yorumlarla her bankacıya gerekli 100 temel rasyo içerik

Transkript

YORUMLARLA HER
BANKACIYA GEREKLİ 100
TEMEL RASYO
AMAÇ
Finans dünyası göstergeler ve bu göstergeleri
yorumlama dünyasıdır. Bankalar bu anlamda
gösterge niteliğindeki rasyoları en yoğun ve sık
kullanan işletmeler olarak bu dünyanın merkezinde
yer alırlar. Görev tanımı ne olursa olsun,
bankacılık sektörü çalışanları bu rasyoların
oluşması, sürdürülmesi ve raporlanması
aşamalarında doğrudan veya dolaylı önemli
görevler üstlenirler. Bunun yanısıra bankaların en
önemli ürünü olan nakdi ve gayrinakdi kredi
kullananlar da bu sürecin doğal bir parçasıdır.
Dolayısı ile bu işletmelerin ekonomik altyapısını
veren rasyoların bilinmesi ve doğru yorumlanması
da bankacılıkta kritik öneme sahip bir konudur.
Seminer, katılımcılara bu anlamda gerekecek en
önemli 100 temel rasyoyu ortak bir platformda
aktarmayı ve bu rasyoları doğru yorumlama
tekniklerini öğretmeyi amaçlamaktadır. Sonuçta,
tüm banka ve banka dışı işletmelerde kullanılan bu
göstergelerin bir lego düzeneği içinde birbirleri ile
olan ilişkisi ve mantığı, günlük hayattan gelen
örneklerle ve sınıfın aktif olarak katılacağı
çözümlerle katılımcılara aktarılacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Operasyonel verimlilik #Raporlama ve sunum
#Kıyaslama
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Rasyo kullanmanın Banka içindeki
analizlerde ve müşteri odaklı satış/pazarlama
stratejilerinde nasıl yapılması gerektiğini bilir.
Anlar: Bankacılık uygulamasında yaptığı işin
önemini ve ölçülebilmesini anlar
Yapar: Rasyo kullanarak Banka içi ve dışı
karşılaştırmaları bir bütünlük için değerlendirir ve
sunumunu yapar.
İÇERİK
❑ Analizde Rasyo Tekniğinin Gerekliliği ve Oran Analizinin Üstünlük ve Sınırları
❑ Bankacılıkta Kullanılan Oranlar
▶ Banka Mali Tablolarının Kısa Tanıtımı
▶ Likidite Riskini Ölçen Veya Likidite Durumu Analizinde Kullanılan Oranlar
▶ Varlık Yapısı ve Kalitesini Gösteren Oranlar
▶ Kaynak Yapısına İlişkin Oranlar: Fon Maliyeti-Ürün Fiyatlaması İlişkisi
▶ Döviz Pozisyonuna İlişkin Oranlar
▶ Karlılığın Değerlendirilmesine İlişkin Oranlar
▶ Verimlilik ve Performans Ölçümünde Kullanılan Oranlar
▶ Özkaynağa İlişkin Oranlar
❑ Bankacılıktaki En Özel Rasyo Olarak Sermaye Yeterliliği Rasyosu: Yapısı, İçeriği
ve Örnek Bir Banka Mali Tablosu Üzerinde Ayrıntılı Analizi
❑ Diğer Özkaynak Oranları
▶ Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Tarafından Gözetilen Diğer
Oranlar ve Bunlara İlişkin Tablolar
▶ EBITDA/FAVÖK (Faiz, Amortisman ve Vergi Öncesi Kar) Kavramı,
Hesaplanması ve Bankacılık Uygulamasında Önemi
▶ Bankacılıkta Maliyet Muhasebesi Uygulamaları
❑ Banka Dışı İşletmelerde Kullanılan Oranlar
▶ Banka Dışı İşletmelerin Mali Tablolarına Genel Bakış
▶ Ana Faaliyet Performansının Ölçümüne İlişkin Oranlar
▶ Satışlara İlişkin Oran ve Göstergeler
▶ Likiditeye İlişkin Oranlar
❑ İşletme Sermayesi Kavramına Ayrıntılı Bir Bakış
❑ Nakit Akım Döngüsü
❑ Nakit Akım Tablosu
▶ Finansal Yapıya İlişkin Oranlar: Kaldıraç Kavramı ve İlgili Oranlar
▶ İşletmenin Piyasa Değerini Gösteren Oranlar
▶ Büyümeye İlişkin Oranlar
▶ Senaryolar ile Büyüme Dengelerinin Oluşturulması
▶ İşletmelerde Fiyatlama Mantığı ve Maliyet Muhasebesi
❑ Sabit ve Değişken Maliyet Kavramları
❑ Katkı Marjı Kavramı
❑ Başabaş Noktasını Elde Etme
❑ Kapasite Kullanım Oranı
▶ Yatırım Getirilerine İlişkin Oranlar
❑ Rasyolardan Erken Uyarı Göstergesi Olarak Yararlanma
❑ Rasyolar İle Banka ve Diğer İşletmelerde Bütçe Oluşturma Yöntemleri
❑ Satış ve Pazarlama Çalışanları Bu Rasyoları Kullandırarak Nasıl Bankaya Katma
Değer Kazandırırlar?
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı,
Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Seminer, muhasebe,kredi tahsis, mali analiz, satış
ve pazarlama departmanlarında çalışanların
katılımına uygundur.
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş
zamanlı bildirim)
NOT
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim,
Kıyaslama, Operasyonel Verimlilik
HEDEF KİTLE
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Oğuz Kemal Bulut
Baş. Tarihi : 5 Eylül 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 7 Eylül 2016 , Çarşamba
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
630 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1398/5968 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
750
KREDİ TÜREVLERİ
İÇERİK
AMAÇ
Yaşanan son küresel finans krizi, bankacılık
sisteminin karşı karşıya kaldığı en önemli risklerin
başında kredi riskinin olduğu gerçeğini bir kez
daha ortaya koymuştur. Söz konusu riskin
yönetiminde vadeli piyasalar ve türev ürünler
beraberinde getirdiği riskler ile birlikte tartışma
konusudur. Seminerin amacı, bu doğrultuda
giderek önem kazanan CDS ve diğer kredi
türevlerini genel olarak tanıtmak ve konuyu
ülkemiz açısından öz olarak değerlemektir.
ODAK NOKTALARI
#Kredi Riski #Menkul Kıymetleştirme #CDS #Risk
Primi
Bilir:Menkul kıymetleştirme sürecini bilir. Kredi
türevlerinin yapısal nitelikleri ve fiyatlamasını bilir.
Anlar: Kredi riskinin önemi ve finansal krizlerdeki
rolünü anlar
Yapar: Bankacılık ve kredi riski konusunda
bilgilenir.
HEDEF KİTLE
Bankaların fon ve risk yönetimi, kurumsal
pazarlama, ekonomik araştırmalar ve vadeli
işlemler ile türev ürünlere ilişkin temel bilgilere
sahip çalışanları seminere katılabilir.
NOT
❑ Uluslararası Bankacılıkta Temel Riskler (Kredi Riski, Piyasa Riski ve Operasyonel
Risk)
❑ Basel III – Risk Denetimi ve Düzenlenmesi
❑ Menkul Kıymetleştirme ve Kredi Türevleri
▶ Kredi Temerrüt Swapları(CDS)
▶ Tanımlar, Genel Kavramlar
▶ İşleyiş Mekanizması
▶ Kredi Olayı ve Ödeme Şekilleri
▶ CDS Fiyatlaması
▶ Örnek Olay Çalışmaları (Lehman Brothers vb.)
▶ CDS – Eurobond Spreadleri ile Ülke Notu Arasındaki İlişkiler
▶ Küresel Kriz Doğrultusunda Türkiye Örneği
❑ Diğer Kredi Türev Ürünleri
▶ Toplam Getiri Swapları (Total Return Swap)
▶ Varlık Swapları (Asset Swap)
▶ Sepet (Basket) Tipi CDS’ler
▶ Krediye Dayalı Tahviller
❑ CDS Piyasasında Güncel Gelişmeler
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Analitik
Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip
Teknik Yetkinlikler
Fiyatlama, Risk Yönetimi
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
İhsan Ersan
Baş. Tarihi : 9 Eylül 2016 , Cuma - Bitiş T.: 9 Eylül 2016 , Cuma
250
EXCEL`DE FİNANSAL
YÖNETİM VE İSTATİSTİK
UYGULAMALARI
AMAÇ
Seminerin amacı, katılılımcılara günlük hayatta
kullandıkları pek çok finansal formül ve istatistiksel
uygulamanın ms excel üzerinde nasıl
uygulanabileceğinin aktarılmasıdır. Böylece
katılımcıların günlük hayatında önemli yer
kaplayan ve uzun zaman alan işlemleri daha
verimli şekilde yapmaları sağlanmış olacaktır. Bu
uygulamalara ilişkin örnekler eğitim sırasında
yapılacaktır.
ODAK NOKTALARI
Finansal Hesaplama # Validasyon # Raporlama #
Veritabanı # Veritabanı Kontrol
Bilir: Faiz Hesaplamalarını bilir. İç Verim
hesaplamalarını bilir. Kredi hesaplamalarını bilir.
Anlar: Verim Eğrisi,Volatilite fonksiyonlarını ve
Fiyat simülasyonlarını anlar.
Yapar: Veritabanı Kontrolü yapar. Finansal
fiyatlama yapar. İstatistiksel Fonksiyonlarla piyasa
kotrolü ve raporlaması yapar.
HEDEF KİTLE
Seminere excelde finans bilgisini geliştirmek
isteyen tüm kişiler katılabilir.
NOT
Seminer iki gün boyunca bilgisayar uygulamalı
gerçekleştirilecektir.
İÇERİK
❑ Giriş: Etkin Bir Analiz Aracı Excel
▶ Veri Çekme ve Sıralama Metodları
▶ Veri Tabanlarında Fonksiyon Kullanımı
▶ Veri Tabanı Yönetilirken Kontrol Mekanizmaları
▶ Excel Finansal Kavramlar ve Fonksiyon Yazma
▶ Excelde Finansal ve Veritabanı Fonksiyonları
❑ Finansal Matematik Uygulamaları
▶ Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları
▶ Faiz Hesaplamaları
▶ Enterpolasyon Yöntemleri
▶ Nominal ve Efektif Faiz Oranları
▶ Bugünkü Değer – Gelecekteki Değer Hesaplamaları
▶ İskonto Hesaplamaları
▶ Annuite Hesaplamaları ve Amortisman (Geri Ödeme) Tablosu
▶ Yaşlandırma
▶ Bono ve Tahvil Hesaplamaları
✓ İskontolu Bono
✓ Fix Kuponlu Bono
✓ Eurobond
❑
Durasyon
❑
Konveksite Hesaplamaları
▶ Uygulamalar
❑ Yatırım Projelerinin Değerlendirilmesi
▶ Net Bugünkü Değer
▶ İç Verim Oranı
▶ Farklı Süreli Yatırımlarda Net Bugünkü Değer
▶ Excel Bütçe Planlama ve Pivot Table Kullanımı
❑ Kredi Ödeme Hesaplamaları
▶ Eşit Taksit Ödemeli Kredi Hesaplamaları
▶ Ara Dönem Ödemeli Kredi Hesaplamaları
▶ Balon Ödemeli Kredi Hesaplamaları
▶ Esnek ve Düzensiz Ödemeli Kredi Hesaplamaları
❑ İstistiksel Analizler
▶ Tanımlayıcı İstatistikler
❑ Mod, Medyan, Ortalama
❑ Kurtosis, Skewnes Hesaplamaları
❑ Coefficient of Variation
▶ Volatilite Hesaplamaları
❑ MA
❑ EWMA
❑ GARCH
▶ Korelasyon ve Kovaryans Hesaplamaları
▶ Matris İşlemleri
❑ Dört İşlem
❑ Transpoze
▶ Olasılık Dağılımları
✓ Rassal Sayı Üretme
✓ Normal Dağılım
✓ Lognormal Dağılım
▶ Histogram Çizimleri
❑ İleri Finans Uygulamaları
▶ Monte Carlo Simülasyonu ve Fiyatlama
▶ Gelir ve Maliyet Simülasyonları
▶ Kur ve Fiyat Simülasyonları
▶ Goal Seek ve Solver (Optimal Portföy ve Üretimin Bulunması)
▶ Data Analysis (Regresyon ve Yield Curve)
❑ Uygulamalar ve Genel Değerlendirmeler
▶ Excel’in Güçlü Yanları
▶ Excel’in Zayıf ve Eksik Tarafları
EXCEL`DE FİNANSAL
YÖNETİM VE İSTATİSTİK
UYGULAMALARI
AMAÇ
Seminerin amacı, katılılımcılara günlük hayatta
kullandıkları pek çok finansal formül ve istatistiksel
uygulamanın ms excel üzerinde nasıl
uygulanabileceğinin aktarılmasıdır. Böylece
katılımcıların günlük hayatında önemli yer
kaplayan ve uzun zaman alan işlemleri daha
verimli şekilde yapmaları sağlanmış olacaktır. Bu
uygulamalara ilişkin örnekler eğitim sırasında
yapılacaktır.
ODAK NOKTALARI
Finansal Hesaplama # Validasyon # Raporlama #
Veritabanı # Veritabanı Kontrol
Bilir: Faiz Hesaplamalarını bilir. İç Verim
hesaplamalarını bilir. Kredi hesaplamalarını bilir.
Anlar: Verim Eğrisi,Volatilite fonksiyonlarını ve
Fiyat simülasyonlarını anlar.
Yapar: Veritabanı Kontrolü yapar. Finansal
fiyatlama yapar. İstatistiksel Fonksiyonlarla piyasa
kotrolü ve raporlaması yapar.
HEDEF KİTLE
Seminere excelde finans bilgisini geliştirmek
isteyen tüm kişiler katılabilir.
NOT
Seminer iki gün boyunca bilgisayar uygulamalı
gerçekleştirilecektir.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme
ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel
Takip, Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Fiyatma, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişim ve Düşünce Liderliği, Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Cahit Memiş
Baş. Tarihi : 28 Eylül 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 29 Eylül 2016 , Perşembe
720
KOBİ VE TİCARİ KREDİLERDE
PRATİK RİSK
DEĞERLENDİRME VE
YÖNETME TEKNİKLERİ
AMAÇ
Seminerde; kredi risklerinin tespiti,
değerlendirilmesi ve yönetilmesi amacıyla,
müşterinin ziyareti, istihbaratı, mali analizi ve
izlenmesine ilişkin pratik yöntemler anlatılacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Müşteri Riskini Etkileyen Faktörler #İstihbarat
#Mali Analiz #Risk Yönetimi #Sorunlu Kredilerin
Nedenleri #Ön Uyarı İşaretleri
Bilir: Kredi risklerinin tespit ve değerlendirilmesini,
mali bünye ve kredi riski analizini ve risk
yönetimini, sorunlu kredilerin nedenlerini, ön uyarı
işaretlerini ve çözüm yaklaşımlarını bilir.
Anlar: Kredilendirme ve risk yönetim sürecindeki
kritik noktaların, mali analizin ve kredi şart ve
teminatlarının ve riske girildikten sonra izlemenin
önemini anlar.
Yapar: Kredi taleplerini tüm yönleri ile
değerlendirir, mali analizini yapar, kredi limit, fiyat
ve teminatlarını belirler, riski izler.
HEDEF KİTLE
Seminere, KOBİ ve ticari kredilerlerle ilgili olarak
genel müdürlük ve şubelerde görev yapan kredi
tahsis, takip ve pazarlamadan sorumlu yöneticiler
ile yetkili ve temsilciler katılabilir.
NOT
İÇERİK
❑ Müşteri Riskini Etkileyen Başlıca Faktörler
❑ Risklerin Türleri
❑ Müşteri Risklerinin Tespiti ve Değerlendirilmesi
▶ Müşterinin Ziyareti
▶ İstihbaratı
▶ Müşteri Bünyesinin Analizi
✓ Firmanın Özgeçmişi ve Moralitesi
✓ Ortaklık ve Yönetim Yapısı
✓ Grup Şirketleri
✓ Banka ve Diğer Finansal Kuruluşlarla İlişkileri
✓ Faaliyetleri ve Yatırımları
✓ Sektörü
▶ Mali Tabloların Düzeltilmesi ve Rasyoların Belirlenmesi
✓ Mali Tabloları ve Kritik Aktarma/ Arındırma İşlemleri
✓ Temel Rasyoların/Oranların Belirlenmesi
▶ Mali Tabloların Analizi
✓ Yatay Analiz, Dikey Analiz, Oran Analizi
✓ Ciro ve Karlılık, Likidite ve Borç/Özkaynak Analizi
✓ Kayıt Dışı Faaliyetleri ve Bilanço Dışı Mal Varlığının Mali Bünyeye Etkileri
▶ Kredi Riskinin Analizi
✓ Kredilendirmenin Temel Prensipleri
✓ Emniyet –Mali Bünyenin ve Teminatların Yapısı
✓ Seyyaliyet –Kredinin Türü, Vadeleri ve Kullandırım Şekli
✓ Verimlilik–Fiyatlama ve Çapraz Ürün
▶ Kredi Riskinin Yönetimi
✓ Teminatların Doğru Tesisi
✓ Kredinin Amacına Uygun Kullandırımı
✓ Geri Ödeme Kaynaklarının Yönetimi
✓ Kredi Limiti, Vade, Fiyat ve Teminatların Yönetimi
✓ Kredi Türlerinin Yönetimi
✓ Risk İzleme ve Ön Uyarı İşaretlerinin Yönetimi
❑ Risk İzleme ve Ön Uyarı İşaretlerinin Yönetimi
▶ Sorunlu Kredilerin/Risklerin Nedenleri
▶ İzleme Araçları
▶ Başlıca Ön Uyarı İşaretleri
▶ Sorunlu Kredilerin Çözüm Yöntemleri
Davranı Mesleki Gelişme, Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme, Yaratıcılık
şsal
Yetkinli
kler
Yönets er: Mesleki Gelişme, Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme,
el
Yaratıcılık Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı Karar Alma, Çeviklik, Sonuç Odaklılık,
Yetkinli Denetleme
kler
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/
Detay/1590/6084 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
Mesleki
/
Bankac
ılık
Teknik
Yetkinli
kler
kler: Mesleki Gelişme, Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme,
Yaratıcılık Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı Karar Alma, Çeviklik, Sonuç Odaklılık,
Denetleme Mesleki/Bankacılık Teknik Yetkinlikler: Operasyonel Takip ve
Bilinç, İkna, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama
ÖzGelece
k
Yetkinli
kleri
Mesleki Gelişme, Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme, Yaratıcılık
Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı Karar Alma, Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Denetleme
Mesleki/Bankacılık Teknik Yetkinlikler: Operasyonel Takip ve Bilinç, İkna,
Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Öz-Gelecek Yetkinlikleri: Farklılıkları
Yönetme ve Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Taner Biçer
Baş. Tarihi : 5 Ekim 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 5 Ekim 2016 , Çarşamba
250
FİNANS PİYASALARI VE
FİNANSAL ENSTRÜMANLAR
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde para piyasaları, sermaye piyasaları,
emtia piyasaları ve kıymetli maden piyasalarının
tanıtımı, işleyişi ile bu piyasalarda kullanılan
finansal enstrümanların tamamının tanıtımı
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Piyasalar ve İşleyişi # Finansal Enstrümanlar #
Piyasalar Arasındaki Farklılıklar # Finansal
Terminoloji # Alternatif Piyasalar
Bilir: Finans Piyasaları ve işleyişi ile kullanılan
ürünler nelerdir bilir
Anlar: Para, Sermaye, Emtia ve Kıymetli Maden
piyasalarındaki gelişmeleri anlar ve yorumlar
Yapar: Finansal ürünler konusunda müşterilerden
gelecek talepleri karşılar ve piyasalardaki
gelişmeler konusunda müşterilerini bilgilendirir.
