SEKFK İBD

SEKER FiNANSAL KiRALAMA ANONINI SBUCETI
Hiram Bilgi Dokumani
Bu ihracci bilgi dokumant Sermaye Piyasast Kurulunca 05A.Q64 tarih ye
. .17./.5A1.1.... say' lie onaylammstir. Bu ihraca bilgi dokfimani cercevesinde ihrac edilecek
borclanma araclanna iliskin ihrac tavam 100.000.000 TL olarak belirlenmistir.
Bu ihraca bilgi dokOmam cercevesinde ihrac edilecek borclanma araclan, halka
yoluyla ihrac edilebilecegi gibi halka an edilmeksizin de satcsa sunulabilir.
Bu ihraca bilgi doktimant, sermaye piyasam araci notu we iizet Ile birlikte gecerli bir
izahname olusturur. Bu nedenle, sermaye piyasam araclanna ilikin ' annin kararlan
ihracq bilgi dokumam, sermaye piyasam araa notu e ozetin bir biitOn olarak
degerlendirilmesi sonucu verilmelidir.
ihracc1 bilgi doktimammn ilanindan stiz konusu dokuman kapsammda halka an
islemini gerceklestirmek icin Sermaye Piyasast Kuruluna onaylanmak amaayla sermaye
piyasam araa notu sunuluncaya kadar gecen stire boyunca bu ihraca bilgi dokfimanunn
giincellenmesi gerekmez.
ihracci bilgi dokOmammn onaylanman, ihraw bilgi dokOmanmda yer alan bilgilerin
dogru oldugunun Kurulca tekeffulii anlamma gelmeyecegi gibi, Dirac edilecek sermaye
piyasan araclanna iliskin bir tavsiye olarak da kabul edilemez. Bu ihraw bilgi dokiimant
cercevesinde ihrac edilecek borclanma araclanna ilikin ihraccunn yatinmcdara karsi olan
Mane yukumluiugu, Kurul veya herhangi bir kamu kurulusu tarafmdan garanti altma
almmannsar.
Bu Hiram bilgi dokiimam cercevesinde ihrac edilecek borclanma araclan farkh
ozelliklerde Dirac edilecek olup, her ihraca ilikin kosullar, ihraan ozellikleri, ihrac tutan,
satis silresi e esaslan gibi bilgiler ihractan once Han edilecek olan sermaye piyasam araca
notu we tizet aracihgtyia kamuya duyurulacaktir.
Bu ihracci bilgi dokumarn lie birlikte incelenmesi gereken sermaye piyasast araa
notu we ozet, ortakhgcmam we halka arzda snip aracilik edecek $eker Yatirim Menkul
Degerler A.$.'nin www.sekerleasinu.com.tr e wvas.sekeryatirim.com adresli Internet
siteleri lie Kamuyu Aydmlatma Natformu (1CAPlnda (ww1v.kap.2ovir) yaynnlanmishr.
Aynca basvuru yerlerinde incelemeye ay& tutulmaktadir.
Sermaye Piyasam Kanunu (SPKn)'nun 10'uncu maddesi uyannca, izahnameyi
olusturan belgeler we bu belgelerin eklerinde yer alan yanks, yandta e elcsik bilgilerden
kaynaklanan zararlardan; ihracce sorumludur. Zarann ihracadan tazmin edilememesi
veya edilemeyeceginin aakca belli °Imam halinde; halka an edenler, ihraca aracilik eden
lider yetkili kurulus, varsa garantor we ihraccmin yonetim kurulu tiyeleri kusurlanna ye
durumun gereklerine gore zararlar kendilerine yOkletilebildigi olciide soruml
Bagunsiz denetim, derecelendirme e degerleme kuruluslan gibi izahnameyi
te*
belgelerde yer almak uzere hazirlanan raporlan hanrlayan
we ku
aa
y
hazirladcklan raporlarda yer alan yanks, yandtla e eksik bilgilerden SPKiy/hu!difri
cercevesinde sorumludur.
t wat
2041
1
T
y
y
y
y
y
1
; A
‘}
A.;.
NSA].
N
Tinsel Flan No F4---Bey lu HST
V.
M1
1--a—
P
GELECECE YONELIK AclICLAMALAR
Bu ihracci bilgi dokiimam, "diBfinillmektedir", "planlanmaktadir", "hedeflenmektedir",
"tahmin edilmektedir", "beklenmektedir" gibi kelimelerle ifade edilen gelecege yfinelik
aciklamalar icermektedir. Bu tiir aciklamalar belirsizlik e risk icermekte olup, sadece
ihracci bilgi dokiimaninm yayini tarihindeki SngSruleri e beklentileri gostermektedir.
Bircok faktor, ihraccmm gelecege ytinelik iteddamalannin tingtirtilenden cok dabs faridi
sonuclantriasina yol acabilecektir.
y
y
iCINDEKILER
I. IHRACCI BILGI DOKUMANININ SORUMLULUGUNU YUKLENEN KISILER
6
2. BAOIMSIZ DENETOLER
7
3. SKILMIS FINANSAL BILGILER
7
4. RISK FAKTORLERI
8
5. IHRACC1 HAKKINDA BILGILER
14
6. FAALIYETLER HAKKINDA GENEL BILGILER
16
7. GRUP HAKKINDA BILGILER
23
8. EOILIM BILGILERI
27
9. KAR TAHMINLER1 VE BEKLENTILERI
28
10. !DAR! YAPI, YONETIM ORGANLARI VE UST DOZEY YONETICILER
28
I I. YONETIM KURULU UYGULAMALARI
31
12. ANA PAY SAHIPLERI
33
13. IHRACcININ FINANSAL DURUMU VE FAALIYET SONUCLARI HAKKINDA
BILGILER
35
14. DIGER BILGILER
36
15. ONEMLI SOZLESMELER
36
16. UZMAN RAPORLARI VE OcONCO KISILERDEN ALINAN BILGILER
17. INCELEMEYE ACM BELGELER
18 EKLER
$ ER ATIRN1
Gen
B y dere Caj N
EsenzBpc
0: C21:
11
r
amt
r SAL KItAUMA
I Tumult Han No 3
r:
:4
K1SALTMA YE TANIMLAR
Knaltma
Tamm
Anon m $irketi
BDDK
Bankambk Diizenleme y e Denetleme Kurumu
Borsa Istanbul, BIST veya Borsa Istanbul KS.
BIAS
Birlik
Finansal Kurumlar Birligi
BSMV
Banka y e Sigorta Muamele Vergisi
CNC
Computer Numerical Control (toma tezgahl)
DIBS
Devlet lc Borclanma Senedi
EUR, EURO ya da AVRO Avrupa Birligi Cyelerinden 17'sinin Kullancligi Ortak Para Birimi
EIDER
Finansal Kiralama Demegi
GM
Genel Mildiir
GMY
Genel Mild& Yardimosi
GVK
Gelir Vergisi Kanunu
Hazine
Tiirkiye Cumhuriyeti Hazine Musteaarligi
1SIN
Uluslararam Menkul Kiymet Taimmlama Numaram
iiK
lera Iflas Kanunu
KAP
Kamuyu Aythnlatma Platformu
Kurul veya SPK
Sermaye Piyasasi Kurulu
KOB1
Kiiciik Orta Bilytik isletmeler
MKK
Merkezi Kayit Kurulumi A.$.
Sekar Oto Ltd.
Sekar Oto Kiralama Turizm Kargo Tammacilik Hizmet ye Ticaret
Ltd. $ti.
SPICn
6362 sayill Sermaye Piyasnm Kanunu
SGMK
Sabit Getirili Menkul Klyrnet
$eker Yatinm Aram
$eker `tannin Menkul Degerler A.S.
Kurum
$ekerbank, Banka
$ekerbank TilrIcAnonim $irketi
$irket $eker Leasing
$eker Finansal Kiralama A.$.
IC
Tiirkiye Cumhuriyeti
TL
Turk Liras!
TMSF
Tasarruf Mevduatt Sigorta Fonu
TP
Tiirk Param
TTK
6102 sayill Turk Ticaret 1Canunu
Tiirkiye Ticaret Sicili Gazetesi
TTSG
•I‘----S---t
UFRS
Uluslararam Finansal Raporlama Sistemi
Amerika Birlq k Devletleri Para Birimi/ABD Dolan
USD
ci (ECIMP
Vadeli 41em Opsiyon Piyasasi
t
V.U.K
Vergi Usul Kanunu
.. Addinit I
/
/
/
2f• •-•
Ply
\I 3
$AL KIAALAMA
Gene
rjerc
Cad
TEy:Wept
el: 0212
Be rufiSt
DAM OGS 8363
r
VTMK
YK
YP
YKO
Varhk Teminatli Menkul Klymetler
Yonetim Kurulu
Yabanel Para
Y8netim Kurulu Oyesi
I. BORSA GORUSI:1
Borsa Istanbul A.S.'nin Sermaye P yasasi Kurulu'nu muhatap
1346/5611 sayill yansmda;
09.05.2014
tarih ye
"
Borsannz Yonetim Kurulunun 09.05.2014 tarihli toplantisinda $irketin haiku arz
voluyla ve/ veya haiku arz edilmeksizin nitelildi yahruncilara seadmak iizere ihrac edilecek
100.000.000 TL tutara kadar horelanma araelarindan.
A) Haiku arz edilecek ktomn, Kotasyon Yonetmeliginin 16. maddesinin (b) y e (c)
bentlerinde yer alan sartlarm. her bir serinin arzinda saglanmast y e sails sonuclaroun
BOTSCIMI.Ta ulasfirdmasi kaychyla Borsa Gene! Madarlagiiniin onayan takiben Borsa kotuna
almarak. Kamuyu Aychnlatma Pla(formu'nda (KIP) yapdacak duyuruyu izleyen ikinci 4
gananden itibaren Borelanma Araclari Piyasasi Kesin Salim Pazarinda kot lei olarak
gormeye baslayabilecegi.
B) Nitelikli yatirimcilara throe yoluyla sattlacak /cumin ise Borsamtz 380
mutt Genelgesi eercevesinde. ihrac belgelerinin Kurul tarafindan onaylanmasi kosuluyla y e sans
onuclartmn Borsamiza ulastirilmasi kaythyla km disi Pazar Icaydma almarak, Bursa Gene!
.1.1iiihirliiglinan (map lie KAP'ta yapdacak duyuruyu izleyen (kind i gananden itibaren
Borsamiz Borclanma Araclari Piyasasinda ni.tehkh yatirmictlar arasmda islem glirmeye
haslayabilecegi
y
() Kurula iletilecek Borsamtz gOrasande„. "Isbu Borsa Istanbul Geiriisa, Bona Istanbul
Yonetim Kurulunun verecegi karara dOnidc herhangi bir taahhiit ya da
olusturmamak sarttylet sadece SPK'nni goriis talebine cevap vermek amactyla smirk olmak
iizere mmicut bilgi ve belgeler diklcate ahnarak hazirlanmism. Isbu Borsa Istanbul A..S. gorafiine
dayamlarak alinacak kararlar sonucu dogabilecek zararlar nedeniyle Bursa Istanbul in
herhangi hir sorumlulugu bulunmamaktadir ijadesinin de yer almast
hususlarmin Kurulunuza bildirilmesine karar verilmistir.
denilmektedir.
isbu Borsa Istanbul GörUsu. Borsa Istanbul AS. Y5netim Kurulunun vereeed
doniik herhand bir taahlilit va da balladahk olusturmamak sartida, sadec
gorils talebine cevan vermek amaavla suurh olmak &ere mevcut bile ye beh re er
almarak handannushr. Isbu Borsa Istanbul AA. parfisiine davandarak almac log
sonucu do5abilecek zararlar nedenivle Borsa Istanbul'un herhand bir $
bulunmamaktathr.
%IWO 41.
ER ATIRI
GE el A
SAL KAMM
u CO linsali Kan Na:36
8010 8.8363
81Meir
CC
I
217
A
to !I
II. DICER KURUMLARDAN ALINAN GURUS YE ONAYLAR
04.04.2014 tarih y e 535 saytIt yam ile Bankacilik Ditzenleme y e Denetleme Kurumtina
bas y urulmus olup, Kurum god* 28/04/2014 tarih y e 32521522-102.01[130-136] -10590 sari]
van ile bildirilmistir. Bildirilen 0114 asagula yer almaktachr;
y
Ilgill: 04.04.2014 turd; e 535 say& $irlcetiniz Yonetim Kurulunun 24.03.2014 tarih ye 20
say& karan lie 100.000.000 TL nominal tutara kadar bono ve/veya tahvil ihrae edilmesi lie del
beturularin yapdabilmesini terninen genel mud/kluge yak; verildiginden bahisle /conuya &skin
degerlendirmelerimiz talep edilmektedir.
Bilindigi itere. 6361 say& Finansal Kiralama. Faktoring ve Finansman $irketleri Kanunu
(6361 sayth Kanun) Ile 24.04.2013 tarih y e 28627 sayth Resmi Gazetede yaymtlanarak
vururluge giren Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman $irketlerinin Kurulus ye Faaliyet
Esaslari Hakkinda Yanetmelikte (Yonetmelilc) . finansal kiralama sirketlerinin sermaye piyasasi
araelarlyla borclanmalarini ditenleyen veya buna dogrudan suurlama getiren herhangi bir
hiikiim yer almamalaachr. Bu itibarla, $irketinizin seiz konusu basvurusunun 6362 sayili S
Phhscist Kanunu ye ilgili menial cereevesinde Sermaye Piyasasi K
degerlendirilmesinin yerinde olacagt ditfinfilmektedir."
WO*
70
SAL NIAALAMA
Tilmsah Man No. 6 6.4
Bey
r .D..801 008 8363
5
t
tttts
7s2
)
((c V.
\
3
‘7
A
Ii
L.)
1) IHRACCI BiLCI DOKUMANININ SORUMLELEtENE YUKLENEN KiSiLER
Kanuni yetki we sorumluluklanma dahilinde we gorevimiz cercevesinde bu ihracci
bilgi doktimans we eklerinde yer alan sorumlu oldugumuz lusunlarda bulunan bilgilerin we
verilerin gercege uygun oldugunu ve ihracci bilgi dokiimanmda bu bilgilerin animism
degistireeek nitelikte bir eksiklik bulunmamass kin her thrill makul ozenin gosterilmis
oldugunu beyan ederiz.
Hiram
$eker Finansal Kiralama A.S.
4flee.P.- Egssgssl
caile.- Eartetsp
n
.96.-t1I n itoeut_u
Cau0e44t4 AS ;SAE
III
A
Sorumlu Oldugu Kum):
4I04.0-tqpn
icuo.uw
M.s: / Get3VfnalzSg_
TNSAI. MRALANA u.
C MSC* neCi Tumsah RanNo.36 CM
4 0 Is 0
tir1 .
a
.-- S
ArAir'1, -lc
---"
iv
11144617
. tO1
---
02.06.2014
T
Halka Arza Araubk Eden Yetkili Kurulus
Seker Yabrun Menkul Degerler A.$.
Ara,,a-) to.
Opo2sf1 frup ea i .
