TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

Temmuz – Eylül 2005
Üç Aylık Faaliyet Raporu
TMSF Faaliyet Raporu 2004
II
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
İÇİNDEKİLER
A- FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN İŞLEMLER...........................................….…..3
1. MEVDUAT SİGORTASI................................................................................................................................. 3
1.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Prim Gelirleri.................................................................................................3
1.2. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler................................................................................4
2. FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN DİĞER FAALİYETLER.............................................5
B- ÇÖZÜMLEMEYE İLİŞKİN FAALİYETLER...........................................................................6
1. BANKALARA İLİŞKİN İŞLEMLER.............................................................................................................6
1.1. Halen TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar...........................................................................................6
1.2. Tasfiye Sürecindeki Bankalar.....................................................................................................................6
2. TMSF BANKALARINDAN DEVİR ALINAN ALACAKLAR ..............................................................6
2.1. Devir Alınan Alacaklar................................................................................................................................6
2.2. Tahsilat Bilgileri............................................................................................................................................6
2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları...................................................................................................7
2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler.........................................................................................8
2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi
İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler…………………………...........8
2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler ..10
2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları.............13
2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler....................................................................................................14
3. TMSF’NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN
YAPILAN İŞLEMLER ....................................................................................................................................15
3.1. Gayrimenkuller ..........................................................................................................................................15
3.2. İştirakler ......................................................................................................................................................16
4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR.....16
4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve
Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar..............................16
4.2. 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme
İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar......................................................................18
4.3. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler........................................................................................................19
5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ ....................................................................................................................20
C- BÜTÇE ......................................................................................................................................22
1
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
KISALTMALAR
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
TMSF - Fon
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
BDDK
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
TCMB
Egebank A.Ş.
Egebank
Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş.
Yurtbank
Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş.
Yaşarbank
Bank Kapital T.A.Ş.
Bank Kapital
Ulusalbank T.A.Ş.
Ulusalbank
Interbank A.Ş.
Interbank
Eskişehir Bankası T.A.Ş.
Esbank
İktisat Bankası T.A.Ş.
İktisat Bankası
Kentbank A.Ş.
Kentbank
Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş.
EGS Bank
Etibank A.Ş.
Etibank
Toprakbank A.Ş.
Toprakbank
Bank Ekspres A.Ş.
Bank Ekspres
Demirbank T.A.Ş.
Demirbank
Sümerbank A.Ş.
Sümerbank
Sitebank A.Ş.
Sitebank
Milli Aydın Bankası T.A.Ş.
Tarişbank
Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Türkbank
Kıbrıs Kredi Bankası Ltd.
Kıbrıs Kredi Bankası
Türkiye İmar Bankası T.A.Ş.
İmar Bankası
Bayındırbank A.Ş.
Bayındırbank
Pamukbank T.A.Ş.
Pamukbank
Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş.
TYT Bank
Müflis Marmara Bankası A.Ş.
Marmara Bank
Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş.
Impexbank
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi
FYYS
2
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
A- FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN İŞLEMLER
1. MEVDUAT SİGORTASI
1.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Prim Gelirleri
2005 yılı Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Haziran 2005 dönemine ilişkin olarak toplam
62.554.471 YTL, 17.842.622 USD ve 11.778.896 EUR tutarında YTL ve döviz sigorta prim geliri
tahsil edilmiştir. Söz konusu primlerin bankalara göre dağılımı ve prim matrahlarını oluşturulan
sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı tutarları aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.
Banka
Kamu Bankaları
Özel Bankalar
Yabancı Bankalar
Genel Toplam
Döviz Cinsi
YTL
USD
EUR
YTL
USD
EUR
YTL
USD
EUR
YTL
USD
EUR
Prim Matrahı
(Sigorta Kapsamındaki
Tasarruf Mevduatı)
22.512.282.260
2.776.957.314
3.465.404.537
20.539.836.582
8.651.844.264
4.446.436.686
422.907.130
361.720.335
125.748.731
43.475.025.972
11.790.521.913
8.037.589.954
Sigorta Primi Tutarı
29.677.024
3.710.164
4.634.615
32.243.085
13.589.845
6.955.665
634.362
542.613
188.616
62.554.471
17.842.622
11.778.896
2005 yılı içerisinde tahsil edilen YTL cinsinden primlerin dönemler itibarıyla karşılaştırması
aşağıda yer almaktadır.
Dönemler İtibarıyla YTL Prim Gelirleri (bin YTL)
64.000
62.000
60.000
58.000
56.000
54.000
52.000
50.000
48.000
62.554
57.291
53.368
Ara.04
Mar.05
Haz.05
3
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Dönemler İtibarıyla Döviz Prim Gelirleri
(bin USD)
34.000
33.384
33.500
33.000
32.150
32.500
32.040
32.000
31.500
31.000
Ara.04
Mar.05
Haz.05
1.2. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler
İmar Bankası
4969 ve 5021 sayılı Kanunlar ile Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzni
Kaldırılan T. İmar Bankası T.A.Ş. Nezdinde Bulunan Tasarruf, Ticari ve Diğer Kuruluşlar
Mevduatının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Ödenmesine İlişkin Esas ve Usuller Hakkında
2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı çerçevesinde T.İmar Bankası T.A.Ş. nezdinde bulunan
mevduatlara ilişkin ödemelere etaplar halinde devam edilmektedir.
22.07.2005 tarihinde sigorta kapsamındaki hak sahiplerine ödenmek üzere T.C.Ziraat Bankası
A.Ş.’ye 653.650.-YTL (gelir vergisi kesintisi dahil) aktarılmış olup, 30.09.2005 tarihine kadar 9
etapta 384.192 mudiye toplam 7.965.900.650.-YTL (gelir vergisi stopaj tutarı dahil) kaynak
aktarılmış bulunmaktadır.
DİBS kaynaklı olması nedeniyle 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 3/a-3 üncü bendine
istinaden ödenmeyen hesaplar hakkında, Danıştay’ın 13 üncü Dairesinin iptal kararı, Kurumumuz
tarafından 09.09.2005 tarihli başvuru ile Danıştay nezdinde temyiz edilmiştir. Diğer taraftan, söz
konusu Danıştay Kararının gereklerinin yerine getirilmesine ilişkin idari ve hukuki süreç devam
etmektedir.
Ayrıca, 5021 sayılı Kanun ve 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının ilgili maddelerine
istinaden TMSF’ce sigorta kapsamında ödeme yapılmayan off-shore kaynaklı hesaplara ilişkin
olarak, 5021 sayılı Kanunun 1 inci maddesi ile 4969 sayılı Kanununun Geçici 2 inci maddesinin
değiştirilen (1) numaralı fıkrasının son paragrafının ilgili bölümü, Anayasa Mahkemesinin
23.06.2005 tarih ve 25854 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 2005/25 sayılı ve 04.05.2005 tarihli
Kararı uyarınca iptal edilmiştir. İptal kararı sonrasında, konu hakkındaki idari süreç devam
etmektedir.
Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü Maddesi Kapsamında TMSF Tarafından Yapılan
Ödemeler
Marmara Bank, TYT Bank ve Impexbank’ın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme
izinleri mülga 3182 sayılı Bankalar Kanununa göre 1994 yılında kaldırılmış ve iflaslarına karar
verilmiştir.
4
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından 2005 yılı
Temmuz – Eylül dönemi içerisinde ve 30.09.2005 tarihine kadar yapılan ödemelere ilişkin tablo
aşağıdadır.
