktur.
2.2.6.Pitylarin horsada islem görme tarilderi ile ihraçcmin sermaye piyasast aravlarmin
borsaya kote olup (dm a diginathorsada islem giirtip giirmedigine veya hu hususlara iliskin
bir basvunisuntin lniltni up hulunmadigina iliskin bilgi
13ankamiz paylan 1997 yilindan bu yana Bursa Istanbul A.S.'de "SKBNK" islcm koduyla
Ulusal Pazarda islem gönnektedir. Scrmayc artiriminda ihrag cdilen paylar yeni pay alma
haklartnin kullandirilmaya basladigi 1 'nci On itibanyla MKK'da gerekli islemlerin
yapilmasini milteakip Borsa Istanbul A.S...1,de. 'skin göreccktir. Diger taraftan, Bankamiz
taraftndan ihraç cdilcn TRQSKBK219.1.6 1SIN kiidlu banka bonosu da borsada islcm
tt
görtnektedir
S " ..--::.---'‘•:
RLER A
rKER YATIRI 4 ...,- ' si
'k
4
•
ye /1/1
G, wl fd . 4
L))::. „ :t
r,
*7
,I
7
.
b
,
••
-.
i, -• PIO*
•t %.„../
it ,
U ilip
41111tilr"Z
E s o n te;
r .Ci efe c a c
Tot' 02 1
3
3
N
‘ Ox)
2.2.7.Kar dagittni politikast liakkincla hilgi
n "Kann Dagitilmast"
Kara kattlim konusunda imtiyaz bulumnamaktadir. Esas Sözlcsmeni
basalt 69'uncu maddesi asagidaki sekildedir:
gider, karsiltklar Ye vergiler
-Bankanin bir hesap donemi icinde cldc ettigi gelirlerden her Okla
lie gemis yil zararlan çtktiktan soma kalan miktar safi karchr.
a) Safi kann % 51 kanuni yedek akçeye,
birinci lenient' ayrthr,
b) Kalandan pay sahiplerine tidemnis sennaye Ozerinden % 5 oraninda
la, Yönctim Kumluna
dagittlinasiy
sahiplcrine
pay
tamamen
Ycya
lasmen
c) Bakiye kann
Kurul yctkilidir.
temettit Odenmesi veya fevkalade yedek akeye aktardmasma Gene'
fikrasitun Ocancil bendi
d) Aynca Turk Ticaret Kanunu'nun 519'uncu maddesinin ikinci
ycdck akceden baska
uyannca salt kardan 519'uncti maddenin birinci fikrasinda yazth kanuni
kara istirak cden diger
ile
sahipleri
pay
pay sahipleri icin % 5 kar pay! ayrildtktan soma
ayram olarak kanuni yedek
kimselere dagitilmast kararlastirdnus clan kismin onda bin i ikinci
itkeeye tahsis edilir."
= konustmda bciirlennu herhatigi
Esas sözlestnemizde yen alan Inikümler chsinda, kar dap
bir politika yoktur.
loadtr.
Konuya iiikin ayrin tilt bilgi izahnamenin 21. bidiimiinde vet alma
2.3. Risk Faktörleri
tcmcl bilgiler
ihracetya y e faaliyetlerine iliskin riskier Itakkuti
likidite riski, piyasa riski ye
Bankaya Ye faaliyetlerine Riskin riskier krcdi riski, faiz cram riski,
operasyonel risklerdir.
gereklerine uymayarak
Krcdi riski, krediyi kullanan kiinin ya da kitrulusun, yaptlan sözlesme
getircmemesinden dolayi Bankatun
y
yukumiuiikiinQ kismen eya tamamen, zamaninda yerine
maruz kalabilccegi z.arar olastligichr.
riskinc maruz kalabilinektedir. Faiz
Banka; bankactlik hest planndan kaynaklanan faiz cram
hareketlilik, Banka'nin net faiz gclirinc
orani riski kapsammda, piyasa faiz oranlannda yasanan
olumsuz ctki edebilir.
y
tam olarak e zamaninda
Likidite riski, nakit akislartndaki dengesizlik sonucu nakit eikislarint
r
eya nakit girisine sahip olmamasi
karsilayacak diizeyde ve niteliklerde nakit mevaiduna 3.
sonucu Hanka= maruz kalabileeegi zarar olastligtdir.
iliskin pozisyonlann dcgcrindc,
Nyasa riski, alim satin) hesaplannda iztenen finansal araclara
g
isikliklerden dolayi Banka1un maruz
fiyat hareketliligine bag!t olarak meydana gelebilecek de
kalabileccgi z.arar olasiliguhr.
yetersizliginden dolayt
Operasyonel risk, ic sitreçIerin, sistemlerin veya insan unsunintin
Ilankanin maruz kalabileccgi zarar olasiligichr.
Konuya iliskin ayrintili bilgi izabnamenin 4. Wiliimiinde yer almaktadir.
bilgiler
hraccurun icintle bulundugu sektiire Riskin riskier hakkindaki temel
pozisyonlann degerinde,
Nyasa Riski: ahm sawn hesaplannda izIcrien finansal .araçlara iliskin
clegisikliklcrden dolayt Banka'mn mantz
fiyat hareketlifigine baglt olarak meydana ,I, Iebileeek ,.
IS\
••
kalabilecegi war olasiligtdir.
-,
_ ,e ,,n .
1% cal
.
t
liSiiiiptinde vet aimakt Ydir.
I
A.S
TIRI, t, Kit ERLER
Konuya iliskin ayrintill bilgi izalInameniii 4.
KER
.
k
ocithkEr 11', 547
c
C
t
i
-:
1
D Cii.
'
— , :,
,
13
1
I
, c.. '
al
nI . 02
.
..
-
atf
‘ i
G i I IA(' ,
r
10 k re C4d 1 r•
Bente! e-iilli /
. •
•
it!
. ' be
.
2.3.3. III no; cdileeek paylara iliskin riskier hakkoidaki temel bilgiler
Pay sahipleri temel olarak iki tilr gelir tide ederler. Bu iki gelir tintine iliskin riskier asagida
actklanntstir.
ihrm: edilen pay/arm Kar pap gelirine Main riskier
acik
Sermaye piyasast tnevzuati dahilinde kar pay' dagitim iiemieri gereeklestirilir. I-laIka de
sirketIcr kannt nakden vcya kar paymi sermayeye Have seklinde bedelsiz pay ihrac ederek
dagitabilir. Banka nin zarar cttigi dtincmlerde ortaklann kar payi elde ederneme riski varchr.
Aynca, kar olgsa bile Banka'mn gcemis )(filar zarart bulunmast durumunda bu zararlar
malisup cdilineeye kadar Banka kar dagainn yapamayacaktir. Diger taraftan, paylan borsada
islem gören halka acik sirketler tein kar dagaim zorunlulugu yoktur. Bu nedenle dagmlabilir
kar
kar olt4sa bile ortaklar genel kurultt kar dagitmatna karan verebilir. Bu durumda ortaklann
payt alatnama riski bulumnaktadin
t
ihrac edilen pay/arm Sermaye A'azanctna iiiiki,i riskier
Pay fiyatlan, paylar ihrac olunduktan sunra ekonomideki ve/veya Bankamn mali bilnyesindeki
gelismelere bagli olarak, piyasada belirlenecektir. Bu nedenle pay fiyatlarinda piyasada
mcydana gelen dalgalanmalar sonueunda yattrimellann zarar etmesi olasilik dahilindcdir.
Vaunt/lc:liar piyasa riskinin farkinda olarak yatirtm karan almaltdtr.
bilgi izahnamcnin 4. biiIiimiinde yer almaktadin
Konuya iliskin
2.3.4.1figer riskier Itakkmdaki temel bilgiler
olup
Sekerbank T.A.S. 5411 sayili Bankactlik Kanunu hilkümleri uyarinca faaliyct göstcnnekte
ayni kanun hukumieri uyarinca BDDK'nin ditzenleme ve denetimine tabidir. Bankacilik
Bankacilik
halinde
si
gerecklesme
Kanuntenun 71'inci maddesinde sayilan durumlann
Dannleme ve Denetleme Kurulu bankatun faaliyet iznini kaldirabilir vc/veya Tasarruf
intikal
Mcvduati Sigona Fonu'na devredilmesinc karar vcrebilir. Yonetim vc denetimi Fon'a
alas
cden banka hakkinda Fon haricinde iletinefi ki§iler tarafindan açilmi tUrn dava icra ve ve
takipleri. mahkcmc, icra ve iflas daircsi taraftndan dental Fon'a bildirilir. Fon, yonetim
fonunu
katibm
denctimi kendisinc intikal eden bankadaki sigortall mcvduati ve sigortall
fonu
dogrudan veya ilän cdcccgi basica bit banka araciligi ilc tidcycrek, mcvduat ve katitirn
banka
sahipleri yerine bankatun dogrudan dogruya iflasmi ister. Bankfentn iflasi hal:11de, elindc
pap olan yatinmeilann zarar cline riski bulunmaktadir.
istiraklerden kaynaklanan Riskier: Sekerbank T.A.S.'nin $cker Yam= Mcnkul Degerler
A.S.. Seker Faktoring A.S.. Seker Finansal Kiralama A.5. $ckerbank (Kibris) Ltd.. Sekerbank
International Banking Unit Ltd.. Seker Mortgage Finansman A.S. ve Zahlungsdienste Gmbl-I
der Sekerbank T.A.$. olmak tizere bagh ortakliklan bulunmaktadtr. I3u finansal kuruluslann
maruz kaldigi riskier de Bankayi dolayli olarak etkileme risk: bulunmaktadir.
s etkenler ve bunun
Ayrica: depretn. yangin ve sel gibi fclaketler veya teror saldinlan gibi di
yam sira kiiresel ekonomide yasanabilccek stkintilar nedeniyle mcydana gelcbilecek gelismeler
r
bulunmaktadi
riski
etkileme
bankatun faaliyet e gclirlerini olumsuz
Köresel ekonomide yasanabilecck sikintilar ncdcntylc mcydana gelebilecek gelismcler
bankantn faaliyet e gelirlerini olutnsuz etkilcme riski bulumnaktadir.
y
y
almaktacht.
, yer
Konuya iliskin ayrintili bilgi izahnamenin 4. bölürniinde
,OS
c-4111 .
41-
4, Ili/074141/1
(
14
. ,/
,
:
2.4. II alka Aria iliskin Bilgiler
2.4.1.1IaIka arzdan saglanan net na kit girislerinin toplant turart lie haiku arza Riskin
olarak ihraccin tit iidernesi gereken toplam ta Ii in I ma..yet
Haiku arzdan elde edileeek gelir 55.000.000
ini toplam maliyet 247.500 TL
Tutar (TL)
110.000
SPK ecreti
55.000
131ST Kotasvon Ocreti
A rac thk I lizmetleri
Rekabct Kurulu Ocreti
22.000
22.000
13.750
22.000
2.750
247.500
55.000.000
leri
Mal
Nominal
Ilalka arzdan cldc cdilecek tahmini net gelir 54.752.500 IL
2.4.2. Haiku :trim gerekcesi y e haiku art gclirlerinin kullattint yerleri
Bankarnizm 3 yillik biiyiime odakli Stratcjik 114 Plant dogrultusunda öngörillen bilyütneyi
saglamak, pazar payinuzi vc mUsteri adetlerimizi anttrarak 'latent= karliligt
gerceklestirilcbilmck icin scnnaye artinlmasina karat verilmistir. Scrmayc antrum sonucu tide
edilccek fon, Bankatnn btlytimesine ytinclik olarak gercalestirilecek bankacilik faaliyctIcrindc
kullantlacaktir.
Konuya iliskin aynniili bilgi i/a1111:1111CIlin 26.2 nolu maddesinde yer alnialoadtr.
2.4.3.Halka aria Riskin temel bilgiler
Artinlacak sennaye marl 80.000.000 IL olup gtkarilmts sermayeye °rant % 7,36'dtr. Sennaye
artist=
- 4.261.304,11 TL'si istirak ye gayrimcnkul sans kanndan, 4.263.471,37 TI.'si hisse sencdi
ihrac primlerinden, 16.475.224,52 TL'si olaganüsth yedeklerden oltnak tIzerc 25.000.000
Th i nk kismi lc kaynaklardan,
- 55.000.000 TL'Iik lusmt nakden karstlanacaktir. Paylann nominal degeri I TI;dir.
- 55.000.000 adct pay halka an edileccktir. Yeni pay alma haklannin kullanilmasmdan sonra
kalan paylar tasarruf sahiplcrine arz edilecektir. Bu tutar aynca Seri/nye Piyasasi Mcvzuati
ile bclirlenen sekilde kamuya aciklanacaktir.
- Yi5netim Kurulu'nun 10.07.2014 tarih Ye 2014-191 sap!' toplantisinda; Bankanin
gikariltnts 1.087.186.884 IL'Iik sennayesinin 1.167.186.884 TL'ye cikarilmasina, bunun
4.261.304,11 TI;sinin istirak Ye gayrimenkul sails kanndan, 4.263.471,37 TL'sinin hissc
senedi Hun primlerinden, 16.475.22442 TUsiniii:plagantistil yedeklerden olmak üzere
s
25.000.000 TL'sinin le kaynaklardao1/2;55.000.000 ksinin nakden &mak tizere toplam
_
80.000.000 TL aruntmasma kar volittatir. K L R ATOM .eNKU. ) •cRLER
."
p
Gen
k
-
I
RB
• r.112-.1,,,ft%
rth717
GI M y .• 'TT br,
1%
• -
.4 nr• e ,
4
err Cad. 1•I• :111 1 M
• , uth.
,
-sented
e I : 071 334 33 33 (Ptm)
y
sOz konusu karara ck bir
Ytinctim Kumlu 12.12.2015 tarih e 377 sayili karan lie, yukanda
y
karat alarak, cikarilacak yeni paylann primli, iskontolu e imtiyazli olmarnalan, mevcut
ortaklann yeni pay alma haklarmin kisitlatunamasi, yeni pay alma haklan kullanim
sttresinin IS gun olarak belirlenmesi, bu siirenin son giinUntin resmi tatile rastlamasi
halinde, yeni pay alma hakki kullanun silresinin izleyen i gOnU aksann sona errnesi, bir
paym nominal &gal 1 T1. olup 1 IL'den sansa sunulmasi, yeni pay alma haklannin
kullammindan soma kalan paylann, bir paym 1 TL'den asagi olmamak time B1ST'de
olusacak fiyattan satilmasina karat vermistir.
yapilmami, ycni pay alma
Onaklann yeni pay alma haklannda hcrhangi bir krsnlama
y
haklarinin nominal deger tIzcrinden kullanchnlmasina e ycni pay alma hakkinin
kullanilmasinda 1 TL nominal dcgerli bir payin sans fiyannin I TL olarak belirlenmistir.
Ycni pay alma haklannin kullamm silrcsi meveut onaklar icin 15 gun olarak tespit
edilmistir.
Yeni pay alma haklannin kullanilmasindan sonra kalan paylann 2 isgiinii sUrcyle Borsa
Istanbul A.$.'dc nominal bcdelin altinda olmamak kaychyla BIAS Birincil Piyasada
olusacak fiyattan halka arz edilecektir.
y
Izahname e tasarnif sahiplerine sans duyurusu Kamuya Aychnlatma Platfonnt.enda
(www.kap.gov.tr ), bankanin (wwnv.sekerbank.com.tr ) we araci kunimun
(www.sekeryatirirn.comm) adli Internet adreslerinde ilan edilecektir.
IConuya iliskin ayrintrli hilgi izahnamenin 23.1 nolu maddesinde yer almaId:id tr.
2.4.4.MenfaatIcr hakkinda bilgi
Yoktur.
Konuya iliskin
hilgi izahnamenin 23.5 not' maddesinde yer almaktathr.
2.4.5.0rtak sattpna ilikin bilgi lie halka arzdan sonra dol wittlaki pay mil:tannin
artinlmainasina iliskin taalikiitler
Ortak satisr yaprImayacaktir. Ihracci, ortaklar we yetkili kuruluslar tarafindan halka arLdan
soma dolasimdaki pay miktannin artinlmamasma iliskin Norden taahhat bulumnamaktadir.
Konuya iliskin ayrnitili hilgi izaltnamenin 25.1 no'Itt maddesinde ycr almaktadir.
23. Sulanma etkisi
Mevcut ortaklann halka arida yeni pay alma haklanni %100 oramnda kullandiklan varsaynni
ilc, 1 TL nominal degcrli pay basina sulanma etkisinin tutan -0,10 II. olup Halka Arz Oncesi
Mevcut ortaklarm ycni pay alma haklanni
Pay Basina Defter Degerrne oram
kullanmamalan durumunda 1 IL nominal degerli pay basina sulanma etkisinin tutan -0,06 TI,
olup Halka Arz Oncesi Pay Basin Defter Degerrne oram -%2,8 olarak liesaplannustur.
1.%Ir
tik
,
16
Mcvcut
Ortaklarm
Tama:n:11in
Bedelli Sermaye
Artisina
Katilmainalar:
Durumunda
30.09.2014
Sulanma Etkisi (TL)
özkaynaklar
Sermaye
t
öielintis
Pay basma defter degcri
Nakit sennayc artist
Bedelsiz sertnayc artist (TL)
tiaika art masratian
Halka art sonrast özkaynak
Scrmaye
Halka an sonrast pay basma defier &gat
Menut ortaklar 1cm (pozitif) sulanma ctkisi
Mevcut ortaklar icin (pozitif)sulanma ctkisi
Mevcut
Ortaklarm
Tamaminin
Bedell' Sermaye
Arttsma
KatiImalan
Durumunda
87.186.884
2,139
55.000.000
1.087.186.884
2,139
55.000.000
2.425.229.984
1.167.186.884
2,08
-0,06
-2,8%
247.500
2.379.788.500
1.167.186.884
2,04
-0,10
-4,7%
Konuya iliskin nynnbli hilgi izahnanwnin 27. biiiiinnindc ycr almaktadw.
maliyetIcr bakkmda bilgi
2.6. Ilalka arzdan talepte bulunan yatirimalarm katlanacage
e politikalarma bagh
Talcptc bulunan yam-molar basvurduklari araci kurtnnlartn ncrctlendirm
tahakkuk ettirilen
olarak aracilik komisyonu Ocleyeccklcrdir. MKK larafindan aract kuruluslara
y hisse tutztrt nicrinden hcsaplanan hizmet bcdcli arac: kurumlarm uygulamalarma istinaden
e
yaurimcilardan tahsil cdilebilir.
3. 13ACHMSIZ DENETCILER
y
ant, adrcsi e sorundu ortak bas
3.1. Bagimstz dcnctim kurulusu nun heard t
denctOnin adi soyadr
Ilagimsiz Denetim Kurumu
I Benefits] I
Dönemi
I
Sorumlu
Ortak URI
Denetici
j
Adres
01/01/201430/09f2014
Akis Bagunsiz Denctim we Scrbest
Muhasebeci Mali MUsavirlik A.$.
Erdal Tikmak
Kavacik Rtizgarli Balwe Mali. Kayak
Sok. No:29 Beykoz 34805 Istanbul
01/011201331/1212013
y
Akis Sagunsiz Denetim e Serbest
Muhasebeci Mali MOsavirlik A.$.
Erdal Tikmak
y
Ka actk RUzgarli Bahçe Mali. Kayak
Sok. No:29 Beykoz 34805 Istanbul
01/01/201231 , 12/2012
y
Akis Batimsa Denctim e Serbcst
Muhascbcci Mali MUsavirlik A $.
Erdal Ttkmak
Kavacik RUzgarli Bahçe Mall. Kayak
Sok. No:29 Bcykoz 34805 Istanbul
01101/201131/1212011
y
Akis Bagimsiz Dcnetim e Si
Muhasebeci Mali MUsavirlik
,
Rinif
uise
Ercial-TIkmak
.. •
7
7s
, '
%
Kavacik RUzgarli Bahçe Mali. Kayak
Sok. No:29 Beykoz 34805 Istanbul
y
Akis Bagunsiz Denctim e Scrbest Muhascbecilik Mali Miisavirlik A.S.
y
Kavactk Rözgarlt Bake Malt. Ka ak Sok. No:29 Bcykoz 34805 Istanbul
Serumlu ortak basdenetei F.rdal Tikmak'or.
y
tablolann tamatm Akis Bagunstz Denetim e Serbest
Izahnamede ycr alan I mans&
y
Erdal
basdenetei
ortak
Muhascbccilik Mali Milsa irlik A.$. tarafindan dmetlenmistir. SorumItt
Tikmak 'hr.
y
3.2. Bagonsiz denctim kuruluslarnuMsorumitt ortak bus denetcinin göre den alintnast,
göreMen cekilmesi ya da degismesine iliskin bilgi:
Yoktur.
4. RISK FAKToRLERI
4.1. Iii racelya y e faaliyetleritie iliskin riskier:
Bank:min finansal yarnsinin kur degcrleri, faiz oranlan He yun dist piyasalardaki gapraz kurlar
(parader) gibi piyasa degiskenlerine olan duyarlthgt nedeniyle, bu degiskenlerin Banka'nin
fmansal yamsinda ongörtilebilenden daha fazla etki yapmast durumunda yiikihnlüliiklerini tam
vcya kistnen zatnantnda ycrinc getircineme riski bulunmaktachr.
y
Bankaya ve faaliyetlerine Riskin riskier kredi riski, faiz orant riski, likidite riski e operasyonel
risklerdir.
Risklere iIikiu aciklatnalara isc asagida yer verilmistir.
Kredi riski
Kredi riski, krediyi kullanan
y kisinin ya da kurttlusun, yamlan sözlesme gercklerine uymayarak
yiikümlülfigtint1 ktsmen eya tantalum, imam& yerine getirememesinden dolayt Bankanin
maruz kalabilecegi zarar olastligtdir.
30 41111 2014 tarihi itibanyla, Grubun ilk bilyük 100 nakdi kredi mtisterisinden olan alacak
(man 2.980.705 Bin TL olup (31 Arabic 2013 — 2.860.884 Bin TL), toplam nakdi krediler
icindeki pay' % 20,27'dir (31 Aralik 2013- % 20,61). Bankantn ilk btiyilk 200 nakdi kredi
miistcrisinden elan alacak tutan 3.774.884 Bin TL (31 Malik 2013 — 3.691.534 Bin TL) olup
toplam nakdi krediler içindeki pap % 25,67'dir (31 Arabic 2013 - % 26,60).
30 Eyliil 2014 tarihi itibanyla, Grubun ilk bilyiik 100 gayrinakdi kredi tutisterisinden olan
olup (31 Amid( 2013 — 2.434.060 Bin TL), toplam gayrinakdi
alacak tutan 2.261.197 Bin
krediler içindeki pay' % 38,9 I 'dir (31 Aral& 2013 - % 39,20). Grubun ilk bity0k 200
alacak 2.905.296 Bin TL (31 Arabic 2013 — 3.146.606 Bin
elan
gayrinakdi kredi müsterisinden
IL ) olup toplam gayrinakdi krcdilcr igindeki payi % 50,00'dtr (31 Aralik 2013 - % 50,68).
n
30 Ey101 2014 tarihi itibanyla, Grubun ilk btlytik 100 kredi ymilsterisinden olan nakdi
gayrinakdi alacak tutu/tun Grubun toplam bilanço içi varliklar e nazim hcsaplar igindeki payt
y kredi miisterisinden olan nakdi
%1,26'dtr (31 Arabic 2013 - % 1,42). Cirubun ilk bilyük 200
gayrinakdi alacak man= toplam bilanço lei varliklar e natun hcsaplar igindeki pap %
1,60'fir (31 Aralik 2013- % 1,83).
30 Ey1(11 2014 tarihi itibartyla, Grup tarafindan tistlenilen krcdi riski icin aynlan genel karstlik
tutart 160.228 Bin TI;dir (31 Araltk 2013 — 136.436 Bin TI.).
..
Ban kaohlc hesa p la rintla n ha) na Ida Imo faiz °rant iiski
hareke4r nMcniyle 13ankantn yamsal pozisyon
raiz
: °ram riski, piyasa faiz oranlartMaki
r
GERM A.;
hr)
ialatiiiiligic
bile4egi
k,
K • ft Y IFth .
dui or/tuna ba Ii olarak manaN
,
tis .,
..., r
e
___4,12LA
JC/il
'
i
c..)t ,
.1
4
A;
101;fy
'à Adc
e Ca .
sent
T I
''
'
G.
q
$
--.
v•
• el
--
,
..
m
4
ii
wt ..kV
Cir
0' 1
n
41.
,
A .: 0,-,'
..
• .
/ 1:n
Sennaye Yeterliligi cercevesinde faiz orani riskine esas tutar, yasal mevzuata uygun olarak
"Standan Yontem" kullanilarak hesaplanmaktadir.
Faiz °rani riski kapsaminda, piyasa faiz oranlannda yasanan kisa vadedeki hareketlilik,
Banka'nin Nei Faiz Gelirrne etki edebilir. Bu baglamda da Net Faiz Gcliri, ycniden fiyatlama
riski, gctiri cgrisi riski ve wine' riske bagli olarak degisebilecegi gibi opsiyon riskine bagh
olarak degisebihr.
Nyasa faiz oranlarindaki daha uzun vadeli hareketlilik ise Net raiz Galin lizerindeki etki ilc
birlcserek, Banka özkaynaklannin piyasa degcri (diger bir deyisle, Bank flin gclecekteki
nakit akislarinin bugi.inkti degeri) üzerinde etkili olabilir.
Hanka; asagida siralanan unsurlara bagli olarak bankacilik hesaplanndan kaynaklanan faiz
oram riskine mantz kalabilmektedir:
• Bankanin aktif e pasif kalemleri ilc faize duyarli bilaneo dist kalemlerin vadeleri (sabit
faizli kalernler) ve yeniden fiyatlatna döncmleri (dcgisken faizli kalemler) arasindaki
oyumsuzItiklardan dogan yeniden fiyatlama riski,
• l'iyasa raiz oranlarindaki degisimin farkli vadc dilimleri itibanyla farkli düzeylerde
gergeklesmesi sonucu getiri egrisinin egiminin ve/veya scklinin degismesinden dogan
gctiri cgrisi riski,
• Vade ve yeniden fiyatlama &Smitten benzer özellikler göstcren aktif ve pasif kalemleri
ile fain duyarli bilanco disi kalemlerc uygulanan faiz (nankin = farkli zamanlarda
vekcya farkli tutarlarda dcgismesi sonnet% spreadlcrin de degismesinden dogan tcmel
risk,
• Kredilerin vadcden anti (kismen / tamamen) kapatilmasi, sendikasyon kredilcrinin geri
çagrilmasi, N'adesiz e vadcli mcvduatin cckilmesi veya ycnilenmesi vs. hailer& Banka
aktif ve pasif kalemleri lie fain duyarli bilanço dist kalentlerin sözlesme vadelerinden
daha da farkli davrarn§ özellikleri göstennesinden dogan opsiyon riski.
y
y
Likidite riski
Likiditc riski, nakit akislarindaki dengesizlik sonucu nakit eiki§larini tam olarak ve zamaninda
karsdayacak dilzeyde ve nitcliklerde nakit mcvcuduna vcya nakit girisine sahip olmamasi
sonucu 13ankanin maruz kalabileeegi zarar olasiligidir.
Likidite riski aynca piyasaya gerektigi gibi girilemernesi, bazi Oriinlerdeki sig piyasa yapisi vc
piyasada olusan engeller nedeniyle pozisyonlann uygun fiyattan, yeterli tutarlarda ve hizlica
kapatilamamast ya da pozisyonlardan gikilantamasi sonucunda ortaya elkan zarar cune
ihtimalini de icermektedir.
Toplam I.ikidite Yeterlilik Oran' BDDK tarafindan asgari %100 ve Yabanel Para Likiditc
Yeterlilik Dram BDDK tarafindan asgari %80 olarak belirlenmistir. 30.09.2014 Tanhli Toplam
Likidite (karma 114,81, Yabanct Para I,ikiditc Oranimiz 169,7340r. 31.12.2013 Tarihli
Toplam Likidite Orannniz 117,1, Yabanci Para Likidite Oranimiz 166,93' tar. 31.12.2012
Tarihli Toplam I.ikidite Oranimiz 147,61, Yabanci Para Likiditc Orammiz 1 69,57'dir.
Banka'run nakit akislarinda yasanan dengesizlikirr-Banka nin faaliyetlerini oluinsuz yönde
clde edeccklcri
. ve dolayislyla yatinincilann
etkileyeceginden buna bag!' olarak Banka karliligi
6 , — < ‘s,
kar oram diisebilecektir.
:(i .
l
\1 - . ' >.'
1
: . ...
-,
fl 1:
1:
r
''
e l 1
'
7:17
. i
%
4
' \
1
0 - ''..
i ,
,
,
-
I
17
/
i .
,
4 KLRYA 4RINt vi- Kl.11a
noy , d cGrje 1 e:,
M:.dat
ae
entept 1,1
Tt : 021:
14
' .1?
Operasyonel risk
Operasyonel risk, ie stireçIerin, sistemlerin veya insan unsurunun yetersizligi gibi etkenlerden
dolayi Bankanin rnartiz kalabilecegi zarar olasiligidir.
Operasyonel riske csas tutar, BODICnin Bankalann Scrmayc Ycterliliginin Olettlmesine ve
Degerlendirilmesine ilikin Yenetmelik'in 23 e 241incti maddesi uyannca temel gösterge
yöntemine Ore hesaplanints olup can &limn itibanyla kullanilan operasyonel riske esas tutar
1.592 974 Bin TL'dir (31 AraIlk 2012— 1.382.814 Bin TL).
y
4.2. ihra mnin iginde bulundugu sektiire iliskin riskier:
Nyasa Risk!: ahm salmi hesaplarinda izlenen finansal aravlara iiikin pozisyonlann deg,erinde,
flyat harcketliligine bagli olarak incydana gelebilccck degisikliklerden dolayi Banka'nin maruz
kalabileccgi zarar
Piyasa Riski gene! olarak, Banka run finansal yapismin kur degerleri, faiz oranlan, yundisi
piyasalardaki pariteler gibi piyasa degiskenlerine ohm hassasiyeti nedeni ilc Banka mali
yapisinda öngörtilebilenden daha fazla etki yapmasi nedcni He ytikilmliililklerini tam veya
zamaninda yerinc getirememesi riski olarak degerlendirilebilir.
30 Eyhil 2014 itibanyla bankanin konsolidc onalama (Döncin iccrisinde ay sonlan itibanyla
hesaplanan) Piyasa Riskine Esas Tutan 658.475 bin TL, 31 AraIlk 2013 itibanyla; 275.188 bin
TL, 31.12.2012 itibanyla 145.900 T1, olarak gereeklesmistir.. ).
13anka, asagidaki unsurlara bagli olarak piyasa riskinc !mirth kalabilmektedir:
— Faiz Gram Riski: alim sawn hesaplarinda izlenen linansal antelara iliskin
pozisyonlann degerinde, faiz orani hareketliligine bagli olarak meydana gelebilecck
degisikliklerden dolayi Banka'nin maruz kalabilcccgi zarar olasiligidir.
— Hisse Sencdi Pozisyon Risk!: alim swim hesaplarinda izlencn tinansal araelara iliskin
pozisyonlann degcrinde, hissc senedi fiyatlanndaki hareketlilige bagli olarak
meydana gelcbilecek degisikliklerden dolayi Bankit nin manz kalabilecegi
zarar
— Kur Risk!: bilanco içi ve bilanço dist hesaplarda izlcncn doviz cinsi pozisyonlann
dcgerlerinde, dtiviz kurlanndaki harcketlilige bap olarak meydana gelebilecek
degisikliklerden dolayi Banka'nin maruz kalabilccegi zarar olasiligidir.
Sennaye Yetcrliligi çayevesinde lair riskine esas tutar. yasal mevzilata trygun olarak
"Standart 'Millen" kullamlarak hcsaplanmaktadir. Bu hesaplamada 13ankanin
&Wiz varliklan. yUkUmlUIUkleni e vadcli döviz isleinleri ile akin pozisyonti dikkatc
al inmaktadir.
13anka'nin yabanci para cinsinden e yabanci paraya endeksli bilanço ici e bilaneo
dis: varliklart ilc yabanci para vc yabanci paraya endeksli bilanco id i e bilanço disi
yukUrnlUiUkler arasindaki lark "net kapall yabanci pant pozisyonti" olarak
tammlanmakta e kur riskine baz tcskil etmektcdir.
