TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
TASARRUF
MEVDUATI SİGORTA
FONU
2
0
1
3
NİSAN-HAZİRAN
FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun
124’üncü maddesinin “Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri
ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir.”
hükmü gereğince hazırlanmaktadır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU
BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE
İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI
TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12
www.tmsf.org.tr
AĞUSTOS 2013
ISSN 1308-9455
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İÇİNDEKİLER
1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI........................................................................... 4
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ ....................................................................................... 4
2.1.
SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ ...............................................5
2.2.
SİGORTA PRİMİ GELİRLERİ ...............................................................................................................................5
2.3.
MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER ..............................................................................6
2.4.
FONUN BÜTÇE HARCAMALARI .........................................................................................................................8
2.5.
MEVDUAT SİGORTACILIĞI REZERV YÖNETİMİ ..............................................................................................9
3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ ............................................................................................................... 10
3.1. FAALİYET İZNİ KALDIRILAN BANKALAR .......................................................................................................... 11
3.2. FONA DEVREDİLEN BANKALAR ......................................................................................................................... 13
3.3. GERİ KAZANIM FAALİYETLERİ ........................................................................................................................... 13
3.4. FONUN TAKİPLİ ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER ......................................................... 15
3.5. FONUN TARAF OLDUĞU DAVALAR .................................................................................................................... 23
3.6. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA YAPILAN ÖDEMELER............................................................................................ 27
3.7. KURUM VE KURULUŞLARA YAPILAN ÖDEMELER ............................................................................................ 28
4. DİĞER FAALİYETLER .............................................................................................................................. 28
4.1. ULUSLARARASI FAALİYETLER ............................................................................................................................ 28
4.2. DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER....................................................................................................................... 29
1
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
TABLOLAR
Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri ..................4
Tablo 2: Mart 2013 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri .......................................................................6
Tablo 3: 2013 yılı ikinci üç aylık dönemde Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler .8
Tablo 4: 2013 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı .........................................8
Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri .................................. 10
Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar ....................................... 11
Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları
tarafından yapılan geri ödemeler .......................................................................................................................... 12
Tablo 8: İmar Bankası DİBS ödemeleri .............................................................................................................. 13
Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı ........................................................................................ 14
Tablo 10: TMSF’nin takipli alacaklarından Nisan-Haziran döneminde yapılan nakdi ve ayni
tahsilatlar ........................................................................................................................................................................ 15
Tablo 11: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar .............................................................. 16
Tablo 12: 2013 yılı Nisan-Haziran döneminde satışı onaylanan ticari ve iktisadi bütünlükler 21
Tablo 13: 2013 yılı Nisan-Haziran döneminde devralınan iştirakler ................................................... 22
Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar ............................................................... 24
Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri .................................................... 25
Tablo 16: Uluslararası dava ve takipler............................................................................................................. 25
Tablo 17: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar ............................................................... 26
Tablo 18: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri .................................................... 26
Tablo 19: Kredi dışı davalar ................................................................................................................................... 27
Tablo 20: Kredi dışı icra takipleri ........................................................................................................................ 27
Tablo 21: 2013 yılı Nisan-Haziran döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler .......... 28
GRAFİKLER
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları ..................................................................5
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri ..................................................................................................6
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı............................................................................... 14
Grafik 4: İştiraklerin 30.06.2013 itibarıyla durumu .................................................................................... 23
2
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
KISALTMALAR
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
TMSF-Fon
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
BDDK
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
TCMB
Egebank A.Ş.
Egebank
Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş.
Yurtbank
Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş.
Yaşarbank
Bank Kapital T.A.Ş.
Bank Kapital
Ulusalbank T.A.Ş.
Ulusalbank
İnterbank A.Ş.
İnterbank
Eskişehir Bankası T.A.Ş.
Esbank
İktisat Bankası T.A.Ş.
İktisat Bankası
Kentbank A.Ş.
Kentbank
Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş.
EGS Bank
Etibank A.Ş.
Etibank
Toprakbank A.Ş.
Toprakbank
Bank Ekspres A.Ş.
Bank Ekspres
Demirbank T.A.Ş.
Demirbank
Sümerbank A.Ş.
Sümerbank
Sitebank A.Ş.
Sitebank
Milli Aydın Bankası T.A.Ş.
Tarişbank
Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Türkbank
Kıbrıs Kredi Bankası Ltd.
Kıbrıs Kredi Bankası
Türkiye İmar Bankası T.A.Ş.
İmar Bankası
Bayındırbank A.Ş.
Bayındırbank
Pamukbank T.A.Ş.
Pamukbank
Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş.
Müflis Marmara Bankası A.Ş.
TYT Bank
Marmara Bank
Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş.
Impexbank
Birleşik Fon Bankası A.Ş.
Birleşik Fon Bankası
Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği
IADI
Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu
EFDI
Devlet İç Borçlanma Senedi
DİBS
Devlet Borçlanma Senedi
DBS
Geri Ödeme Sözleşmesi
Protokol
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi
FYYS
Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu
ABK
Ticari ve İktisadi Bütünlük
TİB
3
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
1.
2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI
TMSF’nin 2011-2013 planlama dönemi kurumsal performans yönetim modeli olan
Kurumsal Gelişim Programı (KGP) birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç adet stratejik
amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF’nin mevduat sigortacılığı, banka çözümleme
ve kurumsal gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç
stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için stratejik faaliyet ve projeler
tanımlanmıştır. Bu çerçevede Kurum ve Birim Gelişim Planları hazırlanmıştır.
2013 yılının ikinci üç aylık döneminde Fonun planlama çalışmaları kapsamında, 2013 yılı
Kurum ve Birim Gelişim Planlarının uygulanması, izlenmesi ve raporlanması faaliyetlerine devam
edilmiştir.
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ
2012 yılı sonu itibarıyla 6.549 milyon USD olan ve 2013 yılı sonunda 7.784 milyon USD’ye
ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 30.06.2013 itibarıyla 6.764 milyon USD
olarak gerçekleşmiştir.
Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri
2013 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD)1
2013 Yılı
Rezerv
(dönem başı)
Mevduat
Sigortacılığı
Faaliyet Gelirleri2
Finansal Gelirler
(Faiz vb.)3
Bütçe ve Diğer
Mevduat
Sigortacılığı
Faaliyet Giderleri
Çözümleme
Faaliyetlerine
Aktarılan
Evalüasyon ve
Değerleme Farkı4
Rezerv
(dönem sonu)3
Performans
Hedefi
31.12.2013
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
30.06.2013
İtibarıyla
Kümülatif
Gerçekleşme
6.549
6.743
%102,96
6.549
%100
-
781
284
%36,36
438
%56,08
9.457
500
94
%18,80
258
%51,60
4.441
-36
-9
%25,00
-20
%55,56
-374
-
-
-
-
-
-4.227
-10
-348
%3.480
-461
%4.610
-2.533
7.784
6.764
%86,90
6.764
%86,90
6.764
Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
1
Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile gerçekleştirdiği
işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.
2
Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır.
3
Mevduat sigortacılığı rezervinin DBS’lerde değerlendirilen kısmı 5.788 milyon USD olup DBS’lere ilişkin faiz ve değerleme farkı
203 milyon USD’dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 6.967 milyon USD’ye (13.425 milyon TL) ulaşmaktadır.