Ödeme Yapılan Kişi Sayısı
Banka Adı
Marmara Bank
01.07.200530.09.2005
1
Ödenen Tutar
(YTL)
581
01.07.200530.09.2005
13.178
30.09.2005
30.09.2005
2.768.027
TYT Bank
0
2.709
0
8.138.719
Impexbank
Toplam
0
1
4.008
7.298
0
13.178
17.451.154
28.357.900
2. FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN DİĞER İŞLEMLER
01.07.2005 – 30.09.2005 tarihleri arasında Fonun esas faaliyetleri ile ilgili önemli icraatlara ilişkin
bilgiler aşağıda yer almaktadır:
•
4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrası uyarınca,
bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan ve 08.06.2005 tarihinde
iflası açılan Müflis Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. nezdinde bulunan tasarruf mevduatı ile
ticari kuruluşlar ve diğer kuruluşlar mevduatının, Bakanlar Kurulunun 29.12.2003 tarih ve
2003/6668 sayılı Kararı çerçevesinde ödenmesi ile ilgili olarak ayrıca, Müflis Bankadan
prim eksikliği tespit edilen dönemleri içeren prim alacaklarımız ile ilgili olarak, Fon
tarafından yapılan tahsilatlar ile söz konusu alacaklarımıza hesaplanan gecikme faizi ile
gecikme zamları dikkate alınarak toplam 12.063.888.461,26 YTL, 11.685.575,71 USD ve
16.644.287,10 EUR’luk tutarların Fon adına müflis bankanın iflas masasına imtiyazlı
alacak olarak kaydedilmesi talep edilmiş, müflis banka tarafından talep kayıt altına
alınmıştır.
• 2005 yılı üçüncü üç aylık döneminde; ilgililerden 14.038.741.-YTL tutarında hisse devir payı
tahsil edilmiş, böylece 2005 yılında tahsil edilen toplam hisse devir payı tutarı 18.103.067.YTL’ye ulaşmıştır.
•
01.07.2005 – 30.09.2005 tarihleri arasında ilgili bankalardan 1.609.736.-YTL tutarında
idari para cezası tahsilatı ve bu cezalara ilişkin faiz tahsilatı sağlanmış, bu tutar ile birlikte
2005 yılında tahsil edilen idari para cezası tutarı toplamı 5.571.025.-YTL’ye ulaşmıştır.
•
İlgili mevzuat gereğince tahsil edilen idari para cezalarından 810.829.-YTL’lik tutar
Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Maliye Bakanlığı’na devredilmiştir.
•
01.07.2005 – 30.09.2005 tarihleri arasında ilgili bankalardan toplam 13.066.-YTL tutarında
Zorunlu Karşılık ve Umumi Disponibilite Cezai Faizi tahsil edilmiştir.
•
Kurucu üyesi olduğumuz Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği’nin (IADI) 25 Eylül 3 Ekim 2005 tarihleri arasında Tayvan’da yapılan Genel Kurulunda TMSF temsilcisi olan
Fon Başkan Yardımcısı Ferruh TUNÇ icra kurulu (Executive Council) üyesi seçilmiştir.
•
TMSF’nin uluslararası kuruluşlarla etkin iletişim ve işbirliği hedefine ulaşma çabalarına
katkıda bulunmak üzere, European Forum of Deposit Insurers (EFDI) tarafından yapılan
resmi üyelik daveti Eylül ayı içerisinde TMSF tarafından kabul edilerek EFDI’ye üye
olunmuştur.
5
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
B- ÇÖZÜMLEMEYE İLİŞKİN FAALİYETLER
1. BANKALARA İLİŞKİN GELİŞMELER
1.1. Halen TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar
Bayındırbank
Bayındırbank A.Ş., Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince
faaliyetlerini Fon bünyesinde bir geçiş bankası olarak sürdürmektedir. Bayındırbank’ın mevcut
konumunun devam edip etmeyeceğine veya ne şekilde devam edeceğine 2007 yılı sonuna kadar
karar verilecektir.
1.2. Tasfiye Sürecindeki Bankalar
Türk Ticaret Bankası
Tüm şubeleri 31.01.2004 tarihi itibarıyla kapatılmış bulunan Türk Ticaret Bankası A.Ş.’nin tasfiye
çalışmaları halen devam etmektedir.
2. TMSF BANKALARINDAN DEVİR ALINAN ALACAKLAR
2.1. Devir Alınan Alacaklar
Yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalardaki sorunlu alacaklar, Fon tarafından devir ve
temlik alınmıştır. Bu alacaklardan banka hakim ortaklarına/gruplarına ait olanlarının takip ve
tahsil işlemleri Birinci Tahsilat Dairesi, diğer kurumsal ve bireysel borçlulara ait olanlarının takip
ve tahsil işlemleri ise İkinci Tahsilat Dairesi tarafından yürütülmektedir.
01.07.2005-30.09.2005 döneminde temlik alımı, iadesi ve düzeltmeleri sonucunda; Fon tarafından
devir ve temlik alınan kredi dosya sayısı 6 adet ve 1.188.-YTL artmış ve 30.09.2005 tarihi itibarıyla
devir ve temlik alınan alacakların muhasebe bakiyesi (banka bilançolarında kayıtlı rakam) toplamı
7.270.915.-YTL’ye ve 206.360 adete ulaşmıştır.
Devir temlik alınan alacak kayıtlarının adet olarak %0,7’si banka eski hakim ortakları, %7,9’u diğer
kurumsal alacaklar ve %91,4’ü bireysel alacaklar; muhasebe bakiyesi olarak ise %70,6’sı banka eski
hakim ortakları, %27,4’ü diğer kurumsal alacaklar ve %2,0’si bireysel alacaklardan oluşmaktadır.
2.2. Tahsilat Bilgileri
01.07.2005 – 30.09.2005 tarihleri arasında gerçekleştirilen tahsilat rakamları aşağıdaki gibidir:
01.07.2005 – 30.09.2005 Tahsilatlar (milyon USD)
Birinci Tahsilat Dairesi
Tahsilat Türü
-Nakdi Tahsilat
-Ayni Tahsilat
Toplam
Hakim Ortaklar
478.0
3.7
481.7
İkinci Tahsilat Dairesi
Kurumsal
42.4
2.4
44.8
6
Bireysel
2.8
2.8
Toplam
523.2
6.1
529.3
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
2005 yılının üçüncü çeyreğinde yapılan tahsilatlar, 30.06.2005 tarihi itibarıyla Fon bünyesinde
gerçekleştirilen kümülatif tahsilatlar ile karşılaştırıldığında banka hakim ortak alacaklarından
sağlanan tahsilatlar %35.3 kurumsal alacaklardan yapılan tahsilatlar %7.6 ve bireysel alacaklardan
yapılan tahsilatlar ise %3.1 oranında artmıştır.
30.09.2005 tarihi itibarıyla gerçekleştirilen kümülatif tahsilat tutarları ise aşağıdaki tabloda yer
almaktadır;
30.09.2005 Tarihi İtibarıyla Kümülatif Tahsilatlar (milyon USD)
1-Hakim Ortaklardan
*Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanan
Hakim Ortaklardan
*Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamamış
Hakim Ortaklardan
2-Kurumsal Borçlulardan
3-Bireysel Borçlulardan
Toplam
Fon
Bankasında(*)
168,7
Fon Bünyesinde
Toplam
1.847,3
2.016,0
108,9
1.517,2
1.626,1
59,8
330,1
389,9
168,7
636,1
92,5
2.575,9
636,1
92,5
2.744,6
(*)Bankalara Fon tarafından el konulmasından, dosyaların Tahsilat Dairelerince devir ve temlik alınmasına kadar
geçen sürede, banka eski hakim ortaklarından yapılan tahsilat tutarını göstermektedir.
FON BÜNYESİNDE YAPILAN TAHSİLATLAR
(milyon USD- %)
2046,6
79%
Temmuz-Eylül Dönemi
Tahsilatı
Önceki Dönemler
Kümülatif Tahsilatı
529,3
21%
2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları
01.07.2005 - 30.09.2005 döneminde imzalanan yeni borç geri ödeme sözleşmesi adedi ve tutarları
aşağıda belirtilmiştir.
Geri Ödeme Sözleşmesi
Adet
Bin USD
Birinci Tahsilat Dairesi
1
21.308
İkinci Tahsilat Dairesi
72
53.773
Kurumsal (*)
72
53.773
Bireysel
Toplam
73
75.081
(*) USD dönüşümlerinde 30.09.2005 tarihli TCMB döviz alış/çapraz kurları dikkate alınmıştır.
7
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde, Birinci Tahsilat Dairesince Etibank AŞ hakim ortakları
ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından Nevzat Ak Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine
yönelik olarak 21.07.2005 tarihi itibarıyla 21,3 milyon USD tutarında bir protokol imzalanmıştır.
Aynı dönem içerisinde İkinci Tahsilat Dairesince devir ve temlik alınmış kurumsal borçlular ile 72
adet ve toplam 53.773 bin USD tutarında geri ödeme sözleşmeleri imzalanmıştır.
