GİV BAHARİYE BUSİNESS ANGELS

BAHARİYE
MELEK YATIRIMCILIK
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
GİV NEDİR?
Girişimci İşadamları Vakfı, 10 Ekim 1996 tarihinde Türkiye’de girişimciliği
desteklemek ve girişimci işadamları arasında iletişim platformu ve koordinasyon sağlamak
amacı ile kurulmuştur.
Girişimci İşadamları Vakfı; İnsana, topluma, çevreye ve temel değerlere duyarlı girişimciler
yetiştirerek, geliştirdiği sürdürülebilir iş modelleri ve iş fırsatları ile paydaşlarına katma
değer sunan, ülkesinde ve bölgesinde öncü bir organizatör olma misyonu ile kurumsal
yapısını oluşturmuştur.
GİVE ÜYE OLMAK NE YARAR SAĞLIYOR?
Girişimci İşadamları Vakfı (GİV), GİV Üyelerinin rekabetçi iş ortamında gerek
duyduğu bilgiyi ve donanımı edinmesinde aracı olacak faaliyetlerde bulunuyor. GİV
dayanışmacı bir işadamları platformu olarak ortaya çıkardığı sinerjiyi, üyelerinin daha
nitelikli işadamı ve yöneticiler olmak hedeflerine ulaşmaları için motivasyon kaynağı olarak
kullanıyor. Üyelerinin işlerini geliştirmek, işletmesini büyütmek, ülke ve dünya ölçeğinde
rekabetçi yeteneklerini geliştirmeleri için yardımcı oluyor, yol gösteriyor. Bunu “birlikten
güç doğar” şuuru ile bir arada olmanın sağladığı gücü ve ilişki kanallarını GİV çatısı altında
bir araya gelen üyelerine yararlandırmak yoluyla yapıyor. Üyeleri arasında bilgi ve tecrübe
paylaşımı sağlayan ortamlar oluşturuyor. Ortak iş geliştirme ve proje toplantıları, yurtdışı ve
yurtiçi geziler, tecrübe paylaşımına dayalı girişimci buluşmaları ve eğitimler düzenliyor.
Üyelerini uluslararası iş ağlarına girmeleri için cesaretlendiriyor, destekliyor. Vizyon ve
tecrübe paylaşımının yanı sıra ortak iş ve gelişim yolculuklarında destekçi oluyor.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
GİV NASIL ÇALIŞIYOR?
Girişimci İşadamları Vakfı, 40 kişilik bir Mütevelli Heyeti içinden belirlenen 5 kişilik
bir İcra Kurulu ve Başkanının yönetiminde faaliyet gösteriyor. Kurumsal yapısını ve
gelişimini ortak karar kültürüne dayandıran konseyler eli ile yürütmektedir. Girişimci
şirketler için Kurumsal, girişimci yöneticiler için Bireysel üyelik imkanı sağlıyor.
GİV 2011 Yılından buyana Mütevelli Heyet ve İcra Kurulu Başkanı Mehmet KOÇ
tarafından yönetilmektedir. Vakıf Genel Sekreterliğini Bahri ÇETİN yürütmektedir. GİV İcra
Kurulu ve Konsey Başkanlıkları aşağıdaki gibidir.
İsim
Mehmet Koç
Mehmet Horasan
Ahmet Turan Koçer
Ali İhsan Seçer
İbrahim Yumaklı
Mustafa Kayırıcı
Hasan Okur
Yusuf Aksu
Mehmet Kılıç
Ali Kılıç
Bahri Çetin
İcra Kurulu Görevi
Başkan
Başkan Yardımcısı
Üye
Üye
Üye
Üye
Üye
Üye
Üye
Üye
Genel Sekreter
Konsey Görevi
Teşkilatlanma ve Üye İlişkileri Konsey Başkanı
Akademi Konseyi Başkanı
Uluslararası İlişkiler Konsey Başkanı
Tanıtım ve Medya İlişkileri Konsey Başkanı
Organizasyon ve Program Konsey Başkanı
Proje ve Finans Konsey Başkanı
İş ve İşbirliği Geliştirme KonseyBaşkanı
Teşkilatlanma ve Üye İlişkileri Konseyi
Gençlik Konseyi Başkanı
GİV NELER YAPIYOR?
Girişimci İşadamları Vakfı (GİV) üyelerinin rekabetçi, iş ortamında ihtiyaç duyduğu
bilgi, ilişki ve donanımı edinmesinde aracı olacak faaliyetler yapıyor. Üye işadamlarının ve
sahip olduğu işletmelerinin başarısını tüm iş dünyası ile paylaşıyor. Onların tanıtımlarına
katkılarda bulunurken, var olan iş ağları ile buluşmaları ve ilişki kanallarından
yararlanmalarını sağlıyor. Kısaca GİV Girişimci İş Adamının ihtiyaç duyacağı etkinlikte
faaliyetler yapıyor.
1. İŞKUR ile birlikte yürüttüğümüz yaklaşık bugüne kadar 150 kişiye Girişimci Olmak
isteyenlere Eğitim verdiğimiz, verimli projesi olanlara da KOSGEB destekleri de
sağladığımız “UYGULAMALI GİRİŞİMCİLİK EĞİTİMLERİ”
2. GİV AKADEMİ kapsamında yıl boyunca yürütülen aylık en az 2 eğitim programını
kapsayan ve katılan girişimci işadamlarımıza önemli katkılar sağlayan eğitim
programlarımız devam etmektedir.
3. ‘UYGULAMALI ŞİRKET YÖNETİM SİMÜLASYON EĞİTİM PROGRAMLARI’ ile iş
adamlarımızın, girişimcilerimizin mevcut veya yapmayı düşündüğü işleri ile ilgili
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
gelişimlerine katkı sağlayacak şekilde gerçek dünyanın ve ekonomi gerçeklerinin
uygulandığı tam ve doğru verilerle yaşandığı bilgisayar ortamında yaşayarak,
düşünerek, uygulayarak tecrübe kazanmalarına yardımcı olmaktadır.
4. Ayrıca tezli ve tezsiz olarak programlanacak olan girişimci firmaların patron ve