Grubun clOviz pozisyonu, 30 Ey101 2014 tarihi itibanyla, 1.728.541 Bin TL'si bilanço
aeik pozisyonundan (31 Araltk 2013 — 892.800 Bin TL aok pozisyon) Ye 1.846.206
Bin TL'si nazun hesap kapali pozisyondan .(31 Aralik 2013 — 1.008.193 Bin TL kapali
pozisyon) &mak there 117.665 Bin'TL net kapali pozisyondan (31 Aralik 2013 —
115.393 Bin TL net kapall pozi $0 pluptialstadirh.
.,,
-.:,
E • R VAT' .1M t:IL
IDVERLER A.;
i
'
4--, ...- .-*;::,
7 p) ,..,,
t
i
y
y
y
y
y
--,
c==.4-1,14A
•
\
j 5A1..:0•1...:: ,, i
.
t
,
., " 4 s
..:-:_a‘;...........
1
etlyii I Cad No:171 Merocity A Wok 4:4-4
E Mope-5111i / iSTANBUL
we 0212 334 33 33 (Pbx)
Diiviz Kurt! Duyarlilik Analizi
30.09.2014 bilanço Nly(iklilklerine gore yapilan &A r iz kuru duyarlilik analizi
neticesinde; ABD Dolannin %10 &ger kazanmasi halinde 11,5 nnlyon TL kar, %10
deter kaybetmesi halinde 11,5 milyon zarar olusacagi, Avro'nun %10 deter
kazanmasi halinde 700 bin Ti. zarar, %10 deger kaybetmcsi halinde 700 bin TL kar
olusacagi hesaplannustir.
lzahnamcde ycr alan bilanco doncmlerine gore yapilan doviz kurti duyarlilik analizi
labia halinde asagida verilmistir.
karflarar (Bin T1.)
30.09.2014
Al3D Dolan Net Etki
Avro Net Etki
Valiant' Paranin %10
Deter Kazanniam
Yabanti Paranin %10
Deter Kavbetniesi
11.594
.11.594
- 700
700
Karitarar
31.12.2013
TL)
Valiant' Parannt %10
Deter Katsininas:
Vabancu Paranin %10
Deter KZIN bet IlleSi
AIM) Dolan Net Etki
15.070
-15.070
Avro Net Etki
-4.426
4.426
Karrtarar (Bin TL)
31.12.2012
Vabana Para It In % 10
Deter Ka-ratintast
Yabanti Parantn %10
Deter Kavbetniesi
ABD Dolan Net Etki
251
-251
Avro Net Etki
1.558
-1.558
Emtia Riski: emtiaya ve cmtiaya dayali tiirev finansal araclara iliskin pozisyonlarin
degerlerinde, cmtia fiyatlarindaki hareketliligc bath olarak mcydana gcicbilccck
dcgisikliklerden dolayi Bankinin maruz kalabileccgi zarar
Piyasa riski kapsamina bilanco ici akin satim hcsaplannda ycr alan menkul klymetlerin
yamstra bilanco dust alim sawn hesaplannda yet alan tilrev cnstnimanlar da dahildir.
—
edilecek paylara iliskin riskier haklondaki !cruel biltiler
Pay sahipleri wind olarak iki tQr gelir elde ederler. nu iki gelir Writhe iliskin riskier asagida
zwiklaniniwr
papaw Nat pap gel/rifle iliskin riskier
ihrae
Scrmayc piyasasi mcvzuatt dahilindc kar payi dagitim islemIcri gerceklestirilir. Halka acik
sirkctler kanni nakden vcya kar payini sennaycye ilavc seklinde bcdclsiz pay ihrac cdcrck de
dagitabilir. Ilanka'run zarar ettigi dönemlerde ortaklann kar pap clde edememe riski vardir.
Arica. kar olussa bile Banka'nin gemis yillar zaran bulunmasi durumunda bu zararlar
mahsup edilinceye kadar Banka kar dagitirrityapamiyacaktir. Diger tarafIan, paylan borsada
islcm gören halka acik sirketicr icin kar dagitim'zorunlulugu yoktur. Bu nedenle dagitilabilir
kar olussa bile ortaklar genel kurulu kar.dagnmaina karan vercbilir. Bu durumda ortaklann kar
n
pay) alamama riski bulunmaktadir,
,.
ER Y IRV 1 KUOIERLI
f
Ge I. _ . .d • it42I 0 : '.
.
it'ly
. 1.
.e Cad
I
'
1
'
2
•
a.
,
--,r,
,1
LA,
cale
c....,70,A
- egill . TA '
': sentep
1.1;?
• 3 - P•,c)
'-•• '
1 . 021
1
1.%
,,..
, t:. -
-
ihrav edilen many , Sermaye Kau:sterna &skin riskier
Pay tiyatlan, paylar ihrag olunduktan sonra ekonomidcki veiveya Bankanin malt btinyesindeki
gelismelere bag!' olarak, piyasada belirlenecektir. Bu nedenle pay fiyatlarmda piyasada
meydana gelen dalgalanmalar sonucunda yatirtmcilann zarar etmesi olasiltk dahilindedir.
Yattruncilar piyasa riskinin farkinda olarak yattrim karan almandtr.
4.4. Diger Riskier
Sekerbank T.A.S. 5411 sayili Bankacilik Kanunu htikümleri uyannca faaliyet göstennekte olup
aynt kanun hilkümleri uyannca BDDK'nin dtizenleme ve dcnctiminc tabidir.
Bankactlik Kanuntenun 71'inci maddcsinde sayllan durumlann gergeklcsmesi halinde
13ankactlik DOzcnleme ve Denetleme Kunzlu bankanin faaliyet iznini kaldtrabilir velveya
Tasarruf Mevduati Sigorta Fontena devredilmesine karar verebilir.
%loin, Vt dcnctimi Fon'a intikal cdcn banka hakkinda Fon haricinde Ogtinct1
tarafindan açilmi tUrn dava icra ve iflas takipleri, mahkcmc, icra e iflas daircsi tarafmdan
dcrhal Fon'a bildirilir. Eon, yönetim vc denctimi kendisine intikal eden bankadaki sigortall
mcvduatt vc sigortalt katilim fonunu dogrudan veya ilAn edecegi baska bir banka araciligi ilc
Odeyerck, mevduat e katilim fonu sahipleri ycrinc bankantn dogrudan dogruya iflasint ister.
lianka'nin in= halinde, din& banka pay' °Ian yatiruncilann zarar ctme riski bulunmaktadir.
Banka hakkinda itlas karan vcrilmcsi hálinde Fon, iflas masasina 2004 sayilt Icra ve Inas
Kanunu'nun (IlK) 206'nci maddesinde yer alan tleOmit stradaki Him imtiyazit alaeakhlardan
Once ancak Dcvletin sosyal gtivenlik kuruluslannin 6183 sayth Amme Alacaklannin Tahsili
Usulti Ilakkinda Kanun kapsammdaki alacaklanndan sonra gclmck time imtiyazli alacakh
stfattyla istirak eder. Itlas karan vcrilineyen hailer& bankanin iradi tasfiycsi, banka genel kurul
karan aranmaksizin e Turk Ticaret Kanunu'nun anonim sirkctlerin infisah ve tasfiyeye Riskin
htlIctimlerinc tfibi olmaksizm tasfiyc kurulu Oyclerinin Fon tarafindan atamnast surctiyle
gergeklestirilir.
Rehin ve ipotck gibi ayni hak sahiplcrinin hak sahibi olduklan varliklar Ozerinden tahsil
edecekleri alacaklar Odendikten sonra 11K'nin 206'nci maddcsi uyannca kalan mai varligi
asagidaki straya uygun olarak paylastinlacaktir:
y
y
y
(1)Birinci sira; lçi alacaklan
(2)!kind stra: Ailc hukukundan dogan alacaklar
(3)Ogtincti stra; (a) 6183 sayilt kanun md. 21 gcregi DevIctin ve sosyal gOvenlik kunduslannin
adi gegen kanun kapsamindaki alacaklan. (b) Tasarruf Mcvduatt vc Sigorta Fommun mcvdtiat
sahiplcrine mcvduat sigortast ncdcniyle yaptiklan Odemelerden dogan alacaklart (13ankactlik
Kanunu md. 63 ve 106 gcregi ) (c) Me cluat sahiplcrinin mcvduat sigortast kapsaint disinda
kalan mcvduat alacaklan (Bankacilik Kanunu md. 106 gcrcgi ) (d) yukartda a. b. ve c'dc
belinilen alacaklardan sonra gelmek ilzerc &el kanunlarla imtiyazli hale getirilmis alacaklar
y
(4)Tahvil sahipleri Ye imtiyazsiz digcr alacaklilar.
ipiraklerden kaynaklanan Riskier: Seim-bank T.A.S.'nin, Seker Yaw= Menkul Degerler
A $. Seka Faktoring A.$.. Seim Finansal Kiralama A.S. Sekerbank (Kibris) Ltd.. Sckerbank
International Banking Unit Ltd.. Sckcr Mortgage Finansman A.S. ve Zahlungsdienstc Gmbli
der Sekerbank T.A.S. olmak Ozere bagli ortaklikiarcbuluninaktadir. 13u fmansal kuruluslann
maruz kaldigt riskier de Sankey' dolay lolaraketkilem\ riski bulunmaktachr.
.
ct*
_
u
C—Th411“
*.r
4
I
/a
it" /
f
\..%
::-..±2.zr $ 4. I
ts,cci' . ' .
„b . ::
ill•No
\
r
..
i
t
ti % ../
..147“.•:;••
y
y
Ayrica; deprem yangin e scl gibi fclaketler veya ter& saldirdari gibi dt§ etkenler e bunun
yam sira küresel ekonomide ya.sanabilecek stlanular nedentyle meydana gclebilccek gelimeler
bankamn faaliyet ve gelirlerini olumsuz etkileme riski bulunmaktachr.
5.111RAcc.1 TIAKKINDA BILGILER
5.1. ihraw Itakkinda genel bilgi:
5.1.1. iltractomn ticaret unvam:
Seim-bank Turk Anonim Sirketi
5.1.2. Dept) sertifikasmt ihraç eden haldondaki
Yoktur.
5.2. Yabruular:
5.2.1. izabnaniede yer alumsu gereken finansal tablo dönemleri itibanyla ihraçonin
iiiiciiiliyahrimlarl Ye bu yattrunlarm finansman sekilleri Ital:landa High
30.09.2014
IT Yazd= Yattrnnlan (Vu tar 114 2014
44.568.900,00
Finansman Yontetni 30/09/2014 Planlanan
•• % 100 Hanka özkaynagt
Tamantlanma Derccesi (Tannin lanan)
Famantlanma Dcreecsi (Tamantlanacals)
Tanta:Itla ma Orani
31.741.130,00
Yatirimin lecripsi
IT Donanun Yattrunlart
Finansman Yt5ntcmi 30/01
% 100 Hanka OzkaynaAi
Tamamlanma Dcrcccsi (T
Tamamlatima Derccesi (T
Tamatnlanma Oran'
Yattrunm IcedAi
24.531.312.00
7.209218,00
55%
alitn+Dis Kaynak+Bilgi
ri Giivenlik (BT Giiyen1
30.09.2014
26.195.220,00
4
7.990.312,00
6.034.191,00
1.956.121,00
13%
Aim Sistem Donamm,
Network, Birint&Sube
Yatuantlar
%79
16.266.099,49
%WO
Ana Sistem Donanun, Network,
BT Gave:Ink, Altyapt, Birim&$ube
Spesifik Yaurtmlar
i •• % 74 Leasing
Yabrimin
2012
18.477.003,15
100%
Tamamlanma Derccesi •
Finansman Yöntemi •• % 46 Banka
8.579.979,75
5zkaynagt
9.897.023,40
Finansman Yöntemi ** % 54 Leasing
Tamamlanma °rani
%100
Ana Sistem Donamm,bletwork,
icr Govenlik,Altyam,Birint&Sube
Spcsifik Yabrunlar
Yatiruntn leerigi
2012
16.457.671,14
IT Yazdam Yatimmlan (Tatar TL)
100%
%100 Hanka Ozka!
%100
Yeni Yazihm+Dis
Tamamlanma Dercccsi
Finansman Yrintemi **
•
antamlannta Oram
Vain-mint icerip,i
2011
5.567.98S
IT Donamm Yattrtmlart (Tutar TL)
Tamamlanma Derecesi
100%
%100 Banka 0
Finansman YOntemi
Tamatulanma Oram
Yatirimm
leerigi
.
.
Ana Sistem Donamm, Network,
- • 131 Güvenlik, Altyapi, Birim&Sube
' Spesifik Yatirunlar
,
$E. — R "TI M
.
24
:
•
1.%
--,
'
"c4
\
e
i'K
e cGse7 t*, I. M,.:
,!
P
021
34
A
2011
11.694.914,06
100%
%100 Banks Oz.ka)
••
%100
Tamamlanma Orani
Yen' Yazilim+Dis Kaynak
Yawl:run Igeri0
• Ddencn kismin toplatn yatinm tutanna oral))
Leasing veya banka kaynagi olarak ayrim:
•11
yapilmakta Wan yatirtmlarmin uiiidii, tammulannia derecesi,
5.2.2. 1 itraçgt taratindan
y
cograli dagdunt ey finansman sekli bakkincla bilgi:
y
liankannz yaztinn e donannn yattrtmlanna iliskin bilgiler asagida erihnistir. Asagula belirtilen
yattrunlar Bankenin :nerkezi ana bankacihk sistem yazilim vc donamin yawn:dart olup, Genet
Mtidürliik bünyesinde yapilmaktadir.
Son durum itibanyla yaptlan yannadara iliskin hilgilcrc asagniaki tablolarda ycr vcribnistir.
17.02.2015
f
IT % a/Mtn Yatirinilari (Tutar TL) 2014
Illitersi
Finansman YOnteini 30/09/2014 Planlanan
Hanka Ozkaynagt
Tam=lanma Derccesi (Tainamlanan)
Tamainlantna Dereccsi (Tamamlanacak)
Tainamlantna Orani
Yam inun it;crigi
Yatirmun kjerigi
44.568.900,00
3 L741.130,00
24.531.312,00
7.209.818,00
55%
`fern Yazilim+Dis Kaynak+BT
Ana Sistem Donamm,
Altyapt,Network, Birim&Sube Spesitik
Yatirimlar
hakIsinda
y
5.2.3. ihraccinin ytinetim urgant tar:thud," gelecele yönelik önentli yaw-It/liar
ihraeetyt baglayict olarak altnan karirlar, yaptlan sözlesmeIer e diger girisinder
hakkinda bilgi:
.
: Y IRIM MENKUt. t
\
11Lk Illy
Yoktur
o....4
,
, .
.
G ttel t t-he
ar
id re ca. tv j
Fsentep ••
el: 021!
or
1
.0 ,
A
l'
6.FAALIYETI,ER HAKK1NDA GENE!. 131LGILER
6.1. Aria faaliyet
6.1.1. Izalinamede yer almasi gereken finansal [Milo dönertileri itibanyla ana iiriinfhizmet
kategorilerini de ieerecek sekilde ihraffi faaliyetleri hakkinda bilgi:
trkerbank . r.A.s milstcrilerine her ttiritt bankacilik faaliyeti veren tizel sahipli bankalar
igerisinde bulumnaktadtr. Bireysel, ticari y e kurumsal bankacthk alanlarinda faaliyet gösteren
Sekerbank, bzelikie ktie0k y e orta Olçekti isietnielere hizmet vermekte olup, kredi portföytintin
%43,05'i bu ttir isletmelerden olusmaktadir.
olmak tizere cok
Hanka bireysel bankaellikta konut, tasit, kredi karti Ye ihtiyaç kredisi basta
y
ceOli bireysel Oran gammda tnt4terisine hizmet sunmakta olup Kurumsal e Ticari Bankamhk
yuditmektedir.
alanmda da faaliyetlerini
Net Fair (iclirIcri
y
Net Ocret ve Komisyon Geliri e Diger
Faaliy_et Gent 14E1
TemettO Gentlest
Ticari Kari@anr)
Kredi vc Diger Alacaklar Dept D055
Diger I'aali,yeAGiderleri
Vergi (Metal Kar/(7.arar)
_
VcrgiKaqtlii
Net Dönem Kan
133 0
633,207
102 714
1 69
35A05
29 t55
()10)
.(9,044)
747,241
-
—
5046
"obi
sal
_
192J
1I607.ZIS
5771
546 1
111.460 .
542
Net Do nem Kan
141
1
1113 941 ------
Kredi ve Diger Alacsklat Deter DDSs
Karsiliti
Diger Faaliyet Giderleri
vergiOncesi Ker/(Zarari
Toplarn
_ _41
272,2111
31.12.2014
(131N1 .1.1 .
_
Net Fins Calder;
_
.
Net 1 .1c m vc Komisyon Geliri ve Diga
Faally.ct Gelirleri
Temett0 Gender'
r (1724
Dirty's'
Kohl
trumsal
30.09.2014
-974
Rirey_sel
Diger .
(03.5331
. . 52.015
_1363 627)
451
(7.341)
(179)
442.03S
(41.2461
mem
-IS%
125
490% I
•
ism I
'40\
4/. and
26
-
-203%
Topl a m
31.12.2012
(BIN TL
Net Fete ticluleti
y
y
Net artt e Konnsyon Gent ' e Diger faalsytt
(;entler)
----Innen° (ieider*
—
tient Korigerty)
Kra, Ye Dtier Alnaklar Derr 13410EKsitlgt_
DV Flutist Giderkri
Vert Anted ICartrArn)
Ver/q(nAt
Birelsel
Ko Li
kurumsal
-
1
4
314.08 71
89.361
138.623
.
.
.
Na Dentin Ken
179%- j
130%
It....... 1 .
31.12.201.1_
(BIN 11..)
Net Fin, Gender'
Net beret y e Konot)on (hint vc Ditcr *raaii n ci
(kit/left
Ternetin (iklidert
'I man Kataarar
Krcdt y e 1)jer AIscaklu Dejey otsoisrpbg
-160%
49%
D.9
To.02.(6_
77$ 537
22.1
596.723
191 567
130!
329332
.ururnsaVricari I
- (204 6)_I);
426
2.012
2 012 4.
10.:
(4.529) 4_
•
•
1)18er Fasliry9n1erlen
Very Onccsi Ks:
(180.4
J.539.4
_____ (606.2.
-1
v91•1. 411.41_
.Ntt Dbnem..lian
Gelirleri/ 31.12.2011
TL)
97.932)
126.20$
594%t
-124%
V.
31.12.2012
(%)
31.12.2013
(%)
30.09.2014
(%)
Net Faiz Geliricrrt idcri
596.723
63,9
898.246
67,3
866.906
67,0
757.073
72,63
Net Ucrct se Komisyon Gelid
y
e Diger Faaliyet
329.532
35,1
41 8.5 2 1
31.4
416.429
32,2
317,504
30,46
0,2
0,
100
52
17.216
1.334.035
0,0
1,3
100,0
1.546
8.147
1.293.028
1
1.269
-33.432
1.042.414
0,12
-3,21
100,0
Faaliyet
Giderleri
2.012
5.793
4.060,00
sii7.
6.1.2. Arasttrma ve gelistirme sfireci denim eden önemli nitelikte Orlin ve hinnetler de
konusu iirfin we hinnetlere iliskin arasturma we gelistirme siirecinde gelinen asanta
hakkinda ticari strrt aelga cikarmayacak nitelikte halm') a cluyttrulmus bilgi:
Yoktur.
6.2. Bashca sektörler/patarlar:
pax:Mani:du
6.2.1. Faaliyet gösterilen sektörler / pazarlar we ibraeginm bu sektörlerdeki /
yeri lie avantaj ve dezavantajlart hakkinda bilgi:
kurumsal bankitedik alanlartnda .faaltyet
Banka, bankactitk scktöriinde. bireysel y tkari Ye
.
yKliilli.:,:‘,.
•,,,.... Y \TI M • ,
.
/ 10
göstennektedir.
G. n 40 . •
g/14 # .
•p,t,
1 131tiv:3..;.,ii t
rTte:le:an401.2e., .134_,
kc
_
15:5
. 1,9
.
7
•s
frd
Ca•
-OVA
,
.
' :‘,'• \-,/' I
•,
Direysel 13ankadlik
$ckerbank bircyscl bankacilik faaliyetleri altinda bireysel müsterilerine tüketici kredileri,
kredili inevduat hesabi y e kredi kanlan hizmetlerini stinmaktadir. $ekerbanlein bireysel
hankactlik mtisterilerine sundugu söz kontisu tirOn ye hizinctler taut kredileri, konut kredileri,
nakdi krediler, mcvduat, kredili mevdttat hesabi, cekler, yattrim hesaplart, 6deme Ye tahsilat
sistemleri, kredi, Bankamatik kartlan, interaktif bankaciltk imkanlan (telefon bankaciligt,
internet Ye mobil bankactlik dahil), Bankamatik hizmetleri, maas ödemc hizmetleri, otomatik
()deluder, y ergi Ye sigorta prim tahsilati y e döviz iiemIerini kapsamaktadir.
Ticari Bankauldi
Kurulusti olan 1953'den bu yana kart miisterilere destek vermeye odaklanan $ekerbank,
Pazarlatna Ye Satis böltimlerinden olusan Ticari Bankacilik Birimi araciligiyla ticari bankacilik
itnin ve hizmetlerini mUsterilerine sunmaktathr. $ekerbank müsterilerinin finansal
iluiyaclantun muumuu karstlamak Uzere, i kredileri, kredili ticari tnevduat hesaplan, taksitli
ticari krediler, ticari tat kredileri ile KOBI'lerin bilgi Ye danismanlik ihtiyaclan icin
bankacillk hizmetlerinin yam stra sektörlere ye ihracat, inovasyon gibi özel konulara yönelik
paketIcr ilc genis caph OrtInler sumnaktadir.
Kurumsal Ilankacalik
$ekerbank Kurumsal bankacilik faaliyetleri alunda kurumsal krediler gayri nakdi krediler
(teminat mektuplan, garantiler Ye kabuller), di s ticaret operasyonlan, projc fmansmant, filmy
tirtInler y e nakit yonetimi hizmetleri de dahil olmak (litre her tilrlil kurumsal bankaciltk hizmeti
sumnaktadtr.
Avant aj -Deza y a n ta j la r
13anka, kuruldugu 1953'den ben, sadece bitytik schirleri ve btlyük fimialan dcgil, Anadolu'daki
bölge Ye schirlerden Oen projeleri dc öncelikleri arasma alamk, benimsedigi tabana yayilma
y
odakh stratcji ile sektörilude Olgekten bagunsiz olarak &el e farkh bit yen edinmistir. V077'si
Anadolu'da bulunan 312 subesi lie OW, esnaf Ye islettneleri en iyi anlayan ve onlara özel
çOzumkr sunan $ekerbank. hem mei bankaciliktaki bilgi birikimi hem dc yaygin sube agt lie
rekabette önemli bir avantaj saglamaktadir.
e
Sekerbank l in faaliyct gösterdigi TOrkiye'de veya bunun yam stra ditnyada ortaya cikan finansal
istikrarsizliklar ve ckonomik dalgalanmalara bagli olarak, bankacilik scktödinfin tatnamint
etkileyecck bilyaltikteki gelismeler banka icin dezavantaj olusturabilmektedir. Bunun disinda,
bankaellik sektörii icerisinde vc faaliyet gösterilen pazarlarda, Sekerbanlea dczavantaj
olusturan y cya aktanlmast gcrcken bin husus bulumnamaktadtr.
$ekerbank'in Sektördeld
c____ i
it I 4, i
2014109 11.187.28611.020.06411.929.6561
219.117
2013/12 11.047.4101 945.77011.732.401
7561 772.21711
1.217.695 1
2011
193.724
144.6461
E' ...11 YATIR1M n
l
• .,
.
a Gen 4 I M '
e pt
t
ts d..
rLC1/4
..t
28
r
..
1
ft „
'.
A
,
:u, ...7
N
JLD p' LER A..
.rAF,
,i
cie. Y
ad. i•I .1 Se fto A
isentepel Ol e .N31 I
"A
le! 0712 34
,,
y
Kaynak:BDIA (tup://ebukemhddk.orn.tr/ABMVC// (30 Ey1012014, 31 Arabic 2013,31 Arahk 2012 e 31 Aralik
2011 drinemleri alnum§hr) TUrk Bankacthk Sektörti Imeraktif Aylik Batten verilerine 30/1012014 iarihinde
rirulari/hildirm-sorgu-sunuc.nwx?tarklipi-eri Onitir — Sekerbank (KAP; hurfiwww.kap.gov.tribildirim-so
i = 7 thildirinui p i= 04: s ecirnler ) (30 Ey1U1 2014, 31 Aralik 2013, 31
i
Ku r t nn t st 10 8d
.1 5irkelgrAkrnSifkOlAraC
y
Arabic 2012 e 31 Amid( 2011 mali tablolari).
'Fork bankactlik sektörü global piyasalarda ya*anan krize ragmen, 30.09.2014 tarihi itibartyla
kredilerde geçen phi) aynt dönemine Ore 196,8 milyar -FL artt (%19,9) olnn4tur. Buna
karolik inevduatlarda 117,4 milyarlik TL artt (%13,0) gerçekle*mi4tir. Aynt &nem&
$ekerbank 'in krcdileri 1,6 milyar TI. ant§ (%12,2) gästerirken mcvduatlart isc 1,4 milyar IL
(%12,2) artt§ göstermivir.
Yine 30.09.2014 dönemindeyge m ytlin aym dönemine Ore bankactlik sektOril toplam aktifieri
280,6 milyar Ti. (%17,0) e tizkaynaklart 30,3 milyar TL (%16,1) ants göstermiVir. 11gili
döncmler arastnda Sekerbank'm aktitleri 2,7 milyar TL (%15,3) bilytIme gösterirken
Ozkaynaklanndaki bOytime 297 milyon TL (%15,2) olarak gerccklesmi§tir.
$ubc
215.718
214.226
201.453
195.271
12.2311
11.9861
11.061
10.517
42.635,
40.112
34.709
31.662
2014/091
3121
2011/121
3121
272
2721
561
469 '
3001
294
2013/12
2012112
2011/12
Persona
4.333
4.150
3.565
1
$EKER YATIRIM -.
Ve
-J.
1
F
CFR'',
1/M
B3)1(
. 11
i
29
‘
,
re
sentep
,e1: 021
tt7
iii
i
Bloy y
TN '
31 .
;ekerhank Pazar Pa% s
ATM 1
$uhe
Personel
Tarih
SaVIS1
SaViS1
2,46%1
2.59%1
2012/12
2011/12
1,77%
1.81%
0,86% I
0.93%1
Kartak:BDDK autp:dettuIten.bddk.org.tr/ADMVC// (30 Ev1012014, 31 Aralik 2013, 31 Arabi( 2012 e 31 Arahk
2011 dOncmleri alumusur) Turk Rankaahlt Sektotht Interaktif AyIlk Batten verilerine 30/10/2014 tarihinde
(KAP; baxilmmw.kap gov.tribildirim-sorgularifbildinmsor matutusee2tarilitipin
eriilrnitir -$ekerbank
:
1,ksirketerubtr 0&SirketAraciKurumlisr107Mbildirimti Ser) (30 Ey101 2014, 31 Arabic 2013, 31
Aralik 2012 e 31 Arable 2011 mali tablolari)
y
y
Turk bankacillk sektörtinfin toplam sube saps' 30.09.2014 itibanyla gegen yilin aym dOncmine
gore 460 adet (%3,9) artarken personal saps, 3.164 kisi (%1,5) artunsur, aym &mem& ATM
saylsinda ise 4.024 adet (%10,4) anis olmustur. 11gili dönem araligmda Sekerbank in sube
saps! 28 adet (%9,9), personel say:si 402 addl (%10,2) ve ATM saps! 182 add (%47,6) ants
gösterm i stir.
s
2014/09
2013/12
2012/12
2011/12
Tariti
2014/09
2013/12
2012/12
2011/12
271.610
248.138
194.318
168.4021
1
316.523
271.421
199.743
58.466
162.803
tr.
I
L
1.513i
1.5041
1.251
1991
211 i
159
5.942
5.046
4.885
1.085
128
4.110
$ekerbank Pazar Pan
,ctilliff.TiniArgiglici
2014/09
2013/12
2012112
2011/12
86.975
94.942
77.501
0.23%
0.22%
0,21%
0.22%
0.56%i
0,61%1
0,64%1
0.64%
I
1 Kopi t.,:41,
' Kredi
1,86%
2,45%
2,52%
Arahk
Kaynak:B1)1)1( (http://ebulten bddlcorgir/ABMVCD (30 Eyltil 2014,31 Arahk 2013,31 Arabic 2012 e 31
2011 dönemleri alinnuittr) Turk Bankacilik Sektörti Interaktif Aylik Suiten Yerilerine 30/1012014 tarihindc
^larihtioi-gulari"bildirm-soreg-sonoc.aspx
hup://www.kap.goviribildirim-sor
eriOntivir - $ekerbank (KAP;
ecimler
i
= 7
) (30 Eyail 2014, 31 Aralik 2013, 31
J kt irkehtrubrOttSirkstAraciKurumList 10 8&bildirimtio -08:s
Araltk 2012 e 31 Araltk 2011 malt tabIolart)
y
y
Turk bankaellik sektörUniln toplam tüketici, krediler.i..30.09.2014 itibanyla gegen yllin aym
dönemine Ore 34,7 milyar TL (%14,7); a rtarken KO% kredileri 62,4 milyar TL (%24,5)
-%6 9 azalus
et
b org_baiyes inde 6,4 milyareti.TL
artmtsur, aym dönemde kredi kartlanndaki
GiRci eMirvyKOrt A.$
iEikR:l:EATca
:
.
.
4:
4274
\
30
'
;
'1/4
P
Tel: 021
4.5
ll
ngti, 33 (PbX)
olmustur. tigili &Mem araliguida Sekerbank'm toplam tüketici kredileri 14 milyon IL (%0,9),
KOBI kredileri 1,352 milyon TI, (%29,5) artarken kredi kartlanndaki bore bakiycsi 4 milyon
TL (-%2,0) azahs olarak gerecklesmistir.
6.2.2. izahnamede yer almast gereken finansal tablo diinemleri itibanyla ihraccitun net
sails tutannm faaliyet alanma ve pazann cografi yapisma gore dagibtm [mkt:I:Ida bilgi:
Banka bireysel bankactlIkta konut. tan, krcdi kart: ve ihtiyaq kredisi basta olmak ti me çok
eesith bireysel &tin gammda muster:sine hizmct sunmakta olup Kurumsal ve Ticari Bankacilik
alarunda da faaliyetlerini yOrtitmektedir.
Bankactlik hizmetlerimizin hcpsi mkt dUzenlemeye tabi tilkelerde gereeklestirilmektedir.
6.3. Madde 6.1.1 se 6.2.'de saydan bilgilerin olaganiistii unsurlardan etkilen me du Nunn
Itakkinda bilgi:
elkemizde meydana gelebilecck dogal afetlerin, dogal afetin incydana geldigi bölgcde
BankactItk faaliyetlerini bit sine yavaslatacag: tabiidir. Bankannzut bu gibi durumlarda
faaliyetlerine kesintisiz olarak devam ctmcsini saglamak iizere Is Sinekliligi Merkezi
bulunmaktadm
Dogal afct t,e savas gibi olaganiistO tmsurlann gereeklesmesi dun:mu:Ida Bankamtztn, gene!
ekonomideki oIumsuz etkiye paralel olarak etkilenecegi Ongörültnektedir.
6.4. fin-ace:nun ticari faaliyetleri ve karIuhu acismdan iuieniIi ulan patent, lisans,
final:sal vb. anlasmalar lie ihracenun faaliyetlerinin ve finansal dunimuntin ne
ölciide Int anlastnalant bagh olduguna ya da yen i iiretim siireclerine iiikiti iizet bilgi:
Bankalar; 5411 sayth Bankactlik Kammu'na gore bankactlik faaliyeti lisanst almakta olup 5411
sayth Bankactlik Kanuntrnun 4. Maddcsine gore faaliyetlerini yOrOtmektedirler. Sözkonusu
faaliyet I:sans:Inn iptali durutnunda Banka bankactItk faaliyetinde bulunamaz. Banakalrm
mevcut izin verilen faaliyetlerinc ilave faaliyet islemi tale etmeleri durumunda; 5411 sayth
Bankacilik Kantunt geregi Bankactlik Diizenleme y e Denetleme Kurutnundan ck izin talep
edilmekte ve bu izin Resmi Gazete'de yaymlandigt tarihten itibaren ek fazdiyete
baslanmaktachr.
