kataloğu 2015

K UR S
BANKACILAR İÇİN UÇUŞ SİMÜLATÖRÜ
KATALOĞU
2015
İçindekiler
Genel Müdür’den Mektup
02
Fakültemiz
03
Bir “Lab” kursu turu
04
BankersLab Ürün Süiti
05
Temel
F001 CreditLab® Kredi Tahsisi
F002 CreditLab® Temel Öğeler
F003 CollectionLab® Temel Öğeler
06
07
08
İleri Seviye
A001 CreditLab®
A002 CollectionLab®
A003 ScoringLab®
09
10
11
Uzman Seviyesi
M001 CreditLab®: Basel
M002 CreditLab®: Liderlik
14
15
01 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
Genel Müdür’den Mektup
Yakın bir tarihte, bir BankersLab katılımcısı şu yorumu yaptı, “Bu eğitime her zaman
kariyerimde bir dönüşüm olarak bakacağım.” Müşteri geribildirimlerimiz hem
alçakgönüllü hem de gururlu olmamızı sağlıyor. 30’dan fazla ülkeden gelen, çeşitli
kıdem ve beceri seviyelerine mensup kişileri eğittikten sonra ortak değerler ortaya
çıkıyor. Rekabet, güçlü bir motivasyon aracı. Grup çalışmaları eğlenceli ve aynı
zamanda da departmanlar arasında iletişimin gelişmesine destek oluyor. Simülasyon,
karmaşık veri etkileşimleri hakkında önsezi sahibi olmayı öğretiyor. Bu özelliklerin
her biri, dinamik bir öğrenim ortamı oluşturma konusunda benzersiz bir rol oynuyor.
“Lab” kursu formatımız ile inanılmaz bir başarıya tanık olduk – eğitmen liderliğinde,
simülasyon temelli ve ekip rekabetine dayalı bir format.
Bunu nasıl gerçekleştiriyoruz?
Bunu, Dr. Neil Seitz ve basit ancak zengin içeriği dengeleyen bir simülasyon
motoru hazırlayan teknoloji yönetimi ekibimiz ile gerçekleştirdik. Bu motorların
sunduğu biçimlendirilmiş veriler, gereksiz detayları ortadan kaldırırken, önemli olan
karmaşıklıklar üzerinden çalışarak katılımcıların bilgi ve becerilerini test etmelerine
imkân sağlar. Müşterilerimizin de dediği gibi, “Bu iş zor!”
Başarımız aynı zamanda da her biri, katılımcılarımız için koç, akıl hocası ve danışman
olarak önemli roller oynayan üst düzey eğitmen kadromuz sayesindedir. Eğitmen
kadromuz hakkındaki sıra dışı geribildirim ve değerlendirmeler, bağlılık ve enerjilerinin
kanıtıdır; bunlar, her katılımcının değerli bilgi hazineleriyle ayrılmasını garanti eder.
Bunu, aynı zamanda eğitim konusunda yüksek beklentileri olan muhteşem müşteriler
sayesinde gerçekleştirdik. Müşterilerimiz, çalışanlarına yalnızca güçlü öğrenme
deneyimleri sağlayarak değil, aynı zamanda kurumlarına da departmanlar arası
anlayış ve kurumsal değişiklikler sağlamak yoluyla da yatırım yapar.
Son olarak, sektördeki iş arkadaşlarımız da BankersLab’ın başarısını tanımlamakta
temel rolleri oynadı. Talepleriniz üzerine hazırlanan kurs sunumlarımız hızla
büyümekte; önerilerinizi sunmaya devam edin ki onları gerçeğe dönüştürmek
konusunda elimizden gelenin en iyisini yapalım.
Sizi çok yakında kurslarımızdan birinde görmeyi sabırsızlıkla bekliyoruz!