HEDEF KİTLE
Müfettiş, müfettiş yardımcıları, müdür yardımcıları,
şef, uzman, uzman yardımcıları katılabilir.
NOT
❑ Para Piyasaları
▶ FX Piyasalar
✓ Spot Piyasalar
✓ Vadeli Piyasalar
✓ Faiz – Vade ve Kur Riskleri
▶ Money Market Piyasaları
✓ Faiz ve Valör Kavramı
✓ Libor ve Benzeri Piyasaların Anlatımı
✓ Valör ve Çeşitleri
✓ Faiz ve Kotasyon Verme
✓ Türkiye ve Dünya Piyasalarındaki Uygulamalar
✓ Kıymetli Kağıtlar İle M.M.Piyasasındaki İşlemler
❑ Sermaye Piyasaları
▶ Sabit Getirili Menkul Kıymetler
▶ Değişken Getirili Menkul Kıymetler
❑ Emtia Piyasaları
▶ Spot Piyasalar
✓ Spot Emtia Piyasalarının Tanımı ve İşleyişi
✓ Emtia Piyasalarının Ülke Ekonomilerine Katkıları
✓ İstatistiksel Çalışmalar ve Tahminler
✓ Başlıca Emtia Borsaları ve Türkiye Gerçekleri
▶ Vadeli Piyasalar
✓ Vadeli Emtia Borsaları
✓ İzmir Emtia Borsası ve Türkiye Gerçekleri
❑ Kıymetli Maden Piyasaları
▶ London Metal Exchange ve Diğer Maden Piyasaları
▶ Altın Piyasaları
▶ Borsalar ve OTC Piyasalardaki İşleyiş
▶ Spot Piyasalar
▶ Altın Piyasaları
▶ Altın ve Gümüş Paralar
▶ Türkiye’nin Dünya Piyasasındaki Yeri ve Önemi
▶ Türkiye’nin Altın Madenleri ve Yasal Düzenlemeler
❑ Piyasalardaki Oyuncular
▶ Yatırımcılar
▶ Spekülatörler
▶ Yatırım Yapmanın Özellikleri
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma,
Müşteri Duyarlılığı,
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzlemeye Operasyonel Takip,
Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç , İç Sisitemler ve Denetim,
Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmak ve Geleceği Kurgulayabilmek,
Farklılıkları Yönetme
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Hakan Peksöz
Baş. Tarihi : 10 Ekim 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 12 Ekim 2016 , Çarşamba
750
ŞİRKET BİLANÇO
YORUMLAMA TEKNİKLERİ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerin amacı genç bankacılara MT`lere ve
banka faktoring yetkililerine bankacı gözü ve bakış
açısı ile şirket bilançolarını okuma, yorumlama ve
değerlendirme konusunda ipuçları ve yorumlama
tekniklerini öğretmek, kazandırmak, bilgi ve
becerilerini artırmaktır.
ODAK NOKTALARI
#Risk #şirket bilançosu # Yeterli/ yetersiz özvarlık
#yüksek likidite #ödeme gücü
Bilir: Riskli, kuvvetli, zayıf bilançoları,
makyajlamanın bilanço üzerindeki etkilerini, TTK
376. maddeyi bilir.
Anlar: Makyajlı bilançoyu, gizlenen zararı, anlar.
Yapar: Bilançoda gerekli düzeltmeyi yapar. Doğru
ve gerçek haline getirir. Yorumlamayı doğru yapar.
HEDEF KİTLE
Temel düzey mali analiz seminerine göre daha ileri
düzeyde bir eğitim olması nedeniyle temel düzey
mali analiz hedef kitlesindeki tüm personele
yöneliktir.
❑ Mali Yapı Yorumlama Aracı Olarak Bilânçolar
❑ Basit Bilanço Yorumlamaları
❑ Gelir Tabloları Yorumlamaları
❑ Özvarlık Kalemlerinin Değerlendirilmesi ve Yorumlanmaları
❑ Alacaklardaki Birikimin Oranlara ve Mali Yapıya Etkileri
❑ Stoklardaki Birikimin Oranlara ve Mali Yapıya Etkileri
❑ Gelir Tablolasu ile Bilanço Arasında Yapılan Makyajlamalar
❑ Bilançolarda Yapılan Makyajlamalar
❑ Makyajlamalar Nasıl Anlaşılır, Nasıl Elimine Edilir
❑ Firmanın Toplam Finasman Giderleri Şubede veya Bankada Nasıl Hesaplanır.
❑ Üç Yıllık Karşılaştırmalı Gelir Tabloları Nasıl Yorumlanır
❑ Net Satışlardaki Reel Gelişme Nasıl Hesaplanır
❑ Üç Yıllık Bilançolar Nasıl Yorumlanır
❑ Bankacı Için Olmazsa Olmaz Altın Oranlar Hangileridir
❑ Müteahhit Firmalarda Analiz ve Yorum Nasıl Yapılır
❑ UFRS ye Göre Nakit Akım Tabloları Nasıl Düzenlenir
❑ UFRS ye Göre Düzenlenmiş Nakit Akım Tabloları Nasıl Yorumlanır
EN-US
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Merak ve Keşfetme, Müşteri
Duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma, Bilgi izleme ve Operasyonel Takip, Sonuç
Odaklılık, Denetleme
Mesleki/ Bankacılık Operasyonel Takip ve Mesleki Bilinç, İç sistemler ve Denetim,
Teknik Yetkinlikler Operasyonel verimlilik, İkna, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama
NOT
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi okuyabilmek ve Geleceği kurgulamak
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Ercan Böncüoğlu
Baş. Tarihi : 10 Ekim 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 11 Ekim 2016 , Salı
500
MALİ ANALİZ TEKNİKLERİ VE
KREDİLENDİRME
SÜRECİNDEKİ ROLÜ
AMAÇ
Seminerde, bilanço, gelir tablosu kalemlerinin ve
analiz tekniklerinin anlaşılması kredi tahsis
surecinin içinde yer alan limit, kredi kosulları ve
teminatların belirlenmesi amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#finansal tablolar analizi #sistematik ve sistematik
olmayan risklerın tanımlanması
Bilir: Bilanço, gelir tablosu, nakit akım tablosu, net
işletme sermayesi tablosu basta olmak uzere tüm
finansal tabloların detaylarını bilir.
Anlar: Finansal tabloların ve ekonomik, sektörel
koşulların hep bir arada firmanın kredibilitesini
nasıl etkileyebileceğini, swot analizini anlar.
Yapar: Müşterinin tüm finansal analiz yorumları
kapsamında, ürün bazında limit ve teminatları
belirleyerek kredi teklifi yapabilir.
HEDEF KİTLE
Seminere, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ
bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya
ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve
kredibilitesini takip etmek sorumlulugunu taşıyan
ve/veya kredi tahsis /takip surecinde yer alan
banka çalışanları katılımda bulunabilir.
NOT
İÇERİK
❑ Finansal tabloların düzenlenme kuralları
❑ Enflasyondan arındırılmıs mali tablolar
❑ Konsolide mali tablolar
❑ Tekdüzen hesap planı
❑ Bilanço kalemlerinin detay ve içeriklerinin tanımlanması
❑ Gelir tablosunun detay ve içeriklerinin tanımlanması
❑ Net işletme sermayesi değişim tablosu ve analizi
❑ Fon akım tablosu
❑ Nakit akım tablosu
❑ Kar dağıtım tablosu
❑ Özkaynak değisim tablosu
❑ Mali tablolar analizinde kullanılan teknikler
▶ . Karşılaştırmalı analiz
▶ . Dikey ve yatay analiz
▶ . Oran yöntemi ile analiz
✓ Likidite oranları
✓ Faaliyet oranları
✓ Borcluluk oranları
✓ Karlılık oranları
❑ Risk parametreleri
❑ Limit ve teminatlarin belirlenmesi ve takibi süreci
❑ Karşılastırmalı vaka analizleri ile kavramların pekiştirilmesi
Davranışsal
Yetkinlikler
Yönetsel
Yetkinlikler
Takip, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç, Raporlama ve Sunum,
Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Kurumsal Gİrişimcilik
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Ayşem Sülün
Baş. Tarihi : 11 Ekim 2016 , Salı - Bitiş T.: 12 Ekim 2016 , Çarşamba
500
ÖRNEK OLAYLARLA
BANKALARDA
DOLANDIRICILIK EYLEMLERİ
AMAÇ
Gerek banka çalışanları, gerekse de üçüncü
kişilerce bankalarda gerçekleştirilen suistimal ve
dolandırıcılık eylemlerinin örnek olaylarla
anlatılacağı seminerde; alınması gereken
önlemlere de ağırlık verilerek, son zamanlarda
ciddi bir biçimde artmakta olan bu eylemler
karşısında çalışanların bilinçlenmesi ve dolayısıyla
da gündeme gelebilecek ciddi sorumlulukların ve
zararların en aza indirilmesi hedeflenmektedir.
ODAK NOKTALARI
#dolandırıcılık eylemleri #risk #önleyici faaliyetler
Bilir: Bankacılık sektöründe gerçekleştirilen
dolandırıcılık eylemlerinin neler olduğunu, bu
eylemlerin nasıl gerçekleştirildiğini ve alınması
gereken önlemleri bilir.
Anlar: Bu önlemlerin alınması ile karşılaşılabilecek
risklerin ve zararların nasıl asgari düzeye
çekilebileceğini anlar.
Yapar: Dolandırıcılıklar karşısında bankanın ilgili
önlemleri zamanında almasını sağlar ve banka
karlılığına ve faaliyetlerin güven içerisinde
devamına katkı sağlar.
HEDEF KİTLE
Seminere bankaların; iç denetim, iç kontrol, risk
yönetimi, uyum birimi, bireysel bankacılık bölümü
ve operasyon birimleri başta olmak üzere diğer
departmanlarında çalışanlar katılabilir.
NOT
İÇERİK
❑ Giriş
❑ Türk Bankacılık Sektöründe Yaşanan Gelişmeler
❑ Yöneticiler ve Personel Tarafından Gerçekleştirilen Suistimal ve Dolandırıcılık
Eylemleri
▶ Örnek Olaylar
❑ Üçüncü Kişilerce Gerçekleştirilen Dolandırıcılık Eylemleri, Tespit ve Önleme
Yöntemleri
▶ Bankacılıkta Kullanılan Dolandırıcılık Yöntemleri
✓ Sosyal Mühendislik Yöntemi
✓ İnternet Bilişim Suçları
✓ Belge/Bilgi Sahteciliği
✓ Sahtecilik ve Mevduat Hesabı Açılışı
✓ Kartlı İşlem Sahteciliği
✓ Diğer Sahtecilik ve Dolandırıcılık Eylemleri
▶ Eylemlere Karşı Geliştirilen Yöntemler
▶ Dolandırıcılığın Tespiti Sonrasında Yapılacaklar
❑ 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki
Kanuna Aykırı Olarak Gerçekleştirilen İşlemler
❑ Alınacak Önlemler
▶ 5411 sayılı Bankacılık Kanunu Açısından
▶ 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu ile 6515 sayılı
Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkındaki Kanun Açısından
Davranı Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, Güven Yaratma, Analitik
şsal
Yetkinlikl
er
Yönetsel er: Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, Güven Yaratma,
Yetkinlikl Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı karar alma ve
er
Çeviklik, Denetleme
Mesleki/
Bankacıl
ık
Teknik
Yetkinlikl
er
kler: Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, Güven Yaratma,
Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı karar alma ve
Çeviklik, Denetleme Mesleki/Bankacılık Teknik Yetkinlikler: Mevzuat, İç
sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama
ÖzGelecek
Yetkinlikl
eri
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, Güven Yaratma, Analitik
Düşünme ve Yaratıcılık Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı karar alma ve Çeviklik,
Denetleme Mesleki/Bankacılık Teknik Yetkinlikler: Mevzuat, İç sistemler ve
Denetim, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama Öz-Gelecek Yetkinlikleri:
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Ramazan Başak
Baş. Tarihi : 12 Ekim 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 13 Ekim 2016 , Perşembe
500
BANKALARDA KAYNAK
MALİYETİ HESAPLAMA
YÖNTEMLERİ VE KREDİ
FİYATLAMA
AMAÇ
Bankacılık kesiminde yaşanan yoğun rekabet
ortamı bankalarda kaynak maliyetlerinin önemini
ortaya çıkarmaktadır. Seminerde kaynak maliyeti
hesaplama yöntemlerinin yanı sıra kredi
fiyatlaması da ele alınacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Maliyet #Fiyatlama #Karlılık
İÇERİK
❑ Bankaların Kaynak Yapısı
❑ Kredi Fiyatlamasını Etkileyen Faktörler
▶ Banka Politikası
▶ Alternatif ve Tamamlayıcı Piyasalar
▶ Müşteri Rekabet Gücü
▶ Maliyetler
❑ Maliyet Hesaplama Yöntemleri ve Kredi Fiyatlama
▶ TL ve DTH Maliyeti
▶ VDMK Maliyeti
▶ MB Reeskont Kredileri
▶ Dış Krediler
▶ Açık Pozisyon Maliyeti
▶ Döviz Elde Etme Maliyeti
❑ Gayri Nakdi Kredi Fiyatlaması
Bilir: Maliyetin nasıl hesaplanacağını bilir.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, İletişim,
Müşteri Duyarlılığı
HEDEF KİTLE
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik
Bankalarda maliyet hesaplayan birimler, fon
yönetimi, kredi pazarlama gibi konuyla ilgili
departmanlar ve şubelerde çalışan bankacılara
yöneliktir.
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik,
Esneklik
NOT
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Kurumsal Girişimcilik
Anlar: Fiyatlama ve karlılığı anlar
Yapar: Müşteriye doğru fiyatlama yapar.
Bu seminer süresince katılımcıların yanlarında HP
hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir.
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Sadi Uzunoğlu
Baş. Tarihi : 13 Ekim 2016 , Perşembe - Bitiş T.: 14 Ekim 2016 , Cuma
500
BANKACILIK YASASININ
UYGULAMAYA GETİRDİĞİ
KONTROL VE KISITLAR
AMAÇ
Seminerde 5411 Sayılı Bankacılık Yasası ve
onunla ilişkili yayınlanmış bulunan çeşitli tebliğ,
yönetmelik ve genelgeler , getirdiği kontrol,
sınırlama ve yaptırımlar açıklanmakta, bunlar
arasındaki ilişkiler irtibatlandırılarak, neler
yapılması gerektiği uygulama örnekleri ile
anlatılmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına
uyum sağlama
Bilir: Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, iç
prosedürleri bilir
Anlar: İç prosedürlerin bilmenin, yasal
düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan
etkisini ve gereğini anlar
Yapar: İç prosedürlere tam uyum sağlar
HEDEF KİTLE
Çeşitli yasal düzenlemeler arasındaki ilişkiyi
kurarak tüm resmi görmek isteyen ara kademe
yöneticiler ile birim, şube müdürleri, yönetici
adayları ve konuya ilgi duyan herkes katılabilir.
NOT
İÇERİK
❑ Bankacılık Yasası’nın Getirdiği Temel Kısıt ve Kontrollerin Bulunduğu Önemli
Maddeler
❑ Düzenlemelerin Günlük Hayatımıza Getirdiği Belli Başlı Kısıt ve Kontroller
▶ Bankacılık Kanunu’na İlişkin Tebliğ ve Yönetmelikler
✓ Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmelik
✓ Kredi Karşılıkları Uygulamaları
✓ Bankaların Likidite Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin
Kurallar
✓ Bankaların Özkaynaklarının Hesaplanması
✓ Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin
Yönetmelik
✓ Yabancı Para Net Genel Pozisyon / Özkaynak Standart
Oranının Hesaplanması
✓ Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin
Yönetmelik
❑ İç Denetim ve Risk Yönetimine Ait Düzenlemeler
▶ Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik
▶ Denetim Komitesinin İşleyişi ve Genel Kurallar
❑ Diğer Genel Nitelikli Mevzuat
▶ Bilgi Sistemlerine İlişkin Mevzuat
▶ Muhasebe Sistemlerine İlişkin Mevzuat
❑ Diğer Konulara İlişkin Çeşitli Yönetmelik ve Tebliğler
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma
Yönetsel
Yetkinlikler
Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim), Bilgi
İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sİstemler ve
Denetim
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Bülent Günceler
Baş. Tarihi : 17 Ekim 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 19 Ekim 2016 , Çarşamba
750
ERKEN UYARI SİSTEMLERİ
VE EKONOMİK
GELİŞMELERİN RİSK BAZLI
YORUMLANMASI
AMAÇ
Seminerde katılımcılara; erken uyarı göstergeleri,
erken uyarı göstergelerinin seçilmesi ve etkinliğinin
test edilmesi, Dünya ve Türkiye ekonomisine ilişkin
makro göstergelerin incelenmesi, erken uyarı
sistemlerinin risk bazlı yorumlanması ve endeks
niteliğindeki erken uyarı göstergeleri
anlatılmaktadır. Bütün konular ile ilgili olarak
dünyada bu konuda kabul görmüş yaklaşımlar ve
bazı önemli kurumların bu konuda yapmış
oldukları çalışmalar örneklerle aktarılmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Erken Uyarı Göstergeleri #Erken Uyarı
Göstergelerinin Yorumlanması
Bilir: Erken uyarı göstergelerini ve endeksleri bilir.