Bunun dist:Ida Banka*nin ticari faaliyetlerini y e karlillgint iinemli dcrecede etkileyccek patent.
lisans, smai-ticari, finansal vb. anlasmalar bulunmamaktadtr.
Bankantn patentini aldtgt markalann bilgisi EK.I'de verilmektedir. Burada verilen markalann
tamatm, bankamn kendi Orettigi ye teseik ettirdigi , markalardtr. Bu nedenle, tcscil ettirilen
markalan kullamp kullanmamakla ye stit‘bakunindan hiebir yUktimlilliik yoktur.
Dolayistyla, tinin ve hizmetlerin :Simletinin- rvisin st1rekliligi lie dogrudan bit ilgisi
•
bulunmamaktadir.
'"J.
- NUM/.
Th
L[
miti
/ , . '-" I KUI.
,. '- ) YATiRit/1
4c
.
>,
czn41-14
31
e .el
3Csy 'cc! a d. :o:
enpe
te
1
u -
LIL•A rth•
nit •
•
T -0212 3
t
•
7.GRUP HAKKINDA 13ILGILER
7.1. ihravvnin dahil oldugu grup hakkinda özel bilgi, grup frketterinin faahyet konulari,
ihraçvyla olan iiikiIeri se 1hr:won't' grup ivindeki yen:
karsilamak amaelyla
$ckerbank. 1953 yilinda seker pancan Oreticisinin finansal ihtiyaelarint
s
Pancar Kooperatifleri Bankasi Anonim Sirketi adi alunda Eskischir de kurulmustur. Seker
scrmaye ile
olusan
birikimlerinden
pancart Ureticiierinin, Pancar Kooperatillerrndckis
faaliyetlerine baslayan Banka. 1956 yilinda Ankara ya tasmarak $ekerbank Turk Anonim
$irketi adim almistir. 1993 yilinda OzcI banka status() kazanmis ve 1997 yilinda hisselcri halka
arz edilmistir. $ckcrbank, 2004 yilinda merkezini Istanbul'a tasimistir.
$ekerbank'in sermaye yapisi (30.09.2014)
Pa y Sahipleri
Sekerbank T.A.S. Personcli Aluntarn
y
SOSpii CuvcnIiI e Varthrulatina Sandigi
%rakfi
Samruk Katy na Kazakistan Dole! Valid:
Fonu
DTA Securities JSC
Pancar Kooperatiflcri
Toplam
Nominal Dcger
(TL)
382.260.464,98
382.260.464,98
35,1605
219.310.353,00
219.310.353,00
20,1723
117.638.674,00
117.638.674,00
10,8205
940.137,27
940.137,27
367.037.254,75 367.037.254,75
1.087 186.884,00 1.087.186.884,00
IlaIka Art
Toplain
c.4
Pay Adcdi
Pay Oram
(%)
0,0865
33,7602
100,00
BTA Securities JSC'nin hisselerinin tamanu BTA Bank JSC'ye; 13TA Bank JSC hisselennin
%47,97'si Kazkommertsbank JSC'yc, %46,50'si Kcncs Rakishev'e aittir. Santruk — Kazyna. 13
Ekim 2008 tarihinde Satnruk Devlet Varliklan Yönetimi Holdingi ve Kazina
ckonomisinin stIrdtirillebilir btlyttinesini saglamak ve
Kalkinma Fommun birlestirilmesiyle
ekonomiyi dilnya piyasalarinda olusan oltunsuz ekonomik kosullardan kortnnak icin
rekabet gOcunti ve uzun
ekonomisindeki
dithya
amnia
Bu
kurulmustur.
degerliliklerini artinnak icin bilnyesinde bit-0k ultisal sirkcti yönctmcktedir.
Sekerbank müsterilerine her Writ, bankacilik faaliyeti veren on' sahipli bankalar
icerisinde bulunmaktadir. Bircyscl. Ticari ve Kurumsal Bankacilik alanlarinda thaliyet gösteren
Sekerbank. Ozelikle kiletik y e orta ölcekli isletmelere hizinct verinekte olup 30.09.2015 tarith
itibanyla kredi portföytiniin %43,05'i bu Uk isletmelerden olustnaktadir.
y
üzere cok
Bireysel bankactlikta konut, tasa, kredi kart' e ihtiyag krcdi basta olmak
y
bireysel Urün gaininda milsterisine hizmet sunniakta olup Kurtunsal e Ticari BankaciIlk
alaninda da faaliyetlerini yi.initmektedir. Mcvduatini gcnis tabana yayarak ktlelik ölcekli
mevduat toplama amacini tasimaktadir. Anadolu Bankaciligina yapnus oldugu yattrunlan vc
stratejisi gereevesinde subelesmeye devam etmektedir.
Sekerbankin Eirkiye capinda 312 subesi. 3'0 Istanbul vui 8'i Anadolu'da olmak üzere 11 bölge
muduritigu bulunmaktadir. $ubelerinin %77'si Anadolu da bulunmaktadir.
Sekerbank grubunda yer alan $eker Yattrim Mcnkul DeterIcr A.$., $ckcr Finansal Kiralama
A.$., $eker Faktoring A.$., $ckerbank International Banking Unit Ltd., $eker Mortgage
Finansman A.$., $ekerbank Kibris Ltd. lie Zahlungsdienste GmbH der Sekerbank
T.A.$.,$ekerbank T.A.$.'nin bagli ortaktiklandir. $ckerbank bagh ortakItklan ilc yaptigt
operasyonel surecler, destek
sözlesmeler kapsaminda bu sirketlerc" bilgi teknolojileri,
.
,
mthier
Helm'g
ER A.`
hizmetleri, hukuk ve vergin\ ti virligi„41iontçol ve risk yönetimi, kurunasal
.tz,
ca
(1/
__
2
Cad.
i
cret ns, '
1114 9g./p( irt
,/
4;1
•
Esentep
0212
3 "_
y
y
iliskileri yonetimi, insan kaynaklan e egitim alanlarinda danismanlik e destek hizmeti
vennektedir.
Bankactlik Kantinu limitleri dahilinde Banka, Ana Ortaklik Hanka = dahil oldugu risk grubuna
krcdi tahsis etmekte olup bu tutar 30.09.2014 tarihi itibanyla Grubun
nakdi Ye gayrinakdi
olusturmaktadir.
%opium nakdi y e gayrinakdi %manilla ytizde
y
Sekerbank'm bath ortakliklan, faaliyet konulan e istirak paylart asagidaki gibidir.
Unvani
Faaliyet Konusu
30.000.000 TL
99,04
$eker Yuman Menkul Degerler A.$.
Sennaye Piyasasi
Kanunun y e ilgili
sneyzuat
htikumierine uygun
olarak sennaye
W.: y r Finansal Kiralama A.$.
Finansal
Sekerbalik International Banking Unit
Ltd.
Bankactlik 4Iemleri
5.000.000 USD
Zahlungsdicnste GmbH Der
$ekerbank T.A.S.
Cndeme Sistemleri
250.000 EURO
Kiralama
Sermayedeki
Sermayesi
16.000.000 TL.
99,99
45,000.000 TL
54,13
21.550.000 TL
96,11
95,80
62.31
26.000.000 TL
I
100.00
Seim- Yatirun Menkul Degerler its. ($eker Vatinm)
$cker Yatinni, 125 bin IL scrmaye ilc Sermayc Piyasasi Kurulunun 1996 plinda aiini oldugu
ilke karan geregince kurulmustur. 24 Arabic 1996 larihinde heard t Siciline tescil cdilerek 1997
yili basinda faaliyetlerine baslamistir. Sennayesi 30 milyon TUdir. $irket, Sermaye Piyasast
y
Kurulunun BIST, V1OP e Kaldiragli Islemler icin verdigi turn yetki belgelerine sahiptir. Gelid
madialtigti istanburda bulunan Seim Yatinm'in bin i Ankara'da digeri lzmi(de olmak iizere
iki subesi bulunmaktadir. Aynca, $ekerbank lie acentelik sözlesmesi yapthnis olup Banka'nin
yurt çapina yayllaus 312 subesinde araci kurum-acente isbirliginde hizmet verilmektedir.
Tarkiye genelinde scans salonu bulunan aktif 71 acentcnin yam sin tam Sekcrbank
subelerinden yatiran hesabi açllarak yatinm islemleri yapilmasina olanak saglaninaktada.
y
$eker Yatinm'in 30.09.2014 itibanyla Bankanuzda 94 bin TL gayrinakdi kredisi e aym
itibariyla 81.500 bin IL tcrs repo bakiycsi bulunmaktadir.
Sam- Faktoring A.5. ($eker Faktoring)
Yuri içi y e yurt dist faktoring hizmetleri sunmak iizere 2000 yilinda kurulan Seim Faktoring'in
merkezi istanburdadir. Ankara, Izmir, Bursa, Denizli, Kayseri, Gaziantep Ye Antalyasda
toplam yedi subesi bulunmaktadir.
$cker Faktoring'in 30.09.2014 itibanyla Bankarmzda 13.000 bin TL nakdi, 1.134 bin IL
gayrinakdi kredisi bulunmaktadir.
Setter Finansal Kiralama A.5. (Scher Leasing)
(,..411LA
e
_43
Her OAHU finansal kiralama faaliyetinde bulunmak Uzere 1997 yilinda kurulan Seker Leasing
lark!: sektörlerde faaliyet gösteren cok sayida §irketten oltapn maven porayilne sahiptir.
Ankara, Bursa Ye lzmiede tie temsilciligi bulunan Seim Lcasing'in hisseleri 21 Icnimuz 2004
tarihinden bu yana Borsa istanbul'da islem gönnektedir.
Ana Ortaklik Banka, Seker Leasing He finansal kiralama sözlesmelerinc girmekte olup bu
sözlesmelerden dogan net finansal kiralama borelan 30 Ey101 2014 tarilti itibanyla 11.383 Bin
$eker Leasing'in 30.09.2014 itibanyla Bankamizda 1.238 bin TL gayrinakdi kredisi
bulunmaktadir.
$ckerbank (Kibris) Ltd.
i
1996 yilinda Lefkosa da bit $ekerbank itiraki olarak kurulan Sekerbank (Kibns) Ltd. Lamp
Merkez, Gazimagosa, Gime, iskele Ye Akdogan §ubeleri olmak üzere toplam be ube He özel
sermayeli yerel bir ticari banka statiistinde faaliyetlerini st1rdiIrmektedir.
Sekerbank Kibris Ltd.'nin 30.09.2014 itibanyla Bankatnizda 4.956 bin TL gayrinakdi kredisive
10.503 bin TL türev islemi buluntnaktadtr.
$ekerbank International Banking Unit Ltd.
Sekerbank Offshore Ltd. tinvamyla 1994 ph:Ida Ktizey Kibris Turk Cumhuriyeti Lclko§a'da
kurulan bankanin unvant, 2009 yilinda $ekerbank International Banking Unit Ltd. olarak
deg4tirilmisir. $ekerbank International Banking Unit Ltd. ktyt bankaciligi alaninda
fitaliyetlerini siirditrinektedir.
y
Sekerbank Internationarm 30.09.2014 itibanyla Bankannzda nakdi e gayrinakdi kredisi
bulunmamaktadir.
$elter Mortgage Finansman A.$. ($eker Finans)
ticker Mortgage Finansinan A.$. 2008 yilinda Istanbul Mortgage Finansman A.$. unvantyla
mortgage sisteminin özUne uygun olarak fonlama yapmak Ye menkul kiyinetle4tirmeye uygun
y
nitclikte konut kredileri ermek tizere kurulmus, 2010 yilinda bit Sekerbank i§tiraki olmu§ ve
A.$. olarak degitiriIrnitir. $ekerbanWin TOrkiye
tinvani Seker Mortgage Finansman
y
genelindeki yaygin sube agi e alternatif dagitim kanallan üzerinden milsterilerine
ulasmaktadir.
$cker Finans'in 30.09.2014 itibartyla Bankamizda 23.088 bin TL nakdi, 57 bin TL gayrinakdi
kreclisive 329.922 bin TL tUrev ilemi bulunmaktadm
Zahlungsdienste GmbH der Sekerbank T.A.$.
1973 yilindan 1998 yilina kadar temsilcilik. 1998 yilindan 2011 yilmin Haziran ayina kadar
finansal hizmetler ubesi olarak Köln'de faaliyet gösteren $ekerbank T.A.S. Köln. 2011
Haziran ayindan itibaren Zahlungsdienste GmbH der $ekerbank Liman' ile hizmet
vermektedir. $irket, %100 Sekerbank istiraki olarak Alman yasalanna gore kurulmus olup
yalmica finansal transfer hizmeti (havale islemleri hizmeti) vermektedir.
8.MADDi DURAN VARL1KLAR HAKKINDA BiLG1LER
8.1. izahnamede yer altnast gereken son finansal tablo tarihi itibanyla ihraecmin
kiralama yolu ile ediniImi bulunanlar dahil olmak iizere sahip oldugu ve yönetim kurulu
karan uyannca ihraccl tarafmdan cdinilmesi planlanan önemli maddi duran
ililkin bilgi: EK-Tde vcrilmektedir.
265.138.972
Toplam
Edinilmcsi Planlanan Maddi Duran Varliklara 114kin
Yoktur.
Finansal ya da Faaliyet Kiralamas' Yoluyla Ediniten Maddi Duran Varffidara
Yoktur
8.2. Abram= maddi durau arliklarmin kullaninunt ctkilcyccck çcvre lie ilgili tiim
hususlar hakkinda bilgi:
Yoktur.
8.3. Niaddi duran varliklar iizerinde yer alan kisitiamalar, a n haklar Ye 'notch tutarlan
hakkmda bilgi:
Yoktur. Son bilanco tarihinden sonra herhangi bit degisiklik °Imam:tam
8.4. Maddi duran varliklarin rayicigerccgc uygun (kited:tin hilittmesi halinde !myth; dcgcr
Ye day:II:Mgt deger tespit import' haldonda Nigh
EK-2'de verilmektedir.
125.717
144.505.987
270.223.487
9.FAA1.1YETLERE VE FiNANSAL DURUMA iLl$KIN DEGERLENDIRMELER
9.1. ibraecmtn borcluluk durumu
Banka'nut borcluluk durumuna Riskin karstla.stmnah tablo asagniadir. 30/09/2014 tarihli mali tablolartn
kamuya avklatimasindan sonra borçluluk durumunda Einem art cdecck bir degisiklik olmannsur.
Bank:emu dolayh veya sarta hagh yuktitnlithigii bulunmarnaktadir.
Banka'nm 30.09.2014, 31.12.2013, 31.12.2012 y e 31.12.2011 dönemlerine aft boreluluk
durumuntt gösterir tablolar as. agida sunulmustur. Tabloda belirtilen;
P
- Ktsa Vadcli YtikUmBilftkler; Annan kisa % ack]: krediler, Mr-4 edilen bonolar, para
piyasalrinda alman borclar ve 1 yila kadar vadeli mevduatlardan olumaktadir.
Altnan uzun vadeli krediler, sermaye benzeri krcdiler, 1 yil ye
- Uzun Vadeli
Uzeri mcvduatlar Ye ihrae edilen Yarlula dayah menkul klymetlerden olusmaktachr.
Boreluluk Durumu (BIN TL)
Kisa vadeli
30.12.2012 I 31.12.2011
30.09.2014
1 31.12.2013
15.28 9.487
14.252.730
10.343.555 I 10.740.180
15.289.487
14.252.730
10.343.555
3,062.393
2.542.912
2.229.166 I 2.029.951
I
Teminath
vadcli vükümtUlükler (own
vadcli borelarm Lisa Nadeli kis:titian
harig)
Garanti
Uzun
H itt(
1 / •A
84
itS)
if
5
Hay ki
0212
10.740.180
Teininatli
Garantisiz/Terninatsiz
Kisa y e Uzun Vadeli YiikiimliiIiikler
Toplanu
bzkuynaklar
Odemnishokarthms sermaye
Yasal yedekler
Di'ger yedekler
TOPLAM KAN'NAKI.Al2
Net llorvlulak Duru m
,
A. Nakit
II. Nakit 13enzerleri
Finansal
C. Alm Salim A an
Varkklar
D. likklite (A+13+C)
,
E.}Casa Vaticli Finansal Alacaklar
I : . Knit Vadeli Banka Kredileri
G. Uzun Vadeli Hanka Kredilerinin
lOsa Vadeli Kistm
II. Diger Kisa Vatic!' Finansal 13orelar
I. Ktsa Vadeli Finansal Borelar
(F+G+II)
J. Kesa Vadeli Net Finansal Borvluluk
O-E-D)
K. Uzun %%Well 13anka Kredileri
L. Takviller
M. Diger Uzun Vadeli h:rediler
N. Uzun Vadeli Finansal Boreltduk
(K+L+NI)
0. Net Finnnsal 13oreluluk (J+N)
1.627.407
1.434.986
1.154.862 ,
1.388.050
1.031.758
1.197.408
856.890
1.173.061
13.351.880
16.795.642
12.572.721
12.770.131
1.087.187
88.847
815.089
20.343.003
1.000.000
77.492
610.911
18.484.045
1.000.000
66.880
373.734
14.013.335
1.000.000
60.354
259.711
14.090.196
223.951
364.792
286.444
381.671
137.909
347.294
114.385
524.206
29.498
29.097
26.797
30.196
618.241
6.665.168
1.058.527
697.212
6.354.492
913.342
512.000
5.029.894
520.078
668.787
4.187.288
370.278
.
.
.
.
14.230.960
13.339.388
9.823.477
10.369.902
15.289.487
14.252.730
10.343.555
10.740.180
8.006.078
7.201.026
4.801.661
5.884.105
1.306.708
128.278
1.627.407
1.261.730
126.320
1.154.862
748.964
448.444
1.031.758
705.942
467.119
856.890
3.062.393
2,542.912
2.229.166
2.029.951
11.068.471
9.743.938
7.030.827
7.914.056
10.11112AcCININ FON KAYNAKLARI
10.1. iletrue sermayesi beyanc
5411 sayilt Bankalar Kanunnnun 45'nci maddcsi lb 13ankalar için asgari sermayc yctcrlilik
leme ve Dencticmc
standart rasyosu %8 olarak bc1irIenrnitir. Bu oran Bankacilik
Kurumu taratindan Turk Bank=lik Scktort1 101 %12 olarak uygulantnaktathr. Bankaitun
rasyosu %13,77 olarak
30.09.2014 tarihi itiban ile konsolide sermaye yeterlilik standart
g
gerçekle§mistir. Hanka senmaye yeterlilik rasyosu yasal sin lann Ozerindedir. Bankanm vc
bagb onakhklannin faaliyetlerinin devami igin yeterli i41etme scnnayesi butunmaktathr.
1§letmc sermaycsi bankalarda serbest dzkaynak olarak tammlannustm
Izahnamede ycralan dönemler itiban lie Bankamtz konsolide olmayan sennaye, Ozkaynak,
y
serbcst özkaynak rakamlan e scrmaye yeterlilik rasyolan asaglda suntilmtwur.
31.12.2012
I 1.000.000
1.874.358
1.109.031
31.12.2013
I 1.000.000
2.117.838
1.014.685
360
14
13
113.77
11.Eti 11,1 M 1311,GII,E121
11.1.1Dretint, sails, stoklar, maliyetler Ye sans fiyatlartmla giirillen tinettili en sun egilimler
hal:kind:1 bilgi:
Yoktttr.
11.2. ihratsmin beklentilerini iinonli öldide ethileyebilecek egilhnler, belirsizlikler,
talepler, laaliliiit ler veya olaylar hakknola hilgiler:
Kürcsel likidite kosullan, FED tarafindan faiz artinnunda acelcci olumnayaeaginin
vurgulanmast, ECI3 tarafmdan para politikasinin gevsetiltnesi ve petrol ilc diger cmtia
liyittlannin sert geriletnesi, zaman zaman artan jeopolitik risklere karsin, yilksek earl açtk vc
cntlasyon sorunlan olan TtIrkiye gibi Gelisen Piyasalar Ichindc bit durum olusturmaktadtr Bu
seyir TCY113'niti pant politikasint gevsetmesine, yani faiz indirimi yapmasma isaret
ettnektedir. iki yilltk gösterge tahvilin faizi, ilstte ozctIcnen kosullann destegiyle, %7,5
seviyesine gcrilmis olup kisa vadede bu scyri tersine cevirecek bit gelismcnin onaya ctkmast
olasiligunn zayil oldugu dilstInillmektedir. Tiirkiye'deki enflasyon beklentilcrindc genie=
görece yatay kaltrken,
gözlentnektedir. Sontic olarak, Onumilzdeki dönemde tahvil faizleri
y
e kurlardaki yatay scyir
krcdi faizlerinde bir miktar gcrilcmc heklenmektedir. Faiz
y
faiz gelirlerinde, kredi e mcvduat hacimlerindeyeinemli
beklentisinin bankactlik sektöriinde
y
dalgalanmalar saglatnayacagint e. Bankannz is platunda belirlenen bilytime e gelir
beklentilerinde önemli sapmalar olmayacagi chistiniimektedir.
y
12.RAH TAHMINI.Elti E BEKLENTILERI
12.1. ihraeennn kar behleutileri lie icinde bulunulan ya da takip etlen hesap
donemlerine iliskin ha r tali minled:
Yuktur.
12.2. thramnin hat laInninleri Ye beklentilerine esas teskil eden varsayindar:
Yoktur.
y
12.3. Kar tahmin e beklenlilerinc iIihin bagtinsiz giivence raporu:
Yoktur.
12.4. 1<iir tahmini veya behlentilerinin, geçnlis finansal bilgilerle karsilastinlabileeek
sekiltle haddandignia iliskin adklama: Yoktur.
12.5. Daha once yaptInn hat tahminleri lie ha taholinlerin ibu izahnanie tarilii
itibariyle hala tloaru 01111) ohnadv,11 ha kkoola bilgi:
cn a
Yoktur.
13.IDAR1 VAP1, VONETIM ORGANLAIII VE UST DUEY YONETICILER
— — -,
13.1 ik ravvinan gelid organizasyon semasu
y
Bankada 17 Winn e ()Mara bagh 53 Mildtirlük bulunmakta olup Hanka= ex...net organizasyon
*emast apgida vei iltnektcdi
'les 37
r - 2 : . ill PA
...7, ''' !:
„
, ere .. 8 1
71
I l
4
E
eA fr//614 7/ M
sen
••,.
.
alit
ri
00
us
-
r2k
.. ...,
)
-1
1e
13.2. idari yapi:
13.2.1. ihracciturn yönetim kurulu iiyeleri hakkmda
Son 5 Yilda
ihraccida
Ostlendigi
Gamier
Gorey'
Adi Soyadi
Viktor ROMANYUK
Yönetim Kurulu
Baskani
YOnetim Kurulu
Baskan Yardimast-
Halit Haydar YILDIZ
Genet Müdür, Che
Hasan Basil GOKTAN
Gores SUresi /
Kiln (Arty
Sarni
3 yat /
2 yil 5 ay
Sermaye Pay'
1
(TL)
(%)
537.749.98
0,049
137.252,23
0,013
3yii/2yil5ay
I Gene ' Müdür
3yii/2yil5ay
•
3 yi1/2 yil 5 ay
Nariman ZHARKINBAYEV
3
/ 2 yd 5 ay
Erdal BATMAZ
3
/ 2 yd 5 ay
Hall! Can YE$11.
•
Ulf WOKURKA
_
3 >id / 2 yal 5 ay
3 / 2 yil 5 ay
3yiIf2yilSay
Murat ISHMUKHAMEDOV
Dye
Daniyar AMANOV
(lye
3 yil/ 2
•
5 ay
3 )41/ 2 yil 5 ay
iltraççi Disinda Yiiriittligii Glirevler
Görevi
Yonetim kurulti
•
ilyclerinin iii racci tlisinda
gijrevler
Hasan Basri GOKTAN
Yönetim Kurulu
Baskani
Viktor ROMANYUK
Yonetim Kurulu
Baskan Yardimcisi
St/
1 54
1.
c="1-111-
•
WI
$eker Yatirim Menkul Dcgcrler A.$. Yon. Kurulu Baskani.
Seim- Finansal Kiralama A S. Yon. Kurulu Baskam. $eker
Faktoring A.$. Yen. Kurulu Baskani. $ekerbank International
Banking Unit Ltd. Yönetim Kur. Baskani, SK Danube A.G.
Yon. Kurulu Baskani. Metis Yatirim Holding A.$. Von.
A.$, Yon. Kurulu
Kurulu Balkan'. Ulus Vadi Ins.San
y
Baskant. Promcsa Ins. Vat. e Von. A.$. You Kurulu
Baskam. Dcsmcr Gtivenlik Hiz.Tic.A.$. Yon, Kurulu
Baskani. Dcsmer Bilgi Ye Betisim HIZ. Tic. A.$. YOn.Kurulu
Baskani, Sekerbank Kibris Ltd. Von. Kurulu Balkan]
ZAO "BTA Bank" Kapall Anonim $iticeti (GUrcistan)
YOnetim Kurulu Uyesi. ZAO "BTA Bank" Kap!' Anonim
$irketi (Beyaz Rusya) YOnetim Kurulu Baskani. GAO "BTA
Kazan" Açik Anonim Sirketi (Rusya) YOnctim Kurulu Oyesi.
"SK Leasing" (Kazakistan) YOnetim Kurulu ()yes'. ZAO
"BTA Bank" Kapall Anonim $irketi (Ermenistan) YOnetim
y
turulu Baskani. 13 Th Bank JSC Yönetici Müdür e kit
Kurulu Oyes'. London-Almaty Sigorta $irketi JSC YOnetim
•
- •
39,,.'-
„so
-
L TR Y WI a NKUL IEC3ERLER A ;
G .nel
ak ^re CA In:74.:„as.:1117
Eecrnot;;Itra'f,
CI
1310Y
$eker \tannin Menkul Deterler A.$. Yönetim Kurulu Oyesi.
Ilalit Ilavdar YILDIZ
I
Dye
Anglo Asian Mining Ltd. YOnetim Kurulu Baskani. Sirbistan
Kumla:viala Bankasi YOnetim Kurtzlu Oyesi. Borusan
Maine Caterpillar Grubu YOnetim Kurulu Oycsi
SK Danube AG YOnetim Kurulu Crest
Dye
5eker Yatirun Menkul Deterler A.5. YOnetim Kurulu Oyesi,
Futbol AdamIan Dernegi Denetci. Istanbul Millkiyeliler
Vakfi Yönetim Kurulu Ovesi
Bagimsa Oye
Bas
Deutsche Bank AG Kazakistan Temsilciligi
"Halyk Savings Bank of Kazakhstan Anonim $irketi
Yonetim Kurulu Bagimsiz Uyesi, Kazakhstan Development
Bank JSC YOnetim Kurulu Bagimsa Uyesi, National
Imestment Corporation of NBK JSC YOnetim Kurulu
Bagimsa. Oyesi, Kazyna Capital Management ISC Yönetim
Bagimsa Oye
Soda San.A.5. YOnctim Kurulu Oyesi. Denizlt Cam.A
YOnctim Kurulu Oyesi. Selcuk Ecza Dep.A.5. YOnetim
Khosrow Kashani ZAMANI
Erdal BATMAZ
Ozeyir BAYSAI.
TRG Petrol Ticaret A.$. Finans MUdUrtl
Murat ISIIMUKHAMEDOV Dye
BTA Bank JSC YOnetim Kurulu Baskao Dammam,
Standard Sigorta A.$. YOnetim Kurulu Uyesi,
BTA Securities JSC Yonetim Kurulu Baskani
Dye
Darn,ar AMANOV
13.2.2. l'iinetinide soz sahihi Wan persunel Inikkanda bilgi:
Son 5 Yttda ihraeenla
estlendilzi Gri mier
Gored
Ark Soyadt
Orhan KARAKAS
Gene! Modur
Yarchmcist
Cetin AYDIN
Genet MUdUr
Yardimcisi
Abdullah Yucel AKBULUT
Gene! MtIdUr
Yardimcisi
Ramazan KA RADEMIR
Gene! MOdUr
Yardimosi
Salih Zcki ONDER
Gene! Mad&
Nejat BILGINER
Genet MOdUr
Yardimcisi
Selim GUray cELIK
Gene! MUdUr
L
5. \:: YATIR .
t%
1-121-
4
intir
Sermaye Payr
40
Ge
O
:NK
I f I t..1
e Cad alIP:
t
wnte
ur I t.
IMO 151i
Fain Rose KARAKA$
Gene! MULCT
Yardimcia
Bölge MOdUrti
Fey= ONEN
Gene) MUdUr
Yard imam
Grup Baskani
Nihat BOYOKBOZKOYUN
Gene] Maar
Yardtineis'
Grup Baskani
ERTORK
Mulct
-
-
-
-
Gene! Maar
Yardiincia
-
Gene!
Mod
II.ERIGELEN
Yardimcisi
Huseyin SF.RDAR
29.999,98
Gene) Sekreter
*40.003
13.2.3.thravei son 5 yil icerisinde kurulmus isc ihraeenun kurtieulari hakkinda bilgi:
Ihrayet son 5 yil icinde kurulmus degildir.
y
13.2.4.1hraceinin tuevetit yiinetim kurulu iiyeleri e yintetimde siiz sahibi olan persunel ile
Hiram son 5 y ii ieerisinde kurtilmus isc kurueularin birbirlyle akrabalik
hahlonda Nigh
Voktur_
133. ihraccuun yiinetim ktirulti Oyeleri 'lc yonetimde siiz sahibi olan personelin yönetim
y
e uzmanlik deneyinileri hakkinda bilgi:
Dr. Hasan Ilasri GOKTAN
Yönetim Kurulu Baskam, Mu rabbas eye
y
Mühendislik e iktisat tigrenimi Ora, iktisat doktorasi yaptt. Met yasamina 1973 yilinda
T. $cker Fabrikalan A.$.'de ballad'. 1983-1993 yillan arasinda Pankobirlik Yonetim Kurulu
Gcncl Müdürltig0 yapn. 1988-1993 pilau arasinda Pankobirlik Genet
vc
Baskanligi
$ekerbank T.A.S. ve Konya $eker Fabrikasi A.$. Yönetim Kurulu Baskanligt
görevIcrini birlikte yilritta Bu stireete Tiirkiye seker sektörlinde bir ilk olarak Konya $cker
Fabrikasenin özellestirilmesini basarlyla gerecklestirdi. 1993-2002 yillarinda Sekerbank T.A.S.
y
Gcncl Mudurlugu goreviyle birlikte T. Seker Fabrikalan A.$. Winetim Kurulu Uyeligi e bit
sure YUksel Insaat A.$. Winctim Kurttlu Baskanligi yapu. 2002-2006 yillarinda Sekerbank
y
T.A.$. Gene) MüdürlUgti e Yönctim Kurulu Baskanligl görcvlerini birliktc yOriittii vc 20062007 yillannda 1st Gene) Mudurluk yapu. 1 $ubat 2008 tarihinden bu yana $ckerbank
ve finansal istiraklcrin Yonctim Kurulu Baskam olan Hasan Basri Galan, aym zamanda
Yönetim Kurulu Murahhas Oyesrdir.
Halit H. YILDIZ
Cenci Müdiir, Yiinetint Kurulu Oyesi
y
mezun olan
Marmara Universitesi lktisadi e Mari Bilimler Fakültesi isletinc BOliimirnden
Halit H. Yildiz, Istanbul Oniversitesrnden Isletme Ye Finans yüksek lisans derceesi
$ckerbank'ta
ceitIi Ozel bankalarda görev alan !lain II. Yildiz 2009 yilindan 2014 yiltna kadar
(lend Mudur Yarduncisi olarak görcv yapmistir. 01.04.2014 tarihi itibanyla Sekerbank
T.A.S.'de (lend Mild& olarak atanmWir.
114 V
)112
41
1 .
Esen:,:i ii"
ch C-21
,
Viktor ROMANYUK
Yönetim Kura lu Baskan Yardoncisi
ler Bölüm (l i nden mczun
Al Farabi Kazakistzm Milli Oniversitesi Uluslararasi Ekonomik
oldu, daha sonra ayni iiniversitede hukuk yiiksck lisansi tamandayarak doçentlik al &
Romanyuk, 1999-2010 yillan arasinda Kazakistan ve cek Cumhuriyetrnde çqitli kurtilus Ye
bankalarda görev yaptiktan sonra Subat 2010 tarihinde BTA Bank JSC'de Genet Madill.
