docÇerçeve KAS Sözleşmesi - PrimeTrade Forex ve CFD işlemleri
download 
Şikayet Transkript
Çerçeve KAS Sözleşmesi - PrimeTrade Forex ve CFD işlemleri
1/38 SÖZLEŞME ÖNCESİ BİLGİ FORMU İşbu Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi (“Sözleşme”); Giriş, Genel Hüküm ve Şartlar (“Genel Hükümler”) ile birlikte, sunulacak hizmetlerin türüne bağlı olarak uygulanacak olan özel kayıt ve şartları içeren Sözleşme Ekleri (“Özel Hükümler”) ve yukarıdaki Formlar’dan oluşmaktadır. Sözleşme’deki Genel Hükümler, yararlanmakta olduğunuz hizmet ne olursa olsun, tarafınıza uygulanacak olan hükümlerdir ve özellikle aşağıda listelenen maddeler, Referans Menkul Değerler A.Ş. lehine düzenlemeler içermektedir. İşbu Sözleşme Öncesi Bilgi Formu ile 6098 sayılı Türk Borçlar Kanunu’nun genel işlem koşullarına ilişkin 20 ila 25’inci maddeleri uyarınca size Sözleşme’nin içeriğini öğrenme imkânı sağlamaktayız. Bu çerçevede, Sözleşme hükümlerini ve özellikle aşağıda listelenen maddeleri dikkatli şekilde incelemeniz, bunların hukuki ve finansal sonuçları hakkında gerekli görüyorsanız bir uzmandan yardım almanız önerilmektedir. İncelemeniz sonuçlandığında ve Sözleşme imzalanmadan önce, değinilen hususlar üzerinde sizinle görüşmeye ve ihtiyaç duymanız halinde müzakere yapmaya hazır olduğumuzu bildiririz. GENEL HÜKÜMLER kapsamında; “Tarafların Beyanları” başlıklı 3’ncü maddesini; “Müşterinin Temsili” başlıklı 4’ncü maddesini; “Elektronik İşlem Platformunun Kullanımı, Emir ve Talimatların İletilmesi” başlıklı 6’ncı maddesini; “Emirlerin Telefon Vasıtasıyla İletilmesi” başlıklı 7’inci maddesini, “Alım Satım Emirleri, Emirlerin İptali ve Fiyatların Değiştirilmesi” başlıklı 8’inci maddesini; “Teminatlarla İlgili Hükümler” başlıklı 9’uncu maddesini; “Faks Talimatları” başlıklı 10’uncu maddesini; “İşlemlerin Teyidi ve Bildirimler” başlıklı 11’nci maddesini; “Temerrüt Hükümleri” başlıklı 12’nci maddesini; “Referans’ın Soruml uluğunun Sınırları” başlıklı 13’üncü maddesini; “Komisyon, Masraflar ve Vergilerin Ödenmesi” başlıklı 14. maddesini ve “Sözleşmenin Değiştirilmesi ve Feshi” başlıklı 15’inci maddesini ve buna ek olarak, ÖZEL HÜKÜMLER kapsamında; “Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) Alım Satımına İlişkin Özel Hükümler” başlığını taşıyan EK-A’nın “Alım Satım Emirleri” başlıklı 2’nci maddesini, “Emirlerin Uygulanmasına İlişkin İlkeler ve Gerekli İşlem Teminatları” başlıklı 3’üncü maddesini, “Faiz Farkları/Forward Pips” başlıklı 4’ncü maddesini “Pozisyonların Tasfiyesi başlıklı 5’inci maddesini; “Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına İlişkin Özel Hükümler” başlığını taşıyan EK-B’nin “Alım Satım Emirleri” başlıklı 2’inci maddesini, “Emirlerin Uygulanmasına İlişkin İlkeler ve Gerekli İşlem Teminatları” başlıklı 3’üncü maddesini, “İşlemlerin Gerçekleştirilmesi ile Kural ve Usuller” başlıklı 5’inci maddesini, “Referans’ın Sorumluluğunun Sınırları” başlıklı 7’nci maddesini, “Referans’ın Yükümlülükleri” başlıklı 8’inci maddesini, okuyup değerlendirmeniz Sözleşme’nin içeriği hakkında yeterli bilgi sahibi olmanız bakımından önem taşımaktadır. Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemlerine ilişkin olarak Şirketimiz, sizin işlemlerinizin karşı tarafı olarak pozisyon alabilecektir. Böyle bir durumda, sunulan hizmet ya da ürünün niteliği gereği sizin zarar etmeniz durumunda, Şirketimiz kar elde edecek, sizin kar elde etmeniz durumunda Şirketimiz zarar edecektir. Sözleşme’nin ayrılmaz bir parçası olan Hesap Açılış ve Müşteri Bilgi Formu, Müşteri Sınıflandırması, Uygunluk Testi, Aylık ve Günlük Bildirimlere İlişkin Tercih Formu, Ücret, Komisyon ve Masraf Tarifesi, Gerçek Faydalanıcı Beyan Formu ve Acil ve Beklenmedik Durum Planı, Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu’nun içeriği hakkında fikir sahibi olmanız da ayrıca önerilmektedir. 2/38 İMZA KARTONU MÜŞTERİ’NİN ADI-SOYADI/ÜNVANI:………..…………………………………….…………… PLATFORM HESAP NUMARASI: ………………………. “Aşağıdaki tatbiki imzaların tarafıma ait olduğunu ve REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile imzalayacağım hesap açılış Çerçeve Sözleşmelerinde ve bu sözleşme kapsamında REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ye sunacağım her türlü beyan, taahhüt, talimat, form ve dokümanda ve REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile yapacağım her türlü yazışmalarımda bu imzayı kullanacağımı, kullanacağım imza formunda herhangi bir değişiklik olması halinde REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ye yeni imza beyannamemi sunacağımı, aksi halde bu imza beyanının tarafımı her daim bağlayacağını gayrı kabili rücu olarak kabul, beyan ve taahhüt ederim.” TATBİKİ İMZA ÖRNEKLERİ UYARI: Tatbiki imzalarınızla sözleşme sayfalarındaki imzalarınızın aynı olması hususuna özen göstermeniz gerekmektedir. REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. İLE İŞ İLİŞKİSİ KURMA AMACINIZ İş İlişkinizin Amacı: (Birden fazla işaretleyebilirsiniz) Çalıştığınız Banka ve Aracı Kurumlar: ☐ Birikimlerimi/Şirket fonlarını Sermaye Piyasalarında değerlendirmek, ☐ Portföyümü çeşitlendirmek, ☐ Koruma amaçlı işlemler yapmak, ☐ Piyasalarda sabit getirili ürünlerden daha yüksek getiri sağlayabilmek, ☐ Küçük teminatlar ile kaldıraçlı işlem yapabilmek, ☐ Diğer ……………………………………………………………….. 3/38 KALDIRAÇLI VARLIKLARIN (FOREX) VE FARK SÖZLEŞMELERİNİN (CFD) ALIM SATIMINA ARACILIK ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Bu Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi (bundan böyle "Sözleşme" olarak anılacaktır), bir tarafta Türkiye Cumhuriyeti yasalarına göre kurulmuş ve faaliyette olan, “Ortamahalle Topkapı Maltepe Caddesi No: 10 Bayrampaşa, İSTANBUL 34030” adresinde mukim, iletişim bilgileri Telefon: 0212 467 76 00 ve Faks: 0212 544 21 02; Davutpaşa / İSTANBUL vergi dairesine 7340736486, İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğüne 901379 numara ile kayıtlı olan REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. (bundan böyle “REFERANS" olarak anılacaktır) ile diğer tarafta kimlik bilgileri Hesap Açılış ve Müşteri Bilgi Formu’nda (Ek:1) yer alan MÜŞTERİ arasında akdedilmiştir. REFERANS ve MÜŞTERİ bundan böyle müştereken “Taraflar” ve münferiden “Taraf” olarak anılacaklardır.) 1. İş bu Sözleşmenin konusu; (a) Sermaye Piyasası Kanunu, Sermaye Piyasası Kurulu’nca çıkarılmış olan tebliğler ve ilgili diğer mevzuat hükümlerine uygun olarak, Elektronik İşlem Platformu aracılığıyla MÜŞTERİ’ye sunulan fiyatlar üzerinden, MÜŞTERİ’nin kaldıraçlı varlık alım satımı işlemlerini gerçekleştirmesi için REFERANS tarafından piyasa yapıcı kuruluş sıfatıyla MÜŞTERİ’ye sunulan hizmetlerin kapsamı ve söz konusu hizmetlere ilişkin olarak Taraflar’ın hak ve yükümlülükleri ile (b) Sermaye Piyasası Kanunu, Sermaye Piyasası Kurulu’nca çıkarılmış olan tebliğler ve diğer ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde, yurt dışı tezgah üstü piyasalarda alım satımı gerçekleştirilen fark sözleşmelerinin (CFD), ilgili ülke mevzuatına göre faaliyet göstermeye yetkili aracı kuruluşlar vasıtasıyla REFERANS adına ve MÜŞTERİ hesabına satın alınması, satılması, takası, saklanması ve alım satım işlemlerinin tasfiyesi konularında REFERANS’ın MÜŞTERİ’ye vereceği aracılık hizmetlerinin kapsamını ve Tarafların karşılıklı hak ve yükümlülüklerini kapsar ve düzenler. 2. Sözleşme, (a) REFERANS'ın bu Sözleşme kapsamında vereceği hizmetlerin tabi olduğu Genel Hüküm ve Şartlar (bundan böyle kısaca "Genel Hükümler" olarak anılacaktır) ile, (b) sunulacak hizmetlerin türüne bağlı olarak uygulanacak olan özel kayıt ve şartları içeren Sözleşme Eklerinden (bundan böyle kısaca "Özel Hükümler" olarak anılacaktır) oluşmaktadır. Genel Hükümler ile Özel Hükümler’de yer alan düzenlemeler arasında bir çelişki olması halinde, Özel Hükümler Genel Hükümler’e kıyasen öncelik taşıyacak ve esas alınacaktır. Özel Hükümler’de açıkça düzenlenmemiş konularda, öncelikle Genel Hükümler’in ilgili maddeleri bağlayıcı olacaktır. 3. Bu Sözleşme imza tarihinde yürürlüğe girecektir. 4. MÜŞTERİ, bu Sözleşme’nin bir örneğini REFERANS’tan temin etmek ve Sözleşme’nin içeriğini incelemek ve değerlendirmek hakkına sahiptir. MÜŞTERİ, bu Sözleşme’yi imzalamadan 1 (bir) gün önce, Sözleşme’nin REFERANS yararına hükümler içeren bölümleri hakkında bilgilendirme yapan Sözleşme Öncesi Bilgi Formu’nu ve Sözleşme metnini temin ettiğini, incelediğini, değerlendirdiğini ve akabinde bu Sözleşme’yi imzalamak için REFERANS’a müracaat ettiğini kabul ve beyan eder. 5. Bu Sözleşme, konu hakkında Taraflar arasında varılan mutabakat ve anlaşmanın tamamını kapsar ve bu konu hakkında daha önce yazılı veya sözlü olarak yapılan her türlü teyit, mutabakat ve anlaşmanın yerine geçer. REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. MÜŞTERİ ADI-SOYADI / UNVANI: TARİH: İMZA: 4/38 GENEL HÜKÜM VE ŞARTLAR MADDE 1 KONU VE KAPSAM 1.1. İşbu Genel Hükümler; 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, Sermaye Piyasası Kurulu'nca çıkarılmış olan tebliğler ve ilgili diğer mevzuat hükümleri uyarınca MÜŞTERİ’ye sunulacak olan Kaldıraçlı Varlıkların Alım Satım İşlemlerine ilişkin hizmetler ile Sermaye Piyasası Kurulu'nca çıkarılmış olan tebliğler ve ilgili diğer mevzuat hükümlerine uygun olarak MÜŞTERİ'ye yurt dışı tezgahüstü piyasalarda sunulacak Fark Sözleşmelerinin (“CFD”) alım satımına aracılık hizmetlerine ilişkin ortak hükümleri ve düzenlemeleri içerir. MADDE 2 TANIMLAR VE KISALTMALAR Bu Sözleşme kapsamında kaldıraçlı varlık alım satımı veya yurt dışı tezgahüstü piyasalarda fark sözleşmelerinin Emir veya Emirler : (CFD) alım satımı için MÜŞTERİ'den alınan, Kurul düzenlemelerinde ifade edilen sözlü ve yazılı talimatları, Talimat : Emirleri de kapsayacak şekilde MÜŞTERİ tarafından iletilecek her türlü talimatları, İşlem veya İşlemler : Kaldıraçlı varlık ve/veya CFD alım satım işlemleri ile ilgili olarak bu Sözleşme kapsamında gerçekleştirilen her alım satım işlemini, Kaldıraçlı Varlık (FOREX) Alım Satım İşlemi : Yatırılan teminat tutarı karşılığında belirli bir kaldıraç oranı üzerinden REFERANS tarafından belirlenen döviz, emtia ve kıymetli madenler ile Sermaye Piyasası Kurulu tarafından uygun görülen ve REFERANS tarafından belirlenen diğer varlıkların fiziki teslimat olmaksızın elektronik ortamda alım ve/veya satım işlemini, Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemi : Organize bir piyasada işlem gören ekonomik ve finansal göstergelerin, sermaye piyasası araçlarının, malın, kıymetli madenlerin ve dövizin, işlem gördüğü piyasada oluşan fiyatlarına dayalı olarak belirli bir kaldıraç oranı üzerinden tezgahüstü piyasada gerçekleştirilen alım satım işlemini, Elektronik İşlem Platformu : MÜŞTERİ’lerin elektronik ortamda Kaldıraçlı Varlık (FOREX) ve/veya Fark Sözleşmeleri (CFD) alım satımı yapabileceği ve hesap durumunu ve cari fiyatları görüntüleyebileceği elektronik platformunu, (Elektronik İşlem Platformu olarak “FXNET” kullanılacak olup bu platformun kullanımı için gerekli minimum donanım gereksinimleri ile kullanım kılavuzları www.primetrade.com.tr adresinde bulunmaktadır.) İşlem Teminatı : Bu Sözleşme kapsamında MÜŞTERİ’lerin bulundurması gereken başlangıç ve sürdürme teminatını, Spread : Alış ve satış fiyatı arasındaki fiyat farkını, : Elektronik İşlem Platformu’na erişimin mümkün olmadığı hallerde MÜŞTERİ’lerin telefon vasıtasıyla emirlerini ve talimatlarını iletebileceği birimi, KAS Birimi Kotasyon : Elektronik İşlem Platformu üzerinde yer alan enstrümanlara ilişkin olarak REFERANS’ın bildirdiği alış ve satış fiyatını, Otomatik Pozisyon Kapama (Stop Out) : Toplam teminatın, toplam pozisyon büyüklüğüne oranının belirlenen rakama ulaştığı anda, REFERANS’ın MÜŞTERİ’nin mevcut pozisyonunu tek taraflı olarak ters işlem ile kapatmasını, Pip : Alım satım işlemi yapılan döviz pariteleri, emtia veya endeks enstrümanlarının fiyatlarındaki en ufak değişim birimini, Kanun : 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nu, Kurul veya SPK : T.C. Başbakanlık Sermaye Piyasası Kurulu’nu, Sermaye Piyasası Mevzuatı : 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanununu; bu Kanuna istinaden çıkarılmış ve yürürlüğe konulmuş olan bakanlar kurulu kararları, yönetmelikler, tebliğler, ilke kararları ve benzeri diğer yasal düzenlemeleri; 3794 ve 4487 sayılı kanunlarla değişik 2499 sayılı mülga Sermaye Piyasası Kanunu döneminde yürürlüğe konulmuş olan ve 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri uyarınca yürürlüğü devam eden bakanlar kurulu kararları, yönetmelikler, tebliğler, ilke kararları ve benzeri diğer yasal düzenlemeler ile bu Sözleşme’de yer alan faaliyet ve hizmetlere ilişkin olarak ilgili diğer düzenleyici kurumlar tarafından çıkarılmış olan kanun, tebliğ, yönetmelik, kararlar ve benzeri diğer yasal düzenlemelerin tamamını, Takasbank : İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.’yi, MKK : MÜŞTERİ’lerin Sicil Kayıtlarının ve Menkul Kıymetlerinin kayden tutulduğu Kurul düzenlemelerine tabi Merkezi Kayıt Kuruluşu’nu, ifade eder. 5/38 kullanımını durdurma hakkına sahip olduğunu ve bu nedenle herhangi bir itirazda bulunmayacağını kabul ve taahhüt eder. 3.10. REFERANS, Amerika Birleşik Devletleri, İran, Suriye, Lübnan, Küba veya Kuzey Kore uyruklu MÜŞTERİ’lerin iletmiş olduğu Emir ve/veya Talimatları gerçekleştirmeme ve iş bu Sözleşme imzalandıktan sonra MÜŞTERİ’nin belirtilen MADDE 3 TARAFLARIN BEYANI 3.1. Taraflar, Ek 1’de yer alan Hesap Açılış ve Müşteri Bilgi Formu‘nun bu Sözleşme‘nin tamamlayıcı bir parçası olduğunu kabul ederler. 3.2. MÜŞTERİ, Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu‘yla REFERANS'a verdiği bilgilerde meydana gelecek değişiklikleri REFERANS'a yazılı olarak bildireceğini kabul eder. Böyle bir bildirim yapılana kadar, REFERANS'ın yaptığı tüm işlemlerde, Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu‘nda bulunan bilgiler esas alınacaktır. 3.3. REFERANS, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili diğer kanun ve yönetmeliklerin hükümlerine uygun olarak, hesap açmadan önce MÜŞTERİ‘nin kimlik bilgilerini kontrol eder. Müşterek hesap açılışında, müşterek hesap sahibi olan kişilerin her biri için kimlik kontrolü ayrıca yapılır. 3.4. MÜŞTERİ, tüzel kişi statüsünde olması halinde, esas sözleşmesinin bir suretini, noter tasdikli güncel imza sirkülerini, Sözleşme‘nin imzalanması hususunda kendisini temsil edecek gerçek kişilerin kimlik belgelerinin suretlerini ve bu Sözleşme‘nin akdedileceği sırada REFERANS'ın talep edebileceği başka dokümanları REFERANS’a ibraz edeceğini kabul eder. REFERANS, bu dokümanların suretlerini bu Sözleşme‘nin tamamlayıcı parçası olarak saklamakla yükümlüdür. 3.5. MÜŞTERİ, işbu Sözleşme imzalanmadan önce Ek 6’da yer alan “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu”nu okuyup anladığını ve bir kopyasını almış olduğunu beyan eder. 3.6. MÜŞTERİ, işbu Sözleşme kapsamındaki işlemleri yapmak konusunda tam yetkili olduğunu, bu işlemleri yerine getirmesi hususunda hiçbir hukuki kısıtlama altında bulunmadığını, yaptığı işle ilgili mevcut olan tüm yasa, kural ve hükümlere uygun hareket edeceğini, ayrıca varsa tüm gerekli muvafakatnameleri almış olduğunu ve bu sözleşmeyi yapmaya yetkisi olduğunu beyan eder. Eğer MÜŞTERİ bir şirket ise, uygun şekilde yetkilendirilmiş, yasal ve kurumsal belgelere sahip ve bunlara uygun olarak gerekli kurumsal ve diğer yetkilere haiz olduğunu beyan eder. 3.7.REFERANS, SPK ve Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği düzenlemelerine aykırılık teşkil etmeyecek şekilde promosyon ve kampanyalar düzenleyebilir. Düzenlenecek promosyon ve kampanyalara ilişkin şartlar REFERANS’ın www.primetrade.com.tr sitesinde yayınlanacaktır. Bu promosyon ve kampanyalara katılacak MÜŞTERİ’lerin, söz konusu şartları okuması ve anlaması gerekmekte olup, bu şartların okunmamasının ve anlaşılmamasının sorumluluğu MÜŞTERİ’ye aittir. 3.8.MÜŞTERİ, işlemlerini REFERANS’ın yetkili ve kadrolu personeli aracılığıyla yürütmek zorundadır. MÜŞTERİ, kendisini REFERANS’ın elemanı gibi gösteren kişilerle ilişki kurmayacaktır. İlişki kurduğu kişilerin REFERANS’ın personeli olup olmadığını sorgulamak ve doğrulamak MÜŞTERİ’nin sorumluluğundadır. REFERANS, MÜŞTERİ’den hiçbir surette elden nakit para kabul etmemektedir. MÜŞTERİ tarafından gönderilecek olan teminatlar banka kanalıyla EFT, havale veya virman yolu ile kabul edilecektir. Tüm tahsilat ve ödemeler, hesap sahibi kişiye ait bir banka hesabı vasıtasıyla yapılacaktır. MÜŞTERİ, REFERANS’ın iradesi ve bilgisi dışında, kendisini REFERANS’ın personeli gibi gösteren şahıslar tarafından dolandırıldığını, kandırıldığını, zarara uğratıldığını ve bu durumdan REFERANS’ın sorumlu olduğunu ileri süremeyeceğini beyan, kabul ve taahhüt eder. 3.9.MÜŞTERİ, Sözleşme’nin imzalanması sırasında kimlik belgesinin aslı ile beraber beyan ettiği adresi doğrulayan adres teyit belgesini ve REFERANS’ın uygun göreceği diğer her türlü belgeyi REFERANS’a ibraz etmeyi kabul eder. MÜŞTERİ, Sözleşme’nin imzası sırasında beyan ettiği adresi doğrulayan adres teyit belgesini ibraz edemiyorsa, MÜŞTERİ adına düzenlenmiş yerleşim belgesi, MÜŞTERİ adına düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz, telefon gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin olan ve işlem tarihinden önceki 3 (üç) ay içinde düzenlenmiş fatura, herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen veya kamu kurumlarınca düzenlenmiş belgeyi REFERANS’a ibraz etmeyi kabul ve taahhüt eder. REFERANS MÜŞTERİ’nin ibraz ettiği belgelerin aslını veya çıkaracağı bir fotokopisini bu Sözleşme’nin eki olarak muhafaza edecektir. MÜŞTERİ, kanuni adres değişikliğini 5 (beş) gün içinde tevsik edici belgelerle REFERANS’a bildireceğini, REFERANS’ın MÜŞTERİ bildirimi olmadan MÜŞTERİ adres değişikliğini tespit etmesi halinde işbu Sözleşmeyi derhal ve tek taraflı olarak feshetme, hesaplarını kapatma ve yararlandığı tüm hizmetlerin uyruklardan birine sahip olduğundan haberdar olursa MÜŞTERİ ile imzaladığı bu Sözleşmeyi derhal feshetme hakkına sahiptir. REFERANS, bahsi geçen ülkeler listesine Birleşmiş Milletler ve T.C. yetkili kurumları tarafından eklenecek ülkelerin vatandaşları için de aynı haklarını saklı tutar. MADDE 4 TARAFLARIN TEMSİLİ 4.1. MÜŞTERİ, bu Sözleşme kapsamında yapılacak işlemler için temsilci veya temsilciler atayabilir. Bu amaçla, MÜŞTERİ, atanan temsilcinin/temsilcilerin kimlik bilgilerini, imza örneklerini ve temsilciye/temsilcilere verdiği yetkilerin kapsam ve sınırlarını belirten noter onaylı bir vekaletnameyi REFERANS'a iletmekle yükümlüdür. Noter onayıyla düzenlemiş bu vekaletname, uygunluğu REFERANS tarafından kabul edildiğinde geçerli olacaktır. Söz konusu bir yetkilendirme, MÜŞTERİ tarafından yazılı bir bildirimle feshedilebilir; ancak bu fesih yalnızca REFERANS tarafından fesih bildiriminin teslim veya tebliğ alındığını belirten yazılı bir onayı takiben yürürlüğe girecektir. 4.2. MÜŞTERİ'nin tüzel kişi olması halinde, sadece MÜŞTERİ adına hareket etmeye yetkili olan ve isim ve kimlikleri ile imza örnekleri MÜŞTERİ tarafından REFERANS'a bildirilmiş olan kişiler, bu Sözleşme‘nin ve bu Sözleşme kapsamındaki Emirler ve talimatların ve bunlarla ilgili değişikliklerin imzalanması, ödemelerin yapılması ve tahsil edilmesi hususlarında ve bu Sözleşme‘yle ilgili diğer tüm işlemlerde MÜŞTERİ adına hareket etmeye yetkili olacaktır. MÜŞTERİ temsilcisi/temsilcilerindeki değişiklikler ile bu kişilerin temsil derecelerindeki değişiklikler, REFERANS'a usulünce ve yazılı olarak bildirilene ve destekleyici kanuni dokümanlar sunulana kadar geçerli ve bağlayıcı olmayacaktır. Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nde ya da başkaca herhangi bir yayın organında yetkinin geri alınması ya da değiştirilmesi hakkında yapılacak olan yayınlar, tüzel kişi MÜŞTERİ tarafından REFERANS’a yazılı olarak bildirilmedikçe REFERANS’ı bağlamayacaktır. Bildirim yapılmaması veya bildirimlerdeki gecikmeden doğabilecek her türlü zararlardan münhasıran tüzel kişi MÜŞTERİ sorumlu olacak, REFERANS hiçbir suretle sorumlu tutulmayacaktır. REFERANS MÜŞTERİ’nin kendisinin söz konusu feshe ilişkin olarak bilgilendirilmemesinden kaynaklanan doğrudan veya dolaylı herhangi bir kayıptan sorumlu olmayacaktır. MÜŞTERİ adına hareket etmeye yetkili olan kişilerin ehliyetsiz veya yetkisiz olması halinde, bu durum REFERANS’a derhal yazılı olarak bildirilecektir, aksi halde REFERANS’ın uğrayacağı zararlar MÜŞTERİ tarafından karşılanacaktır. 4.3.REFERANS, MÜŞTERİ'nin ve temsilcisinin/ temsilcilerinin kimlik bilgilerine ilişkin detayları ve imza örneklerini dikkatli ve özenli bir şekilde kontrol edip inceleyecek ve doğrudan doğruya REFERANS’ın kusuruna atfedilebilecek durumlar haricinde, ilk bakışta birbirinin hemen hemen aynısı olan imzaların benzerliğinden kaynaklanabilecek sonuçlardan sorumlu tutulmayacaktır. MÜŞTERİ’nin temsilcisine/temsilcilerine verdiği vekaletnamenin kapsamı içindeki yetkilere bir özel kısıtlama veya sınırlama getirilmedikçe, temsilcinin/temsilcilerin MÜŞTERİ'yi, işbu Sözleşme kapsamında REFERANS ile MÜŞTERİ arasında gerçekleşecek tüm işlemlerde temsil etmeye yetkili oldukları kabul edilecektir. REFERANS doğrudan doğruya REFERANS’ın kusuruna atfedilebilecek nitelikte olmaması şartıyla, REFERANS’a sunulan vekaletnamelerde veya başka yetki belgelerinde sahtekarlık, hata veya tahrifat eylemlerinden sorumlu tutulmayacaktır. 4.4.REFERANS, kimlik tespiti sırasında gerekli sorgulamaları yaparak kimlik bilgilerinin doğruluğunu ve güncelliğini teyit edebilmek amacıyla gereken özeni gösterir. MÜŞTERİ, MÜŞTERİ’nin ve temsilci/temsilcilerinin ibraz ettiği kimlik ve adres teyit belgeleri ve diğer belgeler ile işbu Sözleşme ekindeki Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu‘ndaki bilgilerin doğru ve eksiksiz olduğunu beyan eder.MÜŞTERİ, işbu sözleşme kapsamında verdiği beyanların gerçeği yansıtmaması nedeniyle REFERANS‘ın maruz kalacağı tüm zararları tazmin edeceğini beyan eder. 4.5.Sermaye Piyasası mevzuatı gereği MÜŞTERİ veya temsilcisi/temsilcileri, risk ve getiri tercihleri ile mali durumu hakkında yeterli bilgiye sahip olunması bakımından oluşturulan Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu’nu (Ek:1) dolduracaktır. Zaman içerisinde bu formda yer alan bilgilerde değişiklik olduğu takdirde MÜŞTERİ bunları yazılı olarak REFERANS’a ileterek güncellemek zorundadır. MÜŞTERİ, REFERANS’ın yaptığı işlemlerde söz konusu formu esas alacağını, yanlış ve eksik bilgi vermesi halinde sorumluluğun kendisine ait olduğunu kabul eder. 6/38 4.6.MÜŞTERİ, tevdi etmiş olduğu veya tevdi edeceği nakit ve sermaye piyasası araçlarının Türk Ceza Kanunu 282’inci maddesi uyarınca “suç geliri” mahiyetinde olmadığını ve yine suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması suçu teşkil eden fiillerin işlenmesi suretiyle elde edilmiş olmadığını, ayrıca Türkiye Cumhuriyeti’nin özellikle 5549 sayılı ‘Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun olmak üzere para aklama ile ilgili yasalarından ve kimlik belirleme gereksinimlerinden haberdar olduğunu beyan, kabul ve taahhüt eder. 4.7.MÜŞTERİ, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket ediyorsa, REFERANS bu kişiyi dolaylı bir MÜŞTERİ olarak kabul etmeyecektir. Bu anlamda, MÜŞTERİ, REFERANS’a hesabına hareket ettiği kişinin kimliğini ve kişisel bilgilerini, ayrı belgeler halinde temin etmekle mükelleftir. 