Anlar: Erken uyarı göstergelerinin önemini ve
yorumlanmasını anlar.
Yapar: Erken uyarı sinyali olarak kullanılan
gösterge ve endekslerin yorumunu yapar.
HEDEF KİTLE
Seminere, çalıştığı kurumda erken uyarı
sistemlerini ve ekonomik gelişmeleri risk bazlı
yorumlamak ve bunları kurumun risk algısının
belirlenmesi, anlaşılması ve buna dayalı kararlar
alınmasında kullanılmasını sağlamak isteyen ya
da bu konularla ilgilenen yönetici ve yönetici
adayları katılabilir.
NOT
İÇERİK
❑ Erken Uyarı Göstergeleri, Ekonomiye ve Şirket Yönetimine Etkisi
▶ Erken Uyarı Nedir?
▶ Erken Uyarı Kriteleri Nasıl Belirlenir?
▶ Erken Uyarı Göstergelerinin Seçilmesi ve Etkinliğinin Test Edilmesi
▶ Erken Uyarı Göstergeleri Kullanılarak Endeksler Nasıl Yaratılır?
▶ Erken Uyarı Göstergelerinin Yararları Nelerdir?
❑ Genel Ekonomik Göstergelerin İncelenmesi
▶ Dünya Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi
▶ Türkiye Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi
▶ Bankacılık Sektörüne İlişkin Makro Ekonomik Göstergelerin İzlenmesi
▶ Erken Uyarı Sinyali Niteliğindeki Göstergelerin İncelenmesi
▶ Yaşanan Krizler ve Öğrettikleri
❑ Erken Uyarı Göstergelerinin Risk Bazlı Yorumlanması
▶ Kur Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri
▶ Faiz Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri
▶ Fiyat Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri
✓ Hisse Fiyatları ve Endeksler
✓ Emtia Fiyatlarına İlişkin Göstergeler
✓ Altın ve Diğer Değerli Metallere İlişkin Göstergeler
✓ Enerji Fiyatlarına İlişkin Göstergeler
▶ Erken Uyarı Göstergeleri Banka Kredi Portföylerine Etkisi
❑ Endeks Niteliğindeki Erken Uyarı Göstergeleri ve Yorumlanması
▶ Bloomberg Endeksleri
✓ VIX
✓ ITRAXX
✓ Baltık Dry Index...
✓ Implied Volatilite Endeksleri
✓ CDS Dataları
✓ Faiz Verim Eğrilerindeki Yapısal Bozukluklar
❑ Sonuç ve Genel Değerlendirmeler EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Analitik Düşünme ve
Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
M. Barış Akçay
Baş. Tarihi : 17 Ekim 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 17 Ekim 2016 , Pazartesi
250
FİNANSAL MATEMATİK
İÇERİK
AMAÇ
Seminerin amacı, finansal yönetimde kullanılan
matematiksel yaklaşımların katılımcılara
aktarılması ve bu yaklaşımların finansal kararlarda
nasıl kullanıldığının incelemesidir. Bu sayede
katılımcıların finansal problemlerin çözümüne
daha sistematik bir şekilde yaklaşmasının
sağlanması hedeflenmektedir.
ODAK NOKTALARI
#Taksitlendirme #Düzensiz Taksitlendirme
#Maliyet Belirleme #Gizlendirilmiş Maliyetlerin
Belirlenmesi ve Gizlendirilmiş Fiyatlama #Faiz
Kavramları: Faizleme ve iskontolama #Menkul
Değerlerin Değerlemesi/Fiyatlaması #İç Verim
Oranı ve Net Şimdiki Değer Kavramları ve Proje
Analizinde Kullanılmaları
Bilir: Faiz Kavramını, Bileşenlerini, Kredilerin
Düzenli, Düzensiz, Balon Ödemeli, Ara Ödemeli
Taksitlendirmesini ve her Türlü Menkul Değeri
Fiyatlamasını bilir. Anlar : Her Türlü Kredinin
Yapılandırılmasını, Maliyet Belirlenmesini ve
Fiyatlamayı anlar. Yapar : Kredilerin Her Türlü
Taksitlendirmesini, Açık ve Gizli Maliyetlerinin
Belirlenmesini ve Her Türlü Menkul Değer ile
Projenin Fiyatlama ve Değerlendirilmesini yapar.
HEDEF KİTLE
Finansal analiz ve finansal karar verme ile ilgili
banka çalışanlarına yöneliktir.
❑ Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları
❑ Faizlendirme ve İskontolama
❑ Anüite Hesapları
❑ Borçlanma ve İtfa Tablolarının Düzenlenmesi
❑ Proje Değerlendirmede Matematiksel Yaklaşımlar
▶ Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu
▶ İskontolanmış Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu
▶ İç Verim Oranı Metodu
▶ Bugünkü Değer Metodu
▶ Metodların Karşılaştırılması
▶ Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması
▶ Ekonomik Ömürleri Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması
❑ Fonlamanın Maliyeti Mantığı
▶ Sabit Faiz
▶ O/N’a Endeksli Faiz
▶ Değişken Faiz
❑ Bankacılık Ürünlerinin Matematiksel Analizi
▶ TL ve Döviz Kredilerinin Fiyatlaması
▶ Firma Değerinin Belirlenmesi
▶ Tahvil ve Bonoların Fiyatlaması
▶ Bireysel Krediler
❑ Finansal Kiralama ve Sistematiği
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik
Yönetsel
Yetkinlikler
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik,
Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak,
Öğrenme Stratejileri
NOT
Bu seminer süresince katılımcıların yanlarında HP
17 BII veya HP 19 BII finansal hesap makinesi
bulundurmaları gerekmektedir.
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Orhan Göker
Baş. Tarihi : 19 Ekim 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 21 Ekim 2016 , Cuma
750
KOBİ VE TİCARİ KREDİLERİN
TAHSİSİ,
TEMİNATLANDIRILMASI VE
İZLENMESİ
İÇERİK
#Kredilerin Tür ve Teminatları #Ticari Kredi
Sürecinde Değerlendirme Kriterleri #Risklerin
İzlenmesi #Yasal Çerçeve
❑ Bankalar Kanununda Kredi Kavramı ve Kredilerle İlgili sınırlamalar
❑ Kredilerin Başlıca Türleri ▶ Nakdi-G.Nakdi Krediler
▶ Kısa ve Orta- Uzun Vadeli Krediler
▶ Yatırım Kredileri
▶ İhracat ve Döviz Kredileri
❑ Kredi Taleplerinin Değerlendirilmesi
❑ Sektörlerine Göre Talep Edilen Kredi Türleri
▶ Ticaret, İmalat sanayi, Turizm, İnşaat
❑ İstihbarat ve Sektörlerine Göre Mali Tabloların Yapısı
▶ Ticaret, İmalat sanayi, Turizm, İnşaat
▶ Kredilerin Teminatları ve Nitelikleri ▶ Kredilerin Tahsisi ve Kullandırılmasında Dikkat Edilecek Hususlar
❑ Kredi Risklerinin Karşılıklar Hakkında Yönetmeliğe Göre Tasnifi ve İzlenmesi
AMAÇ
Seminerde; kredi taleplerinin türleri,
değerlendirilmesi, teminatlandırılması, tahsisi ve
izlenmesine ilişkin yasal çerçeve, teknikler ve
süreçler anlatılmaktadır.
ODAK NOKTALARI
Bilir: Kredi taleplerinin değerlendirilmesi,
teminatlandırılması, tahsisi ve izlenmesine ilişkin
süreçte ihtiyaç duyduğu yasal mevzuat ve
teknikleri bilir.
Anlar: Özellikle Bankalar Kanunu, Karşılıklar
Yönetmeliği ve kredilere özgü diğer mevzuatla
uyumlu bir şekilde kredilerin nasıl
değerlendirileceğini, hangi kredilerde hangi
teminatları alması gerektiğini , tahsis prosedürü ve
risk izlemede dikkat edilecek kritik noktaları analar.
Yapar: Kredinin tahsisi, kullandırımı ve izlenmesi
aşamalarında süreci yönetir, gerekli
değerlendirmeleri yapar ve kararları alır.
HEDEF KİTLE
Seminere şube ve genel müdürlükten konuya ilgi
duyan her seviyedeki tüm çalışanlar katılabilir.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim,Yenilenme ,Güven Yaratma
Yönetsel
Yetkinlikler
Takip
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve
Denetim, Operasyonel Verimlilik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Taner Biçer
NOT
Baş. Tarihi : 27 Ekim 2016 , Perşembe - Bitiş T.: 27 Ekim 2016 , Perşembe
250
EXCEL`DE DASHBOARD
RAPORLAMA
İÇERİK
AMAÇ
Dashboard raporlama, excel üzerinde performans
ve analiz sonuçlarının görsellik ile
zenginleştirilerek ifade edilmesidir. Görsellik
unsuru, kritik verilerin hızlı şekilde anlaşılmasına
ve ilgili kullanıcıların karar vermesini
kolaylaştırmaya yöneliktir. Herhangi bir
dashboard`da, ileri düzey excel grafikleri,
modelleme bilgisi ve çok ileri düzey excel
mühendisliği bilgisini gerektirmektedir. Bu eğitim
de, excel üzerinde her türlü dashboard raporlama
sisteminin kurulmasına yönelik bir eğitimdir.
ODAK NOKTALARI
#Görsellik # İnteraktif Raporlama # İç-İçe
Fonksiyonlar
Bilir: Raporlarda görselliği ve iç-içe zor derecede
formüller oluşturmanın önemini bilir.
Anlar: Yöneticilerin raporlama ihtiyaçlarını daha iyi
anlar.
Yapar: Görselliği yüksek ve daha interaktif raporlar
hazırlar.
HEDEF KİTLE
Üst yönetime raporlama yapan uzmanlar,
analistler, proje yöneticileri, her türlü finansal
raporlama işleri ile uğraşanlar, müşteri tekliflerinin
önemli rol oynadığı pozisyonlar, ve yoğun excel
raporlaması yapan çalışanlar katılabilir, görselliğin
ön planda olduğu işler ve raporlamalar için
uygundur. Katılımcıların, ileri düzey excel bilgisine
sahip olması gerekmektedir.
NOT
Katılımcıların yanlarında flash bellek getirmeleri
gerekmektedir. Seminer bilgisayar uygulamalıdır.
❑ Excel’de İç-İçe Fonksiyon Oluşturulması
▶ Basit Düzeyde İç-İçe Fonksiyonlar:
✓ Vlookup+Hlookup,
✓ Match + İndex
✓ Index+Sumif
▶ İleri Düzey İç-İçe Fonksiyonlar:
❑ Offset + Match + İndex + Count
❑ Offset + Sumif
▶ Uygulamalar
❑ Excel’de Dinamik Formulleme ve Modelleme
▶ Dinamik Formuller Nasıl Olusturulur?
▶ Dinamik Formul Uygulamaları
▶ Excel’de Birden Fazla Kritere Göre Veritabanından Bilgilerin Çekilmesi
▶ Formlar ve Modelleme:
✓ Menuler ve Listelerin Oluşturulması
✓ Seçenekli Menuler Excel’de
✓ Aşağıya Dogru Açılan Listeler
✓ Menulerden Seçmeli Formlar
▶ Mali Tablolar Nasıl İnteraktif Olarak Oluşturulur?
▶ İnteraktif Modelleme Uygulamaları
❑ Grafikler
▶ İleri Düzey Excel Grafikleri
▶ Dinamik Grafiklerin Oluşturulması
✓ Özet Veri Seti Formu Hazırlama
✓ Termometre Grafikleri
✓ Combination Grafikler
▶ Grafiklerde Seçeneklerin Oluşturulması
▶ İnteraktif Grafikler
▶ Verilerin Çekilmesi
❑ Dashboard Uygulamaları
Davranışsal
Yetkinlikler
Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Raporlamada Hataları Sıfıra İndirme, Raporlama ve
Sunum
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Serdar Kaya
Baş. Tarihi : 31 Ekim 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 2 Kasım 2016 , Çarşamba
1.080
VERİLERDEN DOGRU RİSK
HARİTALARI
OLUŞTURABİLMEK
AMAÇ
Bankacılık, özünde bir risk yönetme faaliyetidir
Seminer, katılımcıların, çeşitli kaynaklardan
ulaştıkları bilgileri doğru analiz edebilme ve risk
yönetimlerinde kişisel yol haritalarını
oluşturabilmelerini sağlamaya yöneliktir.
ODAK NOKTALARI
#Finansal Sistem Dinamikleri # Risk haritaları
#Risk yönetimi #Risk Maliyetleri#Fon yönetimleri #
Finansal Analiz #Piyasa Analizi #Firma analizi
#Verimlilik #Fiyatlama
Bilir: Mali ve Piyasa datalarını nasıl
işleyebilecegini, verileri nasıl bilgiye
dönüştürebilecegini bilir.
İÇERİK
❑ Finansal Sistemin Dinamikleri
▶ Mevduat /Kredi Düzeni
▶ Sermayedarın Beklentileri
▶ Müşterilerin Beklentileri
❑ Dogru Risk Analizi yapabilmek
▶ Mali Analiz Tekniklerinden Yararlanmak
▶ Mali Tablolarla Büyümelerin Tespiti
▶ Mali Tablolarla Gelişmenin Takibi
▶ Piyasa Analizi Yaklaşımını Kullanmak
▶ Genel Ekonomik Analiz
▶ Firmanın Gelişiminin Degerlendirilmesi
❑ Bankalardaki Maliyetler
▶ Fonlama Maliyeti
▶ Risk Maliyetleri
▶ Alternatif Maliyetler
▶ Operasyonel Maliyetler
❑ Verimliligin Yönetimi
▶ Fiyatlama yaklaşımı
▶ Karlılık Yönetimi
Anlar: Finansal sistemin dinamiklerini, farklı
beklentileri nasıl yönetibilecegini, maliyet ve karlılık
unsurlarını anlar.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Merak Ve Keşfetme, Kurumsal
Farkındalık Ve Etik Bilinci
Yapar: Tüm mali ve piyasa verilerini risk yönetimi
için degerlendirebilir, sorunları erken farkeder,
verimli ve karlı olan projelere kaynak ayırır.
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma Ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon
HEDEF KİTLE
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatllama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik,
Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek Ve Geleceği Kurgulamak, Değişim
ve Düşünce Liderliği
Seminere, en az 5 yıllık bankacılık deneyimi olan
portföy, şube, bölge, genel müdürlük yöneticileri
katılımda bulunabilir.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Ayşe Gülseren Atabay
Baş. Tarihi : 31 Ekim 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 1 Kasım 2016 , Salı
500
FİNANSAL KRİZLER VE RİSK
YÖNETİMİ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, uluslararası düzeyde yaşanan küresel
kredi krizinin ışığında benzer finansal krizlerin
yapısal olarak incelenmesi, dalgalı kur sisteminin
beraberinde getirdiği kur ve faiz riskinin
yönetilebilmesine yönelik olarak türev ürünlerinin
incelenmesi amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Finansal Krizler #Piyasa Riski #Risk Yönetimi
Teknikleri
❑ Finansal Krizlerin Anatomisi
❑ Yeni Finansal Mimari, Küreselleşme ve Krizler (Tekila,Güney
Asya,Rusya,Brezilya.Arjantin ve Türkiye Krizleri)
❑ Küresel Kredi(Mortgage) Krizi ve Bulaşma Etkisi
❑ Küresel Kredi Krizi ve Toksik Ürünler (CMO,CDO,ARS,CDS v.b.)
❑ AB Krizi
❑ Krizden Çıkış Senaryoları (FED ve ECB Yaklaşımları)
❑ Küresel Kredi Krizi ve Türkiye
❑ Kriz Göstergeleri (Öncü-Eşanlı-Gecikmeli)
❑ Kriz Göstergeleri –Türkiye Uyarlaması)
❑ Finansal Krizin Risk Boyutu (Kredi,Piyasa ve Operasyonel Risk)
❑ Düzenleme ve Denetim (BASEL Uzlaşıları)
❑ Dalgalı Kur Sistemi ve Kur Riski
❑ Risk Yönetimi ve Türev Ürünler (Derivatives)
Bilir: Krizlerin anatomik yapısını ve başlıca kriz
örneklerini bilir.
Anlar: Kriz göstergelerini anlar. Risk yönetim
tekniklerinin krizler ile bağlantısını anlar.
Yapar: Finansal kriz yönetimini yapar.
HEDEF KİTLE
Seminere, yönetici ve yönetici adayları katılabilir.
NOT
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve
Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Bilgi İzleme ve
Operasyonel Takip
Mesleki/
Bankacılık
Teknik
Yetkinlikler
Finansal Analiz, Temel EKonomik Verilere Ulaşma ve Okuma,
Güncel Veriler Hakkında Bilgi Sahibi Olma, Global Zeka,
Raporlama ve Sunum
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Kurumsal
Girişimcilik
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
İhsan Ersan
Baş. Tarihi : 2 Kasım 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 4 Kasım 2016 , Cuma
750
FİNANSÇI OLMAYANLAR İÇİN
FİNANS
İÇERİK
AMAÇ
Seminerin amacı, kurum içinde farklı görev
tanımları ile çalışanlar için bankaların finansal
kararları ve sonuçları, finansal bilgi sistemleri ile
risk yönetimi işlevlerinin ve nasıl çalıştığının yanı
sıra çeşitli finansal analiz yöntemlerini öğreterek,
kişilere bu konuların mevcut görev tanımları ile
koordinasyonunu sağlamaları, algı, empati, vizyon
ve öngörü yeteneklerini geliştirmeleri konusunda
katkıda bulunmaktır.