Danismana olarak neve basladi. Malik 2011 'den bu yana BTA Bank JSC'dc Gcnel Miidiir
Yardimelligi Ye BTA Bank'm cesitli istiraklerinde ise Vät-whin Kurulu Oyeligi görevlerini
sUrdUrtnektedir. Mart 2013'te $ekerbank T.A.S.'ye Yönetim Kurulti Uycsi olarak atanmistir.
Emin ERDEM
Yonetim Kurulu Murakhas Oyesi
Ankara Mali limier Muhasebe Yiiksek Okultendan mezun olan Erdem, kariycrine Ziraat
Bankasenda MiWen's olarak basladi. 13ankanin Turkiye, Almanya, HoBanda Ye Ingiltere'deki
çcsitli birinderinde görevlerde bulunduktan sonra Genet Madiir Yarchmeisi ve Yönetim Kuru lu
Uyesi oldu. Ayrica, Alinanya'da Deutsche-TUrkische Bankla Yonctim Kurulu Baskant olarak
Oro/ yapti. 2002 yilindan bu yana $ekerbank'ta Yönetim Kurulu Uycsi olarak görev
yzipmaktadir.
Erdal BATMAZ
Yönetim Kumla NIurahhas Cyesi
Ankara Oniversitesi Siyasal Bilgiler Fakithesi E,konorni Böliimirnden mezun oldu. T.C.
Basbakatilikla Uzinan Ye Müsavir olarak çalisti. Konrad Adenauer Vakft burst' ile DES1YAB
da Orin' yapti. Emlak Bankasenda gesitli idari görevlerde bulundu. Bu Bankada son olarak
y
y
Genel Mild& Yarduncisi e Yönetim Kurulu Baskan Vekili . olarak gam yapti. Ayrica cesith
sigorta sirketleri y e turizm sirketlerinde de Yönetirn Kurulu L;yesi olarak gtirev al& 1997-2003
Kurulu Oyeligi
Yönetim
dönem
yillari arastnda Basbakanlik Serrnaye Piyasast Kurulu'nda iki
Ytinetim Kum lu Murahhas Oycsi olarak görevini
yaptl. 2003 yilindan bu yana Sam-bank
siirdtirmektedir.
Ilalil Can YESILADA
Baguinsir. Yiinetim Kurulu eyesi
Orta Dogu Teknik 0niversitesi Islet= Bölöintrnden mezun oldu. Santral Dikis A.Vde Mali
Isler Direktörltigtl, Manufacturers Hannover Trust (NY) liankla Genel Mild& Yarditnciligt,
Turk Eximbank'ta Yönetim Kurulu Bakanligi ve Genet Miidiirliik, Ozellestirme idaresrnde
Baskan Vckilligi, Petrol Ofisi Yonetim Kurulu Baskanligt, bazi özel/kamu bankalarinda Ye
sanayi kuruluslarinda Genet Miidiir Yardunciligt, Genet MUdUrltik vc Yönetim Kurulu 0yeligi
yapti. 2006 yilindan bu yana $ekerbank T.A.S.'de Yönetim Kurtilu Oyesi olarak gritty
yapmaktadir.
Czeyir BAYSAL
Bagunstz Vonetim Kumla Cyesi
Ankara Oniversitesi Siyasal Bilgiler FakUltesi Iktisat-Maliye Böltimirnden mezun oldu. 1985
y
yilinda basladigi çalisma hayatina Bankacilik . DUzenleme e Denetleme Kuruinu Bankalar
Yeminli Basmurakibi olarak devam q ui ; Nis,an 201- 2'..den Mart 2013'e kadar $eker Finansal
Kiralama A.S.'de Yonetim Kurulu Bagirnsi; •Oyesi gores, aldi. 2013 yilinda $ekerbank
T.A.S.'ye 13agunsiz Yöneyin Kurult, Oyesi'olafak atanml$\ir.
"7.1:RYATIRit " NK
1t
, G
o
‘ 4,i .„
c„,,,,r
-at. II.
.
•1
e-det
;ay:
C3
Esente
re 02
1
4
.x
cr
Nariman ZHARK1NBAYEV
Yon :tin) Kurulu Murahhas
Narimun Zharkinbayev, T.Riskulov Kazakistan Ekonomi Oniversitesi Uluslararasi Ekonomi ye
Uluslararasi iliskiler BORImit nden mezun oldu. 2002-2008 yillan arasinda Kazakistantda
cesit i kurum ve bankalarda calistt. May's 2008 den bu yana BTA Bank JSC'de Finansal
Kununlar Birim MOdtirRigt1 görevini yitnitmektedir. Ka m 2012'de $ekerbank T.A.$.'ye
Yönctim Kurt'lu Oyesi olarak atanmtstir.
g
i
t
l
Khosrow Kashani.ZAMANI
Viinetim Kurulu Uyesi
Uluslararam Finans Kurumu nun (WC) eski Giiney Avrupa ve Orta Asya Direktörnitir. CASE
Tcknoloji Enstialanden (ABD) mühendis ve ytiksek mtihendis olarak mezun oldu ve
Warwick Universitesi nde isletme yilksek lisans programint tamamlach. LisansUstii
calismalarim Cambridge Oniversitcsi Endiistriycl Yönetim Btilihnit nde siirdürdii. 1997'de
Harvard Yüksek tIetmc Okulu Yöneticileri Gelistirme programindan mezun oldu. IFC'de
cesith Ost dttzey görevlerde bulundu. Anglo Asian Mining Plc. Yönctim Kurulu Balkan',
Subistan Kommerciala Bankasenda Vonetim Kurulu Uyesi ve Ocret Komitesi Baskam ve
Florusan Makine'de Bagunsiz \Wolin KuruluOyesi olarak gt5rev yapmaktathr. 2007 yilindan
bu yana Sekerbank T.A.$.'de Yönctim Kurulu Oyesitdir.
t
i
i
Ulf WOKURKA
Bagunsaz Vtinetim Kurulu Oyesi
Moskova Devlet Enstitilsit Uluslararata lliskiler 13•510nanden TOrkoloji e Turk Dili uzmanligi
diplOmasi alarak 1989 yilinda mczun oldu. Tez calismasim "Thrkiye nin Avrupa Ekonomik
Birligi ne Girisi" itzerine yapti. Mcslek hayatina 1989 yilinda Berlin Uluslararasi Iliskiler
Bakanhgenda Bas Ilzman olarak basladt. 1990-2006 } narl arasmda, Deutsche Bank AG
Frankfurt'ta çeitli görevlerde bulunduktan sonra en son Mittliir olarak görev al& 2006-2008
yillarinda Astana da Samruk Devlet Holdingi nde Icra MtIdUrt1 ve Icra Baskan Yarduncist
olarak hizmet verdi ve 2010'a kadar Metzler Asset Management GmbH, Frankfureta lcra
MildUrti olarak çaliu. Temmuz 2010 da Deutsche Bank AG Frankfun a lcra %Want olarak
wand', Ey101 2010'dan bu yana Kazakistan Olke Has Yöncticisi vc Almaata Deutsche Banktin
temsilcilik ofisinin Baskam clank görev almaktadir. 2010'dan beri Sekerbank T.A.$.'de
Yönetim Kurulu Oyesidir.
y
t
t
g
s
t
t
t
Murat 1SHMUKHAMEDOV
Yönetint Kurulu eyesi
Kazakh Devlet Yönctim Akademisi Finans ve Kredi Faktiltesi nden mezun olan Murat
lshmukhamedov 1992 — 2007 >Alan arasinda Kazakistan'da cesitli bankalarda Gore yapnustir.
2007 — 2012 yillan arasmda Sekerbank Gene' MOdiir Yarchnictligi görevinde bulunmus ye
Ekim 2013'den bu yana -rRG Petrol Ticarct A.S. de Finans MitclOrti olarak görev yapmaktadir.
Murat Ishmukhamedov Mart 2014'tc Sekerbardc T.A.S. Yönetim Kurulu Oyesi olarak
atanmistu.
t
y
t
Daniyar AMANOV
Yönctim Kurulu Oyesi
S.Ordjonikidze Devlet Oniversitesi Hanka Yönetimi Faktiltesi nden mczun clan Daniyar
Amanov 1999 — 2012 yillan arasinda cesitli banka e sirketlerde görev almistir. Ocak 2013'tcn
ii RaR A $
a Ialiank
bu yani tanclard Siggrtayt. S. Yönetitn csKurulu Oyesi ve : $ubat 2014Albx.tAn
l. utott
i
l
y
JJU
ca nila met,
r
1E (t
i11
11611 "
N:
fa 3
k
8
.
1b :
. 1
4
'.
JSC Yonetim Kurulu Baskan Danismanidir. Daniyar Atnanov Mart 2014'tc $ekerbank T.A.$.
Yönetim Kundu Oyesi olarak atanmistir.
Orhan KARAKA$
y
Gene! Miidtir Yardmen' - Kurumsal e Ticari Ban kactlak Pazarlania
Marmara Universitesi Katnu Yönetimi Böltimirnden mczun oldu. Sekerbank T.A.$.'deki
y
kariyerine 1983 yilinda basladi e cesitli kademelerde görcv aid'. 2006 yiltndan bu yana Gene!
Mitdijr Yardimcist olarak görev yapmaktadir.
Abdullah \lied AKBULUT
Genel . Miidtir Yardmen' - Krediler Adli ve 'dad Takip
Gazi Universitesi Iktisadi ve Idari Bilimier Eakithesi 13ankacilik Böltinanden mezun oldu.
1976 yilinda göreve basladigi $ekerbank T.A.$.'dc çqitli görevler tistlendi. 1999 yilindan bu
yana Gene! Miidiir Yardtmcist olarak görevini stirdtinnektedir.
Ceti') AYDIN
Gene! Miidiir Yardmen' - Dewitt!
oldu.
limier Fakültesi iktisat Böltlintrnden mezun
Uludag Universitesi Iktisadi ve Idari
y
Sekerbank T.A.$.'deki görevine, 1988 yihnda Müfettis Yardmen' olarak basladt e Hanka
y
bilnyesinde çesitli kademelerdc Witt al& 2005 yilindan bu yana Genet Width Yardtincist
olarak görev yapmaktadir.
Sahli /Ad ONDER
Genel i1 ud u i Yard . 11114:151 - Finansal Ku rumlar
Kalirorniya Devlet Universitesi Uluslantrast Isletme ve Pazarlamts Böltimirittlen mezun oldu.
Ek holuni olarak Ekonomi Böltimit'nden derece aid,. cesitli tizel sat& bankalarinda görev
yapti. 2002 yilindan bu yana $ekerbank T.A.$.'de Genet Width Yardiment olarak görev
>min aktad tr.
!tarnazan KARA DEM IR
y
yonetimi
Genel Mittliir Yardmen' - iç Kontrol e Risk
y
Orta Dogu Teknik Oniversitesi Iktisadi e Idari Bilimler Fakiiltesi Kam Yönctimi
Bijkimil i nden mezun oldu. Meslek hayanna 1991 plinda Sekerbank T.A.$.'de Mtifettis
Yardunctst olarak basladt. Bankantn gesitli sube ve birimlerinde görev aldt. Nisan 2006'dan bu
yana Genel Mad& Yardtmcist olarak görev yapmaktadir.
Nejat 13ilginer
Gene! Miidtir Yardmen' - insan Kaynaklari
Istanbul Universitesi lktisat Faktiltesi Isletme ve Maliye Bölilmtrnden mezun oldu. Cesitli özel
sektör bankalannda görev alch. Nisan 2010 tarihinden bu yana Sekerbank T.A.$.'dc Genet
Mildör Yardimcist olarak görev yapmaktadir.
Selim Giiray CELIK
Genet Müdür Yardmen' - Mali Kontrol, Biitee Ye Stratejik Planlama
Ankara Oniversitesi Siyasal Bilgiler Fakilltesi isletme Böltimii'nden tnezun oldu ve ABDIde
University of Illinois's:le limns dalinda yilksek lisans yaptt. Kariyerine liazine Müstesarligenda
baslayan Celik, daha sonra BDDK'da 13asmurajup ,_Paire Baskant, T.C. Ziraat Bankast'nda isc
Gene' Mildtir Yarchmcist ve Gene! Mildtir/ Bas Yardactst olarak görev yaptt. Kamm 2013'te
Sekerbank T.A.$. Gene! Mild& Yardtmci olarak...atamustu.
.
.. .
c=1:,..,\LLA,
\
'
•
.•
'
if
nvc,
-
Feyza ONEN
Cenci MUD! . Yardimost - Hazinc
Ankara Universitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Iktisat 13610mill-den ymczun olmustur. Kariyerine
Eximbank la baslamis y e cesitli azel sektör bankalarinda göre yap-Justin $ekerbank'taki
y
Aura garevinde
görevine 2004 yilinda ba§lamis e son olarak Fan Yönetimi Grup
bulunduktan sonra Kasim 2013'te Gene] Mtiditr Yardimeisi olarak atanmistir.
Fatin Istil KAItAKA$
Genii MudUr Yardman - Perakende Krcdi Yanctimi
Marmara Oniversitesi 1ktisadi ve Idari Bilimler Fakilltesi Maliye 136alma mezunu olan
Karakas, Istanbul Oniversitesenden Para Ye Banka yilksek lisans derecesi aid!. 1992 yilinda
Teftis Kurulu'nda MUfettis Yarchmeisi olarak göreve basladigt $ekerbank'ta 2013 yill Oeak
Ocak ayindan Kasim ayina kadar $ekerbank T.A.S.
ayina kadar qesitli görevler ilstlendi. 2013
y
Personeli Munum Sosyal Gtivenlik e Yardimlasma Sandigi Vakfenda Genel Sekreter olarak
Gene] Mild& Yardimeisi olarak atannustir.
görev yapti. Kasim 2013'te Sekerbank
Ni[tat BOYÜKBOZKOYON
Gene' Mediir Yardimasi - Operasyon
y
Ortadotti Teknik Oniversitesi iktisadi e idari Bilimler Fakiiltesi Katnu Yönetimi
Balatnienden mezun oldu. $ekerbank'taki gtirevine 1992 plinda Milfettis Yardimeisi olarak
basladi. Son olarak Gene! MiIdtirlitk Operasyon Grup Madura görevinde bulunduktan sonra
Kastin 2013te Gene! Mildtir Yardimeisi olarak ataninisur.
Gill(han ERTORK
Gene! MUdUr Yarchtucisi - PerakendeTlankacilik Pazarlama
Bogaziçi Oniversitesi Uluslararasi lliskiler, Is Idaresi Ye Elektronik Programlama
böltlinlerinden lisans derecelerine sahiptir. Kariyerine lktisat Bankasenda baslamis daha sonra
y
Turk Ekonomi Bankasi e Akbank T.A.S;de gesitli görevlerde bulunmus, Denizbank
Genel Mttdur Yardirneiligi lie kariyerine devam etmistir. Nisan 2014'te Sekerbank T.A.S.
Claud Width Yardtmeist olarak atannustir.
Alinict ILERIGELEN
Krcdi Yonetiini Ye izleme
Genii Miidiir Yuri!imam - Kurumsal veTicari
y
BUR1'1)0'11dt:it mezun
1961 dogumlu ohm Ilerigelen, Istanbul Uni ersitesi Isletme - Maliye
i
ndc Para y e Banka yilksek
olduktan sonra Istanbul Oniversitesi Sosyal Mintier Fakfiltesi
y
listinsi yaptnistir. 13ankaellik kariyerine 1983 yillnda Yapi e Kredi Bankasenda baslarmsye
gene] mud& yarchmelligina kadar yilkselmi§ daha sonra Tekstilbank, Credit Europe Bank ye
Fibabanka'da Gene! Mild& Yardirnciiii ile kariyerine devam ettnistir. Haziran 2014Ite
Sekerbank 'F.A.S. Gene! Madar Yardimeisi olarak atanmistr.
Iliiseyin SERDAR
Gelid Sekretcr - Destek Hizmetleri
Gazi Egitim Enstinisii Matematik Böliimienden inezun oldu. 1974 yilinda =sick hayatina
basladigi Sekerbank T.A.$.'cle qe§itli görevlerde
. . bulundu. 1995 yilindan bu yana Genet
Sekreter olarak görevini sardannektedir.
YATIRI
,,
fi/2,/W
Ge
45
• -re Cad
Esen
el. 0
RI.
kurulu tiyeleri lie yönetitude söz sahibi olan personelin son durum da dahil
olmak there son be yönetim se denetim kurullarmda bulundugu veya ortagi
() Mugu [MIMI sirketlerin unvanlart, bit sirketlerdeki sermaye paylart ve bu yiinetim ve
denetim kurullanntlaki UyeIiinin veya ortakhgtnin halen tlevam edip etmedigine dair
hi Igi:
13.4. )(Caitlin'
Scrma)c
Ad. Soy ad.
I tassel Mon
GOKTAN
Cern'
Yemen
Kurutu
Balkan'
!Son 5 'fields 'bra wl Dem& Catlin/lige
Cornier
$cker Valium Menkul Degerict A S.
Yoncum Kundu Bak ,
kker linansai Karalama AS Yenetun
Kundu Rik,
feker Faktoreng A $ Yoncum Kumla
Baky
Sa Mortgage F Amman A $ Yencum
KtIttlIU
$ckabank International Banking Unit
Lid YOncinn Kuruiu
Stker BiIii.n Sam),AS Yonctim
Kumla l3k ,
kkerbank Klima Ltd Yonctim Kundu
Balkan.,
SON Sigom A Venetic,' Kurulu tisk .
SK Danube A G Yen Kur 1151
Mau Valium I bolding A $
Yen Kur Ilsk
Ulu, Vadi lin San A $ Yen Kur 13>k
PrOMeta Ins Vs t Yen A$
Yen Kw 8k.
Unmet Gtnenlik
Yen Kur Fisk
Dconice Bug, vc Ileteum Ihnnellen
TICMCI A $ Von Kid tisk
Kundu
Bankan
Yardman
-Temubank" Annum, $erket Yonnim
Kurulu Danismani?AO -IITA Bank Kapok Annum
$itteinCiurc:staniYönetem
Kunilu U)csi
ZAO "BTA Bank Kapals M0111171
$ffkai(licyaz Rusys)Yenetim Kurulu
Braksm
OA° -13TA
Kann"Acil. Annum
Sirken(Rusya)Yenctim Kundu Liven
-SK Leasing-(Kankistan)1'enetem
Kunclu Lyn'
"Fuss Credit Bureau"(Kuskistan)
Gercurn Kurulu Om.
ZAO "DTA Bank - Kapali Amnon
$wkete(Ermenestan)Yenetem Kurulu
BTA Bank JSC'de Genet Madile
Yardunco,
Londun•Alman Slaws Slant JSC
Medur,
Dye
YOnetan Kurulu even.
Seker F manse' Kdalama A$. YOnetim
Kurulu Cycst.
$eker Fa:toeing A5 Yemeni Kurulu
\
1417A7
EX, am F:den Greenlee'
$cka Yaiuun Menkul
Degrees A $ Yon Kurulu
Baskam $cker Finsmsal
Kirsisma AS Yen Kunio
Otookam San Faktonng
A S Yen Kurulu Baskin'
$tkabank International
Banking Unit Lid Venetia,
Kur Balkan' SK Danulx
A G Yen Kurulu Baskani
%ICUS Yuma, Holding A.5
Yen Kurulu Ilaykani Ulus
Vac!' Ins San A $ Yon
Kundu 1110.11111 Promesa
Ina YU re Yen A$ Yen
Mende, Balkan, Damn
Grnenlik His Tic A $ You
Kurulu Balkan, DORIC"
Bilge vc Ileum lior Tic
A $ Yen Kunio Malan:.
Sekerbank Kobe's Ltd Von
Kuvulu Malan'
Oldugu
$irketler
Ortall
0 14
Sckerbank T A.$
$37 749.91
$eker Feral
Kerslarna A $
II 593,00
0.04
SK Danube A G
15000.00
EUR
6,52
Kurulu Oyes'
%AO 'BTA Bank Kaput'
Moon Sirketi (Gercistan)
Yencum Kundu Oyesi
ZA0 'DTA Bank • Kaput'
&minim $dketi (11e) 92
Rusys) Yonetim Kurulu
Baskin' OA° "IITA
Kann' Aok Anonim
Sicken Ottawa)
Yana=
Kundu llyen - SK Leasing'
(Kankistan) Yeomen
A
Kurulti• Oven. 'LAO
Ilank Kinsale Anomie,
Sicken (lismcnistan)
Yoneum Kurulu Balkan'
SK Leasing JSC Yeneum
Kundu Balkan, LondonAnnan Segal, Sakai 1SC
Venturi Kundu [KM
Mader, km
Degnicr A5 Yoncum
Kurulu (Jyes' $cker
Mortgage Tmansman A $
Yenclim Kurulu Baskani
'ER YAM ..;.E
c''tG\1-#s
46
.7 :, ,,,,,
\
Gt±
IA E6C.:....
C
' . 1 - p4W
P CIA 51„'.
Khosrow Kashans
ZAMAK I
eye
Emin ERDEM
Oye
Nariman
ZIIARKINBAYEV
Dye
Erdal liATMAZ
Oye
haul Can YE$111.ADA
WOKURKA
Wert BAYSAL
Bagernsiz
lhe
Bagimsiz
e
Batumi;
Oyc
O
(khan KARAKA$
r
Cenci
Mudle
Yardmen'
Anglo Asian Mining lid
YOnctsm Kurulu
Ssrbistan Kominrreiala
Bunkum YOneum KUndu
Dyesi, Bonsan Makine
Caterpillar Grubu Vomitus
•
-
Seker Yatsrim Mtnkul
Ilrgerler A.$. YOneiiin
Kurulu Oyes; Fulbol
Adamlan Ikincai Iknetei
Istanbul Melknehler
N'MKS Komi° I:yesi
-
•
Banks:Mk Durenlemc vc Deneticine
Kunnnu Kid Bankalar Veins's!'
Deutsche Bank AG
Kazakistms Teinsileiligi Ilna
Madura "Ilalyk Savings
Bank of Kazakhstan'
Auctions $irkets Yenetins
Numb Bagmnit tlyrsi.
Kazakhstan Development
Bank 1SC Worm Kundu
Namur/ O)es!, National
Investment Corporation of
MIK ISC YOnetim Ktuulti
Baku/mit Oyes,, Kazynn
Capital Management )SC
Machin Kutulu Batumi
Uses'
Soda San A5. YOnetim
Kurulu Gym Denizli
Cam A$ Yonetins Kurulu
Oyes. Work Ecza
Ikp A $ Yanctim Korvin
Byes,
TRG PCIMI heard t A.$.
Finans Muduru,
BTA Bank 1SC YOnetim Kurulu Baskan DTA Rank 1SC Yonetim
Kurulu Baskan Danismani.
Dammam. Standard Sinn. A $
Standard Sigorta A$
Yonetim Kurulu l:yesi. Respublika
Mortars Kundu
Biriktmli Fmektilik Fonu A $ Yonctim
Kurulu Bastian', Shalknahne A $
YOnetim Kutulu U5cs,. Olin
Emekhlik Font, A $ Vann= Kunalu
Oyes'. Ka/Alston Cumhurneti Milli
Bankasi Perusal Blemler Depanmani
Dealing lIctnlcii Idaress Ware Min./wt.)
$ekrt Finns! Kir A$ Mochas Kurulu. gars F„inansal Kualama
-"
A $ `Motto Kutulu
Oyes.
Baskan Vckill
$cker Eskimos, A $ YGncimm Kurulu
'
I
env
k.%\1
104
0,011
137 232.23
KIMIIU Op:51
_ Ws'
°hOli j
$ekrrbank TA $
SK Danube AG YOnetim
KUMIU ()yeti
•
Kaiatistan Dale! Foots Santruklo
)(Minns Warts. Gait! Mudur
Yarduncisi
Metticr Asset Management (habit
Frankfun P da Thomas MOdUru.
Deutsche Bank AO Kazakistandaks
Ternolciliginin 11.4 Modulo
P
lIalyk Savings Bunk of Katuktivion"
Anomni futeto Voorhis) Ku it,
Bagunsit Dyes,
Sa y Finansal Kuolaina A $ YOnctim
Kurulu Baginuir l;yr
Soda San A5 Yonttim Kutulu Fives,.
Denizli Cam A S Youth's, Km ulu
Uyesi,
Sava( Len Dep A S. YOnctim Kundu
Oyes,
TRG Petrol Ti gard A.$ Finans MtidtuU,
Murat
ISIIMUKDAMEDOV
Damyar AMANOV
Anglo Asian Maims Ltd Yonctim
Kundu Balkans,
Subivan Ku:macula Ilankasi'nda
Vandal' Kurulu Oyes' ve Duet Komitesi
Baskans,
Marbleton Fund Yrtneum Kurulu Cyril,
Boruson Caterpillar Grubu \Wet int
Ktuulu Oyes%
WC& milli Ust thirty &Moder
ENTA$ Enerdem Ticarct Turizm c Yapi
Taah l'az A 5 Yon Kur.Bsk
ENDA Enerdem Mali Danisnianlik
Ltd.Sti Sukrt Nifidur0 (tasfiye )ialinde)
SK Danube AG Martins Kmulu Dyes'
"Aly ens Bank" A$ Finansal Kurundiu
Dane kludank
BTA Rank )SC Finansal Kusuntlar Dane
MOduru /Lomita irinsilciligi Bask am
Futbol Adamlan Lkinegi Denetei,
Istanbul Mulkiyeliler Vakfi Voltam
Kurulu Oyes%
Sart Faktoring A $ YOnclint Kwulu
Dyesi
Sake, Valium PArnkul UegerIcr A.$.
YOnttim Kurulu Uyesi
47
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
$ckcr Faktoring A.$ Yenctun Kurulu
Balkan Vekili, Sakai Mongagc
Finansinan A.$ YOnetim Kurulu Oyest.
Val A $ Yonctim
Schur Turtstak
Kuru!u Cycsi,Promesa Insaat Yaunm vc
Yonctim A $. Yea Kur Baskan
Fides Elcktrik Encrust Toptan Alas 5a115
A $. YOncitm Kurulu BasItant. Arantrma
Destck Egttim Vakft YOncum Kurulu
Balkan Yardman, Dcsmer Bilge se
haulm Ifinnetlai A.$ Yemelim Kurulu
(clan AYDIN
Cenci
Modur
Vardaman
Abdullah YOccl
AKBULUT
Mudur
Yardinunsi
Ramann
KARADIMIR
Madur
Yarduncisi
Sakti Yawata Menkul Ikgcrler A.S.
Yemenis, Kurulu ()yea
Turkeys Ilankalar Isulrgi Risk Nicrico
Yonctim Kurulu Oval
Saint Zckt ANDER
tram
Madan
Vardaman
Seim Faktoring A $ Yonctim Kurulu
Hyatt.
Seim Finansal Ku. A.S. `Iowan, Kurulu
Kurulu
Schur Turistik Ill Yat. A Yoncurn
Kurulu Cyan.
$ckcrbank Teo. Personal' Sosyal
Sigma San Vakft Won Kur. BO:,
$ckcrbank T A $ Pcrsonclt Munitam
Sosyal Gusenlak vc Yard. San Vakfi
YOneurn Kurulu Balkan Valli
$ckcr Mortgage Finansman A $ Valetta,
Kurulu Oven.
$ckcrbank T A Personcli Sosyal
&aorta San Vakfi Yon. Kur. Even
Nam (HUBNER
Mudur
Seim, Garay CELIK
%incur
Yardunciss
Faun Rusin KARAKA$ I mudor
Yroduncitt
Fcyaa OMEN
$ckcr Faktormg A $
Elcktrik 0retim
YOnetim Kurulu Balkan
A$
Vckili. Promesa In*aat
Yaintm vc Yonctim A $
Yawn's, Kurulu Balkan
Yardamnsr Desna Balm vc
Hernial I lamella, A
Yonctun Kurulu Oycsi.
Amstar= Dcstek [films
Yak!, Yonctim Kumla
Balkan Yardimosi
Gencl
Mudur
YardinIClil
NIS
BUYOKBOZKOYUN
Gatcl
MUthir
Yardimast
GOkban ERTURK
Genet
MOdur
Y ummati
T C treat Bankast Genet Mudur
Vardaman,
T.C.Zimat Bank's' Genet %im
Valium A.$ Machin
Kurulu Oyes, $ckcrbank
T A.$ Personch Salyut
Sigona San Vakfi `Iowan
Kurulu Balkan, $ckcrbank
7 A Person& Munam
Sosyal Goscnlik rc
Yard San Vakfi Venetian
Dcgcrlcr A Yonctim
Kurulu Uyot
TOrkiye Bankalar Barg,
Rusk Marken Yonctim
A $ YOnetim Kurulu Uyrai
$ckcrbank T A $ Personell
Sows' Sigona San. Vak
YOnetim Kurulu Uycsi
Bat
Mots Vidalia Holding A $ `fondant
Kurulu then
NOUICUI IMAM V11111111 vc Voodoo A $
Mamma Kurulu Uscm.
$ckcrbank TA $ Pctsoncli Nluniam
Sosyal Guvenlak sc Yard San Vakft
Gene! Sekretcr
$ckcrbank Kibris Limited Yoram
Venom Kurulu Ilya*
Mari Yttrium Holding A*
Venal, Kurulu Uyai
Prumcsa Input Yatiram vc
YOnetint A.$ Moduli
Kurulu esest
A$
Biltstin San A $ ()maim Kurulu
Scker Biltstm San A $ YOuctim Kurulu
Baskan VcItilt,
Dcsmcr A $ Yoneurn Kurulu Balkan
Yrd
Saar Faktunng A 5 Deno= Kurulu
Llycst,
$ckcr Emansal Kualansa AS Dascum
Kurulu Hyatt
$ckcrbank I A $ Personcli Soya;
Stamm Sandia' Vakfi Yonctim Kundo
Yoncum Kurulu Oyes..
$ckcrbank 1 A.$ Penonels
Sosyal Signets Sandal'
Vakfi Yonctim Kurulu
Oycst
Dem/bank A $ Genet Mudur Yarais
a( i/9;141/dg/É r
R YAT13,IA
48
der
re Grid.
E
of 02
(l tv a '
;I;
Yardimas:
Ahniet ILER1GELEN
Iluscyin SERDAR
Cenci
Sauter
Teksiilbank A.$ Genet Ntudur
Yard.mcip.
Credit Europe Dank Cnnel Mader
Yardimcisi,
U)c,:
13.5. Son 5 yilda, ihracemm yiinetim kurulu iiyeleri lie yiinetimde yetkili Man personelden
alma**, ugh i kisiler hakkinda sermaye piyasast merzuati, 5411 58)111 Bank:m*11k Kanunu
ve/veya Tiirk Ceza Kanununun 53 Hindi maddesinde belirtilen siireler geemis olsa bile:
veya daha fazla stireyle ha pis cezasina ya da
kasten islenen bir suctan (Inlay* be
zimmet, irlikip, riisvet, sahtecilik, gtiveni Lathy° kullanma, hitch
iflas, ilialcye resat karistirma, verileri yok etme veya degistirme, banka veya kredi
kartlarmin kiitiiye kullandmasi, kacakethk, vergi kacakciligt V Cy a haksiz mal etlinme
suelarmdan dolayi Minims cezai kovusturma ve/veya liiikiiiniiiliiiinüii ve ortaklik isleri
lie ilgili olaral: taraf olunan dava konusu hukuld tiyusmazlik ve/veya kesinlesmis hiikiim
!minium bulunina(iigina *lair bilgi:
Yonetim Kurulu t1yeleri (Hasan Basri GOKTAN, Viktor ROMANYUK, 1-talk Ilaydar YILDIZ,
Khosrow Kashani ZAMANI, Emin ERDEM, Naritnan ZHARKINBAYEV, Erdal BATMAZ,
!tali! Can YESILADA, Ulf WOKURKA, Ozeyir BAYSAL, Murat ISHMUKHAMEDOV ve
Daniyar AMANOV) ve list yiinetimde bulunan kisiler (Orhan KARAKAS, Ceti') AYDIN,
Abdullah YUcel AKBULUT, Ramazan KARADEMIR, Salih Zeki ONDER, Nejat BILGINER,
Selim Garay CELIK, Feyza ONEN, Fatin Rush" KARAKAS, Nihat BOYOKBOZKOYUN,
(iökhan El2TORK, Ahmet ILERRIELEN ve Haseyin SERDAR) hakkmda sermaye piyasast
maddesinde
mevztutti, 5411 sayilt 13ankactlik Kanunu ve/veya Turk Ceza Kanummun 53 Linea
P
belirtilen stireler getimis olsa bile; kastcn islcnen bir suctan &dap bes > ti veya daha fazla
stireyle hapis cents-ma ya da zimmet, irtikãp, rOsvet, hursaltk, doiandirieihk, sahtecilik, gtiveni
köttlyc kullanma, hileli iflas, ihalcyc fcsat kansttrma, vcrilcri yok cone vcya dcgistirmc, banka
haksiz mal
veya kredi kartlarmin 'köttlye kullandmast, kacakcilik, vergi kaplwiligt veya
y
Mime suelanntlan dolayt alinmis cczai kovusturma ve/veya htiktImlilltlgtintln e onaklik isleri
lie ilgili olarak tarot' olunan dava konusu hukuki uytismazlik ve/veya kcsinlesmis bath))
bulonmatnaktadtr.