Michelle Katics
BankersLab, CEO
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
02
Sektörün Düşünce Liderleri
FAKÜLTEMİZ:
BİR DENEYİM
DÜNYASI
Baş Risk Görevlisi, yönetici liderliği,
Standard Chartered Bank, kayıp öngörme,
HSBC, stres testi, Bank of Montreal, kredi
riski yönetimi, GE, analitik, Scotiabank,
kredi kartı portföy yönetimi, risk idaresi, Bank
of America, Baş Operasyon Görevlisi, FICO,
tüketici kredi yaşam döngüsü, Chase Manhattan
Bank, doğrudan pazarlama, International Finance
Corporation, üçüncü taraf tahsilat süreci, World
Bank, skor kartı geliştirme, GMAC, Risk İştahı,
Providian, Uyum, strateji geliştirme, Absa Bank, Mali
Raporlama, Deloitte & Touche, kart ödemeleri, Old Mutual,
Küçük İşletmelere Borç Verme, Federal Reserve Bank,
Citibank, Kredi operasyonları, International Monetary Fund,
şube yönetimi, Santander, alacak yönetimi
YIL OLARAK ORTALAMA
SEKTÖR DENEYİMİ:
03
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
23
KONUŞULAN
DİLLER:
15
BİR
LAB
KURSU
TURU
Bir BankersLab elbette beş aşamaları nelerdir?
02
YARIŞMA
Güven kazanın.
Portföylerinizi yönetin.
Para kazanın!
03
TEST
01
BİR EKİP
Sanal portföylerinizde yeni
stratejileri test edin. Para mı
kaybettiniz? Tekrar
deneyin!
OLUŞTURMA
Kazanan bir takım olmak
için deneyimlerinizi
birleştirin.
04
ÖĞRENME
05
Portföylerinizdeki sebep ve
sonuç ilişkilerini saptayın.
Stratejilerinizin ince
ayarını yapın.
BAŞARIYA ULAŞMA
Pratik yapmak
mükemmelliğe ulaşmanızı
sağlar. Etkileşim ve müşteri
davranışlarını anlayın. Sezin,
öngörün ve çözüm
üretin.
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
04
BANKERSLAB EĞİTİM ÜRÜNLERİ SÜİTİ
Giriş Seviyesinden Yönetici Seviyesine Dek Simülasyon Eğitimi
Tek ya da özel ürün alanında uzman bir borç veren misiniz?
CreditLab belirli bir borç verme ürünü, piyasa olgunluğu
veya ekonomik koşullara göre uyarlanabilir. İşletme
lisansı hakkında bizden bilgi talep edin.
05
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
FOUNDATION
ADVANCED
Öğrenim Hedefleri
TEMEL
F001
CreditLab®: Kredi Tahsisi
MASTERY
Bir bireysel kredi ürününün nasıl tasarlandığını açıklama,
müşteri değerinin nasıl sağlandığını ve ürün tasarımının borç
verene nasıl gelir getirdiğini belirtme.
Kurs Tanımı
CreditLab®: Kredi tahsisi, tüketiciye borç verme ve kredi tahsis
prensipleri hakkında sağlam bir anlayış temeli sunar.
Tipik başvuru verileri (demografik veriler ve kredi bürosu
verileri), kredi tahsis kararları ve müşterinin geri ödeme
davranışları arasındaki ilişkiyi analiz etme.
Hem teminatlı hem de teminatsız bireysel kredi ürünlerini kapsayan
dersler, katılımcıları kredi tahsis prensipleri konusunda eğitirken şu
konular üzerine yoğunlaşır; ürün yapısı, kredi tahsis konseptleri, kredi
bürosu veri kullanımı, kredi riski skoru kullanımı, kredi politikasında
borcun gelire oranı analizi ve doğrulama.
Farklı skor kartı tipleri arasındaki farkı ve kredi tahsis kararı
verirken bunların nasıl kullanıldıklarını anlama.
Teknik konseptleri inceleyen katılımcılar, edindikleri becerileri bir
simülasyon oyunu ile test edecektir. Her bir ekip, - kredi politikalarını
hazırlarken, fiyatlandırma yaparken ve riske maruz bakiyeyi
belirlerken gösterecekleri uzmanlıklarıyla- çeşitli sanal portföyleri
yönetecektir. Oyuncuların, simülasyon oyununu kazanabilmek için
en kârlı sanal bankayı başarılı olarak işletmeleri gerekmektedir.
Kredi politikası, doğrulama ve skor istisnalarının portföy
yönetimi üzerinde nasıl etkilere sahip olacaklarını anlama ve
en iyi uygulamaları gerçekleştirme.
“Derslerin, simülasyon oyununun ve paylaşım
seanslarının bir araya gelmesi, öğrenme
deneyimimizi zenginleştirdi.”