ODAK NOKTALARI
# Bankaların Temel Fonksiyonları # Kredi Türleri #
Mali Tablolar ve işlevleri # Finansal Analiz
Yöntemleri # Kredi Kararı Oluşturma Teknikleri #
Risk Türleri
BİLİR ; - Finans Siteminin nasıl çalıştığını bilir. Kredi ve Risk terminolojisini bilir. - Kredi ve
Risklerin ölçümünü ve yönetimini bilir - Temel
Finansal Analizleri bilir. - Yatırım ve Proje
Finansmanı Analizlerini bilir. ANLAR ; - Krediler
konularını anlar. - Mali Tablo ve Mali
Raporlamaları anlar. - Genel Müdürlük, Bölge ve
Şubeler arasında kredi bazlı iş akışlarını anlar.
YAPAR ; - Krediler konularını kendi mevcut iş
konusu ile çözer. - Risk Yönetimi konularını kendi
mevcut iş konusu ile uyumlaştırır. - Sorumluluk
alanına giren kredi ve risk konularını analitik
yaklaşımlar ile ve empati kurarak sonuçlandırır.
HEDEF KİTLE
Seminere, kurum içinde asli görevi kredi analiz,
mali analiz, kredi yönetimi, risk takibi ve yönetimi
olmayan çalışanlar katılabilir.
NOT
❑ Finans Sistemleri ;
▶ Finans Sistemi Nedir ? Nasıl Çalışır ?
▶ Gereksinimler & Sebepler Nelerdir ?
▶ Makro Ve Mikro Dinamikler Nelerdir ?
▶ Kaynak Bazlı Finansal Ürünler Nelerdir ?
▶ Risk Anlayışı. Nedir Ve Nasıl Çalışır ?
▶ Risk Türleri Nelerdir Ve Neden Oluşur ?
▶ Örnekler Ve Çözümler
▶ Mali Tablolar ;
❑ Gelir Tablosu Ne İşi Yarar ?
❑ Bilanço Nasıl Oluşur ?
❑ Mıs Raporları Nelerdir Ve Nasıl Kullanılır ?
❑ Finansal Raporlama Neden Gereklidir ?
❑ Finansal Analiz ▶ Kredi Değerlendirme Süreci Nasıl Çalışır ?
▶ İstihbarat Sistemleri Neden Gereklidir ?
▶ Mali Tabloların Analizi Nasıl Yapılır?
❑ Oran Analizi
❑ Trend Analizi
❑ Yatay Analiz
❑ Dikey Analiz
❑ Örnekler Ve Hesaplama Yöntemleri
❑ Proje ve Yatırım Finansmanı ;
▶ Proje Ve Yatırım Kavramları Nelerdir ?
▶ Yatırım Süreci Nasıl İncelenir ?
▶ Temel Yatırım Analizi Nasıl Yapılmalıdır ?
❑ Nakit Akış Tabloları
❑ Net Bugünki Değer Yöntemi
❑ İç Verim Oran Yöntemi
✓ İtfa Süresi Yönetmi
❑ Ağırlıklı Sermaye Maliyeti Yöntemi
❑ Duyarlılık Analizi Yöntemi
❑ Örnekler ve Hesaplama Yöntemleri
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık,
Güven Yaratma
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik
Teknik Yetkinlikler
Mali Tablolar, Risk ve Kredilere Hakimiyet,
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Burçin Akçelik
Baş. Tarihi : 7 Kasım 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 8 Kasım 2016 , Salı
500
PROJE FİNANSMANI
MODELLEMESİ `EXCEL
DESTEKLİ`
AMAÇ
Proje finansmanı dünya genelinde büyük projelerin
(havaalanları, limanlar, hastaneler, otoyollar, enerji
santralleri vb. ) finansmanında kullanılan önemli bir
finansman tekniğidir. Bu seminerde proje
performansının yatırımcı ve banka
perspektiflerinden değişken beklentiler de dikkate
alınarak ölçülmesi ve proje yapılabilirliğinin
değerlendirilmesi üzerinde durulacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Proje Kredi Geri Ödeme Performansı #Karlılık
#Proje Değeri #Proje Geri Dönüş Süresi #Risk
Analizi #Senaryo Analizi #Hassasiyet Analizi
#Stres Testi
Bilir: " Finansal model oluşturmada kullanılan en
geçerli uygulamaları, " Yatırım projelerinin finansal
modellemesini yapmak amacı ile gerekli bilgi ve
teknikleri, " Finansal modelde bulunması gereken
tabloları, " Finansal modelde kullanılan muhasebe
ve finansal kavramları, " Proje değerlendirmede
kullanılan Analiz yöntemlerini bilir.
Anlar: " Banka ve Sponsorun Proje Performansı ile
ilgili beklentilerini, " Proje finansal fizibilitesine kritik
etkisi bulunan proje parametrelerinin tespit
edilmesi ve risk yönetimini, " Proje finansmanında
risk yönetiminin borçlanma kapasitesine ve
karlılığa etkisini, " Finansal modelin fiyat belirleme
ve muzakere amacı ile kullanımını, " Gelir tablosu
ile nakit akışının farkları ve analizin neden nakit
akışı üzerinden yapılması gerektiğini anlar.
Yapar: " Nakit akışı hazırlar " Finansal model
üzerinde kreditör ve yatırımcı bakış açıları ile risk
ve karlılık analizi yapar " Hassasiyet analizi
gerçekleştiririr " Senaryo Analizi yapar.
HEDEF KİTLE
Finansal modelleme yapan veya değerlendiren
konumunda olan çalışanlar, yatırım kredilerinin
değerlendirmesi ile ilgili görev yapanlar, proje ve
yatırım finanmanı ile ilgili görev yapanlar, proje
yöneticileri katılabilir
NOT
Seminer bilgisayar uygulamalı gerçekleştirilecektir.
İÇERİK
❑ Proje Finansmanına Genel Bakış
❑ Finansal Modellerin Yapısı ve Tasarımı
▶ Projenin Modele Transfer Edilmesi
▶ Proje Parametrelerinin ve Endekslerin Oluşturulması
▶ Proje Ekonomik Ömrü Kavramı
▶ Dönem Uzunluğunu Tespiti
▶ Hurda Değer Kavramı
▶ Modelleme İçin Diğer Kritik Kavramlar
❑ Fonlama Yapısının Oluşturulması
▶ Eşit Taksitli Ödeme Yapısı
▶ Eşit Ana Paralı Ödeme Yapısı
▶ Farklı Ödeme Planlarına Giriş
❑ Satış Hacimlerinin Oluşturulması
❑ Gelir ve Maliyet Projeksiyonları
▶ Model Varsayımlarının Oluşturulması
❑ Amortisman Tablosunun Oluşturulması
❑ İşletme Sermayesi İhtiyaç Tablosunun Oluşturulması
❑ Finansal Tablolar
▶ Tabloların Entegrasyonu
▶ Bilanço, Gelir Tablosu ve Nakit Akış Tablosunun Oluşturulması
▶ Modelin Doğruluk Testinin Yapılması
❑ Finansal Değerlendirme
▶ Net Nakit Akışı
▶ Net Net Nakit Akışı
▶ Paranın Zaman Değeri ve ‘DCF’ İskontolu Nakit Akış Modeli
▶ IRR, NPV, Geri Ödeme Süresi (Pay-back period)
▶ BSKO, KSKO, PSKO
▶ Borç/Öz Kaynak Dengesinin Kurulması
▶ Kaldıraç Etkisi
▶ Proje Borçlanma Kapasitesinin Hesaplanması
▶ Risk Yönetimi ve Karlılığa Etkisi
▶ Karlilik Maksimizasyonu
❑ Risk Değerlendirme
▶ Risk matrislerinin oluşturulması
▶ 1 ve 2 Değişkenli Hassasiyet Analizleri
▶ Koşullu Biçimlendirme ‘Conditional Formatting’
▶ Senaryo Analizi
❑ Özet
▶ Finansal model kontrol ekranının oluşturulması
▶ Makrolar ile standart, iyi ve kötü durum senaryolarının oluşturulması
▶ Grafik Fonksiyonları
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Güven Yaratma
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve
Optimizasyon
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatlama, Raporlama ve Sunum, İkna,
Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Esat Fatih Kuran
720
MAKYAJLANMIŞ MALİ
TABLOLARIN TESPİTİ, MALİ
ANALİZ SÜRECİNDE YAPILAN
AKTARMA VE
ARINDIRMALAR
AMAÇ
Seminerde, bankaların ve finans kurumlarının ilgili
departmanlarda çalışanların uygulamada
firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi
göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali
tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile
temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel
yapısı, mali tabloların analize hazırlanması, mali
tabloların analizinde kullanılan teknikler hakkında
katılımcıların bilgi edinmesinin sağlanması
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Mali tablo #Mali tablo analizi #Mali tablolarda
aktarma ve arındırma genel yapısı
Bilir:Makyajlanmış mali tabloların tespitini bilir.
Anlar:Firmaların bilançolarında mali durumlarını
daha iyi göstermek amacıyla yapılan
makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma
ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve
arındırmaların genel yapısını anlar.
İÇERİK
❑ Mali Tablolar ve Oluşum Süreci
❑ Bilanço ve Gelir Tablosunun Genel Yapısı
❑ Bilanço ve Gelir Tablosunu Oluşturan Unsurların İncelenmesi
❑ Bilanço ve Gelir Tablosunun Analize Hazırlanması
❑ Dönen Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar
❑ Dönen Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri
❑ Duran Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar
❑ Duran Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri
❑ Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar
❑ Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri
❑ Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar
❑ Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri
❑ Özkaynaklarda Yapılan Makyajlamalar
❑ Özkaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri
❑ Gelir Tablosunda Yapılan Makyajlamalar
❑ Gelir Tablosunda Yapılan Aktarma ve Arındırma İşlemleri
❑ Aktarma ve Arındırma İşlemlerinin Analiz Yöntemlerine Etkisi
❑ Oran Analizi
▶Likidite Oranları
▶Finansal Yapı Oranları
▶Faaliyet Oranları
▶Karlılık Oranları
❑ Piyasa Oranları
❑ Dikey Analiz
❑ Yatay Analizi
❑ Eğitim Yüzdeleri Yöntemi
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Müşteri
Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
HEDEF KİTLE
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Performans Geliştirme ( Geri-İleriEş zamanlı Değerlendirme )
Bankaların ve finans kurumlarının ticari portföy,
kredi takip, tahsis ve izleme birimleri yetkili ve
yöneticileri katılabilir.
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip Ve Bilinç, İç Sistemler Ve
Denetim, Operasyonel Verimlilik, Raporlama Ve Sunum
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Kurumsal Girşimcilik
Yapar: Mali tablo analizi yapar.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Barış Sipahi
750
VAKA ÇALIŞMALARI İLE
BANKA BİLANÇOSU
İNCELEME
AMAÇ
Seminerin amacı, banka bilanço ve eklerinde yer
alan hesap ve bilgilerin ne anlama geldiğini temel
başlıklar halinde anlamak, değerlendirmek ve
onları nasıl yorumlamak gerektiği konusunda
katılımcılara yol göstermek; bankanın bilanço
kalemlerinin analizini yaparak nerelerde güçlü,
nerelerde sorunlar olduğunu anlamak konusunda
analizler yapmak; bunun için : bir banka
bilançosunda yer alan kalemlerin aktif-pasif
yönetimi açısından taşıdığı önemi anlatmak ve
yönetimlerin bu konuda alacakları kararlarda etkili
olan kritik noktaları açıklamak, yasal otoritenin
koyduğu zorunlu kısıtların bilanço kalemleri
üzerindeki etkisini göstermek; başka bankaların
bilançoları ile karşılaştırmalar yaparak, bankaların
faaliyet alanlarına göre bilançolarında meydana
gelecek farklılıkları analiz etmek, yurt dışında
yerleşik bankaların bilançolarıyla benzeri faaliyette
bulunan Türk Bankalarının bilançolarını yan yana
koyarak karşılaştırmak, rasyo analizi yoluyla
bankaların bilançolarını karşılaştırmak amacıyla
tasarlanmıştır. Seminer boyunca gerçek bilançolar
üzerinden, yaşanmış örneklerle analizler yapılıp,
çeşitli bilançolardan alınmış kesitlerle
karşılaştırmalar, analizler ve değerlendirmeler
yapılacaktır.
İÇERİK
❑ Banka Bilançolarını Meydana Getiren Kalemler
▶ Aktif Hesaplar
▶ Pasif Hesaplar
▶ Gelir Gider Hesapları
▶ Bilanço Dışı Hesaplar
❑ Bankaların Finansal Tabloları
▶ Bilanço
▶ Gelir Tablosu ( K/Z Tablosu )
▶ Fon Akım Tablosu
▶ Özkaynak Hareket Tablosu
❑ Bilanço Çeşitleri
▶ Kaç Çeşit Finansal Tablo Hazırlanır ?
▶ Konsolide Olmayan Bilançolar
▶ Konsolide Bilançolar
❑ Bilançoda Getirili Aktifler / Maliyetli Pasifler İlişkisi Analizi
❑ Bilanço Analizinde Neler Yapılır ?
▶ Faiz Oranlarına İlişkin Analiz
▶ Faize Duyarlılık Analizi
▶ Vade Analizi
▶ Likidite Riskleri ve Yönetimi Açısından Analiz
▶ Yabancı Para / TL Pozisyonlar İlişkisi Açısından Analiz
▶ Faiz Dışı Gelir / Gider İlişkisinin Analizi
❑ Özkaynakların Hesaplanması ve Sermaye Yeterliliği Analizi
❑ Rasyolar Yöntemiyle Analiz Teknikleri
▶ Türkiye’de Bilanço İncelemede Uygulanan Temel Rasyo Grupları
▶ Sektör Payı Analizi
▶ Eşdeğer Rakiplerle Kıyaslama
▶ Diğer Kıyaslama Yöntemleri
❑ Bağımsız Denetim Raporu Konu Başlıkları ve Bazı Önemli Başlıkların Gerekçeleri
❑ Türk Bankacılık Sistemi ile Farklı Ülkelerdeki Bankaların Bilanço Yapısının
Karşılaştırması
ODAK NOKTALARI
#Banka Bilanço Kalemlerini Anlama # Banka
Bilanço Analizi Yapabilme
Bilir : Banka Finansal Tabloları meydana getiren
hesapların içeriğini ve finansal sonuçlara nasıl
yansıdığını bilir Anlar : Bilançolardaki sağlıklı
sağlıksız yapının hangi hesaplar incelenerek
anlaşılabileceğini, Bankaların Gelir ve Gider
Hesaplarındaki kompozisyonun hangi hesap
hareketlerinden dolayı etkilenmekte olduğunu
anlar Yapar : Farklı kuruluşların bilanço kalemlerini
karşılaştırarak bu kuruluşların mali bünye
durumunu değerlendirebilecek, sektördeki
rakiplerle karşılaştırmasını sağlayacak finansal
analizleri yapar.
HEDEF KİTLE
Konuyla ilgili birimlerde çalışan tüm ara kadrolar ile
konu hakkında bilgi sahibi olup, bilançolara bakış
açısını geliştirmek isteyen diğer birimlerde çalışan
her seviyedeki personel katılabilir. Seminer klasik
muhasebe mantığının dışında, bilanço inceleme
ve değerlendirme yöntemiyle işlenecek olup,
sadece sonuçlanmış mali tablolardaki rakamlar
üzerinden çalışmalar yapılacaktır. Bu nedenle
katılımcıların muhasebe usul ve teknikleri
konusunda uzman olmaları gerekmez ancak
eğitim boyunca muhasebe kurallarının işleyişi
yönünden mevzuat ve uygulama detaylarına
girilmeyecektir.
NOT
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık), Merak
Ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme Ve Operasyonel
Takip, Sonuç Odaklılık, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler Ve Denetim,
Raporlama ve Sunum, Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Farklılıkları Yönetme, Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Bülent Günceler
750
FİNANSAL TÜREVLER VE
RİSK YÖNETİMİ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, vadeli işlemler ve fiyatlaması ile türev
enstrümanların işleyişi, pazarlaması ve risk
yönetimi konularında bilgi sunulması
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Risk yönetimi #Fiyatlama #Karlılık #Korunma
Bilir :Türev işlemleri bilir. Risk yönetimini ve
spekülasyonun etkilerini bilir Anlar :Müşterinin risk
yönetimi ihtiyacını anlar. Hangi türev enstrümanın
müşteriye yarayacağını anlar Yapar :Müşterisine
türev ürünü pazarlar. Farklı türev ürünlerin
fayda/maliyet analizini yapar.
HEDEF KİTLE
Tüm banka yönetici / yönetici adayları ile
şubelerde bireysel, ticari ve kurumsal müşterilere
satış ve pazarlama yapan çalışanlar ile
operasyoncular katılabilir.
