Vaka Çalışması: Bank Asya

Vaka Çalışması:
Bank Asya
PowerCurveTM Customer
Management, öncü Türk
bankasının büyüme hızını arttırdı
Bank Asya
250 şubesi ve 5100 çalışanıyla Türkiye’de faizsiz
bankacılığın pazar lideri olan Bank Asya, bireysel
bankacılık, kredi kartları, kurumsal bankacılık,
KOBİ ve uluslararası bankacılık alanlarında ürün ve
hizmetler sunmaktadır.
“Müşterilerimizi daha bütünsel bir
bakış açısıyla görmemizi sağlayan
Experian’ın PowerCurve Customer
Management sistemi sayesinde,
hem tahsilat hem de limit yönetimi
alanlarında performansımız arttı.”
“Experian’ın yerli ve yabancı iş
uzmanlarından oluşan ekibinin verdiği
destek, bize pazarda büyümemizi
sağlayacak ve başarısı kanıtlanmış
bir sistemi kullandığımız konusunda
güven veriyor.”
- Hasan A. Küçük, Müdür, Bank Asya
İhtiyaç
Finansal Hizmetler sektöründe lider bir
banka olan Bank Asya, müşterilerine
daha iyi hizmet verebilmek ve
başarısının devamlılığını sağlamak
amacıyla yenilikçiliğe önem
vermektedir. Türkiye’nin ilk ön ödemeli
temassız banka kartını çıkartan
Bank Asya, müşteri odaklı hizmet
anlayışından hareketle, teknolojinin
getirdiği en son imkanları kullanarak,
faizsiz finans sistemini daha geniş
kitlelere ulaştırmayı hedeflemektedir.
Rekabetçi piyasada büyümeyi
maksimize etmek için Bank Asya
hedefleri yüksek tutmuştur:
• Konut kredilerinde %33,
• Kredi kartlarında %54,
• Mevduatta %27 büyüme ve
• 50 yeni şube
Bank Asya bu hedefleri tutturmak
amacıyla, uygun müşterileri bulmak
ve bu müşterilere cazip gelecek
teklifleri ve ürünleri en efektif şekilde
sunabilmek için yeni bir arayış
içerisine girmiştir. Banka, yeni müşteri
yönetimi sisteminin:
• Davranışsal skorları kullanarak
etkin müşteri risk yönetimi
stratejileri üretebilmesini
• Gecikmedeki ve gecikmesi
•
•
muhtemel müşteriler için yeni
stratejiler uygulayarak sorunlu kredi
portföyünü iyileştirmesini
Kredi kartı limitlerini daha iyi
yönetmesini
Çapraz satış fırsatlarını daha iyi
tespit etmesini istemiştir.
Bank Asya, mevcut sorunlu kredi
oranını sabit tutarak büyümeyi
hedeflemiştir.
Uluslararası platformlarda yapılan
uzun bir araştırmanın ardından Bank
Asya bu hedefini gerçekleştirmek için
Experian’ı seçmiştir.
Çözüm
Experian’ın yerel danışmanları,
bankanın hedeflerini ve bu hedeflerin
ne kadar tutarlı olduğunu anlamak
için Bank Asya ile yakın çalışmıştır.
Analitik özellikler, karar alma yetkinliği
ve uygulama sürecini bir arada
değerlendiren Experian, bankaya
çeşitli seçenekler sunmuştur.
Bank Asya Experian’ın yeni platformu
üzerinde geliştirilmiş olan müşteri
yönetimi çözümü PowerCurveTM
Customer Management’ı seçmiştir.
www.experian.com.tr
Kazanımlar
• Müşteri yaşam değerinin daha
iyi ölçümlenmesi
• Daha iyi belirlenen stratejiler
sayesinde limit artışı
kampanyalarında hedef kitle
üzerinde %54 kabul etme oranı
• Limiti arttırılmış müşteriler için
%49’lara varan kredi kartı
ciro artışı
• Gelişmiş risk stratejileri
sayesinde limitleri arttırılmış
belirli bir kredi kartı müşteri
grubunun alacak oranlarında
değişimin olmaması
• Piyasadaki değişikliklere cevap
verirken hız ve esneklik
kazanımı
• Doğru ve duruma özel
belirlenmiş stratejiler sayesinde
ileri seviyede müşteri
hizmetleri
• Test, simülasyon ve iş
kullanıcılarının kontrolündeki
uygulama süreci sayesinde
gelişmiş risk yönetimi
• Karar stratejilerinin onaylanması,
izlenmesi ve geliştirilmesi
kolaylığı
Experian’ın PowerCurve çözümü,
müşteri yaşam döngüsünün her
aşamasında stratejinin tasarlanması,
operasyonel uygulama ve performans
takibinin tek bir platformda yapılmasını
sağlayan esnek bir teknoloji
platformudur.