Bankamiz YOnetim Kurulu Baskani Basal) Basri Goktan lie iLgili ytiz lazartict suglardan &dayt
altmnis cezai kovusturtna vc/vcya Inikilm1(11(igan vc sirket isteri ilc ilgili olarak taraf oldugu
(lava konusu Intkuki tiyusmazlik ve/veya kesinlesmis hilkilm bulutunamakla birlikte; Bankanm
istiraklerinden Sekerbank International Banking Unit lie iigiii olarak taraf oldugu iki dava ilc
(her ikisi de ilgili Mahkemelerce lehine sonuclannus olup temyiz asamasmdachr) banka ve
istiraklcri ilc ilgili olmayan bir Vakfa alt davast bulumnaktadir.
13.6. Son 5 ythla. ihraccinin [nevem yiinetim kurulu ilyeleri lie yönetimde stiz sahib* olan
personele iliskin yargi makamlarinca, haunt idarelerince veya meslek kuruluslarmca
kainuya duyttrulmus davalar/sue duyurulart ve yaptifitnlar hakkintla bilgi:
Yoktur.
13.7.Son S ytkla, ortakligm ***event yonetim kurulu tlyeleri He yiinetimde SöZ sahib' olan
personelin, yiinetin* vc denelitti kurult, iiyeleri ilesiinetimde stiz sahibi oldugu sirketlerin
kayyuma devir se tastlyeleri hal:kind:* ayrintIll bilgi:
Yoktur
c=dvkli
179"
c
hIA1
\,%k
49
13.8.Son 5 ' , Mitt, ortakligm meveut y6114:fin' K111'11111y iiyeleri lie yönetinule söz sahiln Wan
personelin herhangi hr ortakliktaki yiinctint ye denctim kurtilu ilyeligine veya
ihraeettlaki (tiger yönetim göres lerine, mahkemeler cya ham otoritelcri tarafintlan son
y
erilip y erilmedigine dair ayrintilt High
Yoktur.
13.9.Yönetina Karat', iiyeleri, yönetimde soz. sallibi personel lie ihraeet son 5 yll iecrisinde
kurulmus 1st kurnettlarm ihracelya karst giirevleri ile salmi eikarlart arasmdaki etkar
eatismalarma iliskin hilgi:
Yoktur.
ut ihriteet son 5 yal
13.9.1. YOnetim hurulti iiyeleri, yiinetimtle silt salithi personel
y
iecrisintle kurtilmus Ise kurneularm yiinetint kurultinday eya iist yiinetitrule görev
kisilerle
husks'
eya
atm:dart jell', ana hissed:whir, miisteriler, 4113rd:eller
haldmula hilgi:
Yoktur.
y
13.9.2. Ihraeenutt elltardigt e yönetim kiuriiiiu iiyeleri, yiinetittule silt. saltihi persona lie
sermaye piyasast
ihraect son 5 vii ieerisinde kurultitus ise kurtieularin sahip
araelarmin salts) konusunda helirli !Ur sure içiti hit kisilcre getirilmis stnirlatnalar
hakkinda ayrintill hilgi:
Yoktur.
14. C1CRE1' VE 13ENZER1 MENFAATLER
ihraeetion yiinetim kurulta ilyeleri lie yiinctimde
14.1. Son y illtk hesap diinenti itiharryla
y
sot. sakihi personclinin; ihrtteet e Imo orialdtklarma Venni:led her Ifirlil hilmetler lent
so, konusu kisilere ötletten iicretler (sarta 1) 41 N'Cya ertelcumis iidemeler dahil) ye
saglanan henzeri menfaatler:
13ankanin 26 Mari 2014 tarildi Olagan Genet Kurul Toplanusenda, Yönctim Kurulu Oyclerine
aylik 7.000 TL net, tam gun ealtsan bagtmstz Uyelerc .. hu tieretin iki kat', tam gün ealisan
Murahhas Cycler lie tam gUn yalistml)enclitn Komitcsi Uyelerinc normal ityclerin maasinin tie
kali y e tam gttn caltsan Yönctim Kttrulu Baskam muralthas ilyesine ise bu miktarm Üç kat' net
tutarda tieret ilc yönettnelik gcregi prim tidenmesine karar vcrilmistir. llgili Gene! Kurul
Tutanagi Bankamn Internet sitesinde yayinlanmaktadtr.
Bankanin ticretlendirtne politikast kurtansal yönetim ilkclerine dayantr ve Ocretlendirme
Komitcsi tarafmdan denctlentr. 13anka tarafmdan 2014 yilt ieerisinde, Yönetim Kurulu
Uycicrinc vc yonctimde söz sahibi personele saglanan faydalar strastyla 12.560 Bin -rid ye
7.128 Bin TI. toplamda 19.688 Bin TUdir.
14.2. Son yillik hesap döttemi itihartyla Mr:Kelton yönetim kurtdu iiyeleri ilc yiinctimde
stiz sahibi personcline emeklilik aviigi, Wein tazminati veya benzeri menfaatleri
ödcychilmck iein ihrtteettun veya bagh ortakliklartnin swims oldugu veya taltakkuk
ettirdikleri toplam tutarlar:
Ihmeetnin sc bagh ortakliklarmin yönctim kurulu Oyeleri lie yonetimde stiz sahibi personeline
emcklilik ayiigi, kidem tazminau veya benzeri menfaatleri ödeyebilmek iein aymms oldugu
veya tahakkuk ettirdikleri toplam tutar 1.430,577,33TLidir.
t•rimei I nci:r.o.
'4211-Jk
I
44217
c
40
P.
$
50
15. YÔNETIM KURULU UYGULAMALARI
15.1.111raeetnin yönetim kurulu iiyeleri ile yönetinide söz sahibi olan personelin görev
siircsi ile bu görevde bulundup,u dönemc iliskin bilgiler:
Viinctim kurulu iiyeleri, 26.03.2014 taribli genel kurul toplantismda, 3 vii siireyle görey
yapmak iizere secilmislerdir.
y
Gore Sarni !Kiln
Görev Sarni
Son 5 YiIda Ihrawda
estIendigi Gores ter
Görevi
Ade Soyadi
3 yul / 2 yui 2 by
Viktor ROMANYUK
Genet Machu, (1)c
Gcncl Müdür Yardimcisi
Khosrow
SyuI/2yui2ay
3 yil / 2
3
2 ay
2 yit 2 ay
/ 2 yil 2 ay
Erdal BATMAZ
3 / 2 yal2 ay
lyt1/2y412ay
Oztyir DAYSAL
3 yd / 2>u12 ay
(lye
Gene! Mud& Yardimasi
Murat ISIIMUKIIAMEDOV
yd / 2 pl 2 ay
3 vii /2 vtl 2 av
KARADEMIR
Genet Mudur
MUchlr0
N.
•
Genet Sckrcter
y
15.2. Son yillik besap diinemi itibartyla ihraeei e bap,It ortakliklart tarafintlan, yönetim
kurtilu iiyelerine ve yiinetionle sot sahibi personele, l itikisi sona erdirildiginde
yapilaeak iidemelere/saglanacak faydalara iliskin sözlesmeler hakkinda bilgi:
Voktur.
..-......
15.3. ihravymin ilenctinulen %ormolu Ithinite Uyuleri lie diger komitc iiyelerinin adi,
y
soyadi se Int komitelerin giire tanuolart:
c=:...ci
ilLA
1777 d;(./ ev%
KER Y
1 %1
1,
5
e ,ERLEIU.
G
I Mud rIu§
:
re Cad.
Esentep
re! 0 21
"41
3 ••
7
Dent:Aim Kornitcsi
Yonetim Ktirultenca, denctim ye gözetim faaliyetlerinin yerine getirilme sorecinde kendisinc
I-bill Can
yarditnet olmak time asgari iki ilyesinden olusany komitedir. Komite tlyeleri
i
YE$11...ADA (Bagimsiz Yönetim Kuruiu Clyesi) e Viktor ROMANYUK tur (Bagimsiz
Yönetim Kundu O)'esi).
Kurumsal Yönetini Komitesi
y
y
Yonetim Kunilu Uyclerinin gözetimini e Kurumsal Yonetim proseslerini e etkinligini
saglamak kin olusturulmustur. Komite Baskam Ulf WOKURKA (Bagunsiz Yönetim Kurulu
Oyesi), Komite Oyeleri Dr. 1 lasan Misr' GOKTAN (Yonetim Kurulu 13askarn, Murahhas Oyc),
Khosrow Kashani ZAMANI (Yönetim Kuruht Oycsi), Murat ISHMUKTIAMEDOV (Yönetim
Kurulu Oyesi) ve Hall] Can YE$1LADA'dir (liagnnsiz Yönetim Kurulu Oyesi).
Kredi Komitesi
Bankanin kredi iiemierinin, olusturulan strateji ve Yönetim Kurultrinin bclirledigi limitler
gekevesincle gerçeklestirilmesini saglar. Komite Oyeleri Dr. 1 lasan Basri GOKTAN (Yonetim
Emin ERDEM (Yönetim Kurulu Murahhas Oyesi), I Hit
Kurulu Baskam, Murahhas Oye),
.
Ilaydar YILDIZ (Cenci Width , Yönctim Kurulu Oyes') ve Nariman ZHARKINBAYEV
(Yönetim Kurulu Murahhas Oyesi).
Aktif-Pasif komitcsi
Komite, her halta Genet Mildör 13askanliginda 1-lazine, Mali Kontrol, Krediler, Pazarlama ve
Risk YOnetimi'nden sorumlu Gene! Modor Yardimedannin katilinuyla toplamr.
Clcret Yiinctimi Komitcsi
sistemi hakkmdaki politikalannin ve uygulainalannin
Ueret Ytinetimi Komitesi Bankanin tieret
y
Yönetimi Kurulu altinda izletonesi e denctlenincsi amaciyla kurulmustur. Komite ilyeleri Dr.
Ilasan Basri GOKTAN (Yönetim Kurulti Baskam, Murahhas Oye), Viktor ROMANYUK
(Yönetim Kurulu Baskan Yarchincisi) üzeyir BAYSAI, (Bagimsiz Yönetim Kurulu Oyesi)
durilimmun
15.4.11i racv um Ku rulon ku r it insal yiinctim ilkeltri karsisinda
degerlendirilmesi liakkinda açiklanui:
Sekerbank Sermaye Piyasasi Kurulu tarafindan yayimlanan Kurumsal Ytinetim Ilkelerine
prensip olarak uyum karan almitir. Kurtunsal Yönetim Ilkeleri Uyum Rapont, uluslararasi
ilkeler ve sektt5r uygulamalan da dikkatc almarak hazirlanims °hip Bankanm web sitesinde
(vww.sekerbank.com.tr) yayinlatunaktaclir.
Sekerbank Kurulea 11-17.1 sayill "Kurumsal Yonctim Tebligrnin uygulanmastna yönelik
olarak yamlan degerlendinne uyannca: Ckilnc0 grupta yet almaktadir. Sekerbank,
grupta ycralan sirketlerin uyulmasi zorunlu olan ilkelerine uyum saglamaktadir.
ve seffafligin saglanmast lie
$ekerbank pay sahiplerinin haklan, kamunun aydinlatilmasi
y
menfaat sahipleri ve Yönetim Kurulunu ilgilendiren karat e islemlerde Kurumsal Yonetim
Ilkelerine uygun çalismalann hayata gecirilmesini ve bunu paydaslanyla beraber
gekeklestinneyi hedeflemektedir.
i
olan
Bu dogrultuda 2007 yilinda Türkiye nin kurumsal yonetim notu alan ilk bankasi
l
Sekerbank, 100 tizerinden "90.91" lie Sorsa Istanbul Kurumsal Ylinetim Endeksi nde tnevduat
"Pay
sahiptir.
birine
bankalan arasinda Törkiyenin en yüksek kurumsal yönetim derecelerinden
y
Sahipleri", "Kainuyu Aydinlatma ve $qffaflik", "Menfaat Sahipleri" e "Yönetim Kurulu"
N. A 1 c GERLER A.;
c7 IKER (AM%
%%10
ea„‘„durl
7
52
ni etc, cal. er,
7/ aft,
a=-411--
A, )11g
Esente e-46.10
Pi: 02 2
-
J:,,
,•bx)
uygulamalan kapsanunda Banka i nin kurumsal yonctim performansi her yil dcgcrlendirilerek
notlandirmaya devam edihnektedir.
07.02.2014 tarihinde Bankainiz Kurumsal Yönetim derecelendirme notunu SPICrun direktifleri
dogrultusunda yeni metodoloji kullanarak % 90,91 olarak aciklamisur. 2013 yihnda vcrilcn
kuminsal yönetim ilkelcrine uyttin derecesi lie saglanmasi amaclyla yeni
metodoloji lie bit onecki Bankamiz now olan %90,95'i gitneellenerek %90,74 olarak
aciklaninistir.
Asagidaki tablocla 2007 yilinclan itibaren 13ankanitz Kurunisal Yonetim Derecelendirme notlart
verilmektedir.
15.5. Kurtil
ditzenlemeleri uyarinca WontImam zurunlu ohm iliiaççiuiii pay sallipleri Hy
bilgi:
fitaliyetleri He hu birintin ythicticisi
Hanka, pay sithipleriyle ohm iliskilerini Mali Kamm!, Istirakler y e Pay Sahipled Müdürlitgü ilc
Yanntnci I Iikiieri ye Yapilandinlinis Finansman MildtIrlOgtlaractliglyla ytIrtittnektedir.
Yatinmci iliskileri bolilimOnon baslica görevleri asagida yet almaktialtr:
a)Yatinincilar He ortakhk arasmda yamlan yazismalar ilc diger bilgi Ye belgelere iliskin
kayitlann saglikh, gOvenli vc giineel °tarok tutulmasini saglamak.
b)Ortaklik pay sahiplerinin ortaklik He ilgili yazih bilgi taleplerini yamtlamak.
c)Gcnel kurul toplannsi lie iigiii olarak pay sahiplerinin bilgi ye incelemesine sunulmasi
gereken dokUmanlan hazirlamak y e genel kurul toplannsinin iigili mevzuata, esas süzlesineye
y
e diger ortaklik igi düzenlemelere uygun olarak yapilmasini saglayacak tedbirleri almak.
c)Kurtansal yönetim vc kamuyu aydinlatina lie ilgili her tiirltl husus da dahil olmak üzere
sermaye piyasasi inevzuatindan kaynaklanan ytikihnhiltlklerin yerine getirihnesini gözetmek ve
izlemck.
Stiz konusu birimler tarafmdan yukarida ycr alan yaurimel iiikiIeri görevleri cercevesinde,
&el durum aelklamalart, Internet sitesinin giineellenmesi, yillik ye ara dönem faaliyet raporu
hazirlanmasi, Gcncl Kum] toplantilannin yamlinasi, ara dönem ye yilsonu mali vented Ye
I3anka lie ilgiii sunum hazirlanmash pay sahipleri, yatintricilar ve analistlerle toplanu yapilarak
gelen sorulann cevaplanmast, sermaye artiruninin.yapilmasi y e kurumsal yonctim ilkelerine
uyum hususunda calismalann yapilmast faáliyetleri yOstaUlmektedir.
c411.2
1
)77016
•
. .
.
40
S
•.
,i_.,
.
I
,
E6ERLER ...
r R Y TI' ao i i.' IK .
1i •
Car - 5
Ge
4 wok..
.- . 6' treass,:et
al01144,,y \! 1
-ntep
-t 0? 1 3.4 ...
1
no'
y
Müdürltigil
Yaunmei iliskileri görevlerinin gogundan Mali Kontrol, lstirakler e Pay Sahipleri
.
sorumlu Minas! nedeniyle Yattrimei lliskileri yonetieisi Ilirim Genet Width Yardimost Selim
Chiray cE1,1KMr.
Mali Konirol, 4tirahler y e Pay Sallipleri
1 Telefon No I E-mail mires'
oyadi
Durum
I Yarduncisi
calk
y
Sib l KIILMIZALAR 1 Vtineimen
Lisans
02123197104
Faallyeileri Ileri
DOzey
Lisansu, Kurumsal
YOnctim
Derectlendirme
DIEM Ill
y
Yatinnici Itiskiteri e Yaptlandirthile; Filla!ISMAILI
lb. PERSONEL HARKINDA 13i WiLER
personel say's',
16.1. izalmamede er :li mas' gereken linansal 'Milo done:heti
.
coArafi hinge ilibanyla daituuiii lie hi sayula görtilcn
helli IaII faah et
y
degisiklikler hakl mila :tot:lama:
Sekerbank, 4.500'e yakm ealtsani ile 312 §ubesi, 11 Bölgc MüdürlOg0 ve 11 KrediTahsis
Bölge Müdürli1g0 lie TUrkiyenin her bölgesinde toplam 71 ilde hizmet vermektedir. 2014
yilinda geNeklesen i§e alimin, %51'i yetistirilmek tizere yeni mczunlar, %49'u Bankacillk
1
deneyinti olan adaylardan olusmustur. 1§e all/Marin $ 077'si Sube kadrolarinda geNekle§mis
olup, bu personellerin %50'si saus kadrolarma almmistir. Sube/Bölge/Genel Müdürlük
kadrolarina 21 Uzman Yardimeisi, Teals Kurulu Baskanligma 21 Milfettis Yardimeisi
alumusur. 2013 yihnda 40 sube açilmasi nedeniylc personel arust diger yillara gore fazla
olmustur.
y
Bankamran Genel MOdOrliik e Bölge Mildürlilklerine Gore Personel Saviors
I 31.12.2011
ye
.41.1U
1.12.2012 31.12.2013 30.09.2014
1005
917
854
285
269
221
c
•
5 c KER YATI :.ii i:
6F.RLER A.'
r' 49 :
tafrallt
e d• •hus=
C k re Cad. !
se It
C: _
Catra/
. "•
01.
a3 (Pbe
16.2. Pay saltipligl ve pay opsiyonlart:
16.2.1. Yönctim knrulu Uyelerinin ihragetnin paylanna yiinclik sahip olduklan opsiyonlar
hakkintla Nigh
l'oktur.
16.2.2. Yönetimde sot sahibi ohm personelin iltraecinnt paylarina oneiik saldp olduklan
opsiyon tar hal:km(1a High
Yoktur.
16.2.3. Personclin ihrminya fon saglatnasint mantkiin hilan her türlii anlasma kaki:m(1a
bilgi:
Yoktur.
17. ANA PAY SA111111,ERi
17.1. Son genet LUrni toplantist ve son dura iii itibanyht sermayedeki veya toplam oy
y
Itakki kindeld pay lart dogrudan veya dolayh olarak %5 e fazlast ohm gervek ve Intel
kisiler ayrt olarak gästerihnek kaythyla ortakhk yapist:
26.03.2014
(Son gcnel kurul toplan0 tarihi) I
Tienret Unvam
Son Durum Itib:
16.02.2015
Sosyal GlIvenlik ve Yarchinlasma
Sandigi Vakfi
339.787.080,00
33,98
382.260.464,98
35,16
Sainruk Kazyna Kazakistan Devitt
Varlik Font'
219.310.353,00
21,93
219.310.353,00
20,17
BTA Securities )SC
$ekerbank T.A.$. Personeli Sos. Sig.
Sandik Vakfi
Konya Saar Sanayi y e Ticaret A.$. •
International Finance Corporariton•
Pancar Kooperatilleri•
Di er I lalka Acik Kum"
117.638.674,00
11,76
117.638.674,00
10,82
98.799.997,53
9,88
108.609.969,22
66.190.664,81
57.672.192
6,62
74.464.497,91
5,77
65.469.590,91
940.137,27
1
'
c411LA inner;
493.196,711
U
ll
10,90
ENKtaDt(.6hac
.1R1
Gc
el
,
cd
£
Esent(
itOt.&
6,85
I
'S W IA,
TOPLAM
I
1.000.000.000,00
100,00
1.087.186.884,00
100,00
y
e Ticaret A.S., International
Finance Corporation paylan, halka aerk kisimda yer almakta olup, Bankentn halka aciklik orant %33,76'dir.
•
$ekerbank T.A.S. Personeli Sosyal Sigona Sandig: Vakfi, Konya Seker Sanayi
Serma,
Ticaret linvandAdi Soyatli
Ilakkr
Son Durum itibariyle
••17.02.2015
1/0v
26.03.2014
(Son genet kurul toplano tarihi)
(TL)
( %)
(IL)
3.223.299,67
arA Bank 1SC
( %)
3,22
222.547.155,16
20,43
Kazkommensbank 1SC
55.784.259,21
5,13
Kcnes Rakishev
55.784.259,21
5,13
Samruk Kazyna Kazakistan Dv/let
Varlik Form
333.725.727,33
33,37
veya toplam oy bakkt iOndeki paylan
ortaklarm birbiriyle akrabalik iliskileri:
17.2. Sermayedeki
ye failast clan gereek kisi
Yoktur.
17.3. Sermayeyi tonsil eden paylar hakkinda bilgi:
(;rubti
Nama/
11 a niiliuie
iintiyazIann
( Xi 111111 sahi) olduau)
Bir Payin
Toplam
Nominal
(TL)
Sermayeye
Oran:
(PA)
Olduff Li
17.4. iliraççiiiin yöttetim hilkimiyetine sahip olanlann adr soyadr ticarct unvarn, yonetim
y
Iicikiiiityttitiuti kaynagi e bu glican kötüye kullanilmasun ettgellemek iein alman
Ortakligunizin yönetim kontrolit, $ckerbank T.A.S. Pcrsoneli Munzam Sosyal GOvenlik ve
Yardtmlasma Sandi: Vakfr Samruk Kazyna Kazakistan Dodo Valid( Fonu vu BTA
Securities ISC'ye alt olup söz konusu kontrol SPK Kanunu eerecvesindc birlikte harckct
etmeleri sebebiyle bankanin oy haklarnun yüzde ellisinden fazlasma sahip olma surctiylc
saglantnaktadir
Yönetim hakimiyetinin kötiiye kullamlmasint engcllemek lent 13ankatnizca alinnus bir tedbir
yoktur. Scrmaye piyasast mcvzutt lie flak Ticarek Kanununda yer alan bait hilkümler yönetim
hakimiyetinin kötnye kullandmasint engelleyici nitelik tastmaktachr.
açabilecek
yol
degiOklige
hãkimiyctinde
ytinetint
Ihraçcmiri
17.5.
haldontla hilgi:
a 11 1:ni mak' rid Ono Iwo
Yoktur.
i
fry,
1.%
,
56
18. iLISKILI TARAFLAR YE ILISKILI TARAFLARLA YAPILAN ISLEMLER
HAKKINDA BILGILER
18.1, izahnamede yer alan hew dtinemleri Ye son durum itibartyln
aciklatun:
yapilan isletn lvu hahkutida UMS 24 çercevesinde
Banka, grup sirketleriyle cesitli bankactlik islemleri yuptnaktadtr. Bu islemler fiend amaçlt olup
piyasa tiyatlanyla gerceklestirilmektedir. Sekerbank'm Transfer Fiyatlandirmasina yönclik
dOzenlemeler cerce y esinde iliskili kisilerle geryeklestirdigi islemlcrin emsallere uygunluk ilkesi
dogrultustmda flyatlandwIdigmi y e gereeklestirilen islemler neticcsindc cldc cdilen karliligm
ernsallerine ttygun oklugunu belgelendirmek amaetyla, Sekerbank 5520 sayth Kurumlar
Vcrgisi Kanunu'nun 13. maddesindc dOzenlenen "Transfer Fiyatlandirmast Yoluyla Ortulu
y
Kanne Dagttunt" lillkümleri cerce y esinde ilgili Bakanlar Kurulu Karim e Transfer
Fiyallandirmast Gencl Tebligi'nde yer alan dilzenlemeler kapsanunda haztrlanan Transfer
Fiyatlandirmasf Raporu her yil hazirlanmaktadtr.
Hanka, Seker Finansal Kiralama A.5. ile finansal kiralama sözlesmelerine girmekte olup bu
sözlesmelerden dogan net finansal kiralaina borelari 30 Ey101 2014 tariln itibanyla 11,383 Bin TL'dir
(31 Aralik 2013 . 28,184 Bin TI.). Ayrica Hanka, subtler' araelligayla Scker )(annul Mcnkul DcgcrIcr
A.S. icin acentelik hirmeti yertnektcclir.
Bankaeilik Kamm' Mulder' daltilindc Grupe Ana OrtakIlk Bankanin dahil oldugu risk grubuna nakdi ye
gayrinakdi kredi tabsis ornate chip bu tutu Grubun toplam nakdi y e gayrinakdi tutarimn }glide
oltoirmaktadir. 30 Eylift 2014 taribi itibanyla Grubun dahil (Mugu risk grubuyla
y
gayrimenkul y e diger y arliklarm alum-satim islcmleri, arastirma e gelistirmc sonnet' el& edilen
bilgilerin aktarmu y e ybnctim stS/Icstucleri yoktur.
30.09.2014
Ana l/rD1.111. Hankanun 1/ahil 0
Grub.,
kredilst 5c Ingsr AlncskIst
Donem flap lialoyesi
IXIocrn &mu Baktycat
Konutvon Gclulcr
Allow.
Ana Orlskbk Bankanos WW1(
Risk Grub.,
—
Ina Dahl! Ola n
1;nsurlat
KISII (1
A na (Jr ia MIL Rallk211111
bunk It Doan ODakhklar 1' Dugs tolan vs Bolsi!, Qrhalaart ... .
Ns 241 I_ G.Nakdl
G.NN kdl I
Nolan
_ ___...... rf
i
26
. 13.....
.
54!
1.36
150
Ana
Ortakliklar
blink %t
40,751
40,441
224
317,033.
354.464
16.3
654
12,1
....
Vt
Mnduat
Doncm Son.,
kle.chun fats Gide'.
31.12.2011
Ana Driskill. Banksnin Dahil ()1
•
'ninth y e 51511Ortekliklar
-----G.Nakdi
1414411
Dtier_AlscskIss
1.52.nem pap Balcisal
KICdliCI
. 1.).ca40.1 .
11
B*12,1
Alma+ Fat, %c Koma)on
GelarIc
Ana Orullsk Bankston Dshil 0
! pa__
4431
12.575
654
Da till
Ana
An)
1111rak %c Bath Ortskbklar .., Dogrud
pan 1)Ancrn
1. "
t
57
'
e
R YATIR1;
N
Ge • 1 NI
d
Ca
Fr.ente
co C2 _
di/
•
'
?I-
33
33 inls,%
OL
I 15Y
II
1,7$91_
2d
DOnen1Sonu
Nle‘clital Fait Gidni
I 93,553
I 4.288'
82. 1
31.12.2011
%nu Orisklil. Ilaulninin Hahn °Una
1315kt:ruin'
l
acvdual
Dönem Ily.
Doman Soon _
11/410 dint Fait Galen
.
MIL Grubana danil Ulan WV'
%Ili Om WO: Swann°
! Wink re Dulls Onalduklar •. ITharunan ve Dolayli Ortallari
llasurbr
i Carl Donem 'Nati
f_
I 65
-- 4 - – t- $46
5
Donem
..9R
1,473
I
1
Can Doncm _4 Nab Doncm . Can Moan Onceki Owen
i _______ .......
. .. 22!1
.... At
_..
46,1
54,2 _
: —_
85
435
18.2. 11 0:ili 1:malaria )ainlan Werth iIiraçenun net satI4 hasilati içinticki pan liaklunda
bilgi:
30.09.2014
Finansal tablolarda icr AIan
krti4i,Ga)rinakdi Kredl, NItsluala
Kilda
Vnpilan filtmler
41kdi Kreth
70,60
31.12.2013
Ilnansal 121,1°14,4a l'cr Alan
Makin Krt41, GayrInaltli
Mtv. d..ala Gore
11 41411 taradarla lanilan 'stroller
. .
Nadi Kitt!:
03>iinakdi
4
*r: ER
.
-8,4 Q1/4 i
. No' 7 I
58
..eniepo•
!' C2I2 34 33 n
195.33/4
31.12.2012
Imams! tahkdarda Ver Alan
Nakdi Kredi. Gayrinakdi Kredi.
31evduata thin V.
IliOdli Taranada l'apdan laltmler
.
Bakke
........ . • • _
Krcdi
31.12.2011
Finansal tabtolarda l'er Alan
Nakdi krtdi,
Gayrinakdi kredi, 31odual.
Vail& I$e. ve Opsyoa Sözlerneltrint
akin Tarallarla apdan blender
Bak_iye
159 1
Nakch Kredi _
Ga_yrinakdi Kicdi
13 5
Mcvdual
54 1
l
19. Die ;Elt 13111;11Si/
19.1. Sermaye Ilakkinda Hilgiler
ctkartImis Sermaye: 1.087.186.884
19.2. Kayttli Serrnaye Tavant:
1.250.000.000 TL
19.3.1zalinamede yer almast gereken finansal tablo (lonemleri itibartyla sermayenin
10'untlan failasi ayni olarak Odemnisse kon laaklonda bilgi:
LI
Yoktur.
19.4. Sermaycyi temsil etmeyen kurtieu ve intifa senetleri vb. bisselerin sayisi ve niteligi
bakkinda bilgi:
Yoktur.
.
19.5. Val :mill sermaye piyasast araclari, paya döniistiirtilebilir MBA, pay lie
degistirilebilir tabvd vb. sermaye piyasasi araclarmin miktart se dönüstiirme, degisim
veya Inlet) edilme esaslarina iliskin Ugh
Yoktur.
19.6. Crup sirketlerinin opsiyona konu olan vcya kosullu ya da kosulsuz bir anlasma lie
opsiyona konu 01111851 kararlastirilims sermaye piyasasi araelari ve stiz konusu opsiyon
liakkinda iIikiIi kisileri de keret] bilgi:
Yoktur.
19.7. balinatnede )er almast gereken finansal tablo donentleri itibanyla yapilan scrmaye
pay gruplara ve
arlintillan VC kaynaklart lie sermaye azaltimlari, yarattlantiptal edilen
pay sayisinda degisiklige yol awn diger islemlere ilislcin bilgi:
lzahnamede 2011, 2012, 2013 yilson4 ' ve 30.09,2014 an &Mem finansal tablolari
veralmaktadtr.
iH rTh
gied
59
st,
k
ktit
\IV) •
.c
colit
ric707)
%
Bankanin sermaycsi;
• 06.07.2011 tarihindc 25.000.000,00 TL gencl kurulda onaylanan 2010 yili karmdan,
225.000.000,00 TL olagantIstil yedeklerden karstlanmak üzere 750.000.000,00 TL'iden
1.000.000.000,00 TL'ye cikarthinsur.
• 09.09.2014 taribinde tamandanan sermayc artist lie sermaye 87.186.884,00 TL nakden
karsilanarak 1.000.000.000,00 'fl.'den 1.087.186.884,00r TL'ye 0:animism%
nitelikli yattrunetya salts
19.8. ihraccmin son on lid ay icinde halka arz, taltsisli
suretiyle pay ihritenim bultininasi ha linde, bit islemlerin niteligine, bu islemlere konu Han
y
paylann (titan e niteliklerine iIikiu actklamalar:
Bankamn cakarilmis sermayesinin 125.000.000 nakden artinlarak 1.000.000.000 TL'den
1.125.000.000 IL'ye eikarilmasi ile ilgili rtIchan haklan 09.06.2014 — 23.06.2014 lard:len
arasanda kullandmisur. Bu siirenin sonunda 82.734.979,494 TL'Iik rüchan hakki kullanilmis
olupdtchanhakki kullandmayan 42.265.020,506 '1t nominal dcgcrli pay kalmistir.