Risk Yöneticisi, Cakarta, Endonezya
Kurs Planı
Hedef Kitle
Gün 01
Gün 02
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman
Şirketleri:
Giriş
Bireysel Kredi Ürünü
Bireysel Kredi Ürünü:
Aktivite
Müşteri Değeri: Aktivite
Simülasyon Oyunu: Kredi
Politikası
Kredi Tahsis Konseptleri
Simülasyon Oyunu:
Kredi Tahsis
Kredi Tahsis Aktiviteleri
Skor Kartları ve Kredi
Bürosu Verileri
Bilgi Yarışması Programı
• Kredi Tahsis Personeli
• Analitik Personeli
• Risk Yönetim Personeli
• Ürün Yönetim Personeli
• Operasyon Personeli
Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar ve
Düzenleyiciler:
• Giriş Seviyesindeki personel veya daha önceden krediler
alanında deneyimi olmayanlar
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
06
FOUNDATION
ADVANCED
Öğrenim Hedefleri
TEMEL
F002
CreditLab®: Temel Öğeler
Müşteri değeri ve kârlılık desteği sağlayan tüketici kredi
ürünlerinin önemli özelliklerini saptama.
Kurs Tanımı
CreditLab®: Temel öğeler, tüketiciye borç verme prensipleri için
sağlam bir temel ve anlayış düzeyi oluşturacaktır. Kurs, tüketici
kredi yaşam döngüsü hakkında genel bir bakış sunar. Hem
teminatlı hem de teminatsız bireysel kredi ürünlerini kapsayan
CreditLab® Temel öğeler şunu gerçekleştirir: ürün tanımları, kredi
tahsis prensipleri, kredi bürosu verileri ve tahsilat süreci hakkında
en iyi uygulamalar gibi konuları incelemek yoluyla kredi yaşam
döngüsünün temel etmenleri konusunda katılımcıları eğitir.
Doğrulama, istisna onayı, skorlar ve kredi politikası da dâhil
olmak üzere başvuranların denetlenmesi için kullanılan
teknikleri karşılaştırma. Portföy boyutunu ve gelir ve kayıplar
üzerindeki etkilerini dikkate alarak, başvuru skorunu bir eşik
olarak kullanma.
Katılımcılar, ana prensipleri en iyi şekilde anlayabilmek adına,
bilgi düzeylerini çeşitli vaka çalışmaları, aktivite ve simülasyon
oyunlarına uygular. Oyuncular, simülasyon sırasında değişen
piyasa koşullarında çeşitli portföyleri yönetmek yoluyla mücadele
eder. Her ekip, kazanabilmek için tüketici kredi riskleri, kredi
tahsisi, kredi skorlarının kullanımı ve tahsilat süreci konseptleri
hakkında temel bir anlayış düzeyi sergilemelidir.
“Simülasyondan öğrendiğimiz şey, ekonomide
hem gerileme hem de ilerleme dönemlerinde,
pazarlamadan kredi tahsisine dek sorunun her
kısmını ayrı ayrı anlayabilmenin önemli olduğu.”
Risk Yöneticisi, Cakarta, Endonezya
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman
Şirketleri:
• Giriş Seviyesi Kredi Tahsis Personeli
• Analitik Personeli
• Risk Yöneticileri
• Ürün Yöneticileri
• Operasyon Yöneticileri
Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar ve
Düzenleyiciler
• Giriş Seviyesindeki personel veya daha önceden krediler
alanında deneyimi olmayanlar
07 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
MASTERY
Kredi bürosundaki ana veri alanlarını ve bunların
müşterilerin değerlendirilmesi ve gözlemlenmesi
konusunda nasıl kullanıldıklarını saptama.
Tahsilat süreçlerinin nasıl gerçekleştirildiklerini açıklama
ve süreç için en iyi uygulamaları anlama.