Bu platform Bank Asya’nın
müşterilere yönelik kararlarını verirken
kullandıkları verileri daha etkin bir
şekilde kullanmalarını sağlayarak,
portföylerini yönetmelerine ve
büyütmelerine yardımcı olmaktadır.
PowerCurve Customer Management,
Bank Asya’ya tüm karar
stratejilerini tasarlayabileceği ve
güncelleyebileceği tutarlı bir kullanıcı
arayüzü sunmaktadır.
Çapraz ve yukarı satış tekliflerini
optimize eden Platform, müşteri
sadakatini arttırarak ve riski daha
iyi yöneterek müşteri ilişkilerinden
elde edilen karlılığın arttırılmasını
sağlamaktadır.
Platform, her bir müşteri ilişkisinin
bütünüyle görülmesini sağlayarak,
her bir müşterinin potansiyel yaşam
boyu değerinin doğru bir şekilde
ölçülmesine ve buna uygun aksiyonlar
geliştirilip uygulanmasına yardımcı
olmaktadır.
PowerCurve Customer Management
sistemi, en etkin müşteri
stratejilerini belirlemek için Bank
Asya’nın üç milyon müşterisini
değerlendirmektedir.
Esnek ve hızlı olan PowerCurve
Customer Management, Bank
Asya’nın BT desteği olmadan,
daha hızlı ve kolay bir şekilde yeni
ve güncel stratejiler tasarlayıp
uygulamasını sağlayarak iş kararlarını
daha verimli ve esnek bir şekilde
vermesine yardımcı olmaktadır.
Böylece Banka, piyasadaki değişimler
ve birbirinden farklı her bir durum
karşısında hızlı bir şekilde aksiyon
alabilmektedir.
Sonuç: Performansın sürekli
arttırılması
Değişen iş ihtiyaçlarını karşılamak
amacıyla tasarlanmış PowerCurve
Customer Management, sürekli
olarak değerlendirme ve geliştirmeye
açıktır. Analitik ortamda simülasyon
yapılmasını ve Champion/Challenger
testlerini destekleyerek, Banka’nın
stratejilerini gerçek zamanlı olarak
düşük riskli bir ortamda test etmesini
sağlamaktadır.
Geliştirilmesi gereken noktaları
hızlı bir şekilde belirleyebilmek için
temel performans göstergeleri göz
önünde bulundurularak stratejilerin
performansı izlenebilmektedir.
Experian Türkiye’deki kaynaklarını
ve piyasa bilgisini kullanarak ve
diğer ofislerinde çalışan uzmanlarını
Türkiye’ye getirerek bu çözümü
Bank Asya’ya sunmuştur. Sistemin
hızla kurulmuş olması, yatırımın
geri dönüşünün de hızlı olmasını
sağlamıştır.
Gelecek planlar: Mevcut ve
gelecekteki ihtiyaçları karşılayan,
esnek ve ölçeklendirilebilir bir sistem
PowerCurve platformunun işlevselliğini
Experian’ın veriye dayalı danışmanlık
yetkinliğiyle birleştiren Bank Asya,
kredi kartı limit yönetimi, tahsilat ve
pazarlama stratejilerine yönelik güçlü
bir karar sistemine sahip olmuştur.
Bu stratejik altyapı, Bank Asya’nın
müşteri portföyünü etkin bir biçimde
yönetmesini, kararlarını hızlı bir
biçimde almasını ve sürekli büyümek
ve geliri arttırmak amacıyla gerekli
hazırlıkları yapmasını sağlamaktadır.
Bank Asya PowerCurve Customer
Management sistemini, KOBİ portföyü,
bireysel bankacılık ürünleri gibi
diğer alanlarda da kullanma planları
yapmaktadır.
Experian ile yakın çalışan Bank Asya,
PowerCurve Customer Management
sistemini kurarak maliyetleri ve
kurulum sürelerini azaltmış; böylece
gelecekteki ihtiyaçlarını karşılayacak
duruma gelmiştir.
© Experian 03/2013.
“EXPERIAN” kelimesi ve grafik
düzenlemeleri, Experian’ın ve/veya
bağlı şirketlerinin ticari markalarıdır
ve AB, ABD ve diğer ülkelerde
tescillenmiş olabilir. İlgili düzenleme,
AB’de tescilli bir AB
topluluğu tasarımıdır.
Tüm hakları saklıdır.