I Send
E ,.:4
• M ME,
,...1
re
Sorumlu Oldugu Kisam:
la aintol 30-3111
-
IC? at sr c t te.Akz
•
111RACEI BiLd
DOKUMANIN1N TAMAMI
• 6
it'd
ra i No
Esentepe EIsli
'el 0212 sItst
RA
5
iHRACEI BILGI
DOKUMANININ TAMAM1
s
IS
02.06.2014
•
,---C
'
/
Q
ACC41
01 vals
c
e
cr•
S•
En2V
,
r-
2. BAGIMS1Z DENETC1LER
2.1. Baginisiz denetim kurulusunun ticaret unvam, adresi ve sorumlu ortak basdeneteinin
adi soya&
Unvam
Sorumlu Ortak Basdenetci
Adresi
Akis Bagimsiz Denetim y e Serbest Muhasebeci Mali
Miisavirlik A.S.
Erdal Tikmak
Kavaelk Rtizgarli Bahce Mah. Ka y ak Sok. No:29
Beykoz 34805 Istanbul
2.2. Bagunsiz denetim kuruluslannm/sorumlu ortak basdeneteinin gorevden almmasi,
giirevden zekilmesi ya da degismesine ilisldn bilgi:
Yoktur.
3. SEOLN11$ FiNANSAL BiLGiLER
3.1. Seker Leasing Clzet Konsolide Bilancosu
Sirkerin 2012 y e 2013 yilsonu itibariyle temel bilanco baytikliiklerine a,sagida yer verilmektedir:
Ba imsiz Denetimden Ge mi
Donem
Raporlama Birimi
' AKTiF KALEMLER
GERCEUE UYGUN DEGER FARKI K/Z'A YANSITILAN FV (Net)
BANKALAR
SATILMAYA HAZIR FINANSAL VARLIKLAR (Net)
KIRALAMA ISLEMLERINDEN ALACAKLAR
TAKIPTEKI ALACAKLAR (Net)
MADDI DURAN VARLIKLAR (Net)
MADDI OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
ERTELENMIS VERGE VARLIGI
DIGER AKTIFLER
AKTiF TOPLAMI
PASIF KALEMLER
ALIM SATIM AMACLI TOREV FINANSAL YOKOMLOLOKLER
ALINAN KREDILER
1 iHRAc EDILEN MENKUL KIYMETLER(Net)
DI6ER BOKLAR
DIGER YABANCI KAYNAKLAR
ODENECEK VERGI VE YOKOMLOLOKLER
BOK GIDER VE KARSILIKLARI
ERTELENMIS VERGI BORCU
OZKAYNAKLAR
Aim Ortakliga A it Ozkaynaklar
Azinlik Paylari
PASiF TOPLAMI
31.12.2012
Bin TL
31.12.2013
Bin TL
46.039
220
194.511
12.020
8.331
13
13.451
4.488
279.073
5.349
220
343.132
20.108
1 1437
3
1 1524
4.819
398.592
31.12.2012
43
127.814
98.402
5.915
1.967
31.12.2013
413
214.015
116.449
10.571
3.972
806
2.334
109
289
384
44.150
44.117
33
279.073
3/1.1011AUM8/4
nuC.118.7"."1.51
egiu0Sr.
V.0.: 80 C938363
7
a
if 4 r
4 '-
3.2. heker Leasing Konsolide Gelir Tablosu
Sirkef in 2012 y e 2013 yil sonu segilmis gelir tablosu kalemlerine asagtda yet verilmektedir:
Bagimsiz Denetimden GegmisDonem
Raporlama Birimi
ESAS FAALIYET GELIRLERI
ESAS FAALIYET G1DERLER1(-)
DICER FAALIYET GELIRLERI
FINANSMAN GIDERLERI (-)
TAKIPTEKI ALACAKLARA IL1$KIN OZEL KAR$1L1KLAR (-)
DIGER FAALIYET GIDERLERI (-)
NET FAAL1YET K/Z
S1DRDORCLEN FAALIYETLER VERGi ONCESI K/Z
SORDORCLEN FAALIYETLER VERGI KARSILIGI (+/-)
SORDORGLEN FAALIYETLER DONEM NET K/Z
. ANA ORTAKLIK D1$1(KAR) / Z.ARAR
NET DONEM KARI/ZARARI
31.12.2012
31.12.2013
Bin TL
26.310
-7.635
34.001
-14.400
-3.371
-30.473
4.432
4.432
-887
3.545
1
3.546
Bin TL
33.805
-9.362
77.010
-20.169
-6.872
-67.919
6.493
6.493
-1.235
5.258
-10
5.248
Yatinmei, yatinm karanni vermeden time ihrasymm finansal durum we faaliyet
sonuclanna iliskin aynntill bilgilerin yer &dig' isbu Hiram bilgi dokamaumm 13 no%
boliimiinfi de dikkate almalithr.
4. RISK FAKTORLEIti
isbu ihraeet bilgi dokiimant eereevesinde ihran vapdacak olan borelanma araelanna
iliskin ihraeemin vatinmedara karst olan Mettle vukfimlfilfigil herhangi bir kamu
kurulusu taratindan garanti alttna almmanns olup, vatinm karannm, ihraccunn finansal
durumunun analiz edilmesi suretivle verilmesi gerelunektedir.
4.1. Ihraccinin Borclanma Araclanna iliskin YfikfimhilUklerini Yerine Getirme
Etkileyebileeek Riskier
4.11 Kredi Riski:
Kredi riski. karsthIch iliski iginde olan taraflardan birinin bit finansal araca iliskin olarak yapdan
sozlesme gereklerine uymayarak yUkumluiUgUnU yerine getirememesi sonucu diger tarafm
tinansal actdan zarara ugramast riskidir.
iliskide oldugu taraflar He yapilan sitzlesmelerde, iliskili taraflann sozlesme gereklerine
uymayarak yiiktimlultigtinti ktsmen veya tamamen zamaninda yerine getir(e)memesi durumunda
$eker Leasing maddi kapplara maruz kalabilir. 31.12.2013 tarihi itiban lie $irketin vadesi gegen
alacaklannin toplami 38,8 milyon TL seviyesinde bulunmakta olup, bu alacaklar igin 18,7
milyon TL karstlik aynlmistir.
Kredi risk yogunlasmast behrli sirketlerin benzer is alanlannda faaliyette bulunmasty
cografi bolgede yer almastyla veya ekonomik, politik y e bunun gibi diger kosullarda
gelebitecek degisikliklerin bu sirketlerin sozlesmeden dogan yfikiimItiliiklerini benzer
kosullar cercevesinde etkilemesi ile ilgilidir. Kredi risk yogunlugu, $irket'in belirli
koluna veya cografi b8Igeye etkinlik saglama konusundaki perforrnansina iliskin d
8
t
Nr.s.
Mint IMULAMA
nuCt
T''f
lan NT 6 It4
_azAh
Oeyog u
V.D.: 801 00/1
sl y ttt,?
s
gOstermektedir. $eker Leasing'in kredi risk yogunlugu tilkemizdeki ekonomik gelismeye bagh
olarak kiractlardan gelen talebe gore sektorel y e bOlgesel farkhlik olusturmaktadm
31.12.2013 tarihi itibartyla $irket'in leasing faaliyetleri actsindan kredi riskine konu
alacaklannin toplamt 363.165 bin LIAM Bu alacalclar iyinde en buyilk paya sahip olan sektorler
31.12.2013 tarihi itibanyla strastyla maden-metal,kimya endiistrisi (% 20,57), makine ye
tcchizat (% 17,00) y e finansal kuruluslarchr. (% 16,91)
(Bin TL)
31 Ambit 2012
Kiralama hlemlerinden Alacaklar
Talcipteki Alacaklar
Faalivet Kiralama Alacaklan(*)
Toplam
31 Aralik 2013
194.511
343.132
12.020
20.108
73
75
206.458
363.165
Faaliyet kiralama alacaklan Sekar Oto Kiralama Ltd. $irketine ait olup konsolide edilmistir.
4.1.2 Piyasa Riski
Piyasa riski; atm sawn hesaplannda izlenen finansal araylara ilikin pozisyonlann degerinde,
piyasa fiyatlanndaki hareketlilige bagli olarak meydana gelebilecek degisikliklerden dolayi
$irkef in maruz kalabilecegi zarar olasiligtchr. $irket; para piyasalan y e sermaye piyasalan
araylannm ahmt y e sattml ile geri ahm veya telcrar satin) taahhiidii islemleri, efektif de dahil
kambiyo islemleri. klymetli maden lie bunlara veya emtiaya dayall sOzlesmelerin alimi y e saturn
islemlerine bagh olarak piyasa riskine maruz kalabilmektedir.
Piyasa Riski unsurlan asagida stralanmistm
•
Faiz oram riski; ahm satin hesaplannda izlenen finansal araylara iliskin pozisyonlann
degerinde, faiz oranlanndaki hareketlilige bagli olarak meydana gelebilecek
degisikliklerden dolayt maruz kalinabilecek zarar
•
Flisse senedi pozisyon riski; alim satin: hesaplannda izlenen finansal araclara iliskin
pozisyonlann degerinde, hisse senedi fiyatlanndaki hareketlilige bagh olarak meydana
gelebilecek degisikliklerden dolayt maruz kalinabilecek zarar
•Kur riski: finansal durum tablosu ici y e finansal durum tablosu dist hesaplarda izlenen
dOviz cinsi pozisyonlann degerlerinde, &wiz kurlanndaki hareketlere bagli olarak
meydana gelebilecek degisikliklerden dollar maruz kalmabilecek zarar olastligichr.
•Emtia riski; emtiaya y e emtiaya dayall tOre y finansal araylara iliskin pozisyonlann
degerlerinde, emtia fiyatlanndaki hareketlere bagh olarak meydana gelebilecek
degisikliklerden dolap maruz kalinabilecek zarar olastligtchr.
•
"- m A.. -\\\
Takas riski; herhangi bit menkul ktymet, doviz veya emtiantn sOzlesmede o -an
uton
t
y
fiyattan belli bir vadede teslimini konu alan e her iki tarafin yuktimItiliikle
yerine getirmesini ongoren islemlerde, vade tarihinde de takas / testi
n
.
.
geryeklesmemesinden dolap isleme konu menkul loymet, dtiviz veya emtia
.
1
fiyat degisi likleri nedeniyle maruz kalinabilecek zarar olasiligichr.
0
peyps,-
111
4
r
,47
;.4
. 7r
/Av
47
.2.
iyinanceo
ovola
nslirAA*
_I icm
D 80/ 003 8363
Faaliyetleri nedeniyle $irket, dOviz kurundaki hareketlilige bagli olarak doviz riskine, faiz
oranindaki degisiklikler lie ilgili olarak faiz riskine y e net finansman ihtiyaglannin saglamp
saglanamadigma iliskin olarak likidite riskine maruz kalmaktachr.
Sirkeein spekiilatif amaglt finansal aract yoktur ve bu air araglann alim-satimi ile ilgili herhangi
bir faaliyeti bulunmamaktachr. $irket ditzeyinde karsilawlan piyasa riskleri, duyarlink analizleri
esasina gore olgiilmektedir.
4.1.3. Likidite Riski
1.ikidite riski genet olaralc, bir kurulusun net finansman ihtiyaglanru saglayamama riski olup,
finansman kaynaklannm bulunamamasma sebep olabilen piyasa bozulmalart lie kredi
derecesindeki dtistislerden kaynaklanabilir. SOz konusu risk, hem finansman maliyetlerindeki
beklenmeyen artislara iliskin risk ile $eker LeasingIn pasiflerinin vade tarihlerini aktiflerin vade
tarihine uygun sekilde yapilanchramama riskini, hem de likidite baskilan nedeniyle Odeme
viikilmlilliiklerini zamaninda y e makul bir fiyat Ozerinden karstlayamaz dururnda olma riskini
igermektedir.
$eker Leasing, yurtigi bankalar y e finans kuru1us1anndan Iona, orta y e uzun vadeli fon temin
ctmektedir. $irket, varliklardaki artisin fonlanamamast y e vadesi gelmis yilkitmlilltikleri
karsilayamamasi nedeniyle zor durumdan kalabilir. $irketin likit olmayan piyasalarda yapttgt
islemlerde karsilasilabilecek sorunlar $irkef in finansal durumunu olumsuz yonde etkileyebilir.
31 Aralik 2013 tarihi itibanyla $eker Leasing . in toplam tinansal kiralama alacaklannin % 50'si
uzun vadeli. % 50 . si (1 pldan az) kisa vadeli alacaklardan olusurken kredilerinin % 48'i lusa
vadeli geri kalan kismi ise uzun vadeli lcredilerden; tahvillerin % 85'i lusta vadeli geri kalan
kismt ise uzun vadeli tahvillerden olusmaktachr.
31 Aralik 2012 tarihi itibanyla Sirkerin toplam finansal kiralama alacalclannin % 51'i uzun
vadeli. % 49'u (I yildan az) lusa vadeli alacaklardan olusurken lcredilerinin % 79'u kisa vadeli
geri kalan ktsmi ise uzun vadeli kredilerden; tahvillerin % 29'u kisa vadeli geri kalan lustm ise
uzun vadeli tahvillerden olusmaktadir.
Leasing sektortinde finansal kiralama alacalclarnun vade yapist uzun, buna karstlik alman
kredilerin vadesinin ise lusa &mast nedeniyle sektor vade uyusmazligt riski ile kart karstya
kalmaktadtr. $eker Leasing'in finansal kiralama alacaklannm ortalama vadesi 692 gUn iken
alinan kredilerinin vadesinin 434 giin olmast sektOrde oldugu gibi sirket icin de vade
uyumsuzlugu riski yaratmaktachr.
Likidite tablosu
Sirkee in varldclan itzerinden tahsil edilecek y e yiikihnlitliikleri tizerinden tidenecek faizler lie
odeme vadeleri likidite tablosunda gosterilmektedir.
31 Aralek 2013 (Bin TLI
Toplam Varliklar
Degeri
327.562
Sozleame
uyannca nalut
Dna / olualar
toplarm
(1+11+111+IV)
405.372
Toplam Vtikilmlillilkler
344.997
365.491
Kayak
3 aydan
3-12 ay
alas'
1-5 yil
mat
Kisa (1)
91.907
96.606
21
73.123
100.454
19
(II)
,%.2.
4.
P/iA•5
A
ESLEP, A.
SALOUM* A.S.
10
—..
(Il l ia
so
TIRIM iv
5
idan
eyoalu '1ST.
.:
801 008 8363
31 Arabi 2013 tarihi itibanyla $irketin film y niteliginde olmayan toplam varligl 405.372 bin
Varliklan vadeler amsindan incelendiginde toplam varliklann 91.907 bin TL'si 3 aydan
lusa. 96.606 bin TUsi 3-12 ay arast 212.583 bin TL'si 1-5 pl arasi y e 4.276 bin TUsi ise 5
pldan uzun vadeli alacaklardan olusmaktathr.
Sirketin buna karsilik toplam 365.491 bin TL tutannda bulumnaktadir. $irketin
toplam yuktimItiltigtintin 73.123 bin TL'si 3 aydan lusa, 100454 bin TL'si 3-12 ay arasi ye
191.914 bin TL'si 1-5 yil aram uzun vadelidir.