4.8.MÜŞTERİ tarafından veya onun adına bir talimat verildikten sonra, bu talimat REFERANS’ın açık rızası olmaksızın iptal edilemez, geri çekilemez veya değiştirilemez. Aksi açıkça vekaletnamede belirtilmedikçe REFERANS, MÜŞTERİ’nin temsilci/temsilcilerinin bu sözleşme ile MÜŞTERİ’nin yetkili olduğu her konuda yetkili olduğunu kabul etmekte serbesttir. 4.9.REFERANS'ın müdür ve yöneticileri de dahil olmak üzere tüm çalışanları, MÜŞTERİ’den alım satım emri verme, ordino ve diğer belgeleri imzalama, nakit ve menkul kıymet yatırma ve çekme, virman işlemleri yapma gibi geniş yetkiler içeren vekâletname alarak MÜŞTERİ adına işlem yapamaz. 4.10.Genel vekâletnamede özel olarak bir yetki kısıtlamasına yer verilmiş olmadıkça, bu vekaletname, MÜŞTERİ’yi REFERANS’la olan tüm ilişkilerinde ve REFERANS nezdindeki hesaplar üzerinde tasarrufta bulunması hususunda vekaletname verilen kişiyi genel olarak temsil etme yetkisini tanımış sayılır. Birden fazla kimsenin imza yetkisi olup da, yetkinin münferit ya da müşterek olduğu belirtilmemişse, REFERANS her bir imza yetkilisinin münferit yetkiye sahip olduğunu kabul edebilir. Yetkilendirmedeki sakatlıklar ya da sahtelikleri REFERANS’ın farketmemiş olmasının sonuçları MÜŞTERİ’ye aittir. 4.11.MÜŞTERİ, ilettiği emrin sonucunun kendine bildirilebilmesi için Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu’nda (Ek:1) de yer alan telefonunu ve E-posta adresini ulaşılabilir şekilde tutmakla yükümlüdür. REFERANS, iş bu Sözleşme’de SMS ve/veya E-posta yoluyla bildirimde bulunulacağı hususunun belirtildiği hallerde MÜŞTERİ’nin söz konusu telefon numarasına SMS ve/veya E-posta adresine ileti gönderdiğinde MÜŞTERİ’ye bilgi vermiş addedilir. MÜŞTERİ SMS ve/veya iletinin kendisine ulaşmadığını iddia edemez ve bu nedenle REFERANS’a sorumluluk yükleyemez. MÜŞTERİ, telefon ve E-posta adres değişikliğini yazılı olarak REFERANS’a bildireceğini, REFERANS’ın MÜŞTERİ bildirimi olmadan MÜŞTERİ’nin E-posta adres değişikliğini tespit etmesi halinde işbu Sözleşmeyi derhal ve tek taraflı olarak feshetme, hesaplarını kapatma ve yararlandığı tüm hizmetlerin kullanımını durdurma hakkına sahip olduğunu ve bu nedenle herhangi bir itirazda bulunmayacağını kabul ve taahhüt eder. MÜŞTERİ Elektronik İşlem Platformu’nu kullanarak yaptığı işlemlerin gerçekleşip gerçekleşmediğini yine Elektronik İşlem Platformu’nu kullanarak süresi içinde kontrol edebilecektir. REFERANS’ın MÜŞTERİ'ye E-posta veya Elektronik İşlem Platformu veya SMS yolu aracılığı ile yapmış olduğu duyurular ve bildirimler MÜŞTERİ'ye yapılmış tebligat niteliğindedir. MADDE 5 TESELSÜLLÜ MÜŞTEREK HESAPLAR 5.1. Bu Sözleşme‘nin müşterek olarak imzalanması veya teselsüllü müşterek hesap olarak açılması halinde, Sözleşme‘de imzası bulunan hesap sahiplerinden her biri teselsüllü müşterek hesap ile ilgili olarak tek başına her türlü tasarrufta bulunmaya, Sözleşme‘de belirtilen hizmetleri almaya, bu hizmetlerle ilgili talimat vermeye, havale ve EFT talimatı vermeye, REFERANS‘ta mevcut herhangi bir hesaba virman yaptırmaya, hesapları kapatmaya, bakiyelerini almaya yetkilidir. Müşterek hesap sahiplerinden her biri, diğer hesap sahibi veya sahipleri tarafından hesabın/hesapların kullanılmasından doğacak tüm sonuçlardan sorumlu olduklarını, REFERANS‘ın, hesap sahiplerinden birine yapacağı tebligat veya bildirimin diğer hesap sahiplerine de yapılmış sayılacağını beyan ve kabul ederler. 5.2.Müşterek hesap sahipleri, yasal yollara başvurmaksızın REFERANS‘a sadece bir ihtarname göndermek suretiyle diğer müşterek hesap sahiplerinin yetkilerini kullanmasını engelleyemezler. 5.3. Müşterek hesap sahipleri, hesapların açılışında veya sonradan imzalı müşterek beyanları ile pay tutarlarını REFERANS’a bildirmemişler ise, asıl olan hesap(lar) üzerindeki paylarının eşit olmasıdır. 5.4. Müşterek hesap sahiplerinden birinin ölümü halinde, diğer hesap sahipleri, REFERANS’ın kendilerine yaptığı ödemelerden veya teslimlerden dolayı, vergi dairelerine ve ölenin mirasçılarına karşı doğabilecek her türlü sorumluluğun kendilerine ait olduğunu kabul ederler. 5.5. Müşterek hesap sahipleri REFERANS’a karşı olan borç ve yükümlülüklerinden ötürü müteselsilen sorumludurlar. Müşterek hesap sahiplerinden her biri, sözü edilen müşterek hesabın alacağında bulunan veya bulunacak bütün meblağları ve bunlara karşılık makbuz ve ibra senetleri vermeye, hesaplara borç kaydedilmek üzere REFERANS’a her türlü muamele, teslimat ve ödemeleri yaptırmaya, kabul ve tasdike, her türlü sözleşmeyi yapmaya, her türlü evrakı imzalamaya, tek başına müşterek hesabı kapatmaya yetkilidir. Bu işlemlerin yerine getirilmesinde REFERANS, ayrıca münferit veya müşterek herhangi bir yazılı talimat aramaz. REFERANS, müşterek hesap sahiplerinden birinin hesapla ilgili tasarruf ve işlemlerini yerine getirerek, müşterek hesabın diğer sahiplerine karşı da sorumluluktan kurtulur. 5.6.REFERANS, aksine yazılı bir talimat verilmedikçe, müşterek hesap sahiplerinden herhangi birinin veya temsilcilerinin, yatırdığı meblağları müşterek hesaba almaya, müşterek hesap sahiplerinden ayrıca bir talimat alınmasına lüzum kalmaksızın, müşterek hesaptaki alacak bakiyesini, hesap sahipleri adına açılmış olan bir banka nezdindeki vadesiz müşterek mevduat hesabına yahut hesap sahipleri adına REFERANS nezdinde mevcut veya açtıracakları müşterek veya şahsi hesaplardan herhangi birine re’sen alacak kaydetmeye, hesap sahiplerinin REFERANS nezdinde mevcut veya açtıracakları şahsi veya diğer müşterek hesaplarından, işbu Sözleşme’nin konusunu teşkil eden müşterek hesaba gerekli virman ve aktarmaları yapmaya yetkilidir. 5.7.Müşterek hesap sahiplerinin Sözleşme konusu hesaplarda mevcut ve ileride mevcut olabilecek nakit ve her tür finansal araçlar üzerinde, müşterek hesap sahiplerinden herhangi birinin REFERANS’a karşı doğmuş ve doğacak borç ve yükümlülüklerinden ötürü, herhangi bir ihbara gerek kalmaksızın REFERANS’ın rehin, hapis, takas ve mahsup hakkı olduğunu ve bunları paraya çevirmeye ve kısmen veya tamamen alacaklarına mahsup etmeye yetkili bulunduğunu müşterek hesap sahipleri peşinen ve gayrikabili rücu olarak kabul ve taahhüt ederler. 5.8. REFERANS’ın müşterek hesap sahiplerinden herhangi birine hesap ekstresi göndermesi veya hesapla ilgili işlemler konusunda ihbar, ihtar veya bildirimde bulunması diğer hesap sahiplerini de bağlar ve onlar da hesap ekstresini, ihbar, ihtar veya bildirimi almış ve öğrenmiş sayılırlar. Müşterek hesap sahiplerinden her biri diğerlerini tebligat ve bildirim kabulü konusunda temsil eder. 5.9. REFERANS’a müşterek hesap sahiplerinden biri veya birkaçı hakkında haciz, ihtiyati haciz, ihtiyati tedbir, iflas, konkordato ya da başkaca sınırlamalar için yetkili makamlarca bildirimde bulunulursa, REFERANS, hesap sahiplerinden hiçbirine ödemede bulunmayarak, yetkili mahkemelerce verilecek kesin hükme kadar müşterek hesap üzerindeki tasarrufları durdurabilir. 5.10. REFERANS, müşterek hesap sahiplerinden birinin ya da birkaçının ölümünden ya da gaipliğine karar verildiğinden haberdar olursa, hesabın tümünü veraset vergi dairesinden vergi ile ilişkisizlik belgesi getirilinceye kadar bloke etmeye ve tasarruf edilmesini durdurmaya yetkilidir. Bununla birlikte REFERANS, eğer farklı bir ortaklık oranı belirlenmedi ise, müşterek hesap sahiplerinden her birinin paylarını eşit saymaya ve buna göre işlem yapmaya yetkilidir. Yetkili yargı mercilerinden alınmış bir karar REFERANS’a tevdi edilmiş olmadıkça, REFERANS ölen, gaipliğine karar verilen ya da ehliyeti kısıtlanan veya iflas eden veya konkordato mehli alan veya konkordato akdeden müşterek hesap sahibi veya sahiplerinin payını bu esasa göre ayırarak hesabın alacak bakiyesinden geri kalanını diğer müşterek hesap sahiplerinin müşterek hesabı olarak işletmeye mezun ve yetkili olup, bu nedenle sorumlu tutulamaz. Müşterek hesap sahiplerinden birinin ölümü halinde, REFERANS ölümden haberdar olsun veya olmasın, diğer hesap sahiplerine yapacağı ödemelerden ve teslimatlardan dolayı vergi dairelerine ve ölen hesap sahibinin mirasçılarına karşı doğabilecek sorumlulukları, hayatta olan hesap sahipleri müteselsilen üzerlerine almış sayılacaklardır. Müşterek hesap sahiplerinden birinin veya birkaçının, bu hesaptaki hak ve vecibeleri ile ilgili olarak, diğer hesap sahipleri ya da REFERANS aleyhine mahkeme veya icra dairelerine müracaat etmeleri ve bu merciler tarafından REFERANS’a herhangi bir ödeme veya teslimat yapmaması yönünde bir kararın tebliğ edilmesi halinde, REFERANS hesap sahiplerinden hiçbirisine herhangi bir ödeme ve teslimat yapmayacaktır. MADDE 6 ELEKTRONİK İŞLEM PLATFORMU’NUN KULLANIMI, EMİRLERİN VE TALİMATLARIN İLETİLMESİ 6.1.REFERANS, MÜŞTERİ’ye Kaldıraç Varlık (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) Alım Satım İşlemleri yapabilmesi için Platform olarak FXNET ve bunların yenilenen versiyonları üzerinden, ayrıca daha sonra MÜŞTERİ’lere www.primetrade.com.tr internet sitemizden bildirilmek üzere bunların yerine veya bunlara ilaveten kullanılabilecek farklı platformlar üzerinden hizmet verecektir. 6.2.MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformu’ndan yararlanabilmesi için internet erişimini sağlayabilecek bilgisayar, modem ve telefon hattına veya benzeri özelliklere sahip teknik imkanlara sahip bulunması, Elektronik İşlem Platformu’nun şartlarına uygun yazılımı ve donanımı bulundurması ve bu yazılımı ve donanımı kullanabilecek teknik bilgiye sahip olması gerekmektedir. REFERANS’ın MÜŞTERİ’ye Elektronik İşlem Platformu aracılığı ile hizmet 7/38 verecek olması, MÜŞTERİ’ye donanım veya yazılım temini konusunda bir taahhüt verildiği anlamına gelmez. MÜŞTERİ’nin işbu Sözleşme’yi imzalayarak kendisine parola verilmesi talebinde bulunması halinde MÜŞTERİ’nin söz konusu teknik şartlara ve bilgiye sahip olduğu kabul edilir. Teknik şartların sağlanamaması veya eksik veya yetersiz olması veya gerekli teknik bilgiye sahip olunmaması durumunda Elektronik İşlem Platformu’ndan yararlanılamamasının sorumluluğu tamamen MÜŞTERİ’ye aittir. 6.3.MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformu üzerinde kullanım hakkından başka hiçbir hakkı yoktur. Elektronik İşlem Platformu kapsamındaki uygulamaların logo ve isim dahil olmak üzere markaları kullanılamaz ve başkasının kullanımına sunulamaz. 6.4. Piyasalardaki volatilitenin çok yüksek olduğu dönemlerde veya diğer sebeplerle MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformu’na veya bazı bölümlerine erişimi engellenebilir veya Elektronik İşlem Platformu’na erişim tümden mümkün olmayabilir. REFERANS, kendi kusurundan kaynaklanmayan hallerde ve/veya mücbir sebep hallerinde, Elektronik İşlem Platformu’na erişimin ve kullanımının kesintiye uğramayacağının, hatasız süreceğinin veya belli performans kriterlerinde veya kalitesinde olacağının garantisini vermez. MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformuna erişimi tamamen veya kısmen sınırlı ya da erişilmez hale gelirse, MÜŞTERİ emirlerini REFERANS‘ın KAS Birimini telefonla arayarak iletmeyi veya bilgilerine bu şekilde erişmeyi kabul eder. MÜŞTERİ, emir vermek veya bilgi almak amacıyla Elektronik İşlem Platformunu kullanamaması nedeniyle oluşabilecek kayıp, kaçırılan fırsat veya fiyat artışlarından REFERANS‘ın kendi kusuruna atfedilemeyen hallerde ve/veya mücbir sebep hallerinde herhangi bir şekilde sorumlu olmadığını kabul eder. 6.5.REFERANS, MÜŞTERİ’nin yararlanacağı Elektronik İşlem Platformu’nun altyapısını, uygulamalarını, şeklini ve içeriğini, MÜŞTERİ’nin gerçekleştirmiş olduğu işlemlerden kaynaklanan haklarına zarar vermemek koşuluyla, değiştirmekte, daraltmakta veya genişletmekte, Elektronik İşlem Platformu’na yeni ürünler/hizmetler ekleyip mevcut ürünlerin/hizmetlerin bir veya birkaçını çıkartmakta serbesttir. REFERANS'ın Elektronik İşlem Platformu’nda yapacağı değişiklikler REFERANS tarafından MÜŞTERİ'ye elektronik posta veya Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla bildirilecektir. MÜŞTERİ, söz konusu değişiklikleri bildirimin “Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu”nda (Ek:1) belirtilen elektronik posta adresine iletildiği veya Elektronik İşlem Platformu’na yansıtıldığı tarihten itibaren 2 (iki) işgünü içinde kabul etmediğini ve Sözleşme’yi feshetme hakkını kullanmak istediğini REFERANS’a yazılı olarak bildirmediği takdirde, değişikliklerin, değişikliğe ilişkin bildirimin “Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu”nda (Ek:1) belirtilen elektronik posta adresine iletildiği veya Elektronik İşlem Platformu’na yansıtıldığı tarihten itibaren 2. (ikinci) iş gününün sonunda uygulanmaya başlayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. 6.6. MÜŞTERİ, REFERANS’ın Elektronik İşlem Platformu vasıtası ile sunduğu hizmetler ile ilgili işlemleri sistem gereği imza olmaksızın güvenlik adımlarından geçirilmiş olan “parola” ve “kullanıcı bilgileri” aracılığı ile yapacağını kabul ve beyan eder. MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla iletilen Emirlerin ve/veya Talimatların gönderilmesinde kullanılacak parolayı ve kullanıcı adını/hesap numarasını gizli tutacak ve üçüncü şahısların kullanımına izin vermeyecektir. MÜŞTERİ, sistem üzerinden gönderilen parolanın kendisine ulaştığında, bu parolayı değiştirmesi ve yeni bir parola belirlemesi gerektiğini bildiğini beyan ve kabul eder. Üçüncü şahısların MÜŞTERİ’nin kullanıcı bilgilerini (kullanıcı adı, hesap numarası gibi) ve parolasını kullanarak göndereceği her türlü Emir ve/veya Talimat MÜŞTERİ tarafından gönderilmiş kabul edilecek ve Emirle ve/veya Talimatla ilgili tüm sonuçlardan MÜŞTERİ sorumlu olacaktır. Herhangi bir üçüncü şahsın MÜŞTERİ’nin rızası olmaksızın bu bilgileri temin ettiği tespit edilirse, MÜŞTERİ durumu derhal REFERANS’a bildirecektir. Bu durumda REFERANS, mümkün olan en kısa zamanda, yetkisiz Emirlerin ve Talimatların verilmesinin önüne geçmek için gereken önlemleri alacaktır. MÜŞTERİ, REFERANS’a bildirim yapılmasına ve bildirimin yapılmasından parolanın iptal edilmesine kadar geçecek süre içinde parola ile yapılacak tüm işlemlerin sorumluluğunun kendisine ait olacağını, REFERANS’ın bu şekilde üçüncü kişiler tarafından yapılan işlemleri hesabına borç kaydedeceğini, bu yönde hiçbir itirazının bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder. MÜŞTERİ tüzel kişi ise, parola ve kullanıcı bilgilerini tüzel kişiyi temsil ve ilzama yetkili kişiler veya yetkili kişilerin Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu’nda (Ek:1) yetkili kıldığı kişiler alacak ve tüzel kişi adına ve hesabına kullanacaktır. Tüzel kişi MÜŞTERİ’yi temsil ve ilzama yetkili kişiler veya yetkili kişilerin Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu’nda (Ek:1) yetkili kıldığı kişiler haricinde üçüncü şahıslar tarafından parola veya kullanıcı bilgileri kullanılarak işlem yapılması halinde REFERANS’ın herhangi bir sorumluluğu olmayacaktır. MÜŞTERİ, REFERANS’ın vermiş olduğu hizmetlerden yararlanmak suretiyle üçüncü şahıslardan almış olduğu mal ve hizmetlerdeki ayıplardan REFERANS’ın kusuruna atfedilebilen haller haricinde sorumlu olmadığını beyan, kabul ve taahhüt eder. MÜŞTERİ, REFERANS’ın MÜŞTERİ’ye daha iyi hizmet vermek amacıyla, "cookie" (MÜŞTERİ'nin bilgisayarına Web sayfası mekanizması aracılığıyla yerleştirilen küçük metin dosyası) kullanması halinde bu uygulamaya itirazı olmayacağını peşinen beyan ve kabul eder. REFERANS, MÜŞTERİ'nin İnternet ve/veya elektronik ortamlar aracılığı ile sunulan hizmetleri amacı dışında veya kötü niyetli olarak kullandığı kanaatine varırsa bu hizmetlerin sunulmasını geçici olarak veya tamamen durdurabilir. MÜŞTERİ, REFERANS’ın İnternet ve/veya elektronik ortamlar aracılığı ile sunmuş olduğu hizmetlerin, bu hizmetlerin sunumu ile ilgili her türlü görsel ve işitsel materyalin REFERANS’ın fikri hakları içerisinde olduğunu ve bunları hiçbir şekilde REFERANS’ın izni olmaksızın kullanmayacağını beyan ve kabul eder. MÜŞTERİ, REFERANS tarafından verilen yazılımların telif hakkının REFERANS’a ait olduğunu, bu yazılımları hiçbir şekilde çoğaltıp dağıtmayacağını beyan, kabul ve taahhüt eder. 6.7.REFERANS, kendi makul kontrolü dışında bulunan teknik nedenlerden dolayı MÜŞTERİ tarafından Elektronik İşlem Platformu’na Emir ve/veya Talimat iletilememesinden, iletilen Emir ve/veya Talimatların yerine getirilememiş olmasından veya eksik ya da yanlış yerine getirilmesinden sorumlu değildir. MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformu’na ilettiği Emir ve/veya Talimatların akıbetini bizzat takip etmekle yükümlü olup, internet ortamında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin her türlü riski bildiğini ve bu risklerin gerçekleşmesi neticesinde doğabilecek zararların, doğrudan doğruya REFERANS'ın kusuruna atfedilebilecek durumlar haricinde, kendisine ait olduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder. 6.8.MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformu’ndan yararlanma hakkının herhangi bir nedenle kendisi veya üçüncü kişiler tarafından kötüye kullanılmasından dolayı REFERANS‘a karşı sorumlu olduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder. MÜŞTERİ, REFERANS tarafından kendisine İnternet ve/veya elektronik ortamlar aracılığı ile sunulan hizmetleri kullanırken yürürlükteki mevzuat hükümlerini ihlal etmeyeceğini beyan, kabul ve taahhüt eder. MÜŞTERİ, REFERANS tarafından İnternet ve/veya elektronik ortamlar aracılığı ile sunulan hizmetleri hiçbir şekilde kamu düzenini bozucu, genel ahlaka aykırı, başkalarını rahatsız veya taciz edici ya da başkalarının fikri ve telif haklarına tecavüz edecek şekilde, yasalara aykırı bir amaç için veya aynı hizmeti başkalarına satmak amacıyla kullanamaz. Ayrıca MÜŞTERİ, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığı ile sunulan hizmetlerden yararlanmak için kendisine verilen "parola" ve "kullanıcı bilgileri"ni gizli tutmakla yükümlü olmakla beraber kamu düzeni ve/veya kanun gereği geçerli ve haklı bir nedenle üçüncü şahıslar tarafından MÜŞTERİ’nin hesabına erişilmesi talep edildiğinde erişimi önleyici veya zorlaştırıcı fiil ve tasarruflarda bulunamaz. MÜŞTERİ, bu kısıtlamalara uymayı beyan, kabul ve taahhüt eder. 6.9. REFERANS, REFERANS veya MÜŞTERİ’nin hukuki ve idari konularda hukuki, idari veya ekonomik anlamda bir cezaya maruz kalacak olması halinde MÜŞTERİ’ye bildirmek sureti ile Elektronik İşlem Platformundaki işlemlere geçici bir süre için ara verebilir veya tamamen durdurabilir, MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformu kullanım yetkilerini kaldırabilir. 6.10. Dışarıdan hizmet alınarak sağlanan Elektronik İşlem Platformu aracılığı ile Emir ve/veya Talimat iletilmesi, dışarıdan hizmet sağlayan kuruluş ile REFERANS arasında imzalanan sözleşmenin feshi halinde son bulur ve REFERANS, böyle bir durum vuku bulduğu takdirde MÜŞTERİ’ye derhal bildirimde bulunmak sureti ile MÜŞTERİ’nin açık pozisyonlarını kapatır ve MÜŞTERİ’nin, işbu maddede belirtilen kendisine atfedilecek kusurlu halleri haricinde, zarara uğraması halinde zararını makul ölçüde olmak kaydı ile tazmin eder. 6.11.İşlem saatleri içerisinde veya piyasa açılışlarında meydana gelen ekonomik gelişmeler doğrultusunda görülen sert fiyat hareketleri neticesinde GAP (fiyat boşluğu) olarak tanımlanan fiyat aralığında yeni fiyat oluşmayabilir. Bu durumda MÜŞTERİ, fiyat oluşmayan aralığa yazılan Bekleyen Alış - Satış emirleri ve Kar Al - Zarar Durdur emirlerinin yazmış olduğu fiyattan gerçekleşmeyebileceğini bildiğini kabul ve beyan eder. 6.12. MÜŞTERİ, piyasanın açılış ve kapanış saatleri, önemli ekonomik verilerin açıklanacağı saatlerde ve bunun gibi piyasalardaki likiditenin düştüğü ve volatilitenin arttığı zaman dilimlerinde, kendilerine uygulanan spreadlerde artış söz konusu olabileceğini bildiğini kabul ve beyan eder. 6.13. Doğrudan veya dolaylı olarak emir iletim veya iletişim araçlarından meydana gelen bir sorun nedeniyle emirlerin veya diğer bilgilerin iletiminde meydana gelen gecikmeler veya hatalar nedeniyle doğrudan veya dolaylı olarak oluşan zarar ve kayıplardan REFERANS sorumlu değildir. 6.14. Elektronik İşlem Platformu’nun suistimali sayılacak işlemler; Scalping: Piyasada genellikle 10 pip altı kar hedefi olan hızlı işlemler olarak adlandırılır, çok kısa bir zaman aralığında, sık ve çok küçük fiyat aralıklarında kotasyonları istismar etmek suretiyle kar elde etme amaçlı işlem stratejisidir. Genel olarak, teknik hatalar sonucu Elektronik İşlem Platformunda oluşabilecek 8/38 fiyat kaymalarından yararlanarak haksız menfaat sağlamak üzere işlem yapılması olarak da tanımlanabilir. Veri Saatlerinde Yapılan İşlemler: Ekonomik raporların ve diğer haberlerin piyasalar üstünde kalıcı etkilerinin dışında kısa ömürlü, anlık etkileri vardır. Veri saatlerinde işlem yapanlar piyasanın bu kısa ömürlü tepkisini tahmin ederek kar elde etmeyi amaçlarlar. Veri saatlerinde oluşabilecek anlık fiyat gecikmelerinden faydalanarak kar elde etmeye çalışılan işlem tipleridir. Otomatik ve API Bağlantılı İşlemler: Elektronik İşlem Platformları üstünden daha önceden zamanlama, fiyat ve tutar bilgilerine göre programlanmış işlemlerin bir algoritmaya uygun olarak yapılmasıdır. Çoğu zaman işlemler herhangi bir kişinin müdahalesine gerek olmadan otomatik olarak gönderilir. API bağlantısı ile farklı fiyat sağlayıcıların işlem platformlarındaki fiyat farklılıklarından faydalanarak kar elde etme amaçlı işlemlerdir. REFERANS, Elektronik İşlem Platformu’nun suistimali olarak yukarıda tanımlanan işlem şekillerini kullanan MÜŞTERİ’lerin emirlerini kabul etmeme, spreadlerini açma veya bu MÜŞTERİ’lere kotasyon vermeme hakkını saklı tutar. Ayrıca MÜŞTERİ’nin yukarıda belirtilen işlemlerinden dolayı REFERANS’ın doğrudan veya dolaylı olarak bir zarara uğraması halinde uğrayacağı her türlü zararı MÜŞTERİ’den talep ve tahsil etme hakkına sahiptir. 6.15. 