2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler
2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi
İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler
Pamukbank
04.08.2004 tarihinde yapılan Ek Sözleşme kapsamında;
Temmuz-Eylül 2005 döneminde toplam 407.000.000.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Ek
Sözleşme kapsamında, taksitlerin gecikme faizleri de dahil olmak üzere 30.09.2005 tarihine kadar
yapılan tahsilat tutarı 1.038.039.889.-USD’ye ulaşmıştır.
30.09.2005 tarihi itibarıyla Gruptan tahsil edilen kümülatif tahsilat tutarı 1.113.394.788.-USD’ye
ulaşmıştır.
Bank Kapital
Ceylan Grubu ile TMSF ve Alacaklı Kuruluşlar arasında 30.04.2003 tarihinden itibaren yürürlüğe
girmek üzere 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS’nin yürürlüğü devam etmektedir.
FYYS’ye istinaden, Fonun alacağı Eylül 2005 taksitine mahsup edilmek üzere Gruptan toplam
96.407.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, 30.09.2005 tarihi itibarıyla Gruptan tahsil edilen
kümülatif tahsilat tutarı 78.594.535.-USD’ye ulaşmıştır.
Etibank
2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde, Bilgin Grubunun maliki olduğu ve amme alacağından
dolayı hacizli bulunan menkul mallarının (TV, Gazeteler Dergi Grubu vb.) Ciner Grubuna
satılmasının ardından, Grubun hacizli bulunan diğer menkul mallarının (Vericiler, Direkler,
Uplinkler, vb.) bir kısmının satışına yönelik işlemler tamamlanmıştır. Aynı şekilde kredi
borçlularının hacizli taşınmazlarının bir kısmının satışı tamamlanmış, diğerlerinin satışına yönelik
olarak çalışmalara devam edilmektedir.
Ayrıca, Etibank AŞ hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından Nevzat Ak
Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 21.07.2005 tarihinde bir protokol
imzalanmıştır.
Medya Grubu borçlarına mahsuben 30.09.2005 tarihine kadar toplam 98.365.705 USD tutarında
tahsilat sağlanmış olup, bu tahsilatın 11.659.210 USD’si 2005 yılının Temmuz-Eylül döneminde
gerçekleştirilmiştir.
Demirbank
Bankanın TMSF’ye devrinden 2003 yılı sonuna kadar, Grubun Fon Bankalarına olan borçlarının
tasfiyesine yönelik protokol imzalanmış olup, 2004 sayılı Kanun kapsamında yapılan takipler
kesinleştirilmiştir. Protokol gereği, 7.869.963 USD faiz tahsilatı yapılmış olup, 30.09.2005 tarihi
itibarıyla gruptan sağlanan tahsilat toplamı 8.308.669.- USD’dir.
8
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Sitebank
Gruptan 08.07.2005 tarihinde yapılan 7.659.508 USD tutarındaki tahsilat ile Grubun 21.11.2003
tarihli protokolle belirlenmiş olan Fona olan nakit borçları kapanmış olup söz konusu protokol
kapsamında nakit borçlar için toplam 8.880.120 USD tahsil edilmiştir.
Bankanın Fona devir tarihinden 30.09.2005 tarihine kadar Gruptan yapılan toplam tahsilatın
USD karşılığı 9.588.359’a ulaşmıştır.
Bayındırbank
Grup ile 4743 sayılı Kanun kapsamında 25.10.2002 tarihinde FYYS ve sözleşmenin bazı
maddelerinin uygulama ve içeriğinin değiştirilmesine ilişkin olarak 27.03.2003 ve 12.01.2005
tarihlerinde Ek FYYS imzalanmıştır.
Gruptan, 31.03.2005 ve 30.06.2005 tarihlerinde FYYS gereği ödenmesi gereken ana para ve faiz
tutarları tahsil edilememiştir. Temerrüt durumu söz konusu olup FYYS gereği Alacaklı
Kuruluşların %75’inin kararı ile temerrüt hükümlerinin uygulanması mümkün olabilmektedir.
Temerrüt hükümlerinin uygulanması için oylama yapılmış %75 karar nisabı sağlanamamıştır.
Grubun bazı varlık ve hisse satışlarından elde ettiği gelirin borçlarına mahsubu ve temerrüt
durumunun ortadan kaldırılması için FYYS kapsamında çalışmalar devam etmektedir.
Banka devir tarihinden 30.09.2005 tarihine kadar Gruptan sağlanan
tahsilat toplamı
15.156.000.-USD’dir. Bu tahsilatın 43.522.-USD’lik kısmı Temmuz-Eylül döneminde yapılmıştır.
Yaşarbank
Protokolde aksayan edimlerinin yerine getirilmesi ve protokol kapsamında olmayan Fon
alacaklarıyla ilgili olarak yapılan çalışmalar tamamlanarak, 27.09.2005 tarihinde Fon Kurulunun
onayına sunulmuştur.
Banka risklerinin Fona devir/temlik edildiği 10.08.2001 tarihinden 30.09.2005 tarihine kadar olan
süre zarfında Gruptan, yapılan görüşmeler ve protokol kapsamında 54.672.312 USD ve iştirak
firmalarından 2.461.449 USD olmak üzere toplam 57.133.760 USD tutarında ayni ve nakdi
tahsilat yapılmış, ayrıca 9.601.138 USD tutarında gayrinakit risklerde düşüş sağlanmak suretiyle
toplam 66.734.899 USD’lik geri dönüşüm sağlanmıştır. Bu nakit tahsilatın 5.098.160 USD’lik
kısmı 2005 yılının üçüncü üç ayında gerçekleşmiştir.
Interbank
Nergis Grubundan 01.07.2005-30.09.2005 döneminde tahsilat yapılmamakla birlikte, 30.09.2005
tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 97.374.087,56 USD olmuştur. Bu tahsilatın
77.675.217,23 USD’lik kısmı protokolden sonraki döneme aittir. Ayrıca 1.200.000.000 TL
tutarındaki teminat mektubunun 17.08.2005 tarihinde iadesi sağlanmış ve gayrinakit borç tutarı
257.330,97 USD seviyesine inmiştir.
Diğer taraftan TMSF, Nergis İnşaat ve Ticaret A.Ş. ile Baytur İnşaat Taahhüt A.Ş. arasındaki
borç/teminat devir ve temlikinden doğan, 31.05.2005 tarihi itibarıyla 19.014.608 USD tutarındaki
borç, Grubun protokol borcuna eklenmiştir.
9
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Sümerbank
Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde protokol imzalanmış olup, ödemeler 2004 yılında
başlamıştır.
Garipoğlu Grubundan 01.07.2005 – 30.09.2005 döneminde 1.605.540 USD tahsilat sağlanmış
olup, Fona devir tarihinden 30.09.2005 tarihine kadar gerçekleştirilen tahsilat 33.913.122 USD’ye
ulaşmıştır.
Toprakbank
Toprak Grubu’nun TMSF’ye olan borçlarının tasfiyesine ilişkin olarak 18.12.2004 tarihinde
protokol imzalanmıştır. Buna göre, Toprak Grubu, 30.09.2004 tarihi itibarıyla TMSF’ye olan
toplam 450.744.535 USD olan nakit borcunu 2005 yılından başlamak üzere 10 yılı ana para, 2 yılı
faiz olmak üzere toplam 12 yılda ödemeyi, 2.286.026 USD olan gayrinakit kredi borcunu ise
protokol süresi içinde kapatmayı taahhüt etmiştir. Protokole göre, Grup firmalarının hisseleri Fon
tarafından rehin alınmış olup, firmalara Fon tarafından yönetim ve denetim kurulu üyeleri
atanmıştır. Grup tarafından borca mahsuben Fona devredilecek ve teminat olarak Fon lehine
ipotek tesisi gerçekleştirilecek gayrimenkullerle ilgili işlemlere devam edilmektedir.
Bankanın Fona devir tarihinden 30.09.2005 tarihine kadar Gruptan sağlanan tahsilat tutarı
13.004.995 USD’ye ulaşmış olup, söz konusu tahsilatın 2.080.731 USD’lik kısmı ayni olmak üzere
7.109.239 USD’lik tutarı son üç aylık dönemde gerçekleştirilmiştir.
Esbank
Fon ile Esbank hakim ortağı Zeytinoğlu Grubu arasında; Grubun Fona olan borçlarının
ödenmesine yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir.