Sirket kredi, ihrac edilen menkul luymetler, muhtelif borclar y e diger yabanci kaynaklar icin
tidemelerini stizlesme vadelerine gOre gerceklestirmektedir.
g
Kay li
31 Aralik 2012 (Bin TL)
Toplam Varliklar
Toplam V0kOmlalekler
DeAeri
232.571
234.097
SOzlesme
uyannca nakit
giriA /cikiAlar
top lam
(I+11+111+IV)
280.990
250.310
3 aydan
Kisa (I)
85.000
83.019
3-12 ay
arasi
5
1-5 yil
(II)
73.359
69.986
arasi
yilelan
uzun
(III)
(IV)
119.391
97.305
3.240
-
31 Arahk 2012 tarihi itibanyIa Sirketin tiirev niteliginde olmayan toplam varligi 208.990 bin
TL'dir. Varliklan vadeler acismdan incelendiginde toplam varliklann 85.000 bin TL'si 3 aydan
lust 73.359 bin TL'si 3-12 ay aram, 119.391 bin TL'si 1-5 pl aram y e 3.240 bin TL'si ise 5
pldan uzun vadeli alacaklardan olusmaktathr.
$irketin buna karsilik toplam 250.310 bin TL tutannda yilkiimliihigii bulunmaktachr. $irketin
toplam yiikiimItiliigtiMin 81019 bin TL'si 3 aydan kisa, 69.986 bin TL'si 3-12 ay arasi y e 97.305
bin TL'si 1-5 pI arasi uzun vadelidir.
4.1.4. Faiz Oran, Riski
$irket'in sabit y e degisken faiz oranlan tizerinden borclanmam, sirketi faiz orani riskine maruz
turakmaktadir. $irketin 31 Arabic 2013 itiban ile finansal kiralama alacaklannin tarnami sabit
faizli iken, alman kredilerin 63 milyon TL'Iik y e ihrac edilen tahvillerin 86.4 milyon TL'Iik
losmi degisken faizli geri kalam sabit faizli kredi y e tahvillerden olusmalctachr.
Faiz Oram Duvarliligi
Asagiclaki duyarlilik analizleri raporlama tarihinde maruz kalman faiz oram riskine y e mali phn
baslangleinda ongorilIen faiz orarn degisikligine g6re belirlenir y e turn raporlama donemi
boyunca sabit tutulur. Sirket yonetimi, duyarlilik analizlerini faiz oranlannda 100 baz puanlik bit
dalgalanma senaryosu tizerinden yapmaktachr. Soz konusu tutar, $irket icinde fist May
yonetime yapilan raporlamalarda da kullamlmaktachr.
$irket, kullanmis oldugu lcrediler Ile kullanchrmis oldugu fonlann vadeleri y e para birimi
dagilimmin farkli °Imam nedeniyle faiz y e fiyat degisim riski tasimaktachr.
31 AraIlk 2013 tarihindeki degisken faizli araclann yenileme tarihlerindeki faizi 1
daha ytiksek olup diger turn degiskenler sabit kalsaych, vergi Oncesi Otinem kan 23.
dUsuk olacakti. Faiz oranlan 100 baz puan duuk olsayth, vergi oncesi &nem ka 231/
daha fazla olacaktt
41,61
S
RI M Pvl
anel
'S
AT
SAL K1RALAMA A.
Cd Tirnsili Han No:3 :4
e6010088363
L.
-'91- ,..;
A
y "
Pl A-,:1-
A s
/7
Faiz Pozisyonu Tablosu
(Bin TL)
Sabit Faizli Finansal Araclar Toplami
Degisken Faizli Finansal Araclar Toplami
31 Aral& 2012 31 Arabic 2013
400.307
527.957
69.359
149.442
4.1.5. Kur Riski
Yabanci para cinsinden islemler, kur riskinin olusmasma sebebiyet vermektedir. DOviz cinsi
pozisyonlann degerlerinde, dOviz kurlanndaki hareketlere bagli olarak meydana gelebilecek
degisikliklerden dolayi $irket'in maruz kalabilecegi zarar olasiligidir. Sirket faaliyetlerinin ye
finansman anlasmalannin nakit aluslannm sonucunda ortaya çikan kur riski nedeniyle zaman
zaman (Wiz tiirev islemleri yapmalctadur.
31 AraIlk 2013 ve 31 AraIlk 2012 tarihleri itibariyle Sirketin yabanci para pozisyonlann yabancl
para cinslerine gore dagthnu asagiclaki gibidir:
Net Yabann Para Pozisyonu Tablosu
31 Arabic 2013
Net Yabana Para Pozisyonu
31 Arabic 2012
Net Yabann Para Pozisyonu
MID
Dolan (Bin)
30.114
Avro
(Bin)
(7.159)
TL Kat-Witt
(Bin)
ABD
Dolan (Bin)
6.153
Avro
(Bin)
3.483
TL Karsiligi
(Bin)
19.159
43.24£4
31 Aralik 2013 itibariyle ABD Dolan, AVRO ve diger kurlarda % 10'1uk deger artisc olsaych
Sirkefin toplamda 4.325 bin TL kazancl olurdu. Bu para birimlerinde % 10'1uk deger &AWN
olsaych $irket' in toplamda 4.325 bin IL kaylm olurdu.
31 Aralik 2012 itibanyla ABD Dolan, AVRO ve diger kurlarda % 10'1uk deger artist olsaych
*km' in toplamda 2.163 bin TL kazancl olacakti. Bu para birimlerinde % 10'1uk deter
duukIugu olsaych Sirkee in toplamda 2.163 bin TL kaybi olaeakti.
ABD Dolan. AVRO ve diger kurlarda % 10'1uk artism $irket'in ilgili yabanci paralara elan
duyarliligc asagidaki tablolarda gosterilmektedir.
4.1.6. Sermaye Riski
Sirket'in mevcut faaliyetlerini siirdiiriirken finansal kapplara karsm yeterli miktarda sermayeye
sahip olmamasi riskidir.
31.12.2013 tarihi itibariyle $irketin Dzkaynalc/Aktif Oram % 12,38 (31.12.2012, % 15,82)
seviyesinde bulunmaktachr. Buna karsilik sirketin Toplam Borc/Toplam Aktif Oram % 87,62
(31.12.2012, % 84,18) seviyesinde bulunmaktachr. $irketin yabancl kaynaklannin yuksek
seviyede olmasi sermaye yeterliligi acisindan risk tasimaktachr.
2013 plinda $irket'in stratejisi, degismemekle birlikte, ozkaynaklann net borçlajacc
31.12.2013 itibanyla % 14,36 (31.12.2012: % 23,37) olarak gerceklesmisfi r. 31 Ara ' 2,b3.2
31 Arahk 2013 taribleri itibanyla ozkaynalclann net borclara oram asagiclaki gibidir. I uraclar‘&2:,:',.
gortilecegi fizere yilk
se k borc pozisyonuna sahip olan $irket, aktiflerini fonlam a pike)/
kaynaga ihtiyac duymaktachr.
YATiiil
KUL
g
tA
40
, —
f
4
-
AL KINALAMA A.A.
CA msah Han No 36 N I
r-671
')/'I:/404.)411,',.
f id/el 4
. et. ... /1
,
2
--ili
taga
.. 96101
.1140
"-;
n
(Bin TL)
Toplam Borclar
Eksi: Nakit y e Nakit Benzeri
Net Borg
Toplam Ozkaynak
ozkaynak/ Net Bore Oran,
2012/12
2013/12
234.923
349.227
46.039
5.349
188.884
343.878
44.150
49.365
%23,37
%14,36
Sirketin yillar itibariyle Ozkaynak, cikartilmis sermaye y e net kar ralcamlan asagulaki tabloda
verilmistir.
(Bin TL)
2012/12
2013/12
Oz Kaynaklar
44.150
49.365
cikartilmis Sermaye
45.000
45.000
3.546
5.248
Denem Kari
Yukandaki tablodan da gortilecegi tizere $irket az kaynaklan, 2012 yil sonu itibariyle 44.150 bin
TL iken, 31 Arahk 2013 itibariyle 49.365 bin TL olmustur.
4.1.7 Operasyonel Riskier:
Operasyonel risk; ic silreclerin, sistemlerin veya insan kaynalclannin yetersizliginden veya
bunlann basansiz yiiriltillmesinden kaynaklanan zarar etme olasiligichr. i stireclerinden
kaynaklanan riskier, hata y e usulstizliiklerin iç kontrollerde grizden kacmast, bilgi teknoloji
sistemlerindeki aksaklik y e anzalar, personelin siireclerle ilgili sorunlan Ongtiremeyip bu
aksakliklar ortaya ciktiganda gerekli onlemlerin zarnamnda y e tam olarak alinamamasindan Ottirti
ortaya cikabilecek zararlan ifade eder. Aynca, deprem, yangm ve sel gibi felalcetlerden veya
ter& salchnlan gibi dis etkenlerden dolayi $irkerin maruz kalabilecegi zarar
$irket kendi iç stirecleri, personelleri y e olasi hand olaylardan kaynalclanan operasyonel riskier
nedeniyle maddi kapplara maruz kalabilir.
4.1.8 itibar Riski:
Mtisteriler, onaklar, rakipler y e denetim otoriteleri gibi taraflann $irket hakkindaki olumsuz
dtistinceleri ya da yasal diizenlemelere uygun davranilmamasi sonucu kamuoyunda Sirkere
duyulan giivenin azalmasi ya da negatif kamuoyu olusmasindan dolayt $irket'in maruz
kalabilecegi zarar olasiligtchr. $irkete duyulan giivenin azalmasi dolayislyla sirket maddi
kapplara maruz kalabilir.
4.1.9 Strateji Riski:
Buytime stratejisinin gerceklestirilmesinde, firsatlann belirlenememesi, Sirket faaliyetlerini
etkileyebilecek °Iasi tehditlerin yeterince degerlendirilememesi, bilytime kin gereken (malt,
tiziki. beseri teknik) altyapinin y e organizasyon yapisimn yetersizligi unsurlanndan dolayi
$irkerin maruz kalabilecegi zarar
4.2. Diger Riskier
01
\
•
4.2.1 Mevzuat riski
Ttirkiyede yer1esik, Ttirkiye Cumhuriyeti kanunlan ye me y zuatina tabi olan $ek
$irker in kontrohl disinda gelecekte kanunlarda y e mevzuatta y
cak degisiklikle‘sekkaily Ns'
e
" CI. TOmsah Nan No:36 Xol
h,
‘
801 008 8363
etkileyeceginden $irket'in faaliyetleri y e finansal sonuclan iizerinde dogrudan veya dolayli etki
olusturabilir.
4.2.2. Finansal Kiralama Faaliyet Ortami
Faaliyet ortarm riski, hacim, marj y e giderlerdeki dalgalamnalardan y e $irket'in faaliyet
gosterdigi ortamdaki rekabetten kaynaklanan fakttirlerin $irket'in faaliyetlerini olumsuz
etkilemesi riskidir.
Sirkefin mtisterileri pek cok sektorde faaliyet gostermekle beraber. genel olarak baluldiginda bu
mtisteriler leasing hizmetine, yatmm harcamalan icin ihtiyac duymalcta olup, yatinm
harcamalan da genel ekonomik durum ile dogrudan baglantili seyretmektedir. Bu acidan global
ekonomideki yavaslamanm etkisi veya dogrudan tilkemizde ortaya cikabilecek olumsuz
ekonomik kosullar sebebiyle $irket'in yatinm planlanni erteleme veya iptal etme
yoluna gidebilirler. Bu durum $irket'in faaliyet hacmini olumsuz etkileyebilir.
Aynca. $irket . in leasing sektortinde rekabet icinde oldugu sirketlerin veya leasinge altematif
kredi tirtinleri saglayan bankalar ve diger finansal kuruluslann pant paylanni artirma cabalan
sonucu fiyatlamalarda olusabilecek bash sektordeki marjlar tizerinde olumsuz etkiye yol
acabilir. $irket. fiyatlanni sektorde olusabilecek fiyat baskilan neticesinde diisiirOrse kar marji
kayiplanna, dfisfirmedigi talcdirde ise pazar payi kayiplanna maruz kalabilir.
4.2.3. Global Kredi Piyasalanndan Kaynaklanan Riskier
Bazt (ilkelerin kredi itibanna yrinelik artan endiseler, global olarak borclanma maliyetlerinin
artmasma yol acabilirken, chs piyasalar kaynakli ekonomik durgunluk illkemiz ekonomisinde de
yavaslamaya yol acabilir. Bu durum, $irket'in hem finansman maliyetlerine, hem de is hacmine
olumsuz yansiyabilir. Bu tür olumsuz yansimalar, $irket'in faaliyet likiditesi ye
finansman maliyetlerinde olumsuz etkilere yol acabilir.
5. IFIRACCI HAKKINDA BiLGiLER
5.1. Hiram baklunda genet bilgi:
$eker Finansal Kiralama A$., 1997 yilinda 3226 sayill Finansal Kiralama Kanunu htikiimleri
cercevesinde Hazine ve Di s Ticaret Mtistesarligindan alum izni takiben, Tfirkiye'de faafiyet
gostermek tizere kurulmustur. 13.12.2012 tarihinde 3226 sayili Finansal Kiralama Kanunu . nun
yerine, 6361 sayili Kanun kabul edilmistir.
21 Temmuz 2004 tarihinde paylanrun halka arm' gereeklestiren $eker Leasing in % 14,86 Ilk
paylan halen Borsa Istanbul A.S.'de islem gOrmektedir.
01.01.2008 tarihinden itibaren Tfirkiye rde leasing sektoninfin kurulus y e faafiyet esaslan
Bankacilik Dtizenleme y e Denetleme Kurumu tarafindan ytirfitiilmektedir. Bu dogrultuda $irket
haliyetlerini 10.10.2006 tarih y e 26315 sayill Resmi Gazete de yaymlanan -Finansal Kiralama.
Faktoring y e Finansman $irketlerinin Kurulus y e Faaliyet Esaslan Hakkinda Yonetmelik" y e -90
Sap!' Odting Para Verme Isleri Hakkinda Kanun Hilluniinde Karamame" eerv,y
yariltmektedir.
.
a I US! 7-1/1k
w
$irket. 29 Haziran 2007 tarihinde 1,00 TL nominal bedelle 50.000 adet hissesine (
oldugu Sekar Oto Kiralama Turizm Kargo Tasimacilik Hizmet y e Ticaret Ltd. Sti.
Ltd."), $eker Faktoring Hizmetleri A.$.'nin millkiyetinde bulunan 50.000 ado hisse
AL A AtALAMA A.*
C4 hmsah Han No 36 (4
4417/13T—'1
801 003 6363
49.000 adedini toplam 253 bin ABD Dolan bedelle satin alms y e daha once miistereken
yonetilen isletme stattisiinde bulunan Sekar Ltd., $irket'in bagh ortakligi konumuna gelmistir.
Sirketin ana hissedan $ekerbank T.A.S. ye nihai ana hissedan $ekerbartk T.A.S. Personel
Munzam Sosyal Giivenlik y e Yarchmlasma Sandigi Vakfi'dir.
$eker Leasing. Istanbul Merkez y e Ankara, Gaziantep ile izmir'de bulunan bolge subelerinin
yam sira. ana ortagi $ekerbank'm meveut 311 subesi kanahyla da leasing ihtiyam olan
miisterilere ulasmalctadir.