yönetici kişilerin gelişimine katkısı olacak olan üniversite ile birlikte yürütmeyi
düşündüğümüz ”GİRİŞİMCİLİK İŞLETME YÜKSEK LİSANS PROGRAMLARI”
5. Ülkeye ve kendi firmasına bugüne kadar önemli katkılar sağlamış, iş ve ticaret
dünyasının tecrübeli girişimci iş ve siyaset adamlarımızın tecrübelerinin paylaşıldığı
aylık “GİRİŞİMCİLİK BULUŞMALARI”
6. İlki 2011 de düzenlenen, her yıl ocak ayında düzenlenmeye devam edilecek olan
alanında başarılı olmuş, başarılı girişimci iş adamlarımızın değerlendirilip
ödüllendirildiği i ”HAYATİ ÜSTÜN GİRİŞİMCİLİK” ödülleri. Ayrıca hayati Üstün
Girişimcilik Ödüllerinde diğer kategoriler;
*Ticarileşmemiş projelere verilen; proje fikir ödülleri(5 kişiye kademeli nakit para
ödülü)
*Girişimciliği destekleyen, özendiren yazı veya haberlerle ilgili basın yayın ödülü
*Girişimcilere destek olan, kolaylık sağlayan ve girişimcilik örnekleri sergileyen kamu
yöneticisi ödülü.
7. Her yıl yapılan mütevelli, üye ve gönüldaşlarımızın, iş dünyası, siyaset, bürokrasi ve
önemli şahsiyetleri ile buluşma kaynaşma ve tanışmasına vesile olan geleneksel
“İFTAR PROGRAMLARI”
8. Vakfımız bünyesinde zaman zaman yaptığımız basın, akademi, siyaset ve iş
dünyasının önemli şahsiyetleri ile yapılan ziyaret, tanışma buluşma programları
9. Yine üye veya üye olamayan girişimcilik ruhuna sahip insanlarımızla birlikte dünya
gerçeğini yakından takip ederek yurtdışı açılımlar yapacak, yurtdışında yatırım ve
pazarlama imkânları sağlayacak yurtdışı gezi iş bağlantıları fuar ziyaretleri
düzenlemek ve bu işbirliklerini geliştirmek. Mısır, Çin, Rusya, Almanya gibi ülke
ziyaretleri
10. Girişimci işadamlarımızın ortak düşüncelerini, işbirliği güç birliği çerçevesinde daha
yapıcı kalıcı büyüyen sektörlerinde daha güçlü yapılara kavuşmasını sağlayacak iş,
proje geliştirme ve kaynakları en verimli kullanma imkânlarına yardımcı olma
çalışmaları
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
MELEK YATIRIMCILIK NEDİR?
Yatırımcıların gerek finansal olarak gerekse bilgi- birikim veya network olarak start
up ya da büyüme aşamasındaki girişimcileri desteklemesine dayalı olan bir sistemdir.
TÜRKİYE’DE VE DÜNYA’DA MELEK YATIRIMCILIK
Türkiye'de melek yatırımcı sayısı henüz 150-200 kişi ve yatırım seviyesi ise 10
milyon dolar civarında bulunuyor. Amerika’ya baktığımızda 300 binin üzerinde sadece egirişimlere yatırım yapan internet melek yatırımcısı olduğunu görürüz. Bu yatırımcılar;
2012 itibariyle 26 Milyar dolar yatırım gerçekleştirdiler. Amerika’da her gün 180 tane
girişimcinin melek yatırımcılardan para aldığı tahmin ediliyor.
Avrupa’da bu rakamlar biraz daha farklı. Amerika’daki kadar yatırımcısı yok. Avrupa’da,
75 bin melek yatırımcı var. Bu yatırımcılar 2012 itibariyle 5 milyar dolar yatırım yaptılar.
NEDEN MELEK YATIRIMCILIK?
Melek yatırımcılık tün Dünya’da kabul görmüş bir fonlama sistemidir. Melek
yatırımcılığın önemini bir örnekle açmak gerekirse bunun en somut örneği ABD’deki
verilerde görülmektedir: 2009’da melek yatırımlar ile 57.225 şirkete (girişimciye) 17,6
milyar dolar sermaye yatırılarak, 250 bin kişiye yeni iş olanağı sağlandı. Türkiye’de kamu
bütün gayri safi milli hasılasını istihdama ayırsa dahi en fazla 500.000 kişiye iş olanağı
sağlayabiliyor.
HAZİNE MÜSTEŞARLIĞI’NIN DESTEĞİ
Türkiye’deki melek yatırımcılık daha yeni bir sistem olmasına rağmen umut verici bir
hızla ilerliyor. Melek yatırımcılara en büyük desteği ise Hazine Müsteşarlığı sağlıyor. 2012
yılında temelleri atılan ve 2013 yılında şekillenen bir yönetmelikle Hazine’den lisans alan
yatırımcılara, yaptıkları yatırımın % 75’ini vergiden düşüyorlar. Eğer yatırım yaptığı girişim
son 5 yıl içinde TÜBİTAK, Sanayi Bakanlığı veya KOSGEB’ten destek almışsa, o zaman
yaptığı yatırımın % 100’ü vergiden düşüyor. Şunu da belirtmek gerekir. Hazine sadece
bireyleri lisanslamıyor. Melek yatırım ağlarını da lisanslıyor.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
YATIRIM SINIRLARI
Hazine’nin teşviğinden yararlanmak isteyen Bireysel Katılım Yatırımcıları’nın
yapacakları yatırımlar 20 bin TL ile 1 milyon TL aralığında olması gerekiyor. BKY’lerin
ortak yatırımı söz konusu olduğunda ise bir şirkete yapabilecekleri azami yatırım tutarı
2.000.000 ’ TL’dir.
GİRİŞİMLERDE ARANAN ÖZELLİKLER
Yatırımcının devlet tarafından desteklenebilmesi için yatırım yapılacak şirketin
özellikleri aşağıdaki maddelere sahip olması gerekiyor:

Türk Ticaret Kanununa tabi bir anonim şirket olması

Şirketin BKY’nin iştirakinden önceki son iki mali yıldaki net satışlarının yıllık
5.000.000’ TL’den fazla olmaması.

En fazla 50 çalışan bulunması.

Başka bir şirketin kontrolünde olmaması.

Müsteşarlıkça belirlenen sektörlerde faaliyette bulunması.

Payları halka arz edilmemiş olmalı.

Şirketin, BKY’nin kendisine, eşine, kendisinin veya eşinin altsoyu ve üstsoyu ile üçüncü
derece dahil yansoy hısımlarına ve kayın hısımlarına idaresi, denetimi veya sermayesi
bakımından doğrudan veya dolaylı olarak bağlı bulunmaması ya da nüfuzu altında
olmaması.
YATIRIM YAPILABİLECEK ŞİRKET SAYISI

BKY’ler, lisanslarının 5 yıllık geçerlilik döneminde bireysel olarak en fazla 20 farklı
anonim şirkete yaptıkları yatırım için vergi desteği alabilir.

Bu sınırı aşan yatırımlar için vergi desteği sağlanmaz.

En az 2 lisanslı BKY tarafından ortak yatırım yapıldığında BKY’ler, lisanslarının 5
yıllık geçerlilik döneminde kendilerinin bireysel katılım yatırımları hariç, en fazla 20
farklı anonim şirkete yaptıkları ortak yatırım için devlet desteği alabilir.
ORTAKLIĞA İLİŞKİN GENEL HUSUSLAR
 BKY’ler girişim şirketi hisselerinin %50’sinden fazlasına sahip olamaz. BKY’ler ya da
BKY ortaklıkları girişim şirketinde, doğrudan ya da dolaylı olarak, tek başına veya
birlikte girişim şirketini kontrol edemez.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
 BKY’ler akrabalık ilişkisi içinde oldukları kişiler ile birlikte doğrudan veya dolaylı
olarak sermayeyi temsil eden payların ve payların temsil ettiği toplam oy hakkının
%50’sinden fazlasına sahip olamaz ve yönetim kurulu üyelerinin %50’sinden fazlasını
atayamaz.
 BKY ve girişimci, önem arz eden konular için BKY’ye girişim şirketinin yönetiminde
veto hakkı veren imtiyazların ve girişimciye getirilebilecek kısıtlamaların kapsamını
serbestçe belirleyebilir.
ŞİRKET HESABI AÇILMASI GEREKİYOR
Vergi teşvikinden yararlanacak yatırım için bütün koşullar yerine getirildikten sonra
yatırım miktarının şirket hesabına aktarılması gerekiyor.
YATIRIM AĞLARININ AKREDİTE OLMASI
Hazine melek yatırım ağlarını da lisanslamaktadır. Bunun için aranan şartlar ise en az
lisanslı beş yatırımcının üye olması ve Hazine’nin kriterlerine uyan 5 yatırım
gerçekleştirilmiş olması gerekmektedir.
Yatırım ağı üzerinden gerçekleşen yatırımların 6 aylık sürelerle Hazine Müsteşarlığı’na
raporlama sunması gerekiyor. Rapordaki belge ve bilgilerin ise, Türkiye Muhasebe
Standartları’na göre uygun olması gerekmektedir.
LİSANS SÜRESİ
Yatırımcılar, teşvikten yararlanmak için aldığı lisans, beş yıl için geçerli olacak. Beş
yıl sonundaysa bu lisanslar, müsteşarlık tarafından değerlendirilerek süresi uzatılabilecek.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
I. BÖLÜM
Hakkında
Ülke ekonomisinin kalkınmasına, istihdamına katkı sağlamak, girişimcilere yol göstermek
ve onlara finansal olarak destek olmak amacıyla, temelleri 2013 yılında atıldı. Girişimci
İşadamları Vakfı çatısı altında kurulan Bahariye Businness Angels, (Bahariye Melek
Yatırım Ağı) katma değeri yüksek projeleri desteklemektedir.
Tanım;
Bahariye Business Angels(Bahariye Melek Yatırım Ağı), Girişimci İş Adamları Vakfı(GİV)
çatısı altında kurulan bir melek yatırım ağı olup; kısa adı BBA’dır.
Amaç;
Start Up(Başlangıç) aşamasında ya da ileri aşamadaki girişimcilere; fon ve mentörlük
(danışmanlık) sağlamak
Vizyon;
Globalleşen Dünya’da, katma değeri yüksek ve küreselde marka olabilecek girişimler
oluşturmak.
Misyon;
Başarılı girişimlerin oluşması için fırsat yaratmak ve girişim ekolojisini güçlendirmek.
Hedefler;
 Ülke ekonomisinin gelişmesine katkı sağlamak
 Girişimcilik ekolojisini güçlendirmek
 Türkiye’nin önde gelen ağı olmak
 Yenilikçi, katma değeri yüksek girişimler yaratmak
Etik Değerler
 Şeffaflık
 Dürüstlük
 Tarafsızlık
 Saygınlık ve Güvenirlilik
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
II. BÖLÜM / YATIRIM SÜRECİ
YATIRIM SÜRECİ ŞEMASI
.
ONLİNE BAŞVURU
ÖN DEĞERLENDİRME KOMİTESİ
GİRİŞİM KOMİTESİ
YATIRIMCI GÖRÜŞMESİ
YATIRIM KARARI
Online Başvuru
Girişimciler, projelerinin değerlendirilmesi için, projelerini online olarak Bahariye Melek
Yatırım Ağı’nın sitesinden(www.bahariyebusinessangels.com.tr) başvuru yaparlar.
1. ÖN DEĞERLENDİRME KOMİTESİ
Online olarak gelen projeler, Ön Değerlendirme Komitesinde; pazara uygunluk, özgünlük,
finansal getiri, pazarın ihtiyacı, yönetim takımı, sermaye ihtiyacı gibi değerlendirme
kriterlerine göre değerlendirilir.
Ön Değerlendirme Komitesi Üyeleri
 Danışman
 Yatırım Uzmanı
 Girişim Uzmanı
 Finans uzmanı
Değerlendirme Sonucu
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
Ön Değerlendirme sonucunda başarılı görülen projeler bir sonraki aşamaya geçer. Başarılı
bulunmayan proje ile ilgili bildirim proje sahibine 4 hafta içinde yapılır.
Değerlendirme sonucunda ayda/ iki ayda bir ön değerlendirme aşamasını geçen projeler