Zeytinoğlu Grubu ve Fon iştiraklerinden 01.07.2005-30.09.2005 döneminde tahsil edilen
5.577.105,06 USD tutarı dahil, 30.09.2005 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı
52.731.213,52 USD’ye ulaşmıştır.
2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında
Gelişmeler
İktisat Bankası
Erol Aksoy ve bağlantılı firmalarla ilgili olarak yasal takip işlemleri sürdürülmekte olup, aynı
zamanda Grupla Fon alacaklarının tahsiline yönelik görüşmeler sürdürülmektedir. Fon iştiraki
Kablonet İletişim Sistemleri San. ve Tic. A.Ş. ve İnteraktif Telekomünikasyon San. ve Tic. A.Ş. ile
yapılan protokoller yürürlüktedir.
01.07.2005 ile 30.09.2005 tarihleri arasında 5.391.495 USD tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat
rakamı düzeltmelerden sonra 123.772.298 USD’ye ulaşmıştır. 3 ay içinde gerçekleşen gayrinakdi
kredi tazmin toplamı ise 31.728 USD’dir.
Yurtbank
Balkaner Grubu riskleri ile ilgili olarak 2004 ve 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre hukuksal
takip devam etmektedir.
Bankalar Kanununun 15/7-a Maddesi gereğince, Balkaner Grubuna dahil 1 adet şirketin yönetim
ve denetimi Fon tarafından devralınarak, yönetim ve denetimi Fona geçen Balkaner Grubu
şirketlerinin sayısı 11’e ulaşmıştır. Yine Gruba dahil 3 adet şirketin yönetim ve denetimine birer
kişi atanmıştır.
10
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Ali Balkaner Grubundan 01.07.2005 – 30.09.2005 döneminde 6.611.606 USD tahsilat sağlanmış
olup, 30.09.2005 itibarıyla toplam tahsilat 15.919.240 USD’ye ulaşmıştır.
Egebank
Banka hakim ortakları ve toplam 39 adet gerçek ve tüzel kişi ile bu kişilere ait kredilerle bağlantılı
kefiller hakkında kredi borcundan dolayı 6183 sayılı Kanuna göre başlatılan takipler devam
etmektedir.
Hakim ortak ve kredi borçlularına ait varlıkların satışına yönelik çalışmalar sürmektedir.
Bankalar Kanununun 15/7-a Maddesi gereğince, bugüne kadar, Demirel Grubuna dahil 19 adet
şirketin yönetim ve denetimi Fon tarafından devralınmıştır.
Egebank hakim ortaklarından 01.07.2005 – 30.09.2005 döneminde 1.831.910.-USD nakdi
54.394.-USD ayni tahsilat sağlanmış olup, 30.09.2005 itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat
tutarı düzeltmelerden sonra 39.149.755.-USD’ye ulaşmıştır.
Bank Ekspres
Grup tarafından borçlarının tasfiyesine yönelik olarak teklif verilmiş olup, Fon tarafından konuya
ilişkin değerlendirmeler sürmektedir.
Borçlu grup ve firmaların bir bölümünden olan alacaklar ile ilgili 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu
ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkındaki Kanun kapsamında açılan takiplere
devam edilmektedir.
Korkmaz Yiğit Grubundan 01.07.2005 – 30.09.2005 döneminde 1.826.090 USD tahsilat
sağlanmış olup, 30.09.2005 itibarıyla Korkmaz Yiğit Grubundan yapılan toplam tahsilat tutarı
15.245.325 USD’ye ulaşmıştır.
Kentbank
2004 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler ile banka hakim ortakları ile Grup firmalarından
Dolmabahçe Turizm A.Ş., Zer Taahhüt ve İnşaat A.Ş. ve Grubun diğer Fon Bankalarından
kullanmış olduğu kredi borçlarından dolayı 6183 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler devam
etmektedir.
İstanbul 8. Ağır Ceza Mahkemesi tarafından Süzer Grubu hakkında Nitelikli Zimmet Suçundan
dava açılmıştır.
Süzer Grubundan 01.07.2005 – 30.09.2005 döneminde 77.245 USD tahsilat sağlanmış olup,
30.09.2005 itibarıyla toplam tahsilat 12.799.917 USD’ye ulaşmıştır.
EGS Bank
Alacaklarımızın tahsilini teminen 6183 ve 2004 sayılı Kanunlar kapsamında açılmış takip/davalar
devam etmektedir.
2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1.714.962.- USD tahsilat sağlanmış, böylece 30.09.2005
tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 5.682.019.-USD’ye ulaşmıştır. Bu dönemde, EGS Holding
11
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
A.Ş.’nin maliki olduğu Gaziosmanpaşa/İstanbul’daki fabrikanın satışından 1.547.354.-USD
tutarında tahsilat sağlanmıştır.
İmar Bankası
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı Kararıyla
bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 üncü
maddesinin (3) numaralı fıkrasına istinaden kaldırılan ve söz konusu Kanunun 16 ncı maddesinin
(1) numaralı fıkrası uyarınca yönetim ve denetimi Fona geçen İmar Bankası nezdinde Fon
tarafından yapılan incelemeler neticesinde, banka tarafından yetkili mercilere beyan edilen
sigortaya tabi tasarruf mevduatı tutarı ile gerçek tasarruf mevduatı tutarı arasında fark tespit
edildiğinden, bu farkın 4969 sayılı Kanunun Geçici 2 inci maddesi hükümleri çerçevesinde
sorumlularından tahsilini teminen gerçek ve tüzel kişiler hakkında ihtiyati tedbir kararları alınarak
uygulanmış, suç duyurularında bulunulmuş ve Bankalar Kanununun 14 ve 15 inci maddeleri ile
6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca söz konusu alacağın takip ve tahsili işlemleri başlatılmış,
hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu bulunan gerçek ve tüzel kişiler hakkında
Türkiye çapında mal varlığı araştırması yapılarak tespit edilen tüm mal, hak ve alacakları
haczedilmiştir. 6183 sayılı Kanunun 77 ve 78 inci maddeleri gereğince haczedilen menkullerin
yine aynı Kanunun 85 ve devamı maddeleri gereğince satışları yapılmıştır.
2005 yılı Temmuz, Ağustos ve Eylül aylarına ait satışı yapılan menkul ve gayrimenkullere ilişkin
bilgiler aşağıda yer almaktadır.
•
Uzan borçlularından Rumeli Telekom A.Ş.’ye ait Pamukova Çiftliğinde bulunan
menkullerin satışında 175.060.-YTL tahsilat sağlanarak amme alacağından mahsup
edilmiştir.
•
Yapı Ticaret, Merkez Nakliyat, Rumeli Nakliyat, Ergani Çimento Fabrikalarına ait iş
makinesi ve araç satışı için yapılan birinci ihalede 1.540.000.-YTL, ikinci ihalede ise
58.100.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır.
•
Telsim Mobil Telekomünikasyon Hiz. A.Ş., Star Digital İletişim A.Ş., Pamukova
Telekomünikasyon Sistemleri San ve Tic. A.Ş. ve Rumeli Sigorta A.Ş.’ye ait araçların satışı
için yapılan birinci ihalede 535.600.-YTL, ikinci ihale ise 14.200.-YTL tutarında tahsilat
sağlanmıştır.
•
Uzan grubu medya şirketlerinden Medya Park Yayıncılık ve San. A.Ş.’ye ait menkullerin
ihalesi sonucunda toplam 12.012.-YTL, Çukurova Elektrik A.Ş.’nin Adana 9. ve 3. İcra
Müdürlüklerindeki dosyalarından ise toplam 8.309,6 YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır.
•
Türk Otomotiv Endüstrileri A.Ş. firmasına ait Tuzla, İnter fabrikasında bulunan
makinelerin ikinci ihalesi yapılmış olup, 312.450.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır.
•
Yapı Ticaret A.Ş.’ye ait pazarlık usulü ile satışı yapılan araçlardan 50.000.-YTL ve atölye
tezgahı ve kaynak makinelerinin ihalesinden ise 345.832.-YTL tutarında tahsilat
sağlanmıştır.
