bu izahname katılma belgelerinin satışının yapıldığı yerlerde fon

BU İZAHNAME KATILMA PAYLARININ SATIŞININ YAPILDIĞI YERLERDE
FON İÇTÜZÜĞÜ VE HER AY İTİBARİYLE HAZIRLANAN, FONA İLİŞKİN MALİ
BİLGİLERİN YER ALDIĞI AYLIK RAPORLARLA BİRLİKTE TASARRUF
SAHİPLERİNİN
İNCELEMESİNE
SUNULMAK
VE
ÜCRETSİZ
OLARAK
KENDİLERİNE VERİLMEK ÜZERE YETERLİ SAYIDA HAZIR BULUNDURULUR.
BU İZAHNAME YENİ BİR TUTAR ARTIRIMINA KADAR GEÇERLİ OLUP,
İZAHNAME KAPSAMINDAKİ BİLGİLERDEKİ DEĞİŞİKLİKLER TİCARET
SİCİLİNE TESCİL VE TÜRKİYE TİCARET SİCİLİ GAZETESİ’NDE İLANINI
MÜTEAKİP BU İZAHNAMENİN EKİ HALİNE GETİRİLİR. HER YILIN OCAK AYI
İTİBARİYLE İZAHNAME DEĞİŞİKLİKLERİ TEKRAR TESCİL ETTİRİLMEKSİZİN
TEK BİR METİN HALİNE GETİRİLEREK TASARRUF SAHİPLERİNE SUNULMAK
ÜZERE TEKRAR BASTIRILIR.
FİNANSBANK A.Ş.'NİN
ÖZEL BANKACILIK B TİPİ DEĞİŞKEN FONU
20,000,000 ADET 2. TERTİP
KATILMA PAYLARININ HALKA ARZINA İLİŞKİN
İZAHNAMEDİR.
Finansbank A.Ş. tarafından 2499 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu'nun 37 ve 38'nci maddelerine
dayanılarak, 16/08/06 tarihinde İstanbul ili Ticaret Sicili Memurluğuna 237525-185092 sicil
numarası altında 21/08/06 tarih ve 6625 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde ilan edilen fon
içtüzüğü hükümlerine göre yönetilmek üzere, halktan katılma payları karşılığında toplanacak
paralarla, katılma payı sahipleri hesabına, riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre
Sermaye Piyasası araçlarından oluşan portföyü işletmek amacıyla Sermaye Piyasası Kurulu'nun
10/08/06 tarih ve B.02.1.SPK.0.15 sayılı izni ile kurulmuş Finansbank A.Ş. QUANT B Tipi
Değişken Fonu katılma paylarının halka arzına ilişkin izahnamedir.
Sermaye Piyasası Kurulu’ndan alınan 18.05.2011 tarih ve B.02.1.SPK.0.15-305.01.03-497 sayılı
izin doğrultusunda fonun ünvanı Finansbank A.Ş. Özel Bankacılık B Tipi Değişken Fonu olarak
değiştirilmiştir.
I. FON HAKKINDA BİLGİLER:
1. Fonun Türü: Fon Seri:VII, No:10 Tebliğinin 5.maddesindeki portföy sınırlamaları
itibariyle açıklanan türlerden herhangi birine girmeyen fonlar "DEĞİŞKEN FON" dur.
2. Fonun Tipi: Seri:VII, No:10 Tebliğinin 5.maddesinde belirtildiği üzere portföy
değerinin aylık ağırlıklı ortalama bazda en az %25'ini, devamlı olarak mevzuata göre
özelleştirme kapsamına alınan Kamu İktisadi Teşebbüsleri dahil Türkiye’de kurulmuş
ortaklıkların hisse senetlerine yatıran fonlar A tipi, diğerleri B tipi olarak adlandırılır. Fon bu
açıdan B Tipi fondur.
3. Mevcut Fon Tutarı
: 10,000,000 YTL
4. Artırılan Fon Tutarı : 20,000,000 YTL
5. Artırım Sonrası Fon Tutarı: 30,000,000 YTL
6. Mevcut Pay Sayısı
: 1,000,000,000 Adet
7. Artırılan Pay Sayısı
: 2,000,000,000 Adet
8. Artırım Sonrası Pay sayısı: 3,000,000,000 Adet
9. Artırılan Payların Tertibi: 2
10. Fonun Süresi : Süresiz
1
II. FON PORTFÖY STRATEJİSİ:
Fon portföyündeki varlıklar Sermaye Piyasası Kurulu`nun düzenlemelerine ve fon içtüzüğüne
uygun olarak seçilir ve fon portföyü yönetici tarafından içtüzüğün 5. md. ve Sermaye Piyasası
Kurulu’nun Seri: VII, No:10 sayılı Tebliğinin 41. md. ne uygun olarak yönetilir. Fon, portföy
sınırlamaları itibariyle Tebliğ`deki türlerden herhangi birine girmeyen B Tipi Değişken Fon`dur.
Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre, fon içtüzüğünde belirtilen varlık
türlerine yatıran hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen bir
fondur. Fon piyasa koşullarına göre mevzuatın belirlediği sınırlar çerçevesinde aktif olarak
yönetilmektedir. Fon, orta uzun vade perspektifiyle, orta-yüksek risk düzeyinde, yüksek reel getiri
performansı hedefiyle hareket eder. Normal koşullarda ağırlıklı olarak hazine bonosu ve devlet
tahvillerinden, Türk özel sektör tahvillerinden, finansman bonolarından ve kısa vadeli para
piyasası araçlarından oluşan portföy; dövize, yerli ve yabancı hisse senetlerine ve vadeli işlemler
piyasalarından enstrümanlara da yer veren bir dağılım ile hedefine ulaşmaya çalışır.
Yönetici, fon içtüzüğüne uygun olarak değişen piyasa ve ekonomi koşullarına göre hangi varlık
türüne ne oranda yatırım yapılması gerektiğini belirler. Uygun dağılım belirlendikten sonra, vade
bazında sabit getirili menkul kıymet seçimi, ülkelerin genel ekonomik görünümüne, sektörel ve
şirket bazında gelişmelere göre hisse senedi seçimi yapılır. Hisse senedi seçimlerinde orta vadede
gelirlerinde yüksek büyüme, karlılığında yüksek artış ve değerine göre yüksek ıskonto ile işlem
görme kriterlerine yer verir.
Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla vadeli işlem sözleşmeleri dâhil
edilebilir. Portföye alınan vadeli işlem sözleşmelerinin fonun yatırım stratejisine uygun olması
zorunludur. Fon portföyüne yatırım stratejisi doğrultusunda, taşıdığı hisse senedi ve/veya döviz
pozisyonundan korunma amacıyla IMKB ve İzmir Vadeli İşlem Opsiyon Borsalarında var olan ya
da yeni açılacak olan kontratları dâhil edilebileceği gibi, endekslerin ve/veya dövizin yukarı veya
aşağı gitmesi yönündeki beklenti nedeniyle de bahsi geçen vadeli işlem sözleşmelerinde uzun veya
kısa pozisyon alınabilir. Borsa dışı vadeli işlem sözleşmeleri portföyde yer almayacaktır. Vadeli
işlem sözleşmeleri nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon toplam değerini aşamaz
Fon’a yatırım, ağırlıklı olarak hisse senetlerine, sabit getirili enstrümanlara ve vadeli işlem
sözleşmelerine yapılan yatırımlardaki riskleri içermektedir. Piyasalarda yaşanan dalgalanmalar
sebebiyle fon paylarının değeri düşebilir. Fon’un portföyündeki varlıkların değeri olumlu ve/veya
olumsuz yönde değişim gösterebilir.
III. FON PORTFÖYÜNÜN YÖNETİMİ VE SAKLANMASI:
1. Kurucu: Fon kurucusu olarak Finansbank A.Ş. riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına
göre, fonun pay sahiplerinin haklarını koruyacak şekilde yönetim ve temsilinden sorumludur.
2. Yönetici: Fon portföyü Finans Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından kurucu ile yapılan bir portföy
yönetim sözleşmesi çerçevesinde Sermaye Piyasası Kanunu, ilgili Tebliğler ve fon içtüzüğü
hükümlerine uygun olarak yönetilir.
3. Saklama Kuruluşu: Kurucunun fon varlığının korunması ve saklanmasına ilişkin sorumluluğu
devam etmek üzere, fon portföyündeki varlıklar İMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş.
nezdinde muhafaza edilecektir.
2
IV. FON YÖNETİMİ HAKKINDA BİLGİLER:
Fon’da görev alan kişilere ilişkin bilgiler aşağıda verilmektedir:
Adı Soyadı
Görev
Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki)
Celalettin
Güneri
Fon Kurulu Başkanı
Temmuz 2007-.... Finans Portföy Yönetimi A.Ş.- Genel Müdür
Mart 2000-...Finans Portföy Yönetimi A.Ş.- Genel Müdür
Yardımcısı
Kasım 1998-Mart 2000 - Ege Portföy Yönetimi A.Ş.-Genel
Müdür Yardımcısı
1991-1998 - Global Menkul Değerler A.Ş. – Kıdemli Analist,
Analist
Şubat 2000-….. Finans Portföy Yönetimi A.Ş.- Grup Yöneticisi,
Grup Müdürü
Ağustos 1998-Şubat 2000- Ege Portföy Yönetimi A.Ş.- Portföy
Yöneticisi
1995-1998- Global Menkul Değerler A.Ş. – Müdür Yardımcısı,
Uzman, Uzman Yrd.