girişim komitesine sunulur.
Öncelikli Sektörler
Yönetimin belirleyeceği sektörler doğrultusunda o sektörlere ağırlık verilir.
DEVLET DESTEĞİNDEN YARARLANABİLECEK SEKTÖRLER
Hayır. Lisanslı BKY’nin vergi teşviki alabilmesi için aşağıda belirtilen sektörler
dahilinde yatırım yapıyor olması şarttır.
*TARIM, AVCILIK ve ORMANCILIK
*BİTKİSEL ÜRÜNLERİN YETİŞTİRİLMESİ; BOSTAN, MEYVE VE SEBZE
YETİŞTİRİLMESİ(Bu başlıkta adı geçen ürünlerin yalnızca
sertifikalı tohumlarının veya fidanlarının üretimi ve destek kapsamındadır.)
İMALAT SANAYİİ
GIDA ÜRÜNLERİ VE İÇECEK İMALATI(1551(alkollü içecekler,1552
(şarap),1553 (bira ve malt) hariç)
TEKSTİL ÜRÜNLERİ İMALATI
KÜRK HARİÇ, GİYİM EŞYASI İMALATI
DERİNİN TABAKLANMASI, İŞLENMESİ; BAVUL, EL ÇANTASI,
SARAÇLIK, KOŞUM TAKIMI VE AYAKKABI İMALATI
AĞAÇ VE MANTAR ÜRÜNLERİ İMALATI (MOBİLYA HARİÇ); HASIR VE
BUNA BENZER, ÖRÜLEREK YAPILAN MADDELERİN
İMALATI
KÂĞIT VE KÂĞIT ÜRÜNLERİ İMALATI
KOK FIRINI ÜRÜNLERİ İMALATI
RAFİNE EDİLMİŞ PETROL ÜRÜNLERİ İMALATI
KİMYASAL MADDE VE ÜRÜNLERİN İMALATI
PLASTİK VE KAUÇUK ÜRÜNLERİ İMALATI
METALİK OLMAYAN DİĞER MİNERAL ÜRÜNLERİN İMALATI
ANA METAL SANAYİİ
MAKİNE VE TEÇHİZATI HARİÇ; METAL EŞYA SANAYİİ
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
B.Y.S. MAKİNE VE TEÇHİZAT İMALATI (Harp araç ve gereçleri ile silah,
mühimmat ve patlayıcı madde üretimi
yatırımlarında; Milli Savunma Bakanlığından tesis kuruluş izni, av malzemeleri,
nişan tabancası, av bıçakları ve tekel dışı
bırakılan patlayıcı maddeleri ve benzerlerinin imali yatırımlarında; İçişleri
Bakanlığı’ndan kuruluş izni ve ses ve gaz fişeği
atabilen silahların üretimi yatırımlarında; Bilim Sanayi ve Teknoloji
Bakanlığı’ndan kuruluş ve ön izin belgesi alınması ön
koşuldur.)
BÜRO, MUHASEBE VE BİLGİ İŞLEM MAKİNELERİ İMALATI
B.Y.S. ELEKTRİKLİ MAKİNE VE CİHAZLARIN İMALATI
RADYO, TELEVİZYON, HABERLEŞME TEÇHİZATI VE CİHAZLARI
İMALATI
TIBBİ ARAÇ VE GEREÇLER, ÖLÇME, KONTROL, TEST, SEYRÜSEFER
VB. AMAÇLI ALET VE CİHAZLARIN İMALATI (OPTİK
ALETLER HARİÇ)
OPTİK ALETLER VE FOTOĞRAFÇILIK TEÇHİZATI İMALATI
SAAT İMALATI
MOTORLU KARA TAŞITI, RÖMORK VE YARI-RÖMORK İMALATI
DİĞER ULAŞIM ARAÇLARININ İMALATI
MOBİLYA İMALATI; B.Y.S. DİĞER İMALAT
GERİ KAZANIM
ULAŞTIRMA, HABERLEŞME ve DEPOLAMA HİZMETLERİ
TELEKOMÜNİKASYON
İŞ FAALİYETLERİ
BİLGİSAYAR YAZILIM DANIŞMANLIĞI, PROGRAM ÜRETİMİ VE TEMİNİ
VERİ İŞLEME
VERİ TABANI FAALİYETLERİ
BİLGİSAYARLARLA İLGİLİ DİĞER FAALİYETLER
MÜHENDİSLİK VE FEN BİLİMLERİ İLE İLGİLİ ARAŞTIRMA VE
DENEYSEL GELİŞTİRME FAALİYETLERİ
DİĞER TOPLUMSAL, SOSYAL VE KİŞİSEL HİZMET FAALİYETLERİ
KANALİZASYON, ÇÖP VE ATIKLARIN TOPLANMASI, HIFZISIHHA VE
BENZERİ HİZMETLER
SİNEMA VE VİDEO YAPIMI VE DAĞITIMI
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
2. GİRİŞİM KOMİTESİ
Girişim komitesi melek yatırımcılardan oluşur. Ön değerlendirme aşamasını olumlu geçen
projeler girişim komitesine davet edilir. Projeleri kendilerinden dinlenir. Her girişim için 10
dk. sunum yapılması istenir. Sunumdan sonra 5 dk. Soru- cevap yapılır. Başarılı bulunan ve
yatırımcıların ya da yatırımcının dikkatini çeken projeler bir sonraki aşamaya geçer.
Girişim komitesi ayda/ iki ayda bir toplanır.
3. YATIRIM GÖRÜŞMELERİ
Bu görüşmelere bu aşamaya gelen projelere yatırım yapmayı düşünen melek yatırımcılar
katılır. Bu aşamada yatırımcılar projeleri değerlendirerek, yatırım değerlendirme sonuçlarını
oluştururlar. Girişimlere bir melek yatırımcı ya da bir den çok melek yatırımcı ilgilenebilir.
Ama yatırım kararını kendileri alırlar. Bu aşamada ki görüşmeler yatırımcı ile girişimci
arasında geçer.
Yatırım Kararı Alınan Girişimler;
Yatırım kararı alınan proje; mentörlük(danışmanlık), finansal destek verilir. İsteyen
girişimciler, Girişimci İş Adamları Vakfı (GİV)’e üye yapılır. Diğer üyelerin yararlandığı
imkanlardan faydalandırılır.
Melek yatırımcılarımız aynı zamanda yatırım yaptığı şirketin mentörüdür.
III. BÖLÜM / ORGANİZSYON ŞEMASI
Direktör
Danışman
Girişimci İlişikileri
Uzmanı
Yatırımcı İlişkileri
Uzmanı
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
GÖREV TANIMLARI
Direktör
 Ağın bütün operasyonlarından sorumlu olan kişidir.
Danışman
 Ağı Kurma
 Ağın yol haritasını belirleme
 Aylık ve Yıllık program planlarını hazırlama.
 Gelen projeleri ön ele komitesinde değerlendirme.
 Talep edilen programlarda konuşmacı olarak yer alma.
 Farklı ağlarla ya da kurum-kuruluşlarla iş birliği ve iş birliğinin şekli ile ilgili
yönetime öneri raporu sunma
Girişimci İlişkileri Uzmanı
 Girişimcilik projelerini alma,
 Girişimci ile iletişime geçme
 Başvuru süreçlerini takip etme
 Komitenin önüne, projeleri derlenmiş haliyle getirme
 Girişimci buluşmalarını organize etme
Yatırımcı İlişkileri Uzmanı
 Yatırımcılarla iletişime geçme
 Yatırımcı buluşmalarını organize etme
 Son aşamaya gelen girişimci- yatırımcı görüşmelerini organize etme
IV. BÖLÜM / PAYDAŞLAR




