günlük bülten için tıklayınız

Günlük Bülten
25.08.2010
İMKB - Endeksler
GÜNDEM'DEN BAŞLIKLAR
Değişim
(%)
Kapan ış
Endeks
· ABD'de ikinci el konut satışları rekor oranda düştü. · S&P, İrlanda'nın kredi notlarını indirdi.
· Euro Bölgesi'nde fabrika siparişleri yüzde 2.5 arttı.
· Almanya ihracat ve yatırımlarla büyüdü.
IMKB 100
58.623,20
- 0,45
IMKB 30
73.951,57
- 0,57
IMKB SINA İ
43.622,51
0,12
IMKB H İ Z M E T L E R
37.272,55
- 0,23
IMKB MAL İ
90.481,21
- 0,74
ABD'de ikinci el konut sat ışlar ı rekor oranda dü ştü. ABD'de Temmuz'da ikinci el konut
satışları yüzde 27.2 dü şerek şimdiye kadar kaydedilen en büyük ayl ık dü şüşü gerçekle ştirmiş
oldu. İkinci el konut sat ışları mevsimsel olarak ayarlanm ış yıllık 3.83 milyon oldu. Haziran
rakam ı 5.26 milyona revize edildi. Sat ılmamış konut stoklar ı yüzde 2.5 artarak 3.98 milyon oldu
ve 1999'dan bu yana görülen en yüksek seviyeye geldi.
İMKB - 100
S&P, İrlanda'n ın kredi notlar ını indirdi . Standard & Poor's (S&P), İrlanda'nın kredi notlarını
düşürdü ve görünümü 'negatif' olarak belirledi. S&P, İrlanda'nın uzun vadeli kredi notunu bir
kademe indirerek AA - seviyesine çekti. Notun görünümü 'negatif' olarak belirlendi. S&P,
İrlanda'nın kredi notlar ını düşürmesine neden olarak ülkenin zor durumdaki finansal sektörünün
desteklenmesinin maliyetinin, ülkenin finansal esnekli ğini daha da zay ıflatacağı endişelerini
gösterdi. Görünümün 'negatif' olmas ı, notun gelecek 1 -2 y ıl içinde tekrar dü şürülmesinin daha
muhtemel bir geli şme oldu ğuna i şaret ediyor. S&P'den yap ılan aç ıklamada, İrlanda finans
sektörünün desteklenmesi için İrlanda hükümetinin ortaya koydu ğu maliyetin, önceden yapt ıkları
tahminlerin ciddi şekilde üzerine ç ıktığı vurgulard ı. S&P, şimdi İrlanda'nın bankac ılık sistemini
desteklemek için 90 milyar euro harcama ihtiyac ı olacağını tahmin ediyor. Daha önceki tahmin
80 milyar euro seviyesindeydi.
İMKB - İstatistikler
En Çok Artanlar
Kapan ış (TL)
IDGYO E
Değişim (%)
3,02
17,05
194,00
11,49
TSPOR E
13,20
10,00
MZBYO E
3,44
9,55
SKTAS E
6,70
7,20
KENT E
En Çok Dü şenler
Kapan ış (TL)
Euro Bölgesi'nde fabrika sipari şleri yüzde 2.5 artt ı. Euro Bölgesi'nde Haziran'da fabrika
siparişleri ayl ık yüzde 2.5, y ıllık yüzde 22.6 yükseldi. May ıs ay ı oranı yüzde 4.1 art ışa revize
edildi. Beklenti Haziran'da ayl ık yüzde 1.5, y ıllık yüzde 24.1 artıştı.
