Bireysel Emeklilik Sözleşmesi Teklif Formu

Transkript

bireysel
emeklilik
sözleşmesi
teklif formu
Acente Kaşesi
GENEL MÜDÜRLÜK
Meclis-i Mebusan Cad. No: 15 34433
Salıpazarı - İstanbul - Türkiye
Ticaret Sicil No.: 328116
Büyük Mükellefler V.D.: 092 00 000 19
Tel: (0212) 334 24 24 pbx Faks: (0212) 252 15 15
www.axahayatemeklilik.com.tr
E-Posta: iletiş[email protected]
BİREYSEL EMEKLİLİK PLANLARI
GİRİŞ AİDATI
Teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli olan aylık brüt asgari ücret kapsamında dahil olunan plana bağlı olarak peşin (İlk yıl
içinde katkı payı ödeme dönemine bağlı olarak taksitler halinde) ve/veya ertelenmiş giriş aidatı uygulanır. Giriş aidatının peşin olan kısmı
aylık brüt asgari ücretin % 10’nu aşmayacak şekilde uygulanır. Ertelenmiş kısmı ise peşin olarak tahsil edilen tutar da dahil olmak üzere
aşağıdaki tabloda belirtilen süre ve oranlar doğrultusunda katılımcının sistemden ayrılma veya başka bir şirkete aktarımı halinde bireysel
emeklilik hesabındaki birikimlerden indirilerek tahsil edilir. Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren onuncu yılını dolduranlardan, ölüm
yada maluliyet nedeni ile yahut emeklilik hakkını kullanarak ayrılanlardan ertelenmiş giriş aidatı tahsil edilmez.
Destek Emeklilik Planı (1001)
96 TL
Artı Emeklilik Planı (1002)
96 TL
Tam Emeklilik Planı (1003)
Girişte alınmaz.
Sözleşme Yılı
0-3 Yıl
3-6 Yıl
6-10 Yıl
Aylık Brüt Asgari
Ücret Oranı (%)
75
50
25
BAŞLANGIÇ KATKI PAYI TUTARI
Tam Emeklilik Planı (1003) için başlangıç katkı payının asgari tutarı 5000 TL olarak uygulanmaktadır.
YÖNETİM GİDERİ KESİNTİSİ
Destek Emeklilik
Artı Emeklilik
Tam Emeklilik
Katkı Payı Tutarı
%2
%2
%2
Ek Katkı Payı Tutarı
%2
%2
%2
Başlangıç Katkı Payı Tutarı
...
...
%1
Başlangıç Katkı Payı Tutarı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli olan aylık brüt asgari ücretin 12 katı ve üzerinde ise bu
tutar için yönetim gideri kesintisi uygulanmaz.
AÇIKLAMALAR
Artı (1002) ve Tam (1003) Emeklilik Planları için uygulanan yönetim gideri kesintine ilişkin diğer hususlar aşağıda belirtilmiştir:
• Sözleşmeye ödenen katkı payı, ek katkı payı ve başlangıç katkı payı toplamının, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli olan aylık brüt asgari ücretin 12 katına ulaşması durumunda takip eden ödemelerden itibaren yönetim gider kesintisi %1’e düşürülürken, toplam tutarın aylık brüt asgari ücretin 48 katına ulaşması durumunda takip eden ödemelerde bu oran sıfırlanır. Kesintinin düşürülmesi veya sıfırlanması durumunda geriye dönük ya da ileri tarihli kapanmamış tüm vadelere yapılacak ödemeler için yeni belirlenen kesinti oranı geçerli olur.
• Sözleşmeye tek seferde ödenen katkı payı veya ek katkı payı tutarı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli olan aylık brüt asgari ücretin 6 katından düşük ise % 2, 6 katı ile 12 katı arasında ise ilgili tutara %1 yönetim gider kesintisi yapılır. İlgili tutar aylık brüt asgari ücretin 12 katı veya üzerinde ise yönetim gider kesintisi yapılmaz.
• Toplam ödenen katkı payı tutarının hesaplanmasında, başka bir emeklilik şirketinden aktarım yolu ile gelen tutarlar dahil edilmez ve bu tutarın hesaplanmasında katılımcının şirketteki her bir sözleşmesi ayrı ayrı dikkate alınır.
SERİ NO:
AVANTAJLARIM
DEVLET KATKISI
KT
İR
GİRİŞ BİLGİ FORMU
• Ödeyeceğim katkı paylarının %25’ine karşılık gelen
tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından
hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum.
• Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam
yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet
katkısından yararlanabileceğimi biliyorum.
• Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde
kalırsam %15’ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35’ine,
en az 10 yıl sistemde kalırsam %60’ına, emeklilik hakkı
kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam
tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi
sahibiyim.
•29.05.2012 itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir
sözleşmemi 29.06.2014 tarihine kadar birikimlerimi alarak
sonlandırmam halinde, 31.12.2014’e kadar sistemdeki
hiçbir sözleşmem için devlet katkısından
yararlanamayacağımı biliyorum.
• Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar
üzerinden vergi kesintisi yapılmad›¤›n› biliyorum.
• Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya
Takasbank’tan internet sitesi veya çağrı merkezi
yoluyla takip edebileceğimi biliyorum.
ESNEKLİK
KESİNTİLER
MASRAF PAYI
•Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim
Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı
ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf
kesintisi yapılabileceğini biliyorum.
•Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam
Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum.
•Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi
olabileceğini biliyorum.
(Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.)
GELİR VERGİSİ
•Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam
halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri
üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı
olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda
gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.
ÖR
NE
• Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra
başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip
yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi
değiştirebileceğimi biliyorum.
• Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum.
• Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum.
SÖZLEŞME
YÜRÜRLÜK
•Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk
ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte
yürürlüğe gireceğini biliyorum.
CAYMA
•Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış
durumunda teklifi onayladığım) tarihten
itibaren 60 gün içinde sözleşmeden
cayabileceğimi biliyorum.
•Sözleşmeden caymam halinde şirketin,
hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi
hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde
iade etmek zorunda olduğunu biliyorum.
Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma
ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir
vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.
DİĞER BİLGİLER
YATIRIM SÜRECİ
• Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip
eden en geç ikinci iş gününde yatırıma
yönlendirileceğini biliyorum.
• Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj
süresinin sonunda şirket hesabına intikal
edeceğini biliyorum.
• Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve
seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine
göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan
fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum.
• Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız
bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum.
EMEKLİLİK
• Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için
sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını
doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum.
Yukarıdaki yazılı bilgileri okudum. Tarih:......./......./.......
Ad - Soyad
İmza
Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir.
Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir.
Şirket Nüshası
SERİ NO:
AVANTAJLARIM
DEVLET KATKISI
KT
İR
GİRİŞ BİLGİ FORMU
• Ödeyeceğim katkı paylarının %25’ine karşılık gelen
tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından
hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum.
• Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam
yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet
katkısından yararlanabileceğimi biliyorum.
• Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde
kalırsam %15’ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35’ine,
en az 10 yıl sistemde kalırsam %60’ına, emeklilik hakkı
kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam
tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi
sahibiyim.
•29.05.2012 itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir
sözleşmemi 29.06.2014 tarihine kadar birikimlerimi alarak
sonlandırmam halinde, 31.12.2014’e kadar sistemdeki
hiçbir sözleşmem için devlet katkısından
yararlanamayacağımı biliyorum.
• Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar
üzerinden vergi kesintisi yapılmad›¤›n› biliyorum.
• Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya
Takasbank’tan internet sitesi veya çağrı merkezi
yoluyla takip edebileceğimi biliyorum.