Kullandmayan paylar 27.06.2014-30.06.2014 tariblerinde 13orsa Istanbul Birincil Piyasada
halka an. edilmis Ye bit paylarin 4.451.904,506 TI, nominal degerli kismi satilmis, satdamayan
37.813.116 TL nominal dcgcrli pay iptal edilmistir. p p
N cya
19.9. Eliraççiiiiti ineveut durum itibanyla paylar t i bursa(la Weni giinnesi duntinumla
hususlara iliskin Hr basyttrustiniiii
veya
hang' paylann boniada Otin
bultininadigina iliskin bilgi:
Sekerbank in paylan BIAS Ulusal Paz:IC(1a
y islem görmektedir.
19.10. Izalmamenin hazirlandigi vii e hr iineeld yiltla eger ihracçi lualiliazirda halka
y I:01er tar:thud:in gerceldeOrilni ele
bir ortaklii ise ihrawnin paylan lizerinde iiçiiueii
gecirtne teldifleri ile soz lionusu teklilleriui that e sonuçlan lialdontla bilgi:
Yoktur.
y
19.11. Esas siizlestne e lc yönergeye iliskin linciuli bilgiler:
Tam mctni Banka internet sitcsi wvilv.sekerbank.coin.tr Ye Kamuyu Aydinlatina Plationnu
intemet sitcsi www.kap.gov .t ede yet alan csas sözlcsmcyc iliskin Ozet bilgiler asagida
. yOnetim,
verihnektedir. Yönctime iliskin olarak $irket le yöncrgesi ditzenletunemis olup
göt e hazirlanan
y
YOnctim Kurulunun tamaminm yetkisindedir. TrK'nun 419'uncu maddcsine
Sekerbank Turk Anonim $irketi Gene! Kunduntin caltsma Esas e Usullcri 1-laklunda
YOnerge 21.03.2013 tarihli Olagan Genet Kurul'da kabul yedilerek 04.04.2013 tarihinde tescil
cdilmistir. Gene! Kund lc Yönergesi Banka internet sitesi
y e KA1"ta yayinlanmistir.
19.12. Esas sözlestnenin ilgili maddesinin referans erilmesi suretiyle iltraceintu :mac ye
faaliyetleri:
Bankanin amac vc faaliyetIcri csas sözlesmenin 4. Maddesinde yeraldigt tizerc, ytiriirkikteki
mevittat uyannca bankacilik alaninda Ye bankalara taninan diger alanlarda faaliyette
bulunmakur.
y
19.13. Yonetim kuruluna e komitelere iliskin Onemli hiikiimlerin Ozetleri:
C
Esas Sözlesme'nin 21'inci maddcsine göre Bankmmt YOnetim Kurulu, Genel MOdilr dahil
olmak Caere en az 9 en cok 13 kisiden. olusur. Yönetim kurulunda görev alacak bagunsiz
iliskin
Oyclerin saps: ve nitelikleri Sermaye Piyasasi Kurultenun kurumsal yOnctime
r
dOzenlemelerine gore tespit edili
.•
c -; R Y " i IRIh ...i. ..
0.
Ge .60
LA
14 171
"
•t v ..• • • Lu,,, Le . Ca.
sentepe 51,_
'SP , 117/4417
A. % ,
. ,. .
\\
CI°
''
4
" .;•#..
/
T !. 0_12 a-4 -
Esas Sözlesme'nin 22'inci maddesine gore Yönetim Kundu Oyeleri üç seneliginc sceilir
Gene' Kum! Itizumu halinde bu stlreye baglt olmayarak Yönetim Kumlu Oyetenni her zaman
degistirebilir
y
Esas Sözlestne'nin 23 1 tinc0 maddcsinc gore Yönetim Kurulu, 8irket isleri e muameleleri
Ittzum gösterdikee toplatur. Ancak, en az tic ayda bir toplanmast mecburidir.
Esas Sözlesme i nin 26'nct maddesine gore Yonetim Kurulti Oyeliklerinden bir vcya birkacinin
herhangi bir nedenle bosaldigt takdirdc, bosalan tlyclige Yönctim Kundu tarafindan geeici bir
tiye atamr. Mama islemi ilk toplanacak Genet Kurulun onayma sunulur.
Esas SözlestneMin 30'unett maddesinc gore Yönetim Kundu umlaut' nisabt ycdi (7) tlyedir ve
kararlar toplantlya Lillian yedi tlycnin olumlu oyuyla alum.
Esas Stizlesme'nin 32'nci maddesinc göre Yönctim Kundu, uycicri arasindan scetigi en az iki
kii lie Genet Müdür yeya vekilinden Kredi Komitesini olusturur.
y
19.14. I hr hr pay grubuntut saint) tilting(' iiiitivaziai, Itaglam e swirl:int:Wu luilduittla
hilgi:
Yoktur.
y
csaslar:
19.15. Pay sahiplerinin baklarinin e initiyailarmin
Yoktur.
y
19.16. Olagan e Magantistii genel kurtil inplantismin yapilmasma iliskin usuller lie
toplantilara haulm kusullart haklunda bilgi:
Hanka Ciettel Kum! lc Yonergesi 21.03.2013 tallith Olagatt (lend l Kurulda kabul edilmi ye
13anka Internet sitcsi lie KAI r ta ilan cdilmistir.
y
Esas Sözlesmenin 50'nei maddest e Genel Kt:nil le Yoncrgesrnin 8'inci maddcsinin b
bendinc gore; genei kurul toplantt ilam, ilan Ye toplanti gUnti hark olmak tizere toplanudan en
Yönetim Kundunca tayin
az (le hafta Once Sirket mcrkezinin bultmdugu ycrdc elkan ve
y
edilccek Hr gazetede, Tiirkiye Ticarct Sici Gazetesindc e sirkmin Internet sitesinde
yaytmlanir.
Genet Kurul le YöncrgesiMin 5'inci maddcsinin 2'nci ftkrasma gore, toplantt yerinc giristc,
gercek kisi pay sahiplcri lie Kanuntin 1527 nci maddest uyarmca kurulan elektronik genet kurul
sisteminden tayin edilen temsileilerin kimlik göstermeleri, gercek kisi pay sahiplerinin
kisi pay sahiplerinin
temsilcilcrinin tcmsil belgeleri ik birlikte kimliklerini ygöstermeleri, tüzel
y
ibraz etmeleri e bu swede haz bulunanlar listesinde
temsilcilerinin de yetki belgelerini
y
kendileri igin gösterilmis yerIcri in zalamalari sartur.
19.17. Ihraccuun yönetitn hakimiyetinin el degistirtnesinde geciltineye, erteletneye
engelletneye neden olabilecel: hiikiimler hakkinda
Yoktur.
19.18. Paylartn devrine iliskin esaslar:
Esas SOzIcsmenin 12'nci maddcsine gore Nama yaztli hisseler, Borsa Istanbul Kotasyon
Yonetmeligi s nden kaynaklanan yttkilmItiltIkler sakh kalmak kap:11)1a devir olunabilir. Au
devrin sirket veya Oetincii saluslar hakkinda gecerli olabilmcsi icin sirketin pay defterine
kaydedilmesi santir. Ancak. bu konuda Sermaye Jiyasast Kurultenun getirdigi istisnai
Miktimler lie Borsa Istanbul Kotasyon Yönetmeligi'nden kaynaklanan yukumiulUkler sakhchr.
Kaytt muamelesi dcwi nattk beyannemenin ibran üzerine icra olunur. Sirket devir ferag
beyarmarnelerinin sthhatini tahkikc mecbur dcgildir.
61
4=
4112
1( 15\
l
Miut0
Merkezi kayit Kumlusti tarafindan kayden takibi yaptlan nama yaLlit paylara iliskin Sermaye
Piyasast Kartunu hiikümleri lie ilgili diger dözenlemeler sakhdir.
19.19. Sermayeitin artirtImasma se azalltItuasma iliskin esas sözlesmede öngöriilen
kos u Ila nit yasan I it gerektirdiginden ththa air °Imam halinde söz konusu baktimler
baklonda bilv,i:
Yoktur.
20. ()NEMO SOZI,E$NIELER
Yok t ur.
21. DIRAccININ FINANSAI, DURUM VE FAALIYET SONKLAR1 11AKKINDA
13ILGILER
21.1. Iiinteemm 1<nrultin mullaseheifinansal raporlama standartlart tiyartnea haztrlanan
izahnainetle yer almasi gereken finansal tablolart lie bunlara iliskin bagnustz denetim
ra pc, rla 11:
Izalmainetle yen almast gereken finansal tablolar; 31.12.2013 yilltk, 31.12.2012 ytltik ye
31.12.2011 yillik hesap dönemlerine alt tinansal tablolar olttp soz komisti finansal tablolara
iliskin bagitnsiz tlenetim raporlart ile 30.09.2014 tarihli 9 aylik dönemi tinansal tablolara iliskin
smith bagintsiz denetim tallow y e 13ankantn finansal tablolari mcwsekerbank.comir ye
www.kap,gov.tr Internet sitelerinde sirasiyla 10.11.2014, 26.02.2014, 27.02.2013, 05.04.2012
21 .42. j14
tart hleri nde i Ian ed I i st ir.12.a 1nAcvnet ok- 9 k Arpic Ne ( Irn g si ?es t
.
l e eneto4lavi
. iccipsofs dAr) 'Ion czawlen,s4r.
4aahli t1nans.Q1 \A:Makin 25.02.2045 tocihi'nde. KAP 4a l.i.i
21.2.1zalutamede yer almast gereken finansal tablo cliinentlerindi bagtmstz denetimi
gereeklestiren kurultislarm an y :titian, bagunsiz denetim göriisii y e denetim
kurulustmunisortinilu ortak has deneteinin degismis ()Imam lialintle nedenleri hakloncla
bilgi:
izahnamede yen alan linansal tablolarm bagintstz denctimi Akis Bagunstz Denetim ve Serbest
Muhasebeei Mali Müsavirlik Anonim Sirketi tarafindan gereeklestirilmis olup 30.09.2014
tarthinde sona eren 9 aylik hesap dönemi finansal tablolara hlikin smirk bagimstz denetim
raporunda, 31.12.2013, 31.12.2012 y e 31.12.2011 larihIerinde sona eren yillik hesap dönemi
linansal tablolara iliskin bagunsiz denetim raporlannda "OLUMLU" görül vermi lerdir.
Dcnetim
Diinemi
j
Itagimsrz Denctini Kara m
Bagunsiz
Defied
G0r0111
Socamin Ortak
Bas Benne'
Adrcs
•
01131/2014.
30109/2014
Akis Bagimsiz Dcnetim y e Scrbest
Mohascbcci Mali MOnvirlik A.S.
OLUMLU
Erdal Tikmak
01/01/20133112/2013
Aids Bagimsiz Dcnctim y e Scrbest
Muhascheci Mali Masa y irlik A.S.
OLUMLU
Erdal Tikmak
01131/201231/12/2012
Akis Baglinsiz ()victim y e Serbest
Muhascbcci Mali Müsa y irlik A.S.
OLUMLU
Erdal Tdcmak
01131 , 201131 12 2011
Akis Ilagoinsiz Denctim vc SprOst
RUzgarl: Bake
Malt Kayak
Sok. No:29
Kavacik
RUzgarli Bailee
Malt. Kayak
Sik. No:29
KaYacik
auzgarlt Bake
Mah Kayak
1
Muhasebeci Mali MUlaviclik
A t$ :
! ,. :
1
r
r
,--• if
.
OCUMLU
Erdal Tikmak
Sok No.29
•
r-••• 0ifl
•
49 :'-'
' 4 .: •.\-:7
#IILk
'V
/
/1/1
\
,.
7
Kavacuk
Ril7garli Ilahle
Mah Kayak
v
62;i: i ' .e",,
1
,
eV")
21.3. Son finansal tablo tariliinden sonra meydana gelen, ihravonin y e/veya grubun
finansal Miromu y eya (read kotittniti iizerinde etkili olabileech (Merrill degisildikler:
Yoktur.
Ancak Bankamizin eikardinis 1.087.186.884 Tl.'lik sermayesinin 1.167.186.884 TUye
artirilmasma, bunun 4.261.304,11 TI..'sinin istirak y e gayrimenkul sans karmdan, 4.263.471,37
hissc senecli 'Mae prim1erinden, 16.475.224,52 TI:sinin olaganüstii yedeklerden olmak
üzere 25.000.000 Tlisinin (%2,29951) ic kaynaklardan ve 55.000.000 TUsinin (%5,05893)
nakden olmak iizere toplam 80.000.000 *11 (%7,35844) arunlinasma iliskin10.07.2014 taribli
yOnetim kurulu karari alumustir.
21.4. Proforma finansal
Yoktur.
21.5. Proforma finansal bilgilere iliskin bagunsiz gii y enec raporo:
Yoktur.
21.6. ihraççmm esas sözlesnresi lie kamuya acikladigi diger bilgi y e belgelerde yer Man
liar pay' dagitim csaslari ile izalmantede yer almasr gereken finansal Cabin diinemleri
itibarryla kat' dagliIMI
ol(Iugu haniriara iii,kin bilgi:
Kara katihm konusunda imtiyaz bulummunaktadir. Esas Sözlesmenin "Karin Daguilmasi"
baslikli 69'uncu maddesi asagidaki sekildedir:
"Bankamn bir hesap dönetni reinde elde ettigi gelirlerden her MHO gicler, karsiliklar vc vergiler
ile geemis yil zararlari eiktrktan soma kalan miktar sail kardrr.
a) Safi karin % 5'i kanuni yedck akeeye,
b) Kalandan pay sahiplerine Odennti; scrmayc (Izerinden % 5 oraninda birinci temettil
c) Ilakiye karin kismet) veya tamamen pay sahiplerine dagitibmislyla, Yönetim Kuruluna
temettil Odenmesi veya fevkalade yedck akecyc aktarilmasina Gene] Kuria yetkilidir.
d) Ayrrea Turk Ticaret Kanunu'nun 519'uncu maddesinin ikinci frkrasinin Ueiincit bendi
uyarinca sail kardan 519 t uneu maddenin birinci fikrasinda yazili kanuni yedek akeeden bash
pay sahipleri icin % 5 kar payi ayrildiktan sonra pay sahipleri lie kart istirak eden diger
kimsclerc dagitilmasi kararlastirilmis olan kismin onda bin i ikind i ayrim olarak kanuni yedek
akceye tahsis edilir."
Esas sözlesmemizde yen alan hilkürnIcr disinda, kar dagnimi kontisunda belirlenmis herhangi
bir politika yoktur. Kara katilim konusunda imliyaz bulunmamaktadir. Esas Süzlesmenin Genet
Kurul'da ilgiii mevzuat hukumleri dikkate almarak karara baglanan kar dagitiminin yeti vc
zamani Kamuyu Aydinlatma Platforrnu araciliglyla gönderilen tizel durum aerklarnasly1a pay
sabiplerine duyurulur.
2013 plum ili kin kar tlaallimu konusunda 26.03.2014 tarthinde Gene! Kurul tarafrodan
adman karar:
Bankamizin bagnnsiz denctimden geemis 2013 yili mall tablolarina gore olusan kart Ola 11
210.216.215,69 `HAIM Bankannz Ana Sözlesmesi ye Turk Ticaret Kanunu htikiimleri
ccreevesinde;
- % 5'inin 10.510.810,78 TI. olarak Yasal Yedckler fiesabina aktarilmasi,
- Yasal yedek dagitirm sonrasinda kalan 199.705.404,91 TL'nin Olagaraistil Yedeklere
aktarilmasma karar ycrilmistir.
et %
AN:7n VATIRI:•.1.12-C1->er:t
i1 Lk )4/747atit(7
63
•-
Gt.
,
LAN KAR PAYI
TOPLAM
TEMETTCITUTARI
I TL NOMINAL DECERLI HISSEYE
ISABET EDEN TEMETTO
CRUBU
A
A
ORTAKLARA
DA(; ITILAN KAR
PAYITUTARI TL
ORTAKLARA DACITILAN
DACITILABIL
PAYININ BACISLAR EKLENMIS NET
CIONEM KARINA ORANI (V.)
lic ts
A )ilq6//41,,-7.0?
64
t i
t
.
2012 pima ilislcin lair daftltum konusunda 21.03.2013 tarillinde Cenci Kurul
tarafindan alinan karar ve lair dafutun tablosu:
13ankammin bagirnsiz denetimden gec,:nn 2012 ph mali tablolanna gore olusan kan
240.301.535,00 TL olup kar dagutunma dabil edihneyen 40.697.287,84 IL tutanndaki
enelemnis vergi geliri clilsüldukten soma; kalan 199.604.247,16 TUnin Bankamm Ana
Sözlesmesi Ye Turk Tiearet Kamau htlkümleri çerc:evesinde;
% 5'inin 9.980.212,36 IL olarak Yasal Yedekler I Icsaluna aktanlmasi,
- Yasal yedek dagitunt sonrasmda kalan 189.624.034,80 TI, lie ertelenmis vergi gelir olan
40.697.287,84 IL vc gemis p1 karlan licsabinda bulunan 201.253,54 TUnin toplamda
230.522.576,18 II. olarak Olaganüstii Yedeklere aktanlmasma karar verilmistir.
$EKERBANK T.A.S. 2012 Yili Kfir Dagibm Tablosu (TL)
1.000.000.000,00
1.ödenmisicikardmis Scrmaye
61.903.275,26
2. Toplam Vasa! Vedek Akee (Yasal Kayitlara Gore)
F.sas stizlesme uyarinca kar clalitimda iintiyaz war isc s8z konusu inniyaza iliskin
bilgi
Yasal Kayitlara (YK) Gore
Dtmem Kin
3.
4.
—
310.683.846,32
13deneeek Vergiler ( )
111.079.599,16
)
S.
Net Dibtein Kiri (
6.
Geemis Yillar Zararlan ( -)
7.
Birinci Tcrtip Yasal Yedek ( • )
S.
Konsolidasyona Dahil Istirakinn
199.604.247,16
9.980.212,36
Dagitim Karan Alinmarnis Dagiblabilir Kr Tutan ( )
9.
NET DAITILABILIR DC/NEM KARI (a)
10.
Vii icindc yapilan bagillar (*)
Ii.
•
189.624 034.80
funnel temettilOn hesaplanacati balislar eklenmii net datitilabilir
189.624.034,80
dOneni LAn
12.
Ortaklara Birinci Temettil
•
13.
14.
lmtiyazii Hisse Sencdi Sahiplcrine Dagittlan Tanen()
Yönetim kurulu tlyelcrinc, (Esas SOzIcsmcnin 69'uncu maddesine uygun
olarak dagitilmistir.) tenicull
Scnedi Sahiplerine Dagitilan Temetti1
IS.
16.
Ortaklara lkinci Temcnil
Er.
t
lkinci Tenni Yasal S ack Alice
c 11L
"4 A 1147,1
11447
A
tivOC
416
65
f
_
enel Iv a Aürl'i',u
i•ok, - 7,candt. ;es:,
e)l
\N
Tel: 0 1
11#
3 (Pbx‘
-
•
IS.
Statti Yedekleri
19.
Ozel Yedekter
20.
OLAOANOSTC YEDEK
Dagitilmasi Ongörülen Diger Kaynaklar
21.
230.522.576.18
-Gegnii; Yil Kari
Olaganilsni Thickler
y
Kanun e Esas Sözlesme Uyarinca Dagnilabilir Diger Yedekler
DACITILAN KAR PANT ORAN! IIAKKINDA BILGIO)
PAI" BASINA TEMETIC BILCILERI
GRUM
TOPIAM TEMETTO
TUTARI (TL)
I TL NOMINAL DECERLI
HISSEYE ISABET EDEN
TENIETTO
TUTARI
ORAN
Ti.
(%)
(
)
A
BRUT
II
TOPLAM
Nfl
A
II
TOPLAM.
•
.
_
_
DACITILAN KAR PAYININ BACISLAR EKLF:NNIIS NET DACITILABILIR Demi:NI KARINA ORANI
-0-RTAKLARA DAOITILAN KAR PAl'ININ BACISLAR EKLE NAII$ NET DACITILABILIR DONEM
oRTAKLA RA
DACITILAN KAR
PANT TUTARI (TL)
KARINA ORANI (V.)
2011 ythna I Ii. kin kar dagitlith konusunda 21.03.2012 tat rib hide Gene! Kurtd
y
land- man n alinan karst' e har dagiliin faith:mu:
BankanDzin bagunsiz denetitnden semis 2011 yth mall tablolarma gore olusan kar
•
dagnmuna esas 118.043.842,85 L'nin 13ankamrz Ana Sözlestnesi Ye Turk Tiearct
Kanono hOkOmleri eer9evesindc;
I
- 5.902.192,I4 TL nin Yasal Yedekler I lesabina aktartimasi,
- Gcmis yd karma yazilan 407.126,36 TL'nin Ye 2011 yilindan kalan 112.141.650,71
TUnin, toplamda 112.548 777,10 T1. olarak .0Iaganüstii Yedeklerc aktardmastna karar
cs+LILA kri4l kid
S\ts
66
IIP
$EKERBANK T.A.S. 2011 YtIt Kir Dagttun Tablosu (TL)
I. Odenmisiçikarilmis Sennaye
2. Toplam Vasa! Yedek A km (Yasal Kayttlara Gore)
F:sas si5zIesme tiyarinca kar dagitimda imtiyaz var ise sox konusu imtiyaza
iliskin
.
4.
5.
6.
7.
uonem Karl
CIdeneeek Vergiler ( - )
Net Dlinem Kfin ( )
Gemnis Whir Zararlan ( - )
j
1 000
56.0
157.5
39.51
a
j
Birinci Teriip Yasal Yedek ( )
Konsolidasyonn Daliil istirakin(*)
Mignon Karim A linrnainq DagitilabiHr KAI- Titian ( - )
NET DAeaTILABI LIR DONEN1 KARI (a)
Vii içinde yapilan bagislar ( +)
Birinci temett0On hesaplaimeagt hagislar eliletunis net
diinem
Onaklara Birinci Temettn
S.
9.
10.
12. 1
112.141
112.141.650,71
13.
YOnetim kundu nyclerine, (Esas SOzlestncii
uygun olarak (lagitilinistir.) temettU
Senedi Sahiplerine Dagitilan TemettU
Onaklara lkinci TernettU
'kind Tenn) Yasal Yedek Ake
Sim° Yedekleri
bzel Yedekler
MAC:AIM:1Sn YEDEK
Dafintlinast Ongörülen Diger Kay naklar
14.
15.
16.
17.
IS.
19.
20.
21.
_
1
• Gemnis Vii Kfin
-
OlaganOsIll Yedekler
-
Kanun vc Esas Süzlesme Uyarmca Dagitilabilir Diger Yedekler
,
1. W*
c=4-ao,_A 1417
fl
BAGITILAN KAR PAY! ORANI HANKINDA BII.GI(I)
PAY BASINA TENIETTO
!
CRUM.)
TUTARI (TL)
I TI. NOMINAL DECERLI
DISSENT ISABET EDEN
TEMETTC
ORAN
TIITARI
(TL)
(%)
A
BRUT
TOPLAM
A
NET
TOPLANI
DACITILAN KAR PAYININ BACISLAR EKLENNIIS NET DAGITILABILIR DONEM KARINA GRAM
ORTAKI.AltA DACITILAN KAR PAYININ SAMAR EKLENM1$ NET DACITILABILIR
ORTAKLARA
DACITILAN KAR KARINA ORANI (V.)
(TI.)
21.7. Son 12 ayda ihraccinin ve/veya grubtin finansal durtunti veya harhhi1,1 lizerinde
ünemti elkisi 01111131 vcya izleyen thinemlerde tikiti olabilecck davalar, hukuki takibatlar
sic tali Lint Wended:
Tarahndan Munn, Davalar ve Yainlan
Gelinen
Mama
Tatar'
MUdahalennt
men't
Ankara 2 Asliye
liukuk Mahkemesi
203/614 esas
$ekerbank T.A.$
ANI3 Tckstil
Sekerbank T.A.s
ANB Tekstil
Ecrimisil
Ank. 13. Asliye Fiukuk
.
ihra a Ale hine Actlmt§ Davalar ve
...
._
g
Davao Taraf Davah Tan
$ekerbank
Nadine
. .$.
TA
I
,
219,000-11. Deram
1
IC
—
Alacak
Antalya 2.Asliye Ticnret
Mahkemcsi 2008/28 ells .
(cski 2013/274 esas .cni
Mahkeme Dona No Yil
5,000,000•TL Devam
etmektcdtr
Tatar'
Gelinert
Ala=
1,060,615-Th Davanin yerel
mahkemece
.
_
lL
°a
cos\ .*
7
- A )14//frpralt<
it%
68
.
•
.
•
,at
:?0
at&W
4
' Ite P
021
yargilainasi
neticesinde
alacak davastnin
reddine karar
verildi. Veral
mahkeme karan
hazine vekili
tarafindan
bozulmast
amaciyla temyiz
edildi. Yarguay
yerel mahkeme
karannin
bozulmastna
karar vermistir.
Karar clank=
istemi dc
reddedildiginden
dava ycni csas
numarast
(2013/274)
altnistir. Dava
devam
- Add Unal
$ekerbank
T.A $.
Adana 1.Asliyc Ticarct
Mahketnesi 2012/287
Tanninat
1,000,000-II. agisindan
hustunet
yonunden
rcddedilmis
olup,
davact vckilincc
teinyiz
edildiginden
$ckerbank T.A.$.
$ekerbank
Personeli Sosyal
Sig Sandigu Vakti
T.A.$.
Istanbul 20.Asliye Ilukuk
Mahkemesi 2012/476 ens
Alacak
dosya
Yautta •'dachr..
Davalar sulh lie
31,500,000-IL sonuclannostir.
Si}li 3. Asliye Ilukuk
Mahkemesi2007/51 I Istanb
ul 5.Asliyc Ilukuk
Mahkemesi2012/317
SUkran Kose
$ekerbank
T.A.$.
Bolas
$ekerbank
Ankara 9.Asliye Ticaret
Maltkcmcsi 2009/189 csas
(eski)
Ankara 10.Asliye Ticarct
Mahkemesi 2011/756 ens
I Istanbul 8.Asliyc Ticaret
Alacak
I Tazminat
T.A.S.
Mahkemesi 2012/95 csas
Istanbul Karla' 4.Asliyc
Ilukuk Mahkemesi
2011/473 eras
Kamulastirma
Bakanligt
$ekerbank
T.A $
Liberty Sigona
$ekerbank
Istanbul 28.Asliye Ticarct
T9allinal
Ulastirma
T.A $.
Mahkemesi 2011/87 csas - r iriteu)
'
Istanbul 7. Asliye Ticaret
Mahkemesi 2008/497
c.,4111-1
d,
Krfimi
fp,
a „ .•
5,000,000•IL I errn;kted ir
5,296,223.64-TL I
1,I61,189.37-TL
eon;ciedir.
Dosy a tcmviz
'
edilmis ve halen
Yargitay'cladir. D
lava devam
Davall
1.016,000-IL oldugumuz
sOzkonusu dava,
Once dava sant
tsentepe-:
'et: 0212 3 •
lare.
LV1
reddedilmis olup,
davact Yekilince
temyiz edilmis
y
e Yargitay
karat) bozmustur.
Yeni durusma
gana henaz
taraftmlZ3 teblig
edilmemistir.
Dasa devam
Bulutlar DiI
Ticarct
$ekerbank
T.A.$.
I Istanbul 35.Asliye Ticarct
1 Mahkemesi 2012/182 csas
Metro Gross
Market
1 $ekerbank
Istanbul 40.Asliye Ticaret
Mahkemesi 2011/8 esas
1 T.A.$.
I Menfi tcspit
I
Alacak
naval'
oldugumuz
sözkonusu dava,
davaci y ekili son
celseye
katilmadigi ye
sOresi icinde
davastm
yenilemedigi
davantn
astImamis
sayilmastua karar
verildi.
Bilirkisi rapone
2,213,515-IL Banta !chine
gelmistir Dava
1,300,000-TL
damn
I hiraztn sptalt
1
Adil Una]
$ekerbank
T.A S.
Adana 3.Asliye Ticaret
Mahkemesi 20121305 csas
Gam Var
$ekerbank
T.A.$.
Seychsehir Ashye Ilukuk
Mahkemesi 2012/300
Alacak
Cemal cagala
$ekerbank
T.A.$
Istanbul Asliye Ticaret
Mahkcmcsi 2014/171E.
Nispi harcin
belirlenmesi talebi
7,610,190.68-IL aosindan
husutnct
yetnünden
redded ilm i$ olup,
davaci yekilince
temyiz
edildiginden
dosya
Yargitay'dachr.
Dava deviant
1,302,116.90-TL icm hesap
bilirkisine
gönderilmistirDa
va &Yam
20,000,000
et%
„alb\ V/1,1:v
70
Cad. I
sent,
elt 02
tarafuldan dava
harct
yattrilmanns
oldugundan daya
dosyasinut
yenilcrunceye
kadar islemden
kaldirdmastna
karar ycrihnistir.
Dava devarn
BILGILER
22. 111112AcT. VE HALKA ARZ EDILECEK PAYLARA
22.1. thrav y e ha Ika art edilecek paylar lie ilgili bilgi:
ihraç e halka art edilecek paylar lie itgiil bilgi asagtdaki tabloda verilmistir.
y
_
GI tam
Nantai
ilamiline
I
Oldugu
Yok
Pay Say's/ Pay Sayisimn
Grup Pay
I mti)azIar
-
Nama
Sayisina
Oram ( %)
80 000.000
Bir Paym
Toplam
Nominal
(IL)
I
Oram
(%)
Degeri (TL)
7,35844
1,00
TOPI.AM
a)
Sermayeye
80.000.000
7,35844
80.000.000
7,35844
iv kaynaklardan yapdan sermaye arttrumnin kaynaklan hakkinda bilgi:
c kaynaklardan yapilan toplam 25.000.000 TL sermaye antstrun 4.261.304,11 TL'si maddi
duran varlik degerleme aruslan kaleminde bulunan istirak Ye gayrimenkul sans kanndan,
4.263.471,37 TL'si hisse senedi ihrac primlerinden, [6.475.224,52 TI:si olaganüstii
yedeklerden karstlatunaktachr.
Banka, yasal kayalannt, iinansal tablolannt Ye finansal tablolanna baz teskil eden
dokomanlitrun Bankalann Muhasebe Uygulantalanna e Belgektrin Saklatunastna iliskin Usul
ve Esaslar ilakkinda Yönetmelige, Türkiye Muhasebe Standartlan (VMS) He Tiirkiye Finansal
Itaporlama Standartian (TFRS), Bankactlik Dilzenleme Ye Denetlemc Kurulu ("BDDK")
tarafindan multasebe e finansal raporlama csaslanna iliskin yaytmlanan diger yönetmelik,
teblig e genelgeler ile Bankaellik Dtizenteme e Denetleme Kunmut tarafindan yamlan
netklamalara ttygun olarak hazirlamaktadir. Banka Vergi Usul Kanunu csaslartna gore finansal
tablo hazirlainamaktadtr.
Asagida 30.09.2014 tat-alit sintrit bagtinstz denetimden ge mis bilançonun özkaynaklan alunda
it; kaynak ttaarlan verilmektedir.
y
y
y
y
Sundt Ratunstz Denctimden
30.09.2014
PASII: KAI.END.EH
4
Nladdi
ye
•
1. RbAtcn Korunma Fordan (Elkin losun)
Salt, Armagh Elk fululan •e Durdurulan FaallyctIcre hilkin ,... - - .
Duran Varld.lann Ihrikma; Dcgcricuic Farklari
I
10
1
1,1
.. . '''
1I
•
/
t
4 I
•
.,.
-I.
tt
:
t
,
-4.,
e,,c,AndieNp:awitio
.
8
1
1
1
4
.,
'
t
t
vER !ATM .
t .
t
1
°411AJC. 11410 1
CI
G 4nel
ter .
1
a
"
i
.
In
I
02
12-.
