Mali Eylem Görev Gücü KPA ve TF ile Mücadele Türkiye III. Tur

Maliye Bakanlığı
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı
Mali Eylem Görev Gücü KPA ve TF ile Mücadele
Türkiye III. Tur Karşılıklı Değerlendirmesi
Aklama ile mücadelede ülkemizde atılan
önemli adımlar
Tarih
1991
19.11.1996
17.02.1997
1998
01.06.2005
18.10.2006
Atılan adımlar
Türkiye FATF üyesi oldu
4208 sayılı Karaparanın Aklanmasının Önlenmesine
Dair Kanun 19.11.1996 tarihinde yürürlüğe girdi
MASAK çalışmalarına başladı
Türkiye Egmont Grup üyesi oldu
Yeni aklama suçunu düzenleyen 5237 sayılı TCK
yürürlüğe girdi
Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi hakkında
kanun yürürlüğe girdi
Mali Eylem Görev Gücü - FATF
• 1989 yılında Paris’te gerçekleştirilen G-7
Zirvesinde kurulmuştur.
• 32 ülke ve 2 uluslararası örgüt olmak üzere
toplam 34 üyesi mevcuttur.
• Türkiye 1991 yılında üye olmuştur.
FATF Üyeleri
Almanya
Hollanda
Meksika
Amerika Birleşik Devletleri
Hong Kong
Norveç
Arjantin
İngiltere
Portekiz
Avustralya
İrlanda
Rusya
Avusturya
İspanya
Singapur
Belçika
İsveç
Türkiye
Brezilya
İsviçre
Yeni Zelanda
Çin
İtalya
Yunanistan
Danimarka
İzlanda
Finlandiya
Japonya
Üye örgütler
Fransa
Kanada
Avrupa Komisyonu
Güney Afrika
Lüksemburg
Körfez İşbirliği Konseyi
FATF Standartları
• 40 Tavsiye
• 9 Özel Tavsiye
• Karapara Aklama ve Terörizmin Finansmanı İle
Mücadele Metodolojisi (AML/CFT Metodolojisi)
FATF Türkiye Değerlendirme Süreci
8 Haziran 2006
FATF’nin Türkiye Değerlendirme takviminin belirlenmesi
10 Temmuz 2006
Sualnamenin (MEQ) doldurularak gönderilmesi
4-13 Eylül 2006
Değerlendirmecilerin Yerinde Ziyaretleri (on-site visit)
17 Kasım 2006
Taslak Raporun (17 Kasım 2006 tarihli) Türkiye’ye gönderilmesi
15 Aralık 2006
Taslak Raporla ilgili görüşlerimizin Sekretaryaya İletilmesi
5 Ocak 2007
İlk Taslak Raporun Türkiye’ye gönderilmesi
11-12 Ocak 2007
Değerlendirmecilerle yüz yüze görüşmeler (Paris, Fransa)
30 Ocak 2007
Taslak Raporun Üye Ülkelere Gönderilmesi
19-23 Şubat 2007
FATF Genel Kurul Toplantısı (Plenary) (Strasbourg, Fransa)
Şubat 2009
Follow-up Rapor FATF Genel Kuruluna sunulacaktır.
Değerlendirme Notları
Uyumlu (C)
Büyük Ölçüde Uyumlu
(LC)
Kısmen uyumlu (PC)
Uyumsuz (NC)
Uygulanamaz (NA)
Tavsiye ile ilgili tüm temel kriterlere uyumlu
Sadece küçük çapta kusurlar söz konusu. Temel
kriterlerin büyük çoğunluğu karşılanıyor.
Ülke bazı önemli adımlar atmalı ve temel
kriterlerden bazılarını yerine getirmelidir.
Büyük eksiklikler sözkonusudur. Temel kriterlerin
büyük çoğunluğu karşılanmamaktadır.
Bir yükümlülük, bir ülkenin yapısal, yasal ya da
kurumsal özellikleri nedeniyle uygulanamamaktadır.