9/1/2008 tarihli ve 26751 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanarak 1/4/2008 tarihinde yürürlüğe giren Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin dördüncü bölümünde Şüpheli İşlem Bildirimine ilişkin esaslar yer almaktadır. MÜŞTERİ, REFERANS’ın yukarıda belirtilen kanun ve tebliğ maddelerine uymak zorunda olduğunu bildiğini kabul eder. MÜŞTERİ, REFERANS’a, başka bilgilerle birlikte, varlıkların nihai hamilinin kimliği ile ilgili eksiksiz ve doğru bilgiyi, REFERANS tarafından talep edilmesi halinde, yapılan işin ekonomik arka planının açıklamasını ve REFERANS’ın yasalara uymak için makul ölçülerde ihtiyaç duyabileceği diğer bilgileri, müstakil belgeler halinde temin etmeyi kabul eder. REFERANS, yukarıda belirtilen yönetmelik ve SPK’nın (V-102.1) sayılı Bilgi Suistimali veya Piyasa Dolandırıcılığı Suçları Hakkında Bildirim Yükümlülüğü Tebliği kapsamında, REFERANS’ın yükümlü olarak bu kanun ve yönetmeliklerde belirtilen şartların oluşması durumunda MÜŞTERİ’nin işlemlerine ilişkin olarak MASAK ve SPK’ ya Şüpheli İşlem Bildirimi yapabileceğini bildiğini kabul ve beyan eder. 6.16. Noter marifetiyle düzenlenmiş bir vekaletname ile yetkilendirme olmaksızın; a) Bir başkasının hesabını kullanmak suretiyle bu hesap üzerinden emir iletmek, işlem yapmak veya hesap hareketi gerçekleştirmek, b) Bir başkasına hesabını kullandırmak suretiyle bu hesap üzerinden emir iletilmesi, işlem yapılması veya hesap hareketi gerçekleştirilmesine imkan sağlamak, gibi hususların REFERANS tarafından tespit edilmesi halinde, MÜŞTERİ, REFERANS’ın işbu Sözleşmeyi derhal ve tek taraflı olarak feshetme, MÜŞTERİ hesaplarını kapatma ve MÜŞTERİ’nin yararlandığı tüm hizmetlerin kullanımını durdurma hakkına sahip olduğunu ve bu nedenle herhangi bir itirazda bulunmayacağını kabul ve taahhüt eder. 6.17. Vekâlet alarak ya da almaksızın başkalarının hesaplarını kullanarak, aynı mekânı veya sanal ortam, bilgisayar, telefon, internet bağlantısı ya da iletişim kanallarından herhangi birini kullanarak emir ileten, işlem gerçekleştiren, hesap hareketi gerçekleştiren, bu fiilleri gerçekleştirenlere hesaplarını kullandıranlar, “Birlikte Hareket Eden Kişiler” olarak kabul edilecek olup, MÜŞTERİ, REFERANS’ın bu gibi bir durumları tespit etmesi halinde işbu Sözleşmeyi derhal ve tek taraflı olarak feshetme, MÜŞTERİ hesaplarını kapatma ve yararlandığı tüm hizmetlerin kullanımını durdurma hakkına sahip olduğunu ve bu nedenle herhangi bir itirazda bulunmayacağını kabul ve taahhüt eder. 6.18. MÜŞTERİ, kendi hesabını/hesaplarını takip etmekle sorumlu olduğunu kabul eder. Aşağıda belirtilen hususlardan herhangi biri MÜŞTERİ tarafından fark edildiğinde, REFERANS’ı derhal yazılı olarak bilgilendirecektir: a) Parola, kullanıcı bilgileri ve/veya hesap numara(ları)nın kaybedilmesi, çalınması veya izinsiz kişiler tarafından kullanılması, b) Emrinin alındığına ve/veya yerine getirildiğine dair bir mesajın MÜŞTERİ tarafından alınmaması, c) Bir işlemin uygulamaya konması ile ilgili olarak MÜŞTERİ’nin kesin bir teyit almaması, d) Kendisinin vermediği bir emir ve/veya gerçekleştirmediği bir işlem hakkında teyit alması, e) Hesap bakiyeleri, pozisyonlar veya işlem geçmişi ile ilgili herhangi bir yanlış bilgi. REFERANS, böyle bir bildirimde gerekli incelemeleri yapar ve önlemleri alır, MÜŞTERİ’ye incelemeleri tamamladıktan sonra bilgi verir. MADDE 7 EMİRLERİN TELEFON VASITASIYLA İLETİLMESİ 7.1. MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformuna herhangi bir teknik sebep ile erişim sağlayamadığı takdirde Emir ve/veya Talimatlarını telefon vasıtası ile sözlü olarak KAS Birimi’ne iletebilir. 7.2. REFERANS, MÜŞTERİ’nin telefon vasıtasıyla ilettiği Emirler ve Talimatlar ile ilgili olarak olası hile ve sahteciliklerin sonuçlarından, telefon hatlarının işlememesinden veya arızalanmasından veya telefon ile gelen bilgi, Emir ve Talimatın yanlış ve yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik ya da eksik iletilmiş olmasından ötürü oluşabilecek sonuçlardan ve zararlardan sorumlu değildir. 7.3. MÜŞTERİ, telefon vasıtasıyla ilettiği Emirlerin ve Talimatların akıbetini KAS Birimi ile irtibat kurmak suretiyle kendi sorumluluğu altında bizzat takip etmekle yükümlü olduğunu kabul ve beyan eder. 7.4. MÜŞTERİ, REFERANS’in yetkilileri ve çalışanları ile yapacağı telefon görüşmelerinin REFERANS tarafından kayıt altına alınmasına ve bu kayıtların saklanmasına muvafakat eder. MÜŞTERİ söz konusu ses kayıtlarının herhangi bir uyuşmazlık halinde mahkemelerde delil olarak kabul edilebileceğini kabul, beyan ve taahhüt eder. 7.5. REFERANS, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve bu Kanuna ilişkin yönetmelikler kapsamında, yüz yüze gerçekleştirilmeyen işlemlerde ortaya çıkabilecek hizmet riskini önlemek amacı ile MÜŞTERİ’ye, telefon vasıtasıyla vereceği emirler öncesinde, MÜŞTERİ’nin Hesap Açılış ve MÜŞTERİ Bilgi Formu’nda (Ek:1) vermiş olduğu bilgilerin bir kısmını MÜŞTERİye doğrulatarak MÜŞTERİ tanıma işlemini gerçekleştirebilir. MADDE 8 ALIM SATIM EMİRLERİ, EMİRLERİN İPTALİ ve FİYATLARIN DEĞİŞTİRİLMESİ 8.1. REFERANS, kaldıraçlı varlık (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) alım satım işlemleri için, MÜŞTERİ’ye başka bir hizmet sağlayıcı kuruluştan temin edeceği Elektronik İşlem Platformu üzerinden hizmet verecektir. Hizmet sağlayıcı kuruluştan temin edilen hizmet sırasında işlem devamlılığı esas olup, MÜŞTERİ‘nin işlemlerinin Elektronik İşlem Platformu aracılığı ile yapılamamasından veya kesintiye uğramasından kaynaklanan her türlü hukuki sorumluluk, MÜŞTERİ’ye kusur atfedilememesi koşuluyla REFERANS’a aittir. MÜŞTERİ’nin, Genel Hükümler’in 6. maddesi çerçevesinde kendisine kusur atfedilebilen haller haricinde, zarara uğraması halinde REFERANS, MÜŞTERİ’nin zararını makul ölçüde olmak kaydı ile tazmin eder. 8.2. MÜŞTERİ, verdiği Emirde, istediği işlem tipini (alım veya satım), işlem yapmak istediği varlığın veya döviz çiftinin adını, birim fiyatını, miktarını; Emrin türünü, geçerlilik süresini, fiyat sınırlamalarını ve REFERANS’ın talep ettiği diğer bilgileri açık, net ve anlaşılır şekilde belirtmekle yükümlüdür. Aksi halde, REFERANS bu Emirleri yerine getirmek ile yükümlü olmayacaktır. 8.3. Emirler, "Piyasa Fiyatlı Emir“, "Limit Emir“, "Zarar Durdur Emri“, "Kar Al Emri“ ve "Biri Gerçekleşirse Diğerini İptal Et Emri (O.C.O.)“ olarak verilebilir. (Bu emirler Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemlerinin niteliğine ve ilgili Ülke Mevzuatına aykırı olmaması koşuluyla geçerlidir.) Piyasa Fiyatlı Emir; İşlem Platformunda o an için mümkün olan en iyi fiyattan başlamak üzere alım veya satım emrinin yerine getirilmesini gerektirir. Limit Emir; Piyasada mevcut an itibariyle geçerli fiyattan değil, MÜŞTERİ tarafından talep edilen fiyattan alım veya satım emri girilmesi ve piyasa fiyatının MÜŞTERİ tarafından belirlenen seviyeye ulaşması halinde piyasa emrine dönüşmesini sağlayan bir emir türüdür. Zarar Durdur Emri; Piyasadaki fiyatların mevcut bir pozisyonun aleyhine gelişmesi üzerine zararı sınırlamak amacıyla verilen ve fiyatların belirli bir seviyeye ulaşması halinde piyasa fiyatlı emir halini alan bir emir türüdür. Kar Al Emri; piyasadaki fiyatların mevcut bir pozisyonun lehine gelişmesi üzerine karı alabilmek amacıyla verilen ve fiyatların belirli bir seviyeye ulaşması halinde piyasa fiyatlı emir halini alan bir emir türüdür. Biri Gerçekleşirse Diğerini İptal Et Emri (O.C.O.); Aynı varlık veya döviz çifti ile ilgili olarak iki farklı limit emri içeren ve bu emirlerden biri gerçekleştiğinde diğerinin iptal edilmesini sağlayan emir türüdür. 8.4. MÜŞTERİ, REFERANS’a yapacağı bütün bildirimleri ve vereceği emir ve talimatları açık ve tereddüde neden olmayacak şekilde yapmakla yükümlüdür. REFERANS, MÜŞTERİ’nin açık olmayan ya da tereddüde neden olabilecek emir, talimat ve bildirimlerini, söz konusu tereddüt giderilmedikçe yerine getirmekle yükümlü değildir. REFERANS bununla birlikte, MÜŞTERİ’nin açık olmayan emir ve talimatlarını MÜŞTERİ’nin yararına olacak şekilde MÜŞTERİ’nin onayını alarak uygular. 8.5. Fiyat tespitinden kaynaklanan kâr ve zarardan MÜŞTERİ sorumludur, ancak REFERANS da MÜŞTERİ'nin menfaatlerini korumak için azami dikkati göstermekle yükümlüdür. 8.6. MÜŞTERİ, bekleyen/gerçekleşmemiş emirlerini iptal edebilir veya bu emirlere ilişkin fiyatları değiştirebilir. MÜŞTERİ, emir iptal talimatını ilettiği sırada emrin gerçekleşebileceğini ve REFERANS’ın iptal talimatını yerine getiremeyebileceğini kabul ve beyan eder. 8.7. REFERANS, 9/38 i. İtiraz üzerine MÜŞTERİ lehine iyileştirme yapmak amacıyla, ii. Elektronik İşlem Platformu’nda meydana gelen teknik bir sorun nedeniyle ortaya çıkan MÜŞTERİ mağduriyetinin giderilmesi amacıyla, veya iii. Emrin alınması sonrasında, söz konusu emre ilişkin olarak REFERANS’ın başka bir kuruluş nezdinde korunma amaçlı olarak almış olduğu pozisyonun karşı tarafça iptal edilmesi veya bu pozisyona ilişkin fiyatın değiştirilmesi durumunda, gerçekleşen MÜŞTERİ emirlerini iptal edebilir veya bu emirlerin fiyat değişikliğini yapabilir. REFERANS’ın, (iii) nolu hüküm uyarınca MÜŞTERİ’nin emirlerini iptal etmesi veya fiyat değişikliğine gitmesi durumunda, iptal veya fiyat değişikliğini gerekçesi ile birlikte MÜŞTERİ’ye SMS ve E-posta da dahil olmak üzere en seri haberleşme vasıtasıyla bildirmesi zorunludur. 8.8. REFERANS herhangi bir zaman diliminde oluşan olağandışı piyasa koşullarından dolayı, piyasada artan volatilite ve daralan likidite nedeni ile ve bunlarla sınırlı olmamak üzere, tüm paritelerde, emtialarda ve Elektronik İşlem Platformu’nda işlem yapılan tüm enstrümanlarda spread oranlarını herhangi bir bildirime gerek duymadan değiştirme hakkını ve herhangi bir zaman diliminde bu maddede sayılan piyasa koşularından dolayı, volatilite, likidite ve bunlarla sınırlı olmamak üzere tüm paritelerde, emtialarda ve Elektronik İşlem Platformu’nda işlem yapılan tüm enstrümanlarda kotasyon verip vermeme hakkını saklı tutar. MADDE 9 TEMİNATLARLA İLGİLİ HÜKÜMLER 9.1. MÜŞTERİ, REFERANS ile yaptığı Kaldıraçlı Varlık Alım Satım FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemleri ile ilgili yeterli teminatı bulundurmakla yükümlüdür. 9.2. İşlem yapmak üzere MÜŞTERİ tarafından yatırılacak teminatlar, REFERANS’ın MÜŞTERİ’ler için açılmış münferit banka hesabına gönderilecektir. MÜŞTERİ’nin muhabir bankalara aktardığı teminatlar Takasbank’taki MÜŞTERİ teminatı hesaplarına aktarılır. REFERANS gerekli teminatların REFERANS’ın MÜŞTERİ’ler için açılmış banka hesaplarına yatırılmadan önce MÜŞTERİ hesabına herhangi bir işlem gerçekleştirmeme hakkına sahiptir. 9.3. Teminat olarak sadece Türk Lirası, Euro ve USD ve Kurulca uygun görülen diğer varlıklar kabul edilecektir. Teminat olarak yatırılacak nakdin başka bir para birimine çevrilmesi gerektiğinde esas alınacak kur, MÜŞTERİ bakiyesinin REFERANS hesabına geçmesinden sonra REFERANS’ın en iyi gayret esasıyla, çalıştığı bankalardan temin edeceği kurdur. MÜŞTERİ, teminatın baz alınacağı döviz cinsinden farklı bir cinste para birimini hesabına teminat olarak yatırmak isterse REFERANS’ın yukarıda belirtilen şekilde tespit edeceği çevrim kurunu peşinen kabul eder. 9.4. Diğer yandan hesabının teminat yeterliliğini anlık olarak takip etmek ve hesabın gerekli teminat seviyesinin altına düşmesini engelleme sorumluluğu MÜŞTERİ’ye aittir. MÜŞTERİ, teminat düşüklüğü sebebiyle REFERANS tarafından gerçekleştirilecek otomatik pozisyon kapama (stop out) işlemi nedeniyle maruz kalabileceği zararın tümünün kendisine ait olduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder. MÜŞTERİ, teminatının son durumunu, açık pozisyonlarını, gerçekleşen işlemlerini, anlık kar/zarar durumunu izlemek, öğrenmek ve bilmekle yükümlü ve sorumlu olduğunu beyan ve kabul eder. 9.5. REFERANS, otomatik pozisyon kapatma (stop out) seviyelerini ürün ve piyasa şartlarına göre belirlemeye ve değiştirmeye yetkilidir. REFERANS söz konusu seviyeleri www.primetrade.com.tr internet sitesinden anlık olarak ilan eder. 9.6. MÜŞTERİ teminatları, Takas kuruluşuna gönderilmeden hemen önce ve Takas kuruluşundan çekilip MÜŞTERİ’ye gönderilmeden hemen önce, başka bir ifade ile teminatların REFERANS bünyesinde kaldığı zaman zarfında, bu teminatlar REFERANS’ın kendi nakit varlığından ayrı tutulacak ve MÜŞTERİ’ler için açılacak olan münferit bir hesapta izlenecektir. MÜŞTERİ teminatları, REFERANS’ın kendi finansal operasyonlarında kullanılmayacaktır. MÜŞTERİ, REFERANS’ın Takasbank nezdindeki hesaplarına yatırdığı tutarların Kaldıraçlı Varlık Alım Satım (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemlerinin teminatını teşkil edeceğini, bu tutarların bankacılık mevzuatı uyarınca mevduat toplama anlamına gelebilecek şekilde değerlendirilmeyeceğini, bu çerçevede teminatların ve Kaldıraçlı Varlık Alım Satım (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemleri ile ilgili olarak REFERANS nezdindeki bakiyenin MÜŞTERİ lehine nemalandırılmayacağını kabul eder. 9.7. MÜŞTERİ, REFERANS nezdindeki hesabından, açık pozisyonları için gereken teminatın dışındaki nakdi çekebilir. REFERANS, MÜŞTERİ’nin para çekme talebini en geç 2 (iki) iş günü içinde yerine getirir. MÜŞTERİ kendisine gönderilen parola ve kullanıcı bilgilerini kullanarak platform üzerinden para çekme talimatını elektronik ortamda verebilir. MÜŞTERİ bu parola ve kullanıcı bilgileri aracılığıyla yapılan para çekme talimatının kendisi tarafından verildiğini kabul ve beyan eder. REFERANS, tüm tahsilat ve ödeme işlemlerinde sadece hesap sahibi kişi veya kurumun kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabını kullanacaktır. Bunlar dışındaki para girişi veya para çıkışı talepleri kabul edilmeyecektir. 9.8. MÜŞTERİ teminat bedellerini Türk Lirası, Euro veya ABD Doları cinsinden REFERANS’ın MÜŞTERİ’ler için açılan banka hesaplarına yatırmakla yükümlüdür. Teminat oranının hesaplanmasında bu kıymetlerin %100’ü teminat olarak kabul edilir. Banka hesap numaraları REFERANS‘ın www.primetrade.com.tr internet sitesinde ilan edilir. 9.9. Bu Sözleşme kapsamında alınan teminatlar rehin edilemez, kullanım amaçları dışında tasarruf edilemez, üçüncü kişilere devredilemez. MADDE 10 FAKS TALİMATLARI MÜŞTERİ, faks yoluyla Emir iletemez, ancak REFERANS tarafından uygun görülmesi durumunda Emir niteliği taşımayan Talimatları faks yoluyla REFERANS’a iletebilir. Talimatların, MÜŞTERİ tarafından REFERANS’a faksla gönderilmesi aşağıdaki hükümlere tabi olacaktır. MÜŞTERİ’nin talimatlarını faks ile göndermesi halinde; faks metninin MÜŞTERİ’ye ait faks numarasını içerip içermemesi ve/veya MÜŞTERİ’nin faks cihazından gönderilmiş olup olmaması önem taşımaz. MÜŞTERİ’nin faks ile talimat göndermesi halinde; talimatın her sayfası MÜŞTERİ veya REFERANS’a bildirilen MÜŞTERİ adına tasarruf yetkisini haiz yetkili veya yetkililer tarafından imzalanacaktır. MÜŞTERİ, talimatlarının faksla iletilmesi için gerekli tedbirleri alacaktır. Gerekli koşulları sağlamayan faksla gönderilen talimatlar işleme alınmayacaktır. REFERANS, MÜŞTERİ’nin ve onun yetkili temsilcilerinin kimliklerini, kendisine verilmiş bulunan imza örneklerini, sözü geçenlerin faks talimatlarına atacakları imzalarla karşılaştırmak suretiyle denetler ve inceler. REFERANS, imza karşılaştırmasını makul bir dikkatle yapacak ve ilk bakışta anlaşılamayacak olan imza benzerliklerinin sonuçlarından, faks talimatının altındaki imzanın montaj yolu ile veya sair şekillerde MÜŞTERİ’nin rızası dışında metne ilave edilmiş olmasından doğabilecek neticelerden, her kim tarafından yapılmış olursa olsun hile ve sahteciliklerin sonuçlarından, faks sistemiyle gelen bilgi ve talimatın yanlış ve yetersiz olmasından, üzerinde “tekrardır/mükerrerlikten kaçınınız” ibaresi taşımayan talimatlar nedeniyle yerine getirilebilecek mükerrer işlemlerden ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından ötürü sorumlu olmayacaktır. REFERANS’ın kasıt ve ihmali ile sorumlu tutulabildiği hallerde dahi bu sorumluluk, doğrudan doğruya maruz kalınan fiili maddi zararlarla sınırlı olacak, REFERANS, MÜŞTERİ’nin uğrayabileceği dolaylı zararlardan, kar mahrumiyetinden ve manevi zararlardan sorumlu olmayacaktır. REFERANS, MÜŞTERİ tarafından kendisine ulaştırılan faks talimatını MÜŞTERİ’nin teyidini beklemeksizin yerine getirebilecektir. REFERANS’ın elindeki faks talimatları REFERANS ile MÜŞTERİ arasındaki ilişkilerde müstenid aranmaksızın bağlayıcı, kesin ve münhasır delil niteliğindedir. MÜŞTERİ, faks talimatlarının uygulanması sonucu oluşan tüm hukuki ve mali neticelerin kesin delil ve kendisi için bağlayıcı nitelikte olduğunu peşinen kabul eder. REFERANS, makul bir sebep ileri sürerek kendi takdirine göre faksla iletilen talimatı yerine getirmeyi ret hakkını saklı tutar. REFERANS, faksla ulaştırılan talimatı geçerli sebeplerle ret hakkını kullanarak yerine getirmemiş ise sorumlu değildir. Ancak, REFERANS talimatın reddi durumunda ret keyfiyetini makul bir süre içinde MÜŞTERİ’ye bildirecektir. MADDE 11 İŞLEMLERİN TEYİDİ VE BİLDİRİMLER 11.1. MÜŞTERİ, REFERANS nezdinde bulunan hesaplarındaki tüm bakiyeyi ve/veya hareketleri her zaman öğrenme hakkına sahiptir. REFERANS, MÜŞTERİ’ye (i) hesabında gerçekleşen tüm Kaldıraçlı Varlık Alım Satım (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemlerine ve tüm varlık giriş, çıkış ve transferlerine, (iii) kapanan pozisyonlarda oluşan kesin kar ve zarar tutarlarına, (iv) açık pozisyonlara ilişkin olarak potansiyel kar ve zarar tutarlarına, (v) hesabına tahakkuk ettirilen her türlü komisyon, ücret ve vergi tutarlarına ve (vi) hesabın teminat durumlarına ilişkin bilgilere Elektronik İşlem Platformu üzerinden erişim imkanı sağlamakla yükümlüdür. 11.2. REFERANS, her işlemin yapıldığı günü izleyen iş günü içerisinde, bir önceki gün içinde alınan tüm pozisyonlara ilişkin bilgileri içerecek şekilde MÜŞTERİ’ye bildirimde bulunur, ayrıca MÜŞTERİ bu bilgilere Elektronik İşlem Platformu üzerinden erişim imkanı sağlamak suretiyle de ulaşabilir. REFERANS, Tebliğ’de öngörülen bilgileri içerecek şekilde hazırlanan aylık bildirimleri, işbu sözleşmenin Ek:4 Aylık Ve Günlük Bildirimlere İlişkin Tercih Formu’nda yer alan Aylık Bildirimlere İlişkin MÜŞTERİ Tercihi bölümünde MÜŞTERİ’nin yazılı olarak REFERANS’a bildirdiği tercihlerine göre gönderir. 10/38 MÜŞTERİ’nin ilgili günde/ayda hesabında herhangi bir hareket bulunmaması halinde REFERANS günlük/aylık bildirimde bulunmayabilir. REFERANS, MÜŞTERİ’nin EK:4 Aylık Ve Günlük Bildirimlere İlişkin Tercih Formu’nda günlük ve aylık bildirimleri istemediği şeklinde yazılı olarak talepte bulunması halinde, elektronik ortamda yapılacak günlük ve/veya aylık bildirimleri yapmama hakkına sahiptir. 11.3. MÜŞTERİ, REFERANS talep ettiği takdirde REFERANS’a yazılı olarak günlük, haftalık, aylık veya dönemsel hesap mutabakatı vermekle yükümlüdür. Söz konusu yükümlülüğün, REFERANS tarafından belirlenecek süre içerisinde yerine getirilmemesi durumunda REFERANS Sözleşme’yi derhal feshetme hakkına sahip olacaktır. Sözleşme’nin işbu madde kapsamında feshedilmesi durumunda REFERANS’ın Sözleşme’den doğmuş ve doğacak her nevi alacağı MÜŞTERİ tarafından derhal ödenecektir. 11.4. REFERANS, seçiminde kendisinden beklenen özeni göstermesi kaydıyla, posta, internet servis sağlayıcısı, kurye, dış destek şirketleri gibi hizmet veren üçüncü kişilerin neden olduğu zararlardan sorumlu değildir. 11.5. MÜŞTERİ, REFERANS’ın göndereceği ve yapacağı herhangi bir bildirime, hesap tespitine, hesap ekstresi veya işlem sonuç formuna karşı yapacağı itirazlar ya da düzeltme taleplerini, bunların kendisine teslim veya tebliğ edilmiş sayıldığı tarihten sonra derhal REFERANS’a ulaştırmakla yükümlüdür. MADDE 12 TEMERRÜT HÜKÜMLERİ 12.1. Taraflar’ın bu Sözleşme’den ve bu Sözleşme çerçevesinde gerçekleştirilecek işlemlerden doğan yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde, temerrüde düşen Taraf, diğer Taraf’a, temerrüt tarihinden başlamak üzere ve temerrüt süresince her gün itibariyle, ödenmesinde gecikilen tutar üzerinden, gecelik repo faizinin iki katına eşit oranda temerrüt faizi ödeyecektir. Taraflar, temerrüde düşen Taraf’ın, bu temerrüt sebebiyle, diğer Taraf’ın maruz kalabileceği her türlü kayıp, masraf veya ilave ücretleri de diğer Taraf’a ödeyeceğini kabul ve taahhüt eder. 12.2. MÜŞTERİ, REFERANS nezdinde bulunan Kaldıraçlı Varlık (FOREX) ve Fark Sözleşmeleri (CFD) hesaplarındaki nakit ve diğer varlıkların, REFERANS‘a tevdi ediliş amacıyla sınırlı olmak üzere, söz konusu amacın gerçekleştirilmesi için REFERANS tarafından sunulan hizmetlerden doğmuş veya doğacak borç ve yükümlülüklerinin rehinli teminatını teşkil ettiğini kabul ve taahhüt eder. REFERANS’ın bu nakit ve diğer varlıklar üzerindeki rehin hakkı, söz konusu nakdin ve/veya varlıkların REFERANS’a teslimi anında kurulur ve MÜŞTERİ’nin teslim amacına uygun olarak REFERANS tarafından verilen hizmetlerden doğan MÜŞTERİ yükümlülüklerinin tamamen ifasına kadar devam eder. Kapatılan pozisyonlardan doğan karlar, gelirler veya her ne şekilde olursa olsun elde edilecek bedellerin toplamı asıl teminatlar gibi ve aynı şartlar içinde REFERANS’ın teminatını teşkil edecek ve bunlar üzerinde REFERANS’ın rehin hakkı devam edecektir. 12.3. Ödenmesi gereken teminatlarda eksikliğin olması, bu teminatların yatırılmasında gecikilmesi veya işbu Sözleşme’den kaynaklanan diğer yükümlülüklerin yerine getirilmemesi durumunda, REFERANS, MÜŞTERİ’den söz konusu yükümlülüklerin derhal yerine getirilmesini talep etme hakkına sahiptir. MÜŞTERİ’nin, REFERANS’ın talebi üzerine söz konusu yükümlülükleri talebi izleyen 1 (bir) işgünü içerisinde yerine getirmemesi halinde, REFERANS, MÜŞTERİ'nin REFERANS‘taki diğer hesaplarında bulunan ve REFERANS'ın zilyetliğindeki MÜŞTERİ’nin diğer varlıkları üzerinde Medeni Kanun’un 950. maddesinde belirtilen şartların sağlanması koşuluyla hapis hakkına sahip olacaktır. REFERANS, alacağın tahsili amacıyla, MÜŞTERİ’den gelecek herhangi bir alım ve/veya satım emrine ihtiyaç duymadan, MÜŞTERİ pozisyonlarını kapatabilir veya MÜŞTERİ’nin REFERANS nezdindeki varlıklarını satabilir ve elde edilen bedeli Borçlar Kanunu’nun 100-102. madde hükümleri çerçevesinde MÜŞTERİ’nin temerrüt konusu borcuna mahsup edebilir. Bu durumda gerçekleştirilen pozisyon kapatma işlemi nedeniyle maruz kalınabilecek zararın tümü MÜŞTERİ’ye ait olacaktır. 12.4. MÜŞTERİ, REFERANS‘ın dilediği takdirde, MÜŞTERİ’nin hesaplarında mevcut bulunan tüm nakit ve varlıkları, MÜŞTERİ’nin temerrüdü halinde, Borçlar Kanunu’nun 139-145. madde hükümlerine uygun olmak kaydıyla, MÜŞTERİ’den olan ve muaccel olmuş alacaklarına karşılık takas etme hakkına sahip bulunduğunu kabul ve beyan eder. 12.5. Ayrıca, MÜŞTERİ'nin yukarıda bahsi geçen temerrütlerinden dolayı REFERANS’ın başka kuruluşlara ve kişilere karşı olan edim ve yükümlülüklerinin ifasında temerrüde düşmesi halinde, REFERANS’ın bu sebeple maruz kaldığı veya kalabileceği tüm zararlar MÜŞTERİ tarafından tazmin edilecektir. Bu durumda MÜŞTERİ ayrıca, REFERANS’ın başka kuruluşlara ve kişilere karşı temerrüde düştüğü tarihten başlamak üzere ve temerrüt süresince her gün itibariyle, gecelik repo faizinin 2 katına eşit oranda temerrüt faizini REFERANS’a ödeyecektir. MADDE 13 REFERANS’IN SORUMLULUĞUNUN SINIRLARI 13.1. REFERANS işbu Sözleşme’nin ifası ile ilgili olarak Sermaye Piyasası Mevzuatını izin verdiği ölçüde hizmet aldığı kuruluşların ve üçüncü şahısların kastından ve ihmalinden sorumlu olmayacaktır. 