Değişim (%)
8,05
- 5,85
AYCES E
13,90
- 5,44
AK SUE E
4,86
- 4,71
BISAS E
2,15
- 4,44
BROVA E
1,16
Almanya ihracat ve yat ırımlarla büyüdü . Almanya'n ın ikinci çeyrekte ilk çeyre ğe göre
yüzde 2,2 büyümesinde ihracat ve yatırımların büyük katkısı oldu.Federal İstatistik Bürosu (FSO)
bugün yapt ığı açıklamada, ikinci çeyrekte ihracat ın ilk çeyre ğe göre yüzde 8,2 ve yat ırımların
yüzde 4,4 büyüdü ğünü bildirdi. Büro, ekonominin ikinci çeyrekte ilk çeyre ğe göre yüzde 2,2
büyüdüğünü de belirterek, 13 A ğustos'ta aç ıklanan büyüme rakam ı tahminini doğrulamış oldu.
Bu, Almanya'n ın 1990 y ılında birle şmesinden bu yana ülke ekonomisinin en büyük ikinci çeyrek
büyümesi oldu. Aç ıklamada ayr ıca, ikinci çeyrekte tüketici harcamalar ının yüzde 0,6, hükümet
harcamalar ının yüzde 0,4, in şaat harcamalar ının yü zde 5,2 ve ithalat ın ise yüzde 7 artt ığı
kaydedildi. Bu arada FSO, Almanya'n ın bütçe aç ığının y ılın ilk yar ısında gayri safi yurt içi
hasılanın (GSYH) yüzde 3,5'ine ula ştığını da bildirdi.
BJKAS E
İşlem Hacmi En Yüksekler
- 4,13
Hacim (TL)
ISCTR E
111.510.371
GARAN E
99.505.331
THYAO E
99.188.215
AKBNK E
68.793.203
HALKB E
63.376.129
DÜNYA BORSALARI
Kapan ış
Endeks
Değişim
(%)
NIKKEI -225
8.995,14
- 1,33
FTSE - 1 0 0
5.155,95
- 1,51
C A C - 40
3.491,11
- 1,75
DAX
5.935,44
- 1,26
65.156,36
- 1,25
2.123,76
- 1,66
10.040,45
- 1,32
BOVESPA
NASDAQ
DOW JONES IND.
SERMAYE ARTIRIMI VE
TEMETTÜ ÖDEMELERİ
Hisse
Tarih
Oran (%)
Tanım
YYGYO
19.08.2010
75,89
Bedelsiz
FINBN
04.08.2010
5,00
Bedelsiz
SEKTÖR VE ŞİRKET HABERLERİ
Factoring hacmi y ılsonunda 35 milyar dolar ı geçecek. Para Finans Factoring Genel Müdürü
Tarık D e ğirmenci, Türkiye'de faktoring i şlemlerinin hacminin 25 -26 milyar dolar civar ında
olduğunu belirterek, y ılsonuna kadar bu oran ın 35 milyar dolar ı geçece ğini tahmin ettiklerini
açıkladı. Değirmenci yapt ığı yazılı açıklamada, yasal düzenlemelerin gecikmesi, geçmi ş yıllarda
yapılan yanl ış uygulamalar ve kamuoyuna yans ıyan olumsuz haberlerle ciddi bir prestij kayb ı
yaşayan faktoring sektörü 2010 y ılında güven toplad ığını kaydetti. De ğirmenci, Türkiye'de s ık sık
yaşanan ekonomik krizler sebebiyle banka ve di ğer finans kurulu şlarının reel sektöre kredi
vermekten kaç ındığını, buna kar şılık faktoring şirketlerinin ise kriz ortamlarında bile reel sektöre
sahip çıkarak, gerçek ticareti finanse etti ğinin KOBİ'ler tarafından anlaşıldığını söyledi.