ESNEKLİK
KESİNTİLER
MASRAF PAYI
•Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim
Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı
ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf
kesintisi yapılabileceğini biliyorum.
•Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam
Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum.
•Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi
olabileceğini biliyorum.
(Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.)
GELİR VERGİSİ
•Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam
halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri
üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı
olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda
gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.
ÖR
NE
• Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra
başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip
yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi
değiştirebileceğimi biliyorum.
• Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum.
• Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum.
SÖZLEŞME
YÜRÜRLÜK
•Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk
ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte
yürürlüğe gireceğini biliyorum.
CAYMA
•Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış
durumunda teklifi onayladığım) tarihten
itibaren 60 gün içinde sözleşmeden
cayabileceğimi biliyorum.
•Sözleşmeden caymam halinde şirketin,
hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi
hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde
iade etmek zorunda olduğunu biliyorum.
Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma
ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir
vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.
DİĞER BİLGİLER
YATIRIM SÜRECİ
• Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip
eden en geç ikinci iş gününde yatırıma
yönlendirileceğini biliyorum.
• Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj
süresinin sonunda şirket hesabına intikal
edeceğini biliyorum.
• Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve
seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine
göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan
fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum.
• Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız
bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum.
EMEKLİLİK
• Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için
sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını
doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum.
Yukarıdaki yazılı bilgileri okudum. Tarih:......./......./.......
Ad - Soyad
İmza
Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir.
Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir.
Katılımcı Nüshası
SERİ NO:
BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU
BAŞVURU TİPİ
KATILIMCI
KİMLİK BİLGİLERİ
TC/Yabancı
Kimlik No
Adı
Soyadı
Doğum Tarihi
/
Doğum Yeri
Baba Adı
Anne Adı
Uyruğu
TC
2. Vatandaşlık Uyruğu**
/
Cinsiyet
Erkek
Kadın
Yabancı
ÖR
NE
Vergi Kimlik No***
Aktarım İçin
KT
İR
Yeni Sözleşme İçin
Vergi Dairesi***
KİŞİSEL BİLGİLERİ
Medeni Durumu
Bekar
Evli
Öğrenim Durumu
İlköğretim
Lise
Lisans
Çocuk Sayısı
Yüksek Lisans
Doktora
Meslek
Sektör
Kurum/Şirket Adı
Aylık Net Gelir
TL
İLETİŞİM BİLGİLERİ
@
E-Posta
Ev Telefonu
/
İş Telefonu
/
Faks
/
Cep Telefonu
/
Dahili
**5901 sayılı Kanunun 28.maddesine göre T.C. vatandaşı olup da izin almak suretiyle Türk vatandaşlığını kaybedenler ve bunların altsoyları için “MAVİ KART” ifadesi yazılacaktır.
***Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı veya Mavi Kart Sahibi** olmayan katılımcılar tarafından ödenen katkı payı tutarları için Devlet katkısı ödenmeyecektir.
1
Şirket Nüshası
SERİ NO:
BAŞVURU TİPİ
KATILIMCI
TC/Yabancı
Kimlik No
Adı
Soyadı
Doğum Tarihi
/
Doğum Yeri
Baba Adı
Anne Adı
Uyruğu
TC
/
Cinsiyet
Erkek
Kadın
Yabancı
ÖR
NE
Vergi Kimlik No***
Aktarım İçin
KT
İR
Yeni Sözleşme İçin
Vergi Dairesi***
Medeni Durumu
Bekar
Evli
Öğrenim Durumu
İlköğretim
Lise
Lisans
Çocuk Sayısı
Yüksek Lisans
Doktora
Meslek
Sektör
Kurum/Şirket Adı
Aylık Net Gelir
TL
@
E-Posta
Ev Telefonu
/
İş Telefonu
/
Faks
/
Cep Telefonu
/
Dahili
1
SERİ NO:
ADRES BİLGİLERİ
İş
Adres
İlçe
İl
Posta Kodu
KT
İR
Ev
Ülke
KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ*
TC/Yabancı
Kimlik No
Adı
Soyadı
Doğum Tarihi
/
Cinsiyet
ÖR
NE
Doğum Yeri
/
Erkek
Kadın
Baba Adı
Anne Adı
Uyruğu
TC
Yabancı
Vergi Kimlik No***
Vergi Dairesi***
Bekar Evli
Medeni Durumu
Öğrenim Durumu İlköğretim Lise
Lisans
TL
Çocuk Sayısı
Yüksek Lisans Doktora
Meslek
Sektör
Kurum/Şirket Adı
Aylık Net Gelir
*Formun bu bölümü Katılımcı ile Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi’nin farklı olması durumunda doldurulacaktır.
2
Şirket Nüshası
SERİ NO:
ADRES BİLGİLERİ
İş
Adres
İlçe
İl
Posta Kodu
KT
İR
Ev
Ülke
KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ*
TC/Yabancı
Kimlik No
Adı
Soyadı
Doğum Tarihi
/
Cinsiyet
ÖR
NE
Doğum Yeri
/
Erkek
Kadın
Baba Adı
Anne Adı
Uyruğu
TC
Yabancı
Vergi Kimlik No***
Vergi Dairesi***
Bekar Evli
Medeni Durumu
Öğrenim Durumu İlköğretim Lise
Lisans
TL
Çocuk Sayısı
Yüksek Lisans Doktora
Meslek
Sektör
Kurum/Şirket Adı
Aylık Net Gelir
*Formun bu bölümü Katılımcı ile Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi’nin farklı olması durumunda doldurulacaktır.
2
SERİ NO:
@
Ev Telefonu
KT
İR
E-Posta
/
İş Telefonu
/
Faks
Dahili
/
Cep Telefonu
/
ADRES BİLGİLERİ
Ev
Adres
İlçe
İl
Ülke
ÖR
NE
Posta Kodu
İş
YATIRIM STRATEJİLERİ
Aşağıdaki tablo emeklilik fonları “Günlük Fon Toplam Gider Kesintisi”ne ek olarak katılımcının risk tercihi doğrultusunda düşük ve
yüksek risk düzeyli yatırım seçeneklerini içermektedir. Tavsiye Edilen Yatırım Seçeneklerinden birinin seçilmesi durumunda da
“Fon Dağılımı Oranı” bilgileri doldurulmaktadır.
Emeklilik Fonu
Tavsiye Edilen Yatırım
Seçenekleri
Günlük FonToplam
Gider Kesintisi*
(Yüz binde)
Düşük Risk
Yüksek Risk
AXA Likit Fonu
3,00
%20
%10
%
AXA Kamu Borçlanma Standart Fonu**
5,25
%30
%25
%
AXA Esnek Fon
6,25
%20
%25
%
AXA Kamu Dış Borçlanma Fonu
5,25
%10
%10
%
AXA Hisse Senedi Fonu
6,25
%10
%20
%
AXA Altın Fonu
5,25
%10
%10
%
Fon Dağılımı
Oranı
ALTERNATİF YATIRIM STRATEJİSİ
Emeklilik Fonu
Günlük Fon Toplam
Gideri Kesintisi*
(Yüz binde)
Seçenekleri
Fon Dağılımı
Oranı
Düşük Risk
Yüksek Risk
AXA Alternatif Esnek Fon
6,25
%60
%80
%
AXA Altın Fonu
5,25
%40
%20
%
* Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan yapılan, fon işletim gideri de dahil, kesintilerinin toplamıdır.
** Fon Dağılımı Oranı için hiçbir tercihte bulunulmaması durumunda kullanılacak standart emeklilik fonu olup, yatırıma yönlendirme %100 oranında bu standart fon üzerinden uygulanır.