13.2. MÜŞTERİ, REFERANS’ın, Türkiye’de meydana gelebilecek ekonomik, sosyal veya politik karışıklıklar; REFERANS’ın faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyebilecek bölgesel ve küresel savaşlar, ulusal, bölgesel veya global ekonomik krizler ve dalgalanmalar, Türkiye’nin veya diğer ülkelerin kambiyo rejimlerine, emtia ve kıymetli maden piyasalarına getirebilecekleri kısıtlamalar, doğal afetler ve olağandışı piyasa koşulları gibi nedenlerle veya Türkiye’de ve diğer ülkelerde yapılabilecek yasal düzenlemeler, kamu otoritelerinin tasarrufları ya da bunlardan farklı olarak, önceden tahmin edilmesi ve gerekli ihtimam gösterilmek suretiyle üstesinden gelinmesi mümkün olmayan diğer olaylar ya da sebepler nedeniyle, işbu Sözleşme’den kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getiremeyebileceğini ve bunlardan dolayı MÜŞTERİ’ye karşı herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını kabul eder. 13.3. REFERANS, MÜŞTERİ‘ye alım satım fiyat kotasyonlarını Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla veya Elektronik İşlem Platformuna teknik sebepler ile erişim imkanı olmadığı hallerde KAS Birimi vasıtasıyla telefon aracılığıyla sunacaktır. REFERANS, MÜŞTERİ’ye sunacağı fiyat kotasyonlarının piyasada oluşan fiyat kotasyonları ile uyumlu olması için makul çabayı gösterecektir. Ancak, fiyat sağlayıcı kuruluşlarla olan iletişimde yaşanabilecek güçlükler, olağandışı piyasa koşulları ve belirli bir varlık veya döviz çifti ile ilgili likidite sorunları nedeniyle Elektronik İşlem Platformu ve KAS Birimi vasıtasıyla sunulacak fiyat kotasyonları ile piyasada oluşan fiyat kotasyonları arasında farklılıklar oluşabilecektir. MÜŞTERİ, yukarıda bahsi geçen farklılığın oluşabileceğini ve böyle bir farklılığın oluşması durumunda, doğrudan doğruya REFERANS'ın kusuruna atfedilebilecek durumlar haricinde, REFERANS’ın herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını kabul ve beyan eder. 13.4. REFERANS, yatırım tercihlerini etkileyebilecek özel olarak derlenmiş piyasa verilerini ve değerlendirmelerini MÜŞTERİ’leri ile paylaşabilir. Ancak bu bilgilerin, hazırlayan şahısların kişisel görüşlerine dayandığı, doğruluğunun ve tamlığının REFERANS tarafından taahhüt edilmediği, genel nitelikli olduğu, herhangi bir şekilde belirli bir kişiyi yatırıma yönlendirme amacıyla verilmediği ve bu bilgilerin herhangi bir getiri sağlanması ve kaybın önlenmesi garantisi vermediği bilinmelidir. İşbu Sözleşme‘nin imzalanmış olması REFERANS’ın MÜŞTERİ’ye Kaldıraçlı Varlık (FOREX) ve/veya Fark Sözleşmeleri (CFD) alım satım işlemleri ile ilgili olarak yatırım danışmanlığı hizmeti sunacağı şeklinde yorumlanamaz. MÜŞTERİ, bu işlemlere ilişkin olarak alacağı her türlü kararın kendisi tarafından alınmış bağımsız bir karar olacağını ve REFERANS’ın bu kararlarla ilgili olarak herhangi bir sorumluluğu bulunmayacağını kabul ve beyan eder. 13.5. REFERANS, genel olarak emir iletimini sağlayan telefon, Elektronik İşlem Platformu’nu veya diğer elektronik erişim sağlayan sistemlerini kullanılabilir durumda tutmak için en iyi gayreti gösterecektir. Buna rağmen bu iletişim sistemlerinde veya Elektronik İşlem Platformu’nda veya REFERANS‘ın bunlara ek olarak kullandığı herhangi bir sistemde kısmi veya tümden kesintiler yaşanabilir veya sistemler ulaşılamaz hale gelebilir veya REFERANS’ın emir almaya yetkili çalışanları geçici olarak erişim dışı kalabilir. REFERANS, kendisine kusur atfedilebilen haller haricinde, herhangi bir zarardan sorumlu olmaz. 13.6. REFERANS, herhangi bir hukuki, düzenleyici veya ekonomik bir yasak veya sınırlama ile karşılaştığı takdirde veya taleplerin çok yoğun olduğu ve piyasa kırılganlığının aşırı olduğu dönemlerde veya herhangi bir mücbir sebep halinde MÜŞTERİ‘lerine Elektronik İşlem Platformunun kullanımını kısmen veya tamamen sınırlayabilir veya Elektronik İşlem Platformuna erişim mümkün olmayabilir. MÜŞTERİ, bu maddede belirtilen sebepler ile Elektronik İşlem Platformunun kullanılamaması sebebi ile maruz kalacağı zararlardan sorumlu olmaz. 13.7. REFERANS’ın, işbu Sözleşme kapsamında sorumluluğunun söz konusu olduğu hallerde, bu sorumluluk doğrudan bilfiil maruz kalınan maddi zararla sınırlıdır. REFERANS dolaylı zararlar, kar mahrumiyeti veya manevi zararlardan sorumlu olmayacaktır. 13.8. REFERANS, MÜŞTERİ’yi mevzuatın belirlediği çerçevede profesyonel ya da genel Müşteri olarak sınıflandırabilir, MÜŞTERİ’ye bilgi vermek kaydıyla sınıflandırmayı değiştirebilir ve bu sınıflandırmaya uygun olarak hizmet ve faaliyet sunabilir. Genel Müşteriler için REFERANS tarafından pazarlanan ya da MÜŞTERİ tarafından talep edilen ürün ya da hizmetin MÜŞTERİ’ye uygun olup olmadığının değerlendirilmesi ve MÜŞTERİ’lerin ürün veya hizmetin taşıdığı riskleri anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadıklarının tespit edilmesi amacıyla mevzuat çerçevesinde, çerçeve sözleşmesi imzalanmasından önce Uygunluk Testi yapabilir. REFERANS bu test sonucunda MÜŞTERİ’ye hizmet verip vermemek hususunda serbesttir. 13.9. MÜŞTERİ, dışarıdan hizmet alımı sürecinde MÜŞTERİ bilgilerinin hizmet sağlayıcı kuruluşa iletilmesinin gerektiği durumlarda, internet ve/veya elektronik 11/38 ortamlar aracılığı ile sunulan hizmetleri kullanmak amacıyla verdiği bilgilerini, REFERANS‘ın MÜŞTERİ mahremiyetine zarar vermeyecek şekilde, dışarıdan hizmet sağlayıcı kuruluşa verebileceğini ve bu hususta bilgilendirildiğini beyan, kabul ve taahhüt eder. MADDE 14 KOMİSYON, MASRAFLAR VE VERGİLERİN ÖDENMESİ 14.1. MÜŞTERİ, işbu Sözleşme kapsamında gerçekleştirilecek işlemler üzerinden ödenecek ve EK:5’te belirtilen esaslar çerçevesinde hesaplanacak komisyon, masraf ve ücretleri, REFERANS‘a ödemeyi kabul, beyan ve taahhüt eder. 14.2. MÜŞTERİ'nin hesabına yatırılacak paralar üzerinden ve bu hesapların bakiyesine dayanılarak yapılacak her türlü işlem üzerinden tarh ve tahakkuk ettirilen herhangi bir damga vergisi ve diğer tüm vergi, harç ve ücretler sadece ve münhasıran MÜŞTERİ'ye ait olacak ve MÜŞTERİ tarafından karşılanacaktır. 14.3. REFERANS'ın MÜŞTERİ'ye uyguladığı komisyon, masraf ve ücretlere ilişkin olarak yapılacak herhangi bir değişiklik REFERANS tarafından MÜŞTERİ'ye yazılı olarak bildirilecektir. MÜŞTERİ, söz konusu tutar ve oranlara ilişkin değişiklikleri bildirimin kendisine tebliğ edildiği tarihten itibaren 2 (iki) işgünü içinde kabul etmediğini ve Sözleşmeyi fesh etme hakkını kullanmak istediğini REFERANS’a yazılı olarak bildirmediği takdirde, komisyon, masraf ve ücretlerdeki değişikliğe ilişkin bildirimin kendisine tebliğ edildiği tarihten itibaren 2. (ikinci) iş gününün sonunda uygulanmaya başlayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. 14.4. REFERANS’ın, işbu Sözleşme kapsamındaki hizmetlerin sunulması sırasında gerçekleştireceği banka transferi, EFT ve diğer bankacılık işlemlerinden kaynaklanan her türlü masraf, komisyon, vergi ve ücretler, MÜŞTERİ’ye yapılacak bildirimlere ilişkin noter ve posta masrafları ile işbu Sözleşme kapsamında gerçekleştirilecek işlemler nedeniyle Takasbank ve diğer yetkili şahıs ve kurumlar tarafından tahakkuk ettirilebilecek her türlü masraf, komisyon, ücret, vergi ve diğer her türlü maliyet MÜŞTERİ tarafından karşılanacaktır. REFERANS bahsi geçen giderleri herhangi bir ihbara gerek olmaksızın MÜŞTERİ’nin hesabına yansıtmaya ve hesabından tahsil etmeye yetkilidir. 14.5. MÜŞTERİ, tüm vergi yasalarına ve hükümlerine uygun hareket ettiğini ve işbu Sözleşmeden dolayı REFERANS tarafından temin edilen hizmetlerle ilgili olarak gündeme gelebilecek herhangi bir vergi yükümlülüğü konusunda, tüm sorumluluğun kendisinde olduğunu, yasalarda meydana gelecek değişiklikler sonrasında oluşabilecek vergi, resim, harç, fon, damga vergisi, kendisine ait muamele ücreti gibi masraflar için REFERANS’ın hesabını borçlandırmaya yetkili olduğunu kabul ve beyan eder. REFERANS, söz konusu masrafların tahsilini MÜŞTERİ’nin hesabından ihbara gerek olmaksızın mahsup etmek suretiyle gerçekleştirebilir. MADDE 15 SÖZLEŞMENİN DEĞİŞTİRİLMESİ VE FESHİ 15.1 İşbu Sözleşme, imza tarihinde yürürlüğe girecek ve feshedilinceye kadar yürürlükte kalacaktır. 15.2. Taraflar, karşılıklı mutabakat sonucunda yazılı olarak, bu Sözleşme’nin tüm koşul ve hükümlerini tamamen veya kısmen değiştirebilirler. 15.3. Sermaye Piyasası Mevzuatı ile diğer mevzuat değişiklikleri veya düzenleyici kurumların aldıkları kararlar nedeni ile REFERANS’ın müdahalesi olmaksızın gerçekleştirilen Sözleşme değişiklikleri an itibariyle yasa gereği yürürlüğe girmiş kabul edilecek ve ilgili değişiklikler MÜŞTERİ’ye iadeli taahhütlü posta yolu ile yazılı olarak bildirilecektir. Bu maddede sayılan mevzuattan kaynaklanan değişiklikler haricinde REFERANS, ücret, komisyon ve cezai şartlara ilişkin hükümler de dahil olmak üzere Sözleşme’nin herhangi bir hükmünün, MÜŞTERİ’ye yazılı olarak iadeli taahhütlü posta ile bildirimde bulunmak şartıyla, değiştirilmesini önerebilir. MÜŞTERİ değişiklik bildirimini tebliğ aldığı tarihten (“Tebellüğ Tarihi“) itibaren 5 (beş) iş günü içinde herhangi bir itirazı var ise değişiklik önerisi ile birlikte REFERANS’a bildirecektir. Bu bildirim Sözleşme‘nin 18. maddesinde belirtilen ihbar usullerine göre yapılır. REFERANS, MÜŞTERİ’nin itirazı kendisine tebliğ edildiği tarihten itibaren 2 (iki) iş günü içinde MÜŞTERİ ile itiraz konusu hakkında uzlaşmaya varmaya çalışacaktır. Şayet REFERANS bu 2 iş günlük sürede; i) MÜŞTERİ ile uzlaşmaya varırsa, Sözleşme uzlaşılan esaslar çerçevesinde değiştirilir, ii) MÜŞTERİ ile uzlaşmaya varamazsa, durumu MÜŞTERİ’ye 18. maddede sayılan ihbar usulleri ile bildirir; MÜŞTERİ bu ihbarı tebliğ aldığı tarihten itibaren 2 (iki) iş günü içerisinde Sözleşme’yi tek taraflı olarak fesh etme hakkına sahiptir. MÜŞTERİ, bu süre içinde fesih hakkını kullanmaz ise veya Tebellüğ Tarihi‘nden itibaren 5 (beş) iş günü içinde herhangi bir itirazda bulunmaz ise bahse konu değişiklik MÜŞTERİ tarafından kabul edilmiş sayılır. REFERANS’ın Sözleşme’yi MÜŞTERİ lehine tek taraflı olarak değiştirme hakkı saklıdır. 15.4. Taraflar, 15 (on beş) gün önceden (Noter vasıtasıyla veya iadeli taahhütlü posta ile) ihbarda bulunmak kaydıyla, bu Sözleşme’yi feshetmeye ve MÜŞTERİ adına açılan hesapların tümünü veya bir kısmını kapatmaya yetkilidir. Hesapların kapatılmasının talep edilmesi üzerine, kapama tarihi itibarıyle REFERANS’ın işbu Sözleşme’den doğmuş ve muaccel hale gelmiş her nevi alacağı, MÜŞTERİ tarafından ödenmeli/karşılanmalıdır. MÜŞTERİ, tüm borçlarını ödemiş olması kaydıyla işbu Sözleşme’yi feshedebilir. İşbu Sözleşme hükümleri saklı kalmak kaydıyla, MÜŞTERİ’nin hesabının kapanması üzerine hesaptaki mevcut bakiyeler REFERANS tarafından MÜŞTERİ’nin bildireceği banka hesabına aktarılacaktır. 15.5. Taraflardan her biri, (i) diğer Tarafın temerrüde düşmesi veya (ii) diğer Tarafın aciz içerisinde bulunması (iflas, kayyum idaresine girme, konkordato) halinde bu Sözleşme’yi derhal feshetme hakkına sahip olacaktır. Derhal fesih, (noter vasıtasıyla veya iadeli taahhütlü postayla tebliğ edilecek) yazılı fesih ihbarının ilgili Tarafa tebliğ edilmesinden itibaren geçerli olacaktır. Taraflardan birinin derhal fesih hakkını kullanması halinde, REFERANS, fesihten hemen sonra veya fesihten sonraki herhangi bir zamanda, sözleşmenin fesih tarihinde açık olan tüm işlemleri ve MÜŞTERİ adına açılmış hesapları kapatacaktır. MADDE 16 KANUNİ DELİL ŞARTI 16.1. Taraflar arasında teati edilen ve Taraflardan herhangi birisinin yazılı mutabakatını içeren dekontlar ve faturalar ile Taraflar’ın kayıtları, defterleri ve bilgisayar kayıtları da dahil, herhangi veya tüm yazışma ve bildirimler, raporlar, faks mesajları ve kayıtlar, bu Sözleşme’de, Taraflar arasında, Türkiye Cumhuriyeti'nin 6100 sayılı Hukuk Muhakemeleri Kanunu’nun 193. maddesinde gösterilen anlamıyla münhasır delil sayılacaktır. 16.2.REFERANS'ın MÜŞTERİ'den faks, internet, interaktif sistem ve benzeri de dahil olmak üzere sözlü, telefonla, veya başka iletişim yollarıyla, Emir ve/veya talimat alması halinde, bu talimatlara ilişkin olarak REFERANS tarafından tutulan kayıtlar, MÜŞTERİ mutabakatını içermeleri şartıyla münhasır delil sayılacaktır. MADDE 17 TEMLİK YASAĞI Taraflar, işbu Sözleşme’deki yükümlülüklerini yerine getirmekten bizzat sorumludur. Tarafların hiçbiri diğer Tarafın yazılı rızası olmaksızın, işbu Sözleşme’yi veya Sözleşme’den doğan hak veya yükümlülüklerini kısmen veya tümüyle herhangi bir kişiye devir veya temlik edemezler. Bunun aksine işlem yapılması, taraflar açısından işbu Sözleşme’nin ihlali niteliğindedir. Sözleşmenin ihlali, işbu sözleşmenin 15.5 maddesinde yer alan derhal fesih hükümlerine ilişkin sonuçları doğurur. MADDE 18 İHBAR VE TEBLİGATLAR 18.1. İş bu Sözleşmede yer alan özel düzenlemeler saklı kalmak kaydıyla her türlü bildirim, talep ve diğer ihbarlar, Tarafların iş bu sözleşmede belirtilen tebligat adreslerine, iadeli taahhütlü posta ile, kuryeyle, elden teslim yoluyla yapılacaktır. Taraflar, işbu Sözleşme’de belirtilen adreslerinin yasal tebligat adresleri olduğunu ve burada belirtilen telefon ve faks numaralarının halen kullanımda olan geçerli ve güncel numaralar olduğunu; söz konusu adres veya numaralarda meydana gelecek bir değişikliği yazılı olarak diğer Tarafa bildirmeyi ve değişiklik diğer tarafa yazılı olarak bildirilmediği takdirde burada belirtilen tebligat adresi ve faks numaralarına yapılacak tebligatların hukuken geçerli bir tebligatın tüm hüküm ve sonuçlarını doğuracağını kabul ve taahhüt ederler. 18.2. REFERANS'ın işbu sözleşmede yazılı adresi tebligat adresidir. REFERANS'a yapılacak her türlü tebligat ve bildirim bu adrese yapılacaktır. MÜŞTERİ'nin tebligat adresi EK:1 de REFERANS’a bildirdiği tebligat adresidir. Tarafların faks numaraları, E-posta adresleri gibi her türlü diğer iletişim bilgilerinin ise sözleşmede yazılmış şekilde olduğu ya da müteakiben taraflarca birbirlerine yazılı olarak bildirilmiş olan bilgiler olduğu kabul edilir. REFERANS iletişim amacıyla kendisine belli zamanlarda bildirilen adres, telefon, faks veya e-posta adresi yoluyla MÜŞTERİ ile iletişim sağlayabilir. MADDE 19 BÖLÜNEBİLİRLİK Bu Sözleşme’nin herhangi bir hükmü, maddesi veya koşulunun herhangi bir zamanda ve herhangi bir sebeple tamamen veya kısmen geçersiz, yasadışı veya ifa edilemez olması veya sayılması halinde, bu durum, diğer hükümlerin, maddelerin veya koşulların geçerliliğini ve ifa kabiliyetini kesinlikle etkilemeyecek veya bozmayacak ve diğer hükümler, maddeler veya koşullar tam olarak yürürlükte kalacaktır. Bu durumda, Taraflar, kısmen veya tamamen geçersiz, yasadışı veya ifa edilemez olan veya sayılan hükümleri, Taraflar üzerinde aynı ekonomik ve hukuki etkilere sahip yeni, geçerli ve ifa edilebilir hükümlerle değiştirmek için iyi niyetle müzakerede bulunacaklardır. MADDE 20 UYGULANACAK HUKUK VE İHTİLAFLARIN ÇÖZÜMLENMESİ 20.1.Bu Sözleşme, Türkiye Cumhuriyeti kanunlarına tâbi olacaktır. 20.2.Bu Sözleşmenin uygulanması veya yorumlanmasından kaynaklanan ihtilâfların çözümlenmesinde İstanbul Merkez (Çağlayan) Mahkemeleri ve İcra Müdürlükleri yetkili olacaktır. MADDE 21 SÖZLEŞME HÜKÜMLERİNİN UYGULANMASI İşbu Sözleşme’nin Kurul düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanamz.Sözleşme’de hüküm bulunmayan hallerde Kurul düzenlemeleri, Kurul süzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hukuk hükümleri uygulanır. MADDE 22 FERAGATLER 12/38 İşbu Sözleşme’de aksi belirtilmediği takdirde, taraflardan herhangi birinin bu Sözleşme ile bağlantılı yetki ya da haklarından birini ya da bir kısmını kullanmaması ya da geç kullanması, bu yetki veya haklarından feraget ettiği anlamını taşımaz. Ayrıca yetki ve hakların bir kez veya kısmen kullanılması, bunların birden çok kullanılma veya tam kullanılma hakkını ortadan kaldırmaz. MADDE 23 REFERANS’IN BİLGİ VE BELGE VERME YETKİSİ: REFERANS’ın gerekli hallerde resmi mercilere ve sair ilgili kuruluşlara MÜŞTERİ hakkında bilgi ve belge vermeye yetkili olduğunu ve bu nedenle REFERANS’ın sorumlu olmayacağını MÜŞTERİ peşinen kabul, beyan ve taahhüt eder. MADDE 24 İFA YERİ: Bu Sözleşme’den doğacak bütün borç ve yükümlülüklerin ifa yeri, münhasıran REFERANS’ın kanuni ikametgahının bulunduğu yerdir. MADDE 25 KANUNİ HÜKÜMLER 25.1.MÜŞTERİ, REFERANS’ın MÜŞTERİ’nin kimliğini, MÜŞTERİ hakkında bilgi ve belgeleri Kurul da dahil olmak üzere, kanuni gereklilik ve yetki çerçevesinde talepte bulunulması halinde Türkiye’deki her türlü yetkili düzenleyici kurum ve kuruluşa veya dışarıdan hizmet aldığı kuruluşlara açıklayabileceğini kabul eder. MÜŞTERİ, ayrıca , alt MÜŞTERİ’ler adına ve/veya alt MÜŞTERİ’lerin temsilcisi olarak hareket edip etmediğini, Ek 6’da yer alan formu doldurmak suretiyle REFERANS’a bildireceğini beyan ve taahhüt eder. MÜŞTERİ, alt MÜŞTERİ’ler adına ve/veya alt MÜŞTERİ’lerin temsilcisi olarak hareket ettiği hallerde, kanuni gereklilik ve yetki çerçevesinde talepte bulunulması halinde, alt MÜŞTERİ’lerinin kimliklerinin de, Kurul da dahil olmak üzere Türkiye’deki her türlü yetkili düzenleyici kurum ve kuruluşa açıklanmasını kabul eder. 25.2. İşbu Sözleşme’nin Sermaye Piyasası Mevzuatını ihlal eden hükümleri uygulanmaz. Sözleşme’de hüküm bulunmayan hallerde Sermaye Piyasası Mevzuatı düzenlemeleri ve genel hükümler uygulanır. MADDE 26 MÜŞTERİ BEYANI Birbirini takip eden 26 ( yirmialtı) madde ve Sözleşme Öncesi Bilgi Formu ile birlikte 12 (oniki) sayfadan ibaret olan işbu Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesinin ve Genel Hüküm ve Şartların her sayfasını imzalamaya/paraflamaya gerek olmadığını, tüm sözleşme hükümlerinin hakkımda geçerli olacağını EK:1 Hesap Açılış ve Müşteri Bilgi Formu’ndaki bilgilerimin doğru olduğunu, sözleşmedeki ücret,masraf,komisyon,spread,faiz farkları (forward pips) ve vergiler dahil tüm hususları müzakere ettiğimizi, sözleşmeyi imzalamadan önce, işbu Sözleşmeyi aldığımı, Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formunu ile birlikte işbu Sözleşmeyi okuduğumu,analdığımı ve tam bir mutabakatla kabul ettiğimi, işbu sözleşmenin aşağıda belirtilen tarihte imzalandığını ve REFERANS yetkili imzalı bir nüshasının tarafıma teslim edildiğini, kabul ve beyan ederim. Ayrıca, işbu sözleşmenin imzalanması nedeniyle eğer nezdinizde bir hesabım bulunmuyorsa adıma hesap açılmasını talep ederim. REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. MÜŞTERİ: ADI-SOYADI / UNVANI: TARİH: İMZA: 13/38 EK: A KALDIRAÇLI VARLIKLARIN (FOREX) ALIM SATIMINA İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER İşbu Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) Alım Satımına İlişkin Özel Hükümler (“Özel Hükümler”) kaldıraçlı varlıkların (FOREX) alım satım işlemlerine ilişkin özel hükümleri kapsar. MADDE 1 TANIMLAR VE KISALTMALAR İşbu Özel Hükümler’de kullanılan kısaltma ve tanımlar, işbu metinde aksi belirtilmedikçe, aşağıdaki anlamlarda kullanılacaktır: Kaldıraç Oranı : İşlem yapmak için yatırılan teminat tutarı karşılığında alınabilecek pozisyon tutarını gösteren oranı, Faiz Farkları / Forward Pips : Kaldıraçlı döviz alım satım işlemlerinde pozisyon alınan para birimlerine uygulanan faiz oranları neticesinde MÜŞTERİ’nin faiz geliri elde ettiği veya faiz giderine katlandığı işlemi, Ters İşlem : Aynı özelliklere sahip sözleşme bazında olmak kaydıyla, uzun pozisyon karşısında kısa pozisyon, kısa pozisyon karşısında ise uzun pozisyon alınmasını, Kısa Pozisyon : Gelecekte fiyat düşüşü olacağı beklentisiyle, belirli bir an itibariyle Kaldıraçlı Varlık’ın satılmasını, Uzun Pozisyon : Gelecekte fiyat artışı olacağı beklentisiyle Kaldıraçlı Varlık’ın alınmasını, Otomatik Pozisyon Kapama (Stop Out) : Toplam teminatın, toplam pozisyon büyüklüğüne oranının belirlenen rakama ulaştığı anda, REFERANS’ın MÜŞTERİ’nin mevcut pozisyonunu tek taraflı olarak ters işlem ile kapatmasını, ifade eder. MADDE 2 ALIM SATIM EMİRLERİ 2.1. REFERANS, MÜŞTERİ’nin iletmiş olduğu Emirlerin doğrudan doğruya karşı tarafı konumunda olup, MÜŞTERİ’nin verdiği Emirleri Elektronik İşlem Platformu’nda bizzat gerçekleştirir. REFERANS, MÜŞTERİ’nin kar ettiği durumlarda zarar, zarar ettiği durumlarda ise kar etmiş olacağından REFERANS ile MÜŞTERİ arasında çıkar çatışması doğabilecektir. MÜŞTERİ, söz konusu çıkar çatışmasının varlığından ve kapsamından haberdar olduğunu kabul ve beyan eder. 2.2. MÜŞTERİ, her hafta Pazar günü saat 22:30 (GMT) ile Cuma günü saat 21:00 (GMT) arasında kalan süre içerisinde internet kanalıyla Elektronik İşlem Platformu‘na Emir iletebilir. MÜŞTERİ, REFERANS’ın ulusal ve/veya uluslararası piyasaların tatil olduğu günlerde/saatlerde Emir kabul etmeyebileceğini, yaz saati uygulaması ve benzeri değişiklikler nedeniyle Emir iletim saatlerinde değişikliğe gidebileceğini kabul eder. MÜŞTERİ, ayrıca REFERANS’ın, belirli varlıklar veya döviz çiftleri için Emir iletim saatlerine sınırlama getirebileceğini kabul eder. REFERANS, Emir iletim saatlerine ilişkin sınırlamaları ve değişiklikleri SMS, elektronik posta veya Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla MÜŞTERİ’ye bildirmekle yükümlüdür. 2.3. MÜŞTERİ, kendi takdirine göre Emrin geçerlilik süresini tespit edebilir. Elektronik İşlem Platformu’nun indirilebilir versiyonu üzerinden Forward butonu tıklanarak geçerlilik süresi verilen emirler için Elektronik İşlem Platformu yeni bir fiyat belirler. Bu yeni fiyat ile işlem yapıldığı takdirde işleme geçerlilik süresine kadar herhangi bir faiz farkı ödenmez ya da alınmaz. Geçerlilik süresinin bitmesinin ardından emir normal emir statüsüne döner. Normal emirlerin geçerlilik süresi Elektronik İşlem Platformu tarafından otomatik olarak iki iş günü olarak belirlenir. MADDE 3 EMİRLERİN UYGULANMASINA İLİŞKİN İLKELER ve GEREKLİ İŞLEM TEMİNATLARI 3.1. MÜŞTERİ, alım satım emirlerinin uygulanabilmesi için Tarafların karşılıklı mutabakatı ile belirlenen ve her halükarda 100:1’i geçmeyecek Kaldıraç Oranı üzerinden hesaplanacak teminat tutarını REFERANS’ın Takasbank nezdinde açılan hesaplarında bulundurmakla yükümlüdür. İşbu Sözleşme’nin imza tarihi itibariyle varlık veya döviz çiftleri için uygulanacak Kaldıraç Oranı 100:1 olup, anılan oran ancak Tarafların yazılı mutabakatıyla değiştirilebilecektir. MÜŞTERİ, REFERANS’ın, belirli varlıklar veya döviz çiftleri için 100:1’i geçmeyecek sabit bir Kaldıraç Oranı belirleyebileceğini ve bu durumda iş bu paragrafta belirtilen Kaldıraç Oranı’nın söz konusu varlıklar veya döviz çiftleri için geçerli olmayacağını kabul ve beyan eder. İşlem Teminatları, başlangıç ve sürdürme teminatları olarak iki kademede belirlenir. Başlangıç Teminatı: MÜŞTERİ tarafından pozisyon alabilmek için ödenen ve kaldıraçlı varlık çifti/kaldıraçlı varlık bazında belirlenen miktardır. MÜŞTERİ, başlangıç teminatını pozisyon almadan önce REFERANS’ın internet sitesinde belirtilen banka hesabına yatıracaktır. MÜŞTERİ, söz konusu başlangıç teminatının yatırılmaması halinde Emirlerin uygulanamayacağını bildiğini beyan eder. Sürdürme Teminatı: Piyasadaki günlük fiyat değişikliklerine bağlı olarak güncellenen teminat tutarının koruması gereken en alt düzeydir. REFERANS, MÜŞTERİ’nin hesabındaki toplam varlık/ toplam pozisyon büyüklüğü oranı % 0,5’e düştüğü hallerde, MÜŞTERİ’ye E-posta veya SMS vasıtasıyla uyarı amaçlı olarak teminat tamamlama çağrısı yapar. 