Çimsa GM: Listelerde daha da yükselece ğiz.Çimsa, 2010 y ılının i l k 6 a y ına ait mali
sonuçlarını açıkladı. Buna göre, y ılın ilk yar ısında Çimsa'n ın cirosu 343.7 milyon TL, net kar ı ise
54.4 milyon TL oldu. İlk alt ı aylık performans ı değerlendiren Çimsa Genel Müdürü Mehmet
Hacıkamiloğlu, geçen y ıl ya şanan ekonomik durgunluk ard ından, Türkiye ekonomisinin büyüme
ivmesini yeniden yakalama gayreti içinde oldu ğunu belirterek, '' İnşaat sektörümüz henüz bu
rüzgarı tam olarak arkas ına alamam ış olsa da, özellikle kamu yat ırımları sayesinde ekonomik
büyümeye katk ısını sürdürüyor. Çimento ve haz ır beton sektörünün öncü ve yenilikçi kurulu şu
Ç i m s a o l a r a k b i z k a r l ılığımızı koruyarak, sürdürülebilir büyümeye odakland ık'' ifadelerini
kullandı. Geçen y ıl kriz nedeni ile ihracata a ğırlık verdiklerini kaydeden Hac ıkamiloğlu, bu y ıl iç
pazardaki canlanmaya paralel olarak sat ışlarının art ığını, liderliklerini peki ştirdiklerini vurgulad ı.
Hacıkamiloğlu, ''Bunu yaparken, çevre ve i ş güvenliğinde ç ıtayı daima daha yükse ğe çekiyoruz.
Ortaya koydu ğumuz bu güçlü performans ı 2010'un geri kalan ında da sürdürece ğimize ve bu
yılsonu itibarı ile planladığımız hedeflerimize ulaşacağımıza inanıyorum'' dedi.
Dikkat: Burada yer alan yat ırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yat ırım dan ışmanlığı kapsamında de ğildir. Yat ırım dan ışmanlığı hizmeti; arac ı kurumlar, portföy yönetim şirketleri,
mevduat kabul etmeyen bankalar ile mü şteri aras ında imzalanacak yat ırım dan ışmanlığı sözle şmesi çerçevesinde sunulmaktad ır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum
ve tavsiyede bulunanlar ın ki şisel görü şlerine dayanmaktad ır. Bu görü şler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer
alan bilgilere dayan ılarak yat ırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar do ğurmayabilir.
AJANDA
Tarih
25.08
Tanım
Reel Sektör Güven Endeksi ve Kapasite Kullan ım Oranlar ıA ğustos; ABD:Dayan ıkl ı Mal
Sipari ş leri, Yeni Konut Sat ış lar ı.
HİSSE SENETLERİ PİYASASI
İMKB, güne yurtd ışındaki olumsuz havaya paralel sat ıcılı başlarken, gün içerisinde dü şüşe devam
etti. ABD ’de ikinci el konut sat ışlarının Temmuz ay ında 4,6 milyon sat ış beklentisine kar şın 3,83
milyon olarak gerçekle şmesiyle piyasalarda sat ışların şiddeti artsa da İMKB gün sonuna do ğru
gelen tepki al ımlarıyla kay ıplarının bir k ısmını telafi etti. Gün içinde 58.017 -58.736 aral ığında
AJANDA
Tarih
HİSSE SENETLERİ PİYASASI
Tanım
25.08
Reel Sektör Güven Endeksi ve Kapasite Kullan ım Oranlar ıA ğustos; ABD:Dayan ıkl ı Mal
Sipari ş leri, Yeni Konut Sat ış lar ı.
26.08
ABD: İş sizlik Ba ş vurular ı, DJ - B T M U
İş Dünyas ı Barometresi.
