1. Dönem Solo Faaliyet Raporu

 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 2011 YILI I. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak 2011 – 31 Mart 2011 Bankanın Ticaret Unvanı : Asya Katılım Bankası A.Ş. Genel Müdürlük Adresi : Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No:10 Ümraniye 34768 İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : + 90 216 633 50 00 Genel Müdürlük Faks Numarası : + 90 216 633 69 89 İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : www.bankasya.com.tr : [email protected] İÇİNDEKİLER A.
GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi ………………………………………………………………3 2. Şube ve Personel Bilgileri …………………………………………………………………………………………….3 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı …………………………………………………………………………………………..3 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler ………………………………………………...4 5. Denetim Komitesi Üyeleri …………………………………………………………………………………………....4 6. Genel Müdür ve Yardımcıları ………………………………………………………………………………………..5 B.
BANKACILIK SEKTÖRÜ I. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ ……………………………………………………...5 C.
DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler ……………………………………………………………………………6 2. Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme ………………………………………………7 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler ……………………………………………………………………………………...7 D.
BANKA’NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER …………………………………………………………….7 E.
DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER …………………………….7 DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER ……………………………………………………...…..8 EK BİLGİLER …………………………………………………………………………………………………………………………..8 F.
G.
2
A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Türkiye’nin en dinamik katılım bankası olan Bank Asya, faaliyetlerine 1996 yılında Asya Finans adıyla Türkiye’nin 6. özel finans kurumu olarak başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmanın avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya’nın temel faaliyet alanına bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka, 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla, toplam 180 şube, 4.231 çalışan, 459 adet ATM , ödüllü DITCARD ve internet şubelerinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Bank Asya Irak’ın Erbil kentinde şube açılması yönünde Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’ndan (BDDK) gerekli izinleri almış olup ilgili ülke makamları nezdindeki girişimlerini sürdürmektedir. Banka, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka’nın 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla % 52,60’ı halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka’nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Mart 2011 ile Mart 2010 dönemleri itibarıyla Banka’nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Mart.2011 % Mart.2010 % A Grubu (*) 360.000.000 40,00 360.000.000 40,00 B Grubu 540.000.000 60,00 540.000.000 60,00 TOPLAM 900.000.000 100 900.000.000 100 (*) Sadece imtiyazlı hisse senedi (A Grubu) sahiplerine yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. 3
Banka’nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. A.Ş. 37.992.480 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC.A.Ş.
34.667.791 OSMAN CAN PEHLİVAN 29.076.000 BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş.
21.630.000 ABDULKADİR KONUKOĞLU 20.088.000 DİĞER ORTAKLAR 265.135.768 HALKA AÇIK 473.409.962 TOPLAM 900.000.000 4.
Pay Oranı
4,22
3,85
3,23
2,40
2,23
29,46
52,60
100% Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Behçet AKYAR Salih SARIGÜL Tacettin NEGİŞ Ahmet ÇELİK İsmail Erol İŞBİLEN (*) Hülagü ÖZCAN (*) Abdullah ÇELİK Ali AKBULUT Atıf BİLGİN İrfan HACIOSMANOĞLU Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür
Denetçi
Denetçi
Denetçi
Bankada Sahip
Oldukları
Pay Oranları
0,0003
0,3102
‐
0,4467
‐
‐
0,0034
0,0002
0,2667
1,6623
(*) Pay oranı yüz binde 1’in altında olduğundan gösterilmemiştir. 5.
Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı İsmail Erol İŞBİLEN (*) Hülagü ÖZCAN (*) Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi (*) Pay oranı yüz binde 1’in altında olduğundan gösterilmemiştir. 4
Bankada Sahip
Oldukları
Pay Oranları
‐
‐
6.
Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Abdullah ÇELİK Ali TUĞLU Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU Ömer Faruk ŞENEL Erdal ERDEM Fahrettin SOYLU Ercüment GÜLER Ahmet BEYAZ Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür
Ticari / Kurumsal Pazarlama ve İşletme Bankacılığı Bilgi Teknolojileri Ticari / İşletme / Bireysel Krediler Tahsis
Bankada Sahip
Oldukları
Pay Oranları
0,0034
‐
‐
‐
İnsan Kaynakları, Eğitim,Satın Alma, Organizasyon ve Kalite, Kurumsal İletişim, İdari İşler, İnşaat Emlak Mali Tahlil ve İstihbarat, Risk İzleme, Hukuk ve Sorunlu Krediler Bankacılık Operasyonları
Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetim, Şubesiz Bankacılık, Müşteri İletişim ve Tele Satış, Kartlı Ödeme Sistemleri Pazarlama Bütçe ve Raporlama, Hazine, Finansal Kurumlar, Muhasebe ve İştirakler, Yatırımcı İlişkileri B. BANKACILIK SEKTÖRÜ I. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık sektörü aktif toplamı 2011 yılı ilk çeyreği itibarıyla yüzde 3.9 artarak 1.05 Trilyon TL’ye ulaşırken, net karı ise TCMB’nin aldığı zorunlu karşılık artışlarının da etkisiyle ilk üç ayda yüzde 13.2 azalarak 5.47 Milyar TL olmuştur. Bu dönemde krediler 38.5 Milyar TL artışla 564.3 Milyon TL olurken, çeyreksel olarak yüzde 7.3, yıllık olarak ise yüzde 35.4 büyüme göstermiştir. Kredilerin toplam aktiflere oranı ise yılın ilk çeyreğinden yüzde 53.9’a yükselmiştir. Sektörün mevduat artışı ise yüzde 2 olurken, toplam mevduat ise 629.3 Milyar TL’ye yükselmiştir. 2011 yılı Mart sonu itibarıyla sermaye yeterlilik rasyosu yüzde 18 olarak gerçekleşirken, takipteki alacaklar ise 18,9 Milyar TL’ye düşerken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise yüzde 3.2’ye gerilemiştir. Katılım Bankalarının 2011 yılı ilk üç aylık verilerine bakıldığında ise, toplam aktifler yüzde 3,9 artarak 45 Milyar TL’ye ulaşırken, krediler ise yüzde 6,3 artışla 32,7 Milyar TL olmuştur. Katılım Bankalarının toplanan fon artışı da sektöre paralel bir şekilde yüzde 2 olurken, toplanan fonları ise 33.7 Milyar TL düzeyine yükselmiştir. Yılın ilk üç ayında Katılım Bankalarının net dönem karı ise yüzde 8.6 azalarak 169 Milyon TL’ye gerilemiştir. Katılım Bankalarının Sermaye Yeterlilik Rasyosu ise yüzde 14.65 olurken, takipteki alacakların tutarı ise 1.1 Milyar TL’nin altına gerilemiştir. 5
‐
‐
‐
‐
‐
C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) 31.03.2010 31.12.2010 31.03.2011 Nakit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Karı Gayrinakdi Krediler 2.221
2.666 2.250
8.882
11.060 11.443
11.892
14.513 14.506
9.357
11.167 11.048
1.737
1.942 1.981
900
900 900
59
260 48
9.005
9.227 9.576
FİNANSAL ORANLAR (%) 31.03.2010 Krediler / Toplam Aktifler Takipteki Krediler Oranı Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı Ortalama Özkaynak Karlılığı Ortalama Aktif Karlılığı Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 74,69%
5,05%
15,28%
78,68%
98,55%
19,00%
2,90%
13,94%
6
31.12.2010 76,69% 3,93% 18,63% 76,94% 101,77% 14,40% 2,00% 13,33% 31.03.2011 79,30%
3,76%
16,36%
76,16%
106,19%
13,32%
1,85%
13,36%
2.
Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Bank Asya, faaliyetlerini karlılıkla sürdürmekte ve özkaynaklarını güçlendirmektedir. 31 Mart 2011 dönemi itibarıyla aktif toplamı 14 Milyar 506 Milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar 11 Milyar 48 Milyon TL seviyesindedir. Banka’nın 2010'da 11 Milyar 60 Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2011 Mart döneminde % 3,47 oranında artarak 11 Milyar 443 Milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir). Banka’nın 2011 Mart döneminde 48 Milyon 41 Bin TL net kâr elde ederken, özkaynakları 1 Milyar 981 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır. 2011 Mart dönemi itibarıyla Banka’nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla %19’unu likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibarıyla 2 Milyar 250 Milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır. Kaynak temini konusunda toplanan fonlar dışındaki kaynaklara da yönelen Bank Asya 171 Milyon USD ve 94,5 Milyon EUR tutarında tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyon Kredisi temin etmiştir. 3.
Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler Banka’nın Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2011 tarihinde yapılmıştır. Olağan Genel Kurul Toplantısında 2010 yılı faaliyetlerinden elde edilen 259.962 Bin TL karın dağıtılmayıp kar yedeklerine aktarılmasına karar verilmiştir. D. BANKA’NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER 10 Şubat 2011 tarihinde Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s derecelendirme notunu teyit etmiştir. E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER • Banka Genel Müdür Yardımcıları Ayhan KESER ile Yusuf İzzettin İMRE 3 Ocak 2011, Buket GEREÇCİ ile Hasan ÜNAL 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmışlardır. • Banka Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Cemil ÖZDEMİR 10 Mart 2011 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmış olup, boşalan Yönetim Kurulu Üyeliği ve Genel Müdürlük görevlerine Abdullah ÇELİK atanmıştır. • 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla Ahmet BEYAZ ve Ercüment GÜLER Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmışlardır. • 29 Nisan 2011 tarihi itibarıyla Ahmet AKAR ve Zafer ERTAN Genel Müdür Yardımcıları olarak atanmışlardır. 7
F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Banka, Standard Chartered Bank, ABC Islamic Bank, Noor Islamic Bank ve National Bank of Abu Dhabi liderliğinde ve toplamda 19 ülkeden 26 bankanın katılımıyla oluşan konsorsiyumdan 171 Milyon USD ve 94,5 Milyon EUR tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyon Kredisi temin edilmesine ilişkin sözleşme imzalanmıştır. Bankamızın; 6.000.000.‐TL tutarlı Bizim Menkul Değerler A.Ş. A Tipi Hisse Senedi Fonu'nu, iç tüzük tadili sonrası Asya Katılım Bankası A Tipi Akasya Karma Fon olarak devir almasına, Bankamızın; 5.000.000.‐TL tutarlı Bizim Menkul Değerler A.Ş. B Tipi Özel Eko Fonu'nu, iç tüzük tadili sonrası Asya Katılım Bankası B Tipi GES Değişken Fon olarak devir almasına, Devir alınacak fonların yönetiminin Bizim Menkul Değerler A.Ş. tarafından yürütülmesine, karar verilmiştir. Bankamız Yönetim Kurulu'nun 6 Ocak 2011 tarih ve 1877 sayılı kararı ile Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş ünvanlı, 20.000.000‐TL sermayeli şirket kurulmasına, kurulacak şirketin sermayesine 18.920.000‐TL ile kurucu ortak olarak iştirak olunmasına ve kuruluş işlemlerinin yürütülmesi için Bankamız Genel Müdürlüğü'ne yetki verilmesine karar verilmiştir. Bankamızın 2010 yılı hesap dönemine ait Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2011 Cumartesi günü saat 11.00’de Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: 10 Ümraniye / İSTANBUL adresinde yapılmıştır. G. EK BİLGİLER 1­ Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB’ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/ozel_durum_aciklamalari.jsp 2­ Asya Katılım Bankası A.Ş.’nın 31 Mart 2011 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/denetim_raporlari.jsp 3­ Asya Katılım Bankası A.Ş.’nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2010 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu’na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/faaliyet_raporlari.jsp 8