Temmuz 2000-… Finans Portföy Yönetimi A.Ş.- Kıdemli Portföy
Yöneticisi
Haziran 1998- Mart 2000- Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
–Müdür / Hazine
1997 – 1998 İktisat Bankası T.A.Ş. Uzman Dealer
1996 – 1997 Pamukbank A.Ş. Dealer
Ağustos 2006-... Finans Portföy Yönetimi A.Ş.- Genel Müdür
Yardımcısı
1997-2006 Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş.-Grup Müdürü
1996-1997 Citicorp Menkul Değerler A.Ş.-Uzman
2001-… Finans Yatırım, İç Denetim Bölümü Birim Yöneticisi
1997-2001 Demir Yatırım Teftiş Kurulu Yönetmen,
1994-1996 Öncü Menkul Değerler Yurtiçi Piyasalar Yetkili
Nisan 2011-……. Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş-Grup
Yöneticisi
Ocak 2009/Mart 2011- Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. –
Birim Yöneticisi
Kasım 2006 Atralık 2008 – Raymond James Yatırım Menkul
Değerler A.Ş. – Muhasebe Müdürü
Nisan 2002/Ekim 2006 – Oyak Yatırım Menkul Değerler A.Ş. –
Operasyon/Muhasebe Grup Müdürü/Müdürü
Ocak 1996/Nisan 2002 Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. –
Müdür/Müdür Yrd./Uzman/ Memur
Haziran 1995/Aralık 1995 Finansbank A.Ş. –Memur
Ocak 2009 - ........ Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. - Fon
Hizmet Birimi Yönetmen
Haziran 2006/Aralık 2008 - Finans Portföy Yönetimi A.Ş. - Fon
Hizmet Birimi Yönetmen Yrd.
Nisan 2002/Haziran 2006 - Sanko Menkul Değerler A.Ş. Operasyon/Uzman
Ocak 2000/Mart 2002 - Ege Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Operasyon/Uzman Yrd.
Temmuz 2000/… - Finans Portföy Yönetimi A.Ş. – Grup
Yöneticisi, Grup Müdürü, Müdür
Mayıs 1999/Haziran 2000 – Ege Portföy Yönetimi A.Ş. Operasyon Müdür Yardımcısı
Şubat 1995/Nisan 1999 – Global Menkul Değerler A.Ş. –
Operasyon Yetkilisi
Özgür
Fırat Selli
Fon Kurulu Üyesi
Murat İnce
Fon Kurulu Üyesi/Fon
Portföy Yöneticisi
Tolga Kotan
Fon Kurulu Üyesi/ Fon
Portföy Yöneticisi
Edibe Özlem Ünal
Fon Denetçisi
Mansur Celepkolu
Fon Operasyon Grup
Yöneticisi
Seda Ekmen
Fon Operasyon Birimi
Yönetmen
Münise Pınar
Doğan
Fon Müdürü
Tecrübesi (Yıl)
Atanmasına İlişkin
Yönetim Kurulu
Kararı Tarihi ve Sayısı
18
29.05.2006
140
15
29.05.2006
140
13
29.05.2006
140
13
29.05.2006
140
15
29.05.2006
140
16
-
11
-
14
-
V. FON PORTFÖY SINIRLAMALARI HAKKINDA BİLGİLER:
Portföyde yer alabilecek varlıklar için belirlenmiş içtüzük sınırlamaları portföyün en az ve
en çok yüzdesi olarak aşağıdaki tabloda gösterilmiştir. Bu konu ile ilgili detaylı bilgiler katılma
payı alım satımının yapılacağı adreslerden temin edilecek Fon İçtüzüğü’nden sağlanabilir.
VARLIK TÜRÜ
EN AZ %
EN ÇOK %
0
100
Pay Senetleri
3
Kamu Borçlanma Araçları
Özel Sektör Borçlanma Araçları
Ters Repo İşlemleri
Borsa Para Piyasası İşlemleri
Yabancı Pay Senetleri
Yabancı Borçlanma Araçları
Farklı türlerdeki yatırım fonlarının ve Borsa
Yatırım Fonlarının katılma payları ile yatırım
ortaklıklarının hisse senetleri
0
0
0
0
0
0
0
100
100
100
20
20
20
10
VI. KATILMA PAYLARININ DEĞERİNİN TESPİTİ:
Katılma paylarının değeri, fon içtüzüğü ve Sermaye Piyasası Kurulu’nun Seri:VII, No:10
Tebliği’nin 45. maddesi çerçevesinde; portföydeki varlıklardan pay senetleri için en son tarihli
borsa ikinci seans ağırlıklı ortalama fiyatlar, borçlanma araçları ve ters repolar için en son tarihli
borsada gerçekleşen ortalama oranlar dikkate alınarak her işgünü sonu itibariyle hesaplanır ve
müteakip işgünü katılma paylarının alım satım yerlerinde açıkça görülebilecek şekilde asılan
ilanlarla duyurulur. İlan gününde yapılan alım satımlarda bu fiyat geçerli olur. Savaş, ekonomik
kriz, iletişim sistemlerinin çökmesi, menkul kıymetlerin ilgili olduğu piyasanın kapanması,
bilgisayar sistemlerinde meydana gelebilecek arızalar gibi olağanüstü olayların ortaya çıkması
durumlarında, Sermaye Piyasası Kurulu’nca uygun görülmesi halinde, katılma paylarının birim
pay değerleri hesaplanmayabilir ve alım satımlar durdurulabilir.