İMKB, güne yurtd ışındaki olumsuz havaya paralel sat ıcılı başlarken, gün içerisinde dü şüşe devam
etti. ABD ’de ikinci el konut sat ışlarının Temmuz ay ında 4,6 milyon sat ış beklentisine kar şın 3,83
milyon olarak gerçekle şmesiyle piyasalarda sat ışların şiddeti artsa da İMKB gün sonuna do ğru
gelen tepki al ımlarıyla kay ıplarının bir k ısmını telafi etti. Gün içinde 58.017 -58.736 aral ığında
seyreden İMKB-100 Endeks günü yüzde 0,45 kay ıpla 58.623 puandan kapat ırken, endekste
oluşan i şlem hacmi 1,1 milyar TL seviyesindeydi. Yurtd ışı piyasalardaki yatay hareket nedeniyle
güne yatay bir ba şlangıç yapmas ını bekledi ğimiz endeksin, 58.450 pivot destek seviyesi üzerinde
tutunması durumunda 58.900 direnç seviyesi ilk hedefli yükselmesi beklenmelidir. 58.900 direnç
seviyesinin gün içinde geçilmesiyle endekste ilk a şamada 59.200 ara direnç sonras ında 59.700
ana direnç seviyeleri hedefli yükseli şin sürece ğini dü şünüyoruz. Ayr ıca 58.450 pivot destek
seviyesinin gün içinde k ırılması durumunda 57.950 ana destek seviyesi hedefli gerileme
yaşanmasını bekliyoruz. Gün içinde 57.950 ana destek seviyesi alt ına gelinmesi durumunda
düşüş hareketinin 57.200 ana destek seviyesi hedefli ivmelenece ğini öngörüyoruz. 57.950 ana
destek seviyesi alt ında günlük kapan ış yaşanması durumunda orta vadeli trendin düşüş yönünde
değişeceği unutulmamalıdır.
TAHVİL-BONO, REPO, TL
Ortalama Bile şik
(%)
Aktif Ka ğıtlar
Önceki (%)
TRT250412T11
8,12
8,07
TRT250112T14
8,16
8,10
TRT161111T14
7,94
7,91
TRT250412T11
Destek
TL
$
:
:
58,450
3,82
Direnç
57,950
3,79
57,200
3,74
TL
$
:
:
58,900
3,85
59,200
3,87
59,700
3,90
Eurobond
Fiyat
Getiri (%)
1 4/ 0 2 /2 0 3 4
126.500,00
5,90
1 5/ 0 1 /2 0 3 0
171.500,00
5,72
Ortalama Bile şik
(%)
Para Piyasas ı
Overnight Repo
7 Gün. Repo
Interbank
6,80
6,85
6,50
TAHVİL BONO, REPO, TL, DÖVİZ PİYASALARI
İMKB Tahvil ve Bono Piyasas ı’nın gösterge ka ğıdı olan 25 Nisan 2012 vadeli tahvil düne ve
bugüne valörlü i şlemlerde s ırasıyla %8,12 ve %8,08 bile şikten işlem gördü. Söz konusu tahvil,
Pazartesi günü ise ayn ı güne ve düne valörlü i şlemlerde s ırasıyla %8,07 ve %8,10 bile şikten
kapanm ıştı. Serbest piyasada dolar günü 0,7Kr art ışla 1,5300 TL’den kapat ırken euronun değeri
de 0,9Kr yükselerek 1,9410 TL oldu. Bankalararas ı piyasada dolar kotasyonlar ı, 1,5290-1,5300
TL aral ığında dalgaland ı. Euro/dolar 1,2588 -1,2719 band ında seyrederken dolar/yen ise 83,59 85,02 bandında hareket etti.