J
4
. ‘JA
h) iv kaynaklardan artirdarak bedelsiz olarak nievcut ortahlara dakddacak paylar lie
ilgili hilgi:
Pay Gran) Iiilgileri
ic KaynaMardan Bedelsiz Pay
Ic Kaynaklardan Itedelsiz
Verilecek Pay
Alma Oram
Grubu
Al in 'ratan (TL)
Yok
25.000.000
TOPLAM
25.000.000
l'av
c)13edelsiz olarak verilecek paylarm daf.titim esaslari:
()rtaklarm vikardints sermayede tnevent paylarma gore bedelsiz pay alma
i)
oram:
I kaynaklardan bedelsiz pay alma oram %2,29951'dir.
c
ii)
Hasvuru sekli;
13ankamtz paylan kaydilestirme csaslart cerccvesinde MKK =din& kaydi olarak
tutulmaktadtr. Pay sahipleri, bedelsiz paylannt Sermaye Piyasast Mcvzuatt vervevesinde
kayden alacak lard t r.
liedelsiz paylan alma islcmi icin sure strurlamast yoktur.
22.2. Paylarm hangi mevzuata göre oluOurulclugu:
Ortakligunizin paylan Scrtnaye Piyasast Mcvzuatt kapsamtnda olusturulmustur.
22.3. Payla run kaydile0 kiln) kaydileIirilmedigi hakkmda bilgi:
Ortakliguntz paylan kaydilestirtne esaslan cercevesinde MKK nezdinde kaydi olarak
tutulmaktadir.
22.4. Paylarm hangi pant birimine gore ihrav edildigi hakkmda hilgi:
Paylar "lurk Liras' cinsinden ihrac edilecektir.
22.5. KmIlamalar 11:1 dahil olmak (i nn paylara iliskin haklar Sc bu haklari MtIlanma
prosedfirii hakkinda hilgi:
S
nO
a1
C
i
d
id
ft.%
.
7/
a411“
,
..
. , .,
.
P."1 , ....
.1: 021
APA
atIF
,
Ear payi Itakkt : (SPKti Md. 19) Ortaklarinnzin, Bankamiz genel kundu tarafindan
belirleneeek kar dagium politikalan eercevesinde ve ilgili mevzuann hiiktinderine uygun olarak
dagmlan kardan pay alma hakki bultuttnaktadtr.
Alm:worm' kartmlan pay alma hakkt ve hakktn dogdugu kcsin tarit(ler) Ile iideme
zamant: Banka'nm kar tide etmesi ve genel kurul tarafindan soz konusu kardan kar pay'
&guilt/lama karat verilmesi durumunda, dagullacak kar pap, &Vim tarihi itibanyle meveut
paylann tiimüne, bunlann ihrac vc iktisap tarihleri dikkate alinmaksizin esit olarak dagathr.
Ear Papua iliskin Zatuanasunt: Ortaklar ve kara kattlan diger kimseler tarafindan tahsil
edilineyen kar pay' bedelleri lie onaklar tarafindan tahsil cdilmcycn temettii avans bedellcri
dagitint tarihinden itibaren be yilda zaman astmina ugrar.
Zamanasimmut kimin Milne solute doguraeakt: Zaman astmina ugrayan 'mein" ve temettii
mulls bedelleri hakkinda 2308 sayth Sirketlerin Milruru Zatnana Ugrayan Kupon Tahvilat ve
Ilisse Senct Bedellerinin I lazineye Intikali I laklanda Kanun hiikümleri uygulantr. Bedelsiz
olarak dagtfilan paylarda zaman asum bulunmamaktadir.
Ear pap kaki:nun hull:m:1mm ili4kin sintrlamalar ve dasanda yerlesik pay sahipleri icin
proscdtin Yurt dist:Ida yerlesik pay sahipleri, yurt icinde yerlesik pay sahiplcri ilc aym haklara
sahiptir.
Ear pa, a oram veya licsaplama yöntcmi, lidemclerin döncmIcri se kamfilatif mahiyettc
olup oltnadigt: Kar pap orani veya hesaplanma yöntemi, Odemelerin &Menden ve mahiyette
olup olmadigt konusunda Sennaye Piyasast Kurulu'nun yayinlarms oldugu like kararlan,
Tebligleri se T.C. Kanunlan se sirket esas sözlesmesine uyulur.
Oy haklart: (SPKn Md. 30, TTK Md. 434) tier pay sahibi sadece bit paya sahip olsa da en az
bit oy hakkma haizdir. Pay sahipleri oy haklannt genel kurulda, paylanntn toplam sennaye
igindeki toplam itibari dcgcri lie orantili kullantrlar.
Yeni pay alma haklart : (SPKn Md. 18, UK Md. 461)11er pay sahibi, yeni cikartlan paylan,
tnevcut paylannin sermaycye oramna gore, alma hakkina haizdir. Kayttli sermaye sisteminde,
cikanlan paylar tamamen sattlarak bedelleri Odenmedikee veya satilamayan paylar iptal
edilmedikee ycni pay cikanlamaz.
halinde tasfiyc bakiyesinc kattlun hakkt: (ILK Ind. 507) 13ankamn faaliyetinin sona
ertnesi halinde. her pay sahibi tasfiye sonucunda kalan tutara pap oraninda katilir.
22.6. Paylarm ibracmna ili§kin yetkili organ kararlarr.
Yönetim Kurulu'nun 10.07.2014 mill ve 2014-191 sayth karan lie Bankamiz cikarilmts
1.087.186.884 TL'Iik sennayesinin 1.167.186.884 TL'ye cikarilmasma, bunun 4.261.304,11
TL'sinin istirak ve gayrimenkul sans kanndan, 4.263.471,37 It'sinin hisse sencdi Dirac
primlerinden, 16.475.224,52 TL'sinin olaganOstil yedeklerden olmak üzere 25.000.000
TL'sinin ic kaynaklardan ve 55.000.000 TL'sinin nakdcn olmak üzere toplam 80.000.000 TL
antrilmasina karat verilmistir.
y
sOz konusu karara ck bit
YOnetim Kurulu 12.12.2015 will e 377. sayth karart lie, yukanda
y
karar alarak, çikardacak yeni paylann primli, iskonto10 e imtiyazli olmainalart, meveut
kullantm saresinin
haklan
alma
pay
yeni
kisttlanmarnast,
haklannin
alma
onaklann yeni pay
•
4^'73 • •
"4-114
15 gUn olarak belirlenmesi, bu stircnin son gtitnintin resmi Lathe rastlamasi halinde, yeni pay
alma hakki kullanim suresinin izleyen is gUnil aksamt sona ermesi, bir payin nominal degeri 1
olup I 'El./den satisa suntilmast, yeni pay alma haklannin kullammindan sonra kalan
paylann, bir payin 1 II/den asagi olmamak tizere BIST'dc olusacak fiyattan satilmasina karar
vermistir.
y
22.7. IlaIka art edileeeli paylar tizerinde, paylartn de y ir e tedavithinii kisnlayiet yeya
pay sallibinin haklarinu kullanmasuna engel °beak kayttlarin bultinup balumnadigina
iliskin thigh
Yoktur.
23. IIALKA ARZA ILISKIN HUSUSLAR
y
y
23.1. FlaIka au-tin kosullan, halka aria iliskin bilgiler, tahmin I halka art tak imi e halka
arta hat ii utah Ian yapilmaso gerekettler
23.1.1. ha I ha a rim tabi old ugu kosullar:
Sermayc Piyasast KurilIti'nun yatunda /3ankaciltk DUzenlemc ve Denctleme Kurumu'ndan
onay alinmaktadir.
23.1.2. Ilalka art edilen paylann nominal &gat
•
Banka 4.261.304,11 TI/si istirak ve gayrimenkul sans kanndan, 4.263.471,37 L'si hissc
sencdi ihraç prinderinden, 16.475.224,52 TL'si olaganiistti yaickladen olmak iliac
y
25.000.000 TI/si (%2,29951) iç kaynaklardan e 55.000.000 TI/si (%5,05893) nakit karsdligi
olmak uzere toplam 80.000.000 T1. (%7,35844) tutamda sermaye antrum yapacaktir.
Nominal degerli 55.000.000 adct pay halka art edileecktir.
Ycni pay alma haklannin kullanmundan sonra kalan paylar tasarntf sahiplerine art edilecektir.
Tasarruf sahiplcrine art edilecck tutar aynca Scrmaye Piyasasi Mevzuati ilc belirlenen sekilde
kamuya aaklanacaktir.
23.1.3. IlaIka art sii resi lie halka aria katilim halikintla bilgi
23.1.3.1.1Ialka art siiresi y e tahmini balks* art taksimi:
y
Ycni pay alma hakkina iliskin kullanim sUrcsi 15 (onbes) günclUr. Bu stircnin baslangiv e bitis
tarililcri Bankinin. Seker Yatirim Menkul Degerler A.$/nin Internet sitesinde
r
( www.sekervatiritmconttr) ve KAI da ( www.kan.gov.tr) ilan edileccktir.
Ycni pay alma haklannin kullanim surest sonunda pay sahiplerinin bcdelli yeni pay alma
haklanni kismen vcya tamamcn kullanmamalan scbcbiylc aria kalan paylann halka arz stiresi 2
(iki) gündiir. 1311 stircnin baslatigie ve bilis taribleri Tasarruf Sahiplcrine Satis Duyurusu'nda
Ilan cdilcccktir. Aynca Banka'nm vc Seim- Yatinni Mcnkul Degaler A.$/nin Internet sitelcri
(wo.w.sekerbank.conthr ye www.sckervatirini.com.tr ) ilc KArta (www.kap.gov.tr ) Ilan
edilccektir.
Ycni pay alma haklarinin kullamminin 02 Mart 2015 tarihine kadar baslatilmasi vc halka arm
Mart ay' ieinde tamamlanmast planlantnaktachr.
23.1.3.2. IlaIka aria bas y uru sifted
a) Sans yonterni y e harm-it sekli:
Paylar, ycni pay alma hakkinin kullaninunda 1 IL nominal degcrli pay icin 1 IL dcgerden,
yeni pay alma haklarmin kullannnindan sonra kalan paylar kin nominal elegant alunda
kalmarno.k kaychyla "BIAS - Birth il Piyasada olusacak fiyattan satilacaktir.
.
74
A
/t
_,
c4ILLA
1
Mr7 ' ct ,-.‘"(4," ,
%.1
4.1110 IP
Yeni pay alma haklarmin kullammindan sonra kalan paylarm sans:Lida Sermaye Piyasast
Kurulu'nun 11-5.2 Sermaye Piyasast AraeLamm Salts: Tebliginde yet alan -Borsada Saus"
yOntemi kullantlacak y e paylar HIST Birincil Piyasa'cia iki is gotta stireyle sausa sunulacakttr.
Pay almak suretiyle ortak olmak isteyen tasarruf saltiplerinin duyurulacak sails stiresi icinde
B1ST'de islem yapmaya yetkili borsa iiyesi yekili kttruluslardan birine basvurmalart
gerekmektedir. Stizkonusu yetkili kuruluslartnin oldugu kanallar (ATM, Internet, telefon vb.)
dahilinde pay alum yapabileceklerdir.
BISrde islem yapmaya yctkili aract kurumlarm listesi BIST (wwwborsaistanbul.com ) intemct
sitesinde yet almaktadir.
y
b) Pay bedellerinin iidentne yeri e sekline iliskin bilgi:
Yeni pay alma hakktn: kullanmak isteyen ortaklarimiz lie halka arzdan pay almak isteyen
$ubesi
Günttissuyu
T.A.S.
Sekerbank
bedelleri
pay
saltipleri
tasarruf
'FR 130005902010130201006945 IRAN nutnaralt özel hesaba yattrilacaktir.
y
MKS'de yetkili kuruluslar nezdinde
Yeni pay alma haklarnu kullanmak isteyen e paylart y
yattrun hesaplarinda multafaza ve takip edilen ortaklann z, pay bedelini yeni pay alma hakki
kullantm siiresi ieinde yukanda belirtilen banka subesinde aetlan hcsaba MKK tarafindan
Odenmek Uzere (yeni pay alma hakkt kullantm siiresi icinde) tam ve nakit olarak
yetkilikuruluslar nezdindeki yattrtm hesaplartna yattracaklardtr.
Bu sermaye artumunda yeni pay alma haklarint kullanmak istemeyen ortaklarumz, bu haklannt
yeni pay alma hakki kullamm stiresi ieinde satabilirler. Yeni pay alma haklantun
kullantImasindan sonra kalan paylarin 2 .isgiinii süreyle Borsa Istanbul A.$. (BIASYcle nominal
bedelin alunda olmarnak kaydtyla "BIAS" Birineil Piyasada olusacak fiyattan halka arz
edileecktir.
lit: sermaye artirmunda pay almak surctiyle ortak olmak istcycn tasarruf sahiplerinin saus
siiresi kin& Borsa Istanburda islem yapmaya yetkili kttruluslardan olusan borsa Oyelerinden
birine basvurmalart gerekmcktedir. Pay bedelleri sans islemlerini yiiriiten borsa iiyesi $eker
Yattrtm Menkul Degerler A.S. taratindan tahsil edildikce ihracet hesabina yattrilacaktir.
e) Bas y ttru yerleri:
Bu sermaye arm-In-Hilda pay almak suretiyle ortak olmak isteyen tasarruf sahiplerinin, saus
sthesi iginde BIS1"de islem yaptnaya yetkili kurulttslardan olusan borsa eyelerinden birine
basvurmalart gereklidir. Borsa Istanbul A.S.'de islem yapmaya yetkili kuruluslarm listesi Borsa
y
Istanbul A.S. Aylik Biilteninde e Borsa Istanbul A.$'nin Internet sitesi "Borsa üyeleri baslikl:
bölülnde yeralmaktadir (httn://vvww.borsaistanbul.com/borsa uyelerituve-bilgileri). Borsa
Istanbul A.S.'nin telefon numarast (212) 2982100 Ye yattrunct dams= hatt: telefon numarast
(212) 298 24 27 dir.
tl) Paylann datgunn zamanl vc yen:
1-lalka arzdan pay zdan ortaklarttnizin söz konusu paylart Sennaye Piyasas: Meyzuatt
eercevesinde MKK nezdinde Ink sahipleri bazmda kayden izlenmeye baslanacakttr.
23.1.4. I lalka aunt ne zaman se hangi sartlar altuula iptal edilebilecegi veya
ertelenebilecegi ile sails bast:Hid:tan soura iplalin niüinkün olup olmadigina dair
avklanza:
y
iar
Haiku artut baslangzeindan Once savas hall eya iilke genelinde olaganii s. ..trüe , hal lan
kisa vadede ctkisi giderilemeyeeek derinlikte ekonomik kriz ve durgunluk hall, bankaya Inas
davast twilmast, tasfiyeye girmesi, varltklartntn Onernli bir böl(ImtInden elkamtast we izahname
75
°±CLLA
)00,110.7.
r
Ese:
.; .21j;
y
e tasarruf sahipleri sans duyitrustaida ycralan bilgilcrin gcrccgc Dylan hale gelmcsi sonitetinti
doguracak dcgiiklikicrin ortaya ell:mast hallerinde halka arm iptali veya ertelenmesi söz
konusu olabilir. Yeni pay alma hakki 1:Miami/it lie satts baslayucak olup satts basladiktan soma
yasal zortmlultiklar sak It kalmak kaythyla iptal milmkiln dcgildir. Bu sayilanlar disinda
nedenlerle sans basladtktan sonra halka arzin iptali söz kontisti dcgildir.
Aynca SPICnin "Izahname y e Him; 13elgesi TebligiThin (11-5.1) 24. maddest hUkmu geregi,
izahname ile kamuya actklanan bilgilerde satisa baslamadan once veya satts sorest icerisinde
yattrimolarin yatirtm karanni etkileyebileeck dcgisikliklerin veya yeni hususlann ortaya
cikmast halindc, bu durum ihracci veya halka an eden tarafindan yazill olarak derhal Kurula
bildirilir. Dcgisiklik gercktiren veya yeni hususlarin ortaya Outlast halinde, ihracci, halka arz
eden veya bunlann uygun gör0s0 tizerine yetkili kurtiluslar taratindan sans sifted
durdurulabilir. Bu durum yazill olarak denial Kumla bildirilir. Satis stircei Hunch halka an
cden veya yetkili kuruluslar tarafindan durdurulmaz ise, gerekli Or°Imesi durumunda KumIca
salts gin:cloth durdurulmasina karar verilebilir.
23.1.5. Karstlanamayan taleplere alt bedeller lie yatirmietlar taralmilan sails fiyamint
lizerinde Lidenen tutarlarin iade sekli halekmda hilgi:
Yoktur.
23.1.6. Talep edilebilecek asgari ve/veya azami pay miktarlart haklanda bilgi:
Ortaklar sirkette sahip olduklan pay oratunda >tin pay alma hakiartru kullanabileceklerdir.
Vent pay alma haklannin kullanilmasmdan sonra kalan paylann satin al:tunas' icin hcrhangi bir
sinirlama yoktur. Talcp edileeek miktar 1 TI, nominal degerli paylar Ye katlan seklindc
y
olacakttr. Borsa l da asgari islcm titian 1 lot (1 TI.) e katlart seklinde gerceklesmektedir.
23.1.7. Van rimeilann satin alma taleplerinden vazgeme haklartna iliskin bilgi:
SPKn'nun 8 inci maddest uyarinea, izahname ilc kamuya aciklanan bilgilerdc, satisa
baslamadan Once vcya sans stiresi icinde yatinmellarin yatirtm karanni etkileyebilecek
degisiklik vcya ycni hususlann onaya elkmast Min& durum ihraect veya halka an eden
tarafindan en uygun haberlesme vasitaslyla derhfil Kurula bildirilir.
Degisiklik gcrcktircn veya ycni hususlann ortaya gikmasi hálinde, sans stireci durdurulabilir.
.
Dcgistirileeek veya ycni eklenceek hususlar bildirim tarihinden itibaren yedi is glint ' icinde
Scrmayc Piyasasi Kanunu*nda yer alan csaslar cercevesinde Kurulca onaylanir Ye izahnamenin
degiscn vcya yeni cklenen hususlara iliskin kismi yayimlanir.
Once pay satin almak icin talepte bulunmus
Degisiklik veya yeni hususlann yaytmlanmasindan
y
olan yattrimellar. izahnamede yapilan ek e degisikliklerin yayimlanmasindan itibaren iki
pith icinde taleplerini gcri alma hakktna sahiptirler.
23.1.8. Paylarm teslim yontemi:
!brag edilecek paylar kaydilestirme esaslan ecreevesinde MKK tarafmdan hak sahipleri bazinda
kayden izlenecck olup paylann fiziki tcslitni yapilmayacakur.
23.1.9. HaIka arz sonuelarmin ne sekilde kamuya duyurulacagt hakkinda bilgi:
Halka arz sonuclan, Kurt,lun sennaye piyasasi araclartnin sattsma iliskin ditzenlemelcrinde yer
alan esaslar cercevesinde dagitim listesinin kesinlestig, i günü takip eden iki is gilnii icerisinde
Kund'un Ozer durumlann kamuya actklanmasma iliskin ditzenlemeleri uyannca kamuya
duytind ur.
eik•it
23.1.10. Vent Pay Alma II a kkina I liskin Bilgiler t '
• 411111WAID
c4ILLIA
fr
ti -4/1 76
ilt /a/
..:1
,cati
0212 554_
Ortaklann yeni pay alma haklarim kullanim esaslan asagidaki gibidir.
a) Yeni pay alma hal:bruin' kisitlanip lusitlanmadigi, lustilamhysa kisitlannia
nedenlerine ilikin bilgi:
13u sermaye artirimincla mevcut ortaklann ycni pay alma haklan kisitlanmamaktadir.
b) Belli kisilere tahsis edilen pa) larin ayn ayn nominal dep,er se saps!:
Yoktur.
e) \'e& pay alma hakkinin kullandmasindan sonra kalan paylar icinIahsis karan
alum) alinmadign
Yoktur.
d) Veni pay alma haklan, asagula belirtilen basvuru yerlerinde 15 giin silreyle
kullandwilacaktir. Bu siirenin son güiiünUn resmi tatile rastlamasi halinde, yeni pay alma
kakki Lullanint siiresi, izleyen is giinii aksamt sona erecektir.
fir payin nominal degeri 1 TL olup 1 TL'den safisa simulacakfir. Veni pay alma
hakki kullanini siiresinin bashingle se l,iti tarihleri sonradan ilan edilecek olup bu ilan
KAP (is wiy.kap.gov .1 r) araeiliglyla kanitiy a du) urulacaktir.
y
e) (Maki:Inn, iitlenmil4tkardom sermayedeki me cut paylarina gore yew pay
alma orant:
Bedell' sermaye artiriminda yeni pay alma haklan kisitlanmamis olup mevcut ortaklarimizin
%5,05893 oranmda yeni pay alma hakki bulunmaktachr.
Mevcut ortaklarimizin elkarilmis sermayede inevcut paylarma gore bedelsiz pay alma orani
%2,29951'dir.
1) Pay bedellerin in iitlenme yen i
ekline iliskin bilgi:
Pay bedelleri asagula bilgilerine ycr vcrilen Sekerbank adina acilmis azel hesaba
yatinlacaktir.
$ekerbzink lAS. GtImUssuyu Subesi
I lesap Nunutrasi: 201006945
WAN :
I 300059020 10130201006945
y
Yeni pay alma haklanni kullanmak isteyen e paylart MKS'de ihraeet alt hesaplarinda
y
Sirketimiz tarafindan muhafaza e takip cdilen ortaklarimiz Onccliklc $irketimizc basvuracak
hesaplarina aktarilacaktir. Yeni pay alma
nezdindeki
kurumfbanka
aract
ve paylan kayden
Mired icerisinde bu islemi tamamlayan ortaklannuz paylann bulundugu aract kurumfbanka
y
nczdindeki hesaplanna hak kullanim bcdellerini nakden yatmnak e haklanni kullanmak
suretiyle yeni paylanni alabileceklerdir. Turn bu i*lemlerin yeni pay alma hakki elan 15 gun
ktrisinde geNcklevlesi gerckmektedir.
y
y
g) Basteurti sekli e paylann dagitim zamant e yen:
i) Yon pay alma haklarini kullanmak isteyen ortaklarmilzdan.
a. Paylan dolammla olmayanlar ycni pay tutarnn licsaplarinm Indundugu am)
korumlar veya ihram araciliguyla
h. Pay Ian dolawnda olanlar Ise yeni pay t wat int hesaplaronn Inilunduku aract
kurinnlar arm:1110.1a
o.J11,\
40
77
SIPP
e
.""
%CP.
-•
.
yeni pay alma hakki kullanim sürcsi icinde tam vc nakit olarak yattracaklardir.
ii) Behrtilen yeni pay alma baklo kullanan surest igintle pay bedellerinin
ii denmentesi ballade, yell pay alma bakki kullandamayacaktir.
iii) 13u sermaye artinminda yeni pay alma bakkint kallanmak istemeyen
rtaklantruz, ytni pay alma haklo hullantm siiresi leinde bu Itakkau satabilirler.
23.1.11.Satin alma taahlaid Mule halunar' gereek ve/veya tatel kisilerin atli, i adresleri ve
bir paym satin alma fiyan lie bu kuitcrici ih ram lie olan iiikisi hakkinda bilgi:
Yoktur.
23.1.12. Varsa tasarruf salt iplerine satis duyurusuitun ilan edilecegi gazeteler:
Bankamiz sermaye artist lie ilgili olarak tasamil salaplerine yapdacak duyitru gazetede Ilan
edilmeyecek olup KAP, bankamiz Internet sitesi (www.sekerbank.com.tr ) Ye $eker Yattrun
Menkul Degerler A.S. (www.sekervatirim.cotn.tr) Internet sitesinde Ilan edilecektir.
23.1.13. Halka arz nedeniyle topiarian bedellerin nemalandirtlip netnalandirdmayateagi,
nemalandirilacaksa esaslari:
Nemalandirilmayacakur.
23.1.14. Halka arzda
Görevi
3U
T.A.$.
T.A.s.
Ilasan Basri Göktai
Viktor Romanyuk
Ilalit Haydar Yildt:
llolil Can Ycsilada
$ckerbank T.A.s.
$ckerbank T.A.$.
Yönetim Kurulu Baskam
Ydnetim Kurulu Baskan Yardimeisi
Kurulu Uyesi ye Genet Müdür
ism Ytinctim Kurulu Uvesi
Sekerbank T.A.s.
Yönetim Kurulu Uyesi
Erdal Batumi
$ekerbank T.A.$.
Hartman Zharkinbaycv
$ckerbank T.A.$.
Ulf Wokurka
$ckerbank T.A.S.
üzeyir Baysal
Sat:Thank T.A.$.
Murat Ishmukhamedov
$ckerbank T.A.S.
1)aniyar Atnanov
$ckerbank T.A.$.
Yonetim Kurulu Oyesi
Orhan Karakas
$ckerbank T.A.$.
Gem! Mad& Yardmen'
cctin Aydin
$ekerbank T.A.$.
Gene! MUdilr Yardmen'
Abdullah Ylicel Akbub
$ekerbank T.A.5.
Gcncl Mtidttr Yardimeni
Ramona Karademir
$ekerbank T.A $.
Genet Mad& Yardmen'
Sahli Zcki ("hider
$ckerbank 1.A.5.
Sclim Garay Cclik
$ckerbank T.A.$.
Genet Media . Yardmen'
Genet Maar Yardmen'
Ytinetim Kurulu eyesi
Batimstz YOnetim Kurulu Q
Batinniz Ydnetim Kurulu Q
Yötictim Kurulu lpycsi
(-WE/
f
,
78
1
c,„„
In
Fatin Ittion Karaka
Genel MUdilr Yardtmem
$ekerhank
Nihat 13Ciyilkbozkoyun
Gcnel Width Yardimetsi
1'
Feyza Onen
Gencl Mild& Yardimetsi
T.A
Gcncl Width. Yarditneist
Gokhan Ertiirk
$ekerbank TA.s.
Genet Müdür Yardimeist
Alunet ilerigele
Sekerbank T.A.S.
Gene! Maar Yardnneisi
I Itiseyin Serdar
$ekerbank T.A.5.
Genet Sekreter
Orhan Uluyol
Sekerbank T.A.$.
Grup Baflmni
Ebru Gokgöntil
Sekerbank T.A.$.
rim MtIdinU-Risk Yöneti
Gene I Mud hr Yard imms
Seker Yatirim Mcnkul Dcgcrler A.$.
lek
$cker Yatirim Menkul Degerlcr
23.2. nagitim ve tahsis plan*:
23.21. ihraccinin bildigi ölctide, ihrneemin ana hissedarlari veya yönetim lcurulu tiyeleri
lie yiinctimile sib. sahibi kiileriii yapilacalc halka anda istirak taahliodiincle hulummi
niyetinin olup olmadigt veya licrliangi bir kisinin halka an edilccck paylarm ylizde
besintlen fazIasina taahhiitte bulunmaya niyctli °kip olmadigina iiikin bilgi:
Yoktur.
23.2.2. Taleptc bulunan yaw-lined:1ra, halka andan aldiklan kesinlesmis pay miktarinin
bildirilme sifted bakkinda
Kullanilmayan rtIchan hakki karsiligt pay olmasi durumunda bu paylar "Borsa'cla Sans"
yonterni kullandarak nominal degerin altmda olmamak tizere BIAS Birincil Piyasa'da olusacak
fiyattan sattsa sunulacakur. lialka arzdan taleptc bulunan yatinincilar, halka arzdan aldiklan
kesinlesmis pay miktanni halka arzdan pay almak kin basvurmus oldulclan aract kurumdan
ogrenebileceklerdir.
23.3. Paylarin fiyatinin tespitinc iliskin bilgi
23.3.1. I it nominal degcrli bir payin sails fiyan lie taleptc bulunan yatirinuanin
katlanacagi maliyetler liakkinda bilgi:
Ycni pay alma haklan 1 TI, nominal dcgerli bir pay icin 1 TL tizerinden kullanchnlacaktir.
Kullanilmayan rt1chan hakki karsiligi pay olmasi durumunda bu paylar "Borsa'da Satis"
yöntemi kullatularak nominal dcgcrin altinda olmamak üzere BIAS Birincil Piyasa'da olusacak
fiyattan satisa sunulacakur. Taleptc bulunan yatinmcilar basvurduklan araci kurundann
aracilik komisyonu, masral, hizmet iicreti gibi iicretlendirme politikalanna tabi olacaktir. MKK
tarafindan araci kuruluslara tahakkuk ettirilen ve hisse tutan tizerinden hesaplanan hizmet
bedeli araci kurumlann uygulamalanna istinaden yatinmcilardan tahsil edilebilinir.
23.3.2. lIalka an. fiyatinin tespitinde kullanslan , yöntemler lie sans fiyatinin
ohnamasi durumunda halkl, a fiyannin kamuya dnyurulmasi siireci:
Ash
04E14 I/I 4
\.%
f
79
Tel . C2
4•1147
Yeni pay alma haklari 1 IL nominal degerli bit pay 'gin 1 TL üzerinden kullandirilacaktir.
Kullanilmayan rtiehan hakkt karstligi pay olmast durumunda bu paylar "Borsa'cla Salts"
yöntenti kullamlarak nominal degerin altinda ohnamak Ozere BIAS Birincil Piyasa'da olusacak
fiyattan satisa stinulacaktir.
23.3.3. Yen i pay alma hakki lost( 1 a imossa ye iii pay alma hal‘km in kis itlan m as' nil all
dolayt meninal saglayaular hal:km(1a
Yoglur.
Yilklenimi we Halka Arza Ara edit<
23.4.1. Ilalka aria anted& cdecek yetkili hunt luslar hakkmda bilgi:
Yeni pay alma haklarmin ktillantImast somasinda kullimilmayan itaklar karsiligi pay kalmast
durumunda bu paylarm 131ST'dc sattsint aract kurtilus olarak $ckcr Yattrint Menktil Degerler
A.$. geNeklestirecektir.
Adres: Bilytikdere Cad. No:I71 Metrocity A Blok Kat 4-5 34394, $411-1STAN13111.
Tel: +90 (212) 334 33 33Fax: +90 (212) 334 33 34
.
23.4.2. I lalka :trim yamlacat,i iiilelenle yer alan saldama we thlemt kurtilularuun
23.4. Aracilik
Yoktur.
23.4.3. Araolik turn hakimula
Araci kurum situp "en iyi gayrct araciligr ile aractlik edeccktir. Ytiklenimdc hultmulart pay
yoktur.
Yllklenamle lialuaulaa Paylarm
Yet kill
Kurulo
Seker Yatunn
Menkul
Oluaturuimulsa
Konsorsiyumdaki
Aracilim
Torii
Nominal Dcgeri
(TL)
0
En iyi
gayrci
Mika Arz
Edam' Paylarn
0
YllkIcaimde Ilithmulmayan
Pavia rm
Nominal
Degeri (T14)
Ilalka
Edilcn Payton'
Dram Wel
I 55.000.000 I
100
23.4.4. Aracilik stizlesmesi hakkinda bilgi
Banka ile Seker Yattrun Menkul Degerler A.$. ilc yapilan aracilik sözlcsmesinin tarihi
24.10.2014d0r. Sozlestnede "En lyi Gayrct Araciligi" yontemi ile aracilik cdilecegi ifadcsi
disindit özellik an cdcn bit husus buluninamaktadir.
23.5. Ii alka aria iliskin ilgili gcreck ve ttizel kisilcrin mcnfaaticri:
Yoktur.
24. BORSADA 1$LEM GIUMEYE IIJ5K1N 131LGILER
24.1. Pay larin Borsada islcnt görnie
Mcvcut paylarimiz borsaya kotc olup (1/433,76'st borsada islcm görmektedir. Ycni 9ikan paylar
MKK'da gerekli islenderin yapilmasini mittakip borsada islem gönneye baslayacakttr. Halka
arz edilecek paylarm borsada islem görccegi tarih bilinmcmcktedir.
Scrmaye artiriminda ihraç edilen paylar *ban bedeacrinin yattrunctlar taratindan odetunesini
olur.
mitteakip yatirmict hcsaplanna kayden aktardir ve-Borsa Istanbul A.$.'de islemc konu
t
olmast .durumunda bu paylar "Borsa da Sans"
Kullandmayan rüchan hakki kar iiigi pay'
c,‘ 80
. P
tA.e6\
4r
°LULA
ok
.%7‘r
K1 art
s.