Kurs Planı
Gün 01
Gün 02
Gün 03
Giriş
Bireysel Kredi Ürünü
Bireysel Kredi Ürünü:
Aktivite
Erken Dönem Takibinde
Sorun Giderme
Simülasyon Oyunu: Kredi
Politikası
Kredi Tahsis Konseptleri
Kredi Tahsis Aktiviteleri
Bilgi Yarışması Programı
Müşteri Değeri: Aktivite
Simülasyon Oyunu:
Kredi Tahsis
Tahsilat Süreci
Genel Açıklama
Tahsilat Süreci Rol
Yapma Aktivitesi
Ekonomide Gerileme Sırasında
Müşteri ve Portföy Davranışları
Ekonomide Gerileme: Aktivite
Simülasyon Oyunu:
Ekonomide Gerileme Sırasında
Kredi Tahsisi
FOUNDATION
ADVANCED
Öğrenim Hedefleri
TEMEL
F003
CollectionLab®: Temel Öğeler
Gecikme aşamalarını ve her birine özgü tahsilat stratejileri için
en iyi olduğu düşünülen uygulamaları tanımlama.
Kurs Tanımı
CollectionLab®: Temel öğeler, gecikmeli tahsilat süreçlerini anlama
konusunda bir temel oluşturmak üzere tasarlanmıştır. Katılımcılar,
kurs sırasında, farklı müşterilere nasıl farklı şekilde yaklaşılacağı
ve başlıca izleme ölçümlerinin nasıl hesaplanacağı gibi, tahsilat
süreci yönetimi konusunda en iyi uygulamaları öğrenecektir.
Müşterilerle iletişim kurma konusunda en iyi uygulamaları
açıklama ve iletişim kurmada zamanlama, tür ve tonunun
nasıl ‘değiştirilebileceğini’ anlama.
Katılımcılar, edindikleri bilgileri simülasyonda kullanarak,
kendi sanal portföylerini yönetme becerilerini test edecektir.
Oyuncuların, simülasyon oyununu kazanabilmek için, en kârlı sanal
bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri
gerekmektedir. Her bir ekip, ekonomik stresi ve farklı ürün hacmi
düzeylerini yönetmek yoluyla tahsilat süreci yönetiminin ana
alanlarındaki uzmanlık düzeylerini sergileyebilmelidir.
Gecikme kayma oranlarını ve nasıl hesaplanacaklarını
anlama.
Strateji ağaçlarının, erken ve geç dönem tahsilat süreçleri
için segmentlendirilmiş aksiyonlar konusunda nasıl
kullanıldıklarını anlama.
“Simülasyon oyununu kullanmak, tahsilat
sürecini daha iyi kavramamı ve profesyonel
becerilerim konusunda kendime büyük
miktarda güven kazanmamı sağladı.”
Risk Yöneticisi, Endonezya
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman
Şirketleri:
• Tahsilat Ekip Liderleri
• Tahsilat Operasyonları Personeli
• Risk Yönetim Personeli
• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları
Tahsilat Şirketleri
• Tahsilat Ekip Liderleri
Tahsilat Yazılım ve Sistemlerinin Sağlayıcıları
• Sistem ve Strateji Tasarımcıları
• Ürün Yönetim ve Satış Personeli
Düzenleyiciler
Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli
MASTERY
Kurs Planı
Gün 01
Gün 02
Tahsilat Sürecine Giriş
Tahsilat Süreci Teorisi
Tahsilat Süreci Yönetimi 1
Simülasyon Oyunu:
Risk Stratejisi
Simülasyon Oyunu: Kapasite
Planlama
Tahsilat Süreci Yönetimi 2
Vaka Çalışmaları:
Tahsilat Süreci Çalışmaları
Simülasyon Oyunu:
Teminatlı Kredi Tahsilat Süreci
Gün 03
Tahsilat Aramaları:
Aktivite
Tahsilat Merkezi
Dikkat Edilecek Hususlar
Raporlama ve Portföy
Yönetimi
Simülasyon Oyunu:
Ekonomide Gerileme
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
08
FOUNDATION
ADVANCED
Öğrenim Hedefleri
İLERİ SEVİYE
A001
CreditLab®
Bireysel kredi ürün tasarımını ve her bir unsurun hem müşteri
değeri hem de uzun dönemli portföy kârlılık düzeyini nasıl
destekleyebileceğini inceleme. Doğrulama, istisna onayları,
skorlar ve kredi politikası da dâhil olmak üzere gözlemleme
için kullanılan teknikleri karşılaştırma.
Kurs Tanımı
CreditLab®, daha belirgin portföy yönetim becerileri ve tüketici kredi
yaşam döngüsü hakkında daha derin bir anlayış seviyesi geliştirme
konusunda tasarlanmış olan, simülasyon temelli, ödüllü bir eğitim
programıdır.