3
Şirket Nüshası
SERİ NO:
@
Ev Telefonu
KT
İR
E-Posta
/
İş Telefonu
/
Faks
Dahili
/
Cep Telefonu
/
ADRES BİLGİLERİ
Ev
Adres
İlçe
İl
Ülke
ÖR
NE
Posta Kodu
İş
YATIRIM STRATEJİLERİ
Aşağıdaki tablo emeklilik fonları “Günlük Fon Toplam Gider Kesintisi”ne ek olarak katılımcının risk tercihi doğrultusunda düşük ve
yüksek risk düzeyli yatırım seçeneklerini içermektedir. Tavsiye Edilen Yatırım Seçeneklerinden birinin seçilmesi durumunda da
“Fon Dağılımı Oranı” bilgileri doldurulmaktadır.
Emeklilik Fonu
Seçenekleri
Günlük FonToplam
Gider Kesintisi*
(Yüz binde)
Düşük Risk
Yüksek Risk
AXA Likit Fonu
3,00
%20
%10
%
AXA Kamu Borçlanma Standart Fonu**
5,25
%30
%25
%
AXA Esnek Fon
6,25
%20
%25
%
AXA Kamu Dış Borçlanma Fonu
5,25
%10
%10
%
AXA Hisse Senedi Fonu
6,25
%10
%20
%
AXA Altın Fonu
5,25
%10
%10
%
Fon Dağılımı
Oranı
ALTERNATİF YATIRIM STRATEJİSİ
Emeklilik Fonu
Günlük Fon Toplam
Gideri Kesintisi*
(Yüz binde)
Seçenekleri
Fon Dağılımı
Oranı
Düşük Risk
Yüksek Risk
AXA Alternatif Esnek Fon
6,25
%60
%80
%
AXA Altın Fonu
5,25
%40
%20
%
* Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan yapılan, fon işletim gideri de dahil, kesintilerinin toplamıdır.
** Fon Dağılımı Oranı için hiçbir tercihte bulunulmaması durumunda kullanılacak standart emeklilik fonu olup, yatırıma yönlendirme %100 oranında bu standart fon üzerinden uygulanır.
3
SERİ NO:
EMEKLİLİK PLANI
Artı Emeklilik
ÖDEME PLANI
Ödeme Dönemi*
Ödeme Şekli
TL
TL
3 Aylık
6 Aylık
Banka
KREDİ KARTI
Kredi Kart No
Kart Sahibi Adı
Kart Sahibi Soyadı
/
Kart Tipi
Kart tahsilat gününü her ayın
Visa
Master
(Gün/Ay/Yıl)
(Ay/Yıl)
ÖR
NE
/
Yıllık
Kredi Kartı
/
ÖDEME TALİMATI
Grup Plan No/Adı
Aylık
Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi**
Son Kullanma Tarihi
Tam Emeklilik
KT
İR
Destek Emeklilik
Diğer
. günü olarak belirlemek istiyorum.
BANKA
Banka Adı
Bu Bireysel Emeklilik Sözleşmesi Teklif Formu’nun düzenlenmesini takiben oluşturulacak emeklilik hesabı için katkı payı
ödemelerinin ve belirtilen tutarın dönemsel olarak ya da talebim doğrultusunda artırılması durumunda ilgili vade tutarının; işbu
talimatım doğrultusunda ayrıca bir yazılı talimatım bulunmuyor ise yukarıda belirtilen kredi kartı ya da bankaya vereceğim
bilgi/talimatım doğrultusunda tahsil edilmesine muvafakat ederim.
Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi
(Ad Soyadı / İmza)
* Seçilen plana bağlı olarak varsa ilk yıl giriş aidatı, katkı payı için belirlenen Ödeme Dönemi esas alınarak eşit taksitler halinde tahsil edilecektir.
** Bu alan sözleşmenin ilk tahsilatı için geçerli olup, ödeme tarihi 30 iş gününü geçmemelidir.
Blokaj Süresi: Kredi kartı ile yapılan tahsilatlarda provizyon tarihi ile ilgili tutarın emeklilik şirketinin hesaplarına intikal ettiği tarihler arasındaki süredir. Blokaj süreleri bankalar ile yapılan
anlaşmalara bağlı olarak değişiklik gösterebilmekte olup, güncel blokaj süre bilgisini internet sitemizden öğrenebilirsiniz.
4
Şirket Nüshası
SERİ NO:
EMEKLİLİK PLANI
Artı Emeklilik
ÖDEME PLANI
Ödeme Dönemi*
Ödeme Şekli
TL
TL
3 Aylık
6 Aylık
Banka
KREDİ KARTI
Kredi Kart No
Kart Sahibi Adı
Kart Sahibi Soyadı
/
Kart Tipi
Kart tahsilat gününü her ayın
Visa
Master
(Gün/Ay/Yıl)
(Ay/Yıl)
ÖR
NE
/
Yıllık
Kredi Kartı
/
ÖDEME TALİMATI
Grup Plan No/Adı
Aylık
Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi**
Son Kullanma Tarihi
Tam Emeklilik
KT
İR
Destek Emeklilik
Diğer
. günü olarak belirlemek istiyorum.
BANKA
Banka Adı
Bu Bireysel Emeklilik Sözleşmesi Teklif Formu’nun düzenlenmesini takiben oluşturulacak emeklilik hesabı için katkı payı
ödemelerinin ve belirtilen tutarın dönemsel olarak ya da talebim doğrultusunda artırılması durumunda ilgili vade tutarının; işbu
talimatım doğrultusunda ayrıca bir yazılı talimatım bulunmuyor ise yukarıda belirtilen kredi kartı ya da bankaya vereceğim
bilgi/talimatım doğrultusunda tahsil edilmesine muvafakat ederim.
* Seçilen plana bağlı olarak varsa ilk yıl giriş aidatı, katkı payı için belirlenen Ödeme Dönemi esas alınarak eşit taksitler halinde tahsil edilecektir.
** Bu alan sözleşmenin ilk tahsilatı için geçerli olup, ödeme tarihi 30 iş gününü geçmemelidir.
Blokaj Süresi: Kredi kartı ile yapılan tahsilatlarda provizyon tarihi ile ilgili tutarın emeklilik şirketinin hesaplarına intikal ettiği tarihler arasındaki süredir. Blokaj süreleri bankalar ile yapılan
anlaşmalara bağlı olarak değişiklik gösterebilmekte olup, güncel blokaj süre bilgisini internet sitemizden öğrenebilirsiniz.
4
SERİ NO:
GRUBA BAĞLI BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI
Ertelenmiş Giriş Aidatı (TL)
Katkı Payı
Yönetim Gideri Kesintisi (%)
LEHTAR
Kanuni varislerim
Ek Katkı Payı
KT
İR
Peşin Giriş Aidatı (TL)
Lehtar belirlemek istiyorum. (Lehtar Bilgileri Bildirim Formu’nu doldurunuz.)
ARACI BİLGİLERİ
BES Aracı Sicil No
Aracı Adı
Aracı Soyadı
Acente Partaj No
Aracı Partaj No
ÖR
NE
Yabancı Hesaplar Vergi Mevzuatına Uyum Yasası (FATCA) Hakkında Bilgilendirme:
ABD vatandaşlarının bireysel emeklilik teklif formuna ek olarak W-9 formunu doldurmaları gerekmektedir. ABD Vatandaşı olmayıp
greencard sahibi olan ya da ABD sınırları içinde bir ikametgah, iletişim bildiriminde bulunan katılımcı ve katılımcı ad ve hesabına
katkı payı ödeyen kişiler ile ABD banka ve finansal kurumlarına kayıtlı bir hesap üzerinden ödeme talimatı bulunan kişilerin W-8BEN
formunu doldurmaları gerekmektedir. Katılımcıların emeklilik sözleşmelerinin yürürlüğe girmesini takiben vatandaşlık durumlarında
değişiklik bulunması durumunda konu hakkında şirketimize gerekli bilgilendirmeyi yapmaları gerekmektedir.