3.2. Olağanüstü durumlarda veya gerek gördüğünde REFERANS teminatların artırılmasını talep edebilir. Bu durumda MÜŞTERİ işlem teminatlarını artırılan teminat tutarlarına göre yatırmakla yükümlüdür. MÜŞTERİ, ilave teminatın yatırılmadığı veya sürdürme teminatının tamamlanmadığı durumlarda kaldıraçlı varlık (FOREX) alım satım işlemlerinden kaynaklanan açık pozisyonlarının tamamının REFERANS tarafından tasfiye edilebileceğini; sürdürme teminatı tamamlanıncaya kadar veya ilave teminat yatırılıncaya kadar yeni pozisyon açamayacağını kabul ve beyan eder. 3.3. MÜŞTERİ, REFERANS’ın işbu maddede belirtilen İşlem Teminatları dışında farklı teminatlar belirleyebileceğini ve her bir işleme ilişkin teminatın miktarına ve oranına göre ve bu teminatlara ek olarak ilave teminat talebinde bulunabileceğini kabul ve beyan eder. REFERANS’ın MÜŞTERİ’den talep edebileceği teminatların toplam tutarı MÜŞTERİ’nin açık pozisyonlarının toplam tutarını aşamaz. MÜŞTERİ, ilave teminatı REFERANS tarafından belirlenen süre içerisinde yatırmakla yükümlüdür. MÜŞTERİ, ilave teminatın yatırılmadığı durumlarda açık pozisyonlarının REFERANS tarafından MÜŞTERİ’ye SMS, Elektronik İşlem Platformu veya E-posta vasıtasıyla bildirimde bulunmak sureti ile kısmen veya tamamen tasfiye edilebileceğini kabul ve beyan eder. MADDE 4 FAİZ FARKLARI /FORWARD PİPS 4.1. İşlem yapılan paritelerdeki döviz çiftlerinin faiz farkları (Forward Pips) yapılan işlemin süresine göre değişiklik arz eder. MÜŞTERİ, işlem yapmadan önce, işlemin geçerlilik süresini belirleyebileceği gibi, süre belirlemeden de pozisyon açabilir. Elektronik İşlem Platformu’nun indirilebilir versiyonu üzerinden Forward butonuna basılarak geçerlilik tarihi belirlenmesi durumunda, Elektronik İşlem Platformu seçilen vadeye göre faiz farklarını işlem fiyatına yansıtarak piyasa fiyatından farklı, yeni fiyat belirler. Belirlenen bu fiyattan işlem yapılması durumunda geçerlilik süresi bitimine kadar işlem yapılan döviz çifti için işlem fiyatına herhangi bir pozitif ya da negatif faiz farkı işletilmez, geçerlilik süresinin sonunda pozisyon otomatik olarak kapanmaz ve pozisyon spot işlem olarak geçerliliğini sürdürür. Geçerlilik süresi belirlenmiş işlemlerde, Faiz Farkı hesaplanarak oluşan fiyatlardan işlem yapılması ve bu işlemin belirlenen geçerlilik tarihinden önce kapatılması durumunda, işlemin kapatıldığı tarih ile geçerlilik süresine kadar olan döneme ait faiz farkları sistem tarafından otomatik olarak hesaplanır ve kapatılan pozisyonun işlem fiyatına MÜŞTERİ lehine veya aleyhine olacak şekilde yansıtılır. 14/38 Herhangi bir geçerlilik süresi seçilmemesi (spot işlem yapılması) durumunda, emrin geçerlilik süresi Elektronik İşlem Platformu tarafından otomatik olarak iki iş günü olarak belirlenir ve işlem yapılan günden iki iş günü sonra saat 24:00’da faiz farkları fiyatlara yansıtılır. Pozisyonun kapatılmaması durumunda işlem platformu her iki iş gününde bir bu ötelemeyi yapmaya devam eder. Yansıtılacak faiz farkları rakamsal olarak elektronik işlem platformu üzerindeki Swap kolonlarından izlenebilir. Bu oranlar, REFERANS tarafından, işlem vadesi, hafta sonu tatilleri ve uluslararası piyasaların tatil olduğu zamanlar dikkate alınarak belirlenir. Gerçekleştirilen işlemin bir iş günü sonrasında kapatılması durumunda, bir iş günlük faiz farkı (hafta sonu tatilleri ve uluslararası piyasaların tatil olduğu zamanlar hesaplamaya dahil edilir) sistem tarafından otomatik olarak hesaplanır ve pozisyon kapatılan işlem fiyatına MÜŞTERİ lehine veya aleyhine olacak şekilde yansıtılır. Gerçekleştirilen işlemin iki gün sonrasında saat 24:00’ı geçmeden kapatılması durumunda iki günlük faiz farkı yine işlemin kapanış fiyatına MÜŞTERİ lehine veya aleyhine olacak şekilde yansıtılır. Açılan pozisyonun 2 iş günü sonunda saat 24:00’dan sonra kapatılması durumunda, iki günlük faiz farkları alış fiyatına MÜŞTERİ lehine veya aleyhine olacak şekilde yansıtılır. Yine açılan pozisyonun 2 iş günü sonunda saat 24:00’dan sonra kapatılması durumunda, pozisyon kapatmak için yapılan ters işlemin geçerlilik süresi ile açılmış olan pozisyonun son geçerlilik süresi arasındaki tarih farkı kadar faiz farkı MÜŞTERİ lehine veya aleyhine olacak şekilde işlemin kapanış fiyatına yansıtılır. 2 iş günü sonunda 24:00’dan sonra kapatılmayan ve yine iki gün sonrasına ötelenen pozisyonlar kapatılmadığı takdirde, aynı şekilde ileri vadeye ötelenmeye devam edecek ve faiz farkları pozisyon açılış ve kapanış fiyatlarına yansıyacaktır. MÜŞTERİ, faiz farklarının hesabına alacak ya da borç olarak yansıtılmayacağını, hesap ekstresinde ayrı bir kalemde izleyemeyeceğini, faiz farklarının yukarıda anlatılan durumlar çerçevesinde işlemlerin açılış ya da kapanış fiyatlarını değiştireceğini bildiğini beyan ve kabul eder. REFERANS, yukarıda belirtilen açıklamalara istinaden, oluşacak faiz farklarını (Forward Pips) herhangi bir ihbara gerek olmaksızın işlem fiyatlarına yansıtmaya yetkilidir. 4.2. REFERANS, MÜŞTERİ’lerine gecelik faiz farklarının uygulanmayacağı hesap türleri belirleyebilir. 4.3. Taraflar, uygulanacak faiz farklarının REFERANS tarafından belirleneceğini kabul ve beyan ederler. MADDE 5 POZİSYONLARIN TASFİYESİ 5.1. MÜŞTERİ, açık pozisyonlarını ters işlem yoluyla kapatarak karını/zararını realize edebilir. 5.2. MÜŞTERİ, açık pozisyonun kapatılması talimatını verdiği anda REFERANS açık pozisyonu tasfiye ederek oluşan karı ve zararı kaydi olarak kendi nezdindeki MÜŞTERİ hesaplarına yansıtır. MÜŞTERİ’nin işlem neticesinde kar elde etmesi ve bu karı tahsil etmek istemesi durumunda, REFERANS, kar tutarını pozisyonun kapatılması talimatını izleyen 2 (iki) iş günü içerisinde MÜŞTERİ tarafından bildirilen banka hesabına yatırır. 5.3. MÜŞTERİ, toplam teminatının, toplam pozisyon büyüklüğüne oranının belirlenen rakama ulaştığı anda (stop out), REFERANS’ın MÜŞTERİ’nin mevcut pozisyonunu tek taraflı olarak ters pozisyon ile kapatacağını bildiğini kabul ve beyan eder. MADDE 6 MÜŞTERİ BEYANI Birbirini takip eden toplam 6 (altı) madde ve 2 (iki) sayfadan ibaret olan işbu EK A – KALDIRAÇLI VARLIKLARIN (FOREX) ALIM SATIMINA İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER’in, her sayfasını imzalamaya /paraflamaya gerek olmadığını, tüm sözleşme hükümlerinin hakkımda geçerli olacağını, tüm hususları müzakere ettiğimizi, sözleşmeyi imzalamadan önce aldığımı, okuduğumu ve anladığımı ve tam bir mutabakatla kabul ettiğimi, işbu sözleşmenin aşağıda belirtilen tarihte imzalandığını ve REFERANS yetkili imzalı bir nüshasının tarafıma teslim edildiğini, kabul ve beyan ederim. REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. MÜŞTERİ: ADI-SOYADI / UNVANI: TARİH: İMZA: 15/38 EK: B FARK SÖZLEŞMELERİNİN (CFD) ALIM SATIMINA İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER İşbu Fark Sözleşmelerinin (“CFD”) Alım Satımına İlişkin Özel Hükümler (“Özel Hükümler”) Fark Sözleşmelerinin (CFD)’lerin alım satım işlemlerine ilişkin özel hükümleri kapsar. MADDE 1 TANIMLAR VE KISALTMALAR İşbu Özel Hükümler’de kullanılan kısaltma ve tanımlar, işbu metinde aksi belirtilmedikçe, aşağıdaki anlamlarda kullanılacaktır: İlgili Ülke Mevzuatı : Yabancı Aracı Kuruluş : İşlem : Alım / Satım Emri : Pozisyon Kapatma Tarihi : Ters İşlem : Açık Pozisyon Başlangıç Teminatı : : Sürdürme Teminatı : Teminat Tamamlama (Margin Call) : Otomatik Pozisyon Kapama (Stop Out) : Komisyon ifade eder. : FARK SÖZLEŞMELERİ (CFD) işlemlerinin yapıldığı ülkedeki hukuk kurallarını ve bu ülkedeki düzenleyici otoritenin düzenlemelerini, MÜŞTERİ’nin REFERANS ile yapmış olduğu aracılık sözleşmesi çerçevesinde, yatırım yapabileceği FARK SÖZLEŞMELERİ (CFD)’lerin alım satımına aracılık hizmeti veren ve ilgili ülke mevzuatına göre yetkilendirilmiş aracı kuruluşu, REFERANS’ın Yabancı Piyasalarda iş bu Sözleşme kapsamında aracılık edeceği tüm işlemleri, MÜŞTERİ’nin REFERANS'a Fark Sözleşmeleri’nin (CFD) alım veya satımı için Elektronik İşlem Platformu, veya telefon vasıtasıyla yaptığı bildirimi, Yabancı Aracı Kuruluş tarafından ilgili Fark Sözleşmesi (CFD)’nin dayandığı Yurt dışı borsada işlem gören ürünün vade sonu tarihidir. Aynı özelliklere sahip sözleşme bazında olmak kaydıyla, uzun pozisyon karşısında kısa pozisyon, kısa pozisyon karşısında ise uzun pozisyon alınmasını, Ters işlem ile kapatılmamış pozisyonları, Pozisyon açılırken belirlenen şekil ve şartlarda yatırılması zorunlu olan tutarı, Piyasadaki günlük fiyat değişikliklerine bağlı olarak güncellenen teminat tutarının koruması gereken en alt düzeydir. Marjin, bir pozisyon açmak için hesabınızda olması gereken minimum teminat tutarıdır. Hesabınızın net varlığı kullanılan teminatınızın altına düştüğü anda yapılacak olan teminat tamamlama çağrısını ifade eder. Toplam teminatın, toplam pozisyon büyüklüğüne oranının belirlenen rakama ulaştığı anda, REFERANS’ın MÜŞTERİ’nin mevcut pozisyonunu tek taraflı olarak ters işlem ile kapatmasını, Fark Sözleşmelerinde (CFD) işlem başına alınan tutarı, MADDE 2 ALIM SATIM EMİRLERİ 2.1. REFERANS, MÜŞTERİ’nin Elektronik İşlem Platformu aracılığı ile verdiği Emirleri, MÜŞTERİ hesabına, yurt dışında Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemleri yapmaya yetkili olan Yabancı Aracı Kuruluş’a iletir. Bununla birlikte, MÜŞTERİ, Elektronik İşlem Platformuna erişimin kesintiye uğradığı hallerde telefonla KAS Birimi’ne ileterek sözlü olarak da verme hakkına sahiptir. Bu durumda REFERANS, MÜŞTERİ tarafından KAS Birimine sözlü olarak verilen Emirleri de MÜŞTERİ hesabına Yabancı Aracı Kuruluş’a iletecektir. 2.2. MÜŞTERİ, verdiği Emir’de, istediği işlem tipini (alım veya satım), işlem yapmak istediği Fark Sözleşmeleri (CFD)’nin ismini, miktarını, birim fiyatını, dayanak varlığını, işlem tarihini, Emir’in toplam bedelini, geçerlilik süresini, fiyat sınırlamalarını, işlem yapmak istediği Fark Sözleşmeleri (CFD)’ye ilişkin olarak Yabancı Aracı Kuruluş’un talep ettiği diğer bilgileri açık, net ve anlaşılır şekilde belirtmekle yükümlüdür. 2.3. REFERANS, aldığı MÜŞTERİ talimatını Yabancı Aracı Kuruluş’a ileterek, ilgili borsa dışı piyasalarda talimat doğrultusunda işlem yapılmasını talep edecektir. Ancak REFERANS, Yabancı Aracı Kuruluş’un ileri sürebileceği herhangi bir gerekçe ile işlemin yapılmamasından hiçbir surette sorumlu olmayacak; yalnızca bu hususta MÜŞTERİ'yi gecikmeksizin derhal bilgilendirecektir. Aynı şekilde, Yabancı Aracı Kuruluş’un MÜŞTERİ’nin talep ettiği işlemlerle ilgili olarak talep edebileceği ek teminatlar veya sair koşullar da REFERANS tarafından MÜŞTERİ'ye derhal bildirilecek, bunların tamamlanması ve Yabancı Aracı Kuruluş’a iletilmek üzere REFERANS'a teslimi hususları da münhasıran MÜŞTERİ'nin sorumluluğunda olacaktır. Diğer taraftan, MÜŞTERİ'nin Yabancı Aracı Kuruluş nezdinde talep ettiği işlemlerle ilgili olarak, yapması gereken edimleri ifada temerrüde düşmesi halinde, işlemler MÜŞTERİ adına REFERANS’ın Yabancı Aracı Kuruluş nezdindeki hesabında yapılacağı için REFERANS’ın maruz kalacağı temerrüt faizi ve tazminat ve benzeri yaptırımlar da MÜŞTERİ tarafından ilk bildirim üzerine derhal REFERANS'a ödenecektir. 2.4. İşlem emrinin gerçekleşmesi halinde, REFERANS’ın Yabancı Aracı Kuruluş nezdinde bulunan hesabı bu emre uygun olarak güncellenecek; REFERANS’da emrin gerçekleşmesi neticesinde işbu hesaba işlenen kaydı, MÜŞTERİ'nin kendi nezdinde bulunan hesabına aktararak, gerçekleşen emri muhasebeleştirecektir. MADDE 3 EMİRLERİN UYGULANMASINA İLİŞKİN İLKELER VE GEREKLİ İŞLEM TEMİNATLARI 3.1. REFERANS veya Yabancı Aracı Kuruluş, herhangi bir Emri tamamen veya kısmen reddetme hakkına sahiptir. Emirler’in reddedilmesi halinde, REFERANS, bu durumu en kısa zamanda herhangi bir gerekçe göstermek zorunda olmaksızın MÜŞTERİ'ye veya onun temsilci veya temsilcilerine bildirecektir. MÜŞTERİ, Yabancı Aracı Kuruluş’un Emri yerine getirmek için şartlar öngörebileceğini, pozisyonlarına sınırlama getirebileceğini ve bu sınırlama çerçevesinde bir veya birden fazla pozisyonunu kapatabileceğini kabul ve beyan eder. 3.2. MÜŞTERİ, Emirler’in Yabancı Aracı Kuruluş’a iletilmesinden önce, İlgili Yabancı Piyasa Düzenlemelerine göre hesaplanacak işlem teminatı tutarını REFERANS tarafından belirlenen süre içerisinde Takasbank nezdinde açılan hesaplarında bulundurmayı kabul, beyan ve taahhüt eder. 3.3. MÜŞTERİ’nin hesabında bulunan teminat tutarının ilgili Yabancı Piyasa Düzenlemeleri çerçevesinde hesaplanan teminat tutarının altına düştüğü ve güncellenmesinin/tamamlanmasının gerekli olduğu hallerde, MÜŞTERİ’nin ilgili düzenlemeler çerçevesinde Yabancı Aracı Kuruluş tarafından belirlenecek ilave teminat tutarını REFERANS tarafından belirlenen süre içerisinde yatırması zorunludur. MÜŞTERİ, Yabancı Aracı Kuruluş’un ilgili düzenlemeleri çerçevesinde belirlenen tutarlardan daha yüksek bir başlangıç ve/veya sürdürme teminatı tutarı belirleyebileceğini, böyle bir durumda MÜŞTERİ’ye teminat tamamlama çağrısında bulunacağını, MÜŞTERİ’nin işlemi gerçekleştirmek istemesi halinde talep edilen teminat tutarını REFERANS tarafından belirlenen süre içerisinde yatırmayı ve ilave teminat yatırılıncaya kadar REFERANS‘ın yeni pozisyon açmayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. MÜŞTERİ’nin teminat açığını kapatmadığı hallerde REFERANS, MÜŞTERİ’nin hesabında bulunan açık pozisyonları MÜŞTERİ’ye ihbarda bulunmak sureti ile kısmen veya tamamen tasfiye edebilir. Bu durumda gerçekleştirilen pozisyon kapatma işlemi nedeniyle maruz kalınabilecek zararın tümü MÜŞTERİ’ye ait olacaktır. MÜŞTERİ; REFERANS’ın teminat tutarının belirlenmesi veya güncellenmesi süreçlerinde herhangi bir rolü ve sorumluluğu olmadığını kabul ve beyan eder. 3.4. MÜŞTERİ, REFERANS'ın kendi makul kontrolü dışında bulunan mücbir sebepler ve/veya doğal afetlerden kaynaklanan zarar ve kayıplar için sorumlu tutulmayacağını kabul eder. MÜŞTERİ, ayrıca, iletilen Emirler’in REFERANS’a ve/veya Yabancı Aracı Kuruluşa ulaşmamasından dolayı Emirler’in uygulanmamasından ve/veya açık olmayan Emirler’in açıklığa kavuşturulması talebinden dolayı Emrin geç uygulanmasından ötürü MÜŞTERİ'nin uğrayabileceği zarar ve kayıplardan da REFERANS'ın sorumlu tutulmayacağını kabul ve beyan eder. MADDE 4 EMİRLERİN GEÇERLİLİK SÜRESİ MÜŞTERİ, kendi takdirine göre ancak Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemlerinin niteliğine ve İlgili Ülke Mevzuatına aykırı olmamak kaydıyla Emrin geçerlilik 16/38 süresini tespit edebilir. Her Fark Sözleşmesi (CFD) işleminin pozisyon kapatma tarihi, Yabancı Aracı Kuruluş tarafından ilgili Fark Sözleşmesi’nin (CFD) dayandığı Yurt dışı borsada işlem gören ürünün pozisyon kapatma tarihine göre belirlenir. Pozisyon kapatma tarihinden 1 (bir) iş günü önce, işlem MÜŞTERİ’ye herhangi bir ihbarda bulunulmaksızın Yabancı Aracı Kuruluş tarafından ters işlem yapılarak kapatılır. Fark Sözleşmeleri’nin (CFD) pozisyon kapatma tarihleri Elektronik İşlem Platformu üzerinden izlenebilir ayrıca www.primetrade.com.tr internet sitesinden yayınlanır. MADDE 5 İŞLEMLERİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİ İLE KURAL VE USULLER 5.1. MÜŞTERİ, REFERANS'ın ve Yabancı Aracı Kuruluş’un aracılık ücret ve komisyonları da dahil olmak üzere İşlem için ödenmesi gereken bedelin tamamını veya mevcut hesap bakiyesine ilave olarak yatırılması gereken tutarı, REFERANS'ın www.primetrade.com.tr internet sitesinde belirtilen banka hesaplarına, emir verilmeden önce yatırmakla yükümlüdür. 5.2. REFERANS, MÜŞTERİ’nin yukarıdaki yükümlülüğe uygun davranmış olması kaydıyla, MÜŞTERİ’den almış olduğu Emirleri derhal Yabancı Aracı Kuruluş’a iletecektir. Emirler'in Yabancı Aracı Kuruluş tarafından işleme konulması, işlem konusu Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemi ile ilgili olarak Yabancı Aracı Kuruluşun kendi MÜŞTERİ’lerine uyguladığı kural ve usullere tabiidir. Bu kural ve usuller www.primetrade.com.tr internet sitesinde ilan edilir. MÜŞTERİ, Emirlerinin bu kural ve usullerin dışında işleme konulması talebinde bulunmayacağını kabul ve beyan eder. MADDE 6 FARK SÖZLEŞMELERİ (CFD) İŞLEMLERİNE İLİŞKİN DİĞER HÜKÜMLER 6.1. Fark Sözleşmeleri (CFD) işlemlerinde, işlem saatleri, bu işlemlere dayanak teşkil eden sermaye piyasası aracının işlem gördüğü organize piyasadaki işlem saatleri ile sınırlıdır. MÜŞTERİ, ilgili organize piyasadaki işlem saatleri haricinde Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemi yapamayacağını kabul ve beyan eder. REFERANS, Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlem saatlerini www.primetrade.com.tr internet sitesinde ilan eder. İlgili organize piyasadaki işlem saatleri haricinde verilen emirler, kabul edilmez. 6.2. MÜŞTERİ, Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemleri için, Yabancı Aracı Kuruluş tarafından belirlenen ve REFERANS tarafından www.primetrade.com.tr internet sitesi vasıtasıyla MÜŞTERİ’ye bildirilen teminat oranlarının/tutarlarının geçerli olacağını; Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemlerine dayanak teşkil eden sermaye piyasası araçlarının işlem gördüğü organize piyasaların teminat oranlarında/tutarlarında değişiklik yapmaları durumunda, Yabancı Aracı Kuruluş’un ve REFERANS’ın da, bu değişikliğe istinaden Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemlerindeki teminat oranlarında/tutarlarında değişiklik yapabileceğini kabul ve beyan eder. 6.3. REFERANS, Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemlerindeki pozisyon kapatma tarihlerini www.primetrade.com.tr internet sitesi vasıtasıyla MÜŞTERİ’ye bildirmekle yükümlüdür. MÜŞTERİ, Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemlerindeki pozisyonlarını en geç kendisine bildirilen pozisyon kapatma tarihinden 1(bir) iş günü önce tasfiye etmekle yükümlü olduğunu, bildirilen tarihte pozisyonunu kapatmadığı takdirde Yabancı Aracı Kuruluş’un veya REFERANS’ın bu pozisyonu piyasa fiyatı üzerinden re’sen tasfiye etme yetkisinin bulunduğunu ve bu durumda gerçekleştirilen pozisyon tasfiye işlemi nedeniyle maruz kalınabilecek zararın tümünün kendisine ait olacağını kabul ve beyan eder. MADDE 7 REFERANS’IN SORUMLULUĞUNUN SINIRLARI 7.1. REFERANS, bu Sözleşme’nin ifası ile ilgili olarak, kendisine kusur atfedilebilen durumlar hariç olmak üzere, Yabancı Aracı Kuruluş’ta dahil olmak üzere hizmet aldığı kuruluşların ve üçüncü şahısların kastından ve ihmalinden sorumlu olmayacaktır. MÜŞTERİ, REFERANS‘ın, bu Sözleşme’nin ifası ile ilgili olarak hizmet alacağı Yabancı Aracı Kuruluş’u belirleme ve gereken hallerde bu kuruluşu değiştirme hakkına sahip olduğunu kabul ve beyan eder. REFERANS, hizmet alacağı Yabancı Aracı Kuruluş’u belirlerken gerekli araştırmayı yapmakla ve kendisinden beklenen makul özeni ve dikkati göstermekle yükümlüdür. 7.2. MÜŞTERİ, REFERANS’ın, Türkiye’de ve aracılık hizmeti alınan Yabancı Aracı Kuruluş’un bulunduğu ülkede meydana gelebilecek ekonomik, sosyal veya politik karışıklıklar; REFERANS’ın ve aracılık hizmeti alınan Yabancı Aracı Kuruluş’un faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyebilecek bölgesel ve küresel savaşlar, ulusal, bölgesel veya global ekonomik krizler ve dalgalanmalar, Türkiye’nin veya diğer ülkelerin kambiyo rejimlerine, sermaye piyasalarına, emtia ve kıymetli maden piyasalarına getirebilecekleri kısıtlamalar, doğal afetler ve olağandışı piyasa koşulları gibi nedenlerle veya Türkiye’de ve diğer ülkelerde yapılabilecek yasal düzenlemeler, kamu otoritelerinin tasarrufları ya da bunlardan farklı olarak, önceden tahmin edilmesi ve gerekli ihtimam gösterilmek suretiyle üstesinden gelinmesi mümkün olmayan diğer olaylar ya da sebepler nedeniyle, işbu Sözleşme’den kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getiremeyebileceğini ve bunlardan dolayı MÜŞTERİ’ye karşı herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını kabul eder. 7.3. REFERANS, yatırım tercihlerini etkileyebilecek özel olarak derlenmiş piyasa verilerini ve değerlendirmelerini MÜŞTERİ’leri ile paylaşabilir. Ancak bu bilgilerin, hazırlayan şahısların kişisel görüşlerine dayandığı, doğruluğunun ve tamlığının REFERANS tarafından taahhüt edilmediği, genel nitelikli olduğu, herhangi bir şekilde belirli bir kişiyi yatırıma yönlendirme amacıyla verilmediği ve bu bilgilerin herhangi bir getiri sağlanması ve kaybın önlenmesi garantisi vermediği bilinmelidir. İşbu Sözleşme‘nin imzalanmış olması REFERANS’ın MÜŞTERİ’ye Fark Sözleşmeleri (CFD) İşlemleri ile ilgili olarak yatırım danışmanlığı hizmeti sunacağı şeklinde yorumlanamaz. MÜŞTERİ, bu işlemlere ilişkin olarak alacağı her türlü kararın kendisi tarafından alınmış bağımsız birer karar olacağını ve REFERANS’ın bu kararlarla ilgili olarak herhangi bir sorumluluğu bulunmayacağını kabul ve beyan eder. 7.4. REFERANS’ın, işbu Sözleşme kapsamında sorumluluğunun söz konusu olduğu hallerde, bu sorumluluk doğrudan bilfiil maruz kalınan maddi zararla sınırlıdır. REFERANS dolaylı zararlar, kar mahrumiyeti veya manevi zararlardan sorumlu olmayacaktır. MADDE 8 REFERANS’IN YÜKÜMLÜLÜKLERİ 8.1. REFERANS, alım satımına aracılık ettiği CFD İşlemlerinin tabi olduğu ilgili Ülke Mevzuatı’na uymakla yükümlü olup, ilgili Ülke Mevzuatı’nın izin verdiği ölçüde, MÜŞTERİ'nin haklarının korunması amacıyla elinden gelen en iyi gayreti gösterecektir. 8.2. MÜŞTERİ'nin işlem yapabileceği Fark Sözleşmeleri (CFD), CFD’lerin işlem esasları, CFD İşlemleri’nin tabi olduğu temel düzenlemeler, bu düzenlemelerin sağladığı haklar ve yükümlülükler ve CFD İşlemlerindeki korumanın kapsamı, bu Özel Hükümlerin 5. Maddesi İŞLEMLERİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİ İLE KURAL ve USULLER de belirtilmiştir. Bu hususlar, REFERANS tarafından ilgili Yabancı Aracı Kuruluş’tan elde edilen bilgilerden derlenmiş olup, burada yer alan bilgilerin ilgili ülke düzenlemelerinin tümünü tam ve doğru olarak kapsaması beklenmemelidir. REFERANS, yine en iyi gayret esaslarına uygun olarak, bu hususlarda meydana gelecek değişiklikleri www.primetrade.com.tr internet sitesinde ilan edecektir. MÜŞTERİ, bu Özel Hükümler kapsamında, yurt dışında sadece CFD İşlemi yapabileceğini kabul ve beyan eder. MADDE 9 MÜŞTERİ BEYANI Birbirini takip eden toplam 9 (dokuz) madde ve 2 (iki) sayfadan ibaret olan işbu EK B – FARK SÖZLEŞMELERİNİN (CFD) ALIM SATIMINA İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER’in her sayfasını imzalamaya / paraflamaya gerek olmadığını, tüm sözleşme hükümlerinin hakkımda geçerli olacağını, tüm hususları müzakere ettiğimizi, sözleşmeyi imzalamadan önce aldığımı, okuduğumu ve anladığımı ve tam bir mutabakatla kabul ettiğimi, işbu sözleşmenin aşağıda belirtilen tarihte imzalandığını ve REFERANS yetkili imzalı bir nüshasının tarafıma teslim edildiğini, kabul ve beyan ederim. REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. MÜŞTERİ: ADI-SOYADI / UNVANI: TARİH: İMZA: 17/38 EK 1 (BİREYSEL HESAPLAR İÇİN) HESAP AÇILIŞ VE MÜŞTERİ BİLGİ FORMU 1. KİŞİSEL BİLGİLERİNİZ Ad - Soyad: Uyruk: Cinsiyet: ☐ T.C. T.C Kimlik No: ☐ Diğer (Belirtiniz): Yabancı Kimlik No: ☐Bayan ☐ Erkek ☐ Bekar ☐ Evli Doğum Yeri ve Tarihi: Medeni Durum: 2. EV ADRESİ VE İLETİŞİM BİLGİLERİNİZ Ev Adresi: Ev Telefonu ve Faks No: Cep Telefonu: E-Posta Adresi: Tebligat Adresi: ☐ REFERANS’a sunduğum Adres Teyit Belgesi’ndeki adresim, ☐Diğer: ………………………………………………………………………. 