Risk-getiri dengesini sağlayamaya yönelik başvuru ve
büro skor kararlarını uygulama. Portföyde kâr ve zarar
etmenlerini ve belirleyicilerini tanımlama.
Risk ve Ödül Karşılaştırması: basit bir konsept olmasına rağmen doğru
dengeyi bulabilmek kolay değil. Profesyonellerin bunu anlayabilmesi
kritik öneme sahiptir. Ne var ki, değişen ortamlar ve kayıpların
ortaya çıkabileceği uzun dönemler nedeniyle, kararlarımızın etkisini
önceden tahmin etmek zor. Simülasyon temelli öğrenme, bankacıların
becerilerini geliştirebilmelerine yardımcı olabilecek güçlü bir araçtır.
CreditLab®, ürün tasarımı, kredi tahsisi, hesap yönetimi ve portföy
gözlemleme gibi konulara odaklanarak, kredi döngüsü hakkında
güçlü bir keşif olanağı sunar. Ekipler, her gün risk stratejisi,
kapasite planlaması ve tahsilat süreci yönetimi konusundaki
teknik uzmanlıklarını, bir simülasyon oyunu aracılığıyla test eder.
Oyuncuların, kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun
müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir.
“Simülasyon gerçekçi ve dinamikti ve bana
kurs sırasında öğrendiğim bazı teorileri görme
ve tecrübe etme fırsatı verdi.”
Risk Yöneticisi, Hong Kong
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman
Şirketleri:
• Kredi Bölümü Başkanları, Kredi Ekibi Yöneticileri, Risk
• Bireysel Krediler Ürün Yöneticileri ve Ekip Liderleri
• Bireysel Krediler Risk Yöneticileri
• Kredi Tahsis Yöneticileri ve Ekip Liderleri
• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Ekip Liderleri
• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları
Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar:
• Bireysel Bankacılık Yazılım ve Analitik Sağlayıcıları
• Kredi Bürosu Personeli
Düzenleyiciler:
• Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli
09
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
MASTERY
Davranış skorlarını, fiyatlandırma ve tahsilat süreci önem
düzeyi gibi hesap yönetim ve tahsilat süreci kararlarına
uygulama.
Ekonomide gerilemeyi öngörmek için kullanabilecek
göstergeler ve kullanılabilecek uygun çözüm tekniklerini
önermek.
Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/creditlab
Kurs Planı
Gün 01
Bilgi Yarışması Oyunu
Bireysel Kredi
Ürünü
Kredi Tahsis Prensipleri
Portföy Finansman
Raporları
Simülasyon Oyunu:
Kredi Tahsis
Gün 02
Gün 03
Simülasyon Oyunu:
Tahsilat Süreci
Hesap Yönetimi
Fiyatlandırma Stratejileri
Fiyatlandırma Aktivitesi
Simülasyon Oyunu:
Fiyatlandırma
Tahsilat Süreci
Yönetimi
Tahsilat Süreci Aktivitesi
Ekonomide Gerileme
Durumunu Yönetme
Ekonomide Gerileme
Vaka Çalışması
Simülasyon Oyunu:
Ekonomide Gerileme
FOUNDATION
ADVANCED
İLERİ SEVİYE
Öğrenim Hedefleri
A002
CollectionLab®
Gecikme aşamalarını ve her birine özgü tahsilat stratejileri için
en iyi olduğu düşünülen uygulamaları tanımlama.
Kurs Tanımı
CollectionLab® bir bankanın tahsilat süreçlerini iyileştirme yetisini
geliştirir. İdeal tahsilat süreci stratejisi, profesyonellerin sağlıklı bir
portföy sahibi olmalarını, müşteri memnuniyetini garantiye almalarını
ve güçlü bir tahsilat sonucuna ulaşmalarını gerektirir. Ciddi tahsilat
süreci aksiyonları, aksiyonların iyi müşterilerimiz üzerindeki potansiyel
hesap kapama etkileri ve fazla nazik bir yaklaşımın getirebileceği
kredi zararı riskleri arasında sürekli olarak bir geçiş mevcuttur.