5.1.1. ihraccimn ticaret unvann
$eker Finansal Kiralama Anonim $irketi
5.1.2. thraccunn kayith oldugu ticaret sicili y e sicil numaran:
ihraccinin:
Ticaret siciline tescil edilen merkez adresi :Omer Avni Mahallesi Monti Caddesi
Tilmsah Han No:36 Kat:4 Giimiissuyu /
Beyoglu / Istanbul
Bagh Bulundugu Ticaret Sicili Mildtirlap : Istanbul
Ticaret Sicil Numarasi
: 375458
5.1.3. ihrammo kurulus tarihi y e sfiresiz degilse, ongorillen siiresh
Siireli Olarak Kuruldu ise Siiresi
:Siiresiz
Ticaret Siciline Tescil Tarihi
:25.08.1997
5.1.4. ihraccunn hukuki starfish, tabi oldugu mevzuat, ihraccmm kuruldugu hike, kayak
merkezinin ve fiili yOnetim merkezinin adresi, internet adresi y e telefon ve fax numaralan:
thraccimn hukuki starfish
Tabi Oldugu Yasal Mevzuat
ihraccmm Kuruldugu
Merkez Adresi
Telefon y e Faks Numaralan
(Tel)
(Faks)
Internet Adresi
:Anonim $irket
:T.C. Kanunlan
: Omer Avni Mahallesi Monti Caddesi Ttimsah Han
No:36 Kat:4 Giimiissuyu / Beyoglu / Istanbul
: 0212 362 34 00
: 0212 362 34 66
:www.sekerleasing.com.tr
5.1.5. ihraccimn 8deme Sham degerlendirilmesi icin 5nemli olan, ihraccura iliskin son
zamanlarda meydana gelmis olaylar haldunda bilgi:
Yoktur.
5.2. Yatinmlan
5.2.1. Hiram bilgi dokfimanmda yer alman gereken son finansal tablo tarihinden i
,apilnus olan bashca yatinmlara ilikin avklama:
7.01k
113
Yoktur.
5.2.2. thraccimn yonetim orgam tarahndan gelecege yonelik onemli yatinmlar
ihraccul baglayiel olarak alman kararlar, yaralan sozlesmeler y e diger girisimler
bilgi:
AC'
.
1.,
4 4
•;
aNSA"IRALAMA
Ininu Col
g
Beyo §IttlIST.
r vao,
s 008 8363
.
-441/4/
Yoktur.
5.2.3. Madde 5.2.2de belirtilen baglapci taahhfitleri yerine getirmek kin gereken
finansmanm planlanan kaynaldanna 114kin bilgi:
Yoktur.
5.2.4. ihraccmin borclanma aran sahiplerine karm yukumluluklerini yerine getirebilmesi
içiri finemli olan y e grubun herhangi bir ilyesini yfikfindillfik altma sokan veya ona haklar
tanwan, olagan ticari faaliyetler dismda inualanmis olan tun' 'Smith sozlesmelerin
&eh:
Yoktur.
6. FAALIYETLER HAKKINDA GENEL BILGILER
6.1. Ana faaliyet alanlan:
6.1.1. Ihracm bilgi dokfimaninda yer alman gereken finansal tablo dfinemlen itibariyle ana
firiin/hizmet kategorilerini de icereeek eldlde ihracm faaliyetleri haklunda bilgi:
Bankactlik kesiminin tamamlayto sektOrii olan finansal kiralama sektOriinde faaliyet gosteren
$eker Leasing 1997 ytlinda Sekerbank tarafindan kurulmustur.
$irket'in ana faaliyet konusu, yOrOrliikteki mevzuat hilkiimleri cercevesinde yurtici ve yunchst
finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmaktir. Leasing, sirketlerin yatinmlannda menkul ye
gayrimenkul teminine yonelik ihtiyaclannt karsilamada kullarnlan orta y e uzun vadeli bir
finansman yOntemidir. Leasing islemlerinde, yabrim malt leasing sirketi tarafindan satin alum ye
iinceden yatirtmci lie kari1ikli olarak belirlenen sartlar ve sozlesmede yer alan kira plant
karsiligunda yattrimoya kullanchnfir. Yatinmcmin butUn yUkOmlUlUkleri yerine getirmesine
bagh olarak sOzlesme dOnemi sonunda, sembolik bir bedel tizerinden mtilkiyet kiractya
devredilir.
Seker Leasing, Istanbul Merkez lie Ankara, izmir y e Gaziantep'te bulunan bOlge subeleri ye
Sekerbank $ubelerinin destegi lie hizmet vermektedir
$irketin faaliyet konusu olan leasing islemlerinden dogan alacaklanom mal gruplanna g6re
kinlimi ise asag glaki gibidir.
Mal Gruplarma g8re Leasing Alacaklari (Bin TL)
OrOnler
Karayolu Tasitlan
Gemiler y e Suda Ytizen not y e Araelar
is y e Bloat Makineleri
Sagltk Sekttirti y e Estetik Ekipmanlan
Metal isteme Makineleri
Tekstit Makineleri
Elektronik y e Optik Cihazlar
Bilgi islem y e Bfiro Sistemleri
Gavrimenkul
Plastik isleme Makineleri
Turizm Ekipmanlan
Mathaactlik y e Kahn isleme Makineleri
Tarim y e Hay sianctlik Makineleri
Diger Makine y e Ekipmanlar(*)
31.12.2012
1.951
138
19.842
1.324
4.230
118
2.735
15.903
30.475
1.877
15.795
990
749
26.726
%
1,59
0,11
16,15
1,08
3,44
0,10
2,23
12,94
24,81
1,53
12,86
0,81
0,61%
21,75
31.12.2013
%
1.174
0,45
667
0,26
9.843
3,79
1.729
0,67
2.082
0,80
5,73
14.868
3.057
1,18
22.680
8,74
65.021
25 04
2.658
23.628
77 li 1
511
1
111.635
TOPLAM
I
122.8531 100,001
259.6301 100,001
Kaynak: Sake(
(”Oranierin % 43,00' lik °ram: kapsayan Diger Makine y e Ekipmanlarm % 21,11 ini jeneraMr, % 10,28 ini
enerji Uretirn ekipmanlar: olusturmaktathr.
kaynak gereksimi icerisinde olan veya az kaynaklannt yalinm alamnda degerlendirmek
isteyen sirketlere avantajlar sunan bir sektorde faafiyet gosteren Sirket, leasing kredilerinin
31.12.2013 tarihi itibariyle agirlikli olarak % 21'ini maden-metal y e kimya sektartine, % I 7'sini
tinansal kuruluslar He makine ve techizat sektOttne yonlendimils durumdadm. $irket
Sekerbank'm dap= kanallanni da kullanarak sekthr lcredilerinde onemli bir yer tutan KOBI
olcegindeki sirketlere ulasarak portfaytinti bilytitmeyi hedeflemektedir.
Finansal hizmetIer sektoninde faaliyet gosteren $eker Leasing'in aria gelir kalemlerini finansal
kiralama faiz gelirleri y e faaliyet kiralamam gelirleri olusturmaktadm
Oz
ESAS FAALEYET GELIRLERI
(Bin TL)
31.12.2013
% 31.12.2012
Faaliyet Kiralamast Gelirleri
29.465
4.340
87,2%
12,8%
23.132
3.178
87,9%
12,1%
Toplam
33.805
100,0%
26.310
100,011/0
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
6.1.2. Arastirma we gelistirme shred devam eden onemli nitelikte Brun we hizmetler lie soz
konusu Orlin we hizmetlere Riskin arashrma we gelistirme surecinde gelinen asama
haklunda ticari hrn aciga cikarmayacak nitelikte kamuya duynrulmus bilgi:
Yoktur.
6.2. Bashea sektiirler/pazarlan
6.2.1. Faaliyet gosterilen sektorlenpazarIar y e ihraccmin bu sektorlerdeki/pazarlardaki
yen lie avantaj we dezavantajlan halclunda bilgi:
6.2.1.1 Leasing Sektdrii Genet Bilgiler:
finansal kiralarna sektor0, turn diinyada oldugu gibi tilkemizde de bankacilik sektoriiMin
tamamlaylci sektorti konumunda bulutunaktadm Leasing. Tiirkiye'de bardm kredilerinin
ardindan en cok tercih edilen finansal araclardan birisidir. 31 Aral& 2013 tarihli BDDK
verilerine gore sektorde 31 sirket faaliyet gOstermekle birlikte, F1DER ilyesi sirket sayisi 28'dir.
Milyon Polar
9.000
8.000
7.000
6.000
5.000
4.000
3.000 2.000 1.000
0 •
Finansal Kiralama islem Hacmi
8.203
6.990
5.303
5.360
4.891
3.183
2.198
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
el satk V
Kaynak: EIDER (www fider o tr) - 2009,2010, 2011, 2012, 2013 Sektdr Raporlan
%a(http:hwww.fider.orgdr/pageStructure.aspx?intPageStructureNo=13&sintLanguagelD=0&bytContentT
eeNo=158&strHitCo ntParam=21131012651781)
11,P.P1
A.
f • env SALKIRA/AMA
C
17
t ilk
et
Beyeg/ui IST
r://(t ,FtSi
.801%88363
SAW,
. , -.--,'2? \
t fr )11YE- . 6
•
4
/
Finansal Kiralama sektor0 danyadaki finans krizinin etkisiyle daralma yasadigi 2009'dan sonra.
2010. 2011, 2012 ve 2013 yfflannda iyilesen kosullarla birlikte tekrar bilytime stirecine girmisfir.
2009 ythnda 2.2 milyar dolar seviyesine kadar gerilemis olan sektorun islem hacmi, 2010 ythnda
akaladigi ivme He 3.2 milyar dolar, 2011 ythnda 4.9 milyar dolar, 2012 plinda ise 5.4 milyar
dolar. 2013 plinda ise 7 milyar dolar seviyesine ulasnusur. 2013 plsonu itibariyle Finansal
Kiralama sektodinfin islem haemi 2012 rlsonuna gore % 30,41 aims ile 7 milyar dolar
seviyesine ulasnusur.
2012 yilsonunda 17.781 olan sozlesme adedi ise 2013 yilsonu itibariyle % 11,30 luk anis lie
19.790 ale olarak gergeklesmistir.
Finansal Kiralama Sektorcentin Mal Gruplanna Gtire hlem Hacimleri
(Bin ABD Dolan)
2011
2012
2013
Deg.(%)
Karavolu Tasitlan
245.314
144.813
97.095
-32,95%
Hava Ulasim Araclan
130.444
315.454
134.422
-57,39%
115.312
93.850
149.799
59,62%
23.149
26.830
11.919
-55,58%
1.153.794
1.728.526
1.850.607
7,06%
Saglik Sekteldi e Estetik Ekipmanlan
203.740
240.700
203.602
-15,41%
Metal lsleme Makineleri
791.024
666.468
359.690
-46,03%
Ta il Makineleri
421.801
513.417
605.591
17,95%
Elektronik ve Optik Cihazlar
y
Gemiler e Suda Ytizen Tait ve Araylar
Demirvolu Ulasim Araclan
y
is e insaat Makineleri
y
g
135.748
105.539
94.958
-10,03%
y
Bilgi islem e Btiro Sistemleri
163.249
134.881
125.881
-6,67%
Gayrimenkul
642.784
429.241
1.314.706
206,29%
Plastik isleme Makineleri
46.297
62.270
78.808
26,56%
Turizm Ekipmanlan
85.014
69.005
115.500
67,38%
139.245
110.573
129.185
16,83%
0
24.710
168.314
581,16%
594.355
693.357
1.549.470
123,47%
4.891.270
5359.634
6.989.547
30,41%
14.648
17.781
19.790
11,30%
y
Matbaacilik e Kagit isleme Makineleri
y
Tarim e Hanancilik Makineleri
y
Diger Makine e Ekipmanlar
Gene' Toplam
Stizieme Adedi
Kaynak: FIDER 2011, 2012 2013 Mal Gruplan (Varlik Kodlanna Gore) Eider Fmansal Kwalama Islemlen
Istatistikleri Raporlan
(hup://www.fidenorg.tripageStructure.aspx?intPageStructureNo=13&sintLanguagelD=0&bytContentType=3&intPa
geNo=348/strilitCountParam=21131012651735)
Finansal Kiralama hlemlerinin Sektorlere Gore Dagibmi (31.12.2013)
Di ER TAppm
IP
IMALAT
SANAY1
44%
% TO /1/
I
y
"
c.
Kaynak: 2013 FIDER IV. Donem e Yank ()net istalistik Raporu
(http://www.fider.orgAnwswFiles/documentidocument_337/2013-FIDER-IV.Donem-ye-Yillik-Ozetdstatirdi
SAL A/RALANA A.;.
Ü CL
I
a
-
Tn1"Wiae;KA-4nyoAlu
/1St
.D.80/ 0088353
Finansal Kiralama islemlerinin sektorel bazda en yiiksek pay' 2013 plsonu itibariyle % 50 ile
hizmet sektOriinde olurken, bunu % 44 ile imalat sanayi sektoni izlemektedir.
Finansal Kiralama islemlerinin mal gruplanna gore dagthmda ise 2013 yolsonu itibariyle leasing
yolu ile satislarda en yuksek pay' % 26 He is y e insaat makinelerinin aldrgt gOrtilmektedir. Bunu
makine y e ekipmanlan % 22 y e gayrimenkul % 19 ile takip etmistir.
Finansal Kiralama islemlerinin mal gruplarma gore dagihmi (31.12.2013)
Tarim ve
Hayvancilik
Makineleri
2%
Karayolu Taptlan
Hava Ulapm Gemiler ve Soda
Yuzen Tait ye
BraeIan
Araclar
2%
Diger Makin A
Ekipmanlar
22%
Demiryolu Ulasim
.
Matbaaalik ve
Kagit isleme
Makineleri
2%
Turizm Ekipmanlan
Gay
2%
Araelan
.0%
ve lnsaat
Makineleri
26%
Saglik Sektorii ve
Estetik Ekipmanlan
3%
Metal isleme
kineleri
Tekstil
5%
Makineleri
9%
enkul
Plastik isleme %
Bilgi islem ve Biiro Elektronik ve Op
Makineleri
Cihazlar
Sistemleri
1%
2%
1%
y
Kaynak: 2013 EIDER IV. DOnem e Y11111: Ozet istatislik Raporu
(hupifiwww.fider.orginiwswrilesidocument/document_337/2013-FIDER-IV.Donem-ve-Yillik-Ozet-istatistik.pdf
13 Aral& 2012 tarihinde kabul edilen 6361 sayill Kanun ile finansal kiralama kapsami
Bu kanun kapsammda leasing sirketlerinin daha Once yapamachIclan,
operasyonel leasing, sans-geri kiralama yaptlabilmesi, bilgisayar programlannin
leasinge konu edilebilmesi, biitiinleyici parca y e eklenti niteligindeki sabit ktymetlerin finansal
kiralamaya konu olabilmelerine imkan tarunmasi amaclanmis y e bu durum finansal kiralama
sektoriine yeni urUnler kazandtrarak finansal kiralama sektoriiniin olumlu }tilde gelismesi
saglanmistir.