4
Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
4
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
30.06.2013 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 244
milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %5,5’tir. Fon, 2013 yılının ikinci
üç aylık döneminde 284 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 94 milyon
USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet
giderleri ise ikinci üç aylık dönemde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir.
2.1.
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi
Haziran 2013 itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 32 mevduat bankası ve 4
katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı yaklaşık 838 milyar TL’ye ulaşmış
olup bu tutarın %29,2’si sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları,
Haziran 2012 dönemine göre yaklaşık %44 oranında artarak 244 milyar TL’ye yükselmiştir. Söz
konusu artış 15.02.2013 tarih ve 28560 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan "Sigortaya Tabi
Mevduat ve Katılım Fonları İle Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair
Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına İlişkin Yönetmelik" ile sigortaya tabi mevduat ve katılım
fonu tutarının 50 bin TL’den 100 bin TL’ye yükseltilmesinden kaynaklanmaktadır.
Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna
ilişkin tutarlar Grafik 1’de gösterilmektedir.
milyar TL
900
800
700
600
500
400
300
200
100
0
Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları
719
170
Haziran 2012
175
Eylül 2012
178
Aralık 2012
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu
838
789
772
738
239
Mart 2013
244
Haziran 2013
Toplam Mevduat ve Katılım Fonu
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları
Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
2.2.
Sigorta Primi Gelirleri
Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2013 yılı ikinci üç aylık dönemi içerisinde
tahsil edilen Mart 2013 dönemi prim gelirleri, Mart 2012 dönemine göre %39,4 oranında artış
göstererek 342,8 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %7,7’lik kısmı (26,3 milyon TL) katılım
bankalarından tahsil edilmiştir.
5
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları
Grafik 2’de yer almaktadır.
milyon TL*
milyon USD*
Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri**
350
350
343
300
250
200
250
258
255
251
246
200
190
150
100
139
145
143
139
300
150
100
50
50
0
0
Mart 2012
Haziran 2012
Eylül 2012
Aralık 2012
Toplam TL Karşılığı
Mart 2013
Toplam USD Karşılığı
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri
* TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
** 15.02.2013 tarih ve 28560 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan "Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları İle
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına İlişkin
Yönetmelik" ile sigortaya tabi mevduat ve katılım fonu tutarı 50 bin TL’den 100 bin TL’ye yükseltilmiştir.
Mart 2013 tarihi itibarıyla sigorta kapsamında bulunan 239,04 milyar TL tutarındaki
tasarruf mevduatı ve katılım fonları üzerinden 2013 yılı ikinci üç aylık döneminde tahsil edilen
sigorta primleriyle ilgili detaylı bilgi Tablo 2’de yer almaktadır.
Banka Grubu
Döviz Cinsi
Prim Matrahı1
Sigorta Primi Tutarı
TL
163.859.595.706
235.783.284
Mevduat Bankaları
USD
EUR
16.865.227.250
10.910.050.191
24.617.760
15.567.102
TL
12.813.733.768
17.454.475
Katılım Bankaları
USD
2.713.156.834
3.680.233
EUR
712.235.889
964.744
TL
USD
176.673.329.474
19.578.384.084
253.237.759
28.297.993
EUR
11.622.286.080
16.531.846
TL
239.035.671.958
342.756.037
Toplam
Genel Toplam (TL karşılığı)2
Tablo 2: Mart 2013 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri
2.3.
1
Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır.
2
TL karşılıkların hesaplanmasında 31.03.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3
Yukarıdaki tutarlara ilave olarak, ilgili bankalardan geçmiş dönemlere ilişkin 8.524.558.-TL tutarında prim farkı tahsil
edilmiştir.
Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler
Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesinde
belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir
6
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Bu kapsamda 2013 yılı ikinci
üç aylık dönemde toplam 166,9 milyon TL tutarında gelir sağlanmış olup söz konusu gelirlere
ilişkin detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır.
2.3.1. Para Cezaları
Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine
aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50’si ile verilecek idari para
cezalarının %90’ı Fona gelir kaydedilmektedir.
Nisan-Haziran döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 959 bin TL
tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Tahsil edilen bu tutardan 88 bin TL’lik kısım söz
konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmış olup kalan kısım
Fona gelir kaydedilmiştir.
2.3.2. Hisse Devir Payları
Bankacılık Kanunu’nun 18’inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri
çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1’i oranında devir payının
devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur.
Bu kapsamda, 2013 yılı ikinci üç aylık dönemde Fon tarafından 337 bin TL tutarında hisse
devir payı tahsil edilmiştir.
2.3.3. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler
01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım
Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve
Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8’inci maddesi gereğince, bankalar
nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin
listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 4 ay müddetle
ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve
alacaklardan Haziran ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından
aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Haziran ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup bu
tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir.
Bu kapsamda, 2013 yılının ikinci üç aylık döneminde 162,6 milyon TL (gecikme bedeli
dahil) Fona gelir kaydedilmiştir. Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetlerin para
cinslerine göre dağılımı Tablo 3’te yer almaktadır.
7
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Tutarlar
TL
USD
123.347.374,64
7.100.623,27
NOK
SEK
27,52
99.132,85
EUR
CHF
7.779.142,51
529.438,69
DKK
AUD
181.180,38
14.786,04
GBP
236.612,11
SAR
4.664.00
JPY
40.868,00
CAD
7.886,23
Tablo 3: 2013 yılı ikinci üç aylık dönemde Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler
2.3.4. Sisteme Giriş Payları
Bankacılık Kanunu’nun 10’uncu maddesi gereğince BDDK tarafından kurulmasına izin
verilen bankanın faaliyete geçebilmesi için banka hissedarları tarafından Kanunun 7’nci
maddesinde belirtilen asgari sermayenin %10’u tutarındaki sisteme giriş payının Fon
hesaplarına yatırılması zorunludur. Bu kapsamda Nisan-Haziran döneminde 3 milyon TL
tutarında sisteme giriş payı tahsil edilmiştir.
2.4.
Fonun Bütçe Harcamaları
TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana
stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2013 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu
Kararı ile uygulamaya konulmuştur.
2013 yılı Gider Bütçesinde toplam 65 milyon TL ödenek öngörülmüş ve ikinci üç aylık
dönemde yaklaşık 12,37 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar,
toplam bütçe ödeneğinin %19,03’üne tekabül etmektedir. Harcamaların 7,5 milyon TL’sini
personel giderleri, 3,76 milyon TL’sini mal ve hizmet alımları, 1,1 milyon TL’sini ise diğer
harcamalar oluşturmaktadır. 2013 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 4’te
yer almaktadır.
2013 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL)
Nisan-Haziran
Gerçekleşme Ocak-Haziran
Ödenek Türü
2013 Ödeneği
Gerçekleşme
Oranı
Gerçekleşme
Personel Giderleri
Gerçekleşme
Oranı
38.850.000
7.507.180
%19,32
17.533.026
%45,13
Sosyal Güvenlik
Kurumlarına Devlet
Primi Giderleri
3.200.000
705.995
%22,06
1.427.642
%44,61
Mal ve Hizmet Alım
Giderleri
17.900.000
3.756.144
%20,98
7.006.135
%39,14
Cari Transferler
2.950.000
141.347
%4,79
276.347
%9,37
Sermaye Giderleri
2.100.000
259.112
%12,34
262.812
%12,51
65.000.000
12.369.778
%19,03
26.505.962
%40,78
Toplam
Tablo 4: 2013 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı
8
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
2.5.
Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi
Fon, mevduat ve katılım fonlarının sigortalanmasından kaynaklı rezervini mevduat,
katılım fonu ve Devlet Borçlanma Senetlerinde (DBS) değerlendirmektedir. Ayrıca, 2012 yılında
Fonun rezerv yönetimine ilişkin mevzuatında yapılan değişiklik ile mevduat sigortacılığı
rezervinin altın ve Hazine Müsteşarlığının çıkardığı Kira Sertifikası ve benzeri ürünlerde de
değerleme imkanı getirilmiştir.
Fonun, 30.06.2013 tarihi itibarıyla 13.425 milyon TL (DBS’lere ilişkin faiz gelir reeskont
tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1’de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet
rezervinin; 11.545 milyon TL’lik kısmı DBS olarak (%86), 1.880 milyon TL’lik kısmı ise vadeli
mevduat hesaplarında (%14) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve
EUR dağılımı sırasıyla %86,2, %8,3 ve %5,5’tir.
9
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.
ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ
1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve
temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak
Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir.
Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, 2013 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon,
372 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiş, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin
değerlemesinden ise 3 milyon USD tutarında finansal gelir sağlamıştır. Aynı dönem içerisinde
Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 323 milyon USD olarak gerçekleşmiştir.
Çözümleme faaliyetlerine ilişkin 2013 yılı mali hedefleri ve ikinci üç aylık dönem
gerçekleşmeleri Tablo 5’te yer almaktadır.
Çözümleme Faaliyetleri
2013 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD)1
2013 Yılı
Performans
Hedefi
31.12.20132
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
30.06.2013
İtibarıyla
Kümülatif
Gerçekleşme
271
335
%123,62
271
%100
-
Çözümleme Gelirleri3
1.229
372
%30,27
449
%36,53
20.230
Borçlanma4
Mevduat Sigortacılığı
Gelirlerinden
Aktarılan
Finansal Gelirler
(Faiz vb.)
Çözümleme Giderleri
-
-
-
-
-
27.206
-
-
-
-
-
4.227
16
3
%18,75
6
%37,50
924
-193
-21
%10,88
-33
%17,10
-30.861
-421
-323
%76,72
-324
%76,96
-11.523
-
-
-
-
-
-1.418
-20
-
-
-
-
-7.055
Evalüasyon ve
Değerleme Farkı5
-17
-12
%70,59
-15
%88,24
-1.376
Rezerv
(dönem sonu)6
865
354
%40,92
354
%40,92
354
Rezerv (dönem başı)
Hazine’ye Ödemeler
TCMB Avans
Ödemeleri
Diğer Kurum/Kuruluş
Ödemeleri
Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
1
Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas
alınarak hesaplanmıştır.
2
5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı
Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereğince TMSF tarafından 3 ayda bir hazırlanan nakit projeksiyon
tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır.
3
Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler gelirlerden
düşülmemiş olup ilgili gider kalemlerinde gösterilmiştir.
4
Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD’lik kısmı TCMB’den kullanılan avanstır.
5
Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
6
Söz konusu tutarın 215 milyon USD’lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam
eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır.
10
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar
Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar
verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 6’da yer almaktadır.
Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar
Ödenen
Anapara
(milyon TL)
İflas
Tarihinden
Sonra Ödenen
Yasal Faiz2
(milyon TL)
17,3
16,7
41,2
947
23,1
20,7
0,7
22.10.1996
2.803
41,3
41,1
37,6
27.09.2000
23.08.2004
13
0,4
0,3
-
03.07.2003
08.06.2005
13.017
21.219,63
235,5
-
Banka Adı
Faaliyet
İzninin
Kaldırıldığı
Tarih
İflas Karar
Tarihi
Marmara Bank
20.04.1994
05.06.1995
1.527
TYT Bank
11.04.1994
02.02.1996
Impexbank
23.04.1994
Kıbrıs Kredi
Bankası
İmar Bankası
Alacak
Kayıt
Adedi
Kabul Edilen
Alacak
Tutarı1
(milyon TL)
Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar
1
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı
alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir.
2
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen
yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.
3
Kabul edilen alacak kayıt tutarına, TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında
satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı’na aktarılan
1.162,1 milyon TL’lık tutar dahildir.
Söz konusu bankalar nezdindeki mevduat sigortası kapsamındaki hesaplara ilişkin olarak
Nisan-Haziran döneminde Fon tarafından herhangi bir kaynak aktarımı yapılmamıştır.
Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından
yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları
tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 7’de gösterilmektedir.
11
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile
İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler
(30.06.2013 tarihi itibarıyla) (TL)
Banka Adı
Fon
Tarafından
Aktarılan
Kaynak
Fonun İflas
Masalarına
Kayıtlı Alacak
Tutarı1
İflas Masaları
Tarafından
Fona Ödenen
Anapara
İflas Masaları
Tarafından
Fona Ödenen
Yasal Faiz
Fonun İflas
Masalarından
Kalan Faiz
Alacağı
(Yasal Faiz)2
Fonun İflas
Masalarından
Kalan Alacağı
(Anapara)
Marmara
Bank
4.574.557
5.693.545
5.693.545
5.465.235
-
-
TYT Bank
9.132.534
10.264.765
10.264.765
707.448
-
38.067.868
18.743.2733
17.467.500
17.467.500
16.276.130
-
-
118.555
361.632
297.380
-
64.252
245.883
8.627.912.5194
13.057.061.209
203.550.612
-
12.853.510.597
9.659.863.650
8.660.481.438
13.090.848.651
237.273.802
22.448.813
12.853.574.849
9.698.177.401
Impexbank
Kıbrıs Kredi
Bankası
İmar
Bankası
Toplam
Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler
1
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas
tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir.
2
Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir.
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen
yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.
3
Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T. Emlak
Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam 1.954.163,87 TL’nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım
iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır.
4
Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir.
3.1.1. İmar Bankası DİBS Ödemeleri
İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada
DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398
sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine
ödenmesi görevi Fona verilmiştir.
Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta toplam 26.140 adet işlemi
bulunmakta olup işlem tutarları toplamı 728 milyon TL’dir. Hak sahiplerinin tamamının
başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4’üncü maddesinin 6 numaralı
fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır.
TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin
başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS
satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce
yapılan 46 etap ödemeye ilave olarak, 2013 yılının ikinci üç aylık döneminde 1 etap ödeme daha
yapılmıştır.
30.06.2013 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 8’de yer almaktadır.
12
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İmar Bankası DİBS Ödemeleri
(30.06.2013 tarihi itibarıyla) (TL)
İşlem Tutarı
31.03.2013 tarihi itibarıyla
Gelir Vergisi
Toplam Kaynak Çıkışı
724.648.597
204.126.263
36.022.273
964.797.133
65.100
18.338
3.236
86.674
724.713.697
204.144.601
36.025.509
964.883.807
47. etap (19.04.2013)
Toplam
Net Faiz
Tablo 8: İmar Bankası DİBS ödemeleri
3.2. Fona Devredilen Bankalar
Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan
Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen
devam etmektedir.