Danışmanlık Firmaları,
Üniversiteler,
Muadili Ağlar,
Kamu Kurum Ve Kuruluşlar,
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
V. BÖLÜM / AKSİYON PLANI
Eylem planı kapsamında aylık/ iki aylık etkinlikler yapılacaktır. Bu etkinlikler 6 aylık ya da
yıllık olarak önceden planlanmış olarak belirlenecektir. Bu kapsamda yıl içinde yapılacak
olan etkinlikler aşağıda belirtilmiştir.
Girişimci- Melek Yatırımcı Buluşmaları
Melek yatırımcılar girişimcilere kendi deneyim ve bilgilerini aktaracağı bir çalışma
olacaktır.
Melek Yatırımcı- Melek Yatırımcı Buluşmaları
Yatırımcılar deneyim ve bilgilerini, yaptığı yatırımları diğer yatırımcılar ile paylaşacağı bir
çalışma olacaktır.
Girişimci – Girişimci Buluşmaları
Girişimciler bilgi ve deneyimlerini diğer girişimciler ile paylaşacağı ve kaynaşacağı bir
çalışma olacaktır.
Melek Yatırımcı Eğitimleri
Melek yatırımcılığın ne olduğu, yatırım kararı aşamasında neler yapılması gerektiği, bu
süreçte nelere dikkat edilmesi gerektiği ile ilgili bilgilerin aktarılacağı bir çalışma olacaktır.
VI. BÖLÜM / YATIRIM KRİTERLERİ
Bahariye Business Angels(Bahariye Melek Yatırım Ağı), Projenin özgünlüğü, girişimcilerin
azim ve kararlığı, projelerine ve yapabileceklerine olan inacı, teknoloji kullanım durumu,
projenin patent durumu, hedeflenen pazarın durumu, finansal durumu, şirket sermayesinin
yapısı, pazardaki konumu, proje ekibinin kapasite ve becerileri, talep edilen yatırım miktarı,
projenin uygulanabilirliği, yatırım öncesi değerleme durumu, pazardaki rekabet durumu,
büyüme stratejisine, hedef, amaç, vizyon ve misyonuna göre değerlendirilir.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
VII. BÖLÜM / UYULMASI GEREKEN KURALLAR
A) YATIRIMCILARIN UYMASI GEREKEN KURALLAR
Melek yatırımcılar her ayın son cumartesi vakıfta toplanır ve projeler dinlenir.
Toplantıların organize olması için en az 3 melek yatırımcının katılımı zorunludur.
Yatırımlar bireysel ya da toplu şekilde yapılabilir. Bu tamamen yatırımcıların
inisiyatifindedir.
Yatırımcılar, önceden belirlenen aidatı düzenli olarak ödemek zorundadır.
B) GİRİŞİMCİLERİN UYMASI GEREKEN KURALLAR
Girişimciler, gönderdiği belgelerin doğruluğundan sorumludur. Yalan- Yanlış ya da
hatalı beyanın doğurduğu sorunlardan Bahariye Business Angels (Bahariye Melek
Yatırım Ağı), sorumlu tutulamaz. Bu durumun anlaşılması halinde ilgili girişimcinin
başvurusunu iptal etme yetkisine sahiptir.
istenen belgeleri göndermekle sorumludur.
Görüşmeler için yerinde ve zamanında bulunmak zorundadır.
Yatırımcıya sunduğu projeden ötürü herhangi bir hak talebinde bulunamaz.
BBA’NIN YATIRIM FELSEFESİ
Bahariye Business Angels(Bahariye Melek Yatırım Ağı), start up aşamasında ya da büyüme
aşamasında olan girişimlere yatırım yapar.
BBA’NIN STRATEJİSİ
 Mentörlük
BBA’dan destek alan girişimciler kendi yatırımcılarının danışmanlığından faydalanabilirler.
 Network
Girişimciler çeşitli etkniliklerle ağın networklerinden faydalanabileceklerdir. Yıl içinde
düzenlenen etkinliklere katılabileceklerdir.
 Eğitim
Girişimciler eğer isterlerse vakfın eğitimlerinden de indirimli bir şekilde faydalanabilirler.
TAKVİM
 Ağın statüsünün belirlenmesi
 Kullanım alanlarının belirlenmesi
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS






Melek yatırımcıların onaylatılması
5 Yatırım bulunması ve belgelerinin Ankara’ya gönderilmesi
Web sitesinin kurulması
Web sitesinin içeriğinin belirlenmesi
Üyelerin belirlenmesi
Üyelerin statülerinin, ödeme miktarlarının ve ödeme şeklinin belirlenmesi
Yönetim kurulunun belirlenmesi
Takvim Çizelgesi
Yapılacak İş
Kullanım
belirlenmesi
Açıklama
alanlarının Ağ tarafınca kullanılacak
ofis ve toplantı faaliyet
alanlarının belirlenmesi
Komitelerin oluşturulması
Melek
onaylatılması
Ön Eleme Komitesi
Girişimci Tarama Komitesi
yatırımcıların Üyelerin belge ve bilgileri
gönderme
hızına
ve
Hazine’nin yoğunluna göre,
5 Yatırım bulunması ve
Üyelerin belge ve bilgileri
belgelerinin Ankara’ya
gönderme
hızına
ve
gönderilmesi
Hazine’nin yoğunluna göre,
Hazine Müsteşarlık ile yatırımcı Mevcut melek yatırımcılar
buluşması
ve potansiyel adayların
katılımı
ile
birlikte
yapılacaktır.
Hazine’nin teftişi
Kullanım alanlarını Hazine
yerinde inceleyecektir.
Hazine ile Ağ kurulum
Şartları sağladığına kanaat
sözleşmesinin imzalanması
getirdiğini
görürse
sözleşme imzalanacaktır.
Web Sitesi
Web sitesinin içeriğinin
belirlenmesi
ve
Web
sitesinin kurulması
ve
faaliyete geçmesi
Mevcut Melek yatırımcılar
dışında yeni melek yatırımcı
adaylarının belirlenmesi
Ağın çalışma prosedürlerinin
(Üyelerin statülerinin, ödeme
miktarlarının
ve
ödeme
şeklinin) belirlenmesi
Hedeflenen
Bitirme Tarihi
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
BİREYSEL KATILIM SERMAYESİ KANUN MADDESİ
Kanun Numarası : 4059
Kabul Tarihi: 13/6/2012
Ek Madde 5
Bu madde, yüksek risk içermesi nedeniyle finansmana erişimde sıkıntı yaşayan
başlangıç veya büyüme aşamasındaki girişimler için finansal bir araç olan bireysel katılım
sermayesinin desteklenmesine, bireysel katılım yatırımcılarının ve bu maddeye tabi kişi,
kurum ve kuruluşların faaliyetlerinin izlenmesine, denetlenmesine ve sona ermesine ilişkin
hususları düzenler.
Hazine Müsteşarlığı;
a) Kişisel varlıklarını ve/veya tecrübe ve birikimlerini başlangıç veya büyüme aşamasındaki
girişimlere aktaran gerçek kişi bireysel katılım yatırımcılarının kapsamını belirlemeye, vergi
dâhil kamu tarafından sağlanan her türlü menfaati ifade eden Devlet desteklerinden
yararlanması amacıyla bireysel katılım yatırımcılarına lisans vermeye ve verilen lisansı iptal
etmeye,
b) Bu kapsamda, girişimcilerin bireysel katılım yatırımcıları ile bir araya geldiği bireysel
katılım yatırımcıları tarafından kurulan bireysel katılım yatırımcısı ağlarını akredite etmeye,
c) Lisans sahibi yatırımcıları ve akredite olmuş bireysel katılım yatırımcısı ağlarını izlemeye
ve denetlemeye, akredite olmuş bu ağlarla bireysel katılım yatırımcılarının izlenmesi ve
denetlenmesi amacıyla işbirliği yapmaya,
d) Devlet desteğinden yararlanacak bireysel katılım yatırımcılarının bu kapsamda sermaye
aktardıkları anonim şirketlerdeki iştiraklerinin asgari ve azami tutarları ile oranlarını
belirlemeye ve bu şirketlerin tabi olacağı hususları düzenlemeye,
e) Bu maddenin uygulanmasında Devlet desteği kapsamına giren sektörleri ve/veya
faaliyetleri belirlemeye,
f) Bireysel katılım sermayesini desteklemek ve geliştirmek amacıyla düzenleme yapmaya,
yetkilidir.
Bireysel katılım yatırımcıları olarak faaliyette bulunan gerçek kişilerin iştirak yatırımlarının
vergi desteklerinden yararlanabilmesi için gerekli usul ve esaslar Maliye Bakanlığı ve
Hazine Müsteşarlığı tarafından müştereken belirlenir. 2
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
BİREYSEL KATILIM SERMAYESİ GELİR VERGİSİ MADDESİ
Kanun Numarası : 193
Kabul Tarihi: 13/6/2012
Geçici Madde 82
31/12/2017 tarihine kadar, 9/12/1994 tarihli ve 4059 sayılı Hazine Müsteşarlığının
Teşkilat ve Görevleri Hakkında Kanunun ek 5 inci maddesi kapsamına giren bireysel
katılım yatırımcısı tam mükellef gerçek kişiler, bu maddenin yürürlüğe girdiği tarihten sonra
iktisap ettikleri tam mükellef anonim şirketlere ait iştirak hisselerini en az iki tam yıl elde
tutmaları şartıyla, 213 sayılı Vergi Usul Kanununun değerlemeye ait hükümlerine göre
hesapladıkları hisselerin tutarlarının %75’ini yıllık beyannamelerine konu kazanç ve
iratlarından hisselerin iktisap edildiği dönemde indirebilirler. Bilim, Sanayi ve Teknoloji
Bakanlığı, Türkiye Bilimsel ve Teknolojik Araştırma Kurumu ile Küçük ve Orta Ölçekli
İşletmeleri Geliştirme ve Destekleme İdaresi Başkanlığı tarafından belirlenen araştırma,
geliştirme ve yenilikçilik programları kapsamında projesi son beş yıl içinde desteklenmiş
kurumlara iştirak sağlayan bireysel katılım yatırımcıları için bu oran %100 olarak uygulanır.
Yıllık indirim tutarı 1.000.000 TL’yi aşamaz. İlgili yıl kazancından indirilemeyen kısım,
izleyen yıllarda 213 sayılı Vergi Usul Kanunu hükümlerine göre bu yıllar için belirlenen
yeniden değerleme oranında artırılarak dikkate alınır.
İki tam yıl elde tutma şartının yerine getirilmemesi halinde, bireysel katılım yatırımcısı
indirimi dolayısıyla zamanında tahakkuk ettirilmemiş vergiler yönünden vergi ziyaı doğmuş
sayılır. Bu maddeye göre zamanında alınamayan vergiler ile vergi cezalarında zamanaşımı,
verginin tarhını veya cezanın kesilmesini gerektiren durumun doğduğu tarihi takip eden
yılın başından itibaren başlar.
Bireysel katılım yatırımcılarının vergi desteklerinden yararlanabilmesi için, birinci fıkrada
belirtilen iştirak hisselerini iktisap etmeden önce Hazine Müsteşarlığına başvurarak bireysel
katılım yatırımcısı lisansı almış olmaları ve lisans kapsamında ortaklık kurdukları kurumlar
tarafından yapılacak faaliyetleri beyan etmeleri şarttır.
Bireysel katılım yatırımcıları, iştirak ettikleri kurumun doğrudan veya dolaylı olarak ya da
ayrı ayrı veya birlikte hâkim ortağı olamazlar. Bireysel katılım yatırımcısı; eşinin,
kendisinin veya eşinin altsoyu ve üstsoyu ile üçüncü derece dahil yansoy hısımları ve kayın
hısımlarının ya da idaresi, denetimi veya sermayesi bakımından doğrudan veya dolaylı
olarak bağlı bulunan ya da nüfuzu altında bulunan kurumlara iştirak edemez.
4059 sayılı Kanunun ek 5 inci maddesi kapsamında vergi desteğinden yararlanması Hazine
Müsteşarlığınca desteklenmeyen sektörlerde ve/veya faaliyetlerde yatırım yapıldığının tespit
edilmesi, ortaklık paylarına ilişkin Hazine Müsteşarlığınca getirilen şartlara uyulmaması,
dördüncü fıkra kapsamında beyan edilen faaliyetlerde bulunulmaması ve beşinci fıkradaki
hükme aykırı işlem tesis edilmesi durumunda üçüncü fıkra hükümleri uygulanır.
İki yıllık süre şartının yerine getirilememesine neden olan mücbir sebep halleri ile
uygulamaya ilişkin diğer usul ve esasları belirlemeye Maliye Bakanlığı ve Hazine
Müsteşarlığı müştereken yetkilidir. 3
Bakanlar Kurulu birinci fıkrada yer alan 31/12/2017 tarihini beş yıla kadar uzatmaya, bu
madde kapsamında indirim oranını ve azami indirim tutarını %50’sine kadar artırmaya ve
bu oran ve tutarları sıfıra kadar indirmeye yetkilidir.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
YÜRÜRLÜĞE GİREN BİREYSEL KATILIM SERMAYESİ
YÖNETMELİĞİ’NİN ÖNE ÇIKAN NOKTALARI