Finansal Kiralama Sektiirii Baal's° Temel
( Millson TL)
Alacaklar
Takipteki Alacaklar
Karstliklar
Bankalar
Toplam Aktifler
Al man Krediler
Ozkaynaklar
Nazim Hesaplar Toplami
2011
14.985
1.396
705
1.641
18.483
13.305
4.155
23.093
Gelisimi
2012
16.988
1.474
740
1.474
20.106
13.805
4.576
23.979
'Br mica. )tlin a,ni donemine Kele
2013
24.639
1.723
913
1.456
27.979
19.613
5.143
30.056
Deg. (%)*
45,0
16,9
23,4
-1,2
39,2
42,1
12,4
25,3
Mango Pay] (%)
2012
2013
88,1
84,5
7,3
6,2
3,7
3,3
7,3
5,2
100,0
100,0
68,7
.
228
IVO:
119,
4071R"
y
Kaynak: FIDER-Finansal Kira1ama islemleri Konsolide Bilanco e Kar/Zarar Tablolan % a
(hup://www.fider.org.tripageStruclure.aspx?intPageStructureNo=13&sintLanguage1D=0&bytConten
geNo=34&strilitCourearam=21131012651735)
trr
strARPRKIRMAMALIL
19
futtWIM9(
40071/
o
-s lo 4
I
'4:1:8353
2013 yilinda fmansal kiralama islem hacmi 2012 pima Wire % 30,41 artml*tir. 2013 yilsonunda
bir Cinceki yiiin aym dOnemine Ore finansal kiralama sektOrilniin toplam aktifleri % 39,2
SektOrtin bilancosu degerlendirildiginde aktifler icinde en agirlikli unsurun
alacaklar kalemi oldugu anlasilmaktachr. Toplam aktifler icerisinde alacalclann pay] 2013
yilsonunda bir Cinceki rim aym dOnemine gore artis kaydederek % 84,5'den % 88,1'e cilcmitir.
Bankalar hesabinda ise % 1,2 oramnda bir azalma y e bilanco paymda gerileme gortilmektedir.
Olumlu bir gelisme olarak, sektoriin takipteki alacalclannin bilanco pap gerilemi§tir. Sektoriin
kaynak yapisina baluldiginda, ahnan krediler y e tizkaynalclarda 2013 yilsonunda bir tinceki
ayni donemine gore, arti gozlemlenmektedir. Ancak Ozkaynaklar % 12,4 oraninda artmakla
birlikte, bu kalemin bilanco par bir onceki yihn aym donemiyle azalma kaydederek % 22,8'den
% 18,4e dumUtur. Nazim hesaplarda 2013 yilsonunda bir onceki phut ayrn donemine gore %
253 arti gorilliirken, bu kalemin bilanco payinda azalma kaydedilmistir.
Finansal Kiralama sirketleri gelir tablosu secilmis kalemlerinin gelisimi
TL)
Finansal Kiralama Gelirleri
finansal Kiralama
Gelirler
Finansal Kiralama Giderleri
Finansal Kiralama Du, Giderler
Faaliyo Giderkri
Vergi Kar§dIg]
Net Donem Kari/Zarart
( Wynn
NI
lin (Inca'
an ni dOnemine gore
2011
1.103
3.414
522
2.944
252
67
516
2012
1.344
2.857
668
2.461
263
-124
433
2013 Deg *(%)
25,7
1.690
3.355
17,4
14,4
764
2.857
16,1
287
9,1
104
-183,9
426
-1,6
y
FiDER-Finansal Kiralama islemleri Konsolide Bilaneo e Kar/Zarar Tablolan
hup://www.lider.orgir/pageStructure.aspx?intPageStructureNo=13&sintLanguagelD=08thytContentType=3&intPa
geNo=34&nrHilCountParam=21131012651735)
Kaynak:
2013 yilsonunda bir onceki yilin aym dOnemine gore sektortin net chlinem tan, % 1,6 azalmistir.
Finansal kiralama alacaklanndaki artisa ragmen kann azalmasinda finansman giderlerindeki
borvlanma maliyetlerinin artisi etkili olmustur.
2013 yilsonunda bir tinceki yilin aym donemine Ore sektoriin aktif karhhgi y e ozkaynak
karliligi azalmistir. Finansal kiralama sektoriiniin takibe dOntistim oram ise 2013 plsonunda bit
onceki yilin ayni donemine gore azalarak % 6,54 olarak gerceklesmistir.
Sektoriin alacaklannin takibe dOniisiim oram 2010 yilindan itibaren diismektedir. BDDK'nin
"Finansal Kiralama, Faktoring y e Finansman Sirketlerince Alacaklan icin Aynlacak
Karsiliklara ilikin Usul y e Esaslar Haklunda Teblig"i dogrultusunda karsilik aynlmasi
nedeniyle aynlan karsiliklarda bu donemde Onceki doneme gore % 23,38 anis olmustur.
Karsilik oram ise bu dOnemde % 52,99 dilzeyinde bulunmaktadir.
Finansal Kiralama. Faktoring y e Finansman Sirketlerinin Alacaklan icin Aynlacak Kamliklar
BOOK tarafindan clIcanlan teblig lie kurallara baglanmistir. 20 Temmuz 2007 tarihli
Gazetede yayimlanan yeni teblige Wire Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman
alacaklanna iliskin dogmu veya dogmasi beldenen zararlanm bu Teblig hiikiimlef
Muhasebe Standartlan'na ("TMS - ') y e Banka 1311 Mali Kurumlarca Uygulanac
Tat
nti
Hesap Ham y e izahnamesi Halclunda Teblige uygun olarak muhasebelqtirecekleri
almaktadir.
Wif*
NUL KIRALARLIt
THmsah Han No.3
tO1 008 8353
_Th
Finansal Kiralama sektore performans gostergeleri
15,00
(%)
10,00
5,00
0,00
•Vergi Sonrasi Kar/Ozkaynaklar
• Vergi Sonrasi Kar/Aktftler
ii I
'‘Y
\
I/
(P
51/
Oct
N>.
C3
<1"/
0'
rl)
bl/0
O
0.Q#
0<1/
0CD%
.
y
Kaynak: FIDER-Finansal Kiralama 4Iemleri Konsolide Bilanyo e Kar/Zarar Tablolan
(Mtp://www.fider.org.tr/pageStructure.aspz?intPageStructureNo=13&sintLanguagelD=0&bytContentType=3&intPa
peNo=34grstrHitCountParam=21131012651735)
60,00
s
( %)
50,00
Takibe DonUsiim Oram
40,00
30,00
20,00
I
10,00
0,00
,
.
e9
ob
1
e OsN.
51.c:1‘
19N\
oco -
cc .
3\n'
1-
i,
NY
013 .
le
043.
le
.
e
. '.lel'
,,,s v
le
.
e
o^,
c -1,
or
N
'O
CP .
"
19%e5
tiv
y
Kaynak: Ft DER-Finansal Kiralama islemleri Konsolide Bilanco e Kar/Zarar Tablolan
(http://www.fider.org.tr/pageStructure.aspx?intPageStructureNo=13&sintLanguagelD=08thyrContentType=3&intPa
geNtm34arstrilitCountParam=21131012651735)
Finansal kiralama sektoriintin bankactIlk clis mall sektor icindeki payi irdelendiginde 2010
ythndan beni yaklasik % 42,7 dtheyinde dengeli bin seyir izlerken 2012 yilsonunda %39,3 olarak
azaldtgl gartilmektedir. 2012 yth sonunda sek &On bilanco iyi &Wiz kuru riski bir Onceki
aym donetnine gore bir miktar artarken bilanyo dii YP net pozisyon/Ozkaynaklar oramnda bir
azalma yasanmistir. 2012 y111 sonunda 4 adet sirket zarar etmistir.
Finansal
Kiralama sektfirii saIamIik 2öster2eleri
ri
: I /
Bankacdtk Dist SektOr Icindeki Pay'
Alacaklar/Ozkaynaklar °rant
YP Varltklar/Aktifler
YP YfiktimliiIiikler/Pasifter
Bilanyo iyi VP Net Pozisyon/Ozkaynaklar
Bilanco Dip YP Net Pozisyon/OzIcaynaklar
l am Sintn Rasyosu (<30)
Zarar Eden Sirket Sayist (Adet)
li Ail lt1
5 Eiy
6C
9 6
. i , k , ,, „ .
'
.., , i
.
.
''
1
lib
.1 ...... Or
'......"
A
2008
2009
2010
2011
57,2
49,0
42,7
42.3
4,7
3,4
3,1
2,6
79,2
73,2
67,5
74,5
68,0
61,0
76,7
66,5
14,1
21,8
27,0
35
339,9
315,3
313,7
37
5,0
3,8
3,0
4
5
9
Kaynak: BDD1C. Finansal Piyasalar Raporu Sayn2 calik
es.
4
1. / /
MALI.
.,:th 2. SAL I (Will**
11
21
Om Air,„.;:irr11. Cd. TinTs781111F17
,
- • EAU JavoaluilST.
010018353
r
"
I
--,t-
6.2.1.2 $eker Leasing'in Sektordeki Yeri:
$eker Leasing'in 2013 yilsonunda bir onceki yilin aym dOnemine gore; aktif toplamt % 43,04
kira alacalclan % 75,90 y e islem hacmi ise % 116,24 oraninda artmistir.
Seker Leasing'in 31.12.2013 tarihi itibariyle solo bilanco buyuklukleri ve islem hacmi asagicla
tisterilmistir.
$eker Leasing Solo Verileri e
2011
2012
Degiaim %
2013
Degiaim %
( Bin IL)
2011-2012
Yilsonu
2012-2013
Yasonu
Yilsonu
Toplam Leasing Alacaklan
180.645
206.457
14,29
363.165
75,90
Leasing Alacaklart
162.667
76,44
194.437
19,53
343.057
Britt Takiptelci Leasing Alacaklan
32.239
27.087
-15,98
43,43
38.850
-15.067
5,65
Orel Kar)Iliklar
-14.261
-18.742
24,39
Net Takipteki Leasing Alacaklan
17.978
12.020
-33,14
20.108
67,29
Aktif Toplami
204.871
43,04
271.117
32,34
387.800
orkaynaklar
37.853
41.705
10,18
45.934
10,14
DOnem Kan
4.153
3.589
-13,58
4.272
19,03
Islem Haemi (Bin IL)
97.131
120.067
23,61
116,24
259.630
(*)F1DER'in yayinladigi sektor verilerinin solo leasing verileri °Imam nedeniyle karsdastinlabilt uk acisindan
Seker Leasing 'in de solo verileri kullandmistir.
Kaynak: Sirket
y
Sektorde faaliyet gOsteren 28 sirket içinde $eker Leasing'in 2011, 2012
itibariyle sekttirdeki siralarnan asagidalci gibi gemekle§mistir.
5eker Leasing'in Sektordeki Yen i
Donem
2012
2011
Net Leasing Alacaklan
16
Aktif Toplatni
16
islem Hacmi
2013
15
15
16
1,25
16
1,15
Pazar Pay' %
e 2013 yil sonu
15
15
15
1,85
Kaynak: Strket
Buna gore $irket 31.12.2013 itibariyle islem hacminde 15 sirada yer alirken, pazar par % 1,85
SCN iyesinde bulunmaktadir.
6.2.1.3 $eker Leasing'in Sektordeki Avantaj ve Dezavantajlars
Asagida FiDER verilerini gosteren tablodan da anla§ilacagi iizere Turk Leasing sektortinde
banka istiraki leasing sirketlerinin sektOrtin bilytik bir lusimm olusturdugu gortilmektedir. $eker
Leasing de sektOrdeki diger banka istiraki leasing sirketlerinde oldugu gibi aria (Magi olan
bankarun dagittm kanallanm kullanmaktadm
DONEM
SIRKETEN AD1
Y API KREDI LEASING
CIARANTI LEASING
AKLEASE
;
/IRANI I TASING
BENI/ LEASING
13181) PARIBAS
IS LEASING
HALK LEASING
FINANS LEASING
; VAKIF LEASING
01.01.2013-1.12.2013
SOZLESME ADEDi
YATIRIM TUTARI
TOPLAMI
TL000
2.411
3.018
1.018
1.268
1.322
2.809
1.054
842
1.764
430
2.037.541
1.780.356
1.467.417
1.1E1.582
1.056.085
989.718
983.627
938.640
701.823
493.661
22
KiRA ALACAtl
TOPLAMI
TL000
2.371.751
2.119.790
1.795.099
1332.793
1.287.547
1.103.405
1.181.045
1.117.157
833.804
569.176
VATIRIM TUTARI
TOPLAM I
000USD
1.032.231)
C
54
: 529.51
' 50d:
44.
+11,7 V
„ el lai3;*
SI 4
Ct turnsah Ho No
tyo§lu /1St
801008381
398
S
,144
Th
I BANK ASYA
ALEASE
SIEMENS LEASING
' HORGAN LEASING
SEKER LEASING
I
KUVEYT TORK
I NC; LEASING
A&TLEASING
YES LEASING
YATIRIM LEASING
FFK FON LEASING
PAM1JK LEASING
MERCEDEZ BENZ
ENKA LEASING
IIALIC LEASING
CITILEASE
KENT LEASING
RBS LEASING
TOPLAM
720
996
572
302
194
146
142
281
169
137
35
9
3
41
7
0
0
0
19.790
414.696
380.256
294.073
283.072
259.630
207.923
173.626
110.262
79.211
52.060
21.91
19.49
17.13
12.55
1.70
13.888.063
467.519
205.853
431.211
190.394
350.260
149.936
342.114
140.707
321.444
129.629
245.483
101345
195.269
87.721
129.196
54.294
86.083
41.013
64.488
26.209
27.295
11.292
27.553
9.834
21.500
9.218
14.106
6.421
2.027
878
0
0
0
0
0
0
16.437.134
6.989.545
Kayoak: EIDER- 5irket Istatistikieri
$eker Leasing, FIDER verileri Yattnm Toplanu Tutarlan baz almdigmda sektorde 15. sirada
bulunmaktachr.
$eker Leasing, gerek Sekerbank'in 311 subesi, gerekse de Ankara, Izmir y e Gaziantep-te
bulunan subeleri ile sekti5riin en onemli hedef miisteri grubunu oluxturan ROW' lere
ulasabilme ktedir.
$ekerbank'm yurt mina yayilmix sube agnun bulundugu yerlerde leasing talebi olmasi halinde,
xirket pazarlama yetkilisinin, leasing talebi olan sirket yetkilisine hizli bir sekilde ulaxarak
taleplerini karsilamasi. sirket icin avantaj oluxturmaktadir.
Ancak diger yandan $irket veya Sekerbank subesi bulunmayan yerlerdeki leasing taleplerine
ulasmak vivvw.sekerleasine.com.tr adresi ile mumkiin olmakla birlikte firmalann arastirmasi
dezavantaj olarak gOriilmektedir. $ekerbank $ubelerinin veya $irketin Subelerinin bulundugu
bolgelerde firmalar yerinde ziyaret edilerek firma faaliyetleri tespit edilmekte y e firma
yetkililerinden bilgi alinmaktadir. $ubelerin bulunmadigi yerlerde bilgiler telefon veya mail/fax
volu ile almmakta, alman bilgilerin yeterli olmamasi durumunda firmaya $ube veya Merkez
°listen personel gOnderilerek full durum haklunda bilgi almmaktadir. Bu nedenle firmaya ulawn
diger yerlere gore dezavantaj oluxturmaktachr.