Müşterilerle iletişim kurma konusunda en iyi uygulamaları
açıklama ve iletişim kurmada zamanlama, tür ve tonunun
nasıl ‘değiştirilebileceğini’ anlama.
Katılımcılar, kurs sırasında bu getiri-götürü dengelerini analiz edecek
ve daha sonra da etkili stratejiler yaratma becerilerini test edecektir.
Öncelikle, temel öğeler ve en iyi tahsilat süreci yönetimi uygulamaları
sunulur. Ardından katılımcılar bilgilerini çeşitli aktiviteler, vaka
çalışmaları ve bir simülasyon oyunu ile uygulamaya koyar. Her bir
ekip, personel alımı, kaynak tahsisi, ekonomik stres ve ürün büyümesi
de dâhil olmak üzere tahsilat süreci yönetiminin ana alanlarının
her birinde uzmanlık göstermelidir. Ekiplerin, simülasyon oyununu
kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile
başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir
.
“Şirket içinde benzer bir kursu yıllardır
yürütmekteyiz ve BankersLab eğitimindeki
katılımcı ilgisinin bir benzerine şu ana dek
Eğitim Direktörü, ABD
rastlamadık.”
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:
• Bireysel Krediler Tahsilat Süreci Başkanları
• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Denetleyicileri
• Risk Yöneticileri
• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları
Tahsilat Şirketleri:
• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Denetleyicileri
Tahsilat Yazılım ve Sistemlerinin Sağlayıcıları:
• Sistem ve Strateji Tasarımcıları
• Ürün Yönetimi ve Satış Personeli
Düzenleyiciler:
• Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli
MASTERY
Davranış skorları ve ‘risk altındaki bakiye’ gibi verileri
kullanarak, hesapları belirli aksiyon Listeleri halinde
segmentleme tekniklerini kullanma. Erken ve geç dönem
tahsilat süreçleri için strateji ağaçları ve segmentlendirilmiş
aksiyonlar tasarlama.
Gecikme kayma oranlarını, tam yıllık kayıpları ve tahsildar
kapasitesini hesaplama ve planlama.
Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/collectionlab
Kurs Planı
Gün 01
Gün 02
Tanıtımlar:
Tahsilat Süreci
Tahsilat Süreci Teorisi
Tahsilat Süreci
Yönetim 1
(Erken Dönem
Stratejileri)
Raporlama ve Portföy
Yönetimi
Simülasyon Oyunu:
Risk Stratejisi
Simülasyon Oyunu: Kapasite
Planlama
Tahsilat Süreci Yönetimi 2
(Segmentlendirme ve
Önceliklendirme)
Vaka Çalışması: Şampiyon
Mücadele Stratejileri
Raporlama ve Portföy
Yönetimi
Simülasyon Oyunu: Teminatlı
Tahsilat Süreci
Gün 03
Performans yönetimi
Tahsilat Merkezi
Dikkat Edilecek Hususlar
İleri Dönem Stratejileri
İleri Dönem Stratejisi: Aktivite
Simülasyon Oyunu: Ekonomide
Gerileme
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
10
FOUNDATION
ADVANCED
Öğrenim Hedefleri
İLERİ SEVİYE
A003
ScoringLab ®
Doğru veri gereksinimleri, uygulama sorunları, ana skor kartı
tipleri ve bunların nasıl kullanıldığı.
Kurs Tanımı
ScoringLab® bir bankanın, bireysel kredi portföylerini yönetirken
kredi skorlamayı daha etkili biçimde kullanma yetisini geliştirir.
Katılımcılar, skor kartı geliştirme, bunları iş amaçlı kullanma,
yönetme ve izleme konusunda daha derin bir anlayış düzeyine
sahip olacaktır. Hem risk hem de iş personeli, portföy risklerini
ve kârlılığı yönetebilmek adına skor kartlarının nasıl etkin biçimde
kullanılacağı konusunda güçlü bir eğitimden yararlanacaktır.
Başvuran sayısındaki önemli değişiklikleri saptamak
için portföy kronoloji kayıtlarını, nihai skor raporlarını ve
karakteristik analiz raporlarını inceleme.
Skor eşiklerini tanımlamak için kullanılabilecek ana
istatistikleri inceleme. Bir skor kartı geliştirme aşamalarını ve
girdi olarak kullanılacak gerekli iş kararlarını listeleme.