•
Türk Otomotiv Endüstrileri A.Ş. firmasına ait iş makinelerinin pazarlıkla satışından elde
edilen 62.770.- YTL amme alacağından mahsup edilmiştir.
12
•
•
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Turizm Endüstrisi Yatırım A.Ş.’nin maliki olduğu Zeytin Adası ihaleye çıkartılmış olup,
yapılan ihale sonucunda Zorlu Grant Otel İşletmeleri A.Ş.’ye 15.250.000.-YTL tutarla
ihale edilmiştir.
Çestaş Çukurova Elektrik San. ve Tic. A.Ş.’ye ait elektrik ve hurda demir malzemelerinin
satışı yapılmış olup, 87.500.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır.
Ticari ve İktisadi Bütünlük teşkil eden Medya, İletişim ve Çimento Gruplarına ilişkin olarak;
•
Star Televizyon Hiz. A.Ş.’nin sahibi olduğu Süper FM radyosu ve Star TV, Prime
Prodüksiyon A.Ş.’ye ait Metro FM radyosu, İnter Televizyon Hizmetleri A.Ş.’ye ait Rock
FM, İstanbul Melodi FM Prodüksiyon ve Yayıncılık A.Ş.’ye ait Radyo Alaturka
21.09.2005, 22.09.2005, 26.09.2005 ve 27.09.2005 tarihlerinde ihaleye çıkarılmış ve toplam
362.990.000.-USD bedelle ihale edilmiştir.
•
Uzan Grubuna ait 9 adet çimento fabrikası 10.10.2005, 11.10.2005, 12.10.2005,
13.10.2005, 14.10.2005, 17.10.2005, 18.10.2005, 19.10.2005 ve 20.10.2005 tarihlerinde
toplam 433.000.000.-USD muhammen bedel ile ihaleye çıkarılmış olup, toplamda
1.073.000.000.-USD’ye ihale edilmiştir.
•
Telsim Varlıklarının İktisadi ve Ticari Bütünlük satışı için 16 adet şartname bedeli olarak
800.000.-USD, 8 adet bilgi odası ve Tanıtım Kitapçığı bedeli olarak 800.000.-USD olmak
üzere toplam 1.600.000.-USD, Çimento Grubu İktisadi Bütünlük satışında 185 şartname
bedeli, 113 bilgi odası ve 25 tanıtım kitapçığı satışından 1.615.000.-USD ve Medya Grubu
satışlarına ilişkin şartname bedeli satışından 590.000.-USD olmak üzere toplam
3.805.000.-USD tutarında tahsilat yapılmıştır.
Uzan Grubuna ait varlıkların satışından 2005 yılı Temmuz-Eylül döneminde toplam
18.475.135,20 YTL tutarında tahsilat sağlanmış olup, Gruptan 30.09.2005 tarihine kadar sağlanan
tahsilatın dolar karşılığı 171.245.266 USD’ye ulaşmıştır.
2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi
Dosyaları
İkinci Tahsilat Dairesinin dosyalarının 6183 sayılı Kanun kapsamında işlem yapılması için Birinci
Tahsilat Dairesine devredilmesine ilişkin olarak kredi ve kimlik bilgilerinin tamamlanması
çalışmaları sürdürülmektedir. Gelen mal bildirimleri ve araştırma sonuçları işlenerek gerekli
yazışmalar yapılmış, haciz varakaları, ödeme emirleri düzenlenmiştir. Yeni devri gerçekleşen
dosyalar için mal varlığı araştırmasına ilişkin yazışmalar gerçekleştirilmiştir. Haciz işlemleri için
mevcut kredi borçluları hakkında istihbarat çalışmaları başlatılmıştır. Borçlulara ait araç listeleri
hazırlanarak istihbaratı yapılarak haczedilmesini teminen çalışmalar sürdürülmektedir.
Adreslerinde ulaşılamayan amme borçlularının gazetede ilan edilmesi sağlanmış, borçlulara ait
menkul mallardan haczedilenlerin satışı için gerekli işlemler yapılmış ve satışa sunulacak
gayrimenkuller tespit edilmiştir.
Bu dönemde 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15 inci maddesinin (3) numaralı fıkrası ve 5682
sayılı Pasaport Kanununun 22 inci maddesi gereği Fona borçlu olan 690 kişiye yurtdışı çıkış yasağı
konulmuş olup, bugüne kadar yurtdışı çıkış yasağı konulanlardan 548 kişinin yurtdışı çıkış yasağı
kaldırılmıştır.
13
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler
2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde Alacak Satış Projesi kapsamında;
Alacak satışına konu portföydeki bir bölüm kredi alacak dosyaları üzerindeki veri inceleme
sürecine bu dönemde de devam edilmiş ve veri inceleme odalarına 12 Yatırımcı katılmıştır. Veri
inceleme süreci, 12 Ağustos 2005 tarihinde Veri Odalarının kapanışıyla sona ermiştir. Bu
dönemde veri inceleme sürecine katılan tüm Potansiyel Yatırımcılara Satış dokümanları olarak
adlandırılan Hasılat Paylaşımlı Alacak Satış Vaadi Sözleşmesi, Hissedarlar Sözleşmesi, VYŞ Şirket
Ana Sözleşmesi, Mutemet Sözleşmesi ve İhale teklif mektubu ile Teminat Mektubu taslakları
gönderilmiş, alınan görüş ve değerlendirmeler doğrultusunda söz konusu dokümanlara ihale tarihi
öncesinde nihai şekli verilmiştir.
Veri inceleme sürecinin bitimini takip eden hafta içinde satış portföyünün 12 Ağustos 2005 olarak
belirlenen hesap kesim tarihine (“cut-off date”) göre nihai borç ve teminat bilgilerini içerir güncel
veri CD’leri (“datatape”) gönderilmiş ve yatırımcıların sağlanan son verileri esas alarak tekliflerini
hazırlamaları talep edilmiştir. Veri inceleme süreci içerisinde tüm yatırımcılara Fon Kurulu
tarafından alınan Karar doğrultusunda “ihale peşinat tutarı” ve “hasılat paylaşım oranı” hakkında
bilgi verilmiştir. Ayrıca, bu dönemde dışarıdan danışmanlık hizmeti de alınarak ihalede alınacak
tekliflerin değerlemesinde kullanılmak üzere bir değerleme metodu geliştirilmiş ve ihale günü
tekliflerin alınıp değerlendirilmesi sürecinde görev almak üzere bir İhale Komisyonu
oluşturulmuştur.
İhale, 1 Eylül 2005 tarihinde tüm Yatırımcılara önceden gönderilen zeyilnamelerde açıklanan
şekilde 3 aşamalı olarak gerçekleştirilmiştir:
1- Kapalı Teklif Zarflarının alınması
2- Açık Arttırma
3- Kalite ve Hasılata Dayalı Değerlendirme ve Pazarlık
İlk iki aşaması 1 Eylül 2005 tarihinde yapılan ihaleye 4 Yatırımcı şirket katılmıştır. Bu
yatırımcılardan kapalı zarf ile tekliflerin alınmasının ardından ihalede açık artırma sürecine
geçilmiştir. Açık artırma sonucunda en yüksek teklifi veren Lehman Brothers-Finansbank A.ŞFiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu ile ikinci ve üçüncü sırada yer alan diğer yatırımcılar Goldman
Sachs Credit Partners LP, Eco Master Fund Limited, ADRC Limited, TRG Holdings III Limited,
SİSU Capital Limited Konsorsiyumu ve TSKB-Merrill Lynch Konsorsiyumu üçüncü aşama
kapsamında Fon Kuruluna sunum yapmak üzere davet edilmiştir.
Her üç grup iş planları konusunda Fon Kuruluna sunum yapmışlardır. İhale Tanıtım
Dokümanında belirtildiği üzere “Kalite ve Hasılata Dayalı Değerlendirme Yöntemi”ni
benimseyen Fon Kurulunun talebi üzerine en yüksek teklifi veren ve tahsili gecikmiş alacakların
çözümlenmesi konusundaki deneyimlerinin ve sunmuş oldukları iş planlarının istenen yeterlilikte
olduğu tespit edilen Lehman Brothers-Finansbank A.Ş-Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu ile
pazarlık yapılmasına karar verilmiştir. Yapılan görüşmeler sonucunda Lehman BrothersFinansbank A.Ş, Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu, peşinat tutarını, 161 milyon USD ve Hasılat
Paylaşım Oranı’nı % 43’e yükseltmek suretiyle teklifini revize etmiştir.