İlgili Yasa gereği yapılması zorunlu bildirim ya da beyanda bulunmayan katılımcıların gelirleri üzerinden %30 oranında stopaj vergisi
kesintisi yapılacaktır.
Yukarıda yer alan kapsamdaki bilgilerimin yurtiçi ve yurt dışı makamlar ile paylaşılmasına muvaffakiyetimin bulunduğunu
beyan ederim.
Bireysel Emeklilik Sözleşme Teklif Formu’nun bir nüshasına ek olarak Giriş Bilgi Formu, Emeklilik Sözleşme Şartları ve
Hizmet Sözleşmesi’nin tarafıma teslim edildiğini; seçtiğim plan ve uygulanacak kesintiler hakkında bilgilendirilecegimi beyan ederim.
Teklif İmza Tarihi
BES Aracısı
/
/
Katılımcı
(Gün/Ay/Yıl)
Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır.
5
Şirket Nüshası
SERİ NO:
GRUBA BAĞLI BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI
Ertelenmiş Giriş Aidatı (TL)
Katkı Payı
Yönetim Gideri Kesintisi (%)
LEHTAR
Kanuni varislerim
Ek Katkı Payı
KT
İR
Peşin Giriş Aidatı (TL)
Lehtar belirlemek istiyorum. (Lehtar Bilgileri Bildirim Formu’nu doldurunuz.)
ARACI BİLGİLERİ
BES Aracı Sicil No
Aracı Adı
Aracı Soyadı
Acente Partaj No
Aracı Partaj No
ÖR
NE
Yabancı Hesaplar Vergi Mevzuatına Uyum Yasası (FATCA) Hakkında Bilgilendirme:
ABD vatandaşlarının bireysel emeklilik teklif formuna ek olarak W-9 formunu doldurmaları gerekmektedir. ABD Vatandaşı olmayıp
greencard sahibi olan ya da ABD sınırları içinde bir ikametgah, iletişim bildiriminde bulunan katılımcı ve katılımcı ad ve hesabına
katkı payı ödeyen kişiler ile ABD banka ve finansal kurumlarına kayıtlı bir hesap üzerinden ödeme talimatı bulunan kişilerin W-8BEN
formunu doldurmaları gerekmektedir. Katılımcıların emeklilik sözleşmelerinin yürürlüğe girmesini takiben vatandaşlık durumlarında
değişiklik bulunması durumunda konu hakkında şirketimize gerekli bilgilendirmeyi yapmaları gerekmektedir.
İlgili Yasa gereği yapılması zorunlu bildirim ya da beyanda bulunmayan katılımcıların gelirleri üzerinden %30 oranında stopaj vergisi
kesintisi yapılacaktır.
Yukarıda yer alan kapsamdaki bilgilerimin yurtiçi ve yurt dışı makamlar ile paylaşılmasına muvaffakiyetimin bulunduğunu
beyan ederim.
Bireysel Emeklilik Sözleşme Teklif Formu’nun bir nüshasına ek olarak Giriş Bilgi Formu, Emeklilik Sözleşme Şartları ve
Hizmet Sözleşmesi’nin tarafıma teslim edildiğini; seçtiğim plan ve uygulanacak kesintiler hakkında bilgilendirilecegimi beyan ederim.
Teklif İmza Tarihi
BES Aracısı
/
/
Katılımcı
(Gün/Ay/Yıl)
Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır.
5
SERİ NO:
HİZMET SÖZLEŞMESİ
TELEFONLA DESTEK HİZMETİNE İLİŞKİN HÜKÜMLER
KT
İR
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, hizmetin güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesi amacıyla şirketin gerekli gördüğü her
türlü tedbiri almasına ve çağrı merkezi görevlisi ile arasındaki görüşmenin ses kayıt sistemi ile tespiti ve kaydına muvafakat eder. Katılımcı ve/veya
katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, sesli yanıt sisteminde kaydedilen görüşme esnasında, şirket temsilcisine vereceği her türlü bilgi ve
talimatların şirket tarafından delil olarak kullanılabileceğini ve bunların H.U.M.K m.287 anlamında kesin delil teşkil edileceğini kabul, beyan ve taahhüt
eder.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi bu hizmetleri ilgili şifresini Çağrı Merkezi görevlisi de dahil kimse ile paylaşmayacak;
bu şifrenin başka kişiler tarafından kullanımı ile işlem yapılmaması için gerekli önlemleri alacak; şifrenin başka kişiler tarafından elde edildiği yönünde
şüphelendiğinde ivedi şekilde şirketi bilgilendirecek, aksi takdirde yetkisiz kişiler tarafından Bireysel Emeklilik hesabı üzerinden yapılan işlemlerden
sorumlu olacaktır. Katılımcı ve/veya katılmcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi kendisine ait her türlü telefonların dinlenmesi sebebiyle kendisine ve
hesaplarına ait bilgilerin ve şifresinin başka kişiler tarafından öğrenilmesi nedeniyle uğradığı zararlardan sorumlu olduğunu kabul ve beyan eder. Bu
durumda Bireysel Emeklilik hesabı ile bilgi verilmesi ve/veya işlemin gerçekleştirilmesi sebebiyle katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı
ödeyen kişinin uğrayacağı zararlardan şirket sorumlu olmayacaktır.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi şifresinin ve şirketin gerekli göreceği sair yöntemlerin kullanılması suretiyle kendisinin
telefonda sözlü olarak vereceği talimatlar üzerine kendisine ait hesaplara katkı payı ödemesi, katkı payı ve birikim fon dağılım değişikliği, genel bilgi
değişikliği gibi talimat konusu işlemleri gerçekleştirme konusunda şirket yetkili kılar. Şirket, telefon cihazı, telefon hatlarındaki arızalar vs teknik arızalar
sonucu hizmetin verilememesi sebebiyle katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin uğrayabileceği zararlardan sorumlu değildir.
Şirket, katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından, Bireysel Emeklilik hesabının, sözleşme hükümlerine aykırı olarak
kullanıldığı, bu hizmetten hatalı olarak veya yasalara aykırı olarak istifade edildiği veya güvenlik önlemlerinin ihlal edildiğini tespit ederse veya sözleşme
sona ererse bu hallerle de sınırlı olmaksızın ve herhangi bir ihbarda bulunmaksızın bu hizmetlere son verebilir.
ÖR
NE
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin verdiği talimatlara ilişkin işlemlerin gerçekleşme anına dair uyuşmazlıklarda şirketin
kayıtlarının ve işlem gerçekleştirildiği andaki değerlerin esas alınacağını katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi kabul ve beyan
eder.