6.3. ihracemm rekabet konumuna ili§kin olarak yaptigi amklamalann dayanagn
Leasing sektorii genel bilgileri MDER'in 2011, 2012 y e 2013 yillan Sektor Raporlan
(http://www.fider.orttr/paueStructure.aspx?intPageStnictureNo=13&sintLanguagelD=0&bytCo
ntentType=2&intPageNo=158&strHitCountParam=21131012651781)
Finansal Kiralama Ilemleri istatistikleri Raporlan;
(httn://www.fider.org.thoageStructure.aspx?intPageStructureNo=13&sintLannuanelD=0&bvtCo
ntentTvoe=3&intPageNo=34&strHitCountParam=21131012651735)
y
e BDDK Finansal Piyasalar Raporu (Aralik 2012)
(h
www.bddk.ov.tr ebSites' turkce R
lar Finansal Pi a alar R
ik2012 29032013bb.pd0 kullarnlarak hazirlannustir.
7. GRUP HAKKINDA BILGILER
rlar 11902
izigel.
7.1. ihracelmn dahil oldugu grup haklunda 8zet bilgi, grup irketlerinin faaliyet
ihrawyla olan ilizkileri ve ihracemm grup icindeki yen:
ANSA. IIIRALAPIA A.
no cririrsermnott
Beyo§lu I IST. \
VD:801 0088363
• /,,
j' hkS
$eker Finansal Kiralama A.S., Sekerbank T.A.$. grubunun finansal istirakleri arasinda yer
almaktadir. $ekerbank T.A.$., Sekerbank T.A.$. Personeli Munzam Sosyal Giivenlik ye
Yardimlasma Sandigi Vakfi, $irket'in yfinetim ve denetimini dogrudan veya dolayh olarak
kontrol edebilmektedir.
Ana Ortak $ekerbank T.A.S. Hakkmda Bilgi
$ekerbank. 1953 plinda seker pancan iireticisinin finansal ihtiyaclanni karsilamak amanyla
Pancar Kooperatifleri Bankasi Anonim $irketi ach altinda Eskisehir'de kurulmustur. Seker
pancan iireticilerinin, Pancar Kooperatifleri'ndeki birildmlerinden olusan sermaye ile
faaliyetlerine baslayan banka, 1956 plinda AnIcara'ya tasmarak $ekerbank Turk Anonim $irketi
admi almistir. 1993 yilinda fizel banka statlisii kazannus y e 1997 yilinda paylan halka arz
edilmistir. Sekerbank. 2004 yilinda merkezini Istanbul'a tasimistir.
Genis bir sermaye tabaruna sahip olan $ekerbanlin sermaye yapisi $ekerbank T.A.$. Personeli
Munzam Sosyal Giivenlik y e Yardimlasma Sand Valcfi % 33,9787, Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varlik Fonu %21,9310, BTA Securities JSC % 11,7639, Pancar
Kooperatifleri % 0.0836 y e halka acik lusim % 32,2428'dir.
Sekerbank'in 31.12.2013 itibanyla, Tfirkiye capinda 311 subesi, 311 Istanbul y e WI Anadolu'da
olmak iizere 11 bolge mficliirlfigii bulurunaktadir. $ubelerinin yiizde 65'i Anadolticla bulunan
Bankanm istirakleri arasinda $eker Valium Menkul Degerler A.$., $eker Finansal Kiralama
A.$.. Seker Faktoring A.$.. $ekerbank International Banking Unit Ltd., $eker Mortgage
Finansman A.S., Sekerbank Kibns Ltd. ve Zahlungsdienste GmbH der $ekerbank T.A.S. yer
almaktadir.
Sekerbank T.A.$. Grup $irketleri
Ticaret
Unvam
Faaliyet
Konusu
Odenmill
Okardmis
Sermayesi
Sirketin
Sermayedeki
Pap
Birimi
Pam
Sirketin
Sermayede
ki
Sirket He
Olan
' B odkin
n)
Niteligi
Pay.
$eker Valium
Menkul Degerler
A.S.
Sermaye
Piyasasi
Aramilik
Hizmetleri
30.000.000,00
29.711.995,00
TL
99,04
Bagh
Ortaklik
$eker Finansal
Kiralama A.S.
Finansal
Kiralama
45.000.000,00
24.357.739,00
TL
54,13
Bath
Ortakhk
$eker Faktoring
r Hizmetleri A.$.
Faktoring
16.000.000,00
15.999.989,33
TL
99,99
Bagh
Ortakl ik
Bankaellik
19.550.000,00
18.712.402,90
TL
95,72
Bagh
Ortakhk
Off Shore
Bankacilik
5.000.000,00
4.215.0()0,00
US!)
Mortgage
26.000.000,00
16.199.996,10
TL
Sekerbank
Kthris Ltd.
$ekerbank
International
Banking Unit
Ltd.
Seker Mortgage
: Finansman A.$.
-WN
-stB
84,30
n 11%0 j
1
62,31
r
:(
-le
AN
I
6 2.1rM
r
i HanNo 6/
M
:4 M
"
leyoAlu 'St
VD:6010668363
j Zahlungsdienste
GmbH Der
! $ekerbank
.
Fmansal
Odeme
Hizmeti
1 T.A.S.
250.000,00
250.000,00
EURO
Bagh
Ortaklik
100,00
$eker Finansal Kiralama A.$ ,
$irket, $ekerbank T.A.S. grubunun finansal iatirakleri arasinda yer almaktachr. Sirketin
%85,14'0 $ekerbank y e grubuna ait olup. geri kalan %14.86'si ise halka aciktir. $eker Leasing
finans sektortinde, Sekerbank grubunun finansal kiralama konusundalci hizmet y e finansal
islemlerini tamamlayan bir airket olarak 1997 yilindan ben i piyasada yerini almistir.
Sirketin ortaklik yapisi aaagida yer almaktachr.
Sirket'in Ortaklik Yams'
Pay
Grubu
Ortagm AM SoyaddTicaret en y am
$ekerbank T.A.S.
$ekerbank T.A.S. personeli Munzam Sosyal Glivenlik
Yardtmlasma Sandigi Vakft
y
Sermayedeld Sermayedeki
Pay1TL)
Pay
Oram(/e)
A
16.959.837
37,69
B
7.397.902
16,44
7.148.855
15,89
e
B
Sekerbank T.A.S. personeli Sosyal Sigorta Sandtgt Vakfi
B
3.651.387
8,11
Seker Yamnn Menkul Degerler A.$.
B
3.155.443
7,01
Halka Arz Olunan Kistm
B
6.686.576
14,86
45.000.000
100,00
Toplam
Seker Yatinm Menkul Degerler A.S. ($eker Yatinm A.S.)
$eker Yafinm, 125 bin TL sermaye ile Sermaye Piyasasi Kurulu'nun 1996 yilinda almia oldugu
ilke karan geregince kurulmuatur. 24 Aral& 1996 tarihinde Ticaret Sicili'ne tescil edilerek 1997
viii baamda faaliyetlerine baalamiatir. Sermayesi 30 milyon TL'dir. $irket, Sermaye Piyasasi
Kuruhf nun BIST, VIOP y e Kalchrach ialemler icin verdigi turn yetki belgelerine sahiptir. Genel
mudurlugu istanburcla bulunan $eker Yatinnlin biri AnIcara'da digeri Izmir'de olmak fizere iki
aubesi bulunmaktadir. Aynca, $ekerbank lie acentelik sozleamesi yapilmia olup Bankamn yurt
mina yayilmia 311 subesinde araci kurum-acente iabirliginde hizmet verilmektedir. Tiirkiye
genelinde scans salonu bulunan aktif 70 acentenin yarn sira turn $ekerbank aubelerinden yannm
hesabi acilarak yatinm
yapilmasma olanak saglanmaktachr.
Seker Faktoring Hizmetleri A.$. ($eker Faktoring)
Yurt ici ve yurt dii faktoring hizmetleri sunmak iizere 2000 yilinda kurulan $eker
merkezi istanburdadir. Ankara, Izmir, Bursa, Denizli, Kayseri, Gaziantep y e Antal
yedi subesi bulunmaktachr
Sekerbank (Kibris) Ltd.
/0194
!lift
I (121)
4
Ceru
ell IP
d
SAL IdRALANA A.,.
eyoglu I iSt
25
.D.: 801 008 8363
r
Tek aubeli olarak 1996 plinda Lefkosa'cla Medbank Ltd. unvamyla kurulan bankanin cogunluk
hisseleri 2000 yilinda $ekerbank tarafindan satin alit-1mq y e unvani $ubat 200I'de $ekerbank
( Kibns) Ltd. olarak degiatirilmiatir. $ekerbank (Kibns) Ltd. bugfin Lefkoaa Merkez.
Ciazimagosa, Gime, Iskele y e Akdogan aubeleri olmak tizere toplam be aube lie ozel sermayeli
yerel mevduat bankasi statiisfinde faaliyetlerini siirdfirmektedir.
Sekerbank International Banking Unit Ltd.
Sekerbank Offshore Ltd. unvaruyla 1994 )(Wilda Kuzey Kibns Turk Cumhuriyeti Leficosa'da
kurulan Bankarun unvam, 2009 yilinda Sekerbank International Banking Unit Ltd. olarak
degistirilmistir. $ekerbank International Banking Unit Ltd. luyi bankamligi alaninda
faaliyetlerini siirclUrmektedir.
Seker Mortgage Finansman A.$. ($eker Finans)
Seker Mortgage Finansman A.$. ($eker Finans) 2008 yilinda Istanbul Mortgage Finansman A.$.
unvamyla mortgage sisteminin 6ziine uygun olarak fonlama yapmak y e menkul
kiymetleatinneye uygun nitelikte konut kredileri vermek iizere kurulan $irket, 2010 yilinda bir
Sekerbank iatiraki olmua y e unvarn, $eker Mortgage Finansman A.$. olarak
Zahlungsdienste GmbH der $ekerbank T.A.S.
1973 yilindan 1998 yilina kadar temsilcilik, 1998 ydindan 2011 plum Haziran ayma kadar
tinansal hizmetler subesi olarak Koln'de faaliyet gOsteren $ekerbank T.A.$. K.6In, bu tarihten
itibaren Zahlungsdienste GmbH der $ekerbank T.A.$. unvam lie hizmet vermektedir. Sirket,
%100 Sekerbank istiraki olarak Alman yasalanna g6re kurulmua olup yaltuzca finansal transfer
hizmeti (havale ialemleri hizmeti) vermektedir.
$eker Leasing'in 31.12.2012 y e 31.12.2013 tarihleri itibariyle Grup irketIeri lie yapilan i§lem
aciklamalan aaagiclaki gibidir.
iliskili Taranardan Finansal Kiralama Alacaldan
Sekerbank T.A.$.
$eker Faktoring Flizmetleri A.S.
$eker Yattran A.S.
iliskili Taraflar Nezdinde Bulunan Mevduatlar
31 Arahk 2012
31 Arabic 2013
15.590
10.322
25.982
13.114
10
25.912
39.106
31 Aralik 2012
31 Aralik 2013
1.700
1.587
6.000
812
7.700
2.399
Sekerbank T.A.$. Vadesiz Mevduat
Sekerbank T.A.S. Vadeli Mevduat
iliskili Taraflardan Mman Krediler
usa
Sekerbank T.A.S.
Doviz Cinsi
31 Arahk 2012
31 Aral& 2
Itrits0'EJ /
A BD Dolan
Avro
SEK
12.005
7 226
2.56
3.51
NUL KIRALAIAA A.
26
Ct
leyoglu /1ST
VD I01 DOS &15
19.231
6.078
31 AraIlk 2012
31 Arabic 2013
3.565
4.269
3.565
4.269
31 AraIlk 2012
31 Arabic 2013
1.601
854
2.234
4.538
754
2.455
7.526
31 Arabic 2012
31 Arahk 2013
2.900
173
1.129
3.073
1.393
31 Aralik 2012
31 Arabic 2013
$ekerbank T.A $.
348
$eker Yannm A.$.
123
314
383
471
697
$ekerbank International Banldne Unit Ltd.
Doviz Cinsi
A BD Dolan
iliskili Taraflardan Finansal Kiralama Gelirleri
$ekerbank T.A.S.
$eker Yatinin A.$.
Seker Faktoring A.$.
Finansman Giderleri
$ekerbank T.A.$.
$ekerbank International Banking Unit Ltd.
KOMiSVOR Giderleri
264
7.2. thracemin grup icerisindeki diger bir sirketin ya da sirketlerin faaliyetlerinden &temp
olefide etkilenmesi durumunda bu husus halclunda bilgi:
Yoktur.
8. EtiLESIBiLGiLERi
8.1. Bagimsiz denetimden geemis son finansal tablo dfineminden itibaren ihratemin
finansal durumu ile faaliyetlerinde olumsuz bir degisiklik olmadigma ilisldn beyan:
$eker Leasing olarak, baginisiz denetimden gegmis son finansal tablo tarihi olan 31.12.2013'den
itibaren $irker in finansal durumu y e faaliyetlerinde olumsoz bir degisiklik olmadigou beyan
ederiz.
8.2. ihracemin beldentilerini tinemli Wilde etkileyebiletek egilimier, belirsizlilder, talepler,
taahhiitler veya olaylar haklunda bilgiler:
3
-N
g &air& 29111/7,1
1312.2012 tarihinde kabul edilen 6361 sayill Kanun ile, finansal kiralama me y zuatt A O ye
iilkeleri uygulamalan lie y e UNIDROIT (Ozel Hukukun Birlestirilmesi Uluslararasi nsjs.
tarafindan hazirlanan -Kiralama Haldunda Taslak Model Kanun" lie uyumlu hale gel 4$git.,
Yeni kanun lie sektOriin sundugu UrUn y e hizmet yelpazesi de asagada belirtilen
as5's
genislemistir.
n
•nr,
inn C. I.
ririKf!,4'
—ow/
I
AL IG AALAMA A. .
msa
n
eyogn/iST.
I: 1101 DO8 8363
\
•
Finansal kiralama sirketleri operasyonel kiralama yapabilecektir. Bu sayede isletmelerin
kisa vadeli makine ve ekipman ihtiyaclanna finansman saglanmasmin yolu avlacaktir.
•
Finansal kiralama sirketleri sat-geri kiralama (sale-and-lease-back) islemleri
apilabilecektir. Bu sayede. isletme sermayesi acigi olan sirketler, aktiflerindeki bina ye
makineleri finansal kiralama sirketlerine satarak finansal durum tablolanni likit hale
getirebileceklerdir. Sans sonucu ortaya gikan fon. yatinmlarda kullanthrken, geri odemeler de
uzun sadeye yayilmis finansal kin bedelleri seklinde yapilabilecektir. Bu sayede sirketler
isletme sermayesi acficlanun kapatacalc y e ona vadeli isletme sermayesi yaratabileceklerdir.
•
Bilgisayar yanlimlannin cogaltilmis ntishalan finansal kiralamaya konu olabilecektir.
•
Tasmir se tasmmazlann yarunda ash niteligini koruyan her mal finansal kiralamaya konu
edilebilecektir.
9. KAR TAHMINLERI YE BEKLENTILERI
9.1. ihracomn kar beklentileri lie kinde bulunulan ya da takip eden hesap donemlerine
iliskin kar tahminleri:
Yoktur.
9.2. ihramoin kar tahminleri we beklentilerine esas teskil eden varsaynnlar:
Yoktur.