Birleşik Fon Bankası
Faaliyetlerini, Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince, diğer Fon
bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla
küçülerek sürdürmektedir.
Bankanın 30.06.2013 itibarıyla toplam aktifleri 790 milyon TL, likit değerleri 484 milyon
TL, özkaynakları 604 milyon TL olup kârı ise yaklaşık 26 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
Türkbank
Bankanın azalan sermayesinin tamamlanmasına yönelik olarak fevkalade ihtiyatlar
olarak aktarılan ve 2002 yılında sermaye benzeri krediye dönüştürülen 353,8 milyon TL Banka
tarafından Fona iade edilmiş, söz konusu tutar Fon tarafından Hazine Müsteşarlığı hesaplarına
aktarılmıştır.
Diğer taraftan, Bankanın tasfiyesi kaldırılarak yeni unvanı “Türk Ticaret Bankası A.Ş.”
olarak İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü tarafından 19.06.2013 tarihinde tescil ve Türkiye Ticaret
Sicil Gazetesi’nin 24.06.2013 tarih ve 8348 (asıl) sayılı ve 26.06.2013 tarih ve 8350 (ilan basım
düzeltme) sayılı nüshalarında ilan edilmiştir.
Bankanın 30.06.2013 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 152 milyon TL, likit değerleri 143
milyon TL, özkaynakları ise 131 milyon TL’dir.
3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri
Bankacılık Kanunu’nun ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkında
Kanun’un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005
yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler
kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere
13
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3’te
gösterilmektedir.
8.000
6.975
7.000
6.000
5.000
4.305
4.000
3.000
2.334
1.821
2.000
1.000
0
147 47
653 674
342
797
563
Yıllık Tahsilat Tutarları
1.001
465
577
80 375
22.500
20.000
17.500
15.000
12.500
10.000
7.500
5.000
2.500
0
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Yıllık tahsilat tutarları
Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD)
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı
Fonun 30.06.2013 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı toplam tahsilat
tutarı 21,15 milyar USD’ye ulaşmıştır. 2013 yılının ikinci üç aylık döneminde finansal gelirler
dahil olmak üzere 375 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata
ilişkin bilgiler Tablo 9’da yer almaktadır.
Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD)1
Performans
Hedefi
31.12.2013
Çözümleme
Faaliyet Gelirleri
(Brüt)2
NisanHaziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Ocak-Haziran
Gercekleşme
Gerçekleşme
Oranı
30.06.2013
İtibarıyla
Kümülatif
1.229
372
%30,27
449
%36,53
20.230
Takipli Alacaklardan
Yapılan Tahsilatlar
940
79
%8,40
150
%15,96
15.818
İştiraklerden Yapılan
Tahsilatlar
-
-
-
-
-
705
72
77
%106,94
83
%115,28
929
217
216
%99,54
216
%99,54
2.522
-
-
-
-
-
256
16
3
%18,75
6
%37,50
924
1.245
375
%30,12
455
%36,55
21.154
Gayrimenkul ve
Menkullerden
Yapılan Tahsilatlar
Fon Bünyesindeki
Bankalardan Yapılan
Tahsilatlar (Fona
devir+ Faaliyet İzni
Kaldırılan)
Diğer Tahsilat
Finansal Gelirler
Toplam
Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı
1
2
Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır.
Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan
düşülmemiştir.
14
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler
Fon, Bankacılık Kanunu’nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni
kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının
istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile
temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir.
Fon, alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri “Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik” çerçevesinde
yerine getirmektedir.
Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 30.06.2013 tarihi
itibarıyla toplam 208 bin adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır.
Söz konusu alacak dosyalarının 8 adedi bedelsiz olarak 2013 yılının ikinci üç aylık döneminde
devir ve temlik alınmıştır. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Nisan-Haziran dönemi içerisinde nakdi
ve ayni olarak sağlanan net tahsilat tutarı (tahsilatlardan yapılan iadeler düştükten sonra) 77,98
milyon USD olup bu tutarın 54,48 milyon USD’lik kısmı hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar
tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 10’da
yer almaktadır.
TMSF’nin Takipli Alacaklarından 2013 Yılında Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD) 1
Nisan-Haziran
Banka Hakim Ortaklarından/İştiraklerden
30.06.2013 İtibarıyla Kümülatif
14,12
7.236,13
Kurumsal Alacak Dosyalarından
8,92
1.117,99
Bireysel Alacak Dosyalarından
0,46
123,44
54,48
188,66
77,98
8.666,22
Tevzi Edilecek Hesaplarda Bekleyen Tahsilat2
Toplam
Tablo 10: TMSF’nin takipli alacaklarından Nisan-Haziran döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar
1
Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat tutarları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme
vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür.
2 6183
sayılı Kanun ile Ticari ve İktisadi Bütünlük kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına
yatırılan veya ayni olarak sağlanan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplardan mahsup edilmesi
ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlar ile diğer tahsilatlardan
oluşmaktadır.
3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar
Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının
istismar edilmesinden kaynaklanan alacaklarını 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı
Kanun çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler
imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi
yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları
üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli
çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka
15
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim
ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler
kullanılmaktadır.
30.06.2013 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları
Tablo 11’de yer almaktadır. Tahsilat tutarları hakim ortak gruplarından yapılan ayni ve nakdi
tahsilatları ifade etmekte olup iadeler tahsilat tutarlarından düşülmüştür.
Banka Adı
Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar
Net Tahsilat Tutarı
(milyon USD)
Hakim Ortak Grubu
30.06.2013
Nisan-Haziran Dönemi
İtibarıyla Toplam
Sitebank
Sürmeli Grubu
-
12,30
Yaşarbank
Yaşar Grubu
-
270,69
Kentbank
Süzer Grubu
-
188,16
Demirbank
Cıngıllı Grubu
-
103,43
Sümerbank
Garipoğlu Grubu
-
356,52
Pamukbank
Çukurova Grubu
-
2.237,81
Bank Kapital
Ceylan Grubu
0,33
68,57
EGS Bank1
EGS Grubu
1,38
65,57
TYT Bank
Lapis Grubu
-
3,42
Yurtbank1
Balkaner Grubu
0,91
207,96
Etibank1-2
Medya Grubu
0,00
955,62
Esbank1-2
Zeytinoğlu Grubu
0,00
337,07
İnterbank1
Nergis Grubu
0,37
627,57
Bayındırbank2
Bayındır Grubu
0,14
59,54
Toprakbank1
Toprak Grubu
0,00
396,73
Bank Ekspres
Korkmaz Yiğit Grubu
0,00
54,82
İktisat Bankası1
Erol Aksoy Grubu
8,23
210,23
İmar Bankası3
Uzan Grubu
1,60
889,17
Egebank
Demirel Grubu
1,16
174,64
Türkbank4
TTB Munzam Vakfı
Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım
Satış Kooperatifleri Birlikleri
Toplam
0,00
16,31
Tarişbank4
14,12
7.236,13
Tablo 11: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar
1
Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları ve bazı
kamu bankaları ile Türkiye İş Bankası A.Ş.'nin Medya ve Toprak Gruplarından olan alacaklarına karşılık bu bankalara ödenen
tutarlar toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür.