İNTERNET ORTAMINDA SUNULACAK HİZMETLERE İLİŞKİN HÜKÜMLER
Katılımcı şifresi ile şirketin bu sözleşmenin imzalandığı tarihte sunduğu ve ileride internet ortamı üzerinden sunacağı hizmetlerinden yararlanması
halinde aşağıdaki hükümler uygulanacaktır.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, işbu sözleşme çerçevesinde şirkette verilecek hizmetlerden yararlanma hakkının
sadece kendisine ait olduğunu, şifrenin gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni göstereceğini, bu şifreyi herhangi bir başka kişiye açıklamayacağını
ve bu şifrenin herhangi bir başka kişi tarafından kullanımına izin vermeyeceğini, şifrenin herhangi bir başka kişi tarafından kullanımının sonuçlarından
tamamıyla kendisinin sorumlu olduğunu, şirketin şifre dışında güvenlik tedbirleri geliştirip yürürlüğe koyabileceğini ve sunacağı güvenlik tedbirlerini takip
etme, uygulama konusunda kendisinin sorumlu olduğunu kabul ve beyan eder.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, şirketin internet ortamı üzerinden sunduğu hizmetlerin verilmesi esnasında oluşabilecek
arıza vs teknik sebepler ile bu hizmetlerin verilmesine ara veya son verilmesi yahut hizmetin kesintiye uğramasından, internet sunucusundan kaynaklanan
aksaklıklar sonucu üçüncü kişilerin kendisine ait bilgilere erişimi nedeniyle şirketin herhangi bir sorumluluğu olmadığını beyan ve kabul eder.
kullanıldığı, bu hizmetten hatalı olarak veya yasalara ve dürüstlük kurallarına aykırı olarak istifade edildiği veya güvenlik önlemlerinin ihlal edildiğini
tespit ederse veya sözleşme sona ererse bu hallerle de sınırlı olmaksızın ve herhangi bir ihbarda bulunmaksızın her zaman bu hizmetlere son verebilir.
FAKS İLE YAPILACAK İŞLEMLERE İLİŞKİN HÜKÜMLER
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, şirketin faks ile aldığı talimatları, yazı aslı gibi kabul ederek ve faks teyidi aramaksızın
yerine getirmeye yetkili olduğunu beyan ve kabul eder.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi şirketin, defter kayıtları ve şirket nezdindeki faks cihazınca üretilen faks metinlerinin
kesin delil niteliğinde olduğunu beyan ve kabul eder.
Şirket, kendisine ulaşan faks talimatları üzerine yaptığı işlemlerden veya imza benzerliklerinin sonuçlarından, makul bir dikkat ve özenle sahte olduğu
anlaşılamayacak faks metinleri üzerine yapılan işlemlerden; kendi faks cihazının gönderilen faks mesajlarını arıza vs herhangi bir sebeple kabul etmiyor
olmasından ötürü sorumlu değildir.
Katılımcı
6
Şirket Nüshası
SERİ NO:
HİZMET SÖZLEŞMESİ
TELEFONLA DESTEK HİZMETİNE İLİŞKİN HÜKÜMLER
KT
İR
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, hizmetin güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesi amacıyla şirketin gerekli gördüğü her
türlü tedbiri almasına ve çağrı merkezi görevlisi ile arasındaki görüşmenin ses kayıt sistemi ile tespiti ve kaydına muvafakat eder. Katılımcı ve/veya
katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, sesli yanıt sisteminde kaydedilen görüşme esnasında, şirket temsilcisine vereceği her türlü bilgi ve
talimatların şirket tarafından delil olarak kullanılabileceğini ve bunların H.U.M.K m.287 anlamında kesin delil teşkil edileceğini kabul, beyan ve taahhüt
eder.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi bu hizmetleri ilgili şifresini Çağrı Merkezi görevlisi de dahil kimse ile paylaşmayacak;
bu şifrenin başka kişiler tarafından kullanımı ile işlem yapılmaması için gerekli önlemleri alacak; şifrenin başka kişiler tarafından elde edildiği yönünde
şüphelendiğinde ivedi şekilde şirketi bilgilendirecek, aksi takdirde yetkisiz kişiler tarafından Bireysel Emeklilik hesabı üzerinden yapılan işlemlerden
sorumlu olacaktır. Katılımcı ve/veya katılmcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi kendisine ait her türlü telefonların dinlenmesi sebebiyle kendisine ve
hesaplarına ait bilgilerin ve şifresinin başka kişiler tarafından öğrenilmesi nedeniyle uğradığı zararlardan sorumlu olduğunu kabul ve beyan eder. Bu
durumda Bireysel Emeklilik hesabı ile bilgi verilmesi ve/veya işlemin gerçekleştirilmesi sebebiyle katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı
ödeyen kişinin uğrayacağı zararlardan şirket sorumlu olmayacaktır.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi şifresinin ve şirketin gerekli göreceği sair yöntemlerin kullanılması suretiyle kendisinin
telefonda sözlü olarak vereceği talimatlar üzerine kendisine ait hesaplara katkı payı ödemesi, katkı payı ve birikim fon dağılım değişikliği, genel bilgi
değişikliği gibi talimat konusu işlemleri gerçekleştirme konusunda şirket yetkili kılar. Şirket, telefon cihazı, telefon hatlarındaki arızalar vs teknik arızalar
sonucu hizmetin verilememesi sebebiyle katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin uğrayabileceği zararlardan sorumlu değildir.
kullanıldığı, bu hizmetten hatalı olarak veya yasalara aykırı olarak istifade edildiği veya güvenlik önlemlerinin ihlal edildiğini tespit ederse veya sözleşme
sona ererse bu hallerle de sınırlı olmaksızın ve herhangi bir ihbarda bulunmaksızın bu hizmetlere son verebilir.
ÖR
NE
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin verdiği talimatlara ilişkin işlemlerin gerçekleşme anına dair uyuşmazlıklarda şirketin
kayıtlarının ve işlem gerçekleştirildiği andaki değerlerin esas alınacağını katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi kabul ve beyan
eder.
İNTERNET ORTAMINDA SUNULACAK HİZMETLERE İLİŞKİN HÜKÜMLER
Katılımcı şifresi ile şirketin bu sözleşmenin imzalandığı tarihte sunduğu ve ileride internet ortamı üzerinden sunacağı hizmetlerinden yararlanması
halinde aşağıdaki hükümler uygulanacaktır.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, işbu sözleşme çerçevesinde şirkette verilecek hizmetlerden yararlanma hakkının
sadece kendisine ait olduğunu, şifrenin gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni göstereceğini, bu şifreyi herhangi bir başka kişiye açıklamayacağını
ve bu şifrenin herhangi bir başka kişi tarafından kullanımına izin vermeyeceğini, şifrenin herhangi bir başka kişi tarafından kullanımının sonuçlarından
tamamıyla kendisinin sorumlu olduğunu, şirketin şifre dışında güvenlik tedbirleri geliştirip yürürlüğe koyabileceğini ve sunacağı güvenlik tedbirlerini takip
etme, uygulama konusunda kendisinin sorumlu olduğunu kabul ve beyan eder.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, şirketin internet ortamı üzerinden sunduğu hizmetlerin verilmesi esnasında oluşabilecek
arıza vs teknik sebepler ile bu hizmetlerin verilmesine ara veya son verilmesi yahut hizmetin kesintiye uğramasından, internet sunucusundan kaynaklanan
aksaklıklar sonucu üçüncü kişilerin kendisine ait bilgilere erişimi nedeniyle şirketin herhangi bir sorumluluğu olmadığını beyan ve kabul eder.
kullanıldığı, bu hizmetten hatalı olarak veya yasalara ve dürüstlük kurallarına aykırı olarak istifade edildiği veya güvenlik önlemlerinin ihlal edildiğini
tespit ederse veya sözleşme sona ererse bu hallerle de sınırlı olmaksızın ve herhangi bir ihbarda bulunmaksızın her zaman bu hizmetlere son verebilir.
FAKS İLE YAPILACAK İŞLEMLERE İLİŞKİN HÜKÜMLER
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi, şirketin faks ile aldığı talimatları, yazı aslı gibi kabul ederek ve faks teyidi aramaksızın
yerine getirmeye yetkili olduğunu beyan ve kabul eder.
Katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi şirketin, defter kayıtları ve şirket nezdindeki faks cihazınca üretilen faks metinlerinin
kesin delil niteliğinde olduğunu beyan ve kabul eder.