Fon Kurulu tarafından Lehman Brothers-Finansbank A.Ş-Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu
kazanan yatırımcı “Alıcı” olarak onaylanmış, durum kamuoyuna duyurulmuştur. Alıcı ve TMSF
tarafından 23 Eylül 2005 tarihinde Hasılat Paylaşımlı Alacak Satış Vaadi Sözleşmesi imzalanmış
ve peşin tutarın dörtte birini oluşturan tutar Alıcı tarafından ilgili banka hesabına yatırılarak
kapanış hazırlıklarına başlanmıştır. Halen Alıcı tarafından Sözleşmede belirtilen esaslara uygun
olarak Varlık Yönetim Şirketi kuruluş çalışmaları yürütülmekte olup, TMSF bünyesinde de satış
14
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
portföyündeki alacak dosyalarının hem takip ve tahsil işlemleri yapılmakta, hem de kapanış
hazırlıkları yürütülmektedir.
3. TMSF’NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN
YAPILAN İŞLEMLER
3.1. Gayrimenkuller
30.06.2005 tarihi itibarıyla Fon adına kayıtlı gayrimenkul portföyünde yer alan 4.818 adet
gayrimenkule ilave olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Tahsilat Dairelerince alacaklardan
dolayı edinilen 57 adet gayrimenkulün gelmesi, EGS Bank adına kayıtlı 1 adet gayrimenkulün Fon
adına devrinin yapılması ve Pamukbank’tan gelen 5 adet gayrimenkulün imar uygulaması sonucu
12 parsele bölünmesiyle gayrimenkul sayısı 4.883’e yükselmiştir. 30.09.2005 tarihi itibarıyla
gayrimenkul portföyünde bulunan gayrimenkullere ait devir alınan birimler, bağımsız bölüm
sayıları ve kayıtlı değerlerini gösterir tablo aşağıda verilmiştir.
Bankalar
Adet
Sümerbank
Demirbank
İktisat Bankası
Etibank
Kentbank
EGS Bank
Bank Ekspres
Sitebank
Toprakbank
Tarişbank
Pamukbank
Tahsilat*
Diğer
Toplam
1.362
89
124
482
357
139
11
9
678
145
480
994
13
4.883
Kayıtlı Değer
(YTL )
44.352.721,76
38.296.905,33
4.190.814,89
62.853.570,48
45.639.381,95
21.054.749,26
422.481,32
113.393,65
14.376.811,77
16.163.553,22
56.485.290,98
250.364.973,20
241.378,82
554.541.026,65
* Alacağa mahsuben Fon tarafından edinilen gayrimenkulleri içermektedir.
a) Temmuz-Eylül dönemi içinde satışına karar verilen taşınmazlara ait bilgiler aşağıdaki tabloda
yer almaktadır.
İhale Şekli
Müzayede
Teklif
FYYS
Hazineye Devir
Toplam
Adet
Kayıtlı Değer
(YTL)
229
27
1
1
258
13.020.527,82
15.452.920,77
21.000,00
1.779.400,00
30.273.848,59
Satış Bedeli
(YTL)
32.018.200,00
14.712.100,00
22.000,00
5.330.000,00
52.082.300,00
b) Satış kararı alınarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde gerçekleştirilen satışlara ait genel bilgiler
ile gayrimenkul satışlarına ait tahsilat bilgileri aşağıdaki tabloda yer almaktadır.
15
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları
Peşin Satış
Tutar
Adet
(bin
YTL)
30.06.2005
itibarıyla devir
Temmuz-Eylül
Satış-Tahsilatları
Temmuz-Eylül
Satış İptalleri
Toplam
Vadeli Satış
Toplam Satış
Adet
Tutar
(bin YTL)
Adet
Tutar
(bin YTL)
Tahsilat
Tutarı
(bin YTL)
Vadeye
Bağlanan
Tutar
(bin YTL)
2.469
343.525
655
105.831
3.124
449.356
411.608
37.748
250
24.504
4
19.505
254
44.009
37.214
6.795
-3
-201
-
-
-3
-201
-23
-178
2.716
367.828
659
125.336
3.375
493.164
448.799
44.365
* Söz konusu vadeli satışların 51 adedi 36.841.900.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında satılmış olup, henüz aktif
çıkışları gerçekleştirilmemiştir.
** Tahsilat Dairesi Başkanlığınca alacaklardan dolayı edinilen 501 adet gayrimenkule ilişkin 158.501.466,10 YTL ve
15.364,59 YTL faiz ile birlikte toplam 158.516.830,69 YTL’lik satış bedeli gayrimenkul satışları içinde yer almaktadır. Söz
konusu satışların 17 adedi 15.145.800.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilmiş olup, henüz aktif
çıkışları yapılmamıştır.
c) 01.07.2005–30.09.2005 döneminde 212.464.-YTL ve 46.500.-USD tutarında kira geliri elde
edilmiştir.
3.2 İştirakler
2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde satış işlemleri tamamlanan iştiraklere ilişkin bilgiler
aşağıdaki tabloda yer almaktadır:
Satışı Tamamlanan İştirakler
Devralınan
Banka
Şirket
Unvanı
Şirket
Ödenmiş
Sermayesi
TMSF
Hisse
Oranı
Devir
Alınma
Tarihi
Alıcı
İktisat
Bankası
İktisat
Gayrimenkul
Yatırım
Ortaklığı A.Ş.
Pamukbank
Yapı ve Kredi
752.344.693 %12,90 26.02.2003 Koçbank A.Ş.
Bankası
Aktif
Çıkış
Tarihi
Güneş Turizm
10.850.000 %99,98 25.12.2001 Seyahat
29.08.2005
Taşımacılık A.Ş.
Aktif Çıkış
Toplam
Tarihine
Göre Net Satış Bedeli
Defter Değeri
(YTL)
(YTL)
12.451.984
28.09.2005 345.811.016
26.824.578
(Vadeli)
Toplam Satış
Bedeli
(USD)
(*)
19.826.000 USD
(**)
343.678.521
256.936.693 USD
(Peşin)
(*) USD cinsinden satış bedelleri; Aktif çıkış tarihindeki TCMB döviz alış kuruna göre hesaplanmıştır.
(**) Satış bedelinin 3.401.000.-USD’lik kısmı devir tarihinde ödenmiş olup, bakiye tutar satış sözleşmesi kapsamında tahsil
edilecektir.
4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ
DEVAM EDEN BANKALAR
4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma
ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar
4389 sayılı Bankalar Kanunu’nun geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından 30.09.2005
tarihi itibarıyla yapılan ödemeler ile müflis bankalarca TMSF’ye ödenen tutarlara ilişkin tablo
aşağıdadır.
16
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Ödeme Yapılan Kişi
Sayısı
Banka Adı
30.06.2005
Marmara Bank
01.07.200530.09.2005
Müflis Masalar
Tarafından Fona Ödenen
(YTL)
Ödenen Tutar
(YTL)
01.07.200530.09.2005
30.06.2005
01.07.200530.09.2005
30.06.2005
Kalan Fon
Alacağı
(YTL)
30.09.2005
580
1
2.754.849
13.178
2.754.528
0
13.499
TYT Bank
2709
0
8.138.719
0
0
0
8.138.719
Impexbank
Toplam
4008
7.297
3
4
17.451.154
28.344.722
0
13.178
17.444.941
20.199.469
6.213
6.213
0
8.152.218
Alacak kayıtlarından yapılan ödemeler
TMSF (Faiz)
( YTL)
TMSF ( YTL)
Banka Adı
30.09.2005
Marmara Bank
TYT Bank
Impexbank
Toplam
01.07.200530.09.2005
5.428.921
2.087.417
17.451.154
24.967.492
0
0
1-5. Sıra
( YTL)
01.07.200530.09.2005
30.09.2005
30.09.2005
5.917.382
0
3.118.927
1.086.446
6.213 13.821.179
6.213 19.738.561
0
0
5.735.562
9.940.935
6. Sıra
( YTL)
01.07.200530.09.2005
0
0
Toplam
01.07.200530.09.2005
30.09.2005
30.09.2005
01.07.200530.09.2005
8.170.003
4.974.237
66.878 22.635.233
3.590 8.148.100
66.878
3.590
3.916.960 20.675.493
3.916.960 33.819.733
2.264 57.683.388
72.732 88.466.721
3.925.437
3.995.905
Krediler
2005 yılı üçüncü üç aylık dönem içerisinde kapanan nakdi ve gayrinakdi kredilere ilişkin tablo
aşağıdadır.