NOT
❑ Finans Piyasalarının Tarihsel Gelişimi
▶ Futures İşlemlerinin Tarihçesi
▶ Opsiyon İşlemlerinin Tarihçesi
❑ Forward İşlemler
▶ Forward Kur Hesaplama
▶ Bankalararası Vadeli İşlem Piyasaları
▶ Vadeli İşlemlere Yurtiçi Talep
❑ Futures
▶ Taşıma Maliyeti
▶ Futures Piyasalarının Genel Nitelikleri
▶ Forward ve Futures İşlemlerinin Karşılaştırılması
▶ Yurtiçi Piyasalarda Future İşlemlerinin Uygulanabilirliği
❑ FRA’s (Cash-Forward); Valörlü Faiz İşlemleri
❑ Swap İşlemleri
▶ Swap Çeşitleri
▶ Swapların Kullanımı
❑ Opsiyonlar
▶ Opsiyon Kontratlarında Terminoloji
▶ Call ve Put Opsiyonların Kullanımı
▶ Kur Riski Yönetiminde Opsiyonlar
▶ Opsiyon Getiri Grafikleri
Davranışsal
Yetkinlikler
İletişim, Merak ve Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı,
Analitik Düşünme
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
İç Sistemler ve Denetim, Maliyet, Fiyatlama,
Kıyaslama, Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişim Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Vedat Güven
Baş. Tarihi : 14 Kasım 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 16 Kasım 2016 , Çarşamba
750
BİLANÇO OKUMA
TEKNİKLERİ, MAKYAJLANMİS
BİLANÇOLARIN TESPİTİ,
AKTARMA ARINDIRMA
İŞLEMLERİ
AMAÇ
Seminerde, bilanco ve kar zarar tablosunda
makyajlanmis kalemlerin tespiti ve mali analiz
asamasina geçmeden önce düzeltme olarak
yapılmasi gereken aktarma arındırma islemlerinin
detaylarının anlaşılması, bilanço okuma
tekniklerinin öğrenilmesi ve geliştirilmesi
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
İÇERİK
❑ Türkiye’de bilanço makyajının nedenleri
❑ Bilanço makyajinin çeşitleri
❑ Aktarma arındırma islemlerinin yapilmasinin mali analiz sürecine etkisi
❑ Muhasebenin temel ilkeleri ve tekduzen hesap planın önemi
❑ Bilanco hesapları
❑ Gelir Tablosu hesapları
❑ Dipnotlarin ve mizanin rolü
❑ Nazim Hesaplar
❑ Kayıt dışı faaliyetlerin finansal tablolara etkileri
❑ Enflasyondan arındırılmış mali tablolar
❑ Zorluklarin anlasılması
❑ Kavramların, vaka analizleri ile pekiştirilmesi
#makyajlanmış bilanço tanınması #aktarmaarındırma işlemlerinin yapılması #bilanço okuma
teknikleri
Davranışsal
Yetkinlikler
Yönetsel
Yetkinlikler
Takip, Denetleme
Bilir: Makyajlanmış bilançoların aktarma-arındırma
işlemlerini yaparak, analize hazır hale getirmeyi ve
yorumlama yapmayı bilir. Bu süreçte, müşteriye
sorulacak soruları ve aldığı cevapların
güvenilirliğini anlamayı bilir.
Teknik Yetkinlikler
Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Operasyonel Takip ve
Bilinç
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Anlar: Firmaların finansal tablolarında durumlarını
daha iyi göstermek veya daha az vergi ödemek
amacı ile yaptıkları manipulasyon ve hileleri anlar,
ayırt edebilmeyi her bir kalem için öğrenir.
Yapar: Finansal tabloları analize hazır hale getirir
ve analizi yapar. Şirketin mevcut ekonomik
koşullar, sistemik riskler, sektör özellikleri ile
birlikte bir bütün olarak kredibilitesini ölçebilmeyi
öğrenir.
HEDEF KİTLE
Seminere, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ
bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya
ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve
kredibilitesini takip etmek sorumluluğunu taşıyan
ve/veya kredi tahsis /takip sürecinde yer alan
banka çalışanları katılabilir.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Ayşem Sülün
Baş. Tarihi : 15 Kasım 2016 , Salı - Bitiş T.: 16 Kasım 2016 , Çarşamba
500
VADELİ İŞLEMLER VE TÜREV
ÜRÜNLER
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, vadeli işlemler ve türev ürünlere ilişkin
genel bilgilerin aktarılması amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Forward #Futures #Opsiyon #Swap #VİOP #Yeni
Nesil Türevler
Bilir: Türev ürünlerin temel niteliklerini bilir
Anlar: Finansal yönetimdeki konumunu anlar
Yapar: Türev ürünler ile korunma, yatırım ve
arbitraj işlemi yapar
HEDEF KİTLE
Dış işlemler, kredi pazarlama, menkul değerler,
fon yönetimi bölümlerinde çalışan, konuyla
ilgilenen bankacılara yöneliktir.
NOT
❑ Vadeli İşlemler ve Türev Ürünlere İlişkin Genel Bilgiler
❑ Vadeli (Forward) Pazar ile Hedging
❑ Futures
▶ Temel Kavramlar, İşleyiş, Marjlama Süreci (Marking to Market), Fiyatlama,
Emtia (Commodity) ve Finansal Futures Kontratları; Yabancı Para (Currency
Futures), Faiz (Interest Rate Futures) ve Endeks Futures (Stock Index Futures)
❑ VOB Uygulama Örnekleri
❑ Opsiyonlar
▶ Temel Kavramlar, Marjlama ve Teslim Süreci, Değerleme Modelleri, Türleri
Fiziksel-Finansal Opsiyonlar: Hisse Senedi, Endeks, Döviz ve Faiz Opsiyonları
❑ Opsiyon Ticareti ve Spekülasyon
❑ Futures ve Option Karşılaştırmalı Strateji Çalışması
❑ Finansal Risk Yönetim Aracı Olarak Swap:
▶ Faiz Swap’ı (Interest Rate Swap), Para Swap’ı (Currency Swap), Aktif Swap’ı
(Asset Swap), Emtia Swap’ı (Commodity Swap)
❑ Yeni Nesil Türevler
▶ CAPS, FLOOR, COLLAR; Swaptions, Diff. Swap, Egzotik Opsiyonlar, Engelli
Opsiyonlar, Rainbows, Lookback, Asya Opsiyonları
❑ Türev Ürünler ve Finansal Krizler
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Analitik
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Fiyatlama, Maliyet, Kıyaslama, Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
İhsan Ersan
750
İLERİ DÜZEY SABİT GETİRİLİ
MENKUL KIYMET
DEĞERLEME VE OPTİMUM
PORTFÖY OLUŞTURMA
TEKNİKLERİ
AMAÇ
Finansal piyasalarda yaşanan ani ve hızlı
değişimler ile özellikle faiz değişimleri karşısında
birçok finansal enstrümanların piyasa değerleri
önemli ölçüde etkilenmektedir. Bilançoların önemli
bir bölümünün menkul kıymetler portföyünden
oluştuğu düşünüldüğünde, sabit getirili menkul
kıymet piyasasının işleyişi, riskleri ve değerleme
konuları daha anlaşılır hale getirilmesi
gerekmektedir. Bu seminer ile, sabit getirili menkul
kıymet değerleme tekniklerini ileri düzeyde ele
alınarak, optimum portföyün oluşturulması,
risklerin analiz edilmesi ve kapsamında ele
alınarak katılımcılara excel uygulamaları ve
simülasyon teknikleri ile aktarılmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Mevzuata hakimiyet #Fiyatlamalar #Sabit getirili
menkul kıymetleri tanıma #Faiz piyasalarını
tanıma #Karlılık #Hazine Kağıt İhaleleri #Rekabet
#Piyasa yapıcılığı kavramı #Likidite
Bilir: Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, İç
prosedürleri bilir. Sabit getirili menkul kıymet
piyasalarını, hazine ihalelerini ve kağıt tiplerini bilir.
Verim eğrisi modellerini, fiyatlama ve risk
ölçümlerindeki kullanım alanlarını bilir. Sabit getirili
menkul kıymetlerin fiyatlama özelliklerini bilir. Risk
parametrelerinin hesaplanmasını ve
yorumlanmasını bilir.
Anlar: Banka hazinelerinde kağıt alım satım
işlemlerini anlar. Kağıt ihalelerinde fiyat oluşma
mantığını anlar. Tüm menkul kıymet çeşitlerinin
nasıl fiyatlanacağını anlar. Menkul kıymetlere
ilişkin riskleri tanır ve bunları yorumlayabilir. İç
verim oranını anlar.
Yapar: Menkul kıymet fiyatlamalarını yapar. Etkin
menkul kıymet portföyleri oluşturur. Verim eğrisi
bazlı analizleri yapar ve bu analizlere göre karar
alır. Yabancı data sağlayıcıları ve fiyatlayıcıları
etkin kullanır. Menkul kıymet piyasalarındaki
hareketleri etkin bir şekilde yorumlar.
HEDEF KİTLE
Seminere, sabit getirili menkul kıymet piyasasının
işleyişinin net anlaşılmasını amaçlayan, hazine,
hazine operasyon, risk yönetimi, teftiş, iç kontrol,
kredi ve mali işler bölümlerinde çalışanlar ile, şube
personeli ve fon yöneticilerinin katılımı uygundur.
NOT
İÇERİK
❑ Sabit Getirili Menkul Kıymetlere Genel Bir Bakış
▶ Tahvil Bono Piyasası ve İşleyişi
▶ DİBS İhraç Yöntemleri
▶ Birincil ve İkincil Piyasalar
▶ Nominal, Reel ve Örtük (Implied) Faiz Kavramları
▶ İç Verim Oranı - IRR Analizi
▶ Gelecek ve Bugünkü Değer Kavramı
❑ Sabit Getirili Menkul Kıymetlere İlişkin Riskler
▶ Faiz Riski
▶ Yeniden Yatırım Riski
▶ Kredi Riski
▶ Verim Eğrisi Riski
▶ Volatilite Riski
▶ Enflasyon Riski
▶ Likidite Riski
▶ Kur Riski
❑ Tahvil Bono Portföy Oluşturma Teknikleri
▶ Faiz ve Fiyat İlişki Analizleri
▶ Durasyon ve Konveksite Analizleri
▶ DV01 Analizleri
▶ Durasyon Tabanlı Optimal Portföy Oluşturma Teknikleri
❑ İleri Verim Eğrisi Modellemeleri
▶ BIST Tahvil Bülten Verisi ve Verim Eğrisi Oluşturulması
▶ Regresyon ve Denge Modellemeleri
▶ Verim Eğrisi Oluşturma Teknikleri
✓ Cubic Spline
✓ Nelson-Siegel
✓ Genişletilmiş Nelson-Siegel
✓ Svensson
❑ Uygulamalı Tahvil Bono Fiyatlamaları
✓ Bloomberg Ekran Tanıtımları
✓ İskontolu Bono Değerlemesi
✓ Sabit Kuponlu Tahvil Değerlemesi
✓ Değişken Faizli Tahvil Değerlemesi
✓ Genel Fiyatlama Uygulamaları
✓ Verim Eğrisine Göre Fiyatlanması
✓ Fiyatlama Problemleri ve Önerileri
▶ Enflasyona Endeksli Tahvil Değerlemesi
✓ Genel Fiyatlama Uygulamaları
✓ Referans Endeks Oluşturma
✓ Beklenen Enflasyon Tahmini
✓ Nominal Getiri Hesaplamaları
✓ TUFEX Kağıtlarının Sabit Kuponlu Tahvillere Dönüştürülmesi
▶ Özel Sektör Tahvil Değerlemesi
❑ Kredi Temmerrüt Swap (CDS) Değerlemesi
✓ Bloomberg Ekran Tanıtımları
✓ CDS Değerleme Analizleri
Sonuç ve Genel Değerlendirmeler
Davranışsal
Yetkinlikler
İletişim, Takım Çalışması ve İşbirliği, Analitik Düşünme ve
Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Takip, Koordinasyon
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik,
Raporlama ve Sunum, Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Seminer bilgisayar uygulamalıdır.
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Güneş Kasap
Baş. Tarihi : 17 Kasım 2016 , Perşembe - Bitiş T.: 18 Kasım 2016 , Cuma
720
FİNANSAL ANALİZ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde finansal tablo kalemlerinin gözden
geçirilmesi, mali tabloların özelliklerinin
incelenmesi ve finansal analizin temel tekniklerinin
ele alınması amaçlanmıştır.
ODAK NOKTALARI
#Finansal Tablolar #Analiz #Yorumlar
Bilir: Finansal tabloların kapsamını bilir
Anlar: Farklı kuralların finansal sonuçları nasıl
etkileyebileceğini anlar
Yapar: Tabloların ait olduğu kurumla ilgili finansal
yorumlar yapar
HEDEF KİTLE
Finansal analiz (mali tahlil), kredi pazarlama
uzmanları ve konuyla ilgili yöneticiler katılabilir.
NOT
❑ Farklı Amaçlara Yönelik Analizler
❑ Finansal Tablo İçeriklerinin Detaylı İncelenmesi
❑ Varlıkların Değerlemesi (Karşılaştırmalı)
▶ Nakit ve Menkul Değerler
▶ Alacaklar (Şüpheli Alacaklar, Reeskontlar)
▶ Stoklar (Ticaret ve Sanayi İşletmeleri, Maliyetleme Problemleri)
❑ İştirakler (Maliyet Yöntemi ve “Equity” Yöntemi)
❑ Maddi Duran Varlıklar (Amortisman, Yeniden Değerleme, Faiz ve Kur Farkları)
▶ Leasing ile Edinilmiş Varlıklar
▶ Maddi Olmayan Duran Varlıklar
❑ Borçların Değerlemesi
▶ Kesinleşmiş Borçlar
▶ Tahmini Borçlar
❑ Özsermaye Kalemleri
▶ Sermaye
▶ Yedekler
▶ Enflasyon Düzeltmesi Farkları
❑ Finansal Tablolar ile İlgili Temel Analizler
▶ Nakit ve Net Çalışma Sermayesi Analizleri
▶ Nakit Akış Tablosunun Önemi
▶ Oran Analizleri
▶ Nakit Yönetimi ile İlgili Oranlar
▶ Yatay Analizler
▶ Dikey Analizler
❑ Enflasyona Göre Düzeltilmiş Tablolarda Dikkate Alınması Gereken Noktalar
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Merak ve Keşfetme,
Yönetsel
Yetkinlikler
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Operasyonel
Verimlilik, Raporlama ve Sunum
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Göksel Yücel
Baş. Tarihi : 21 Kasım 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 23 Kasım 2016 , Çarşamba
750
OPSİYON SÖZLEŞMELERİNİN
BANKA HAZİNELERİNDE
KULLANIMI VE MUHASEBE
KAYITLARI İLE KAR/ZARAR
ETKİLERİ
AMAÇ
Seminerin amacı, özellikle kur risklerinin
giderilmesi kapsamında bankaların yapmış
oldukları opsiyon sözleşmelerinin değerlendirilmesi
ve bu sözleşmelerden kar/zarar elde edilmesi
süreçlerinin incelenmesini gerçekleştirmektir.
ODAK NOKTALARI
#kur riskleri #opsiyon sözleşmeleri # kar/zarar
hesaplamaları #opsiyon sözleşmelerinin
muhasebe kayıtları
Bilir: Opsiyon sözleşmelerinin nasıl yapılacağını
bilir.
Anlar: Opsiyon sözleşmelerinin bilançolara olan
etkilerini anlar.
Yapar: Opsiyon sözleşmelerinin banka
bilançolarına etkilerinin yorumlanmasını ve
muhasebe kayıtlarını yapar.
HEDEF KİTLE
Seminer, bankalarda risk yönetimi, muhasebe,
hazine bölümlerinde çalışanlar teftiş, denetim,
hazine fon yönetimi, muhasebe, mali analiz gibi
konuyla ilgili departmanlar ve şubelerde çalışan
bankacılara yöneliktir.
NOT
İÇERİK
❑ Bankalarda Riskler ve Risk Yönetimi
▶ Piyasa Riski
▶ Kur Riski
❑ Risk Yönetiminde Türev Araçların Kullanılması
❑ Opsiyon
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Özellikleri
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Kullanılması
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Çeşitleri
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Alım/Satım İlkeleri
❑ Opsiyon Sözleşmelerinin Fiyatlaması
▶ Opsiyon Fiyatına Etki Eden Faktörler
▶ Opsiyon Fiyatlama Modeli
❑ Opsiyon Sözleşmelerinde Riskler
▶ Opsiyonlarda Risk Azaltıcı Stratejiler
▶ Kur Riskini Opsiyon Sözleşmeleri ile Yönetmek
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Hedging Amaçlı Olarak Kullanımında Stratejiler
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Gelir Amaçlı Olarak Kullanımında Stratejiler
❑ Opsiyon Sözleşmelerinde Getiriler
❑ Opsiyon Değerleme ve Stratejileri
❑ Bankalarda Opsiyon Sözleşmelerinin Kullanımı
▶ Sınırlamalar
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Bankalarda İşlem Görmesi İlkeleri
▶ Opsiyon Sözleşmelerinin Bankalar Tarafından İşlem Görmesi Sürecinde
Fiyatlamalar
❑ Bankalarda Opsiyon Sözleşmelerinin Kullanımının Etkileri
▶ İşlem Hacmi Etkileri
▶ Risk Yönetimi Etkileri
▶ Kar/Zarar Etkileri
▶ Bilanço Etkileri
▶ Yasal Sınırlara Etkiler
▶ Sermaye Yeterliliği Rasyosuna Olan Etkiler
❑ Bankalarda Opsiyon Sözleşmelerine Ait Muhasebe Kayıt Düzeni
❑ Türk Bankacılık Sektörü Opsiyon Sözleşmeleri Kullanımı Uygulamaları ve Dünya
Bankacılık Sistemi ile Karşılaştırma
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Müşteri
Duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon,
Sonuç Odaklılık, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, İç Sistemler Ve Denetim, Maliyet, Fiyatlama,
Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama, Raporlama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Beyhan Yaslıdağ
500
İÇ SİSTEMLERİN
KOORDİNASYONU VE
ETKİNLİĞİNİN
ARTTIRILMASINDA BİR
GÖSTERGE: 3`LÜ SAVUNMA
HATTI MODELİ
AMAÇ
Seminerde, BASEL Komitesi, BDDK (Bankacılık
Düzenleme ve Denetleme Kurumu), COSO
Komitesi, IIA (İç Denetçiler Enstitüsü) ve ACFE
(Suistimal İnceleme Uzmanları Birliği)`nin
uygulanması yönünde büyük destek verdiği 3`lü
Savunma Hattı`nın en güncel bilgileri, özel
tasarımın nasıl yapılması gerektiği, uygulaması
örneklerle sistematik olarak aktarılacaktır. Bu
bilgiler ışığında bankada yetkili konumda
çalışanların kontrol uygulamalarında kullanacakları
yeni yöntemlerle farklılık yaratarak banka
faaliyetlerine değer katmaları amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#kontrol #kontrol yetkisi #kontrol
sorumluluğu#proaktif yönetim #kontrol ortamı
#kontrol süreçleri#uyumlu işlem #güvenli işlem #3
E (etkililik, etkinlik, ekonomiklik) #3lü Savunma
Hattı
Bilir: Bankacılar, 3lü Savunma Hattı modelinin
proaktif yönetimiyle birim faaliyetlerinde
üstlendikleri kontrol işlevinin en güvenli ve en etkili
düzeylerde gerçekleşeceğini bilir.