Şirket, kendisine ulaşan faks talimatları üzerine yaptığı işlemlerden veya imza benzerliklerinin sonuçlarından, makul bir dikkat ve özenle sahte olduğu
anlaşılamayacak faks metinleri üzerine yapılan işlemlerden; kendi faks cihazının gönderilen faks mesajlarını arıza vs herhangi bir sebeple kabul etmiyor
olmasından ötürü sorumlu değildir.
Katılımcı
6
EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ ŞARTLARI
Sözleşme Kapsamı
Cayma ve Ret
KT
İR
Sözleşme, teklif formunda adı geçen katılımcı ile AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. arasında kurulmuş olup emeklilik sözleşmesi kapsamında iki
tarafın haklarını ve yükümlülüklerini düzenlemektedir.
Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip 60 gün içinde cayma hakkına sahiptir. Cayma halinde durum,
katılımcı tarafından şirketin Müşteri Hizmetleri’ne veya faks yolu ile şirkete bildirilir. Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme
talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde hiçbir kesinti yapılmadan, varsa yatırım gelirleriyle birlikte 10
iş günü içinde ödeyene iade edilir.
Teklifin şirket tarafından reddedilmesi halinde, verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve varsa yapılan tüm ödemeler hiçbir kesinti yapılmadan 5
iş günü içinde ödeyene iade edilir.
Sözleşmenin Yürürlüğe Girişi
AXA Hayat ve Emeklilik A.Ş. tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak yapılan ilk
ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer.
Katkı Payı
Sözleşme ile belirlenmiş, bir ödeme periyoduna bağlı olarak, katılımcı ve/veya ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından düzenli ödemeleri
yapılacak olan tutardır. Türk Lirası cinsinden 1 TL ve katları şeklinde belirlenebilir. Belirlenen katkı payı ödemeleri, aylık, üç aylık, altı aylık ve yıllık
dönemlerde yapılabilir.
Katkı Payı Artışı
Emeklilik sözleşmesi ile belirlenen katkı payı tutarlarındaki artış, sözleşme yıl dönümlerinden bir önceki ay yıllık bazda Türkiye İstatistik Kurumu
tarafından açıklanan Tüketici Fiyat Endeksi artış oranına göre yapılır.
Artış sonucu hesaplanan katkı payı tutarı yukarıya doğru, 1 TL ve katları olacak şekilde yuvarlanır.
ÖR
NE
Katkı Payı Ödemeye Ara Verme
Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak, emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı
payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip 3 ay içinde, ödeme yapılmaması durumunda, ilgili
sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her
tam ay için iki Türk Lirası şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bu işlemde, kesintinin yapıldığı tarihte hesaptaki birikimleri oluşturan fonlar
esas alınarak hesaplama yapılır. Kesinti, fon satış valörü en düşük olan likit fondan başlayarak yapılır.
Bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak emeklilik gözetim merkezine şirket tarafından ödenen
sabit giderler, katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilebilir.
Ek Katkı Payı
Katılımcı ve/veya ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin talebi doğrultusunda sözleşme süresi içinde herhangi bir zamanda ödenebilecek katkı
payı tutarıdır.
Başlangıç Katkı Payı
Katılımcının, sözleşmenin yürürlüğe girmesi aşamasında bir defaya mahsus yaptığı toplu katkı payı ödemesidir.
Başka şirketten birikim aktarım yolu ile yürürlüğe giren sözleşmelerde ilk ay içinde tahsil edilir. Aktarım ile yürürlüğe giren bu sözleşmelerde ilk ay
içinde başlangıç katkı payı tahsilatı yapılamayan aktarım sözleşmelerinde katılımcının seçimi doğrultusunda plan değişikliği işlemi yapılır.
Yatırıma Yönlendirme
Banka ve kredi kartından provizyon ile tahsil edilen katkı payları, banka ile yapılan anlaşmaya bağlı olarak uygulanan bloke süresi sonunda yatırıma
yönlendirilir. Emeklilik sözleşmesinin yürürlüğe girmesi ve sonrasındaki tüm katkı payı ödemelerinde planda belirtilen oran üzerinden yönetim gideri
kesintisi yapılarak, kalan tutar katılımcı tarafından tercih edilen emeklilik fonlarında değerlendirilir.
Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade
edilir.
Giriş Aidatı
Teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli olan aylık brüt asgari ücret kapsamında dahil olunan plana bağlı olarak peşin ve/veya ertelenmiş
giriş aidatı uygulanır. Giriş aidatın peşin olan kısmı aylık brüt asgari ücretin % 10’u geçmeyecek şekilde ilk yıl içinde, belirlenen katkı payı ödeme
dönemine bağlı olarak eşit taksitler halinde uygulanır. Kalan kısmı ise peşin olarak tahsil edilen bu tutar da dahil olmak üzere teklif formunda
belirtilen süre ve oranlar doğrultusunda katılımcının sistemden ayrılma veya başka bir şirkete aktarımı halinde bireysel emeklilik hesabındaki
birikimlerinden indirilerek tahsil edilir. Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren onuncu yılını dolduranlardan, ölüm ya da maluliyet nedeni ile yahut
emeklilik hakkını kullanarak ayrılanlardan ertelenmiş giriş aidatı tahsil edilmez.
Gruba bağlı bireysel emeklilik planlarında ise teklif formunda, seçilen plana bağlı olarak belirlenen peşin giriş aidatı ve/veya ertelenmiş giriş aidatı
uygulanır.
Aktarım ile gelen sözleşmelerden tahsil edilmez. Plan değişikliği yapılan sözleşmede ilk plana bağlı koşullar devam eder. Katılımcının vefat,
maluliyet ve emeklilik hakkını kullanarak sistemden ayrılma halinde, ertelenmiş giriş aidatı alınmaz. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel
emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir.
7
Yönetim Gider Kesintisi
Sözleşmeye yapılan katkı payı, ek katkı payı veya başlangıç katkı payı ödemelerinden teklif formunda belirtilen oranlarda yatırıma yönlendirme öncesinde
kesinti yapılır.
Fon Toplam Gider Kesintisi
Fon Dağılım Oran ve Plan Değişikliği
KT
İR
Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılabilir. Bu kapsamda yapılacak toplam kesinti, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil,
tabloda belirtilen azami oranları aşmayacak şekilde fon içtüzüğünde belirlenir. Fon içtüzüğünde belirlenen günlük kesinti oranına karşılık gelen yıllık oranın
aşılıp aşılmadığı şirket tarafından her takvim yılı sonunda kontrol edilir. Bu kontrol, fon içtüzüğünde yer alan yıllık kesinti oranı ve o yıl için hesaplanan günlük
ortalama fon net varlık değerine göre yapılır. Şirket tarafından her dönem sonunda yapılan kontrolde fon içtüzüğünde belirlenen oranların aşıldığının tespiti
halinde, aşan tutar ilgili dönemi takip eden beş iş günü içinde şirketçe fona iade edilir.
Katılımcı, bireysel emeklilik hesabındaki birikimlerin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranlarını yılda azami 6 kez, emeklilik planını ise bir
yılda azami 4 kez değiştirebilir.
Katılımcı ve/veya ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi fon dağılım oranlarında yapılacak işlemi;
• Değişiklik talebinde bulunduğu tarihten itibaren ödeyeceği katkı payı tutarlarını,
• Bireysel emeklilik hesabındaki birikimlerini,
• Bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri ile değişiklik talebinde bulunduğu tarihten itibaren ödeyeceği katkı payı vadelerini kapsamak üzere 3 farklı şekilde
belirleyebilir.