40+9 Tavsiyede Genel Durumumuz
Uyum Düzeyi
Adet
Uyumlu (C)
3
Büyük Ölçüde Uyumlu (LC)
12
Kısmen Uyumlu (PC)
22
Uyumsuz (NC)
11
Uygulanamaz (NA)
1
Uyumlu Olduğumuz Tavsiyeler: 3
Tavsiye Tavsiyenin Konusu
Genel Kurul Sonrası
durum (nihai puan)
10
Kayıtların Saklanması
C
(Tam Uyumlu)
19
Belli Bir Limitin Üzerindeki İşlemlerin
Yetkili Bir Otoriteye Bildirilmesi
C
(Tam Uyumlu)
20
Mali Olmayan Meslek Be Kuruluşlar
Dışındaki Kuruluşlara Da Yükümlülüklerin
Uygulanması
C
(Tam Uyumlu)
Büyük Ölçüde Uyumlu Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
2
Aklama Suçunun Maddi, Manevi Unsurları, Tüzel
Kişilere Yönelik Cezai Yaptırımlar
LC
3
Müsadere Ve Geçici Tedbir Mekanizmalarının
Kurulması
LC
4
Aklama İle Mücadelede Mali Kurumların Gizlilik
Hükümlerinin Engel Teşkil Etmemesi
LC
14
Yükümlülerin Korunması, ŞİB’lerin İfşa Edilmemesi
LC
26
Mali İstihbarat Biriminin Oluşturulması, Görevleri,
Yetkileri
LC
28
Suçun İncelenmesinde, Arama, Zoralım, Zapt Gibi
LC
Büyük Ölçüde Uyumlu Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
31
FIU, Yasa Uygulama Birimleri, Denetim Birimleri
Arasında Koordinasyon Ve İşbirliğinin Sağlanması
LC
36
Karşılıklı Adli Yardımlaşma Konuları
LC
37
Dual Criminality Konusu
LC
39
Aklama Suçunu İşleyenlerin İadesi Konusunda
Kanunların Bulunması
LC
40
İdari İşbirliğinin Sağlanması (MOU)
LC
Sınırdan Para Geçişinde Alınacak Tedbirler
LC
ÖT-IX
Kısmen Uyumlu Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
1
Karapara Aklama Suçunun Kapsamı, Öncül
Suçlar
PC
8
Teknolojik Risklere Ve Yüz Yüze Yapılmayan
İşlemlere Yönelik Alınması Gereken Önlemler
PC
13
Karapara Aklama Ve Terörün Finansmanı
Kapsamında
Şüpheli
İşlem
Bildirim
Mekanizmasının Kurulması
PC
15
İç Kontrol Mekanizmasının Kurulması, Uyum
Görevlisi Atanması, Eğitim Yükümlülüğü
PC
17
Yükümlülüğe Uymamanın Yaptırımları
PC
18
Shell Bankalarla
Yasaklanması
PC
23
Yükümlülerin,
Tutulması
İş
İlişkisine
Yükümlülük
Girilmesinin
Denetimine
Tabi
PC
Kısmen Uyumlu Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
25
Rehberler Çıkarılması, Feedback
PC
27
Aklama Ve Terörün Finansmanı Suçlarının
İncelenmesi, Bu Konuda Yetkili Otoritenin
Belirlenmesi
PC
29
Denetim Otoritelerinin Yeterli, Yetki İle Donatılmış
Olması, Yerinde Denetim Konuları, Her Türlü
Bilgi Ve Belgeye Ulaşmaları
PC
30
FIU, Yasa Uygulama Birimleri, Denetim
Birimlerinin, Yeterli Yapısal, Personel, Teknik
İmkanlara Sahip Olması
PC
32
Detaylı İstatistiklerin Tutulması
PC
33
Tüzel Kişilerin Aklama Ve Terörün Finansmanı
Amacıyla Kullanılmasının Önlenmesi Amacıyla
Alınacak Tedbirler
PC
Kısmen Uyumlu Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
35
Uluslararası Anlaşmaların Onaylanması (Viyana, Palermo,
Newyork Sözleşmeleri)
PC
38
Tedbir, Müsadere, Zapt Gibi Konuladaki Adli Yardımlaşma
Taleplerine Zamanında Cevap Verecek Mevzuatların Bulunması
PC
I
BM Terörün Finansmanı Konvansiyonunun İmzalanması,
Onaylanması Ve Uygulanması, BM Güvenlik Konseyi
Kararlarının Uygulanması
PC
II
Terörün Finansmanının Suç Haline Getirilmesi
PC
III
Terörist Fonların
Oluşturulması
IV
Terörizmin Finansmanı İle ŞİB’lerin Bildirilmesi
V
36-40 Arasındaki Tavsiyelerin
Konusunda da Uygulanması
VI
Para Ya Da Değer Transfer Edenlerin Kayıt Altına Alınması,
Tescil Edilmesi
PC
VIII
Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşlarla İlgili Alınacak Tedbirler
PC
Dondurulması,
Bu
Konuda
Terörizmin
Mekanizma
PC
PC
Finansmanı
PC
Uyumsuz Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
5
Müşterinin Tanınması Kuralı (Kimlik Tespiti Ve
Teyidi, Nihai Faydalanıcının Tespiti Ve Teyidi,
Müşterilerin
Devamlı
İzlenmesi,
Basitleştirici
Tedbirler, Geliştirilmiş Tedbirler)
NC
6
PEPs’lere Yönelik Alınması Gereken İlave Önlemler
NC
7
Muhabir Bankacılık İşlemlerinde Alınması Gereken
Önlemler
NC
9
Üçüncü Tarafla Yürütülen İş İlişkisinde Alınması