Anlar: Modelin uygulanması ile hem ekip
dayanışmasının artacağını hem de kars?ı karşıya
kalınabilecek risklerin miniminize edilebileceğini
anlar.
Yapar: Modeli uygulamasıyla etkili, etkin,
ekonomik, mevzuata uyumlu ve güvenli işlemler
yapılmasını sağlar ve tüm çabalara rağmen ortaya
çıkacak hata ve suistimallerin erken teşhisini
yaparak olası o?nlemlerin zamanında alınmasını
sağlar.
HEDEF KİTLE
Seminere, bankaların genel müdürlük, bölge
müdürlüğü, şube müdürlüğü bünyesinde çalışan
tüm yetkililer katılabilir.
İÇERİK
❑ Bankalarda Kontrol İşlevinin Çerçevesi
▶ Yönetimin Beş Temel İşlevinden Biri Olan ‘Kontrol’ Neyi İfade Etmektedir?
▶ Kontrol İşlevi Hangi Bileşenlerden Oluşur?
▶ Kontrol ve ‘Denetim’ Aynı Kavramlar mıdır?
▶ Reaktif Kontrol Yönetimi Bankacılıkta Ne İfade Eder? Hangi Durumlarda
Uygulanır?
▶ Proaktif Kontrol Yönetimi Bankacılıkta Ne İfade Eder?
▶ Proaktif Kontrol Yönetimi Bankacılıkta Nasıl Uygulanır?
❑ 3’lü Savunma Hattı Yaklaşımı ve Bankacılıktaki Yeri
▶ 3’lü Savunma Hattı Yaklaşımı Nedir? Bileşenleri Nelerdir?
▶ Basel Komitesi, BDDK, IIA, ACFE ve COSO’nun 3’lü Savunma Hattına Bakışları
▶ Bankaya Özgü 3’lü Savunma Hattı Modeli Hangi Bileşenlerden Oluşur?
▶ 3’lü Savunma Hattı Uygulamasıyla Bankada Kontrol İşlevinin Senkronizasyonu
▶ 3’lü Savunma Hattının Banka Uygulamasında Kaldıraç Etkisi Yaratması
❑ 3’lü Savunma Hattının Banka Genelinde ve Birim Bazında Tasarlanması
▶ Banka Genelinde İdeal Kontrol Ortamının Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde)
▶ Birim Bazında İdeal Kontrol Ortamının Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde)
▶ Banka Genelinde İdeal Kontrol Süreçlerinin Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde)
▶ Birim Bazında Kontrol Süreçlerinin Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde)
❑ 3’lü Savunma Hattının Banka Genelinde ve Birim Bazında Uygulanması
▶ Banka Genelinde Uygulanması
▶ Banka Genel Müdürlük Birimlerinde Uygulanması
▶ Banka Bölge Müdürlüklerinde Uygulanması
▶ Banka Kurumsal Şubelerinde Uygulanması
▶ Banka Bireysel Şubelerinde Uygulanması
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Takım Çalışması ve İşbirliği, Kurumsal
Farkındalık Etik bilinci
Yönetsel
Yetkinlikler
Planlama ve Organizasyon, Koordinasyon
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim, Operasyonel Takip ve
Bilinç
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Bülent Hasanefendioğlu
Baş. Tarihi : 30 Kasım 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 1 Aralık 2016 , Perşembe
NOT
500
T.C.M.B. PARA POLİTİKASI
VE BİLANÇO ANALİZİ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, T.C. Merkez Bankası bilançosundan
hareketle piyasalardaki değişkenlerin
(faiz,döviz,fiyatlar) trendinin izlenmesi
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Risk #Fiyatlama #Risk Yönetimi #Banka-Müşteri
İlişkileri #Portföy Yönetimi
❑ Parasal Kesimin Ekonomi İçindeki Yeri
❑ T.C. Merkez Bankası, Para Yatırım Süreci ve Para Arzı
❑ Gelişmeleri
❑ T.C. Merkez Bankası’nın İşlevlerinin Tanımlanması
❑ T.C. Merkez Bankası Analitik Bilançosu
❑ Analitik Bilanço ve Bilanço Kalemlerindeki Değişimlerin
❑ Piyasalara Etkisi
❑ Kamu Kesimi Dengesi ve Analitik Bilanço İlişkisi
❑ Ödemeler Dengesi ve Analitik Bilanço İlişkisi
❑ Faiz, Döviz ve Fiyat Beklentileri
Bilir: Piyasaların işleyişini ve uygulanan
politikaların etkilerinin ne olacağını bilir.
Anlar: MB ve piyasa işleyişine hakim olduğundan
piyasada olası riskleri anlar.
Yapar: Ortaya çıkabilecek risklere karşı kurumunu,
müşterilerini bilinçlendirme ve doğru yönlendirme
yapar.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Müşteri Duyarlılığı,
Yönetsel
Yetkinlikler
Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, İkna
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Öğrenme
Stratejileri, Farklılıkları Yönetme
HEDEF KİTLE
Fon yöneticileri, ekonomik gelişmeler ve para
piyasalarındaki oluşumlar hakkında bilgi edinmek
isteyen bankacılara yöneliktir.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Sadi Uzunoğlu
500
TARIM BANKACILIĞI
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, Dünyada ve Türkiye`de Tarım
bankacılığının kısa geçmişini, tarımsal kesimin
finansal ihtiyaçlarını hangi ürünler ile karşılamamız
gerektiğini ve bu ihtiyaçları karşılarken risk
analizinin nasıl yapılması gerektiği anlatılmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Mevzuata hakimiyet #Fiyatlama yapmak# Riski
Analize etmek
Bilir: Tarımsal ürünleri bilir
Anlar: Tarımsal ihtiyaçlarını anlar
Yapar: Risk analizini yapar ve ekonomik
gelişmeleri takip ederek gelecek ile ilgili yorum
yapar.
HEDEF KİTLE
Seminere, Şube ve Genel Müdürlük pazarlama
departmanında çalışanlar katılabilir.
NOT
❑ Tarım Sektöründeki Gelişmeler
▶ Teknolojinin Tarıma Etkileri
▶ Hane Halkının İhtiyaçlarındaki Değişimin Tarım Sektörüne Etkisi
❑ Tarımsal Politikalar
❑ Türkiye’de Tarımsal Üretimin Dağılımı
❑ Tarım Sektöründe Faaliyette Bulunan Şirketler
▶ Aile Şirketleri
▶ Ticari Şirketler
❑ Tarımsal Kredilerin Bankacılık Sektöründeki Önemi
▶ Riski Açısından
▶ Karlılık Açısından
▶ Süreklilik Açısından Değerlendirilmesi
❑ Türk Bankacılık Sektöründe Uygulanan Sektöre Yönelik Ürünler
❑ Tarımsal Bankacılığın Finans Piyasasından Bekledikleri
Davranışsal
Yetkinlikler
Müşteri Duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Kurumsal Girşimcilik
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Ogün Ölçer
500
YENİ TÜRK TİCARET
YASASININ FİNANSAL
TABLOLARA, DENETİME VE
KREDİLENDİRME
SÜREÇLERİNE GETİRDİĞİ
DÜZENLEMELER
AMAÇ
Yeni Türk Ticaret Yasasının, finansal piyasalara,
finansal yöneticilere borçlanmaya, kredilendirmeye
ve finansal raporlara getirdiği yeniliklerin
sunulması amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#TTK #Finansal tablo #Kredi #Kredilendirme
süreci #Denetim
Bilir: Finansal tablolar ve yeni TTKdaki finansal
düzenlemeleri bilir.
Anlar: Finansal tablolara hukuksal yaklaşımı anlar.
Yapar: Finansal tabloları kredilendirme denetim
sürecinde okumayı yapar.
HEDEF KİTLE
Konuyla ilgilenen tüm bankacıların katılımına
yöneliktir.
İÇERİK
❑ Türk Ticaret Kanununun Yöneticilere Getireceği Sorumluluklar
❑ Vergi Yasalarına Göre Düzenlenen Finansal Tabloların Yetersizlikleri
❑ Türk Ticaret Kanunundaki Yenilikler
❑ Türkiye Muhasebe ve Raporlama Standartları
❑ Kredilendirme Sürecinin Yeni Yüzü BASEL II
❑ Derecelendirme Şirketleri ve Standart / Geliştirilmiş Yaklaşımlar – Teminatların
Yeni Yüzü
❑ Muhasebe, Finansal Tablo ve Denetimde Yenilikler
❑ Kurumsal Yönetim Neden Gerekli?
❑ Kurumsal Yönetim ve Denetim
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık),
Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci
Yönetsel
Yetkinlikler
Performans Geliştirme (Geri-İleri-Eş zamanlı Değerlendirme),
Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve
Denetim, Maliyet, Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek Ve Geleceği Kurgulamak, Kurumsal
Girişimcilik
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
R. Hacırüstemoğlu
NOT
Baş. Tarihi : 2 Aralık 2016 , Cuma - Bitiş T.: 2 Aralık 2016 , Cuma
250
BANKACILIĞA ANALİTİK
BAKIŞ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerin amacı, uluslararası ve ulusal finans
sistemine dair makro vizyon kazandırmaktır.
İçeriğinde bankacılığın genel kuralları, performans
kriterleri, tarihsel gelişimi ile Türkiye ve dünya
uygulamaları bulunmaktadır. Seminerde Türkiye
bankacılık sisteminin dünya ve AB bankacılık
sistemleri ile karşılaştırılması, mevcut durum
saptaması ve gelecek tahminleri de
tartışılmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Uluslararası Finansal Vizyon #Türkiye Bankacılık
Sistemi
Bilir: Uluslararası finansal performans kriterlerini
bilir
Anlar: Bir ülkenin bankacılık sisteminin ve bir
bankanın sağlıklı olup olmadığını anlar
❑ Finansal Dünyaya Genel Bakış
▶ Makroekonomi ve finansal sistemin organik ilişkisi
✓ Maliye ve Para Politikaları
✓ Dünya ve Türkiye’deki iktisadi krizlere genel bakış
❑ BIS: Basel Komitesi ve Altın Kuralları
▶ CAMELS Sistemi
✓ Sermaye Yeterliliği – Basel III
✓ Aktif Kalitesi
✓ Yönetim Kalitesi
✓ Kârlılık
✓ Likidite Yönetimi
✓ Duyarlılık
❑ Finansal Otorite, Finansal Kurumlar, İşleyiş ve Özellikleri
▶ BDDK
▶ TCMB
▶ Ticari Bankalar
▶ Yatırım Bankaları
▶ Katılım Bankaları
▶ Diğer Finansal Kurumlar
❑ Finansal Sağlık ve Verimlilik Kriterleri Açısından Türk Finans Sisteminin AB ve
Dünya ile Karşılaştırılması
❑ Türk Finans Sisteminin Yakın Geçmişinin İrdelenmesi ve Mevcut Durum
Saptaması
❑ Yakın Geleceğin Tartışılması
Yapar: Bankanın performans analizini yapar
HEDEF KİTLE
Seminere 5+ yıl arasında deneyim sahibi
bankacılar katılımda bulunabilirler.
NOT
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve
Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Planlama ve Organizasyon, Koç Yönetici
Teknik Yetkinlikler
İlişki Yönetimi, Stratejik İlişkiler ve Kilit Ortaklıklar, Kıyaslama,
Global Zeka, Sürdürülebilir Kârlılık
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Vizyon ve
Değerlere Liderlik, Değişim ve Düşünce Liderliği
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Behzat Yıldırımer
Baş. Tarihi : 5 Aralık 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 6 Aralık 2016 , Salı
500
EXCEL`DE DASHBOARD
RAPORLAMA
İÇERİK
AMAÇ
Dashboard raporlama, excel üzerinde performans
ve analiz sonuçlarının görsellik ile
zenginleştirilerek ifade edilmesidir. Görsellik
unsuru, kritik verilerin hızlı şekilde anlaşılmasına
ve ilgili kullanıcıların karar vermesini
kolaylaştırmaya yöneliktir. Herhangi bir
dashboard`da, ileri düzey excel grafikleri,
modelleme bilgisi ve çok ileri düzey excel
mühendisliği bilgisini gerektirmektedir. Bu eğitim
de, excel üzerinde her türlü dashboard raporlama
sisteminin kurulmasına yönelik bir eğitimdir.
ODAK NOKTALARI
#Görsellik # İnteraktif Raporlama # İç-İçe
Fonksiyonlar
Bilir: Raporlarda görselliği ve iç-içe zor derecede
formüller oluşturmanın önemini bilir.
Anlar: Yöneticilerin raporlama ihtiyaçlarını daha iyi
anlar.
Yapar: Görselliği yüksek ve daha interaktif raporlar
hazırlar.
HEDEF KİTLE
Üst yönetime raporlama yapan uzmanlar,
analistler, proje yöneticileri, her türlü finansal
raporlama işleri ile uğraşanlar, müşteri tekliflerinin
önemli rol oynadığı pozisyonlar, ve yoğun excel
raporlaması yapan çalışanlar katılabilir, görselliğin
ön planda olduğu işler ve raporlamalar için
uygundur. Katılımcıların, ileri düzey excel bilgisine
sahip olması gerekmektedir.
NOT
Katılımcıların yanlarında flash bellek getirmeleri
gerekmektedir. Seminer bilgisayar uygulamalıdır.
❑ Excel’de İç-İçe Fonksiyon Oluşturulması
▶ Basit Düzeyde İç-İçe Fonksiyonlar:
✓ Vlookup+Hlookup,
✓ Match + İndex
✓ Index+Sumif
▶ İleri Düzey İç-İçe Fonksiyonlar:
❑ Offset + Match + İndex + Count
❑ Offset + Sumif
▶ Uygulamalar
❑ Excel’de Dinamik Formulleme ve Modelleme
▶ Dinamik Formuller Nasıl Olusturulur?
▶ Dinamik Formul Uygulamaları
▶ Excel’de Birden Fazla Kritere Göre Veritabanından Bilgilerin Çekilmesi
▶ Formlar ve Modelleme:
✓ Menuler ve Listelerin Oluşturulması
✓ Seçenekli Menuler Excel’de
✓ Aşağıya Dogru Açılan Listeler
✓ Menulerden Seçmeli Formlar
▶ Mali Tablolar Nasıl İnteraktif Olarak Oluşturulur?
▶ İnteraktif Modelleme Uygulamaları
❑ Grafikler
▶ İleri Düzey Excel Grafikleri
▶ Dinamik Grafiklerin Oluşturulması
✓ Özet Veri Seti Formu Hazırlama
✓ Termometre Grafikleri
✓ Combination Grafikler
▶ Grafiklerde Seçeneklerin Oluşturulması
▶ İnteraktif Grafikler
▶ Verilerin Çekilmesi
❑ Dashboard Uygulamaları
Davranışsal
Yetkinlikler
Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Raporlamada Hataları Sıfıra İndirme, Raporlama ve
Sunum
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Serdar Kaya
Baş. Tarihi : 5 Aralık 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 7 Aralık 2016 , Çarşamba
1.080
PARANIN SESİ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde para piyasalarında yaşanmış olan kriz
ve bunalımların irdelenmesi, faizlerin ve kurların
artışı öncesinde piyasalara verdiği işaretler ve
yorumlanması, öncü göstergelerin verdiği sinyalleri
doğru yorumlamayı sağlayıcı bilgileri katılımcılara
aktarılması, yaşanmış olaylarda önceki bilgilerle
olacakları tahmin ettirmek ve sonrasında yaşanmış
gerçeklerin tartışılması ile benzer olaylara karşı
tedbir alabilecek bir bilinç yaratılması
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
# Döviz Fiyatları # Faiz Fiyatları # Öncü
Göstergeler # TCMB Bilançosu İlgili kalemleri #
Piyasalar ve Geçişkenliği # Döviz Faiz
Korelasyonu # Devalüasyonlar ve sonuçları
❑ Para Piyasaları ve İşleyişi
❑ Faiz ve Çeşitleri
❑ Faizleri Etkileyen Faktörler
❑ Kurları Etkileyen Faktörler
❑ Bütçe Açığı ve Sonuçları
❑ Dış Ticaret Açığı ve Cari Açık ve Sonuçları
❑ İç ve Dış Borçlanma
❑ Sıcak Parayı Davet ve Sıcak Paranın Baskısı
❑ Bileşik Kaplar Teorisi İle Faiz ve Döviz Dengesinin Oluşumu
❑ Yaşanmış Büyük Devalüasyonlar ve Faiz Artışlarının Öncesinde Yaşananlar
❑ Paranın Tehlike Sinyaline Dair Çığlıkları
❑ Mücadele ve Müdahaleler
❑ Çaresizlikler ve Getirdikleri
❑ 2001 Krizindeki İşaret Dilinin Çığlığa Dönüşümü
❑ 2008 Ninja Krizindeki Sesler ve Seslenişler ve Sonuçları
Bilir: Döviz Faiz fiyatlarındaki artış ve düşüşlerin
sebeplerini bilir.
Anlar: Döviz faiz Fiyatlarındaki değişimleri
önceden tahmin edebilir ve fiyat artışlarını
önceden anlar.
Yapar: Döviz Faiz fiyatları konusunda tahminde
bulunur ve yorum yapar. Müşterilere bu konuda
her türlü danışmanlık yapar.
HEDEF KİTLE
Konuya ilgi duyan tüm bankacılar katılımda
bulunabilir.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Müşteri
Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Takip
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç , Maliyet, Fiyatlama, İkna,
Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulayabilmek
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Hakan Peksöz
NOT
500
SEKTÖR BAZLI VE NAKİT
AKIM ODAKLI FİNANSAL
ANALİZ
AMAÇ
Seminerin amacı, finansal analizi bütüncül ve
gelecek odaklı bir yaklaşımla ele alarak, incelenen
şirketin bugün ve gelecekte nakit yaratma ve
dolayısıyla büyüme ve kredi ödeme kapasitesinin
anlaşılmasını sağlamaktır. Farklı sektörlerden
örnekler ve vaka çalışmaları ile konunun
özümsenmesi, aktarılan yöntemler ışığında
sektörün ve incelenen şirketin potansiyelinin daha
iyi anlaşılması hedeflenmektedir. Bu sayede,
katılımcılar, inceledikleri şirketlere sunabilecekleri
çözümleri çeşitlendirme ve yaptıkları şirket
analizlerini zenginleştirme fırsatı bulacaklardır.