2
Atv-Sabah, Sagra ve Kümaş Ticari ve İktisadi Bütünlükleri kapsamında Fon payı çerçevesinde Hazine Müsteşarlığına aktarılan
tutarlar Medya, Bayındır ve Zeytinoğlu Gruplarının kümülatif tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir.
3
Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı, 7,46 milyar USD’dir. Bu tutarın
889,17 milyon USD’lik kısmı Grubun Fona olan borcundan düşülmüş olup kalan kısım ise üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve
kuruluşlarına yapılan ödemelerden ve ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli
kapsamında aktarılacak tutarlardan oluşmaktadır.
4
Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu
bulunmamaktadır. Tarişbank’ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası’nın iştiraklerinden kaynaklanan alacaklarına
ilişkin takiplere ise devam edilmektedir.
16
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2013 yılı ikinci üç aylık döneminde
kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır:
Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki
nakit borçların tamamı 04.08.2004 tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi
tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir.
Çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların
çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve ana sözleşmeye bağlı olarak 01.10.2007 tarihinde
imzalanan ek protokolün 30.11.2012 tarihli son taksidi ile İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı
sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen ve birikmiş faizi ile 249 milyon USD tutarında
olan banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan
protokolün 01.10.2012 tarihli taksit tutarı protokollerde belirtilen ek süreler dahilinde
ödenmemiş olup Çukurova Grubu’na dahil 27 şirket ile Gruba mensup 5 yönetici hakkında daha
önce durdurulmuş olan takiplere yeniden başlanmıştır. Ayrıca muhtelif Fon Kurulu Kararları ile
23 adet Çukurova Grubu şirketinin yönetimi Fon tarafından devralınmış ve söz konusu
şirketlerden 21 adedi borçlandırılarak haklarında 6183 sayılı Kanun kapsamında takip
çalışmalarına başlanmıştır.
BMC Sanayi ve Ticaret A.Ş.’nin İzmir’de bulunan fabrika adresinde ve AKS
Televizyonculuk ve Filmcilik A.Ş.’nin İstanbul’da bulunan şirket merkezinde el koyma işlemi ile
birlikte fiili haciz işlemleri gerçekleştirilmiştir. Ayrıca daha önce 01.10.2007 tarihli Ek Protokolün
imzalanmasından önce tarafına ödemeye çağrı mektubu/ödeme emri gönderilmemiş veya tebliğ
edilmemiş olan 10 adet grup firması hakkında ihtiyati haciz kararı alınarak yurt çapında haciz
yazıları gönderilmiştir.
Fon Kurulunun 23.05.2013 tarih ve 27.05.2013 tarihli Kararları gereğince Çukurova
Grubuna dahil 19 borçlu firma hakkında ihtiyati haciz alınarak takip işlemlerine başlanmış olup
ödemeye çağrı mektupları düzenlenerek şirketlere tebliğ edilmiştir.
Ayrıca, Fon Kurulunun 27.05.2013 tarihli Kararı kapsamında borçlandırılan, Çukurova
Havacılık A.Ş. ve Anadolu Uluslararası Ticaret A.Ş.’ye ait hava ve deniz araçları haczedilmiştir.
Fon Kurulunun 16.05.2013 sayılı Kararı uyarınca Aks Radyo Televizyon ve Yayıncılık
A.Ş.’nin İktisat Bankası ve İnterbank A.Ş.’den kullanılan Aksoy Grubu şirketlerinin kefaleti
nedeniyle 180.998.194,73 TL tutarındaki alacak için takibe başlanılmıştır.
Temettü hariç ortaklık hakları ile yönetimi Fon tarafından devir alınan Çukurova Grubuna
dahil T Medya Yatırım Sanayi ve Ticaret A.Ş. (Satıcı) ve Ciner Medya Yatırımları Sanayi ve Ticaret
A.Ş. (Alıcı) arasında, Aks Televizyon Reklamcılık ve Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş.’nin Show TV
logosu ile faaliyet gösteren kanalı dahil olmak üzere Show logosu eklentili ve/veya markalı diğer
17
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
hissedarı olduğu şirketlerdeki hisselerinin ve/veya Show logosu eklentili ilgili markalarının ve
varlıklarının satışı ile ilgili imzalanan ön mutabakat zaptına 06.06.2013 tarihli Fon Kurulu
Kararıyla onay ve muvafakat verilmiş, bu bağlamda aynı gün alıcı ve satıcı arasında Hisse Alım
Satım Sözleşmesi imzalanmıştır.
6183 sayılı Kanun kapsamında takibi yapılan Çukurova Grubu firmalarının, bir kısım
zorunlu ödemeleriyle ilgili tutar/hesapları üzerindeki hacizler kaldırılmıştır.
30.06.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2,24 milyar USD’dir.
Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde
imzalanan FYYS’nin yürürlüğü devam etmektedir. Nisan-Haziran döneminde hakim ortak
bağlantılı firmalardan 332,8 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.06.2013 tarihi itibarıyla toplam
tahsilat 68,57 milyon USD’dir.
EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında 25.01.2008 ve 08.06.2011 tarihlerinde imzalanan
protokoller kapsamında Nisan-Haziran döneminde bir adet borçlu ile protokol yapılmış olup EGS
Grubu kanuni temsilcisi olan iki adet borçludan ise borçlarının tamamı tahsil edilerek
ibralaşılmıştır.
EGS Sigorta A.Ş.’ye ait Kırklareli, Lüleburgaz Hamitabat Köyü’nde yer alan tarla
12.06.2013 tarihinde 2,7 bin TL bedelle satılmıştır.
EGS Grubundan 2013 yılının ikinci üç aylık döneminde 1,38 milyon USD tutarında tahsilat
sağlanmış olup 30.06.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 65,57 milyon USD’dir.
TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline
yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir.
Diğer yandan, haciz yoluyla tahsil edilen 70,14 bin USD hukuki süreçler kesinleşinceye
kadar bloke hesaplara alınmıştır.
30.06.2013 tarihi itibarıyla TYT Bank Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,42
milyon USD’dir.
Yurtbank: Fonun Balkaner Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalara devam
edilmektedir. Bu kapsamda Grup borçlularından Tekmar Mermer Granit Sanayi ve Dış Ticaret
A.Ş.’nin kanuni temsilcileri hakkında Fon Kurulu kararları doğrultusunda 6183 sayılı Kanun
hükümlerine göre takibe başlanmıştır.
05.06.2013 tarihinde gerçekleştirilen ihale sonucunda Balkaner Turizm İnşaat Sanayi ve
Ticaret A.Ş. adına kayıtlı Hattat Sitesi Villaları’nda yer alan tripleks mesken 12,5 milyon TL
bedelle ve borçlu şahıslara ait 3 adet gayrimenkul toplam 820,5 bin TL bedelle ihale edilmiştir.
18
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Balkaner Grubundan 905 bin USD’lik kısmı ikinci üç aylık dönemde olmak üzere
30.06.2013 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 207,96 milyon USD’dir.
Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam
etmektedir. Bu kapsamda Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından 30.06.2013
tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 955,62 milyon USD’dir. Medya Grubunun sorumlu
tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil edilen 33,85 milyon USD’lik
tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir.
Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine
devam edilmektedir. Gruptan 30.06.2013 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 337,07
milyon USD’dir.
İnterbank: Fonun Nergis Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen TOKİ ile imzalanan
protokol kapsamında çalışmalar devam etmekte olup Nisan-Haziran döneminde hukuki süreci
tamamlanan 366 bin USD’lik tahsilatla birlikte 30.06.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan
toplam tahsilat 627,57 milyon USD’dir.
Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında
25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup 27.12.2012 tarihli Fon Kurulu
Kararıyla Grup hakkında temerrüde ilişkin hükümlerin uygulanmasına karar verilmiş ve 6183
sayılı Kanun kapsamında yasal takip işlemlerine başlanmıştır. Ancak kredi borçlularından olan
Fon alacağının takip edilememiş olması ve Fon alacağını karşılayacak düzeyde mal varlıkları
tespit edilemediğinden söz konusu Kanunun mükerrer 35’inci maddesi kapsamında borçlu
şirketlerin kanuni temsilcileri hakkında takibe başlanmıştır.
Bayındır Grubu borçları ile ilgili olarak, büyük kısmı ilişkili firmalardan olmak üzere,
30.06.2013 itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 59,54 milyon USD’dir.
Toprakbank: Toprak Grubu firmalarının 30.09.2004 tarihi itibarıyla Fona olan borçlarını
kapsayacak şekilde düzenlenen 18.12.2004 tarihli ana ve 06.02.2008 tarihli birinci ek
protokollere ek olarak Toprak Grubu ile TMSF arasında 08.06.2012 tarihinde ikinci ek protokol
imzalanmıştır. Söz konusu protokol, ana ve birinci ek protokollerde belirlenen borçlar ve bu
protokollerden sonra meydana gelen kaynak aktarımları ve diğer borçları içermektedir.
Daha önceki dönemlerde satışı yapılan ancak satış bedeli sıra cetveli çalışmalarının
devam etmesi sebebiyle tevzi hesaplara alınmış olan Antalya Gizli Bahçe Ticari ve İktisadi
Bütünlüğü’nün sıra cetveli ikinci üç aylık dönemde kesinleşmiş olup 30.06.2013 itibarıyla
Gruptan sağlanan kümülatif tahsilat tutarı 396,73 milyon USD’ye ulaşmıştır.
19
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine
devam edilmektedir. Bu kapsamda Nisan-Haziran döneminde muhtelif borçlularla sulh
sözleşmeleri imzalanmıştır.
Korkmaz Yiğit Grubundan ikinci üç aylık dönemde 2,9 bin USD tahsilat sağlanmış olup
30.06.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 54,82 milyon USD’dir.
İktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemleri
kapsamında, İktisat Bankası eski hakim ortaklarının grup şirketleri hakkında 6183 sayılı Kanun
kapsamında yapılan takip sonucunda Fon alacaklarının tahsil edilememiş olması nedeniyle, Fon
Kurulunun 24.01.2013 tarihli Kararı ve 6183 sayılı Kanunun mükerrer 35’inci maddesi
kapsamında toplam 67 kişi hakkında yapılan takip işlemlerine devam edilmektedir.
Gruptan 2013 yılının ikinci üç aylık döneminde 8,23 milyon USD tahsilat sağlanmış olup
30.06.2013 itibarıyla toplam tahsilat tutarı 210,23 milyon USD’dir.
İmar Bankası: Uzan Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam
edilmektedir.
Rumeli Holding A.Ş.’ye ait olup pazarlıkla satışta bulunan 17 adet marka için 40,1 bin TL
teklif verilmiş ve 22.04.2013 tarihinde pazarlık usulü ile aynı bedel üzerinden satışı
gerçekleştirilmiştir.
Uzan Grubundan Nisan-Haziran döneminde 1,60 milyon USD tahsilat sağlanmış olup
30.06.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 889,17 milyon USD’dir.
Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Bu
kapsamda, Egebank A.Ş. ve diğer Fon bankaları tarafından kredi kullandırılmış olan hakim ortak
ve hakim ortak bağlantılı firmalarda kanuni temsilci sıfatını haiz kişiler hakkında 6183 sayılı
Kanunun mükerrer 35’inci maddesi uyarınca işlem tesis edilmiş ve ikinci üç aylık dönemde 6
adet kanuni temsilci ile protokol imzalanmıştır. İmzalanan protokoller kapsamında toplam 255
bin USD tahsilat sağlanmıştır.
2013 yılının ikinci üç aylık döneminde Grup ve bağlantılı gerçek ve tüzel kişilerden 1,16
milyon USD tahsilat sağlanmış olup 30.06.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 174,64 milyon
USD’dir.
Türkbank: Türkbank iştiraklerinden Tasfiye Halindeki Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş.’den
devir ve temlik alınan bir adet borçlu firmanın Fona olan borçlarının tahsil ve tasfiyesine yönelik
olarak 17.01.2013 tarihinde imzalanan borç tasfiye protokolü, hükümlerinin yerine
getirilmemesi sebebiyle temerrüde düşmüştür.
20
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Borçlulara ait Sivas ili Merkez ilçesinde bulunan bir apartman 12.06.2013 tarihinde
yapılan ihale sonucunda 400 bin TL bedelle üçüncü şahsa ihale edilmiştir.
30.06.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 16,31 milyon USD’dir.
3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler
Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği
gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi
bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin
faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır.
Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi
bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin
Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra
kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten
taksim edilerek ödenmektedir.
2013 yılı ikinci üç aylık döneminde satışı onaylanan ticari ve iktisadi bütünlüklere ilişkin
durum Tablo 12’de yer almaktadır.
2013 Yılı Nisan-Haziran Döneminde Satışı Onaylanan Ticari ve İktisadi Bütünlükler
Ticari ve İktisadi
Hakim
Satış Bedeli
Açıklama
Bütünlüğün Adı
Ortak Grubu
03.05.2013 tarihinde gerçekleştirilen ihale hakkında Fon
Kurulunun 09.05.2013 tarihli Kararı gereğince Rekabet
Show Radyo
Erol Aksoy
8.110.000.-USD
Kurumu ve RTÜK’e gerekli izinlerin alınması için bildirim
yapılmıştır.
Esyem Adapazarı
Zeytinoğlu
3.700.000.-TL
28.05.2013 tarihinde gerçekleştirilen ihale hakkında Fon
Kurulunun 30.05.2013 tarihli Kararı gereğince Rekabet
Kurumu’na bildirim yapılmıştır.
Tablo 12: 2013 yılı Nisan-Haziran döneminde satışı onaylanan ticari ve iktisadi bütünlükler
Ticari ve iktisadi bütünlüklere ilişkin olarak Nisan-Haziran döneminde kaydedilen diğer
önemli gelişmeler ise aşağıda sıralanmıştır:
08.02.2013 tarihinde gerçekleştirilen ihale sonucunda 90 milyon USD bedelle satılan
Ataşehir Gayrimenkulleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün ihale bedelinin ½’si olan 45
milyon USD 19.04.2013 tarihinde tahsil edilmiştir. Kalan 45 milyon USD’lik kısım için
Fon Kurulunun 18.04.2013 tarihli Kararıyla ihale alıcısına 6 ay süre verilmiş olup söz
konusu süre 24.10.2013 tarihinde dolacaktır.