VII. FONDAN TAHSİL EDİLECEK HARCAMALAR:
Kurucuya, ve Fon Portföy Yöneticisine Ödenecek Yönetim Ücretinin Tespit Esası ve Oranı:
Fon’un yönetim ve temsili ile Fon’a tahsis edilen donanım, personel ve muhasebe hizmetleri
karşılığı olarak her gün için fon toplam değerinin %0,0055 (yüz binde beşbuçuk) ’undan oluşan bir
yönetim ücreti hesaplanarak günlük olarak tahakkuk ettirilir. Her ay sonunu izleyen bir hafta
içerisinde bu ücretin %42.5 (yüzde kırk iki buçuk)’u Yönetici’ye, %45 (yüzde kırkbeş) ‘i
Kurucu’ya ve % 12.5 (yüzde onikibuçuk)’u Aracı’ya ödenir
1. Pay Senedi Kurtajı: %0,001 +BSMV
2. Sabit Menkul Kıymet Kurtajı:
IMKB Repo ve Ters Repo Pazarı gecelik %0,002 (yüz binde iki)
Gecelik dışındaki vadelerde IMKB Repo ve Ters Repo Pazarında %0,002 (yüz binde iki)
3. Karşılık Ayrılan Giderler ve Tutarları:
Takasbank Borsa Para Piyasası İşlem Komisyonu ; %0,002 (yüz binde iki)
Bağımsız Denetim
Denetim Raporları Ticaret Sicil İlan Masrafları
Takas Saklama Komisyonu
Kesin-Alım satım Borsa Payı
Noter tasdik ve kanuni defter masrafları
≈ 4,786TL
≈ 1.000 TL
Fon toplam değerinin yıllık %0.075’i (onbinde 7.5)
Alım-Satım İşlemleri tutarı üzerinden yüz binde 1
≈ 1.000TL
4. Kurul Kayıt Ücreti : Takvim yılı esas alınarak, üçer aylık dönemlerin son iş gününde fonun
net varlık değeri üzerinden % 0,005 (yüz binde beş) oranında hesaplanacak Kurul kayıt
ücreti fon varlıklarından karşılanır.
VIII. KURUCUNUN KARŞILADIĞI GİDERLER:
Aşağıda tahmini tutarları gösterilen giderler kurucu tarafından karşılanacaktır.
4
GİDER TÜRÜ
TUTARI (TL)
Tescil ve İlan Giderleri
Gazete İlan Giderleri
Diğer Giderler
TOPLAM
5,000 TL
14,000 TL
2,000 TL
21,000 TL
IX. YATIRIM FONUNUN VERGİLENDİRİLMESİ:
1. Fon Portföy İşletmeciliği Kazançlarının Vergilendirilmesi
a) Kurumlar Vergisi Düzenlemesi Açısından: 5520 sayılı Kurumlar Vergisi
Kanunu’nun 5'inci maddesinin 1 no’lu bendinin (d) alt bendi uyarınca, menkul
kıymet yatırım fonlarının portföy işletmeciliğinden doğan kazançları kurumlar
vergisinden istisnadır.
b) Gelir Vergisi Düzenlemesi Açısından: Fonların portföy işletmeciliği kazançları,
Gelir Vergisi Kanunu’nun geçici 67. maddesinin (8) numaralı bendi uyarınca, A ve
B Tipi ayrımı olmaksızın % 01 oranında gelir vergisi tevfikatına tabidir.
2.
Katılma Payı Satın Alanların Vergilendirilmesi
Gelir Vergisi Kanunu’nun geçici 67. maddesi uyarınca Sermaye Piyasası Kanununa göre
kurulan menkul kıymetler yatırım fonlarının katılma paylarının ilgili olduğu fona iadesi %10
oranında gelir vergisi tevfikatına tabidir. Ancak anonim, eshamlı komandit ve limited şirketlerce
elde edilenler ile anonim, eshamlı komandit ve limited şirket niteliğindeki yabancı kurumlar ile
Sermaye Piyasası Kanunu göre kurulan yatırım fonu ve yatırım ortaklıklarıyla benzer nitelikte
olduğu Maliye Bakanlığınca belirlenen yabancı kurumlarca elde edilenler % 0 oranında gelir
vergisi tevfikatına tabidir.2
Sürekli olarak portföyünün en az % 51’i İstanbul Menkul Kıymetler Borsasında işlem
gören hisse senetlerinden oluşan yatırım fonlarının bir yıldan fazla süreyle elde tutulan katılma
belgelerinin elden çıkarılmasında Gelir Vergisi Kanunu’nun geçici 67. maddesi kapsamında
tevkifat yapılmaz.
Gelir Vergisi Kanunu’nun geçici 67. maddesinin (8) numaralı bendi uyarınca fon katılma
paylarının fona iadesinden elde edilen gelirler için yıllık beyanname verilmez. Diğer gelirler
nedeniyle beyanname verilmesi halinde de bu gelirler beyannameye dahil edilmez. Ticarî
işletmeye dahil olan bu nitelikteki gelirler, bu fıkra kapsamı dışında olup tam mükellef kurumlar
tarafından elde edilen kazanç kurum kazancına dahil edilir ve %20 oranında kurumlar vergisine
tabi tutulur. Ödenen stopaj beyanname üzerinde hesaplanan kurumlar vergisinden mahsup
edilebilir.
X- KATILMA PAYI SAHİPLERİNİN HAKLARI:
1. Fon'da oluşan kar, katılma paylarının fon içtüzüğünde belirtilen esaslara ve Sermaye
Piyasası Kurulu düzenlemelerine göre tespit edilen günlük fiyatlarına yansır. Katılma payı
1
2
Bkz. 2006/10371 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı.