ODAK NOKTALARI
#Teknik yetkinlik #Finansal analiz #Nakit akışını
yönetmek #Müşterinin finansal problemlerini daha
iyi anlamak #Finans yönetimi #Sektör analizi
Bilir: Sektör analiz yöntemleri (Porters 5F, Sektör
Yaşam Döngüsü vb..) ve bilgi kaynaklarını bilir.
Sektöre göre farklı işletme performans analizi
yöntemlerini bilir. Finansal tablolarda olabilecek
düzeltme kalemlerini bilir. Bir şirketin operasyonel
nakit akımını hesaplamayı bilir. EBITDA,
düzeltilmiş EBITDA, Operasyonel Net İşletme
Sermayesi hesaplaması ve düzeltme kalemlerini
bilir. Finansal projeksiyon yapılırken dikkat
edilecek kritik konuları bilir. Proje finansmanının
temel konularını bilir.
Anlar: Şirket finansal analizinde sektör bilgisinin
önemini anlar. Şirket nakit akışının ana
bileşenlerini anlar. Nakit akımı analizinin finansal
analizdeki önemini anlar.
Yapar: Şirket analizlerini daha geniş bir öngörüyle
yapar. Finansal analizlerini farklı yöntemler
ekleyerek yapar. Analizlerini gelecek dönem
tahminlerini ön planda tutarak yapar.
HEDEF KİTLE
Seminer temel düzeyde finansal analiz bilgisine
sahip kredi tahsis, kredi pazarlama, kredi izleme,
mali analiz ve istihbarat, sorunlu kredi yönetimi,
teftiş kurulu, şube kredi pazarlama birimleri
yetkililerine yöneliktir.
İÇERİK
❑ Sektör Analizi
▶ Sektör Analizi Neden Önemlidir? (Finansal Analize Neden Sektör Analiziyle
Başlamalıyız?)
▶ Sektör Potansiyelini Anlamamıza Yardım Eden Araçlar – Poter’ın 5 Güç Alanı
(Porter’s 5 Forces)
▶ Sektör Yaşam Dönemi Nedir?
▶ Sektör Analizinde Başvurabileceğimiz Kaynaklar Nelerdir?
▶ Vaka Çalışması
❑ Bankacı İşletme Performansını Nasıl Ölçmeli?
▶ İşletme Performansını Ölçmek için Hangi Rasyolara Bakmak Gerekir?
▶ Hangi Durumda Hangi Rasyo Performansı En İyi Ölçer?
▶ Hangi Sektörde Hangi Rasyolara Bakmak Gerekir?
▶ Bankacı, Karlılık Rasyolarındaki Salınımı Nasıl Yorumlamalıdır?
▶ Şirket için En Uygun Borçlanma Oranı Ne Olmalıdır?
▶ Örnek Çözümler
❑ Şirketin Nakit Yaratma, Büyüme, Kredi Ödeme Potansiyelini Nasıl Anlarız?
▶ FAVÖK (EBITDA) Nedir, Neden Önemlidir?
▶ Sürdürülebilir FAVÖK Nasıl Hesaplanır?
▶ İşletme Sermayesi İhtiyacı Nasıl Hesaplanmalı?
▶ Nakit Akışının Değerlendirilmesinde Net İşletme Sermayesinin Önemi.
▶ Mevsimselliğin İşletme Sermayesi İhtiyacına Etkisi.
▶ Net Borçluluk Analizi Nedir? Nasıl Hesaplanır?
❑ Şirketin Gelecek Nakit Akım Projeksiyonlarına Nasıl Bakılmalı?
▶ Geçmiş Dönemler için Nakit Akımının Hesaplanması.
▶ Gelecek Dönem için Nakit Akım Tahmini.
▶ Hassasiyet Analizi.
❑ Tüm Anlatılan Konuları Kapsayan Büyük Vaka Çalışması
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Merak ve Keşfetme,
Yönetsel
Yetkinlikler
Planlama ve Organizasyon, Performans Geliştirme, Sonuç
Odaklılık, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
İç Sistemler ve Denetim, Fİyatlama, Raporlama ve Sunum,
Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilme ve Kurgulama, Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Burçin Akçelik
NOT
Katılımcıların vaka çalışmaları için hesap
makinelerini yanlarında bulundurmaları
gerekmektedir.
Baş. Tarihi : 7 Aralık 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 9 Aralık 2016 , Cuma
750
RİSK ODAKLI İÇ DENETİM
İÇERİK
AMAÇ
Gerek uluslararası düzenlemeler ile yurt içi
düzenlemelere uyum, gerekse de bankaların risk
profillerinin önceliklendirilerek denetim
kaynaklarının bu amaçlara göre yönlendirilmesi ve
böylece olası risklerin daha etkin ve hızlı bir
biçimde kontrolü "Risk Odaklı İç Denetim" lerle
mümkün olmaktadır. Seminer bu yeni denetşm
biçiminin daha fazla anlaşılmasını sağlamaya
yönelik hazırlanmıştır.
ODAK NOKTALARI
#kontrol #risk odaklılık #denetim
Bilir: Kontrol ve denetim kavramları, risk odaklı
denetim ve kontrol kavramlarını ve Bankacılık
Kanununda bu konuda getirilen düzenlemeleri bilir.
Anlar: Kontrol ve denetim faaliyetlerinin gerçek
anlamda yürütülmesi ile bu faaliyetlerin geleneksel
yöntemler dışında risk odaklı olarak yapılmasının
ne kadar önemli olduğunu anlar.
Yapar: Uluslararası ve ulusal yükümlülüklere
uyumu sağlamasının yanında, kontrol ve denetimi
eğitim içeriğine uygun bir biçimde gerçekleştirmesi
sonucunda karşı karşıya kalınan risklerin minimize
edilmesini sağlar.
HEDEF KİTLE
İç kontrol birimi çalışanları ve müfettişler katılabilr.
NOT
❑ Risk Yönetimi, İç Kontrol ve İç Denetim Sistemlerinin Önemi
▶ İç Sistemlerin Önemini Artıran Gelişmeler
❑ Denetim, İç Denetim ve Control, İç Kontrol Kavramları
❑ Denetim ve Kontrol Arasındaki Farklar
❑ Risk Odaklı Denetim ve 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu’nda Yer Alan İç Sistemlere
İlişkin Düzenlemeler
▶ Bankaların İç Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik
❑ Risk Yönetimi
❑ İç Kontrol
▶ İç Kontrol ve Coso Yaklaşımı
▶ Bankacılıkta İç Kontrole Ilişkin Basel Prensipleri
▶ Kurum İçi Kontrol Kültürünün Oluşturulması
▶ İç Kontrol Mevzuatı
❑ İç Denetim Sistemi
▶ Bankalarda İç Denetim Sistemleri
▶ İç Denetim Mevzuatı
❑ Risk Odaklı Denetim (Rod)
▶ Risk Odaklı Denetim Nedir?
▶ Risk Odaklı Denetimin Kapsamı
▶ Risk Odaklı Denetimin Unsurları
▶ Risk Odaklı Denetimin Tarihsel Gelişimi
▶ Risk Odaklı Denetime İlişkin Kabuller
▶ Rod ve Uygulamada Karşılaşılan Zorluklar
▶ Risk Odaklı Denetimden Beklenen Faydalar
❑ Temel Teşkil Eden Risk Değerlendirme Süreci ve Kamu Tarafından Örnek Alınan
Bir Risk Değerlendirme Sisteminin Aşamaları
▶ Denetim Döngüsü
❑ Örnek Uygulamaları ile Bankacılıkta Risk Odaklı Denetimin Aşamaları
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, Güven
Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı karar alma çeviklik
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, İç sistemler ve Denetim, Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Ramazan Başak
Baş. Tarihi : 9 Aralık 2016 , Cuma - Bitiş T.: 9 Aralık 2016 , Cuma
250
FİNANSAL PİYASALAR
ANALİZİ VE TAHMİN
YÖNTEMLERİ
AMAÇ
Seminerde, temel analiz, teknik analiz, piyasalar
ve birbirleri ile etkileşimleri hakkında bilgiler
verilmesi amaçlanmıştır.
ODAK NOKTALARI
#Makroekonomi #Teknik Analiz #Temel Analiz
#Merkez Bankası
Bilir: Temel analiz yöntemlerini bilir.
Anlar: Ekonomik verileri anlar.
Yapar: Gelen araştırma raporlarını inceleyerek
doğru analizler yapar.
HEDEF KİTLE
Şube ve Genel Müdürlük kurumsal ve bireysel
bölümlerinde çalışanların katılımına yöneliktir.
NOT
İÇERİK
❑ Genel Ekonomi ve Nakit Akımları
❑ Bankacılıkta Aktif Pasif Yönetimi’ne Giriş
▶ Banka Bilançosunu Tanımak
▶ Banka Bilançosunun Karşı Karşıya Kaldığı Riskler
▶ Aktif Pasif Yönetiminde Temel Kavramlar
❑ Temel Analiz
▶ Yukarıdan Aşağı Yaklaşımı
▶ Makro Ekonomik Analiz
▶ Sektör Analizi
▶ Firma Analizi
❑ Teknik Analiz
▶ Piyasa Psikolojisi
▶ Trend Kavramı
▶ İşlem Hacmi
▶ Destek-Dirençler
▶ İndikatörler
❑ Makro Ekonomik Göstergeler ve Yorumlamaları
▶ Reel Kesim
✓ TÜFE –ÜFE
✓ GSMH – Büyüme
✓ İstihdam – Kapasite Kullanımı
✓ Konut – Beyaz Eşya
▶ Parasal Kesim
✓ Faiz
✓ Döviz
❑ Piyasalar ve Birbirleri İle Etkileşimleri
▶ TCMB Piyasaları
▶ Faiz – Döviz – Borsa İlişkileri
▶ Dış Piyasalar
❑ Modern Portföy Teorisi
❑ Ülkemiz ve Dünya Piyasalarındaki Son Ekonomik Gelişmeler
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme
ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Mesleki/
Bankacılık
Teknik
Yetkinlikler
Temel Ekonomik Verilere Ulaşma ve Okuma, Temel Analiz Bilgisi,
Teknik Analiz ve Grafikleri Okumak, Güncel Veriler Hakkında Bilgi
sahibi Olmak
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Hakan Özerol
500
DAVRANIŞSAL FİNANS
İÇERİK
AMAÇ
Bu seminerde "Davranışsal Finans" disiplinin
temelleri tartışılacaktır. Bu yolla; yatırımcı ve
tüketicinin rasyonel olmayan davranışları
irdelenerek bu davranışların neden ve sonuçlarının
aktarılması amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Davranışsal Finans #Yatırımcı Psikolojisi
#Psikoloji ve Finans
Bilir: Davranışsal Finans Disiplininin temellerini
bilir.
Anlar: Finans ve Psikoloji arasındaki ilişkiyi anlar.
Yapar: Hem mesleki hem de günlük yaşamında,
finansal konularda, psikolojik faktörleri dikkate
alarak kararlar verir.
❑ Davranışsal Finans Nedir?
❑ Psikoloji ve Finans
❑ Yatırımcı Psikolojisi ile Ilgili Temel Kavramlar
❑ Yatırımcıların/Tüketicilerin İlginç Özellikleri
❑ Temel Yatırımcı Davranışları ve Rasyonlite
❑ Yatırımcıların Sistematik Hataları
❑ Harcama, Tüketim ve Kredi Kartları
❑ Demografik Özellikler ve Harcama/Yatırım
❑ Ekonomik Gelişmeler ve Harcama/Yatırım
❑ Kumar ve Yatırım
❑ Kredi Kartı Kullanıcıları Üzerine Analizler
❑ Ülkemiz ve Dünyadan Bazı Anket Sonuçları ve Gözlemler
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, İletişim,
Güven Yaratma, Kendine Liderlik
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Koç Yönetici
Teknik Yetkinlikler
İlişki Yönetimi, Stratejik İlişkiler ve Kilit Ortaklıklar Kurma
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
HEDEF KİTLE
Uygulamalı ve genel katılıma açık bir eğitim olarak
dizayn edilmiştir. Konuyla ilgilenen herkes
katılabilir.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Hakan Özerol
Baş. Tarihi : 14 Aralık 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 14 Aralık 2016 , Çarşamba
250
FİNANSAL MODELLEME VE
DEĞERLEME TEKNİKLERİ
İÇERİK
AMAÇ
ODAK NOKTALARI
❑ Finans Matematiği ve Genel Değerleme Teknikleri
❑ Sermaye Maliyeti Hesaplamaları – Piyasa Riski - İskonto Oranları
❑ Finansal Projeksiyonların Hazırlanması ve Analizi
❑ Pro-forma Finansal Tablolar
❑ Finansal Değerleme Modellerin Hazırlanması
❑ İskontolanmış Nakit Akımı (DCF) Analizi, Çarpanlar (Multiples)
❑ Duyarlılık Analizleri
❑ Portföy Modelleri, Risk ve Getiri, Varyans – Kovaryans Matrisi
❑ Black – Scholes ve Binomial Opsiyon Fiyatlama Model Uygulamaları
❑ Reel Opsiyon ve Değerleme
❑ Riske Maruz Değer (Value at Risk) Uygulaması
#Değerleme #Modelleme #Duyarlılık Analizi
#Portföy #Opsiyon #VaR
Seminerin amacı, katılımcılara finansta en yaygın
olarak kullanılan değerleme tekniklerini finansal
modellemeler yardımıyla etkin bir şekilde kullanma
becerisini kazandırmaktır. Eğitimin vurgusu
katılımcılara çok sayıda farklı veri seti
uygulamalarıyla tecrübe kazandırmak ve
uygulamada karşılaşılan sorunların pratik
çözümlerini göstermektir.
Bilir: Analitik düşünceyi geliştirir ve Model kurmayı
bilir.
Anlar: Finansal Tabloları ve Değerleme için gerekli
tüm girdilerinin birbirileri ile olan ilişkisini anlar.
Yapar: Şirket / Finansal varlığın değerlemesini
yapar.
HEDEF KİTLE
Özellikle finansal modelleme ve değerleme
konularında bilgi ve birikimlerini artırmayı
amaçlayan tüm yönetici, yönetici adayları ve
çalışanlar katılabilirler. Katılımcıların temel
düzeyde Excel kullanımları ön koşuldur.
NOT
Seminer, üç gün boyunca uygulamalı olarak
bilgisayar ortamında yürütülecektir. Temel
modelleme ortamı Excel ve onun altında çalışan
eklentilerdir. Finansal piyasalar ve de değişik
sektörlerden uygulamalar yapılacaktır.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Takım Çalışma ve İşbirliği,
Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Merak ve Keşfetme
Yönetsel
Yetkinlikler
Planlama ve Organizasyon, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik,
Koordinasyon, Denetleme
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Fİyatlama, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama,
Raporlama, Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Dijital Okur Yazarlık, Kurumsal Girişimcilik, Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Vedat Sarıkovanlık
1.080
BANKACILAR İÇİN
UYGULAMALI FİNANS
MATEMATİĞİ
AMAÇ
Seminerin amacı, finansal karar alma ve finansal
yönetim konularında kullanılan matematiği
öğretmek, finansal problemlerin ve bankacılık ürün
ve hizmetlerinin fiyatlandırılmasındaki analitik
mantığı aktarmak, risk ve getiri hesaplamaları
yapmak ve bu işlemlerde HP ve Excel`in
kullanımını göstermektir.
ODAK NOKTALARI
#Fiyatlama #Karlılık #Korunma #Risk yönetimi
#Ürün Maliyeti Yönetimi
Bilir: Getiri ve maliyet hesaplamalarını yapmayı
bilir.
Anlar: Farklı finansal durumlar arasındaki ilişkiyi
anlar. İşlemlerin müşteri ve banka karlılığına
etkisini anlar
Yapar: Maliyet analizi ve doğru fiyatlama yapar.
İÇERİK
❑ Yüzde Hesap Yöntemi
❑ Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramı
▶ Basit Faiz
▶ Bileşik Faiz ve Gelecekteki Değer
▶ İskonto İşlemleri ve Bugünkü Değer
▶ Getirinin Enflasyondan Arındırılması
▶ Anüite Hesapları
❑ Proje Değerlendirmede Finansal Matematik
▶ Net Şimdiki Değer Yöntemi
▶ İç Verim Oranı Yöntemi
▶ Dinamik Geri Ödeme Süresi Yöntemi
❑ Banka İşlemlerinde Finansal Matematik
▶ Fonlama Maliyeti
▶ Açık Pozisyon Getirisi
▶ Forward (Vadeli) Kur Hesaplama
▶ Hazine Bonosu Fiyatlaması
▶ Tahvil Fiyatlaması
❑ Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlaması
▶ Döviz Kredilerinin Fiyatlaması
▶ Bireysel Kredilerin Fiyatlaması
▶ DCD Fiyatlaması
❑ Risk ve Getiri Hesaplamaları
▶ Standart Sapma
▶ Kovaryans ve Korelasyon
▶ Portföyün Getirisi ve Riski
▶ Beta
▶ Excel’de Hesaplamalar
EN-US
HEDEF KİTLE
Seminere, bankacılığa yeni başlayanlar, yönetici
adayları, orta seviye yöneticiler, tüm pazarlama
grubu çalışanları katılımda bulunabilir.
NOT
Davranışsal
Yetkinlikler
İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve
Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Vedat Güven
Baş. Tarihi : 15 Aralık 2016 , Perşembe - Bitiş T.: 16 Aralık 2016 , Cuma
500
BİLANÇO ANALİZİ YOLUYLA
PAZARLAMA VE SATIŞ
BECERİLERİ
AMAÇ
Seminerde bilanço analiz yöntemlerinin
öğrenilmesi, bilançoların incelenerek firma
ihtiyaçlarının belirlenmesi, firma kredi ihtiyaçlarının
tespit yöntemlerinin öğrenilmesi, makro ekonomik
gelişmelerin firma bilançolarına etkilerinin bilinmesi
amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Bilanço analizi #Faaliyet döngüsü # Kredi
ihtiyaçlarının belirlenmesi # Kredi ürünleri
Bilir: Bilanço analizi ve firma ihtiyaçlarının
belirlenme yöntemlerini bilir.