Gereken Önlemler
NC
11
Karmaşık, Olağandışı
Gösterilmesi
NC
12
Mali Olmayan Meslek Ve Kuruluşların Kimlik Tespiti
Açısından Alacakları Tedbirler
İşlemlere
Özel
Dikkat
NC
Uyumsuz Olduğumuz Tavsiyeler
Tavsiye
Tavsiyenin Konusu
(nihai
puan)
16
Mali Olmayan Meslek Ve Kuruluşların Şüpheli İşlem
Bildiriminde Bulunması
NC
21
FATF Tavsiyelerini Uygulamayan Ülkelere Özel
Dikkat Gösterilmesi
NC
22
Yurtdışındaki Şubelere de Diğer Ülkenin İzin Verdiği
Ölçüde Yükümlülüklerin Uygulanması
NC
24
Mali Olmayan Meslek Ve Kuruluşların AML/CFT
Önlemlerine Uyum Ve Gözetimi Konusunda Etkili
Sistemlerin Bulunması
NC
VII
Para Transferi Konusunda Alınacak Tedbirler
NC
Uygulaması Olmayan Tavsiye
Tavsiye
34
Tavsiyenin Konusu
“Trust”lara Yönelik Önlemler Alınması
(nihai
puan)
NA
FATF Takip Süreci
Takip
İki yılda bir yapılan güncelleme
(Biennual update)
Düzenli Takip
(Regular follow up)
Gerekli
adımlar
atılmıştır
İlerleme
kaydetmiştir
Fakat takibe
devam
edilmelidir
Gerekli
adımlar
atılmamıştır
Ülke takip sürecinden
çıkarılır
Ülke rapor vermeye
devam eder
Sıkı Takip
(Enhanced follow up)
Template for biennial update reports
1. Description of the deficiencies identified for each
Recommendations rated PC or NC
2. The recommendations in the MER relevant to that
Recommendation
3. The country should describe all the laws, regulations or other
measures passed or introduced to meet the deficiencies identified
4. Where appropriate, identify any action taken or results flowing
from the laws, regulations or measures that have been taken.
5. Please set out updated statistics for the items mentioned in
R.32
Template for first follow up report
1. General description of all legislative, regulatory or other
changes made or actions taken since the mutual evaluation.
2. Update of all statistics contained in the MER.
Recommendations
rated PC or NC
Actions taken to remedy deficiencies
Set out factors
underlying the rating
for each
Recommendation
Describe actions taken to rectify each of the
deficiencies noted in the mutual evaluation report
2 Yılda bir yapılan güncelleme
(Biennual update)
• Tüm üye ülkelere uygulanmaktadır,
• MER’in ele alındığı Genel Kurul toplantısından en fazla 22
ay içinde PC ve NC olarak değerlendirilen tavsiyelerle ilgili
yapılan işlemler konusunda güncelleme raporu verilir,
• Güncelleme raporu, hazırlanan şablona uygun olmalıdır,
• Güncelleme raporları FATF Başkanının önerisi veya ilgili
ülkenin talebi üzerine Genel Kurulda görüşülebilir.
Düzenli Takip
(Regular follow up)
• 1,5,10,13, ÖTII, ÖT IV’ den herhangi birinin PC veya NC
olması, veya bunlarla bağlı olmaksızın Genel Kurulca bu
takibe karar verilmesi halinde uygulanır,
• MER’in ele alındığı Genel Kurul toplantısından 24 ay sonra
PC ve NC olarak değerlendirilen tavsiyelerle ilgili yapılan
işlemler konusunda Rapor verilir,
•
Zayıflıkların ciddi olması halinde Genel Kurul Rapor için 24
aydan daha kısa bir süre verebilir.
• Rapor, hazırlanan şablona uygun olmalıdır,
Düzenli Takip Karşısında
Durumumuz
Tavsiye
Açıklaması
Puan
1
Karapara Aklama Suçu
PC
5
Müşterinin Tanınması Kuralı
NC
10
Kayıtların Saklanması
C
13
Şüpheli İşlem Bildirimi
PC
II
Terörizmin Finansmanı Suçu
PC
IV
Şüpheli İşlem Bildirimi
PC
Sıkı Takip
(Enhanced follow up)
• İlgili bakan veya bakanlara FATF başkanı tarafından bir mektup
gönderilerek, FATF tavsiyeleri ile uyumsuz olunduğu konusunda uyarı
yapılır,
• Bu mesajı güçlendirmek için ülkeye üst düzey bir ziyaret gerçekleştirilir.
Bu ziyarette bakanlar ve üst düzey görevlilerle görüşülür,
• 21. tavsiyenin uygulanması kapsamında bir FATF bildirisi hazırlanır ve
ülkenin FATF tavsiyelerine uyumlu olmadığı belirtilir. Ayrıca ülkeye
karşı uygulanacak hareket tarzı önerilir,
• Tavsiyeler uygulanıncaya kadar ülkenin FATF üyeliği askıya alınır,
• Ülkenin üyeliği sona erdirilir.