Ayrıntılı bilgi için bkz. www.gib.gov.tr
5
sahipleri, paylarını herhangi bir işgünü Fon'a geri sattıklarında, ellerinde tuttukları süre için
Fon'da oluşan kardan paylarını almış olurlar. Hesap dönemi sonunda ayrıca temettü
dağıtımı söz konusu değildir.
2. Kurucu her hesap döneminin bitiminde bir önceki yılla karşılaştırmalı olarak düzenlenmiş
bilanço, gelir tablosu, fon portföy değeri tablosu ve fon toplam değeri tablosu ile bu
tablolara ilişkin bağımsız denetçi raporunu en geç hesap döneminin bitimini izleyen üç ay
içinde Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde ilan eder ve katılma paylarının alınıp satıldığı
yerlerde müşterilere açıklar. Yapılan ilanların bir örneği, ilanı takip eden 6 işgünü içinde
Kurula gönderilir.
3. Ticaret Siciline tescil olunarak TTSG’de ilan olunan hususlardan yatırımcının yatırım
kararlarını etkileyebilecek ve önceden bilgi sahibi olmayı gerektirecek nitelikte olanlar
kurucu tarafından Türkiye çapında yayın yapan en az 2 gazetenin Türkiye baskısında ilan
yoluyla duyurulur. Söz konusu hususlar ilandan en az 10 işgünü sonra yürürlüğe girer.
4. İzahnamede tescil edilen hususlarda bir değişiklik yapılacak olursa bunlar ticaret siciline
tescil ettirilerek izahname eki haline getirilir. Yeni bir tutar artırımına kadar bu izahname
geçerli olup, ekleri ile beraber her yılın Ocak ayında birleştirilerek tek bir metin haline
getirilir. Ancak bu birleştirmeden dolayı yeni bir tescil yapılmaz. İzahname , içtüzük ve en
son aylık rapor, katılma payı alım satımı yapılan yerlerden ücretsiz olarak temin edilir.
5. Her ayın 15 inden itibaren biten aya ilişkin fon portföy ve fon toplam değeri tabloları ile
fonun mali bilgilerini içeren aylık rapor hazırlanır ve bunlar katılma payı alım satımı
yapılan yerlerde tasarruf sahiplerinin incelemesine açık tutulur. Her gün itibariyle alım
satıma esas fiyatlar buralarda ilan olunur.
6. Fon içtüzüğünde belirlenmiş olan katılma payı alım satım esasları aşağıdaki gibidir:
Genel Esaslar
Katılma payı satın alınması veya fona iadesinde, Kurucunun izahnamede ilan edeceği katılma
payı alım satımının yapılacağı yerlere başvurularak alım satım talimatı verilir.
Bunun dışında Kurucunun veya fon katılma payı alım satım aracılık sözleşmesi imzaladığı
Aracı Kuruluşların telefon ve internet bankacılığı ile ATM sistemleri aracılığıyla da katılma
payı alım satım talimatı verilebilir.
Kurucu’nun kendi adına yapacağı işlemler de dâhil alınan tüm katılma payı alım satım
talimatlarına alım ve satım talimatları için ayrı ayrı olmak üzere müteselsil sıra numarası verilir
ve işlemler bu öncelik sırasına göre gerçekleştirilir.
Alım Talimatları
Yatırımcıların İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 13.30’a kadar
verdikleri katılma payı alım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada
bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilir.
İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 13:30’dan sonra iletilen talimatlar
ilk pay fiyatı hesaplamasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada
bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilir.
İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın kapalı olduğu günlerde iletilen talimatlar ilk hesaplamada
bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilir.
6
Alım Bedellerinin Tahsil Esasları
Alım talimatının verilmesi sırasında, talep edilen katılma payı bedelinin Kurucu tarafından
tahsil edilmesi esastır.
Alım talimatları pay sayısı ya da tutar olarak verilebilir. Kurucu, talimatın pay sayısı olarak
verilmesi halinde, alış işlemine uygulanacak fiyatın kesin olarak bilinmemesi nedeniyle, katılma
payı bedellerini en son ilan edilen satış fiyatına %10 ilave marj uygulayarak tahsil edebilir.
Ayrıca, katılma payı bedellerini işlem günü tahsil etmek üzere en son ilan edilen fiyata marj
uygulanmak suretiyle bulunan tutara eş değer kıymeti teminat olarak kabul edebilir.
Talimatın tutar olarak verilmesi halinde ise belirtilen tutar tahsil edilerek, bu tutara denk gelen
pay sayısı fon fiyatı açıklandıktan sonra hesaplanır.
Alım talimatının karşılığında tahsil edilen tutar o gün için yatırımcı adına nemalandırılmak
suretiyle Alım Talimatları maddesinde belirlenen esaslar çerçevesinde, katılma payı alımında
kullanılır.