Anlar: Firma ihtiyaçlarına uygun ürünlerinin neler
olabileceğini anlar.
Yapar: Müşterilere uygun ürünlerin pazarlamasını
yapar.
HEDEF KİTLE
Bankacılık işkolunda görevli tüm personelin
katılımına yöneliktir.
NOT
İÇERİK
❑ Makro Ekonomik Analiz ve Sektör Analizi
▶ Ekonomik Gelişmeler
▶ Cari Açık
▶ Zorunlu Karşılıklar
▶ Kredilere Etki Eden Unsurlar
▶ Çeşitli Sektör Değerlendirmeleri
▶ Ekonomik Gelişmelerin Firma Bilançoları Üzerine Etkileri
❑ Firma Mali Tablolarına Kısa Bir Bakış
▶ Mali Tablolar
▶ Bilanço
▶ Gelir Tablosu
▶ Mali Tabloları Oluşturan Unsurlar
❑ Kredi Tahsisinde Süreç
▶ Mali Tabloların Edinilmesi
▶ Mali Tabloların İrdelenmesi
▶ Mali Analiz
▶ Sektör Koşulları
▶ Kredi Tahsis Kararı
▶ Uygun Kredi Ürünü
▶ Uygun Limit
▶ Uygun Vade
▶ Uygun Teminat
❑ Firma Mali Tablolarının Analitik Olarak Değerlendirilmesi
▶ Aktarma Arındırma İşlemleri
▶ Analiz Yöntemleri
▶ Örnek Uygulamalar
❑ Faaliyet Döngüsü ve Finansman İhtiyaç Sürelerinin Belirlenmesi
▶ Faaliyet Döngüsü
▶ Finansman İhtiyaç Süreleri
▶ Nedenleri
▶ Faaliyet Döngüsü Analizi
▶ Ürün Amaçlı Faaliyet Döngüsünün Değerlendirilmesi
❑ Kredi Ürün ve Vadelerinin Tespiti
▶ Sektör İncelemeleri
▶ Firma İncelemeleri
▶ Satıştaki Vadeler Üzerinde Etkili Durumlar
▶ Piyasadaki Etkileri
▶ Örnek Uygulamalar
❑ Dış İşlem Hacminin Artırılmasına Yönelik Uygulamalar
▶ Diş Ticaretin Finansmanında Kullanılan Ürünler
▶ Döviz Kredileri
▶ Eximbank Kredileri
▶ Akreditifli İşlemler
▶ Kabul Kredili İşlemler
▶ Uygun Ürünlerin Tespiti
▶ Dış Ticaret Ürünlerinin Pazarlanması
❑ Örnek Uygulamalar
Davranışsal
Yetkinlikler
Yönetsel
Yetkinlikler
Takip, Koordinasyon
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna,
Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişim ve Düşünce Liderliği, Farklılıkları Yönetme
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Tanju Eski
750
SON GELİŞMELER IŞIĞINDA
BANKACILIKTA GELİR
KALEMLERİ VE YENİ
TRENDLER
AMAÇ
Seminerde, bankacılık sektöründe global
piyasalar, teknolojik gelişmeler ve regülasyondaki
değişimler kapsamında, bankacılıktaki trendlerin
yönü, gelir yaratma ile ilgili alternatif arayışlar,
fırsatlar ve iyi uygulama örnekleri üzerinden
tartışılarak farkındalık yaratmak amaçlanmaktadır.
Eğitim sonucunda katılımcılar, piyasalardaki son
durum ışığında, genel bankacılık trendleri,
regülasyon ve teknolojik gelişimlerin finansal
hizmet piyasalarına etkileri, ödeme
sistemleri`ndeki son gelişmeler, yeni dağıtım
kanalları ve yakınsama teknolojileri, mobil
bankacılık ve mobil finansal hizmetler, mikro
finansman ve mikro sigorta gelir fırsatları ve
uygulamaları, e-ticaret / e-para / e-fatura
uygulamaları, dış ticaret, nakit yönetimi, banka
sigortacılığı gelir fırsatları, sukuk ve katılım
bankacılığı alanındaki gelir fırsatları, finans
merkezi kapsamlı ve yurtdışı fırsatların
değerlendirilmesi, müşteri, CRM, güven
başlıklarının yönetimi, müşteri sosyal ilişki ağının
finansal olarak ölçümlenmesi lknu başlıklarında,
piyasa, ürün bilgilerini ve yeni gelişmelerle
kendilerini güncelleyecekler, yeni iş fikirleri
oluşumunda ve sektörün gelişimi için fikir
edinebileceklerdir.
ODAK NOKTALARI
#Gelir #Kar #Sürdürülebilirlik #Strateji #Teknoloji
#Bankacılık #Finansal Hizmetler #Mevzuat
#Müşteri #Ekonomi #Piyasa #Dağıtım Kanalları
#Para #CRM #Pazarlama
İÇERİK
❑ Global Piyasalar ve Finansal Sistem Etkileşimi
▶ Global Finansal Krize ve Dünya Ekonomisine Genel Bakış
▶ Bankacılık ve Sigortacılık Sektörü Son Verilerine Genel Bakış
▶ Türkiye’de Finansal Hizmetlerde Regülasyon Değişiklikleri
▶ İnovasyon mu? Güven Algısı mı?
▶ Segment ve Ürün Bankacılığı Bitti mi?
▶ Müşteri Odaklılık Nedir? Ne Değildir?
▶ Analitik ve Operasyonel CRM Kullanımında En’ler (İyiler / Kötüler)
▶ Sosyal Medya ve Bankacılık İlişkisinde Gerçek Gelir Kapısı Nerede ?
▶ Müşteri Finansal ve Sosyal İlişki Ağı Ölçümü (Moore/Metcalf)
❑ E-Ticaret / E-Para / E-Fatura Uygulamaları
▶ Merkez Bankaları Nereye Koşuyor?
▶ Bitcoin ve Elektronik/Sanal Para Uygulamaları
▶ Yeni Ödeme Sistemleri ve E-Para Kanunu
▶ E-Cüzdan / M-Cüzdan
▶ E-Ticaret ve Finansal Hizmetler İlişkisi
▶ E-Fatura Uygulamaları Neler Getirecek?
❑ Ödeme Sistemlerinde Son Trendler ve Fırsatlar
▶ Dünyada Diğer Ödeme Sistemleri ve İşleyişi (Eurogiro, SEPA)
▶ Kredi Kartlarının Tarihçesi ve Lisansör Kurumlar
▶ Bireysel Kartlar Dünyasında Neler Oluyor?
▶ Ticari Kartlarda Gelir Fırsatları Nerede?
▶ Kartlı Ürünlerde Hangi Yönlere Bakmalıyız?
❑ Mobil Bankacılık ve Mobil Finansal Hizmetler
▶ Posta Arabalarından Kablo Transferlerine
▶ Mobil Uygulamalar (NFC, Mobil Ödeme, vb.)
▶ Mobil Bankacılık, Mobil Para Transferi, Unbanked & Rural Banking
▶ Bankaların Mobil Pazarlama Faaliyetleri ve Fırsatları
▶ Hesap Numaralarının Taşınabilirliğinin Dayanılmaz Hafifliği
▶ Perakende Bankacılık Öldü, Perakendecilerin Bankacılığı Geliyor
▶ Dünyadan İnovatif Örnekler ve İyi Uygulamalar
❑ Yeni Gelir Fırsatları
▶ Mikrofinansman ve Mikro Sigorta Gelir İmkanları
▶ Katılım (İslami) Bankacılık ve Sukuklar
▶ Banka Sigortacılığı’nda Son Gelişmeler
▶ Yatırım Ürünleri ve Sermaye Piyasası Fırsatları
▶ Dış Ticaretin Finansmanı ve 2023 - KOBİ’lerin Gerçek İhtiyaçları
▶ Nakit Yönetimi Ürünlerinde Gelir Fırsatları
▶ Finans Merkezi’nin Getirecekleri ve Dünya Örnekleri
▶ Niçin Yurtdışına Açılmalıyız? Nasıl Yapacağız?
❑ Vak’a / Grup Çalışmaları
Bilir: Bankacılık Gelir Tablosunu bilir. Sektördeki
son mevzuatsal gelişmeleri bilir. Teknolojik
gelişmelerdeki trendleri bilir Dünya ekonomi ve
piyasalarının genel yönünü bilir Sektör verilerini
takip eder, hangi kaynaklara başvuracağını bilir.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık ), Merak
ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Anlar: Sektörle ilgili genel verileri (BDDK, vb)
anlar. Müşteri yönetiminin ve CRMin önemini anlar
Rekabetçi üstünlüğü etik ilkeler çerçevesinde
anlar. İnovasyon, yaratıcılık ve fırsat analizlerini
anlar. Bankacılığın ve finansal hizmetlerin
trendlerini anlar.
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Verimlilik, Global Zeka
Yapar: Farklı düşünce ve pazarlama yaklaşımlarını
uygular. Proje, planlama, ürün geliştirme
süreçlerini uygular. İnovasyon, yaratıcılık
çalışmaları ve fırsat analizlerini yapar.
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Değişim ve
Düşünce Liderliği, Kurumsal Girişimcilik,
HEDEF KİTLE
Genel Müdürlük, Şube Pazarlama ve Satış,
Operasyon, Ürün, Kanal, Müşteri, İnovasyon, Ürün
Geliştirme, İnsan Kaynakları, Strateji, Süreç,
Organizasyon, Kalite, CRM alanlarında çalışanlar
katılımda bulunabilir.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Cüneyt Dirican
Baş. Tarihi : 21 Aralık 2016 , Çarşamba - Bitiş T.: 21 Aralık 2016 , Çarşamba
250
YORUMLARLA HER
BANKACIYA GEREKLİ 100
TEMEL RASYO
AMAÇ
Finans dünyası göstergeler ve bu göstergeleri
yorumlama dünyasıdır. Bankalar bu anlamda
gösterge niteliğindeki rasyoları en yoğun ve sık
kullanan işletmeler olarak bu dünyanın merkezinde
yer alırlar. Görev tanımı ne olursa olsun,
bankacılık sektörü çalışanları bu rasyoların
oluşması, sürdürülmesi ve raporlanması
aşamalarında doğrudan veya dolaylı önemli
görevler üstlenirler. Bunun yanısıra bankaların en
önemli ürünü olan nakdi ve gayrinakdi kredi
kullananlar da bu sürecin doğal bir parçasıdır.
Dolayısı ile bu işletmelerin ekonomik altyapısını
veren rasyoların bilinmesi ve doğru yorumlanması
da bankacılıkta kritik öneme sahip bir konudur.
Seminer, katılımcılara bu anlamda gerekecek en
önemli 100 temel rasyoyu ortak bir platformda
aktarmayı ve bu rasyoları doğru yorumlama
tekniklerini öğretmeyi amaçlamaktadır. Sonuçta,
tüm banka ve banka dışı işletmelerde kullanılan bu
göstergelerin bir lego düzeneği içinde birbirleri ile
olan ilişkisi ve mantığı, günlük hayattan gelen
örneklerle ve sınıfın aktif olarak katılacağı
çözümlerle katılımcılara aktarılacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Operasyonel verimlilik #Raporlama ve sunum
#Kıyaslama
Bilir: Rasyo kullanmanın Banka içindeki
analizlerde ve müşteri odaklı satış/pazarlama
stratejilerinde nasıl yapılması gerektiğini bilir.
Anlar: Bankacılık uygulamasında yaptığı işin
önemini ve ölçülebilmesini anlar
Yapar: Rasyo kullanarak Banka içi ve dışı
karşılaştırmaları bir bütünlük için değerlendirir ve
sunumunu yapar.
İÇERİK
❑ Analizde Rasyo Tekniğinin Gerekliliği ve Oran Analizinin Üstünlük ve Sınırları
❑ Bankacılıkta Kullanılan Oranlar
▶ Banka Mali Tablolarının Kısa Tanıtımı
▶ Likidite Riskini Ölçen Veya Likidite Durumu Analizinde Kullanılan Oranlar
▶ Varlık Yapısı ve Kalitesini Gösteren Oranlar
▶ Kaynak Yapısına İlişkin Oranlar: Fon Maliyeti-Ürün Fiyatlaması İlişkisi
▶ Döviz Pozisyonuna İlişkin Oranlar
▶ Karlılığın Değerlendirilmesine İlişkin Oranlar
▶ Verimlilik ve Performans Ölçümünde Kullanılan Oranlar
▶ Özkaynağa İlişkin Oranlar
❑ Bankacılıktaki En Özel Rasyo Olarak Sermaye Yeterliliği Rasyosu: Yapısı, İçeriği
ve Örnek Bir Banka Mali Tablosu Üzerinde Ayrıntılı Analizi
❑ Diğer Özkaynak Oranları
▶ Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Tarafından Gözetilen Diğer
Oranlar ve Bunlara İlişkin Tablolar
▶ EBITDA/FAVÖK (Faiz, Amortisman ve Vergi Öncesi Kar) Kavramı,
Hesaplanması ve Bankacılık Uygulamasında Önemi
▶ Bankacılıkta Maliyet Muhasebesi Uygulamaları
❑ Banka Dışı İşletmelerde Kullanılan Oranlar
▶ Banka Dışı İşletmelerin Mali Tablolarına Genel Bakış
▶ Ana Faaliyet Performansının Ölçümüne İlişkin Oranlar
▶ Satışlara İlişkin Oran ve Göstergeler
▶ Likiditeye İlişkin Oranlar
❑ İşletme Sermayesi Kavramına Ayrıntılı Bir Bakış
❑ Nakit Akım Döngüsü
❑ Nakit Akım Tablosu
▶ Finansal Yapıya İlişkin Oranlar: Kaldıraç Kavramı ve İlgili Oranlar
▶ İşletmenin Piyasa Değerini Gösteren Oranlar
▶ Büyümeye İlişkin Oranlar
▶ Senaryolar ile Büyüme Dengelerinin Oluşturulması
▶ İşletmelerde Fiyatlama Mantığı ve Maliyet Muhasebesi
❑ Sabit ve Değişken Maliyet Kavramları
❑ Katkı Marjı Kavramı
❑ Başabaş Noktasını Elde Etme
❑ Kapasite Kullanım Oranı
▶ Yatırım Getirilerine İlişkin Oranlar
❑ Rasyolardan Erken Uyarı Göstergesi Olarak Yararlanma
❑ Rasyolar İle Banka ve Diğer İşletmelerde Bütçe Oluşturma Yöntemleri
❑ Satış ve Pazarlama Çalışanları Bu Rasyoları Kullandırarak Nasıl Bankaya Katma
Değer Kazandırırlar?
Davranışsal
Yetkinlikler
Seminer, muhasebe,kredi tahsis, mali analiz, satış
ve pazarlama departmanlarında çalışanların
katılımına uygundur.
Yönetsel
Yetkinlikler
Sonuç Odaklılık, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş
zamanlı bildirim)
NOT
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim,
Kıyaslama, Operasyonel Verimlilik
HEDEF KİTLE
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Oğuz Kemal Bulut
Baş. Tarihi : 26 Aralık 2016 , Pazartesi - Bitiş T.: 28 Aralık 2016 , Çarşamba
750
BANKACILIKTA DOĞRU
AKTİF-PASİF YÖNETİMİ İLE
KARI MAKSİMİZE ETMEK
AMAÇ
Seminerin amacı, banka bilançosunu iyi anlamak
ve doğru yorumlamak ve bankaların nasıl kar
ettiğini analiz etmektir.
ODAK NOKTALARI
#bankacılıkla ilgili finansal tablolara hakimiyet
#getiri maliyet hesaplama #bilanço yönetme ve
yorumlama
İÇERİK
❑ Ekonomi ve Bankacılık Sektörü ile İlişkisi
❑ Bankacılık ve Finans Piyasalarında Ne Değişti?
❑ Bankacılık Kar Odaklı Nasıl Olunur?
❑ Düşük Enflasyona Geçiş Sürecinde Finansal Krizler
❑ Banka Bilanço Yönetimi İlkeleri ve Önemli Hesaplamaları
❑ Bankacılık Ürünlerinde Fiyatlandırma Süreci
❑ Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlandırılması
❑ Maliyet Hesaplama Ve Fiyatlandırmanın Bilanço Yönetimi Açısından Önemi
❑ Faiz Marjı Ve Faiz Dışı Gelir-Gider Marjının Yönetilmesi
❑ Riskler Acısından Aktif-Pasif Yönetimi
❑ Bankacılıkta Risk Yönetimi
❑ Tüm Risk Çeşitleri
❑ Örnek Senaryo Analizleri
Bilir: Banka bilanço yönetimini bilir ve yorumlar.
Anlar: Banka finansal tablolarını yorumlayarak,
detaylı, performans odaklı ve karlı tüm stratejilerini
anlar.
Yapar: Strateji geliştirir, karlılık tahminleri yapar.
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri Duyarlılığı,
Güven Yaratma
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve
Organizasyon, Sonuç Odaklılık
Teknik Yetkinlikler
Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama
HEDEF KİTLE
Seminere, tüm bankacılar katılabilir.
NOT
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Murat Sağman
Baş. Tarihi : 27 Aralık 2016 , Salı - Bitiş T.: 28 Aralık 2016 , Çarşamba
500

yorumlarla her bankacıya gerekli 100 temel rasyo içerik

Transkript

Benzer belgeler

AHE matbu genel antetli 2502

İçindekiler - Lisans Yayıncılık

Finansallaşma kelimesi son yıllarda giderek daha fazla duyulur oldu

MODÜL 1 // UZMAN

Yeni Türk Ticaret Kanununa Göre Finansal

KPMG Gündem 12 Bilgi Sistemleri Risk Yönetimi Dosyası

Felsefe Öğretmenliği - Maltepe Üniversitesi

31 Mart 2013 Ara Dönem Faaliyet Raporu

kataloğu indirin - Eylül - Türkiye Bankalar Birliği