Adet
TYT Bank
Marmara Bank
Tutar
Impexbank
Adet
Tutar
Adet
Tutar
2
65.288,80
2
26.114,92
3
31.495,79
1
9.869,69
16
4.694,63
Nakdi Krediler
Kurumsal Krediler
YTL
Bireysel Krediler
YTL
6
3.787,81
Protokole Bağlanan Krediler
YTL
USD
EUR
Rehin Açığı Belgesi Alınan Krediler
Gayrinakdi Krediler
Teminat Mektupları
YTL
25
1.446,69
20
1.464,04
2005 yılı üçüncü üç aylık dönem içinde masalar lehine ve aleyhine açılan dava ve takiplerle
30.09.2005 tarihi itibarıyla derdest dosyalara ilişkin tablo aşağıdadır.
Marmara Bank
TYT Bank
Impexbank
Son üç aylık dönemde açılan icra ve davalar
Sonuçlanan icra ve davalar
Derdest davalar
Lehe
Aleyhe
26
59
338
186
152
0
30
104
101
3
13
46
274
198
76
Derdest İcra Takipleri
Derdest Toplam
401
739
124
228
314
588
17
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
2005 yılı üçüncü üç aylık dönem içinde yapılan tahsilat ve reddiyatlara ilişkin tablo aşağıdadır
Tahsilatlar
Marmara Bank
Mevduattan Elde Edilen Faiz Gelirleri
Y TL
USD
EUR
Kira Gelirleri
Kredi Anapara ve Faizleri
YTL
USD
EUR
Menkul/ Gayrimenkul Satış Tahsilatları
Teminat Mektubu Kom. Tah.
YTL
EUR
Diğer Gayrinakdi Krd. Tah.
YTL
USD
İştirak Geliri
YTL
EUR
Diğer Tahsilatlar
YTL
USD
TOPLAM
YTL
USD
EUR
TYT Bank
Impexbank
330.814,01
21.557,37
67.797,03
0
137.035,46
0
11.357,29
0
142.098,95
30.260,28
11.097,65
0
261.308,02
0
699
169.387,82
0
0
0
6.423,25
0
0
372.542,94
1.324.811
0
0
0
6.310,20
0
124.609,62
0
1.122,96
0
0
0
0
1.117.246,75
13.400.000
297,29
1.836,33
822,20
30
1.840.585,89
23.393,70
13.468.496,03
312.846,53
30
11.357,29
516.587,05
1.355.071,28
11.097,65
Ödeme (Reddiyat) Tutarları
Marmara Bank
Personel ve Avukat Giderleri
Kira Ödemeleri
Sigorta Primleri, Vergiler, KKDF, SSDF
Mahkeme, Avans, Bilirkişi, vs
Diğer Muhtelif Ödemeler
İflas Alacaklılarına Yapılan Ödemeler
TOPLAM
TYT Bank
Impexbank
26.064,23
0
1.230.886,28
9.951,15
1.176,04
60.692,88
9.691,84
0
12.430,60
5.230,62
0
45.465,49
37.107,85
7.995
25.369,48
11.038,94
572
3.784.765,98
1.328.770,58
72.818,55
3.866.849,25
4.2. 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul
Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar
Müflis Kıbrıs Kredi Bankası Ltd.
30.09.2005 tarihi itibarıyla 3 adet dava dosyası, 19 adet icra takibi dosyası ve 16 adet Banka
aleyhine başlatılan takip olmak üzere toplam 38 adet derdest dosya mevcut olup, Eylül 2005
ayında biten ya da açılan dava dosyası bulunmamaktadır. Ayrıca masaya kaydettirilen 7 adet alacak
18
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
kaydı için alacaklılar sıra cetveli düzenlenmiş, 29.08.2005 tarihinde Gözcü gazetesinde ilan
edilerek alacaklıların adreslerine tebligat gönderilmiştir. Eylül ayı içerisinde 252.-YTL tutarında
hurda menkul satışı yapılmıştır.
Müflis T.İmar Bankası T.A.Ş.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı kararı ile
bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan İmar Bankası’nın, 08.06.2005
tarih saat 14.40 itibarıyla İstanbul Asliye 2 inci Ticaret Mahkemesince iflasına karar verilmiştir.
Söz konusu iflas kararı üzerine, 13.07.2005 tarihinde alacak kayıt taleplerinin kabulüne başlanmış
olup, 30.09.2005 tarihi itibarıyla iflas masasına 10.790 adet başvuru ulaşmıştır.
4.3. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler
10’u tasfiye halinde 8’i müflis durumda olan toplam 18 adet iştirakin tasfiye ve iflasa ilişkin
faaliyetlerinin takip ve denetimi devam etmektedir. West Euro Finance Ltd./Dublin in tasfiyesi ve
ticaret sicilinden silinmesi süreci tamamlanmış olup, 14.07.2005 tarihinde tasfiye bakiyesi olarak
TMSF hesaplarına 230.653,58 USD aktarılmıştır.
19
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ
KREDİ DIŞI DAVALAR
Alacak
İlgili Bankalar
Davacı
Tazminat
Davalı Davacı
Demirbank
27
36
Yaşarbank
30
85
Sümerbank
24
123
8
Ulusalbank
1
70
1
Bank Kapital
2
15
1
Yurt Bank
43
658
1
Bank Ekspres
1
1
Egebank
55
280
Türkbank
4
İş Davaları
Davalı Davacı
Davalı Davacı
17.195
Sitebank
4
5
Bayındırbank
4
6
Derdest
Karar
4
8
Interbank
1
1
12
32
126
192
72
30.797.849
6
27
49
16
86
71
226
224
73
1.664.407
4
16
32
71
55
299
215
183
131
3.995.163
2
4
5
8
69
27
50
2
29
20
2
23
53
50
15
2
33
29
85
688
11
2
20
124
61
1
Marmarabank
67.673
689.193
28
22
31.723
38.174 EUR
89.325
5.052.252
1.988.354
2.319.568
31
23
627.706
8.368 USD
543.953
28.669
5.135.837
49.782
2
38
21.845
380.615
25
3.382.843
94.471
4.996
6
4
189.188
57.222
331
436
2.043.982
14.820.317
1.413.237
3
300.693
2.987
11
10
12
14.502
3
7.476
144
475
381
232
5.772.483
3
1
4
4
1
20
4
20
17.297
17.317
3
10
9
14
18
19
13
19.866
2
2
4
6
12
14
4
51.468
1
1
22
3
120
90
20
4
319
18
8
16
Kentbank
4
3
2
4
1
43
Pamukbank
1
19
Diğer
6
30
238
18.654
4
5
2
3
469.959 USD
34.597 DEM
15.055 USD
81.602 DEM
602.326 USD
843
32. 190.419
7.735.875
1.400.842
3.351.755
115.000
189.009.404
17
58.206
1.282.852
1.478.405
1
6.106
707 USD
88.922
9
13.940
300 USD
3.549.575
43
330
52
21
50.688.945
2
1
4
3
26
97.146
237.748
41
27
87
65
49
3.268
973.488
25.200
36
13
23
148.229
89.852
7
15
21
29
5
92.939
67.509
20
30
25
37
46
16
72.087
59.517
16
36
16
44
41
23
288.693
175.964
1
13
4
17
40.209
14.710
34.000
230.870 USD
209.513 DEM
274.349
7
2
79.367 USD
202.920
1
7.259
4
498
1.836
90.100
1
2
9
2
14
10
6
5
2
44
3
92
64
31
6.548
1.924.114
9
16
4
4
5
24
47
3
543.984
987.096
2
2
16
51
27
56
68
116
115
13.041.502
573.756.443
55.855
28
92
708
496
545
1.034
19.956
19.239
1.384
112.607.187
2.706.701 USD
1.642.700.279
1.421.006 DEM
12.087.905
20
23
Diğer
580
988.917.506
* Dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ile faiz ve masraflar dahil edilmemiştir.