Simülasyon sırasında, her bir ekip, şunlar da dâhil olmak üzere
kredi skoru kullanımının ana alanlarında uzmanlık düzeylerini
sergilemelidir: risk-getiri dengesi, trendler, geçici faktörlerin
belirlenmesi ve müşteri kazanımının artması için skor kullanımı.
Skor kartının, geri ödeme davranışlarını etkili bir biçimde
öngörüp görmediğini anlamak için portföy performans
raporlarını analiz etme.
“Bilgi dolu ve çok ilginç bir üç gün geçirdim aklımda çok fazla şeyle buradan ayrılacağım!”
Risk Yöneticisi, Delhi, Hindistan
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman
Şirketleri:
• Bireysel Krediler Ürün Yöneticileri ve Ekip Liderleri
• Bireysel Krediler Risk Yöneticileri
• Kredi Tahsis Yöneticileri ve Ekip Liderleri, Kredi
Politikası Personeli
• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Ekip Liderleri
• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları
Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar:
• Bireysel Bankacılık Yazılım ve Analitik Sağlayıcıları
Düzenleyiciler:
• Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personel
11
MASTERY
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/scoringlab
Kurs Planı
Gün 01
Kredi Skorlama Teorisi
Deneysel, Eleştirel
ve Büro Skor Kartları
Eşik (Cut-Off) Skorlarını
Ayarlama
Sorun Giderme
Erken Dönem Takipleri
Simülasyon Oyunu:
Skorlar ile
Kredi Tahsisi
Gün 02
Gün 03
Skor Kart Nasıl Hazırlanır
İleri Dönem Takiplerinde
Sorun Giderme
Kredi Politikaları: Teori ve
Pratik
Dinamik Ortamlarda
Skor Kart Kullanma
Simülasyon Oyunu:
Skorlarda Sorun Giderme
Simülasyon Oyunu:
Çoklu Skorlar
Veri ve Doğrulama
Gücü
Kârlılığı Desteklemede
Skor Kart Kullanımı
Simülasyon Oyunu: Riske
Maruz Bakiye
Temliği
FOUNDATION
ADVANCED
UZMAN SEVİYESİ
Öğrenim Hedefleri
M001
CreditLab®: Basel
Bir İşletme Risk Yönetim Yapısı hakkında iş, operasyonel ve
kavramsal anlayışları bir araya getirme.
Kurs Tanımı
Portföyünüzdeki kârlılığı korurken aynı zamanda yasal sermaye
ihtiyacını nasıl azaltabilirsiniz? Kredi kartı limitlerini azaltabilirsiniz,
fakat bunu yapmakla müşterilerin hesap kapaması ve dolayısıyla
alacakların azalmasını tetikliyor olabilir misiniz? Katılımcılar bu
eğitimde, sık sık birbiriyle çelişen hedefleri olan kâr, hacim, değer ve
etkin sermaye kullanımı konuları üzerinde deneyler yapabilir.
ICAAP içerisinde Risk İştahı için olan gereksinimleri
açıklama ve risk toleransı, risk hedefleri ve risk limitleri
arasındaki farkı ortaya çıkarma.
CreditLab®: Basel, Riske Uyarlanmış Performans, Risk İştahı ve İşletme
Risk Yönetimi konularında uzman seviyesinde bir eğitim sunar. Kurs,
Standardize ve IRB için olan Basel bireysel kredi değerlendirme
derslerini kapsamaktadır. CreditLab®: Basel, katılımcıların kârlılıkta
portföy dengesi, sermaye üzerinde riske uyarlanmış getiriler, etkin
özkaynak kullanımı ve diğer risk iştahı ölçümlerini keşfetmesine
olanak sağlar.
Riske uyarlanmış performans yönetimi için hangi
göstergelerin kullanılması gerektiğini tanımlama ve
bunların nasıl kullanılacağını açıklama.
Oyuncular, simülasyon oyununu kazanabilmek için, risk iştahı
ölçümlerine tabi bir kredilendirme P&L yönetiminde uzmanlıklarını
ortaya koymalıdır.
“Söyle ki unutayım, göster ki hatırlayayım,
yaptır ki öğreneyim.”