9.3. Kar tahmin we beklentilerine iliskin baptism guvence raporu:
Yoktur.
9.4. Kir tahmini veya heklentilerinin, gecmis finansal bilgilerle karsdastinlabileeek sekilde
hazirlandigun iliskin acildama:
Yoktur.
10. IDARI YAPI, YONETIM ORGANLARI YE UST DOZEY YONETICILER
10.1. ihraccmm genel organizasyon semast:
02.06.2014 tarihi itibariyle sirketin organizasyon yams) asagidaki gibidir;
%es
Lio
3
,;111111
,HARM KiltALAMA A.,.
. :n ,e
Al , "
'el
Kaki CO. Tionsah Han No:36 K:
• Seyoglu /1St
SE' ED
Tel- 0212
28
(Jr Haran Baser GOST:Ji
Orr°fl IJAP41010
0 0•00 CrOSTAN
lir/ met A,. der Seel
Serer Me CON
IR RONlitOL
Ball DEMO - Ybnem eaWd
eneira Arista%
en(EPTEN
!REUEL MUCK*
C. nL ER TEN
RULER - ARS.*
u0
e.HtS KARATAS-M,mL%
o VEIDAREI5LER IRROURV
tunet A10311.1K
ER
at ath
ERENSOY Ydnettnen
(ensile GUISOUZ - Unman
SISBaES
PAZAPIAMA
BUrcu TAW -Yonetinen
Altug,ENYIRIT- (mermen
AllpFart.GENR- Rodman ad
°F EIOU,ESIJOESI
an OSLO- Yonet Mepr
Piggy /a/a - Yooetmej, Yrd
LI ONTROt
ozoA4
BILG11)11:10
Calla Y111)12 - Yeti RI
ANtPA 1301°E0SeleS1
0:10in ATE,- (oneteren
OPERAWON --Rt4ORTA
Ridal ARAN -Ybnetrnen
Ben SAPAtO&U YOneteren
M EylulOZTURK -Yonetmen Yrd
DElel DO6A14 -Inman Wel
RINNIISUMERU -Unman Yrd
el)erfI r OSSI ANAL r Ottl 130101E WOES
Se
0
er
0
KREOI
erl(AHYAOGLO -Yonetmen
Gulwn URTRORU - Uanan
Sedel ;an- irzman Yird
10.2. idari yap]:
10.2.1. thracemm Scum kurulu iiyeleri hakkulda bilgi:
12.03.2014 tarihinde yapilan Gene! Kurul'da Yonetim Kurulu yeniden belirlenrn4 olup, Genet
Kurul sonrast Yonetim Kurulu Oyelerine
bilgiler apgiclaki gibidir;
Ad. Soyadi
Dr. Hasan Basri
GOKTAN
Orhan
KARAKA5
Osman
GOKTAN
Gore Siiresi / Sermaye Pap
ICalan G8rev
(TL) (%)
Suresi
Yonetim Kuru1u Baskani Yonetim Kurulu Baskan/
3 y11/3 yil
YOnetim Kurulu Baskan Yonetim Kurulu Baskan
3 p1/3 yil
Vekili
Vekili
Winetim Kurulu Oyesi
Yenetim Kurulu Oyesi
(Kurumsal Denetim
(Kurumsal Denetim
3 y/1/3 yil
Komitesi II esi
Komitesi 0 esi
Yonetim Kurulu
Yonetim Kurulu Bagnnsiz Bagirnsiz
7 „ e,"-;:: \ c
Oyesi (Denetim
Oyes/ (Denetim Komitesi
Komitesi Busker'',
3 y11/3 yil 1 - ,.g f. \\...f -,L1I
Baskani, Kurumsal
an :i , e.:: .>.
Kurumsal YOnetim
Yonetim Komitesi Oyesi )
Komitesi Dyesi )
C11
4‘b.-•
Gbrevi
Son 5 Yilda thraecida
estlendigi G5revler
y
. -
Hikmet Aydin
SNIT
.
taita LA)
m.y
_
$ener MACUN
Zafer ERSAN
Cenk ERTEN
Yonetim Kurulu
YOnetim Kurulu Bagimstz
Bagimstz
.
Uyesi(Kurumsal Yonetim
U yem(Kurumsal Yemetim
Komitesi Baskam, Denetim
Komitesi Baskant,
Komitesi Dyesi)
Denetim Komitesi Oyes°
YOnetim Kurulu Murahhas
oyesi ..
Yonetim Kurulu UyesiYonetim Kurulu OyesiGenel Miidar
Genet Mud&
3 )91/3 yil
3 yil/3 yil
3 yd/3 yil
-
Yonetim Kurulu uyelerinin Son 5 Ydda Ortakbk Disinda Instlendigi Gfirevler
Ad.
Soya&
Son 5 Ydda Ortakhk Thstnda Cstlendigi GOrevler
Dr. Basun Basri GOKTAN
Orhan KARAKA$
$eker Yatinm Menkul Degerler A.$. YOnetim Kurulu Bk..
$eker Faktoring .A.$. YOnetim Kurulu Bsk.,
Seker Mortgage Finansman A.$. Yonetim Kurulu Bk..
$ekerbank International Banking Unit Ltd. YOnetim Kurulu Bk..
$eker Bilisim Sanayi A.$. YOnetim Kurulu Bsk.,
SBN Sigorta A.$. YOnetim Kundu Bk.,
SK Danube A.G. Yen.Kur.Bsk..
Metis Yannm Holding A.$. YOn.KurBsk.,
Ulus Vadi Ins.San.A.S. YOn.Kur.Bsk.,
Promesa ins. Vat. y e Wu. A.$. Yen.Kur.Bsk.,
Desmer Gu y enlik Hiz.Tic.A.$. Yen.Kur.Bsk.,
Desmer Bilgi y e lietisim Hizmetleri Ticaret A.$. YOn.KurBsk.,
TARPAM A.$. YOn.Kur.Bsk.,
Calik $eker Konsorsiyum Yatirim A.$. Yon.Kur. Oyesi
$ekerbank T.A.$. Proje y e Finansman. Mali Tahlil, Orlin Gelistirme,
Kredilerden Sorumlu Genet Madill- Yardtmcisi
$eker Faktoring A.$. Yonetim Kurulu Oyesi
Osman GOKTAN
$eker Yatinm Menkul Degerler A.$. YOnetim Kurulu Oyesi-Gencl Maar
Hikme Aydin SIM IT
Kredi Garanti Fonu A.$. Yon. Km. Oyesi, Arap Turk Bank A.S.YOn. Kur.
Oyesi, T.C. Ziraat Bankasi A.$. Yon. Kur. Uyesi-Krcdi Komitesi UyesiDenetim Komitesi Uyesi, Halk Emeklilik A.$. Yon. Kur. .Uyesi, T. Halk
Bank A.S. Yon. Kur. Uyesi-Denetim Komitesi Uyesi
$ener MACUN
Erdcmir Genel Miidiirii/Yonetim Kurulu 0yesi - Ozel Sektor YOneticisi
Zak'. ERSAN
$ekerbank T.A.$. Gene! Width- Yardimcisi
Cenk ERTEN
$eker Finansal Kiralama A.$. Cenci MUdOr Yarchmosi / Gene! Mthltir
10.2.2. lainetimde soz sahibi olan personel halclunda bilgi:
Atli
Soyach
Zafer ERSAN
Gtirevi
Son 5 Yilda tin-toccata
Ustlendigi Comfier
01111'"),
Sermaye Pa .
(TL)
CY
-
Yonetim Kurulu
Murahhas Dye
_jaa
Yonetim Kurulu
Uyesi-Genel Miidiir
Mali y e idari isler
Miidiirii
Cenk ERTEN
Mehmet
AKBIYIK
YOnetim Kurulu Oyesi Genet Mild&
Mali y e klari isler Milcitirti
10.3. Son 5 yilda, ihraccinin yonetim kurulu iiyeleri ile ylinetimde yetkili olan personelden
alinan, ilgili kisiler haklunda sermaye piyasasi mevzuati, 5411 sari] Bankanlik Kanunu
ve/veya Turk Ceza Kanununun 53 iincii maddesinde belirtilen siireler geemis olsa bile;
Listen islenen bir suctan dolayi be veya daha fazla siireyle hapis cezasma ya da
zimmet, irtikip, riisvet, hiruztik, dolandinolik, sahtecilik, giiveni kotilye kullanma, hileli
alas, ihaleye resat kanstirma, verileri yok etme veya degistirme, banka veya kredi
kartlannin kiitOye kullandmast, kacakcilik, vergi kayaked* veya halcsu mal edinme
suclanndan data)/ almmq cezai kovusturma ve/veya hukumlulugunün we ortakhk isleri lie
ilgiii olarak taraf olunan dava konusu hukuki uyusmazlik ve/veya kesinlesmis hilkihn
bulunup bulunmadigma dair bilgi:
Kumlu byeleri (Hasan Basri GOKTAN, Orhan KARAKA$, Osman GOKTAN, Hilcmet
A)din SIMIT. $ener MACUN, Zafer ERSAN y e Cenk ERTEN) y e iist yOnetimde bulunan
isiler (Zafer ERSAN, Cenk ERTEN y e Mehmet AKBIYIK ) halckmda sermaye piyasasi
mevzuati. 5411 sayth Bankacilik Kanunu ve/veya Turk Ceza Kanununun 53 tincii maddesinde
belirtilen stireler gemis olsa bile; kasten islenen bir suctan dolayi bes yil veya daha fazla stireyle
hapis cezasina ya da zimmet, irtikap, riisvet, hirsizlik, dolandiricilik, sahtecilik, giiveni kotilye
kullanma, hileli iflas, ihaleye fesat karistirma, verileri yok etme veya degistirme, banka veya
kredi kartlarnun kuttlye kullandmasi, kacakcilik, vergi kaçakciligi veya haksiz mal edinme
suclarmdan dolayi alinnus cezai kovusturma ve/veya hilkiimItiltigtiniin y e onaklik isleri ile
olarak taraf olunan dava konusu hukuki uptsmazlik ve/veya kesinlesmis hiikilm
bulunmamaktadir. YOnetim Kurulu ilyeleri y e iist yonetimde bulunan kisilerden bu konuda
beyanlari almmistir.
Yrinetim
$irketimiz Yonetim Kurulu Baskam Hasan Basri Goktailin Sekerbanlein istiraklerinden
$ekerbank International Banking Unit Ltd (Klbris) lie ilgili olarak eski bir mudinin sikayeti
sebebiyle gtiveni kotilye kullanma iddiah iki davasi ile banka y e istirakleri lie ilgili olmayan bir
vakif davasi bulunmaktachr.
10.4. Yonetim kurulu iiyeleri ile yonetimde s8z sahibi personelin ihraynya kart giirevleri
ile sahsi etharlan veya diger gorevleri arasmda bulunan °Iasi vicar catismalan haldunda
bilgi:
Yoktur.
11. YONET184 KURULU UYGULAMALAR1
11.1. ihracomn denetimden sorumlu komite flyeleri ile diger komite iiyelerinin adi,
e bu komitelerin giirev tammlan:
u,4,
,,turd,1/4
- .
.0* N
03-* #
AM Soyach
Gorevi
Ydnetim Kurulu Murahhas Uyesi
(Riskin Erken Saptanmam ye
Krediler Komitesi)
Yonetim Kurulu Bagimsiz Dyesi
(Denetim Komitesi Ba*kam,
Kurumsal Ydnetim Komitesi eyes°
Zafer ERSAN
I
Hikmet Aydin S1M1T
gKER A7If Ir 1 33k 3
G:er.
.•
I
Is Adresi
3
..
Buyukdere Cad. No:171 Metrocity A
Esentepe / 6isli / Istanbul
RIC4R-Ik, 4
A
.-.
--
Omer Avni Mahallesi Indni1Caddesi Tiimph Han
No:36 Kat:4 Gum suyu / Beyoglu / istanixtfm.
SAL KIIIALAMA A.A.
63 CO 146166844.
eyogluitSt
D.8010088363
bener MACUN
Osman GOKTAN
YOnetim Kurulu BkAnnstz eyesi
(Denetim Komitesi Uyesi, Kurumsal
YOnetim Komitesi Baskarn)
Yonetim Kurulu (Kurumsal
Yenetim Konntesi Uyesi)
Omer Avni Mahallesi inOrdi Caddesi Ttimsab Han
No:36 Kat:4 GilmIlssuyu / Beyoglu / Istanbul
Einyiikdere Cad. No:I71 Metrocity A Blok Kat:4-5
Esentepe / Sisli / Istanbul
Riskin Erken Saptanman y e Krediler Komitesi Glirevieri :
•
$irketin varligun, gelismesini y e devamim tehlikeye thisiirebilecek risklerin erken teshisi,
tespit edilen risklerle ilgiii gerekli Onlemlerin uygulanmasi y e riskin yonetilmesi amaciyla
calismalar yapar.
•
Risk yOnetim sistemlerini en az )(II& bir kez gOzden gecirir.
•
Bankdnin strateji y e faaliyetleri itibariyle maruz kalabilecegi risklerin sistemli y e tutarli
bir yaklason ile belirlenmesi, Olciilmesi, izlenmesi, kontrol edilmesi y e raporlanmasi
amawyla Risk lainetimi Sistemi'ni tasarlamak,
•
Risk Yonetimi Sistemi kapsammda Sirketin Risk YOnetimi strateji y e politikalan lie
bunlara bagli risk limitleri y e uygulama usullerini belirlemek; Denetim Komitesinin
uygun gortisleri ile Yonetim Kurulu onayina swimalc,
•
Sayisallastmlabilen risklerin olciilmesi y e sayisallastmlamayan risklerin de
degerlendirilmesi icin etkin uygulama usullerinin yapilandinlmasmi saglamak,
•
$irketin strateji y e faaliyetleri itibariyle maruz kalabilecegi riskleri olcmek, izlemek ye
kontrol etmek; elde edilen bulgulan, iist dilzey ydnetime y e Yonetim Kurulu'na
raporlamak,
•
Kredi riski derecelendirme sistemlerinin (rating, skoring) gelistirilmesi, iyilestirilmesi
gerekli durumlarda da y alidasyonu konusunda gerekli calismalan yapmak y e sonuclan
(1st diizey yonetime y e Yonetim Kurulu'na sunmak,
•
$irket biinyesinde yeni bir Orin, hizmet ve/veya bir isleme girilmeden once biittinlesik
risklerin anlasilmasim y e yeterli degerlendirmenin yapilmasint saglamak amawyla
birimler y e komiteler lie koordineli calismalar yapmak,
•
Birim faaliyet alam ile iigih talep edilen raporlan zamaninda y e dogru bir selcilde
hanrlamak; lainetim Kurulu Baskam, Denetim Komitesi y e Genel
e sunmak,
•
Stirec Yonetimi esaslan dogrultusunda sahibi oldugu siirecleri tasarlamak, giincellemek,
iyilestirme y e gelistirme calismalanni ilgili birimierle koordineli olarak yiinitmek.
Siirecin performans y e denetim bulgulan takibini yapmak.