3. İŞ ADRESİ VE İLETİŞİM BİLGİLERİNİZ İş Adresi: İş Telefonu: E-Posta Adresi: İş Faks No: MÜŞTERİ İMZA 18/38 4. İŞ / MESLEK BİLGİLERİNİZ Çalışma Statüsü: ☐ İşsiz* ☐ Öğrenci ☐ Emekli ☐ Serbest Meslek ☐ Çalışan ☐ Şirket Sahibi/Ortağı *İşsizlik Durumunda Gelir Kaynağı: Meslek: İşyerinizin Adı/Faaliyet Konusu: ☐ Kamu İşyerinizin Yasal Statüsü: ☐ Özel ☐ Vakıf/Kar Amacı Gütmeyen Kurum ☐ Şahıs Şirketi / Ortaklığı ☐ Diğer: ............................................................... İşyerindeki Unvan/ Görev: 5. MALİ DURUMUNUZA İLİŞKİN BİLGİLER Aylık Net Gelir Aralığı: (TL) ☐ 0 – 5.000 ☐ 5.001 – 10.000 ☐ 10.001 – 15.000 ☐ 15.001 – 25.000 ☐ Ücret Aylık Net Gelir Türü: ☐ Emekli Aylığı ☐ Serbest Meslek Geliri ☐ Diğer (Kira, faiz, temettü vb.) ☐ 0 – 20.000 Toplam Net Maddi Varlık Tutarı: (TL) ☐ 25.000+ ☐ 20.000 – 100.000 TL ☐100.000 – 500.000 TL ☐ 500.000 – 1.000.000TL ☐ 1.000.000 TL ve üstü ☐ Tasarruflar Malvarlığınızın Kaynağı: ☐ Ücret / Emekli Aylığı ☐ Miras ☐ Serbest Meslek Geliri ☐ Menkul / Gayrimenkul İradı ☐ Diğer............................................................... SPK tebliğleri uyarınca REFERANS’ın tarafıma verdiği, bu sayfa ile birlikte 2 Sayfa ve 5 Maddeden ibaret "Hesap Açılışı ve Müşteri Bilgi Formu”nu tam olarak ve doğru bilgilerle doldurduğumu, bu bilgilerde herhangi bir değişiklik olduğunda tarafınıza yazılı olarak bildireceğimi, Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satım işlemlerinin, kaldıraç etkisi ile yüksek getiri sağlayabileceği gibi, REFERANS’a yatırdığım işlem teminatımın tamamını kaybetme riski de taşıdığını bildiğimi beyan, kabul ve taahhüt ederim. MÜŞTERİ İMZA MÜŞTERİ İMZA 19/38 MÜŞTERİ SINIFLANDIRMASI SPK’nın tebliğ ve düzenlemeleri çerçevesinde yatırım kuruluşları için “MÜŞTERİ” tanımı yapılmış ve yatırım kuruluşlarına tüm MÜŞTERİ’lerini Profesyonel ya da Genel Müşteri olarak sınıflandırma zorunluluğu getirilmiştir. Bu sınıflandırmanın amacı, yatırım kuruluşlarının MÜŞTERİ’ye pazarladıkları ürün ya da hizmetlerin MÜŞTERİ’nin ihtiyaçlarına ve bilgi düzeyine uygunluğunu göz önüne alarak faaliyet göstermelerinin sağlanmasıdır. PROFESYONEL MÜŞTERİ: Kendi yatırım kararlarını verebilecek ve üstlendiği riskleri değerlendirebilecek tecrübe, bilgi ve uzmanlığa sahip MÜŞTERİ olarak kabul edilir. Bir MÜŞTERİ’nin Profesyonel Müşteri olarak dikkate alınabilmesi için aşağıdaki kuruluşlardan biri olması ya da sayılan niteliklere haiz olması gerekir, a) Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, kolektif yatırım kuruluşları, emeklilik yatırım fonları, sigorta şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, varlık yönetim şirketleri ile bunlara muadil yurt dışında yerleşik kuruluşlar. b) Emekli ve yardım sandıkları, 17/07/1964 tarihli ve 506 sayılı Sosyal Sigortalar Kanununun geçici 20 nci maddesi uyarınca kurulmuş olan sandıklar. c) Kamu kurum ve kuruluşları, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Dünya Bankası ve Uluslararası Para Fonu gibi uluslararası kuruluşlar. d) Nitelikleri itibarıyla bu kurumlara benzer olduğu SPK tarafından kabul edilebilecek diğer kuruluşlar. e) Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hasılatının 90.000.000 Türk Lirası, özsermayesinin 5.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar. f) Genel Müşteriler’in ‘’talebe dayalı Profesyonel Müşteri” olarak kabul edilebilmesi için; MÜŞTERİ, Profesyonel Müşteri olduğuna ilişkin tevsik edici belgeleri REFERANS’a iletmek zorundadır. MÜŞTERİ, Profesyonel Müşteri olarak dikkate alınmak istemediği talebini yazılı olarak REFERANS’a ilettiği durumda, REFERANS MÜŞTERİ’yi Genel Müşteri olarak değerlendirir. Profesyonel Müşteriler, herhangi bir faaliyet veya hizmet sunumundan önce yararlanamayacakları mevzuat hükümleri hakkında REFERANS tarafından yazılı olarak bilgilendirilir. GENEL MÜŞTERİ: Profesyonel Müşteri tanımı kapsamına girmeyen MÜŞTERİ’ler “Genel Müşteri” olarak kabul edilirler. Bunun yanı sıra; Genel Müşteriler aşağıda belirtilen şartları sağlamaları durumunda talebe dayalı olarak Profesyonel Müşteri olarak kabul edilebilirler. TALEBE DAYALI PROFESYONEL MÜŞTERİ: Genel Müşterilerden aşağıdaki nitelikleri haiz olanlar, yazılı olarak talep etmeleri ve aşağıdaki şartlardan en az ikisini sağladıklarını tevsik etmeleri durumunda, REFERANS’ın sunabileceği hizmet ve faaliyetlerden Profesyonel Müşteri sıfatıyla yararlanabilir. a) İşlem yapılması talep edilen piyasalarda son 1 yıl içinde, her 3 aylık dönemde en az 500.000 Türk Lirası hacminde ve en az 10 adet işlem gerçekleştirmiş olmaları, b) Nakit mevduatlarının ve sahip olduğu sermaye piyasası araçlarının da dahil olduğu finansal varlıkları toplamının 1.000.000 Türk Lirası tutarını aşması, c) Finans alanında üst düzey yönetici pozisyonlarından birinde en az 2 yıl görev yapmış olması veya sermaye piyasası alanında en az 5 yıl ihtisas personeli olarak çalışmış olması veya Sermaye Piyasası Faaliyetleri İleri Düzey Lisansı veya Türev Araçlar Lisansına sahip olması, Genel Müşteriler, Profesyonel Müşteri olduğuna ilişkin yukarıda belirtilen şartları sağladıkları takdirde buna ilişkin tevsik edici belgeleri REFERANS’a iletmek zorundadırlar. Yukarıda belirtilen Müşteri Sınıflandırmasına ilişkin tanımlamalar çerçevesinde; aşağıda belirtilenlerden (lütfen işaretleyin) Genel Müşteri* Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri Profesyonel Müşteri sınıfına girdiğimi, tabi olduğum sınıflandırmayı etkileyebilecek bir durum ortaya çıktığında söz konusu hususu REFERANS’a bildirmekle yükümlü olduğumu, yer aldığım sınıfı değiştirme hakkım olduğunu ve belirtilen esaslar çerçevesinde verdiğim bilgilerin doğru olduğunu ve gerektiğinde güncellenmesinden sorumlu olduğumu, bildiğimi beyan ve kabul ederim. *Genel Müşteri sınıfına giren MÜŞTERİ’lerin, EK:6 Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formunu okuyup anlamaları ve bu formları imzalamaları gerekmektedir. *Kaldıraçlı Varlık ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satıma Aracılık Faaliyetleri Kapsamında Genel Müşterilere uygunluk testi yapılır. MÜŞTERİ İMZA MÜŞTERİ İMZA 20/38 UYGUNLUK TESTİ Aşağıdaki formun amacı size sunulacak ürün veya hizmetin risklerini anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığınızın anlaşılması, böylece size daha uygun hizmet sunulmasının sağlanmasıdır. Bu konuda bir değerlendirme yapılabilmesi sizden gerekli bilgilerin temin edilmesine bağlıdır. Uygunluk testi için bilgi vermezseniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verirseniz, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğu tespit edilemeyecektir. Bu nedenle, aşağıdaki sorulara yanıt vermeniz, doğru, tam ve güncel bilgileri vermeniz, size uygun ürün ve hizmetlerin tespit edilebilmesi açısından önemlidir. MÜŞTERİNİN ADI SOYADI / TİCARİ UNVANI: Yaşınız: ☐ 18-30 yaş ☐ 66 ve üzeri ☐ 31-50 yaş ☐ 51-65 yaş ☐ Kurumsal Müşteri Eğitim Durumunuz: ☐ Yüksek Lisans ☐ Lisans ☐Ortaöğretim ☐ İlköğretim ☐ Ön Lisans ☐ Lise Mesleğiniz/Ticari Faaliyetiniz: Mesleki Tecrübeniz : (yıl) Yatırımlarınızı ne kadar süreyle sermaye piyasalarında değerlendirmeyi düşünürsünüz? ☐ Çok Kısa Vadeli (Günlük Al-Sat) ☐ Kısa Vadeli (0-6 ay) ☐ Orta Vadeli (6-12 ay) ☐ Uzun Vadeli (1-3 yıl) ☐ Daha Uzun Vadeli (3 yıldan uzun) a. ☐ Olabildiğince riskten kaçınır, güvenli yatırım araçlarını tercih eder, az ama düzenli bir getiri sağlamayı tercih ederim. (Anaparam aynen korunsun) b. ☐ Enflasyonun üzerinde getiri beklentisiyle, yatırımımda düşük riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan çok az bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim) Risk ve Getiri Tercihiniz: c. ☐ Genel olarak orta riskli ürünleri tercih etmekle beraber, uzun vadede toplam getirimi artırmak amacıyla, riskli ürünlere makul ölçüde yatırım yapabilirim. (Anaparadan bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim) d. ☐ Yüksek getiri beklentisiyle, yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim (Anaparadan kaybetmeyi göze alabilirim) e. ☐Çok yüksek getiri isterim ve çok yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. Gelişmiş yatırım ürünlerinin riskleri konusunda bilgiliyim ve bu ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparayı tamamen kaybetmeyi göze alabilirim) MÜŞTERİ İMZA 21/38 Hangi ürünlerde daha önce yatırım yaptınız, ne sıklıkta yatırım yaptınız ve bu ürünlerdeki geçmiş 1 yıllık dönemdeki işlem hacminiz ne kadardır? Ürün Bilgisi Ürün hakkında bilgim yok a. b. c. d. e. Ürün hakkında bilgim kısıtlı İşlem Sıklığı Ürün hakkında yeterince bilgim var Nadiren (yılda birkaç kez) Ara sıra (ayda birkaç defa) Hacim Bilgisi (TL) Sıklıkla (haftada birkaç defa) 150.000 50.001 500.000 500.001 ve üzeri Çok Düşük Riskli (Repo-Ters Repo, BPP, Para Piyasası Fonu, vb.) Düşük Riskli (HB/DT Hazine Kira Sertifikaları, Borçlanma Araçları Fonu, Değişken Fon, Garantili - Koruma Amaçlı Fon, vb.) Orta Riskli (Hisse senedi, Hisse Senedi Fonları, Borsa Yatırım Fonları, Eurobond, Dövizli Tahviller, Özel Sektör Borçlanma Araçları, Kira Sertifikaları, Yabancı Menkul Kıymetler Fonu, Kıymetli Madenler Fonu, vb.) Yüksek Riskli (Türev İşlemler (Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasasında), Varant, Yatırım Kuruluşu Sertifikası, Serbest Fonlar, Yurt dışında Kurulu Yabancı Fonlar, vb.) Çok Yüksek Riskli (Tezgahüstü Türev İşlemler, Yapılandırılmış Borçlanma Araçları, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri - FX, vb.) Bu sayfa ile birlikte 2 Sayfadan ibaret Uygunluk testi kapsamında Yukarıda verdiğim bilgilerin doğru olduğunu, bu bilgiler çerçevesinde yapılacak değerlendirme sonucunda, REFERANS tarafından uygun olduğu tespit edilecek ürün ve/veya hizmetleri tercih etmemin faydalı olacağı konusunda bilgilendirildiğimi beyan ederim. İ.SPK. 37.3 (14.05.2015 tarih ve 12/619 s.k. ) sayılı İlke Kararları gereği eklenen madde; “Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu’nda (TEFDP) İşlem gören yatırım fonları ile para piyasası fonları (likit fonlar)ve kısa vadeli tahvil ve bono fonları ile Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş borsalarda ve teşkilatlanmış diğer Pazar yerlerinde işlem gören kamu borçlanma araçları için uygunluk testi yapılması zorunlu olmayıp, bu test sonucu dahil olacağını risk kategorisinden bağımsız olarak bu sermaye piyasası araçlarına yatırım yapabilirsiniz.” MÜŞTERİ İMZA MÜŞTERİ İMZA 22/38 EK: 2 AYLIK VE GÜNLÜK BİLDİRİMLERE İLİŞKİN TERCİH FORMU Referans Menkul Değerler A.Ş. nezdinde gerçekleştirdiğim SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMINA ARACILIK ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ İŞLEMLERİ ile ilgili olarak aylık ve günlük bildirimlerin aşağıda belirttiğim tercihlerim doğrultusunda yapılmasını talep ederim. AYLIK BİLDİRİMLERE İLİŞKİN MÜŞTERİ TERCİHİ ☐ İşlemlerime ilişkin aylık bildirimlerime elektronik ortamda erişim sağlamak istiyorum. ☐ İşlemlerime ilişkin aylık bildirimlerin ..............................................................@........................................ elektronik posta adresime gönderilmesini istiyorum. ☐ İşlemlerime ilişkin aylık bildirimlerin gönderi bedelinin nezdinizdeki hesabımdan tahsil edilmek suretiyle sözleşmede belirtilen tebligat adresime iadeli taahhütlü posta yoluyla gönderilmesini istiyorum. GÜNLÜK BİLDİRİMLERE İLİŞKİN MÜŞTERİ TERCİHİ ☐ İşlemlerime ilişkin günlük bildirimlerime elektronik ortamda erişim sağlamak istiyorum ☐ İşlemlerime ilişkin günlük bildirimlerin ..............................................................@........................................ elektronik posta adresime gönderilmesini istiyorum. SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMINA ARACILIK SÖZLEŞMESİ İŞLEMLERİ’me ilişkin aylık ve günlük bildirimler ile ilgili tercih ettiğim seçenekleri işaretlemek suretiyle REFERANS’a bildirdiğimi, REFERANS’ın söz konusu tercihlerim uyarınca bildirim yapacağını, bu tercihlerimin sorumluluğunun şahsıma ait olduğunu ve iş bu formun REFERANS ile imzaladığım Sermaye Piyasası Araçlarının Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi’nin ayrılmaz bir parçası olduğunu kabul ve beyan ederim. MÜŞTERİ İMZA MÜŞTERİ İMZA 23/38 EK 3 ÜCRET, KOMİSYON ve MASRAF TARİFESİ 1. Takasbank tarafından belirlenen tarife kapsamında yansıtılan ücret, komisyon ve masraflar, 2. MKK tarafından belirlenen tarife kapsamında yansıtılan ücret, komisyon ve masraflar, 3. Bankaların, yapacağım işlem üzerinden yansıtacağı ücret, komisyon ve masraflar, 4. Aylık bildirimlerin tebligat adresime iadeli taahhütlü posta yoluyla gönderilmesine ilişkin masraflar, 5. Talebim üzerine REFERANS tarafından tarafıma gönderilen belgelere ilişkin masraflar, 6. Kaldıraçlı Varlık (FOREX) işlemlerinde uygulanacak FAİZ FARKLARI (FORWARD PİPS), (Buna ilişkin hesaplama yöntemleri Ek: A Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) Alım Satımına İlişkin Özel Hükümler Madde:4 de detaylı olarak belirtilmiştir.) 7. İşbu sözleşmenin imzalanmasından sonra mevzuat değişiklikleri sonucu yürürlüğe girebilecek olan ücret, komisyon ve masraflar, Yukarıda bahsi geçen ücret, komisyon ve masrafların REFERANS nezdindeki hesabımdan alınmasına muvafakat ediyorum. REFERANS herhangi bir ek ücret ilave etmeksizin yukarıdaki ücret, komisyon ve masrafları aynen MÜŞTERİ hesaplarına yansıtır. REFERANS yukarıdaki ücret, komisyon ve masrafları MÜŞTERİ hesaplarına yansıtıp yansıtmama hakkını saklı tutar. İşbu Tarife’yi okuyup anladığımı ve özgür iradem sonucu imzaladığımı, kabul, beyan ve taahhüt ederim. MÜŞTERİ İMZA MÜŞTERİ İMZA 24/38 EK 4 GERÇEK FAYDALANICI BEYAN FORMU REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. nezdinde açtığım/açtığımız ve açacağım/açacağımız her türlü hesaplarım/hesaplarımız nedeniyle KENDİ ADIMA VE KENDİ HESABIMA/ KURULUŞUMUZ ADINA VE KURULUŞUMUZ HESABINA hareket ettiğimi/ettiğimizi, başkası hesabına hareket etmediğimi/etmediğimizi, Ve KENDİ ADIMA / KURULUŞUMUZ ADINA VE FAKAT BAŞKASI HESABINA HAREKET ETMEM / ETMEMİZ halinde, 5549 sayılı “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun”un 15.maddesine uygun olarak kimin hesabına işlem yaptığımı/yaptığımızı ve bu gerçek/ tüzel kişinin kimlik tespiti ile ilgili bilgilerini REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ye derhal ve yazılı olarak bildireceğimi/bildireceğimizi, Aksi halde REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’nin tarafıma önceden bir ihbar göndermeksizin emirlerimi kabul etmeme ve aramızda imzalanan sözleşmeleri tek taraflı olarak feshetme hakkı bulunduğunu, 5549 sayılı Kanun uyarınca, Kendi Adına Ve Fakat Başkası Hesabına Hareket Eden Kimselerin, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yazılı olarak bildirmediği takdirde, altı aydan bir yıla kadar hapis veya beş bin güne kadar adli para cezasıyla* cezalandırılacağı konusunda bilgi sahibi olduğumu/olduğumuzu, Kabul, beyan ve taahhüt ederim/ederiz. * En az yirmi ve en fazla yüz Türk Lirası olan bir gün karşılığı adlî para cezasının miktarı, kişinin ekonomik ve diğer şahsi halleri göz önünde bulundurularak takdir edilir. (TCK md.52/2) MÜŞTERİ İMZA MÜŞTERİ İMZA 25/38 EK 5 ACİL VE BEKLENMEDİK DURUM PLANI Bu plan, REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’nin tüm bölümlerinin iç ve/veya dış gelişmelerden kaynaklanan Acil ve Beklenmedik durumlar nedeniyle hizmetlerinin aksaması veya hizmetlerine devam edememesi durumunda karşılaşılan sorunları önlemek amacıyla hazırlanmıştır. Bu plan; Acil durumlarda, MÜŞTERİ’lerimize, diğer aracı kurumlara, piyasa katılımcılarına ve üçüncü taraflara karşı olan yükümlülüklerimizin yerine getirme koşullarını, yöntemlerini, prosedürlerini belirtir ve bu plan vasıtası ile üçüncü taraflarla iletişimin kurulması, kesilen hizmetlerin devamının sağlanması ve ilgili birimlerin görevlerinin belirlenmesi hedeflenmiştir. Acil Ve Beklenmedik Durumlar; Doğal Felaketler (Deprem, Sel, Fırtına), Yangın, Soygun (Gasp), Bilgisayar Arızaları, Bilgisayar Virüsleri, İnternet Saldırıları, Elektronik Kayıtların Kaybı, Kritik Personelin Kaybı, Enerji/ Elektrik /Telekomünikasyon Kesintileri, Salgın, Bulaşıcı Hastalık, Biyolojik ve Kimyasal Saldırılar, Terörist Saldırılar / Halk Hareketleri, İş Yavaşlatma /Durdurma, Bomba İhbarı, Patlama, Dahili Su Basması, Aracı Kurum Merkez Bünyesindeki Bir Binada MÜŞTERİ’nin/ Personelin Vefat Etmesi, Yaralanması, Rahatsızlanması, EFT sisteminde yaşanacak problemler vb. olayları kapsar. Bu plana göre; A) Her Türlü Kayıt Ve Kıymetli Evrakın Basılı Olarak Ve/Veya Elektronik Ortamda Saklanması; Mali Tablolar ve mevcut mevzuat uyarınca tutmakla yükümlü olunan her türlü kayıt ile kıymetli evrakın basılı olarak ve/ veya elektronik ortamda saklanması konusunda, iş akış prosedürlerimizde yer alan dosyalama ve bilgisayar kayıt kopyalarının saklanması hususları esas alınır. MÜŞTERİ sözleşmeleri şirketimiz bünyesindeki çelik ve kilitli dolaplarda, kıymetli evrakların mevcut yıla ait olanları yine şirketimiz bünyesindeki çelik ve kilitli dolaplarda, daha önceki yıllara ait olanları ise şirketimiz Acil Durum Merkezinde mevcut arşivde saklanır. Kasada günlük ihtiyaç kadar ve sigorta kapsamını geçmeyecek kadar nakit bulundurulur, menkul kıymet ise bulundurulmaz. B) Bilgi İşlem Sistemlerinin Devamlılığı ve Acil Durum Merkezi, Acil ve beklenmedik durum kapsamında bilgi işlem sistemleri; faaliyetlerin normal bir şekilde sürdürülmesini sağlayacak şekilde, MÜŞTERİ emirlerinin iletimi ve gerçekleştirilmesini, takas ve saklama işlemlerinin yürütülmesini, MÜŞTERİ hesaplarının saklanması, takibi ve MÜŞTERİ kıymetleri ve nakdinin transferi işlemlerinin yürütülmesini sağlayan sistemleri ifade etmektedir. REFERANS Menkul Değerler’in yukarıda belirtilen acil durumlar sebebiyle Merkez binasının kullanılamaması veya iş sürekliliğinin kesintisi durumlarında TUZLA DERİ ORGANİZE SANAYİ 10. YOL I-2 PARSEL adresinde bulunan Acil Durum Merkezi kullanılır. MÜŞTERİ emirleri burada bulunan 0216 394 27 29 numaralı telefon ve 0216 394 27 28 Acil durumlarda BIST ve VIOP piyasalarına emir iletimi ve Takasbank ve MKK ya ulaşım için Acil Durum Merkezindeki yedek hatlar kullanılır. Ayrıca Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. ve Takasbank A.Ş. sistemlerine erişim, ilgili kuruluşların Yardım Masaları kullanılmak sureti ile takas / operasyonel (nakit ve menkul kıymet virmanları vs.) işlemleri, ilgili kurumlara gidecek olan yeterli sayıdaki Takas Sorumlusu personelimiz vasıtasıyla da gerçekleştirilebilir. İlgili personel, kesintisiz iletişimi sağlamak amacıyla yanında şarjlı ve çalışır durumda cep telefonlarını bulundurur. Kurumun Acil ve Beklenmedik Durum Planı kapsamında, şirket merkezindeki serverlar üzerinde bulunan kritik uygulamalar ve bunlara ait dataların yedekleri günlük olarak Telekom Gayrettepe Data Center da bulunan serverlara aktarılmakta olup, tüm veriler her iki tarafta mevcut sunucular üzerinden ulaşılabilir durumdadır. Şirket merkezindeki verilere ulaşılamaması durumunda Telekom Gayrettepe Data Center da bulunan sunuculara erişim sağlanır ve işlemler buradan sürdürülür. REFERANS Menkul Değerler A.Ş.’ye ait elektronik ortamda tutulan tüm kayıtların yedeklemeleri, fiber optik hatlar ile kurulan özel ve güvenli iletişim yolları vasıtası ile ikinci bir lokasyonda tutulur. Tüm elektronik kayıt yedekleri 5 yıl süre ile muhafaza edilir. Acil ve beklenmedik durumların ortaya çıkması halinde müşterilerin pozisyonları (pay senedi, türev araçlar, kaldıraçlı işlemler, yurt dışı türev araçlar), hesaplarının cari değerleri hakkında bilgilendirilmeleri ve işlemlerinin gerçekleştirilmesi yukarıda belirtilen Acil Durum Merkezi’mizden Gayrettepe Telekom’da bulunan yedek sunuculara ulaşılarak tesis edilen IDB iletişimi ile mümkün hale gelir. Acil ve beklenmedik durumların ortaya çıkması halinde görevli acil durum personeli Acil durum merkezine geçer ve burada bulunan internet hattı vasıtası ile Gayrettepe Telekom’da konuşlandırılmış yedek sunucuları devreye alır. Bu sunucular üzerinden IDB ve FXNET sunucuları ile bağlantı sağlanır ve pay senedi, türev işlemler, kaldıraçlı işlemler, yurt dışı türev işlemleri ve diğer operasyonel işlemlerin devamlılığı sağlanır. C) MÜŞTERİ’lerle alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliği; Acil ve beklenmedik durumların ortaya çıkması halinde Müşteri Temsilcileri ve Acil Durum Personeli Acil Durum Merkezimize yönlendirilir ve o merkezde mevcut sistemleri çalışır hale getirirler. MÜŞTERİ’ler B fıkrasında belirtilen alternatif iletişim kanalları telefon, faks ve internet sitemiz aracılığı ile bu personelle iletişime geçer. D) Referans Menkul Değerler A.Ş. ve şirket personeli ile alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliğinin sağlanması; Referans Menkul Değerler A.Ş. ve şirket personeli ile alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliğinin sağlanması için iş sürekliliği planlaması doğrultusunda bir iletişim kanalı oluşturulmuştur. Aşağıdaki iletişim bilgileri verilen sorumlular herhangi bir Acil Ve Beklenmedik durumda şirket içi organizasyonunu yaparak, ihtiyaç duyulacak personeli acil durum merkezine yönlendirirler ve buradaki sistemi çalışır hale getirirler ve kendilerine ulaşan MÜŞTERİ’lere gerekli bilgilendirmeyi yaparlar. REFERANS’da Acil ve Beklenmedik durum planının uygulanmasından asil olarak Mali İşler Operasyon ve İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı ve alternatif sorumlu kişi olarak da Bilgi İşlem Birim Yöneticisi, Yönetim Kurulu Kararı ile atanmıştır. 26/38 Bu plan, her yıl katılan/ayrılan şube/ irtibat bürosu/ personel durumundaki değişiklikler göz önünde bulundurularak gözden geçirilir. Yapılan değişiklikler ile ilgili olarak Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa İstanbul, Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş., İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş’ye bilgi verilir ve hesap açılış sözleşmeleri ve internet sitesindeki yayınlanmış plan güncellenir. E) Acil ve beklenmedik durumun, karşı tarafa olası etkileri hakkında değerlendirme, Acil ve beklenmedik durumlar, MÜŞTERİ’lerimizle olduğu gibi alacak/ borç ilişkisi içinde olduğumuz diğer kurum ve kuruluşlar açısından da risk oluşturmaktadır. Bu durumlarda karşılaşabilecek riskler karşı kurumların ve MÜŞTERİ’lerimizin kurumumuza ulaşamaması ve işlemlerinin gerçekleştirilememesi durumlarıdır. Acil durum planımız dahilinde yukarıda belirtilen önlemler aracılığıyla işlemlerin gerçekleştirilememe riski çözülür. MÜŞTERİ’lerimiz; gerek hesap açılış formlarımızda belirtilen, gerekse internet sitemizde yayınlanan Acil Durum Planımız vasıtasıyla bize ulaşabilecekleri iletişim numaraları konusunda bilgilendirilir ayrıca böyle bir durumla karşılaşıldığında Müşteri Temsilcilerimiz vasıtasıyla da kendileriyle irtibat kurulur. Alacak/ borç ilişkisi içinde bulunduğumuz kurumlarla, internet sitelerinde yayınlanması zorunlu olan Acil Durum Planlarındaki iletişim numaraları aracılığı ile iletişim kurulur, internet sitemizdeki kurum bilgilerimiz güncel tutularak karşı kurumların da bizimle irtibat kurması sağlanır. F) Kurul'un Bilgilendirilmesi, Rutin Zorunlu Bildirimler; MÜŞTERİ’lerimize Acil Ve Beklenmedik durumlarda iş sürekliliğinin nasıl sağlanacağı ve buna ilişkin iş akış prosedürleri hakkında bilgi verme yükümlülüğümüz çerçevesinde, söz konusu bildirim hesap açılışı sırasında ve ayrıca internet sayfamız aracılığıyla yapılır. Acil ve beklenmedik durum planı ve buna ilişkin iş akış prosedürleri Yönetim Kurulumuzca onaylanır ve acil ve beklenmedik durum planının uygulanmasından sorumlu kişiler Yönetim Kurulumuzca atanır. Bu kişilere ait unvan ile E-posta adresi, telefon ve faks numaraları dahil var olan her türlü iletişim bilgileri Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa İstanbul, Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş., Takas ve Saklama Bankası A.