Bireysel Katılım Yatırımcıları’nın (BKY) devlet teşviğinden yararlanabilmesi için BKY
lisansına sahip olması gerekiyor.

Hazine Müsteşarlığı, birkaç kategoride lisanslama yapıyor. Bunlar; Toplam mal varlığı
bir milyon Türk lirasının üstünde olana ya da geliri son iki yıl boyunca, yani her bir yıl
toplam kazancı 200 bin Türk lirasından aşağıda olmayan, ya da Banka ve finansal
kuruluşlarında fon veya portföy yöneticisi olarak ya da banka ve finansal kuruluşların
küçük ve orta büyüklükteki işletmelerin finansmanı, proje finansmanı veya kurumsal
finansman birimlerinde veya girişim sermayesi yatırım ortaklıkları dahil girişim
sermayesi şirketlerinde müdür veya dengi bir pozisyonda ya da daha üst bir pozisyonda
en az iki yıl iş tecrübesine sahip olan, lisans alınmadan önce son beş yıl içinde en az iki
yıl, yıllık cirosu en az 25.000.000 TL olan bir şirkette genel müdür yardımcısı veya
dengi bir pozisyonda ya da daha üst bir pozisyonda çalışan veya, BKY ağlarının birine
lisans alınmadan önce en az bir yıl süreyle üyeliği bulunan ya da kuluçka veya teknoloji
merkezlerinde en az iki yıl tecrübesi olan kişileri lisanslamaktadır.

Yabancı melek yatırımcıların devlet teşviğinden yararlanabilmek için Çalışma ve Sosyal
Güvenlik Bakanlığı’ndan çalışma izni ve İçişleri Bakanlığı’ndan ise oturma izni alması
gerekiyor.

BKY lisansları 5 yıl süreyle veriliyor.

Bireysel Katılım Yatırımcıları’nın yapacakları yatırımlar 20 bin TL ile 1 milyon TL
aralığında olması gerekiyor.

Ortak yatırımlarda, yatırımcılar şirketin sadece azınlık hissesine sahip olabiliyor.

Yatırım yapılacak şirketler anonim şirket olması gerekiyor.

Yatırım yapılacak şirketlerin en fazla 50 çalışan bulunacak.

Yatırım ağlarının müsteşarlığa akredite olması gerekiyor.

Yatırımcı ağlarına en az lisanslı beş yatırımcının üye olması gerekiyor.

Yatırım ağı üzerinden gerçekleşen yatırımların 6 aylık sürelerle Hazine Müsteşarlığı’na
raporlama sunması gerekiyor.