Denetim Komitesi Gorevieri: Ic kontrol y e ic denetim sistemlerinin iigih mevzuata uygun
olarak tesis edilmesi, islerliginin, etkinliginin y e yeterliliginin saglanmasi,
•
it kontrol y e ic denetim sistemleri ile muhasebe y e raporlama sistemlerinin ilgili me
--cercevesinde isleyisinin y e iiretilen bilgilerin biitiinliigiiniin gozetilmesi,
/-:(1.4 • ";"
•
Sirker mail tablolannin y e mali tablolara iliskin bilgilerin muhasebe stan
arina
y
ilgih me zuata uygun olarak hazirlanarak kamuya aciklanmasitun temin edilm
tarafindan hazirlanan finansal raporlann, raporlamaya Riskin diizenlemelere
kaptlartna uygun oldugu belinilerek imzalanmasi,
t kdesi itl
/
f
O.?
SAL KIRALAMALS,
foytrlatEltr—Th
YAFIRIM
Ger/L
32
'801008 8363
A
•
Bagimsiz denetim kurulualannin Yonetim Kurulu tarafindan secilmesinde gerekli on
degerlendirmelerin yamlmasi, YOnetim Kurulu tarafmdan secilen bagimsiz denetim
kurulualannin faaliyetlerinin diizenli olarak izlenmesi,
•
Konsolide denetime tabi kurulualann Ic denetim i1evlerinin konsolide olarak eagtidilm
icinde siirdiirillmesinin saglanmasi,
•
Gerekli gortildtigiinde ic kontrol, ic denetim ve risk yOnetimi sistemleri kapsammda
oluaturulan birimlerden y e bagimsiz denetim kurulualanndan; gorevlerinin ifasiyla
olarak dtizenli raporlar alinmasi,
•
$irker in faaliyetlerinin siirekliligini y e gilven icinde ytinittilmesini olumsuz
etkileyebilecek hususlann veya mevzuata y e lc lizenlemelere aykinhiclar bulunmasi
halinde bu hususlann Yenetim Kurulu'na bildirilmesi,
•
Gerekli durumlarda Sirket'in tam birimlerinden, anlasmah destek hizmeti kurulualan ye
bagimsiz denetim kurulualanndan bilgi y e beige ahrimasi, konulannda ihtisas sahibi
kiailerden YOnetim Kurulu'nun onayma bagli olaralc darnsmanlik hizmeti saglanmasi,
•
lc denetim raporlannin Yonetim Kitrulu'na tevdi edilmesi faaliyetlerinden sorumludur.
Kurumsal Yonetim Komitesi
•
Sirkette kurumsal yOnetim ilkelerinin uygularup uygulanmadignu, uygulatunlyor ise
gerekcesini y e bu prensiplere tam olarak uymama dolayisiyla meydana gelen vicar
catismalanni tespit eder y e yOnetim kuruluna kurumsal yonetim uygulamalanni
iyileatirici tavsiyelerde bulunur.
•
Pay sahipleri ile iliakiler biriminin callamalanm gozetir.
11.2.
1 hraccmin Kurulun kurumsal yonetim ilkeleri karpsindaki durumunun
degerlendirilmesi haldcmda acildama:.
$eker Finansal Kiralarna A.$., Sermaye Piyasasi Kurulicnun
sayili -Kurumsal Ydnetim
'rebligi" uyannea 3. Grup sirketler arasmda yer almakta olup, Kurumsal Yenetim Teblig
kapsammdaki zorunlu ilkelere uymaktadir y e bu ilkeleri uygulamaktadm
12.
ANA PAY SAHIPLEFD
Son genel kurul toplantm y e son durum itibariyle sermayedeki veya toplam oy haldu
icindeki paylan dogrudan veya dolayti olarak %5 ve fazIan olan gersek y e tfizel 1dsiler ayn
olarak gosterilmek kaychyla ortakhk yarns':
12.1.
Dogrudan Pay Sahipligine Iliskin Bilgi
Ortagm;
Sermaye Payv / Oy Haklu
Ticaret Unvand
12.03 2014
02.06.2014
(Son genet kurul itibariyle)
(Son durum)
Atli Soyadi
(TL)
(TL)
(/0)
WO
$ekerbank T.A.S.
$ekerbank T.A.S.Personel Munzam Sosyal
Giivenlik ve Yarthmlasma Sandigi Vakfi
Sekerbank T.A.$. Personeli Sosyal Sigorta
Sandhi Vakfi
$eker Yanrim Menkul Degerler A.$.
Halka An
TOPLAM
24.357.739
54,13
24.357.739
7.148.855
15,89
7.148.855
ri;
3.651.387
3.155.443
6.686.576
8,11
7,01
14,86
100,00
3.651.387
3.155.443
6.686.576
45.000.000
f8,fi /1
7,1142, 1,::•..
4,86si.<7-
45.000.000
.
33
%%*1$
SWAMI
110
n,L ".„
.
Ne if; v
-Nrie,;1
uC
d
h
y
54,13
?=-3—
As
,
Beyoglui iST
77 r V.D: 801 008 8363
irketin, %5'in fizerinde dola h paya sahip olan kurumlann bil ileri a$agrdaki gibidir:
Dolayll Pay Sahipligine iliskin Bilgi
Ortagm;
Sermaye Pay' / Oy Haldu
Ticaret Unvanil
12.03.2014
02.06.2014
(Son genet kurul itibariyie)
Ad' Soyach
$ekerbank T.A.S.Personel Munzam Sosyal
Giivenlik ve Yardimlasma Sandtgi Vakfi
Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varltk Fonu
BTA Securities 1SC
TOPLAM
(TL)
(%)
(Soo durum)
(TL)
(%)
8.276.760
5.341.652
2.864.470
16.482.882
33,98
21,93
11,76
67,67
8.276.760 33,98
5.341.652 21,93
2.864.470 11,76
16.482.882 67,67
12.2. Sermayedeki veya toplam oy hakki icindeki paylan %5 we fazIasl olan gercek kisi
ortaklann birbiriyle akrababk iliskileri:
%5 ce fazIasi olan gercek kisi ortak yoktur.
12.3. Sermayeyi temsil eden paylar halclunda bilgi:
Sermayeyi her bin I TL nominal degerli A y e B Grubu paylar temsil etmekte olup. B grubu
paylar Borsa Istanbul A.S. - de islem gfirmektedir. Yiinetirn Kurulu Uyelerinin secimi ile
"Yonetim Kurulu Uyelerinin (3)
B gurubu pay sahipleri tarafindan onerilen adaylar
arasindan, bagunsiz yonetim kurulu fiyeleri disindalci diger uyeler A gurubu pay sahipleri
tarafindan onerilen adaylar arasmdan
hfikiimleri esas sozlesmenin 8. Maddesinde yer
almaktachr.
Grubu
Nama/Hamiline
Oldutu
Mevcut Dururodaki
imtiyaz Tern
Bir Paym
Nominal
Deteri (TL)
Toplam
Nominal
Deter (TL)
Sermayeye
Oran' (%)
A
Nama
.. Yonetim Kurulu
Uyeligine aday gOsterme
hakki mevcuttur.
1,00
16.959.837
37,69
B
Nama
. YOnetim Kurulu
Uyeligine aday &Oster
hakki mevcuttur.
1,00
28.040.163
62,31
45.000.000
100,00
=
12.4. ihraccmm yfinetim hakimiyetine sahip olanlarm ad', soyadt ticaret unvan , yonetim
hakimiyetinin kaynagi we bu gficiin kfitfiye kullandmastm engellemek igin altnan tedbirler:
Ath - Soyadil
Ticaret Unvam
$ekerbank T.A.S.
Sermayedeki Par
Tatar TL
Oran
24.357.739
%
Kontrollin Ka na 1
54,13
Sahip Olunan Paylar
lz
C
Tedbi
An 2'
TTK h' n110.1.7c
di tnd Infmr,,.,
tedbir ok or
tc,.\
r
SAL SIMLA
Cd. Tun
ey610
8.0.: CO/ 008 8363
12.5. ihracemm ytinetim haktiyetinde degisiklige yol aeabilecek anlasmalandfizenlemeler
hakkmda bilgi:
Yoktur.
13. IHRACCININ FINANSAL DURUMU VE FAALIYET SONUCLAR1 HAKK1NDA
BILG1LER
13.1. ihracemm Kurulun muhasebe/finansal raporlama standartlan uyarmca hanrlanan
we ihratel bilgi doktimamnda yer almast gereken finansal tablolan lie bunlara
batimsn denetim raporlan:
$eker Finansal Kiralama A.S.'nin bagtmsz denetimden geemia 31.12.2012 y e 31.12.2013
tarihine ait konsolide finansal tablolan y e bagimmz denetim raporlan www.kap.gov.tr Internet
sitesinde y e www.sekerleasing.com intemet sitesinde siramyla 26.02.2013 y e 13.02.2014
tarihlerinde yayinlarimistir.
13.2. ihracei bilgi dokftmamnda yer almast gereken finansal tablo dtemlerinde bagunsiz
denetimi gereeklestiren kuruluslann unvanlan, bagunsiz denetim gorusil we denetim
kurulusununisorumlu ortak bas deneteinin degismis °Imam halinde nedenleri haklunda
bilgi:
Denetim
I
1
I
I
i
I
Donemi
Bagimsa Denetim Kurumu
011011201231/12/2012
01/01/201331/12/2013
Akis Bagimsiz Denetim y e SMMM
A.S. (KPMG)
Akis Bagtmsiz Denetim y e SMMM
A.S. (KPMG)
Bagamm Denetei
Gtirtigii
Sorumlu Ortak Bag
Denetei
Olumlu
Erdal TIKMAK
Olumlu
Erdal TIKMAK
13.3. Son 12 ayda ihracemm ve/veya grubun finansal durumu veya karldt iizerinde
onemli etkisi olmus veya izleyen donemlerde etkili olabilecek davalar, hukuki takibatlar we
tahkim islemleri:
Braemnin Taraf Oldugu Davalar y e Takipler
ihracei Tarahndan /teams Davalar y e Yapilan Takipler
Davao
Taraf
$eker
Leasing
Dank
Taraf
Mahkeme
Dona No I'd
Takip
firmalan
Risk Tutan
(TL)
Konusu
Leasing
Alacaklan
38.849.726
Amidama
ilgili davalar &lames' geciken ye
takibe alman Leasing alaeaklanmn
tahsili icin acilmis davalar olup, arulan
davalar, yin-Millen yargilama siireci
sonunda ilgili Mahkemeler tarafinclan
verilecek nihai karar kapsapeffRrAt'e-N
sonuclanacalctir.
..44'k Ad.*
thracct aleyhine acthms dava bulunmamaktachr.
Vai°
13.4. Son finansal tablo tarihinden sonra meydana gelen, ihraennin ve/ve 17,44/17:2
finansal durumu veya ticari konumu iizerinde etkili olabilecek onemli degisiklikl ffneettof,
sat', stoklar, siparisler, maliyet we satis fiyatlan haklundaki gelismeleri de icermelltik&,
n
Yoktur.
$E
sTRirv1 IE KUL
(St,'
OA".
35
,
*it&
AuztAir4t,
Iry
KiltALAMA
litosilLt,
yegion
0088313
1..
Ij
14.DIGER BILGILER
14.1. Sermaye hakkmda bilgiler
cdtanInus Sermaye
: 45.000.000 TL
14.2. Kayak sermaye tavann
Kurth Sermaye Tavam : 50.000.000 TL
14.3. Esas stizlesme y e ic yonergeye iliskin onemli bilgiler:
$eker Leasing'in tek bir metin haline getirilmi§ esas stizlesmesi y e UK hiiktimleri uyannca
hazirlanan sirket ig yonergesi KAP'in interne sitesine (www.kap.gov.tr ) y e sirket interne sitesi
www.sekerleasing.comir adresinde yeralan yatmmci iliskileri mer gisti-Seker Leasing belgeler
basligi altina konulmus olup, ilgili linklerden
14.4. Esas sozlesmenin ilgili maddesinin referans verilmesi suretiyle ihracelmn amac ve
faaliyetleri:
Sirketin amas y e istigal konusu, Finansal Kiralama ICanunu y e ilgili rnevzuat Siktimleri
gercevesinde yurt ici y e yurt dist finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmak ve her tight
kiralama (leasing) islemlerini yapmaktachr. (Esas sozlesme madde 5'te belirtilen islemler)
14.5. Sermayeyi temsil eden paylann herhangi bir borsada Blem Sup gormedigi
haklunda bilgi:
Sermayeyi her bill 1 TL nominal degerli A y e B Grubu paylar temsil etmektedir. A grubu paylar
Borsa Istanbul A.$'de islem gormemekte olup. B grubu paylardan 6 686 576 adedi BIAS Ulusal
Pazannda islem gormektedir
15.ONEMLi SOZLESMELER
Yoktur.
16. UZMAN RAPOFtLARI YE lictiNCe ICISILERDEN ALINAN BiLGiLER
ihrag Bilgi Doktimaninda, faaliyet halckinda bilgiler boltimfinde BDDK (www.bddk.org.tr ) ye
EIDER (www.fider.orgir) gibi UçUncu kisiler/kurumlanndan alman bilgilere yer verilmis Sup
sez konusu bilgiler kendilerinden ahndigisekilde aynen kullanilmistir. $eker Leasing'in bildigi
veya ilgili UçüncOsahen yayinladigi bilgilerden kanaat getirebildigi kadanyla, aciklanan bilgileri
yanlis veya yamloci hale getirecek herhangi bir eksikligin bulunmadigtm beyan ederiz.
Ilgili ficfmc g kisilere asagidaki Internet adreslerinden
Bankacilik Dfizenleme y e Denetleme Kurumu: www.bddk.org.tr
Finansal Kiralama Demegi (FiDER): www.fider.org.tr
Kamuyu Aychnlatma Platformu: www.kap.gov.tr
Art:7c
,
Sirketin 31.12.2012 y e 31.12.2013 yil sonu itibariyle linansal tablolan y e bunl
bagimez denetim raporlan www.sekerleasing.com.tr y e www.kap.gov.tr Internet adr efinclg*Th,„"?,,,
incelemeye mit tutulmaktadm
!
Psi"' 1
ACIK
BELGELER
17.INCELEMEVE
Asag glaki belgeler Omer Avni Mahallesi ISIS) Caddesi Tilm§ah Han No:3 '-etcl
Giimiissuyu / Beyoglu / Istanbul adresindeki ihragenm merkezi y e basvuru yerleri lie ihrag
internet sitesi (www.sekerleasing.com ) lie Kamuyu Aychnlatma Platformunda (KAP) t arm
ATi111
Tit
r
36
EY?,
Tel '1,1
--.14411r
SAL K1RALAMA A.S.
Cd. tims
n .
r
f
o
Z
; Tr
A c yoOlu HST
801 008 8383
sahiplerinin incelemes ne actk tutulmaktachr. inceleme konusuna giren bilgi e belgeler
asagrdathr:
I) !hracci bilgi dokiirnarunda yer alan bilgilerin dayanatim oluturan her tiirlii rapor ya da
beige He degerleme e geni*ler (degerleme, uzman. faaliyet e bagunsm denetim raporlan ile
yetkili kuruluOarca hazirlanan raporlar. esas sozlesme, vb.)
2) ihraccinin ihraem bilgi dokiimaninda yer almas/ gereken finansal tablolan
18.EKLER
Yoktur.
y
y
Ge
y
SAL KIRALAMA
ep
iiimsah Nan No:36 K:4
eNo
Feeme.
f
e l : 0212
leyoglu
tI40.1
37
FN