Ş. ne bildirilir. G) Aracı kurumca faaliyete devam edilemeyeceği yönünde karar verilmesi durumunda MÜŞTERİ’lerin hesaplarına erişimi ve söz konusu hesapların başka bir aracı kuruma devri; Aracı kurumca faaliyete devam edilemeyeceği yönünde bir karar çıkması ve bu kararın Genel Kurul tarafından da onaylanması durumunda, aracı kurum MÜŞTERİ’lerinin bilgilendirilmesi en kısa zamanda en hızlı iletişim araçları ile (ilan, telefon, faks, e-mail, mektup, web sayfası duyurusu) sağlanır. MÜŞTERİ’ler, hesaplarında mevcut nakit ve Sermaye Piyasası Araçlarına ilişkin virman ve EFT/havale taleplerini şirkete (telefon, faks, internet veya şahsen gelerek) iletirler ve söz konusu hesaplarından talepleri doğrultusunda bu varlıklar diğer aracı kurum ve bankalara devredebilirler. H) Mali ve bilgi iletişim altyapısı dahil olmak üzere operasyonel risk değerlendirmesi, Mali ve Bilgi İşlem altyapısı yönünden oluşabilecek riskler değerlendirilmiş ve bu risklerle karşılaşılması durumunda ortaya çıkabilecek sorunlar ile ilgili çözümler planın B, E ve G fıkralarında belirtilerek iş sürekliliğinin sağlanması için riskler minimize edilmiştir. I) Dışarıdan Alınan Hizmetlerin Aksaması Durumunda İş Sürekliliği Dışarıdan hizmet alımından doğabilecek riskler ile hizmetlerin herhangi bir surette kesintiye uğraması veya aksaması durumları 2 başlık altında değerlendirilmiştir. Türkiye’nin yurt dışı internet çıkışı ile ilgili sorun yaşanması; Bu sorunun ortaya çıktığı durumlarda Şirket internet sitesinde, bu sorun ile ilgili bildirim yapılır ve MÜŞTERİ’lere işlemlerini gerçekleştirebilmeleri için yetkili personelin telefon numaraları ilan edilir. İşlemler telefon vasıtası ile kabul edilerek yine telefon vasıtası ile FXNET dealarlarına iletilir ve gerçekleşmesi sağlanır. Kullanılan FXNET işlem platformunun işlemez duruma gelmesi; FXNET işlem platformu aktif/aktif mimaride çalışacak şekilde tasarlanmış olup, kendi içinde yedekli olarak çalışmaktadır. Amsterdam’da ki server ve yedeklerinin bir şekilde çalışamaması ihtimaline karşı FIH tarafından Acil Durum Planı oluşturulmuştur. Bu plan, sorun halinde ivedilikle devreye sokulur. Bütün bu alınan önlemlere rağmen sisteme ulaşılamadığı durumların meydana gelebileceği sorunlarda aşağıda ki iş sürekliliği devreye sokulur. FXNET işlem Platformuna erişimin elektronik ortamda yapılamayacağının tespit edilmesi durumunda Bilgi İşlem Birimi KAS ve Yurt dışı Türev Araçlar Birim Yöneticisi ve üst yönetime bilgi verir. Şirket internet sitesinde, bu sorun ile ilgili bildirim yapılır ve MÜŞTERİ’lere işlemlerini gerçekleştirebilmeleri için yetkili personelin telefon numaraları ilan edilir. Bu bildirimde sistem düzeltilene kadar sadece var olan emirlerin/pozisyonların kapatılması, düzeltilmesi ve/veya silinmesi işlemlerinin yerine getirileceği ancak yeni emir kabul edilemeyebileceği ilan edilir. İşlemler telefon vasıtası ile kabul edilir, şirket merkezimizde konuşlandırılmış olan ayna sunucu üzerinden MÜŞTERİ’lerin mevcut bakiyeleri, pozisyonları ve bekleyen emirleri kontrol edilir ve emirler şirketimizde mevcut veri sağlayıcılardan alınan piyasa fiyatları göz önünde bulundurularak kendi bünyemizden karşılanır ve MÜŞTERİ’ye kayıtlı telefondan teyit verilir. İşlemleri gerçekleştiren müşteri temsilci bu işlemlerle ilgili seans takip formlarını tutar. Acil ve Beklenmedik Durum Planında, Sözleşme imzalanmasından sonra değişiklikler olabileceğini, değişiklik halinde, işbu Plan’ın güncellenmiş şeklini www.referansmenkul.com.tr web sitesinde bulabileceğimi bildiğimi kabul ve beyan ederim. MÜŞTERİ İMZA 27/38 EK 6 YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU Önemli Açıklama: Şirketimiz tarafından sunulan İşlem Platformu üzerinden yapacağınız Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ile Borsa İstanbul A.Ş. nezdinde mevcut olan piyasalarda yapacağınız alım satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, III-39.1 sayılı “Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ”in 25 inci maddesinde öngörüldüğü üzere “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu"nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı: İşlem yapmaya başlamadan önce Şirketimizin, yapmak istediğiniz sermaye piyasası işlemlerine ilişkin yetkisi olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını www.spk.gov.tr veya www.tspb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Tanımlar: Tezgahüstü türev araç işlemleri: Organize bir piyasada işlem gören ekonomik ve finansal göstergelerin, sermaye piyasası araçlarının, malın, kıymetli madenlerin ve dövizin, işlem gördüğü piyasada oluşan fiyatlarına dayalı olarak belirli bir kaldıraç oranı üzerinden tezgahüstü piyasada gerçekleştirilen alım satım işlemini, Borsa: Borsa İstanbul Anonim Şirketi’ni Aracı Kuruluş: Borsa üyesi olan ve Sermaye Piyasası Kurulu'ndan "Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi" almış olan, bu risk bildirim formunu imzalayan müşterinin birlikte "türev araçların alım satımına aracılık çerçeve sözleşmesi imzalayacağı" aracı kurum veya bankayı, Piyasa/Piyasalar: Borsa İstanbul A.Ş. nezdinde var olan piyasalar ile tezgah üstü piyasalar Vadeli İşlem Sözleşmesi:Belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma yükümlülüğü veren sözleşmeyi, Opsiyon Sözleşmesi: Opsiyonu alan tarafa belirli bir vadede veya belirli bir vadeye kadar, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma hakkı veren, satan tarafı ise yükümlü kılan sözleşmeyi, Uzun Pozisyon: Vadeli İşlem Sözleşmelerinde: Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma yada nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Opsiyon Sözleşmelerinde; Alım opsiyonunda; sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, Satım opsiyonunda; sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, Kısa Pozisyon: Vadeli İşlem Sözleşmelerinde: Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Opsiyon Sözleşmelerinde; Alım opsiyonunda; sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirlenen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Satım opsiyonunda; sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Ters İşlem Pozisyonu Kapatma: Aynı özelliklere sahip sözleşme bazında olmak kaydıyla,Söz konusu sözleşmenin işlem gördüğü piyasadaki son işlem gününe kadar uzun pozisyon karşısında kısa pozisyon, kısa pozisyon, karşısında ise uzun pozisyon alınarak pozisyonun tasfiyesini 28/38 Opsiyon Primi: Opsiyon sözleşmesini alan tarafın, opsiyon sözleşmesini satan tarafa, sözleşmede yer alan haklar karşılığında ödemekle yükümlü olduğu primi, Kullanma Fiyatı: Opsiyon sözleşmelerinde, sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının vade süresince veya vade sonunda kullanılabileceği fiyatı, Uzlaşma Fiyatı: Gün sonlarında hesapların güncelleştirilmesinde kullanılmak üzere sözleşme türü bazında Borsa kuralları uyarınca hesaplanan fiyatı, Pozisyon Limitleri: Her bir sözleşme, hesap ve/veya Borsa üyesi bazında, tüm teslimat vadelerinde toplam olarak veya aynı sözleşme türü bazında çeşitli teslimat vadelerinde ara toplam olarak sahip olunabilecek azami pozisyonu, Başlangıç Teminatı: Kaldıraçlı Türev Araçlarda Pozisyon açılırken yatırılması zorunlu olan tutarı, Sürdürme Teminatı: Türev Piyasalardaki günlük fiyat hareketleri karşısında güncelleştirilen teminat tutarlarının koruması gereken alt sınırı, ifade etmektedir. Risk Bildirimi: Şirketimiz ile karşılıklı olarak imzalayacağınız “Çerçeve Sözleşme”de belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. Şirketimiz nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasalarda oluşacak fiyat hareketleri sonucunda Şirketimize yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. Kaldıraçlı alım satım, kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimalini göz önünde bulundurmalısınız. Şirketimiz nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden mevcut Piyasalarda gerçekleştirileceğiniz tüm işlemler için, Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa, Takasbank ve MKK tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. Şirketimizin, piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak Şirketimizin yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. İşlemlerinize başlamadan önce Şirketimizden, yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Şirketimizle yapacağınız işlemlerden alınacak aracılık hizmetlerine ilişkin vergi, komisyon ve ücretler dışındaki masraflar; - Takasbank tarafından belirlenen tarife kapsamında yansıtılan vergi, ücret, komisyon ve masraflar, (www.takasbank.com.tr web sitesinde ilan edilen ve hesabınıza tekabül eden ücretler aynen yansıtılacaktır.) MKK tarafından belirlenen tarife kapsamında yansıtılan vergi, ücret, komisyon ve masraflar, (www.mkk.com.tr web sitesinde ilan edilen ve hesabınıza tekabül eden ücretler aynen yansıtılacaktır.) Bankaların, yapacağınız EFT/Havale işlemleri üzerinden tahsil edeceği vergi, ücret, komisyon ve masraflar,(gönderi yaptığınız bankanın, Şirketimize masraf yansıtması halinde aynı tutar hesabınıza yansıtılacaktır.) 29/38 Aylık bildirimlerin tebligat adresinize iadeli taahhütlü posta yoluyla gönderilmesine ilişkin masraflar, (posta merkezinin www.ptt.gov.tr web sitesinde iadeli taahhütlü (alma haberli) gönderi için ilan ettiği ücret uygulanacaktır.) - Talebiniz üzerine Şirketimiz tarafından tarafınıza gönderilen belgelere ilişkin posta/kargo/kurye masrafları, (uygulanacak ücret, tarafınızdan teyit alındıktan sonra gönderi yapılacaktır.) - Çerçeve Sözleşmenin imzalanmasından sonra mevzuat değişiklikleri sonucu yürürlüğe girebilecek olan vergi, ücret, komisyon ve masraflar, Şirketimiz, herhangi bir ek ücret ilave etmeksizin yukarıdaki vergi, ücret, komisyon ve masrafları aynen hesabınıza yansıtacaktır. Şirketimiz, yukarıdaki vergi, ücret, komisyon ve masrafları hesabınıza yansıtıp yansıtmama hakkını saklı tutar. - Aracılık Hizmetlerinden alınacak vergi, komisyon ve ücretler; Pay Piyasası Alım Satım işlemlerinde, işlem hacmi üzerinden BMV dahil azami %021, (1.000 TL hacimli işlemde BMV dahil 2,1 TL), Türev Araçların Alım Satım işlemlerinde, sözleşme büyüklüğü üzerinden BMV dahil azami %0105 (10.000 TL hacimli işlemde BMV dahil 10,5 TL), Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerinde (Foreks-CFD), İşlem platformunda geçen Alım ve Satım fiyatları arasındaki spread uygulanır. Ayrıca, işlem yapmadan önce www.primetrade.com.tr web sitesinden ürün bazında uygulanan spread’leri takip edebilirsiniz. SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI BAZINDA RİSK UYARILARI Türev Araçlar; Türev araçlar çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda Şirketimize yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda pozisyon almak üzere, Şirketimiz nezdinde açtıracağınız ve teminat yatıracağınız hesabınızdan piyasada alım-satım işleminde bulunacağınız her vadeli işlem (futures) sözleşmesi için en az Borsa'nın belirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırılması gerekmektedir. Şirketimiz tarafından yapılacak teminat tamamlama çağrılarını istenen süre içinde ve şekilde yerine getirilmesi, aksi takdirde hiçbir ihbara gerek duymadan pozisyonun piyasa değerinden, özen borcu çerçevesinde zararına da olsa kapatılmasına razı olunması gerekmektedir. Borsa Yönetim Kurulu, mevzuatta yer alan belli koşulların varlığı halinde, vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinin vade bitim tarihlerini belirlemeye veya belirlenmiş olan vade bitim tarihlerini değiştirmeye ve pozisyonları tasfiye etmeye yetkilidir. Bir opsiyon sözleşmesi alırsanız, opsiyonu kullanmadığınız taktirde riskinizi, opsiyon primi ve buna ek olarak ödeyeceğiniz komisyon ve diğer muamele ücreti ile sınırlamanız mümkündür. Bir opsiyon satarsanız, görece küçük ters bir piyasa hareketinde, opsiyon satmakla elde ettiğiniz prim ödemesini aşabilecek sınırsız potansiyel kayıp riskini üstlenirsiniz. Opsiyonu yerine getirmeniz istendiğinde, bunun üzerinde herhangi bir kontrol yetkiniz yoktur. Dolayısıyla, sadece yüksek sermayeye sahip deneyimli kişiler opsiyon satmaya teşebbüs etmelidirler. Opsiyonların birçok çeşidi vardır ve kendinizi bir taahhüt altına sokmadan önce, Şirketimizle yatırım ihtiyaçlarınız ve tip sözleşmelere taraf olmanın içerdiği riskler konusunda fikir alışverişinde bulunmalısınız. Piyasanın sıkışık, likiditenin oldukça düşük olduğu, maksimum fiyat hareketinin gerçekleştiği bir ortamda, sistemde piyasa yapıcılığı mevcut ise; piyasa yapıcılarının en geniş banttan kotasyon verdikleri piyasa şartlarında, riski sınırlama imkanı veren "şarta bağlı emirler" ile "strateji emirleri" de dahil olmak üzere Şirketimiz vasıtasıyla piyasaya iletilmesi istenilen emrin gerçekleşmeme ihtimali dikkate alınmalıdır. Vadeli İşlem Sözleşmesinde "spread" (fark veya yayılma) pozisyonu almak normal şartlarda daha az risklidir. Ancak olağanüstü piyasa şartlarında yayılma pozisyonu vadeli işlemler piyasasında doğrudan uzun veya kısa pozisyon almaktan her zaman daha az riskli olmayabilir. 30/38 Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. Borsa tarafından, hesap ve firma bazında belirlenen pozisyon limitine ulaşıldığı takdirde pozisyonunuzu kapatmak dışında vereceğiniz emirler piyasada gerçekleşmeyebilecektir. Piyasadaki fiyat hareketleri, almış olduğunuz pozisyon aleyhine geliştiğinde hesabınız Borsa tarafından "riskli" hesap olarak belirlenebilir. Bu durumda Borsaya pasif emir girişi yapılamayabilecektir. Kaldıraçlı Varlıklar; Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasalarda oluşacak fiyat hareketleri sonucunda Şirketimize yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi kayıplarınız toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynak ile işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi yüksek zararlara da yol açabileceği ihtimalini daima göz önünde bulundurmalısınız. Ters fiyat hareketleri sonucunda, Şirketimize yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi kayıplarınız, toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. Yüksek getiri vaatlerine itibar etmeyiniz. Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemlerinde size sunulan parite fiyatları ve “spread”ler en iyi fiyat durumunu yansıtmayabilir. Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemlerine ilişkin olarak Şirketimizin, sizin işlemlerinizin karşı tarafı olarak pozisyon alabilecektir. Böyle bir durumda, sunulan hizmet ya da ürünün niteliği gereği sizin zarar etmeniz durumunda, Şirketimiz kar elde edecek, sizin kar elde etmeniz durumunda Şirketimiz zarar edecektir. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine konu ürünlerin ikincil piyasası yoktur. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine konu ürünlerin karşı taraf riski, likidite riski ve piyasa riskini içerecek şekilde risk profiline ilişkin detaylar; Şirketimiz tarafından kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kayba uğramayacağınıza, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız durumunda ek teminat çağrısı yapılacağı konularında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine konu ürünlerin piyasa yapıcısı ve ihraççısı yoktur. Tarafınıza yapılacak Teminat Tamamlama bildirimleri, şirketimize bildirmiş olduğunuz GSM numaralarına SMS olarak veya E-posta adreslerine otomatik olarak yapılacaktır. Risk/teminat durumunuzu, hesap durumunuzu, kar zarar durumunuzu, nakit durumunuzu ve teminat durumunuzu, anlık olarak işlem platformu üzerinden takip edebilirsiniz. Taşıdığınız pozisyon/teminat oranı, Sözleşmede belirlenen pozisyon kapama seviyesi (stop out) altına düştüğünde, pozisyonlarınız platform aracılığıyla ters işlem yapılarak kapatılır. Yatırdığınız teminatlar Takasbank nezdinde adınıza açılacak hesaplarda Şirketimiz malvarlıklarından ayrı olarak izlenir. Günlük işlem ve taşıdığınız pozisyonlardan kaynaklanan kar ve/veya zararlar Takasbank’ta sizin adınıza açılmış olan hesabınıza yatırılır veya o hesaplardan tahsil edilir. Elektronik işlem platformunda Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri gerçekleştirdiğiniz esnada, bilgi işlem altyapısında yaşanması muhtemel olumsuzluklardan kaynaklanan farklı risklere maruz kalabilirsiniz. Tezgahüstü Türev Araçlar; Tezgahüstü türev araç ürünleri, taraflar arasında farklı ve belirli ihtiyaçlara karşılık vermek üzere yapılandırılmış olduğundan ve işlem tarafları farklı özelliklere sahip olduklarından, söz konusu tezgahüstü türev araç ürünlerin fiyatlandırmalarında başlangıç anında tespit edilmesi mümkün olmayan bazı özel risk unsurlarını barındırması mümkündür. Bu kapsamda yurt 31/38 dışında gerçekleştireceğiniz tezgahüstü türev araç işlemlerinin kendi özel ihtiyaçlarınıza uygunluğu, barındırdıkları risk unsurları ve hukuki yaptırımların uygulanabilirliği konularında profesyonel yardım almanız tavsiye olunur. Şirketimiz tezgahüstü piyasalarda kendi adına ve sizin hesabınıza hareket edecek olup, Şirketimiz aracılığı ile yurt dışında gerçekleştireceğiniz tezgahüstü türev araç işlemlerine ilişkin aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. Tezgahüstü türev araç işlemleri çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda Şirketimize yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi kayıplarınız, toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynak ile işlem yapmanın piyasada lehinize çalışabileceği gibi aleyhinize de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi yüksek zararlara da yol açabileceği ihtimalini daima göz önünde bulundurmalısınız. Ters fiyat hareketleri sonucunda Şirketimize yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi kayıplarınız, toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. Yüksek getiri vaatlerine itibar etmeyiniz. Yurt dışında gerçekleştirilen türev araç işlemleri için pozisyon almak üzere Şirketimiz nezdinde açtıracağınız ve teminat yatıracağınız hesabınızdan, alım-satıma konu olacak her bir tezgahüstü türev araç için en az Şirketimizin belirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırmanız gerekmektedir. Elektronik işlem platformlarında gerçekleştirilecek tezgahüstü türev araç işlemleri kapsamında bilgi işlem altyapısında yaşanması muhtemel olumsuzluklardan kaynaklanan farklı risklere maruz kalınması mümkündür. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerine konu ürünlerin karşı taraf riski, likidite riski ve piyasa riskini içerecek şekilde risk profiline ilişkin detaylar: Yetkili kuruluşlar tarafından yurt dışında gerçekleştirilen türev araç işlemleri sonucunda kayba uğramayacağınız, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız durumunda ek teminat çağrısı yapılacağı konularında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir. Vadeli işlem sözleşmesinde ‘’spread’’ (fark veya yayılma) pozisyonu almak normal şartlarda daha az risklidir. Ancak olağanüstü piyasa şartlarında yayılma pozisyonu vadeli işlemler piyasasında doğrudan uzun veya kısa pozisyon almaktan her zaman daha az riskli olmayabilir. Piyasadaki fiyat hareketleri, almış olduğunuz pozisyon aleyhine geliştiğinde hesabınızda teminat yetersizliği oluşabilir. Bu durumda Şirketimiz pasif emir girişi kabul etmeyebilir veya pozisyonunuzu tasfiye edebilir. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerinin kişisel ihtiyaçlara göre yapılandırılmış olması ve sözleşmelerin, işlemlerin sonuçlandırılması ya da diğer bir tarafa devredilmesine ilişkin içerdiği kısıtlamalar nedeniyle, herhangi bir tezgahüstü türev işlem, işlem başlangıç fiyatından ya da herhangi bir fiyat üzerinden zarar durdurmalı emir (stop loss order) ihtiva etse bile tasfiye edilmesi mümkün olamayabilir. Tezgahüstü türev araç işlemlerine konu ürünlerin piyasa yapıcısı ve ihraççısı yoktur. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerine ilişkin risk takibi: Şirketimiz, teminat oranı, pozisyon kapama (stop out) seviyesine gelen pozisyonlarınızı ters işlem yaparak kapatır. Tarafınıza yapılacak Teminat Tamamlama Bildirimleri, Şirketimize bildirmiş olduğunuz telefon numaralarına SMS olarak veya E-posta adresinize otomatik olarak yapılacaktır. Risk/teminat durumunuzu, hesap durumunuzu, kar zarar durumunuzu, nakit durumunuzu ve teminat durumunuzu, anlık olarak işlem platformu üzerinden takip edebilirsiniz. Şirketimiz, tezgahüstü piyasa işlemlerini yurt dışı aracı kurum olan FIH (Formula Investment House Ltd.) nezdinde gerçekleştirecektir. Yurtdışı tezgahüstü işlemlerin gerçekleştirileceği aracı kurumun bulunduğu ülkede Yatırımcı Tazmin Merkezi veya eşdeğer bir kurum bulunmadığından, ülke riski ve karşı taraf riskini Şirketimiz üstlenecek, sizin yatırdığınız teminat Takasbank’ta sizin adınıza muhafaza edilecek, karlarınız bu hesabınıza yatırılacak zararlarınız bu hesabınızdan çekilecek, tezgahüstü işlemler için gerekli teminatı sizin adınıza Şirketimiz yurt dışındaki aracı kuruma transfer edilecektir. 