Yönetmelik 31 Aralık 2017 tarihine kadar yürürlükte kalacak. Bakanlar Kurulu bu süreyi
2022 yılına kadar uzatabilecek.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
TÜM BELGELER BKS BİLGİ SİSTEMİNE YÜKLENDİKTEN SONRA
HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA GÖNDERİLMELİDİR!!
LİSANS BAŞVURUSU YAPAN TÜM YATIRIMCILARIN GÖNDERMESİ
GEREKEN BELGELER
1. Başvuru Formu Fotoğraflı (Ek 1)
2. Özgeçmiş
3. Nüfus Cüzdanı veya Ehliyet veya Pasaport Örneği (T.C. Kimlik No içermelidir.)
4. Vekâletname Örneği (Başkası adına başvuru yapan ancak bilgi sisteminin bazı
bölümlerine (e-posta gibi) kendi bilgilerini giren kişilerin, başvuru yaptığı kişi adına
işlem yapma yetkisi olduğunu gösteren vekâletname örneğini göndermesi gerekir.)
YÜKSEK GELİR VEYA SERVETE SAHİP YATIRIMCILARDAN
TALEP EDİLEN BELGELER (BKS Hakkında Yönetmelik Madde 7)
(Aşağıdaki Belgelerden Sadece BKY’nin Başvurusu ile İlgili Olanlar
Gönderilecektir.)
1. Yüksek Gelir Sahibi Yatırımcı İçin (¨200.000’nın üstü – Son iki takvim yılı
için):
a. Vergi Beyannamesi Örneği (Noter veya Vergi Dairesi Tasdikli) veya
b. İmzalı Maaş Bordrosu veya Belgesi ve İmza Yetkisini Gösterir Sirküler
2. Yüksek Servet Sahibi Yatırımcı İçin (¨1.000.000’nın üstü - kredi, sigorta
sözleşmelerinden ve emeklilik primi şeklinde doğan haklar hariç):
a. Tapu Örneği veya Rayiç Bedel Belgesi (ikamet edilen konut kabul edilmez)
ve/veya
b. Banka veya Kurum Yetkilisi Tarafından İmzalanmış Belge (para/fon vb.) ve İmza
Yetkisini Gösterir Sirküler ile Başvuru Formunda Yer Alan Başvuru Tarihi İtibariyle
Gün Sonu Bakiyeleri Gösterir 30 Günlük Hesap Özetleri (Her Sayfası Paraflanmalı
ve Kaşelenmelidir. 30 Günlük Hesap Bakiyelerinde En Düşük Olan Günlük Bakiye
Hesaplamada Dikkate Alınır. Farklı Bankalardan Alınan Belgelerin/Hesap
Özetlerinin Aynı Tarihli Olması Gerekir.) ve/veya
c. Türkiye Ticaret Sicil Gazetesinin ve Ortaklar Pay Defterinin ve Bilançonun
Örnekleri (Mali Müşavir Onaylı)
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
TECRÜBELİ YATIRIMCILARDAN TALEP EDİLEN BELGELER
(BKS Hakkında Yönetmelik Madde 7)
(Aşağıdaki Belgelerden Sadece BKY’nin Başvurusu ile İlgili Olanlar
Gönderilecektir.)
1. BKY Ağı Üyesi ve Yatırımcı İçin:
a. İmzalı BKY Ağı Üyelik Belgesi ve İmza Yetkisini Gösterir Sirküler
b. Türkiye Ticaret Sicil Gazetesinin ve Ortaklar Pay Defterinin ve Bilançonun
Örnekleri (Mali Müşavir Onaylı) – Yatırım Yapılan 3 Kuruma İlişkin
c. Gelir Tablosu (Mali Müşavir Onaylı) – Yatırım Yapılan 3 Kuruma İlişkin
2. Fon/Portföy Yöneticisi ya da Finans Sektöründe Müdür veya Dengi veya Üstü
için: Finans Sektöründeki Tecrübesini Gösteren İmzalı Belge ve İmza Yetkisini
Gösterir Sirküler
3. Genel Müdür Yard. veya Dengi veya Üstü için:
a. Yöneticilik Tecrübesini Gösteren İmzalı Belge ve İmza Yetkisini Gösterir Sirküler
b. Gelir Tablosu (Mali Müşavir Onaylı) – ¨25 milyon Üzeri Satışları Bulunan
Kurumda Görev Yapılan Yıllara İlişkin
4. Kuluçka/Teknoloji Geliştirme Merkezlerinde Tecrübeli Yatırımcı için:
a. Kuluçka veya Teknoloji Geliştirme Merkezlerinden Alınmış İmzalı Belge ve İmza
Yetkisi Gösterir Sirküler
b. Türkiye Ticaret Sicil Gazetesinin ve Ortaklar Pay Defterinin ve Bilançonun
Örnekleri (Mali Müşavir Onaylı) – En Az ¨20.000 Sermaye Yatırılan 3 Kuruma
İlişkin
NOT:
T.C. vatandaşı olmayan BKY’lerden Çalışma/Oturma İzni de talep edilmektedir.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
BİREYSEL KATILIM YATIRIMCISI LİSANS BAŞVURU FORMU
HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA
(Mali Sektörle İlişkiler ve Kambiyo Genel Müdürlüğü)
Konu: Bireysel Katılım Yatırımcısı Lisans Başvurusu
Yenilikçi, büyüme potansiyeli olduğunu düşündüğüm çekirdek, başlangıç veya gelişim
aşamasındaki şirketlerin hesabına doğrudan sermaye sağlayarak girişimcilerle ortaklık
kurmak, aynı zamanda tecrübem ve birikimimle bu şirketlere/girişimcilere destek olmak
istediğimi kabul ve beyan ederek 09/12/1994 tarihli ve 4059 sayılı Kanunun ek 5 inci
maddesi kapsamında bireysel katılım yatırımcısı lisans başvurumun değerlendirilmesini ve
sonucunun tarafıma bildirilmesini talep etmekteyim.
Bireysel katılım yatırımcısı lisansına sahip olmak için Bireysel Katılım Sermayesi Hakkında
Yönetmelikte yer alan şartları taşıdığımı, halihazırda söz konusu Yönetmeliğe aykırılık
teşkil edecek bir durumum olmadığını, ileride Yönetmelik hükümlerine aykırı bir durumun
ortaya çıkması halinde olayın ortaya çıkışından itibaren 15 gün içinde Hazine
Müsteşarlığı’nı resmi yazı yoluyla bilgilendireceğimi kabul ve beyan ederim.
Başvuru formunu hazırlamış olmamın, Hazine Müsteşarlığı’na herhangi bir yükümlülük
getirmeyeceği ve tarafıma herhangi bir talep hakkı doğurmayacağını, müktesep hak teşkil
etmeyeceğini kabul ederim.
Bilgileri ile gereğini arz ederim.
Tarih: …./…./.......
İmza
EKLER:
1.Başvuru Sahibinin Kişisel Bilgileri (1 sayfa)
2.Özgeçmiş
3.Nüfus Cüzdanı Örneği (TC kimlik no içermeli)
4.Yüksek Servet Sahip olduğunu
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
BAŞVURU SAHİBİNİN KİŞİSEL BİLGİLERİ
Adı/Soyadı:
Vergi No:
TC Kimlik No:
E-posta:
Telefonu:
Faks:
Mesleği/Unvanı:
Doğum Yeri ve Tarihi:
Tebligat Adresi:
İli:
İlçesi:
Posta Kodu:
Son 2 yıl içinde
çekilmiş vesikalık
Fotoğraf
yapıştırılmalıdır.
GİV
BAHARİYE BUSİNESS ANGELS
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Bahariye Melek Yatırımcılık / Bahariye Business Angels
Bahariye Mevlevihanesi
Slahtarağa Cd. No:12 Eyüp / İstanbul