Fona kişi bazında katılım tutarı minimum 10.000 TL olarak belirlenmiştir. Fona katılım için
belirlenen minimum tutar Devlet İstatistik Enstitüsü tarafından belirlenen yıllık Tüketici Fiyat
Endeksi ve/veya yatırımcıların kullanım kolaylığı göz önünde bulundurularak Fon Kurulu
kararı ile arttırabilecektir. İlk katılım sonrası aynı gerçek veya tüzel kişi tarafından verilen ek
pay alım taleplerinde ve dolaşımdaki katılma belgelerinin fona iadesinde herhangi bir limit
uygulanmaz.
Satım Talimatları
Yatırımcıların İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 13:30 ‘a kadar
verdikleri katılma payı satım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada
bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilir.
İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 13:30’dan sonra iletilen talimatlar
ilk fiyat hesaplanmasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan
pay fiyatı üzerinden yerine getirilir.
İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın kapalı olduğu günlerde iletilen talimatlar ilk hesaplamada
bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilir.
Satım Bedellerinin Ödenme Esasları
Katılma payı bedelleri; iade talimatının, İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu
günlerde saat 13:30’a kadar verilmesi halinde talimatın verilmesini takip eden birinci işlem
gününde, iade talimatının İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat
13:30’dan sonra verilmesi halinde ise talimatın verilmesini takip eden ikinci işlem gününde
yatırımcılara ödenir.
7. Katılma payları müşteri bazında Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. nezdinde izlenmekte olup,
tasarruf sahipleri kurucudan veya alım satıma aracılık eden kuruluşlardan hesap durumları
hakkında her zaman bilgi talep edebilirler.
8. Savaş, ekonomik kriz, iletişim sistemlerinin çökmesi, menkul kıymetlerin ilgili olduğu
piyasanın kapanması, bilgisayar sistemlerinde meydana gelebilecek arızalar gibi olağanüstü
olayların ortaya çıkması durumlarında, Sermaye Piyasası Kurulu’nun izni ve Sermaye
Piyasası Kurulu düzenlemeleri çerçevesinde tasarruf sahiplerine bilgi verilmesi suretiyle
katılma payı alım satımları durdurulabilir.
9. Tasarruf sahipleri Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nin yanı sıra fonun sürekli
bilgilendirme formunda da ilan edilecek aracı kuruluşlarca da katılma belgelerini alıp
satabilirler.
7
XI. TASFİYE SONUCUNA İŞTİRAK:
Fon, aşağıda belirtilen nedenlerle sona erer ;
1. Fon içtüzüğünde bir süre öngörülmüş ise bunun sona ermesi,
2. Fon süresiz ise kurucunun Kurulun uygun görüşünü aldıktan sonra 6 ay öncesinden feshi
ihbar etmesi,
3. Kurucunun fon kurma koşullarını kaybetmesi,
4. Kurucunun mali durumunun zayıflaması, fonun kendi maliyetlerini karşılayamaz durumda
olması ve benzer nedenlerle fonun devamının yatırımcıların yararına olmayacağının
Kurulca tespit edilmiş olması.
Fonun sona ermesi durumunda fon portföyündeki varlıklar kurucu tarafından borsada
satılır. Bu şekilde satışı mümkün olmayan fon mevcudu, açık artırma veya pazarlık veya her iki
usulün uygulanması suretiyle satılarak paraya çevrilebilir. Bu yolla nakde dönüşen Fon varlığı,
katılma payı sahiplerine payları oranında dağıtılır. Fesih anından itibaren hiçbir katılma payı ihraç
edilemez ve geri alınamaz.
Kurucunun iflası veya tasfiyesi halinde Kurul, fonu uygun göreceği başka bir kuruluşa
tasfiye amacıyla devreder. Saklayıcı kurumun iflası halinde kurucu, fon varlığını Kurul'ca uygun
görülecek başka bir kuruluşa devreder.
XII. HALKA ARZLA İLGİLİ BİLGİLER:
1. Satış Başlangıç Tarihi: Katılma payları, 01/07/2011 tarihinden itibaren bedelleri tam ve
nakden tahsil edilmek suretiyle satış günündeki değerleri üzerinden satılacaktır.
2. Fon İçtüzüğü ve İzahnamenin Temin Edilebileceği ve Pay Değerinin İlan Edileceği Yerler :
UNVAN
ADRES
TELEFON NO
Finansbank A.Ş.
Büyükdere Cad. No: 129
80300 Mecidiyeköy İstanbul
(212) 318 50 00
Nispetiye Cad. Akmerkez B Kulesi Kat: 2-3
80600 Etiler İst.
(212) 282 17 00
Finansbank A.Ş.’nin tüm şubeleri
Finans Yatırım Menkul Değerler
A.Ş.
Finans Yatırım Menkul Değerler
A.Ş.’nin tüm şubeleri
3. Katılma Payı Alım Satımının Yapılacağı Yerler :
UNVAN
ADRES
TELEFON NO
Finansbank A.Ş.
Büyükdere Cad. No: 129
80300 Mecidiyeköy İstanbul
(212) 318 50 00
Nispetiye Cad. Akmerkez B Kulesi Kat: 2-3
80600 Etiler İst.
(212) 282 17 00
Finansbank A.Ş.’nin tüm şubeleri
Finans Yatırım Menkul Değerler
A.Ş.