Fon Kurulunun 04.04.2013 tarihli Kararı ile Adabank Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 75
milyon USD muhammen bedelle satışa sunulmuş ve satış ilanı 09.04.2013 tarih ve 28613
sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmıştır. Akabinde Fon Kurulunun 14.05.2013 tarihli
Kararı ile ihale süreci uzatılmış ve uzatma ilanı 18.06.2013 tarih ve 28651 sayılı Resmi
21
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Gazete’de yayımlanmıştır. Ancak ihale sürecinde ön yeterlilik için son başvuru tarihi olan
25.06.2013 tarihine kadar başvuru olmadığından ihale gerçekleştirilmemiştir.
Fon Kurulunun 13.06.2013 tarihli Kararıyla Radyo Cool Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün
31 bin USD bedelle Eko Radyo ve Televizyon Hizmetleri A.Ş.’ye satışına ilişkin ihalenin
onaylanmamasına ve ihaleye katılım için söz konusu alıcı tarafından Fon hesaplarına
yatırılan teminat bedelinin alıcıya iadesine karar verilmiştir. Karar gereğince teminat
bedeli 27.06.2013 tarihinde alıcıya iade edilmiştir.
Kümaş Manyezit Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün sıra cetveli 10.05.2013 tarih ve 28643
sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak kesinleşmiştir.
3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar
Nisan-Haziran döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili
olarak 7,07 milyon USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş.’ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki
devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 1,85
milyon USD olmak üzere toplam 8,92 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir.
Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise
463 bin USD’dir. Dönem içerisinde 625 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte
tasfiye edilen dosya adedi toplam 157.955’e ulaşmıştır.
3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler
Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 30.06.2013 tarihi itibarıyla Fon
portföyüne alınan iştirak sayısı toplam 197 adettir.
2013 yılı ikinci üç aylık döneminde devralınan bir adet iştirak hisselerine ilişkin bilgiler
Tablo 13’te yer almaktadır.
Unvanı
İzmir Serbest Bölge
Kurucu ve İşleticisi A.Ş.
Nisan-Haziran Döneminde Devralınan İştirakler
TMSF Hisse
Ödenmiş Sermayesi
Devir Alınma Tarihi
Oranı
25.065.722 USD
%0,48
26.04.2013
Devir Tarihindeki
Defter Değeri
227.080,14 TL
Tablo 13: 2013 yılı Nisan-Haziran döneminde devralınan iştirakler
Fon portföyünde 30.06.2013 tarihi itibarıyla 19 adet bağlı ortaklık ve 14 adet iştirak
bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2013 tarihi itibarıyla durumu Grafik 4’te yer
almaktadır.
22
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İştiraklerin 30.06.2013 İtibarıyla Durumu (adet)
6
1
33
12
131
14
Hisse devri gerçekleştirilen
Tasfiye edilen
Tasfiye halinde
Sicilden terkin edilen
Hisse devir işlemi devam eden
Mevcut
Grafik 4: İştiraklerin 30.06.2013 itibarıyla durumu
3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler
30.06.2013 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.878
adettir. Nisan-Haziran dönemi içerisinde Fon portfoyünde yer alan gayrimenkullere ilişkin
kaydedilen gelişmeler aşağıda sıralanmıştır:
Kayıtlı değerleri toplamı 326.344,30 TL olan 3 adet gayrimenkulün (2 adedinin
sonuçlanan dava kapsamında iade edilmesi ve 1 adedinin ise ipotek sahibi üçüncü kişinin
başlattığı takip sonucunda satılması sebebiyle) kayıtlardan çıkışı yapılmıştır.
Kayıtlı değerleri toplamı 142.247.980,20 TL olan 13 adet gayrimenkul (1 adedi satış
protokolü ile olmak üzere) ihale yoluyla 233.584.360.-TL bedelle satılmıştır.
Bu kapsamda 30.06.2013 tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı 5.629
adede ulaşmıştır.
Fon tarafından Ankara hizmet binası olarak kullanılan taşınmazın tamamı 5.350.000.-TL
bedelle satılmıştır.
Diğer taraftan, Fonun elden çıkarılacak menkul portfoyünde yer alan menkullerden 339
adet fişek 425.-TL bedelle satılmıştır.
3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar
TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta izlenmektedir. Dava ve
takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.06.2013 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda
sıralanmıştır:
23
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler
Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri
aleyhine;
Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde
doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve
tazmin davaları,
Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek,
gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve
teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları
nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları,
Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları
sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları,
Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi
alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere
yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları,
Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık
Kanunu’nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza
davaları
takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim
ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır.
Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2013 tarihi
itibarıyla durumu Tablo 14 ve Tablo 15’te yer almaktadır.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar
749
38.396.278.464
Fona Karşı Açılan Davalar
611
208.092.450
6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar
Ceza Davaları
Toplam
1.127
-
109
-
2.596
38.604.370.914
Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar
1
Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
24
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
35
647.764.699
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
13
296.067
Toplam
48
648.060.766
Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri
1
Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler
Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de
dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri
yürütülmektedir.
30.06.2013 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan
uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 16’da yer almaktadır.
Uluslararası Dava ve Takipler
Dava/Takip Sayısı
Dava/Takip Tutarı (USD)1
Fon/Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından
Açılan
8
367.438.224
Fon/T.C. Aleyhine Açılan
3
17.823.854
Toplam
11
385.262.078
Tablo 16: Uluslararası dava ve takipler
1
Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların
USD karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik
alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu
edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar, 1’inci ve 2’nci Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan
dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde kalan dosyalar ile
6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilen veya 2004 sayılı Kanun kapsamında takip edilirken
sarfınazar edilerek kaldığı yerden 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilmesine karar verilen
dosyalar bu kapsamda yer almaktadır.
Kurumsal krediler ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2013 tarihi itibarıyla durumu
Tablo 17 ve Tablo 18’de yer almaktadır.
25
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Kurumsal Krediler ile İlgili Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar
113
183.924.264
Fona Karşı Açılan Davalar
144
43.905.050
6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar
286
-
2
-
Ceza Davaları
Toplam
545
227.829.314
Tablo 17: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar
1
Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Kurumsal Krediler ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
1
22.403
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
2
63.909
Toplam
3
86.312
Tablo 18: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri
3.5.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik
alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden
kaynaklanan davalar bu kapsamdadır.
Devir ve temlik alınan dosya sayısı 189.144 adet olup yapılan takipler ve kampanyalar
neticesinde 30.06.2013 tarihi itibarıyla 31.189 adet dosya takip edilmektedir.
3.5.5. Kredi Dışı Davalar
Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış
olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan;
Alacak davaları (off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları,
gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar),
İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai
şart vb. alacaklar),
Gayrimenkul davaları (tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men’i,
tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.),
İdari davalar (idari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.),
Ceza davaları (personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb.
fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.),
26
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Diğer davalar (şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.)
bu kapsamda yer almaktadır.
Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 30.06.2013 tarihi itibarıyla durumu Tablo 19 ve Tablo
20’de yer almaktadır.
Kredi Dışı Davalar
Dava Sayısı
Fon Tarafından Açılan Davalar
Dava Tutarı (TL)1
895
1.122.861.476
Fona Karşı Açılan Davalar
2.539
1.483.737.164
Toplam
3.434
2.606.598.640
Tablo 19: Kredi dışı davalar
1
Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Kredi Dışı İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
77
2.169.675
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
452
833.081
Toplam
529
3.002.756
Tablo 20: Kredi dışı icra takipleri
1 Takibe
konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.6. Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler
23.07.2008 tarih ve 26945 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren
16.07.2008 tarih ve 5787 sayılı “Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında
Kanunda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun” ile 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç
Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a eklenen Geçici 17’nci madde kapsamında, Hazine
Müsteşarlığı tarafından Fona 31.12.2007 tarihine kadar verilen özel tertip Devlet İç Borçlanma
Senetlerinden doğmuş ve/veya doğacak toplam 93.292.116.458,83 TL tutarındaki anapara, faiz,
masraf ve gecikme zammından oluşan Hazine alacakları 23.07.2008 tarihi itibarıyla terkin
edilmiştir.
Yine aynı Kanun maddesi gereğince, Fonun, faaliyet izni kaldırılan veya yönetimi ve
denetimi kendisine devredilen bankaların her türlü mal, hak ve alacaklarından elde ettiği veya
edeceği nakdi gelirlerinden, mevcut ve muhtemel çözümleme giderleri ve bu kapsamda diğer
kurumlara yapılması zorunlu ödemeler düşüldükten sonra kalan tutar, “TMSF’nin Nakit
Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” dahilinde
Hazine Müsteşarlığının ilgili hesaplarına aktarılmaktadır.
Bahsi geçen usul ve esaslar çerçevesinde Nisan-Haziran dönemi içerisinde Hazine
Müsteşarlığına toplam 323,2 milyon USD karşılığı nakit ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemeler
27
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
ile birlikte Hazine Müsteşarlığına yapılan toplam ödeme tutarı 30.06.2013 tarihi itibarıyla
yaklaşık 11,52 milyar USD’dir. 2013 yılı ikinci üç aylık döneminde yapılan ödemelere ilişkin bilgi
Tablo 21’de yer almaktadır.
2013 Yılı Nisan-Haziran Döneminde Fon Tarafından
Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler
Ödeme Tarihi
Ödemelerin USD Karşılığı1
Nisan
281.494.040,68
Mayıs
302.856,63
Haziran
41.399.392,00
Toplam
323.196.289,31
Tablo 21: 2013 yılı Nisan-Haziran döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler
1 Tutarların
USD karşılıklarının hesaplanmasında ödeme tarihindeki TCMB döviz satış kurları kullanılmıştır.
3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler
5472 sayılı Kanun ile değişik Bankacılık Kanunu’nun 134/8 maddesi gereğince; gerçek ve
tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra
yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan
borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve
kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir.
Bu hüküm çerçevesinde satışı Fon tarafından gerçekleştirilen varlıklar ile ilgili olarak
Nisan-Haziran dönemi içerisinde diğer kurum ve kuruluşlara herhangi bir aktarım yapılmamıştır.
30.06.2013 tarihi itibarıyla Fon tarafından bu kapsamda yapılan ödemeler toplamı 7.056 milyon
USD’dir.
4.
DİĞER FAALİYETLER
4.1. Uluslararası Faaliyetler
4.1.1. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği (IADI) ve Avrupa Mevduat Sigortacıları
Forumu (EFDI) ile İlgili Faaliyetler
09-10 Nisan 2013 tarihlerinde İsviçre’nin Basel kentinde düzenlenen “Mevduat
Sigortacılığı Çerçevesinin Gelişimi: Tasarım Özellikleri ve Çözümleme Düzenlemeleri”
konulu IADI 2013 Araştırma Konferansı’na katılım sağlanmıştır.
06-10 Mayıs 2013 tarihleri arasında IADI Eğitim ve Konferans Komitesi tarafından
İstanbul’da düzenlenen “Etkin Mevduat Sigorta Sistemleri İçin Temel Prensiplere Uyum
Değerlendirmesi” konulu bölgesel çalışma toplantısına ev sahipliği yapılmıştır.
13-15 Mayıs 2013 tarihleri arasında Kore’nin Seul kentinde düzenlenen 11. Asya Pasifik
Bölgesel Komite Toplantısı ve “Mevduat Sigortacılığının Temel Özellikleri ve
Uygulamalarda Karşılaşılan Zorluklar” konulu konferansa katılım sağlanmıştır.
28
Nisan-Haziran 2013
Üç Aylık Faaliyet Raporu
27-29 Mayıs 2013 tarihleri arasında IADI Avrupa Bölgesel Komitesi tarafından Rusya’nın
Moskova kentinde düzenlenen “Banka Batışlarında Kusurlu Taraflar ve Mevduat
Sigortacılığı Uygulamalarında Yolsuzluk ile Mücadele” konulu seminere katılım sağlanmış
ve bir sunum gerçekleştirilmiştir.
17-22 Haziran 2013 tarihleri arasında Filipinler’in Manila kentinde düzenlenen IADI 39.
İcra Kurulu Toplantısı, Bölgesel ve Daimi Komite Toplantıları ve Araştırma ve Rehberlik
Komitesi Alt Komite Toplantıları ile “Finansal Kapsama: Mevduat Sigortacısı Açısından
Zorluklar ve Konular” konulu konferansa katılım sağlanmıştır.
4.1.2. Diğer Uluslararası Faaliyetler
08-10 Haziran 2013 tarihleri arasında Azerbaycan Mevduat Sigorta Fonu’na bir çalışma
ziyareti gerçekleştirilmiş ve TMSF ile Azerbaycan Mevduat Sigorta Fonu arasında üç yıl
süreli bir mutabakat zaptı imzalanmıştır.
26-28 Haziran 2013 tarihleri arasında Ukrayna Mevduat Garanti Fonu’ndan bir heyet
Fon’a bir çalışma ziyaretinde bulunmuş olup ziyaret kapsamında ilgili heyete risk esaslı
prim sistemi ve uygulaması, banka çözümleme süreçleri, varlık yönetimi ve satışı, kötü
banka uygulamaları başta olmak üzere TMSF’nin mevduat sigortacılığı ve banka
çözümleme hususlarındaki bilgi ve tecrübeleri aktarılmıştır.
4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler
Bankacılık Kanunu’nun 99’uncu maddesi hükmü gereğince kurulan Finansal Sektör
Komisyonu’nun 29 Mayıs 2013 tarihinde Ankara’da düzenlenen toplantısına katılım
sağlanmıştır.
Bankacılık Kanunu’nun 100’üncü maddesi hükmü gereğince kurulan Eşgüdüm
Komitesi’nin 29 Mayıs 2013 tarihinde Ankara’da düzenlenen toplantısına katılım
sağlanmıştır.
29