0Yiati
:
.re
Esent dna • so.44rUL
.4 33 33 (Pbx)
Tel: 02
yöntemi kullantlarak y e nominal degerin alunda ohnamak Lizerc BIAS Birineil Piyasa'da
olusacak liyattan sansa sunulaeak paylar isc Borsa Istanbul A.$. taraftndan birincil piyasa
halka arz csaslart duyttrusu somas' isleme
24.2. iliraecinin ay' m grup paylarmin horsaya kote oliip olinadigina/borsada i tern gorilp
[ minium bultinniadigina
görniedigine veya hii hususlara iIikiim hir
bilgi:
$ekerbank meveut paylan Borsa Istanbul Ulusal Pazarenda islem günnektedir. I bu
izahnamc konusu sermaye arunmina iliskin paylar da Borsa Istanbul Ulusal Pazarenda islcm
görecektir. Sertnaye annum nedeniyle ihray edilecek paylar Tiirkiyc dismda hcrhangi hr
piyasada islem gönneyccek olup bununla ilgili basvuru yapilmatmsur.
24.3. Borsada islem giirmesi amaclanan paylarla es Lamina' olarak;
yatirimellarai salon
- Slit lionusu paylarla ayiii grapta vet alanlarla
veyn,
konu cdilmesi vcya satin alininasinin
y
- ihraccinin holia kir grim pay min cya sermaye piyasasi a nicht rin in
yat Irvin:darn satua 'a da hallta aria kunu edilmesi durtimunda
islemlerin
malliyeti
i'ile mlerin all
ve
() muft i ' sermaye piyasast araelal'111111
say's', nominal degeri ve özellikieri Iiakkiiida ayrintili
Yoktur.
24.4. Nyasa yapteu ve piyasa yaptethgm csaslarr
Yoktur.
25. MEN/CUT PAYLARIN SAT1$1NA (BASKIN BILGILER ILE TAM Ill UTIER
25.1. I lalka areclan sottra dolatnidaIi pas niiklaruniui artirilinamasma
a) Iliracel tarstfindan verilen taahltiit:
Yoktur.
y
b) Ortaklar tarafindan erilen taalilititler:
Yoktur.
y
c) Scrinnye ply asasi ine zuati kapsamintla verileui
Yoktur.
d) Yetkili kuruluslar
tarafmtlan verilen
Yoktur.
c) Taahltiitlerde yer ;Ilan diger iincmli h ususlar:
Yoktur.
MALlYETLERI
26. IFIALKA ARZ GELIRI
26.1. lialka arza iliskin ihraccinin chic cdecegi net gelir lie katlimacagi tahmini toplant ye
pay ha in in a liv et
nivio I
tutar
55.000
Ciotti
22.000
Aracikk H
22.000
Reklain vc Han Hizincileri (hahnamc,
13.750
ki, tescavejetryin)
•
t
.yi0Hrr
Halka arzdan eldc edilecck gclir 55.000.000,Iahmini toplam maliyet 247.500,- IL
Ika arzdan edileeek talonini net gclir 54.752,500,- TI.
26.2. Halka arm' gerekeesi y e halka an gelirlerinin It:Manna yerleri:
Bankatnizin 3 yillik bilytime odaklt "Stratejik Is Plan:" dogrultusunda tingörtilen btlytimeyi
y
saglatnak, pazar paytanzt e müsteri adetleritnizi anttrarak liedeflenen karl
y
gerceklestirilebilmek 1cm sermayc arunlmastna karat verilmistir. Sermayc art :int sonucu elde
edilecek fon, Bank:min bib/times:Ile yönclik olarak gereeklestirilceek bank:tend: faaliyetlerinde
kullamlacakttr.
27. SULANMA ETKIS1
y
27.1. Halkit arzdan kaynaklanan sulanma etkisinin miktart e ylizdesi:
Mesa:,lamacla lianka tlzkaynak turan 30/09/2014 konosolidc bilancodan alinnusur.
I lalka an siirecindc Sekerbank tarafindan katlanilacak ytiklenim, komisyon, vb. masraflann
247.500 'FL olacagi tingtirillinektedir.
I lalka an fiyatt:1.83 Ti
Burada izahname tarilanden tineeki son islem Oniindeki agirlikk °autumn tiyat esas almarak
örnek liesaplama yaptInnotr: 16 Subat 2015 ilibariylc Sekerbank'm agtrlikh ortalamrt fiyatt:
1.91 TI:dir buna gore !nevem pay saltiplerinin halka arzdan pay altnamalan durumunda;
g
bcdclsiz ve hedelli erm:lye artinmlan sonrastda dtizeltilmis ycni fiyatt;
(1.91+0,050589)/(1+0,050589+0,022995): 1.83 IL olaeaktir. Asti fiyat haiku arz tarihinde
borsada olusacak fiyat olacakttr.
Rilehan hakki kullamm fiyatt: 1 TL
Cicrçek verilerin onaya eikmastndan sonra yapilaeak licsaplamalarda bazi farkhliklar olabilir.
I lalka arz, scnnaye artinin stratejileri, bit halka arzdan sonra ihrac edilecek diger araclar (pay
opsiyonlar, tall y :11er, vb.) nedeniyle piyasa fiyattiun ditsmesine mien olabilir, bu nedenle
asagida yapilan hcsaplamalar ile gerecklesme armada farklikklar dogabilir.
Meveut ortaklann haiku arida yen: pay alma hoklanni %100 oraninda kullandtklan varsayam
lie, sulanma etkisinin miktan Ye yindesinin hesaplanmasina iliskin olarak hazirlaamts ealisma
asagtda sunulmaktadtr:
Mestut ortaklann tamarnintn Welk sermaNe anima kattlmalan durumunda
2.325.036.000
Ozkaynak Ttitan (TL) 30/09/2014
Nakit sermayc anis' (IL)
Bedclsiz sermayc anis! (IL)
Halka arz masraflart (TL)
7.
2.325.036.000
55.000.000
25.000.000
-247.500
. .
K.----
S2
özkaynak Titian (TL)
Sermaye (TL)
Pay basina defter degeri
Mevcut ortaklar k in sulatuna etkisi
Meldcut ortaklar k in sulanina etkisi (%)
—
1.087.186.884
2,139
-
2.379.788.500
1.167.186.884
2,04
-0,10
-4,7%
/view:tit ortaklar iein sulanma etkisi (negatif): 0,10 TL (%4,7) olmaktadir.
27.2.Mevent Itissedarlarm halka arzdan pay almamalart durumunda (yeni pay alma
Itaklarint kullanntamalari du rtintunda) sulanma etkisinin tutart y e yfizdesi:
catilrnamalart duruntunda
Nlo-ctit oldariti tamammin hi..Ictli se
30;09/2014
ilalka art sonrasi
2.325.036.000
•
bzkaynak Tutu' 0-1.4
Nakit sermaye artist (IL)
Bedelsiz sermaye artist ("11.)
1 . 1alka arz masraflari (TL)
Ozkavnak Tutart (FL)
1.087.186.884
2,139
Pay basma defter degeri
Mevcut ortaklar icin sulanma etkisi
2.325.036.0001
55.000.000
25.000.000
-247.500
2.425.229.984
1.167.186.884
2,08
-0,06
-2,8%
Meveut ortaklar kin sulanma etkisi
Mevetft
ortaklar iein sulanma etkisi (negatif): 0,06 TL (%2,8) olmaktadtr.
28. UZMAN RAPORI. A RI VE I.10.1NCO KISILERDEN ALINAN BiLGILER
28.1. lialka arz stireciude ihracetya danismattlik yapanlar hakkintla
Scker Yattrun Menkul Degerler A.$. ile 24.10.2014 tarihinde im-zalanan sözlesmc eereevesinde
•
$eker Yattrtm Menkul Degerler A.S., Sekerbank .A.$.'ye sermaye artist süreeinde
danistnanlik hi nted vennektedir
28.2. Utman Ye bagimsa cleuttim raporlan lie üçUncü kililerden alman
y
izahnamede iietincii saluslardan saglztnan bilgilere yen i geldikee referans verilmis e bilgilcr
ayncn almmts olup ortakhgttnizin hildigi veya ilgili 40110 sahstn yayinladtgt bilgilerden
kanaat getircbildigi kadartyla, aetklanan bilgileri yanks veya yantltiet hale getireeek herhangi
bit eksiklik bulunmamaktadtr.
lzahnamede yen verilen maddi duran varkk ckspertiz degerlerine ilikin wont haztrlayan
TADEM Tammuz Degerleme Mfisavirlik A.$. y e finansal tablolartn bagunsiz denctimini
geNeklestiren Akis Bagtmstz Denetim ve Serbest Muhasebeet Mali Müsavirlik A.$. banka
taratindztn ihray edilen ya da grup sirketlerine alt menkul klymetleri ya da ihrgemin menkul
ktymetlerini elde tune hakkt vcren ya da taahhOt eden opsiyonlara sahip degiidir, banka
tarafindan daha once istihdam edilmemis ya da bankadan herhangi bit duet almanusur, banka
yönetim Ye denetim organlarttun herhangi birinde (lye degildir.
lzalmantede yer verilen maddi duran varlik ekspertiz degerlerine iliskin raporu hazirlayan
kurttluslar ilc ilgili bilgiler asagidadir.
ennui : *I ADEM Tammuz Degerletue MOsavirlik A.S.
ulak Sok. Noy Kat:4 Mecidiyeköy $151,1/ ISTANBUL
:601bahar Malt Altan
Atli
CThJWA 04
cs
83
%
•
(6c9}47)
Telefon :(212) 263 53 06
Izahnamede yer alan finansal tablolarm bagnnsiz denctimini gcrçcklestiren kurulus lie ilgili
bilgiler asagtdadir:
Dcnctim
I)One in
liagunsit Dcnctim Kuril mu
Bagunsiz
Denetci
Sorunitu Ortak
Bas Dclictgi
01/01/201430/09/2014
Akis Bagunsiz Denctini vc Set:best
Muhasebcci Mali Mtisavirlik A.S.
OLUMLU
Erdal Tikmak
01101/2013.31/12/2013
Akisl3agiinsiz Dcnctim ve Serbcst
Muhascbcci Mali Mfisavirlik A.S.
OLUMLU
Erdal Tikinak
01/01/201231/12/20 1 2
Aids BaglI/ISIZ Denctim vc Set:best
Multascbcci Mali Mtisavirlik A.S.
OLUMLU
Erdal Tikinak
01/01/201131/121011
Akis Bagimsiz Denctim ve Scrbcst
Muhascbcci Mali MUsavirlik A.$.
OLUMLU
Erdal Tikmak
mires
Kavacik
Rtlzgarli Bahçe
Mah. Kayak
Ruzgarli Bahçe
Mali. Kayak
Sok. No:29
Kavacik
Rttzgarli Balwe
Mah. Kayak
Sok. No:29
Kavacik
Rtizgarli Balwc
Mah. Kayak
envan: Akis 13agimsiz Denetim y e Serbest Muhasebeci Mali Miisavirlik Anonim $irketi
y
Adresi: Kavacdt Ritzgarl: 13ahçe Mali. Ka ak Sok. No:29 Bcykoz 34805 Istanbul
Soruntlu Ortak 13as Benetei: Erdal Tikmak
y
30.09.2014, 31.12.2013, 31.12.2012 e 31.12.2011 tarihlerinde sona cren yillik hesap
döncininc iliskin bagimsiz dcnetim raporlarinda asagala özetlenen olumlu gutsier verilmistir.
30.09.2014 tarihinde sona cren ara &mem hcsap döncmine iliskin Bagunsiz Denetci GOrtigi
finansal
"Gerceklestirmis oldugumuz sintrh bagunstz denerint sonucunda, ilisikteki k.onsolide
y
e ayru tarihte
tablolarm, Grup'un 30 4101 2014 tarthi itibarryla konsolide finansal duruniurzu
y
sona eren solcuz ayltk arc hesap clOnemine ail konsolide faaliyet sonuclartnr e nakit aktslarrtu
5411 say:!: Bankacdrk Kanunzinun 37 Ye 38'inci maddeleri geregince yüruriukie bulunan
ditzenlemelercle behrlenen nuthasebe mike Ye standartlarrna Ye Bankaczlik Drizenleme ye
y
yayunlanan
Demetlente Kuruht rarafindan muhasebe e finansal raporlanza esaslarrna
y
y
dig,er yonermelik teblig e genelge1er lie BankactIrk Drizetileme e Denetleme Kurumu
tarafindan yapdan acticlamalara wpm olarak dogru bir bicinule yansumachgma dair Onemli
herhangi bir hususa rastlanmamrsur."
31.12.2013 tarihinde sona eren yillik hesap dtincmine iiikin Battntsa Denetci GOrtisn
"Goriest:mice gore, ii4ikteki konsolide finansal tablolar, &Min Onemli taraflarzyla, $ekerbank
T.A.$ Ye konsolidasyona tabi finansal ortakliklarrtun 31 Aralik 2013 rarihi itibarzyla konsolide
faaliyet sonuglar, lie
, finansal durumuntr ve aytu !crane sona eren &mem air konsolide y
konsolide nakit akin:lawn 5411 sow!: Bankaczlik Kanuntr'nun 37 ',lei ye 38'inci maddeleri
e standartlarrna ye
geregince yfiriirlukte bulunan thizenlemelerde belirlenen muhasebe like
y
y
muhasebe e finansal raporlama
Bankacdrk Dirzenleme e Denetleme Kufulte tarafindan
y
Thizenletne
Bankacrlik
lie
genelgeler
e
esctslartna 114km yayunlanan di`er yonermelik, teblig
- .
#1,0
1.%
..
•.
•
, ,
•
•
Air
410
c? ,agre"
y
e Denetleme Kurtanu turafindan yapilan aokktmalitra togun olarak dogru bir bicimde
yanstotutktathr."
31.12.2012 tarihinde sona eren pllik hesap dönemine iliskin Bagtmstz Denetci
konsolide finansal tab lolar, butiin onemli taraflartyla, $ekerbank
“Garlisiimitze Vire,
714.$ ye konsolidasyona tab: finansal ortakhklartntn 31 Aral& 2012 tarihi itibartyla konsolide
sonteciart
.finansal durtanumt se aym tarihte sona eren doneme ait konsolide faaliyet
y
konsolide nakit aktmlartnt 5411 say:!! Bankaczlik Kanuntenun 37'nci ye 38'inci maddeleri
ye
statzdardartna
e
ilke
nnthasebe
belirlenen
dfizenlentelerde
batman
yitriirliikte
geregince
mithasebe ye finansal raporlama
Bankactlik Ditzenletne ye Denedeme Kurultt tarafindan
y
esaslarma 114km yaytmlanan diger yönetmelik, teblig e genelgeler lie Bankactltk Dttzenleme
y
e Denetleme Kurtanzt tarafindan yaptlan actklatnalarct uygun olarak dogru bir bicimde
yansztmaktathr."
31.12.2011 tarihinde sona eren yillik hesap dönemine iiikin Bagtmstz Denetci Glints:A
"Görtistimtize gore, konsolide finansal tablolar, Main; anemia taraflartyla, $ekerbank
719.5. ye konsolidasyona tabi finemsal ortakliklarzmn 31 Araltk 2011 tarthi itihartyla konsolide
son:Oar: lie
.finansal durtammu ye (gm tart/lie sona eren donetne air lkonsolide faaliyet
y
konsolitle nakit aktm1artnt 5411 say:!: Bankacthk Kanuttu nun 37'nci e 38'inci maddeleri
geregince yitriirhikte hultman thizettlemelerde belitlenen nnthasebe ilkey Ye standardartna Ye
nuthasebe e finansal raporlarna
Bcutkactltk Ditzenleme ye Denedeme Kuruht tarafindan
y
esaslartna yaytmlanan diger yonetmelik, teblig e genelgeler lie Bankacthk DUzenlente
y
e Denetletne Kurunnt lartifindan yapdan actklamalara uygun olarak dogrzt Mr bicimde
yansantaktathr."
30.INCEI.F.MEYE AC,711: BELGELE12
Asagulaki belgeler 13401:dere Caddesi No: 171 Metrocity A-Wok Esentepe/iSTANBUI,
adresindeki ihragginnt merkezi e basvurti yerleri iii- lb mecum' Internet sitesi
yy
svinv.sekerbank.emmt r ile Kannt tt Aphid:tuna Platformuntla (NAP) tasarru f
sahiplerinin ineelemesine avd( tuttdmaktadir:
I) izahnamede yer alan hilgilerin dayanagint olusturan her rapor ya da beige lie
degerleme Ye göriisler (degerleme, unnan, faaliyet ve bagimstz denetim raporlart lie
yethili Ithruluslarca hand:man raporlar, esas sözlestne, vb.)
2) ihraventio izahnamede yet- almast gereken finansal tahlolart,
31. PAYLAR ILE I LCII.I VERGD,ENDiRME ESASLARI
31.1 Tam Mtikellef Dar NI tikellef Ayrum
Gergek Kistler Agisindan
Gelir Vcrgisi Kanunu ticOne0 Ye takip cden maddelerinde TOrkiyede yerlesik gergek kisilerin
ve Resmi daire vc milesseselerc vcya Incrkezi Itirkiye de bulunan tcsekkOl ve tesebbOsIcre
bagh olup ad' gegen claire, miiessese, tesekkOl e tesebbOslerin islcri dolapstyla yabanct
mentleketlerde outran Turk vatandaslannin Ttirkiye kin& e disinda eldc ettikleri kazang
iratlarm tamtunt üzerinden vcrgilendirilecegi belirtilmistir. Gclir Vergisi Kanunu
ttygulatnasinda Mcdeni Kanuna gore ikametgaht Itirkiye de bulunanlar ile bit takvim ph
igindc Ttirkiyede devanth olarak alit aydan fazla oturanlar yerlcsik sayilmakta ve tam mükellef
esastnda TOrkiye iginde Ye Iiirkiye dtstnda elde ettikleri gehrlilerin tatnami itzerinden
y
s
y
s
l
vergilendirilmektedirler.
Titrkiye de yerlesik olmayan gcrgck kisilcr isc sadece TOrkiye kaynakh gelirleri tizerinden dar
mtikellefiyet esasinda
85
\t,ib
11111
.1? u
7 bat% csf
A kti3O
fi.
aalgin
age
Tel 02 .2
(}1
Ku rum kir Acismdan
Kuruinlar Vergisi Kantintr nun birinci maddesinde sayilan kurumlardan kanuni vcya is mcrkezi
Tiirkiyc'de bulunanlar tam mükellef olarak degerlendirilir y e gerck Tiirkiye icinde gerekse
Tiirkiye disinda elde ettikleri kazanclann tamatni Uzerinden vergilendirilirler.
Kanuni merkezleri Ye 0111 yönctim merkezlerinin her ikisi de Türkiye'de bulunmayanlar iw dar
mükellef olarak degerlendirilir y e sadcce Itirkiyede eldc cttikleri kazanclari tIzerinden
vergilendirilirler.
31.2 Paylarm Elden Gtharilmast Karstlq'tinda Sactlanan Kazanclarm Vergilemlirilmesi
y
01.01.2006 Tarikinden &Kum iktisap &filen e Borsada iylem Goren Ilisse Senelleri:
13ankalar vc yatirtin kurulusular takvim yilitun (icer aylik dönemleri itibartyla;
(i) Alim satimina aracilik cttikleri hisse senetlerinin alis e sans bcdelleri arasindaki lark
Uzeri nden,
(ii) Aracilik ettikleri hissc senctlerinin WON islemlerinden saglanan gentler tIzerindcm
y
%0 oramnda vergi tevkifati yapacaklardir.
Tam y e dar makellef gereek kisi ve kurumlar icin bu oran %CI olarak uygulamr.
I lisse senetleri degisik tariblerde alindiktan sonra bir kisminin elden cikarilmasi halinde
tcvkifat matrahmin tespitinde dikkate alinacak alis bedclinin belirleninesinde ilk gircit ilk cikar
metodu csas alinacaktir. 1 lisse senctlerinin aliirundan once clden cikartImasi durumunda, elden
cikartlma tarihinden sonra yapilan ilk alim islcmi csas almarak üzerinticn tevkifat yavalacak
tutar tespit edilir. Aym gun icinde birder) fazla alim sahm yapilmasi halinde o gun icindeki
maliyetinin tespitinde agirIikii ortalama yöntemi uygulanabilecektir. Ails ve salts islemleri
dolayisiyla Odenen komisyonlar ilc 13anka y e Sigorta Muameleleri Vcrgisi tevkifat matralunin
tespitinde dikkatc
()ger aylik dönem iccrisinde birden fazla hisse settedi aim sat iii iIeuni yapilmasi halinde
tevkifatin gereeklestirilmesinde bu islemler tek bir islem olarak dikkate alum. Hisse senedi
alim satimindan dogan zararlar takvim yili asilmainak kaydiyla izleyen dönemlerin tevkifat
matrahindan mahsup edilebilecektir.
Tam milkellef kurumlara alt olup, 131AS i te islem go= ve I (bir) yildan fazla silreylc ekle
tutulan hissc senetlerinin elden cikartlinasinda tevkifat tiygulanntaz. Ayrwa, lam iniikellef
kurumlara alt olup, BIAS'te Went gören ve 1 (bir) yddan fazla sürcyle cldc tutulan hisse
scnetlerinin elden yikanlmasindan elde edilen gelirler Win 193 sap!' Gelir Vergisi Kanunti'nun
Milkerrer 80. maddcsi hilkUmIcri uygulanmayacaktir.
Tevkifata tabi tutulan hisse senedi alum satim kazanclart icin gercek kisilerce yillik vcya
mtInferit bcyanname verilmez. Diger gelirler dolayistyla verilecek yillik beyannameye bit
gelirier dahil cdilmcz. Ticari faaliyet kapsamtnda elde edilen gelirler ticari kazanc
cercevesinde kazancin tespitinde dikkate alum. Bu kazarwlar Win tcvkif surctiyle !McInnis olan
vergilcr, tevkifata tabi kazanclarin beyan edildigi beyannamelerdc hesaplanan vergiden mahsup
cdilir.
GVK Gecici 67. maddesinin (5) numarali bcndi uyarinca. gelir sahibinin gercck vcya titzel kisi
ya da dar \cya lain mükellef olmasi, vcrgi makellefiyeti bulunup buluninainast, vergiden muaf
olup olmainast ve tide edilen kazancin vcrgiden istisna olup olmantast yukartda ayrintilari
verilen vergilendirme uygulamasint etkilerrlómektedir:
RLER A ,
•
,
et., 4
Ale
doricarp.
86
2:PJ:1
1. 73-4(P- b4:11° "
4
y
01.01.2006 Turin inden Once Ilaisap Edilen ye 814.5 'ft Islent Goren e Glinneyen Ilisse
Senetlerinin Elden ()kart:Imam Sonnet: Elden Edilen Ge
01.01.2006 tarihinden Once iktisap edilip de daha sonra saulan tam mükellef sirketlere alt hisse
senctlerinin alim saum kazanclan tevkifata tabi olmayacak y e 31.12.2005 tarihi itibartyle
gecerli olan hükürnkr uygulanacakur.
Gerçek Kistler
Tam
Ilef Gercek Eisner:
I lisse senedi alim sawn kazanclan, GVK'nun Mitres 80. maddesi uyannca gclir vergisine
tabi olacaktir. Ancak antlan madde uyannea, "ivazsiz olarak iktisap edilen hisse senetleri,
Itirkiye'de kurulu menkul klymet borsalannda islem gören ve 3 (tic) aydan fazla sUreyle elde
tutulan hisse senetleri lie tam mükellef kurumlara alt olan vc bir yildan fazla siireyle elde
minim hisse senetlerinin” olden cikartImast durumunda elde edilen kazanclar vergiye tabi
olmayacaktm I lisse senetlerinin elden çikartarnasinda do kamu menkul ktymetlerinin satisinda
oklugu gibi, OVK'nun Mtikerrer 81. maddesi ityarinca iktisap bedcli, clden cikankhgt ay hariç
olmak Unit TO1K tarafmdan belirlenen toptan csya fiyat ants oratunda artinlarak dikkate
almabilecektir. OVK'nun Milkerrer 81. maddesi uyartnea !nal y e haklarm clden cikarilmasinda
iktisap bedch, elden cikanlan mat y e haklann, Odell etkarildigi ay hari9 ohnak üzere
tarafindan belirlenen toptan csya fiyat endeksindeki ants oraninda anti-dank tcspit edilir.
GVK'nun Madde 8611 (c) uyannca tam 'likelier gercek kisilerin tevkif sureti lie
y
ergilendirilmis menkul scrmaye iratlan OVK'nut1103. maddcsinin ikinci gelir clilimindeki
tutan astyor isc (bu tutar 2013 y111 icin
bcyan cdilmesi gcrekir.
Dar Miikellef Gercek Kisiler:
GVK madde (86/2) çercevesinde dar mtikellefiyette vergiye tabi gelirin tamamt, Tiirkiyede
tevkif suretiyle vergilendirilmis olan ileretler, serbest =sick kazanclan, menkul ye
gayrimenkul sermaye iratlan lie diger kazanc ve iratlardan olusuyorsa yillik beyannameye tabi
degildir. Dar miikellef gergek kisilerin TOrkiye'de elde ettigi y e te y kif sureti lie
vergilendirilmemis gelirleri meve.ut ise, GVK madde (101/2) ityannea, menku1 mallann
haklann elden cikanlmasindan dogan kazanc ve iratlannt mal ye haklann Ti.irkiyede elden
ctkanldigt yerin vergi dairesine münferit beyannamc lie beyan etmck zorundadtrlar.
Ku rumlar
listrundar Vergisi Makelleflerinin Aldifine Kapth Ilisse Senetlerinhz Elden ekardmastmlan
Saglanan Kazanclar:
Tans Makellef karandar
'1 icari faaliyetc bagli olarztk i§letme bilmyesinde ekle edilen alim sawn kazançlari ticari kazanc
olarak beyan cdilip vergilendirilecektir. Ancak KVICrum 5/1-e maddesinde belirtilen sartlann
memt olmast halinde menkul kiymet :thin sawn' ilc siirckli ugrasmayan kurumlann bit
kazanclannin %75'i kurumlar vergisinden istisnadtr.
Dar Miikellef Karim:tar
Dar miikellef kuntm, TOrkiye'de bir isyeri actnak suretiyle veya daimi temsilei vasitastyla
faaliyet gästeren bir kurum statilstinde isc, akin satin( kazanclan kur farklan da dahil ticari
kazanç olarak vergiye tabi olacaktir. 13u kurumlann hisse senedi sansindan cldc edecegi
kazanclar KVK'nun 5/I-e maddesinde belirtilen istispadan yararlantr.
1
Gercek Kisilerce 01.01.2004 Tarihinden Sam Iktisap Edilen Ye 1314$ te igen: Gortneyen
isse Settederi:
tk.e.A
s'
n
OP P-
' C212 3
s
GVK'nutt makerrer 80. maddesi uyannca ivazsiz iktisap edilenler hark hissc senetleri 131A$le
islcm görmeyen tam makellef sirketlere alt hisse scnetlerinin iktisap tarilanden itibarcn 2 tam
p1 gectikten soma sattimast halinde, alnn satim kazanet vergiden istisna tuttilmaktathr. Bu tiir
senedin 2 tam p1 dolmadan satilmast halinde clde edilen kazanc yillik beyannamc lie bcyan
edilecektir.
31.3 Hisse Scnctkri Kar Pay[arum Vergilendirilmesi:
Ilisse senetlerinden eldc edilecek kar paylanntn vergilendirilmesi asagiclaki gibi olacakttr.
Cereek Kisiler
Tam MakeIlef Gercek tiisiler:
GVK'nun (86/1-c) maddest uyannca, tevkif yoluyla vergilendirilmis bulunan ve gayrisafi
tutarlan; 2013 pli gelirleri icin 26.000.-TL'yi (G.V.K. 103. madde de yer alan gift vergisi
tarifesinin ikinci dilimi) asan ve tam miikellef kurumlardan eldc edilen kar paylan igin
beyanname verilmesi gerekecektir.
GVK'nun 94/6-b maddesine gore, kar paylan üzerinden yaptlacak tevkifat, karin dagailmast
asamasma btraktImista. GVK'nun 94/6-b maddesi uyannca, tam ntakellef kuntmlarca; "tarn
mükellef gercek kisilere, "dagailan kar paylan ftzerinden" Bakanlar Kurulunca belirlenen
oranda (bugün geeerli oran %15'tir.) tevkifat yapilacakur.
Tam makellel gercek kisilerin tam miikellef kurumlardan elde ettikleri "kir paylartniti yanst",
OVK'nun 22.maddesine gore gclir vergisinden mastesnadir. istisna edilen Int attar da dahil
ohnak &ere brat kar ppm tamann üzerinden GVK'nun 94. maddesi uyarinca tcvkifat yapilir
ve tevkif edam verginin tamann, kã'r payinin yillik beyanname lie bcyan edilmesi durumunda,
yillik beyanname üzerinden hesaplanan vergiden mahsup edilir.
Aynca, 94/6-b maddesinc göre kann surname have edilmesi kar dagnitni sayilmadigindan,
kann sermayeye ilavesi nedeniyle gercek kii ortaklara verden bedelsiz hisse senetleri
ftzerinden tevkifat yapthnayaeagt gibi bu hissc senctleri karsthgt olan kar payinin "mcnkul
sennaye iradt" olarak beyan edilmesi gerekmemektedir.
Dar 4iIhkeIIef Gercek
GVK'nun (94/6-6) maddesi uyarinca, tam miikellel kurumlarca; dar makellef gercek kisilere,
"dagmlan kar paylan azerinden" Bakanlar Kurulunca belirlenen oranlarda (bu r icin bu oran
%15‘tir.) tevkifat yapilacaktir. Tiirkiyenin taraf oldugu but cifte vergilendirmenin önlenmesi
anlasmalannda daha dfistik tevkifat oranlan belirlenebilmektedir.
Diger taraftan CiVK'nun 101. maddesinin 5 no.lu fikrast geregince dar makellef gercek
kiiIcrin vergisi tevkif suretiyle alinmamis menkul sennaye tratlarint. Tarkiye'de eldc cdildigi
yerin vergi dairesine miinferit beyanname ilc bcyan etmeleri gerektnektedir.
Ku runt! a r
Ticari i)lentteler it bir ticari islennenin aktifine kaytth Is
senetleri dolaytstyla tide Si/en
Aar paylart:
5520 sayth Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 6.maddesine göre km-urn kazanci, GVK'nun ticari
kazang hakkindaki hilktimIcrine gore saptandigindan, kar paymin ticari faaliycte bagh olarak
ticari isletme banyesinde elde edilmesi halinde stSz konusu gefirler ticari kanne olarak beyan
edilip vergilendirilecektir. Bu itibarla, kurumlar vergisi milkelleflerinin aktiflerine kapth hisse
senefteri nedeni lie elde ettikleri kar paylanndan, KVICnuti 15. maddesinde belirtilen tevkifat
yapilmaz. Diger taraftan, KVK madde (5/1) uyarinca, bir kurumun tarn makellef baska bir
kuntina istiraki necleniyle eldc pttigi kar pap, (bu kar papal dagaan kurum nezdinde kurumlar
lik't
88 •
1%
er
11
; ; •
lOysl\A,
1.
c4ill
k
//t4
c3-0
ntepe- i
vergisine tabi tutuldugu gerekcesiyle kar payint elde eden kurum nezdinde), kuruntlar vergiden
müstesnadir
Dar iffikellef Kurandar:
Tam inUkellef kunnnlar tarafindan. TOrkiye'de bir i yen i veya daimi temsilci aracthglyla kár
pay' elde edenler hariç olmak iizere dar miikellef kurumlara veya kurumlar vergisinden muaf
olan Dar Mükellef Kurumlara dagittlacak kar paylan tizerinden KVK Madde 30/3 bendi geregi
(bug(In it;in bu oran %15'tir) tevkifat yapthr. Aynca, Türkiyede bin isyen veya daimi temsilci
araciligiyla faaliyet gösteren, KVK uyannea yiliik veya özel beyanname veren dar miikellef
kurtunlarin, GVK'nun 75. maddesinin ikinci fikrasinin (4) numarah bendinde yank menkul
sermaye iradintn ana merkeze aktanlan tutart iizerinden (bugiin icin bu oran %15'tir) tevkifat
yapilacakttr. Türkiye'itin taraf oldugu ban gine vergilendirmenin önlenmesi anlasmalartnda
daha düsilk tevkifat oranlan belirlenebilmektedir.
32. EKLER
EN-I:Patenti at man markalar listesi
EK-2:Sahip oilman onemli maddi duran varliklar listesi
y
EK-3:I lalka arzm gerekcesi e halka arz gelirlerinin kullanim yerleri hakkinda raper.
1% too\
04n
14,1014
105
YATIP•
89
: cv