** İcra takibine konu miktar olup faiz ve masraflar dahil edilmemiştir.
100
4.871.538
3
156
74.000
303.233
22.000
4
3
2
1.399.330 USD
1.304.807 DEM
3
7
8
Iktisat Bankasi
YTL
11.362.089
2
1
Aleyhe
Diğer
41.817
7
Egsbank
Lehe
YTL
7
4
13
Aleyhe
13
Esbank
Impexbank
Lehe
EUR
21.720
1
4
DEM
115.900
29
Toprakbank
USD
1.602.879
7
219.024 USD
YTL
Takip Miktarları
(**)
Takip Dosyaları
Davalı
USD/DEM
137
3
1
Davacı
YTL
73
1
Tarişbank
TOPLAM
Davalı
51
Park Yatırım
Bankası
Etibank
Davacı
Toplam Dava Tutarları
(*)
12
8
1
Davaları Son Durumu
61
1
İmar Bankası
Davalı
Toplam Dava Sayısı
5
8
2
Sair Davalar
53.763
1
18.710
12.154
15.377
48.228
11.127.684 190.713.579
1
133
1
115
161.336
2.922.890
154.019
38.174 EUR
87.735 USD
1.581.222
230.870 USD
209.513 DEM
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
Banka Eski Hakim Ortakları / Yöneticileri İle İlgili Davalar ve İcra Takipleri
Davalar
Şahsi
İflas
Alacak
Sorumluluk/
İade-i
Tazmin
Lehe
Bank Ekspres
(K.Yiğit)
Bank Kapital
(Ceylan)
Bayındırbank
(Bayındır)
Demirbank
(Cıngıllıoğlu)
Ceza
Davaları
Lehe
Aleyhe
Müşteki/
Müdahil
Toplam Dava Tutarları
(*)
4969 S.K.
Kapsamında
Alınan
Tedbirler
53
21
2
2
125.375.685
15
2
6
53
4
25
6
618.838.851
7
4
3
28
2
5
254.141.791
8
33
14
Egebank
(M. Demirel)
12
14
12
3
5
23
7
Interbank
(Nergis)
6
USD
20
34
1.817.978.714
62.835.788
39
31
50
15
1.368.825.883
48.543.261
3
63
11
8
12
1.220.363.858
4.050.000
4
5
57
12
10
6
3.449.427.420
22.793.376
16
15
26
15
36
19
3.386.194.992
574.994.017
9
6
7
2
1
USD/DEM/YTL
1.400.850
2
6
Aleyhe
Diğer
350.023.410
19
10
Davaların Son
Durumu
Lehe
YTL
7
4
Kentbank
(Süzer)
Sair Davalar
1
EGS Bank
(EGS)
Esbank
(Zeytinoğlu)
Etibank
(Medya)
İktisat Bankası
(E.Aksoy)
Aleyhe
İtirazın
İptali/
Kaldırılması
(***)
İcra Takipleri
73
32
17
22
3.344.452.867
245.665.489
19
23
46
5
711.130.599
13.406.532
4.141.212 DEM
23.660.133 EUR
33.270.700 JPY
2.948.515 DEM
53.887.726 EUR
11.468.140 CHF
30.370.752 YTL
10.044.457 USD
1.863.280 DEM
11.864.672 EUR
136.786 DEM
321.209.647 DEM
4.385.214 YTL
103.034.581 DEM
6.680.582 EUR
278.494 GBP
2.045.167 EUR
255.756 DEM
1.508.702 YTL
1.376.432 USD
Tarişbank
Pamukbank
(Çukurova)
Sitebank
(Sürmeli)
Sümerbank
(Garipoğlu)
Toprakbank
(Toprak)
11
5
2
4
7
6
21
32
14
1
16
2
3
56
40
1
88.778.904
57.741.378
21.885.000 USD
136.715.620
Aleyhe
Karar
Dava Sayısı
Lehe
18
67
1
73
218.128.814
167.390.962
9.052.003
23
88
70
256.532.817
39.047.339
7.602.089
14
34
38
151.239.199
13.500.231
27
14
2
9
26.039.180
132.034.272
75
13
4
31
528.440.722
62.835.788
4.141.211
84
99
165
68
359.361.886
58.189.396
1.635.393
26
79
1
90
1.082.614.499
94.988.319
1.250.000
105
22
106
75
1.018.446.261
42.634.827
115
25
46
33
196.033.736
17.393.778
14
141
1.080.859.908
272.148.828
130.893.418
11.487.426
278.494 GBP
74
31
23
302.092.514
46.472.711
5.242.921
15.856.608
450.000.000 JPY
11
88.778.904
467.000.966
138.202.260
94
45
Aleyhe
Lehe
Derdest
20
18
YTL
USD
DEM
EURO
Diğer
USD / YTL
45.969.416 CHF
11.013.416 JPY
23.660.133
33.270.700 JPY
20.711.405 YTL
560.827 USD
7.893.898
553.412 FRF
11.864.672
3.676.470 USD
2.869.879 YTL
18
4
542.199.833
51.530.484
21
40
1.877.687.931
1.316.450
15.400.000 DEM
208.278 USD
1
1
4
5
66
26.947.109 YTL
9
1
1
644.087.905
15
5
110.839.365
886
Diğer
20.635.847
11.533 DEM
2.878.809 YTL
628.000 USD
14
1
111
75
23
30
5
573
205
1.234
205
115
2
78
2
119.799.305
136.874 USD
19
10
1
1
1
4
2
7
32
72
153
41
825
544
743
13.000.000 USD
2
12
88
1
93
43
3
11
İmar Bankası
Toplam
2004 Sayılı Kanuna Göre İcra Takipleri
3
Türkbank
Ulusalbank
(Cıngıllıoğlu)
Yaşarbank
(Yaşar)
Yurtbank
(A.Balkaner)
6183 S.K.
Göre Aleyhe
Açılan
Davalar
405.834
5.484.336
7.486.766
1
38.746.376
113.204.201
41
5.473.004.291
1.535.328.385
10.601.610
5.908 YTL
900
1
19.697.040.217
1.454.936.882
33.270.700 JPY
447.138.030 DEM
98.138.280 EUR
11.468.140 CHF
278.494 GBP
995.659.361 YTL
50.322.782 USD
1.863.280 DEM
188.757.315 EUR
* İtirazın iptali davaları dışındaki dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ve faiz oranlarındaki değişkenlikler dahil edilmemiştir.
** İcra takibine giriş miktarı olup faiz oranlarındaki değişiklikler dahil edilmemiştir.
*** İtirazın iptali/kaldırılması dava tutarları, davaya konu icra takip tutarında belirtildiğinden sadece dava sayısı verilmiştir.
21
1.684
298.019.295
81.364.347
45.969.416 CHF
494.284.116 JPY
278.494 GBP
553.412 FRF
23.587.192 YTL
4.374.171 USD
TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu
C- BÜTÇE
2005 yılı gider bütçesinde toplam 54.600.000.-YTL ödenek öngörülmüş, üçüncü üç aylık
dönemde söz konusu ödenekten 7.633.236.-YTL harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam
bütçe ödeneğinin % 13,98’ine tekabül etmektedir.
Ödeneklerin ve harcamaların ana kalemler itibarıyla dağılımı aşağıdaki tabloda gösterilmiştir.
Ödenek Türü
Personel Giderleri
Sosyal Güvenlik
Kurumlarına Devlet Primi
Giderleri
Mal ve Hizmet Alım
Giderleri
Cari Transferler
Sermaye Giderleri
Toplam
22.250.000
Ödenekteki
Payı
%
40,75 %
Temmuz-Eylül
Gerçekleşme
(YTL)
3.498.751
3.630.000
6,65 %
645.839
23.280.000
42,64 %
3.428.507
1.530.000
3.910.000
54.600.000
2,80 %
7,16 %
100,00 %
13.404
46.735
7.633.236
2005 Ödeneği
( YTL)
22