Finans Yatırım Menkul Değerler
A.Ş.’nin tüm şubeleri
8
Katılma paylarının alım ve satımını yapacak olan diğer aracı kuruluşlar fonun sürekli bilgilendirme
formunda ilan edilecektir
4. Kurucunun ve Yöneticinin Merkezinin Adres ve Telefon Numaraları:
KURUCUNUN UNVANI
ADRES
TELEFON NO
Finansbank A.Ş.
Büyükdere Cad. No: 129
80300 Mecidiyeköy İstanbul
(212) 318 50 00
YÖNETİCİNİN UNVANI
ADRES
TELEFON NO
Finans Portföy Yönetimi A.Ş.
Nispetiye Cad. Akmerkez B Kulesi Kat: 7 80600
Etiler İstanbul
(212) 336 71 71
İzahnamede yer alan bilgilerin doğruluğunu kanuni yetki ve sorumluluklarımız
çerçevesinde onaylarız. 26/05/2011
Özgür GÜNERİ
Tolga KOTAN
FON KURULU ÜYESİ
FON KURULU ÜYESİ
9
XIII. FİNANSBANK A.Ş ÖZEL BANKACILIK B TİPİ DEĞİŞKEN FON İZAHNAME
EKİ;
Promosyon Kampanyası ile İlgili Bilgiler
23 /Şubat /2011 tarihinde başlayacak olan kampanya kapsamında yatırımcıların, aşağıda belirtilen
süreler içinde yatırım fonu ortalama bakiyelerini belirlenen tutarların altına düşürmeyeceği
taahhütüne dayanarak ödüllendirileceği bir yatırım fonu kampanyası düzenlenecektir.
Yatırımcılar 2 farklı şekilde kampanyaya katılabileceklerdir.
1. Mevcut bakiyelerini belirlenen tutarlarda artırıp; yıllık ortalama bazda bu tutarın altına
düşürmeyeceği taahhütünü veren yatırımcılar için koşullar aşağıdaki gibidir:
Kampanya kapsamında belirlenen 3 kategorinin birisinden kampanyaya katılan yatırımcılara;
 ( 1. Kategori için ) yatırım fonu bakiyelerini kampanya öncesi yatırım fonu bakiyelerine*
göre ; 100.000 TL arttırıp; söz konusu bakiyeyi ilgili yatırım fonu hesabında yıllık
ortalama bazda bir sene boyunca bulundurmaya söz vermeleri durumunda; I PAD
hediyesi
 ( 2. Kategori için ) yatırım fonu bakiyelerini kampanya öncesi yatırım fonu bakiyelerine *
göre ; 75.000 TL arttırıp; söz konusu bakiyeyi ilgili yatırım fonu hesabında yıllık ortalama
bazda bir sene boyunca bulundurmaya söz vermeleri durumunda; I Phone veya
Blackberry hediyesi
 ( 3. Kategori için ) yatırım fonu bakiyelerini kampanya öncesi yatırım fonu bakiyelerine*
göre ; 30.000 TL arttırıp; söz konusu bakiyeyi ilgili yatırım fonu hesabında yıllık ortalama
bazda bir sene boyunca bulundurmaya söz vermeleri durumunda; netbook hediyesi
verilecektir.
Yatırımcıların yatırım fonu hesaplarına hediye bedelleri olan 1. Kategori için 2.000 TL; 2.
Kategoride blackberry hediyesi için 1.500 TL , Iphone için 1.800 ve 3. Kategori için 600 TL
tutarında 1 senelik bloke konulacaktır. 2. kategoriye kayıt yaptıracak yatırımcılar için I Phone
ürünü stoklarla sınırlıdır. Iphone ürününü tercih edecek yatırımcılar için ilgili ürünün dağıtımı
ancak 1 Nisan 2011 tarihinde başlayabilecektir. Nisan ayından önce kampanyaya katılan ve Iphone tercih eden yatırımcılara stokların tükenmesi nedeniyle I-phone verilemeyeceği durumlarda
blokaj tutarının fazla kısmı çözülüp I-phone yerine blackberry hediye edilebilecektir.
Kampanyaya katılan yatırımcıların yatırım fonu hesapları kampanya süresinin sonunda kontrol
edilecek ve sözünü gerçekleştiremeyen müşterilerin hesaplarından ilgili hediyenin bedeli tahsil
edilecektir.
10
Yapılacak olan 12 aylık kontrol üzerinden herhangi bir ay/aylarda, aylık ortalamanın ilgili kategori
için belirlenen tutarın altına düşmesi durumunda, müşterinin toplam yıllık ortalama bakiyesi
kontrol edilecektir. Yıllık ortalama bakiyenin de müşteri tarafından kampanya başında taahhüt
edilen tutarın altında kalması durumunda yatırımcının hesabından (hediye bedeli)*(müşterinin
sözünü gerçekleştiremediği ay sayısı)/12 kadar ceza tutarı hesabın blokeli kısmından tahsil
edilecektir. Hesaplamalarda aritmetik ortalama kullanılacaktır.