Önceki (%)
6,82
6,60
6,75
DÖVİZ
ULUSLARARASI PİYASALAR
MB
Döviz Al ış
Değişim
(%)
TL
Amerikan Dolar ı
1,5253
Euro
1,9245
Çapraz
Kurlar
USD/JPY
0,27
Değişim
(%)
Dün
EUR/USD
0,95
1,2617
- 0,68
84,36
- 1,10
ALTIN
Dün
Altın
USD/Ons
Değişim (%)
1.234,00
0,53
YATIRIM FONLARI
Yat. Fonlar ı Endeksi
Dün
Değişim
(%)
A Tipi Fon
Endeksi
603.733,00
0,10
B Tipi Fon
Endeksi
1.420.741,00
0,02
Ziraat Fonlar ı
Fiyat
TL
Getiri
(%)
ABD'de beklentilerden oldukça kötü gelen ev verisinin ard ından hızlanan satışlar, borsalar ın yedi
haftanın düşüğü seviyesinden kapanmas ına neden olurken, sat ışlar bu sabah Asya piyasalar ı ile
devam ediyor. Ekonomik toparlanma ile ilgili kayg ılar sürerken, S&P'den İrlanda'nın notuna dair
olumsuz bir haber geldi. S&P, İrlanda'nın uzun vadeli kredi notunu bir kademe indirerek AA seviyesine çekti. Notun görünümü 'negatif' olarak belirlendi. İkinci el ev sat ışlarındaki rekor
düşüş, ekonomik toparlanman ın y a şanabilirliği i l e şüpheleri art ırırken, ABD borsalar ı gün
sonunda % 1'in üzerinde de ğer kaybetti. S&P 500 Endeksi, yedi haftan ın dü şüğü seviyesine
geriledi.Boeing, Alcoa ve Caterpillar hisseleri % 2.7 ve üzerinde kay ıpla Dow Jones'un en çok
düşen hisseleri oldular. 3Par'a yapt ığı teklifin tutar ını artıracağ ı s ö y l e n e n D e l l % 3 d e ğer
kaybetti.Kanser tedavisi için haz ırlanan Sutent ilac ının hastalar üzerinde ba şarı sağlayamamas ı
üzerine Pfizer % 1.7 dü ştü.Öte yandan gün içerisinde aç ıklanan veriye ra ğmen bazı ev üreticileri
hisselerindeki yükseli ş dikkat çekti. Özellikle Citigroup'un sektöre ili şkin olumlu beklentilerinin
olduğunu belirtmesi KB Home ve Lennar hisselerine % 1.5 -2.5 aras ı yükseliş getirdi. Dow Jones
S a n a y i % 1 . 3 2 d e ğer kaybederek 10.040 seviyesinde, S&P 500 Endeksi % 1.45 de ğer
kaybederek 1.051 seviyesinde ve Nasdaq Endeksi % 1.66 de ğer kaybederek 2.123 seviyesinde
günü tamamlad ı.Wall Street'te kaydedilen yedi haftan ın dü şüğü kapan ış seviyelerinin ard ından
Asya borsalar ı da bu sabah ekside. Sidney, Seul ve Şanghay'da % 1 civar ında düşüş var.Yenin
dolara kar şı 15 y ılın yükse ği seviyesine ç ıkmas ı, Nikkei Endeksi'nin 16 ay ın düşüğü seviyesine
inmesine neden oldu. Dünkü sert dü şüşün ard ından bu sabah emtialar sakin. ABD ham petrolü
72 dolar ın alt ında, bak ır 7.151 dolar düzeyinde yatay seyrediyor. Altın dün ak şam 1.210 dolara
indikten hemen sonra 1235 dolara kadar yükselmişti. Bu sabah 1232 dolar civar ında.
VOB
ZRY FONLARI
(A) De ğ. Fon
0,081115
0,45
(B) De ğ. Fon
36,204756
- 8,96
(B) Likit Fon
111,846059
3,96
(B) Tahvil - Bono
Fonu
128,363241
- 14,87
TCZB FONLARI
(A) De ğ. Ba ş ak Fon
0,009571
38,18
(A) De ğ. De ğer Fon
0,012571
- 11,61
(A) IMKB30 End.