Fon dağılım oranı değişiklik talebi, şirkete yazılı olarak veya şirketin internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan yapılabilir.
Plan değişiklik talebi, şirkete yazılı olarak yapılır. Şirketin uygun görmesi halinde yeni emeklilik planına, plan değişiklik talebinin şirkete ulaşmasını müteakip
10 iş günü içinde geçiş yapılır ve tadil edilen emeklilik sözleşmesi 10 iş günü içinde katılımcıya veya varsa sponsor kuruluşa, tercihleri doğrultusunda
elektronik ortamda veya matbu halde gönderilir. Artı Emeklilik Planından Destek Emeklilik Planına; Tam Emeklilik Planından ise Destek ya da Artı Emeklilik
Planına geçiş yapılamamaktadır.
Sistemden Ayrılma
ÖR
NE
Şirket, ayrılma amacı ile yapılan başvurunun kendisine ulaştığı tarihten itibaren 5 iş günü içinde, ayrılma bilgi ve talep formu ile hesap özetini katılımcının
tanımlı elektronik posta adresine veya faksına, bunlar yoksa posta adresine gönderir. Şirket, isteyen katılımcının ayrılma bilgi ve talep formu ile hesap özetini
şirketin internet sitesinde kendi adına oluşturulan güvenli sayfadan alabilmesi için gerekli düzenlemeyi yapar. Katılımcının, ayrılma talep formunu imzalayarak
faks veya posta ile şirkete göndermesi halinde, bireysel emeklilik hesabındaki birikim ve devlet katkısı hesabındaki varsa hak kazanılan tutarlar, formun
şirkete ulaştığı tarihten itibaren 20 iş günü içinde katılımcının belirttiği hesaba ödenir.
Katılımcının maluliyet hali nedeniyle sistemden ayrılma talebinde bulunabilmesi için sosyal güvenlik mevzuatına göre maluliyet gelirine hak kazandığına dair
belgeyi veya sosyal güvenlik mevzuatında belirlenen koşullara göre maluliyet halinin oluştuğunu gösteren, resmi sağlık kuruluşlarından alınmış bir belgeyi
şirkete vermesi gerekir. Maluliyet halinin her durumda emeklilik sözleşmesi yürürlüğe girdikten sonra oluşmuş olması şarttır. Katılımcının vefat etmesi
halinde birikimleri ve varsa hak kazanılan devlet katkısı ve getirileri, 22/11/2001 tarihli ve 4721 sayılı Türk Medeni Kanunu hükümleri saklı kalmak kaydıyla
varsa emeklilik sözleşmesinde belirtilen lehdarlara veya kanunî mirasçılarına ödenir.
Yapılacak işlemlerde, katılımcının devlet katkısı hesabındaki hak kazanılmayan tutarlara ve varsa katılımcının hesabına henüz intikal etmemiş devlet katkısına
ilişkin olarak bireysel emeklilik sisteminde devlet katkısı hakkındaki mevzuat hükümleri uygulanır.
Birikimlerin Başka Şirkete Aktarımı
Katılımcı veya sponsor kuruluş, bireysel emeklilik sözleşmesinin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren 2 yılını tamamladıktan sonra, hesabındaki birikimlerinin
başka bir emeklilik şirketine aktarılmasını talep edebilir. Başka şirketten aktarımla düzenlenmiş sözleşmenin tekrar aktarıma konu olabilmesi için ise ilgili
şirkette en az 1 yıl kalması gerekir.
Şirket, aktarım amacıyla kendisine başvuruda bulunan katılımcının veya sponsor kuruluşun tanımlı elektronik posta adresine veya faksına, bunlar yoksa
posta adresine 5 iş günü içinde hesap özetini, aktarım bilgi formunu ve aktarım talep formunu gönderir. Şirket, isteyen katılımcının veya sponsor kuruluşun
hesap özetini, aktarım bilgi formunu ve aktarım talep formunu, şirketin internet sitesinde kendi adına oluşturulan güvenli sayfadan alabilmesi için gerekli
düzenlemeyi yapar.
Katılımcı veya sponsor kuruluş imzaladığı aktarım talep formunu faks veya posta ile aktarım yapacak şirkete gönderir. Katılımcının hesabına henüz intikal
etmemiş devlet katkısı bulunması halinde, bu tutarlara ilişkin olarak bireysel emeklilik sisteminde devlet katkısı hakkındaki mevzuat hükümleri uygulanır.
Aktarım talep formunun şirkete ulaştığı tarihten itibaren 10 iş günü içinde birikim, devlet katkısı hesabına ilişkin tutarlarla birlikte aktarım yapılacak şirkete
aktarılır.
Emekliliğe Hak Kazanma
Katılımcı, bireysel emeklilik sistemine giriş tarihinden itibaren en az 10 yıl sistemde bulunmak koşuluyla 56 yaşını tamamladıktan sonra emekliliğe hak
kazanır.
Emekliliğe hak kazanan ve bireysel emeklilik hesabındaki birikimini almak isteyen katılımcı, toplu para, programlı geri ödeme ya da yıllık gelir sigortası
seçeneklerinden birini seçebilir veya hesabındaki tutarı belirtilen seçenekler arasında paylaştırabilir. Şirket, katılımcının faks veya posta aracılığıyla şirkete
ilettiği yazılı tercihi doğrultusunda işlem yapar.
Şirket, emekliliğe hak kazanan ve birikimini almak için başvuran katılımcıyı emeklilik seçenekleri hakkında bilgilendirir ve emeklilik bilgi formunu ve hesap
özetini, katılımcının tanımlı elektronik posta adresine veya faksına, bunlar yoksa posta adresine 5 iş günü içinde gönderir.
Şirket, emeklilik seçenekleri konusunda bilgilendirdiği katılımcının, birikiminin ve devlet katkısı hesabındaki tutarların tamamının kendisine ödenmesini talep
etmesi halinde, bu talebi, talebin şirkete ulaşmasından itibaren 10 iş günü içinde yerine getirir. Katılımcının hesabına henüz intikal etmemiş devlet katkısı
bulunması halinde, bu tutarlara ilişkin olarak bireysel emeklilik sisteminde devlet katkısı hakkındaki mevzuat hükümleri uygulanır.
Katılımcının birden fazla emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, tüm sözleşmelerden emekliliğe hak kazanması için en az birinden bu hakkı kazanması ve
diğer emeklilik hesaplarını bu hesap ile birleştirmesi gerekmektedir.
8
EMEKLİLİK FONLARI
FONLARIN TANITIM FORMLARI - ÖNEMLİ BİLGİ
KT
İR
Bu tanıtım formunda yer alan bilgiler, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından onaylanan, TTSG’nde yayımlanan izahnameleri yer alan bilgilerin özetidir. Bu
belgede izahnamelere aykırı nitelikte bilgilere yer verilemez. İzahnameler AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. Genel Müdürlüğü’nden, bölge müdürlükleri,
acentelerin ve www.axahayatemeklilik.com.tr adresli internet sitesinden temin edilebilir.
BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ FONU (AXA Hisse Senedi Fonu)
Fon Yatırım Stratejisi
Fon portföyünün en az %80’i İMKB’de işlem gören şirketlerin hisse senetlerinden oluşturulmuştur. Fon, ulusal hisse senedi piyasasındaki
dalgalanmalardan maksimum şekilde yararlanmayı planlamakta olup portföyüne likiditesi fazla, piyasa değeri yüksek, sektöründe geleceği olan
şirketlerin hisse senetleri alınıp-satılarak sermaye kazancı elde edilmesi amaçlanmaktadır.
Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla döviz, kıymetli madenler, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden
düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, varantlar, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon sözleşmeleri dahil edilebilir.