* Kampanya öncesi yatırım fonu bakiyesi “23 Ocak – 23 Şubat 2011” tarihleri esas alınarak
hesaplanacak olup; kampanyanın 3 aydan uzun sürmesi durumunda 3 ayda bir revize edilerek, 3 ay
ileri tarihe atılıp hesaplanacaktır.
2. Mevcut bakiyelerini belirlenen tutarlara tamamlayıp, 18 ay boyunca bu tutarın altına
düşürmeyeceği taahhüdünü veren yatırımcılar için koşullar aşağıdaki gibidir :
Kampanya kapsamında belirlenen 3 kategorinin birisinden kampanyaya katılan yatırımcılara;
 ( 1. Kategori için ) mevcut yatırım fonu bakiyelerini 100.000 TL’ye tamamlayıp; 18 ay
boyunca ilgili yatırım fonu hesabında en az ortalama 100.000 TL yatırım fonu bakiyesi
bulundurmaya söz vermeleri durumunda; I PAD hediyesi
 ( 2. Kategori için ) mevcut yatırım fonu bakiyelerini 75.000 TL’ye tamamlayıp; 18 ay
boyunca ilgili yatırım fonu hesabında en az ortalama 75.000 TL yatırım fonu bakiyesi
bulundurma söz vermeleri durumunda; I PHONE veya Blackberry
 ( 3. Kategori için ) mevcut yatırım fonu bakiyelerini 30.000 TL’ye tamamlayıp; 18 ay
boyunca ilgili yatırım fonu hesabında en az ortalama 30.000 TL yatırım fonu bakiyesi
bulundurma söz vermeleri durumunda netbook hediyesi verilecektir.
Yatırımcıların yatırım fonu hesaplarına hediye bedelleri olan 1. Kategori için 2.000 TL; 2. 2.
Kategoride blackberry hediyesi için 1.500 TL , Iphone için 1.800 ve 3. Kategori için 600 TL
tutarında 18 aylık bloke konulacaktır. 2. kategoriye kayıt yaptıracak yatırımcılar için I Phone
ürünü stoklarla sınırlıdır. Iphone ürününü tercih edecek yatırımcılar için ilgili ürünün dağıtımı
ancak 1 Nisan 2011 tarihinde başlayabilecektir. Nisan ayından önce kampanyaya katılan ve Iphone tercih eden yatırımcılara stokların tükenmesi nedeniyle I-phone verilemeyeceği durumlarda
blokaj tutarının fazla kısmı çözülüp I-phone yerine blackberry hediye edilebilecektir.
Kampanyaya katılan yatırımcıların yatırım fonu hesapları kampanya süresinin sonunda kontrol
edilecek ve sözünü gerçekleştiremeyen müşterilerin hesaplarından ilgili hediyenin bedeli tahsil
edilecektir.
Katılımcıların aylık ortalama bakiyelerinin,
 1. kategoriden kampanyaya katıldığını beyan eden müşteriler için 100.000 TL ’nin altına
düşüp düşmediği kontrol edilecektir.
 2. kategoriden kampanyaya katıldığını beyan eden müşteriler için 75.000 TL’nin altına
düşüp düşmediği kontrol edilecektir.
 3. kategoriden kampanyaya katıldığını beyan eden müşteriler için 30.000 TL’nin altına
düşüp düşmediği kontrol edilecektir.
11
Yapılacak olan 18 aylık kontrol üzerinden herhangi bir ay/aylarda ilgili kategori için belirlenen
tutarın altına düşmesi durumunda, müşterinin toplam 18 aylık ortalama bakiyesi kontrol
edilecektir. 18 aylık ortalama bakiyenin de müşteri tarafından kampanya başında taahhüt edilen
tutarın altında kalması durumunda yatırımcının hesabından (hediye bedeli)*(müşterinin sözünü
gerçekleştiremediği ay sayısı)/18 kadar ceza tutarı hesabın blokeli kısmından tahsil edilecektir.
Hesaplamalarda aritmetik ortalama kullanılacaktır.
Kampanya boyunca fon fiyatında yaşanabilecek olası düşüşlerin, ortalama hesaplamalarında sebep
olabileceği bakiye azalışlarının önüne geçilmesi amacı ile %5’lik bir marj uygulaması yapılacaktır.
Kampanyadan faydalanan müşterilerimizin portföylerinin ortalama hesapları yapılırken fon
fiyatlarında bir düşüş yaşanmışsa % 5 ‘e kadar olan düşüşler göz ardı edilecektir. Bu marjın
üstünde bir düşüş yaşanmışsa; marj ile arasındaki fark kadar kısım ortalamaya düşüş olarak
yansıtılacaktır.
Müşteriler kampanya boyunca kampanya kapsamındaki yatırım fonları içerisinde geçiş
yapabilecektir. Kampanya süresince kampanyadan çıkmak veya hesaplarını kapatmak isteyen
müşterilerin hesaplarında blokeye alınmış olan tutarın tamamı hediye bedeline karşılık tahsil
edilecektir.
Söz konusu kampanya uygulaması fon kurucusu tarafından uygulamanın son verilmesi için
yapılacak izahname değişikliğine kadar devam edecektir. Kampanyanın sona ermesine ilişkin
açıklamalara gazetelerde ve kurucunun internet sayfasında yer verilecektir.
12