Fonu
0 , 0 1 6 7 7 5 - 181,86
(A) Karma Fon
(B) Alt ın Fonu
(B) Büy.Ama.T/B Fonu
(B) Likit Fon
0,05509
3,98
0,010361
42,32
0,01273
- 14,33
72,90326
2,22
IMKB-30 A ğustos kontrat ı, Salı günü 73.350-74.275 fiyat aral ığında i şlem görerek günü 73.975
uzlaşma fiyat ından tamamlad ı. Kontrattaki aç ık pozisyon say ısı 32.305 adet azalarak 138.450
adet kontrata geriledi. Yurtd ışı vadeli piyasalardaki yatay hareket nedeniyle güne yatay bir
başlangıç yapmas ını bekledi ğimiz kontrat ın ilk a şamada 73.800 pivot seviyeyi destek olarak
takip etmesi beklenmelidir. Gün içinde 73.800 pivot destek seviyesinin korunmas ı durumunda
kontratın i l k a şa m a d a 7 4 . 2 5 0 a r a d i r e n ç s o n r a s ın d a 7 4 . 5 5 0 p i k d i r e n ç s e v i y e l e r i n i
hedefleyece ğini dü şünüyoruz. Kontratta 74.550 pik direnç seviyesinin geçilmesi durumunda ise
yükselişin ivmelenerek 75.700 ana direnç seviyesinin hedeflenmesi beklenmelidir. Ayr ıca 73.800
pivot destek seviyesinin altına gelinmesi durumunda 73.325 ana destek seviyesi hedefli gerileme
yaşanmasını bekliyoruz. 73.325 ana destek seviyesi alt ında ise 72.950 pik destek seviyesi takip
edilmelidir.
Sözleşmeler
111F_IX0300810
301F_FXUSD0810
Uzlaşma Fiyatı (TL)
73,9750
1,5305
Değ (%)
-0,40
0,33
Açık Pozisyon
Sayısı
138.444
55.822
Dikkat: Burada yer alan yat ırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yat ırım dan ışmanlığı kapsamında de ğildir. Yat ırım dan ışmanlığı hizmeti; arac ı kurumlar, portföy yönetim şirketleri,
mevduat kabul etmeyen bankalar ile mü şteri aras ında imzalanacak yat ırım dan ışmanlığı sözle şmesi çerçevesinde sunulmaktad ır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum
ve tavsiyede bulunanlar ın ki şisel görü şlerine dayanmaktad ır. Bu görü şler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer
alan bilgilere dayan ılarak yat ırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar do ğurmayabilir.
ZİRAAT YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Araştırma
ZİRAAT YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
Araştırma
e-mail: [email protected]
Genel Müdürlük Pazarlama
Büyükdere Cad. No:39 B Blok Kat:3, 34398 Maslak - İstanbul
+90 212 366 9898 / [email protected]
Şubeler
Eminönü Şubesi
+90 212 514 0044
Kadıköy Şubesi
+90 216 360 3070
Ankara Şubesi
+90 312 466 8610
Levent Şubesi
+90 212 279 4079
İzmir Şubesi
+90 232 489 6300
Yatırım Merkezleri
Adana Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Adana Şubesi
+90 322 352 1111
Antalya Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Antalya Şubesi
+90 242 312 3600
Ataşehir Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Ataşehir Şubesi
+90 216 455 7108
Balıkesir Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Balıkesir Şubesi
+90 266 239 1045
Bandırma Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Badırma Şubesi
+90 266 713 0995
Beşikta ş Yatırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Beşiktaş Şubesi
+90 212 259 0712
Bursa Yatırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Ulucami Şubesi
+90 224 220 4242
Caddebostan Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Caddebostan Şubesi
+90 216 385 8569
Denizli Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Denizli Şubesi
+90 258 261 2493
Diyarbak ır Yatırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Diyarbak ır Şubesi
+90 412 224 0429
Eski şehir Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Porsuk Şubesi (Ek Şube)
+90 222 221 8202
Galeria Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Galeria Şubesi
+90 212 559 3254
İskenderun Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
İskenderun Şubesi
+90 326 614 0154
Kocaeli Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Kocaeli Şubesi
+90 262 321 9110
Manisa Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Manisa Şubesi
+90 362 432 0873
Mersin Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Mersin Şubesi
+90 324 239 3426
Muğla Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Muğla Şubesi
+90 252 213 2100
Nazilli Yatırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Nazilli Şubesi
+90 256 313 1314
Samsun Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Samsun Şubesi
+90 362 432 0873
Trabzon Yat ırım Merkezi
T.C. Ziraat Bankas ı A.Ş.
Trabzon Şubesi
+90 462 323 0198
Müşteri Hizmetleri Merkezi
444 00 00
Yurt çapındaki tüm T.C. Ziraat Bankası A.Ş. Şubeleri