32/38 Gelişen İşletmeler Piyasası Araçları; Gelişen İşletmeler Piyasası (GİP), Borsa kotasyon şartlarını sağlayamayan gelişme ve büyüme potansiyeline sahip şirketlerin sermaye piyasalarından fon sağlamak için ihraç edecekleri menkul kıymetlerin işlem görebileceği şeffaf ve düzenli bir ortam yaratmak amacıyla kurulmuştur. GİP, Borsa Pay Senetleri Piyasası (PSP)’ndan farklı ve münferit bir piyasa olarak organize edildiğini, GİP’in işlem kurallarının ve uygulanan işlem yöntemlerinin PSP ile benzerlikler gösterebileceği gibi farklılıklar da gösterebileceğini, şirket paylarının GİP Listesi’ne kabul edilme kriterleri, piyasa danışmanı uygulaması, kamuyu aydınlatma hususunda GİP ve PSP arasında farklılıklar olabileceğini dikkate alınmanızı öneririz. Şirket paylarının GİP Listesi’ne kabulü Borsa GİP Yönetmeliği’ne göre yapılmakta olup, Borsa Kotasyon Yönetmeliği’ne göre yapılmamaktadır. Şirket paylarının GİP Listesi’ne kabul şartı olarak SPK ve Borsa tarafından nicelik ve/veya niteliğe ilişkin kriterler (karlılık, faaliyet süresi, sermaye büyüklüğü, piyasa değeri gibi unsurlara bağlanmış sınırlayıcı şartlar) aranmadığının, şirketin hukuki ve finansal durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme Şirket paylarının Platformda işlem görmesinin şirketin veya şirket paylarının SPK ve Borsa tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğinin, Platform'da yapacağınız yatırım ve üstlendiğiniz risk nedeniyle uğrayabileceğiniz zararlardan SPK ve Borsa’nın sorumlu olmadığının bilincinde olarak işlem yapmalısınız. Şirket paylarının GİP’te işlem görüp göremeyeceği hususunda piyasa danışmanı tarafından hazırlanan şirket raporuna ve rapor ekindeki belgelere dayanarak Borsa Yönetim Kurulu tarafından değerlendirme yapılmaktadır. Şirketin SPK ve Borsa düzenlemelerine uymaması halinde, şirket paylarının işlem sırasının geçici olarak durdurulabileceği veya şirket paylarının GİP Listesi’nden çıkarılabileceğini göz önünde bulundurmalısınız. Şirket paylarının GİP Listesi’ne kabul edilmesi, işlem görmeye başlaması ve işlem görmeyi sürdürebilmesi için şirketin bir piyasa danışmanı ile imzaladığı piyasa danışmanlığı anlaşması bulunmasının zorunlu olduğunu, Şirketin payları GİP’te işlem görmeye başladıktan sonra herhangi bir nedenle şirket ve piyasa danışmanı arasındaki anlaşmanın sona ermesi halinde; şirketin yeni bir piyasa danışmanı ile anlaşmasının bulunmadığı süre zarfında şirket paylarının işlem sırasının geçici olarak durdurulabileceğini, piyasa danışmanı bulunmaması nedeniyle paylarının işlem sırasının kapanmasından itibaren dört ay içerisinde yeni bir piyasa danışmanı ile anlaşma imzalamaması halinde Şirket paylarının GİP Listesi’nden çıkarılabileceğini; Şirket paylarının kayda alınmasının, şirketin veya şirket paylarının SPK tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğini, şirket paylarının GİP’te işlem görmesine izin verilmesinin, şirketin ve/veya şirket paylarının Borsa tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğini, GİP’te yapacağınız yatırım ve üstlendiğiniz risk nedeniyle uğrayabileceğiniz zararlardan Borsa’nın sorumlu olmayacağını; GİP’in özelliği gereği bu piyasada payları işlem görecek şirketlerin, sermaye piyasasından kaynaklanan bazı yükümlülüklerinin, payları Borsa’da işlem gören şirketlere göre daha az olduğunu, pay ihraçlarına ilişkin olarak izahname düzenleme muafiyeti kapsamında olmaları halinde izahname düzenlenmeyebileceğini ve bu durumda şirkete, faaliyetlerine, ihraç edilen menkul kıymete ilişkin bilgilerin GİP şirket bilgi formunda yer aldığını, dikkate almalısınız. Serbest İşlem Platformu Araçları, Serbest İşlem Platformu'nda (Platform) Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) kaydında bulunan fakat daha önce Borsa'da işlem görmeyen şirketlerden SPK tarafından belirlenen şirketlerin paylarının işlem görmektedir, Şirket paylarının Platforma kabul şartı olarak SPK kararı dışında Borsa tarafından şirketin hukuki ve mali durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmadığını, bu alanlarda Kotasyon Yönetmeliği ve diğer Borsa mevzuatında yer alan herhangi bir nicelik ve/veya niteliğe ilişkin kritere (karlılık, faaliyet süresi, sermaye büyüklüğü, piyasa değeri gibi unsurlara bağlanmış sınırlayıcı şartlar) göre değerlendirme yapılmadığını, söz konusu paylar Borsa'da işlem görmeye başladıktan sonra da söz konusu şirketlerin hukuki ve mali durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmayacağını; SİP'te işlem gören şirketin SPK ve Borsa düzenlemelerine uymaması halinde, şirket paylarının işlem sırasının geçici veya sürekli olarak durdurulabileceğini; 33/38 SPK'nın 03.06.2011 tarihli ve 17/5Î9 sayılı kararı gereği "Şirketin paylarının Platformda işlem görmeye başladığı tarihten itibaren SPK'nın Seri: VIII, No: 54 sayılı Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında özel durum açıklaması yapmakla yükümlü olduğunu, ancak diğer sermaye piyasası mevzuatı yükümlülükleri açısından Serbest İşlem Platformunda işlem gören şirketler için SPK tarafından belirlenen diğer yükümlülüklere tabi olduğunu; Şirket paylarının Platformda işlem görmesinin şirketin veya şirket paylarının SPK ve Borsa tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğini, Platform'da yapacağınız yatırım ve üstlendiğiniz risk nedeniyle uğrayabileceğiniz zararlardan SPK ve Borsa’nın sorumlu olmadığının bilincinde olarak işlem yapmanız gerektiğini göz önünde bulundurmalısınız. Aracı Kuruluş Varantları; Varantalara İlişkin Genel Bilgi Aracı Kuruluş Varantı (Varant), elinde bulunduran kişiye, dayanak varlığı ya da göstergeyi önceden belirlenen bir fiyattan belirli bir tarihte veya belirli bir tarihe kadar alma veya satma hakkı veren ve bu hakkın kaydi teslimat ya da nakit uzlaşı ile kullanıldığı menkul kıymet niteliğindeki sermaye piyasası aracıdır. Sermaye Piyasası Kurulu (Kurul) tarafından uygun görülmesi halinde, yukarıda belirtilen dayanak varlık ve göstergeler dışında kalan konvertibl döviz, kıymetli maden, emtia, geçerliliği uluslararası alanda genel kabul görmüş endeksler gibi diğer varlık ve göstergeler de varanta dayanak teşkil edebilir. Bu formda yer alan açıklamalar Seri: III No.37 Aracı Kuruluş Varantlarının Kurul Kaydına Alınmasına ve Alım Satım İşlemlerine İlişkin Esaslar Tebliği’in 20’nci maddesi uyarınca “Kurul’un uygun göreceği varantlara benzer nitelikli sermaye piyasası araçları (varant benzeri) için de geçerlidir. Varant benzeri sermaye piyasası aracı alım satım işlemini gerçekleştiren aracı kuruluş, söz konusu sermaye piyasası aracının özellikleri hakkında müşterilerini bilgilendirmek zorundadır.” İşleme başlamadan önce bu bilgileri edinmeniz önemlidir. Şirketimizden, işleme başlamadan önce bilgi alabilirsiniz. Varantların İşleyiş Esasları, Hak ve Yükümlülükler; Varantların alım satımı, SPK’nın onayı üzerine Borsa mevzuatı çerçevesinde belirlenecek işlem esasları kapsamında Borsa’nın uygun göreceği pazarda, piyasa yapıcılık esasına dayalı olarak yapılır. Piyasa yapıcılığı kapsamında, piyasa yapıcısı aracı kurum likidite sağlamak üzere, ilgili piyasa düzenlemeleri çerçevesinde sürekli alım-satım kotasyonu vermek zorundadır. Piyasa yapıcılığına ilişkin esaslar, SPK’nın uygun görüşü üzerine Borsa tarafından belirlenir. Varantların satışının aracı kuruluşlar vasıtasıyla yapılması ve Borsa’da işlem görmesi zorunludur. Borsa’da işlem gören varantların işlem sırasının kapatılmasına ilişkin esaslar Borsa tarafından belirlenir. Varantların vadeleri iki aydan az, beş yıldan fazla olamaz. Dayanak varlığı veya göstergesi, BIST 30 endeksinde yer alan hisse senedi veya BIST 30 endeksi kapsamında yer alan birden fazla hisse senedinden oluşan sepetin olduğu varantlarda uzlaşı biçimi kaydi teslimat veya nakit uzlaşı olarak belirlenebilir. Dayanak göstergesi ise Borsa tarafından oluşturulmuş hisse senedi endeksleridir. Dayanak varlığı bunların dışında varlık ya da gösterge olan varantlarda ise nakit uzlaşı esaslarının uygulanması zorunludur. Varant ihracından doğan uzlaşı yükümlülüğünün yerine getirilmesinden ihraççı sorumludur. Garantör bulunması halinde, ihraççı ile garantör müteselsilen sorumlu olur. Varant ihraçları kaydi olarak yapılır ve ihraççmm MKK üyesi olması zorunludur. Varant İşlemleri Risk Bildirimi: Varant işlemleri çeşitli oranlarda riske tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. Kaldıraç etkisi nedeniyle varant alım işlemi yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 34/38 Bir varant satın alırsanız ve varantın sağladığı dayanak varlığı ya da göstergeyi önceden belirlenen bir fiyattan belirli bir tarihte veya belirli bir tarihe kadar alma veya satma hakkını kullanmamaya karar verirseniz, riskinizi varanta ödediğiniz bedel ve buna ek olarak ödeyeceğiniz komisyon ve diğer muamele ücreti ile sınırlamanız mümkündür. Aracı kuruluşun piyasada işlem yapacağınız varantlara ilişkin olarak tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulamaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. Varant alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. Varant ihracı nedeniyle ihraççının maruz kaldığı risklere ilişkin risk yönetim politikasının izahnamede yer alması zorunludur. izahname, Tebliğ uyarınca ihraççı ile piyasa yapıcının internet sitesinde yayınlanır. ihraçcının risk yönetim politikası, yatırım kararınızı vermeden önce dikkatle okunmalıdır. Yabancı para cinsinden düzenlenen varantlar ve/veya varantlarm dayanak varlığında, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. İşbu sermaye piyasası işlemleri genel risk bildirim formu, sizi genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. Yukarıdaki tüm hususları okuyup, anladığımı; işbu esasların uygulanması sırasında Referans Menkul Değerler AŞ.’nin kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava haklarım saklı kalmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu”nu okuyup anladıktan sonra imzaladığımı ve bundan sonra Sözleşme’yi imzalayarak, Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu’nun bir örneğini aldığımı kabul, beyan ve taahhüt ederim. FON ÇIKIŞI GEREKTİRMEYEN SERMAYE AZALTIMI İLE EŞ ANLI OLARAK YA DA SERMAYE AZALTIMININ SONUÇLANMASINDAN İTİBAREN İKİ YIL İÇERİSİNDE YAPILACAK SERMAYE ARTIRIMI RİSK BİLDİRİM FORMU ÖNEMLİ AÇIKLAMA: Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden payları satın almanız sonucunda kâr edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, sermaye artımına katılma kararı vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu'nun VII-128.1 sayılı "Pay Tebliği"nin (Tebliğ) 19. maddesinde belirtildiği üzere bu "Risk Bildirim Formu"nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI: İşlem yapmaya başlamadan önce; fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan ortaklığın, payları borsada işlem gören halka açık ortaklık statüsünde olup olmadığını, sermaye azaltımı ve sermaye artırımına ilişkin ortaklık esas sözleşme değişikliği hakkında Sermaye Piyasası Kurulu'nun uygun görüşü olup olmadığını, payları satın almanıza aracılık eden yatırım kuruluşunun yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinde bulunmaya yetkili olup olmadığını www.spk.gov.tr.www.borsaistanbul.com ve www.kap.gov.tr internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz. GENEL BİLGİ: Sermaye azaltımı en genel ifadeyle, şirket esas sözleşmesinde yazılı olan muayyen sermayenin toplam itibari değerinin rakamsal olarak azaltılmasıdır. 35/38 Sermaye azaltımının başlıca iki temel sebebi bulunmaktadır. Bunlar, sermayenin gerçek ihtiyacının üzerinde olması ve bilanço açığının (geçmiş yıl zararları ile dönem zararlarının toplamı) kapatılmasıdır. Anonim şirketlerde sermaye azaltımı değişik yöntemler uygulanarak yapılabilir. Bu yöntemler; - Payların itibari değerinin düşürülmesi, Pay sayılarının azaltılması yani payların birleştirilmesi veya yok edilmesidir. SPK tarafından yayımlanan VII-128.1 sayılı "Pay Tebliği"nin 19'uncu maddesinde fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımına ilişkin şartlar düzenlenmiştir. Buna göre; 1- Payları borsada nominal değerinin altında işlem gören ortaklıklar bilanço açığının kapatılması amacıyla sermaye azaltımı yapabilir. Yapılacak sermaye azaltımı ile münhasıran bilanço açığı kapatılır. 2- Sermaye azaltımına konu tutarın, yapılacak sermaye azaltımı sonrasında hesaplanacak payların düzeltilmiş borsa fiyatının payların nominal değerinin %20'sini aşmayacak şekilde belirlenmesi zorunludur. 3- Ortaklıkların bilanço açığının bulunmaması veya yapılacak sermaye azaltım tutarının bilanço açığından fazla olması durumunda, ortaya çıkacak olan fazlalık için sermaye azaltımı ile sermaye artırımına eş anlı olarak karar verilmesi gerekir. 4- Bu takdirde yapılacak sermaye artırımının asgari olarak söz konusu fark kadar fazla olması zorunludur. 5- Sermaye artırımına ilişkin izahnamenin SPK'ca onaylanmasına ilişkin başvuru sermaye azaltımına ilişkin olarak SPK'ya yapılacak başvuru ile birlikte yapılır. 6- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımları, sadece pay sayısının azaltılması suretiyle yapılabilir. 7- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımına ilişkin Pay Tebliği'nde belirtilen diğer bilgilere www.spk.aov.tr adresindeki mevzuat sayfasından ulaşmanız mümkündür. RİSK BİLDİRİMİ: İşlem yapacağınız yatırım kuruluşu ile imzalanacak "Çerçeve Sözleşmesi"nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1- Yatırım kuruluşu nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsalar, Merkezi Takas Kuruluşları, Merkezi Saklama Kuruluşları ve Merkezi Kayıt Kuruluşu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2- İşlemlerinize başlamadan önce, yatırım kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilaili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 3- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden paylarını satın almanız çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda yatırım kuruluşuna yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 4- Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 5- Yatırım kuruluşunun, fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapıla cak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklık ve bu ortaklığın payları hakkında tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulamaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 36/38 6- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın paylarının alım satımına ilişkin olarak yatırım kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 7- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın Sermaye Piyasası Kurulu ve Borsa İstanbul A.Ş. düzenlemelerine uymaması halinde, ortaklık paylarının işlem sırasının geçici veya sürekli olarak durdurulabileceği dikkate alınmalıdır. 8- Finansal bilgileriniz, sermaye artırım sürecindeki gelişmeleri takip edemeyecek seviyede ise yatırım danışmanlarından destek almanız ya da yatırımlarınızı kurumsal yatırımcıların sunduğu ürünler üzerinden yapmanız uygun olacaktır. 9- Yatırım yaptığınız ortaklığın, fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırım sürecini www.kap.gov.tr adresinden takip etmeniz gerekmektedir. İşbu fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımı risk bildirim formu, sizi genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye artırımda bulunan ortaklık ve bu ortaklığın paylarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. NOMİNAL DEĞERİN ALTINDA PAY İHRACI YOLUYLA SERMAYE ARTIRIMI RİSK BİLDİRİM FORMU ÖNEMLİ AÇIKLAMA: Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden payları satın almanız sonucunda kâr edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, sermaye artımına katılma kararı vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu'nun VII-128.1 sayılı "Pay Tebliği"nin (Tebliğ) 18. maddesinde belirtildiği üzere bu "Risk Bildirim Formu"nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI: İşlem yapmaya başlamadan önce; nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımında bulunan ortaklığın, payları borsada işlem gören halka açık ortaklık statüsünde olup olmadığını, nominal değerin altında pay ihracına ilişkin Sermaye Piyasası Kurulu'ndan izin alınıp alınmadığını, payları satın almanıza aracılık eden yatırım kuruluşunun yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinde bulunmaya yetkili olup olmadığını www.spk.gov.tr, www.borsaistanbul.com ve www.kap.gov.tr internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz. NOMİNAL DEĞERİN ALTINDA PAY İHRACI YOLUYLA SERMAYE ARTIRIMINA İLİŞKİN GENEL BİLGİ: Anonim şirketlerle ilgili genel düzenlemeleri içeren Türk Ticaret Kanunu, itibarî (nominal) değerinden aşağı bedelle pay çıkarılmasını yasaklamaktadır. Bu durum piyasa fiyatı, itibarî (nominal) değerinin altına düşen halka açık şirketlerin itibarî (nominal) değerin altında bir bedelle nakit sermaye artırımı yapmalarına imkân vermemekte ve sermaye ihtiyacı olan bu şirketleri zor durumda bırakabilmektedir. Örneğin, borsada işlem gören bir halka açık ortaklığın bir adet payının itibarî (nominal) değeri 1 TL'yken piyasa fiyatının 1 TL'nin altında (örneğin 0,8 TL) olması durumunda, bu halka açık ortaklığın itibarî (nominal) değer (1 TL) üzerinden yapacağı sermaye artırımına katılım sağlaması (0,8 TL piyasa değeri olan bir paya, ortakların 1 TL vermesi söz konusu olacağından) mümkün olamayabilecektir. Bu nedenle, halka açık ortaklıklara ilişkin özel düzenlemeleri içeren Sermaye Piyasası Kanunu'nda payların piyasa fiyatı, nominal değerinin altında olması durumunda, payların nominal değerinin altında bir fiyatla ihraç edilmesine SPK tarafından izin verilebileceği belirtilmiştir. Böylece, piyasa fiyatı nominal değerinin altına inmiş bir halka açık ortaklığın sermaye artırımı yaparak nakit elde etmesi mümkün olabilecektir. 37/38 SPK tarafından yayımlanan VII-128.1 sayılı "Pay Tebliği"nin 18'inci maddesinde nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımına ilişkin şartlar düzenlenmiştir. Buna göre; 1-Bu olanaktan sadece borsada işlem gören halka açık ortaklıklar yararlanabilecektir 2-Payları borsada işlem görmeyen halka açık ortaklıklar nominal değerin altında pay ihraç edemeyecektir. 3-Bu olanaktan yararlanmak için, sermaye artırım kararının kamuya açıklanmatarihinden önceki otuz gün içinde paylarının borsada oluşan ağırlıklı ortalama fiyatlarının ortalamasının nominal değerinin altında olması gerekmektedir. (Örneğin 1 TL nominal değerli bir şirketin sermaye artırım karar tarihinden önceki günlük ağırlıklı ortalama piyasa fiyatının 30 günlük ortalamasının 0,8 TL olması durumunda). 4-İhraç edilecek payların fiyatı, sermaye artırım kararının kamuya açıklandığı tarihten önceki otuz gün içinde borsada oluşan ağırlıklı ortalama fiyatların ortalamasından aşağı olamayacaktır. (Yukarıdaki örnekte 30 günlük ağırlıklı ortalama fiyat 0,8 TL olduğu için nominalin altında ihraç edilecek pay bedeli 0,8 TL ile 1 TL arasında olabilecektir) 5-Ortaklığın sermayesi, nominal değer üzerinden tescil edilecek ancak ihraç edilecek payların nominal değeri (örneğin 1 TL) ile ihraç değeri (örneğin 0,8 TL) arasındaki fark (örneğin 0,2 TL), öz kaynaklarda indirim kalemi olarak izlenecektir. Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımına ilişkin Pay Tebliği'nde belirtilen diğer bilgilere www.spk.gov.tr adresindeki mevzuat sayfasından ulaşmanız mümkündür. Risk Bildirimi: İşlem yapacağınız yatırım kuruluşu ile imzalanacak "Çerçeve Sözleşmesi"nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1-Yatırım kuruluşu nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsalar, Merkezi Takas Kuruluşları, Merkezi Saklama Kuruluşları ve Merkezi Kayıt Kuruluşu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2-İşlemlerinize başlamadan önce, yatırım kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 3-Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden paylarını satın almanız çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda yatırım kuruluşuna yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 4-Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 5-Yatırım kuruluşunun, nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklık ve bu ortaklığın payları hakkında tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulamaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 6-Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklığın paylarının alım satımına ilişkin olarak yatırım kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 7-Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklığın Sermaye Piyasası Kurulu ve Borsa İstanbul A.Ş. düzenlemelerine uymaması halinde, ortaklık paylarının işlem sırasının geçici veya sürekli olarak durdurulabileceği dikkate alınmalıdır. 8-Finansal bilgileriniz, sermaye artırım sürecindeki gelişmeleri takip edemeyecek seviyede ise yatırım danışmanlarından destek almanız ya da yatırımlarınızı kurumsal yatırımcıların sunduğu ürünler üzerinden yapmanız uygun olacaktır. 9-Yatırım yaptığınız ortaklığın, nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırım sürecini www.kap.gov.tr adresinden takip etmeniz gerekmektedir. İşbu nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımı risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklık ve bu ortaklığın paylarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız 38/38 ÖDÜNÇ İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ne vereceğiniz ödünç alma ve verme talepleri öncelikle Takasbank BIST Takas ve Saklama Bankası A.Ş. (Takasbank) bünyesinde kurulan Ödünç Pay Senedi Piyasası (Piyasa)’na iletilecektir. Piyasa’da yapılan işlemlerde ödünç işlemlerinin başlangıcında, ödünç alan ödünç verene ödünç aldığı kıymetlerin cari piyasa değerinin %110’u değerinde teminat vermektedir. Asgari özkaynak oranı %100’ dür. Teminatlar Takasbank’ın düzenlemelerine uygun olarak ödünç alan müşteri ve çalıştığı aracı kuruluş tarafından yatırılan cins ve değerde kıymetlerden oluşacaktır. Ödünç verme işlemlerinde REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.’nin ödünç alan “karşı taraf” tarafından verilen teminatların niteliği, likiditesi, ihraçcısı ile ilgili hiçbir bilgisi ve taahhüdü bulunmamaktadır. Ödünç işleminin vadesi süresince ödünç alan tarafından verilen teminatların değerinin düşmesi veya ödünce konu kıymetlerin değerinin artması nedeniyle teminat oranının sürdürme oranının altına düşmesi durumunda ödünç alan tarafından teminat tamamlama işlemi yapılması gerekecektir. Ödünç işleminin vadesinde ise ödünç veren tarafından ödünç alınan kıymetlerin iade edilerek ödünç borcunun kapatılması gerekmektedir. Ödünç piyasasında teminat tamamlama çağrısına uyulmaması dolayısıyla ödünç işleminin sona erdirilmesi, vadesi gelen ödünç borçlarının son kapama saatinde kapatılmaması veya ödünce konu kıymetin vadeden önce geri çağrılması halinde kapatılmaması durumlarında temerrüt oluşmaktadır. Temerrüt durumunda Takasbank tarafından; 1. Ödünç verenin, aynı şartlarla ödünç işlemine devam etmesi, 2. Teminatların nakde dönüştürülerek ödünce konu kıymetlerin piyasadan alınması, 3. Teminatların nakde dönüştürülerek, nakdin ödünç verene verilmesi, 4. Teminatların piyasa değeri ile ödünce konu kıymetlerin piyasa değerlerinin karşılıklı olarak netleştirilmesi, alternatifleri uygulanabilmektedir. Ödünç işlemlerinde REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. sadece ödünç alma ve verme işlemlerine aracılık yapan kurum statüsünde, Takasbank ise Piyasa’da alınan işlem teminatları dahilinde, takasın sonlanmasına aracılık eden ve Piyasa’ yı işleten kurum olup, ne Takasbank ve ne de REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ödünç alma ve verme işlemlerinde GARANTÖR konumunda değildir. Dolayısıyla işlem yaparken temerrüt durumunda, “karşı taraf” tarafından verilen teminatların değerinin ödünce konu kıymetin değerinin altına düşebileceğini, teminatların veya ödünce konu kıymetlerin likiditelerinin azalması gibi nedenlerle ödünç borcunun kapatılmasının mümkün olamayabileceğini, “karşı taraf” ın temerrüdü durumunda ödünç verene verdiğinden farklı sermaye piyasası araçlarının teslim edilebileceğini, bu koşullarda “karşı taraf” aleyhine yasal takibe başvurulması gerekeceğini, bu durumlarda REFERANS Menkul Değerler A.Ş’ nin hiçbir sorumluluğunun olmadığını gayrikabili rücu olarak beyan ve taahhüt ettiğinizi dikkate almalısınız. İşbu Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formunu Okudum Anladım. MÜŞTERİ Adı Soyadı/ Ticari Unvanı Hesap No : : MÜŞTERİ İMZA