Vadeli işlem sözleşmeleri nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon toplam değerini aşamaz. Portföye alınan vadeli işlem sözleşmelerinin fonun
yatırım stratejisine ve karşılaştırma ölçütüne uygun olması zorunludur.
Fonun Hangi Katılımcılar İçin Uygun Olduğu
Fon ağırlıklı olarak İMKB’de işlem gören hisse senetlerine yatırım yapmaktadır. Fon hisse senedi yatırımlarına bağlı olarak makro ekonomik risk, sektör
riski, firma riski ve likidite riski taşımaktadır.
Hisse senedi riski almak isteyen ve yüksek getiri hedefleyen, yüksek risk profiline sahip yatırımcılara uygun olan fonumuzdur.
BÜYÜME AMAÇLI ESNEK FON (AXA Esnek Fon)
ÖR
NE
Fon portföyünün tamamı değişen piyasa koşullarına göre kamu ve özel borçlanma senetleri, Türk hisse senetleri, ters repo ile mevduat ve/veya katılma
hesaplarından oluşturulmaktadır. Fon, sermaye kazancı elde etmeyi hedeflemektedir.
düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, varantlar, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon sözleşmeleri dahil edilebilir.
Fon değişen piyasa koşullarına göre ağırlıklı olarak ters repo, devlet iç ve dış borçlanma senetleri, özel sektör borçlanma senetleri ve hisse senetlerine
yatırım yapabilmektedir. Fon çok geniş yatırım alternatifine bağlı olarak orta düzeyin üzerinde risk taşıyabilmektedir.
Portföy yöneticisinin uzmanlığından yararlanarak farklı piyasalardaki getirilerden faydalanmak isteyen, orta/yüksek risk profiline sahip yatırımcılar için
uygun fonumuzdur.
GELİR AMAÇLI KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI FONU (AXA Kamu Dış Borçlanma Fonu)
Fon portföyünün en az %80’i kamu ve/veya Türk özel sektörün ihraç ettiği Dolar ve/veya Euro cinsinden borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Fon faiz
geliri elde etmeyi hedeflemektedir.
düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon sözleşmeleri dahil edilebilir.
Fon, Dolar ve Euro bazında faiz getirisi elde etmek isteyen yatırımcılar için uygundur.
Fon, piyasalardaki dalgalanmalardan dolayı faiz ve kur riski taşımaktadır. Dolar/Euro cinsinden faiz getirisi elde etmek isteyen, orta veya yüksek risk
profiline sahip yatırımcılar için uygun fonumuzdur.
9
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA STANDART FONU (AXA Kamu Borçlanma Standart Fonu)
Fonun Hangi Yatırımcılar İçin Uygun Olduğu
KT
İR
Fon, orta ve uzun vadeli devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak faiz gelirlerinden yararlanmayı hedeflemektedir. Fonun ortalama vadesi değişen
piyasa koşulları çerçevesinde portföy yöneticisi tarafından ayarlanmaktadır. Fon portföyünün en az % 80’i ters repo dahil Hazine Müsteşarlığınca ihraç
edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikalarından oluşmaktadır. Fon portföyünün en fazla %20’si Türk
Lirası cinsinden borsada işlem görmesi şartı ile bankalar veya yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından
ihraç edilen borçlanma araçları, vadeli mevduat, katılma hesabı ve Takasbank Para Piyasası işlemlerinde değerlendirilecektir. Ters Repo ve Takasbank
Para Piyasası işlemlerinde değerlendirilecek toplam tutar fon portföyünün yüzde ikisini aşamaz. Fon portföyü istikrarlı getiri hedefiyle yönetilmektedir.
Sabit getirili menkul kıymetlerin sürelerine göre portföy yönetimi gerçekleştirilmektedir.
Fon devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak faiz gelirlerinden yararlanmak isteyen katılımcılar için uygundur. Fon portföyünde ters repo dahil
Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikaları toplamı asgari %80 olacaktır.
PARA PİYASASI LİKİT ESNEK FONU (AXA Likit Fonu)
Fon Yatırım StrateJisi
Fon varlıkları kısa vadeli para piyasası enstrümanlarında değerlendirilmektedir. Fon portföyünün tamamı ters repo dahil kısa vadeli ve likiditesi yüksek
devlet iç borçlanma senetleri ve/veya Türk özel sektör borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Vadeli ters repo ve kısa vadeli hazine bonolarının
getirilerinden faydalanılmaktadır.
Fon portföyünün tamamı ters repo dahil kısa vadeli devlet iç borçlanma senetlerinden oluşmaktadır. Risk almadan kısa vadeli faiz oranlarının
getirilerinden yararlanmak isteyen, düşük risk profiline sahip yatırımcılar için uygun fonumuzdur.
ALTIN EMEKLİLİK YATIRIM FONU (AXA Altın Fonu)
ÖR
NE
Fon hiçbir şekilde faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır.
Fon, altın fiyatlarında oluşacak değişimleri yatırımcısına yüksek oranda yansıtmayı amaçlamamaktadır. Fon, altına ve değerli madenlere yatırım yapmak
suretiyle altın fiyatları açısından dengeli ve sürekli gelir akımı sağlamayı hedeflemektedir.
Fon portföyü ağırlıklı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşmaktadır. Fonun getiri hedefine ulaşabilmesi amacıyla bu tip
araçların getirilerinden faydalanılmaktadır. Fon, altın fiyatı ve döviz riski taşımaktadır. Altın getirisi elde etmek isteyen, orta risk profiline sahip yatırımcılar
için uygun olan fonumuzdur.
BÜYÜME AMAÇLI ALTERNATİF ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU (AXA Alternatif Esnek Fon)
Fon, hiçbir şeklide faiz geliri elde etmeyi amaçlamamakta olup, bu kapsamda portföyün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik’in 5 inci
maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen fondur.
Fon portföyü ağırlıklı olarak T.C Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen kira sertifikaları ve BIST katılım endeksindeki pay senetlerinden
oluşturulmaktadır. Ayrıca TL ve Döviz cinsi katılma hesaplarına da yatırım yapılabilir. Fon yönetiminde enflasyon, piyasa ve döviz kur riski taşınmaktadır.
Farklı piyasalardaki getirilerden faydalanmak isteyen, orta/yüksek risk profiline sahip yatırımcılar için uygun olan fonumuzdur.
Genel Müdürlük
Meclis-i Mebusan Cad. No: 15 34433 Salıpazarı - İstanbul - Türkiye
Tel: (0212) 334 24 24 pbx
Faks: (0212) 252 15 15
10
bireysel
emeklilik
sözleşmesi
teklif formu
Acente Kaşesi
GENEL MÜDÜRLÜK
Meclis-i Mebusan Cad. No: 15 34433
Salıpazarı - İstanbul - Türkiye
Tel: (0212) 334 24 24 pbx Faks: (0212) 252 15 15

Bireysel Emeklilik Sözleşmesi Teklif Formu

Transkript

Benzer belgeler

Sirküleri indirmek için tıklayın.

garanti emeklilik ve hayat a.ş. gelir amaçlı uluslararası borçlanma

USTA EMEKLİLİK PLANI PLAN ÖZELLİKLERİ Asgari katkı payı

13 - Sermaye Piyasası Kurulu

emeklilik bilgi formu - Anadolu Hayat Emeklilik

garanti emeklilik ve hayat a.ş. likit-kamu emeklilik yatırım fonu 2007

AHE matbu genel antetli 2502

yönetim Kurulu başkanı`nın mesajı

31.03.2006 - NN Hayat ve Emeklilik