Benjamin Franklin
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman
Şirketleri:
• Kredi veya Risk Başkanları
• Bireysel Krediler Başkanları
• Bireysel Krediler Portföy ve Ürün Yöneticileri
• MIS Başkanları ve Yöneticileri
• Portföy Stratejisi, Finansman, Sermaye ve Bilanço Tablosu
Yöneticileri
• Bireysel Krediler Risk Modelleme Başkanları
• Operasyon Başkanları ve Yöneticileri
Bireysel Kredi Alanında İş Sağlayıcılar
• Risk Sistemleri Alanında Satış ve Uygulama Personeli
Düzenleyiciler
• Denetim, Politika ve Araştırma Personeli
MASTERY
Bir şirketin sahip olduğu sermayenin nasıl ölçüleceğini
tanımlama ve çeşitli ilkeler ve ölçümlere göre ne kadar
olması gerektiğini ele alma.
Kurs Planı
Gün 01
Gün 02
Yuvarlak Masa Tartışması:
Mevcut zorluklar ve
fırsatlar
Bilgi Yarışması Programı
Ve Bilgi Kontrolü
Risk İştahı Prensipleri ve
Pratikleri
Riske Uyarlanmış Performans
Ölçümlerini
Hesaplama ve Benchmarking
Risk İştahı Alıştırması
Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis
Simülasyon Oyunu: Hesap
Yönetimi
Vaka Çalışması: Portföyleri Yeniden
Biçimlendirme
Gelecekte Bizi Neler Bekliyor?
Yuvarlak Masa Tartışması
Sermaye ve Likidite Yönetimi
Zorlukları
Vaka Çalışması: Risk
Yönetim Kapasitesini Geliştirme
Simülasyon Oyunu: Fiyatlandırma
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
12
FOUNDATION
ADVANCED
UZMAN SEVİYESİ
Öğrenim Hedefleri
M002
CreditLab®: Liderlik
Sözlü veya sözlü olmayan iletişimi iyileştime, yapıcı
geribildirim uygulamalarını geliştirme ve etkili karar verme
süreçleri yaratma.
Kurs Tanımı
Günümüzün gittikçe daha karmaşık hale gelen iş ortamında, etkili
liderler yaratma, her kurumun başarısı için hayati öneme sahip bir
olgudur. Modern bir işyeri, belirsizlik durumlarında, veriye dayalı güçlü
kararlar ve bilgiye dayalı liderlikten oluşan bir bileşime gereksinim
duymaktadır. Bir denge kurmak zor olsa da, her ikisi için olan ihtiyacı
bir araya getiren bir simülasyon ortamı, güçlü bir araç sağlar.
Sağlıklı ve sağlıksız görev gruplarını, varsayımları ve inançları
tanımlama. Panik yapmak yerine yetkilendirme ve ‘Resmin
Bütünü’ perspektifini öne çıkarma.
CreditLab®: Liderlik, sosyal beceriler konusunda koçluk, teknik
becerileri kullanma ve simülasyonu birleştirir. Çalışma atölyesi, pratik
yapma ve düşünce sürecinin stratejik olması ve her aşamada etkisini
koruması için kendine güven yaratma adına güçlü tarafları geliştirme
fırsatı sunar - ister ekip, ister iş, şirket veya piyasa düzeyinde olsun.
Sorunlara çözüm bulma üzerine pratik yapma, piyasadaki
değişikliklere hızlı cevap verme, kontrollü riskler üzerinde
değerlendirme ve çalışma.
Katılımcılar, öncelikle geçerli modelleri ve liderlik, ekip çalışması
ve karar alımı konusundaki yaklaşımları inceler. Bunun ardından,
bilgilerini ofiste karşılaşabilecekleri şeylerin biçimlendirilmiş bir
versiyonu olan bir ortamda uygular. Ekipler, kurs sırasında, her biri
kendi ‘sanal’ kredi portföylerini işleterek birbirlerine karşı yarışırken,
fakülte gözlem ve koçluk görevlerini yerine getirir. Bilgilendirme
seansları, katılımcıların bir sonraki turda hemen uygulamaya
koyabilecekleri koçluk ve geri bildirim olanakları sağlar.
“Liderlik, görüşleri gerçeğe dönüştürebilme
kapasitesidir.”
Warren Bennis
Hedef Kitle
Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar,
Finansman Şirketleri:
• Bireysel Krediler Ürün Başkanları ve
Yöneticileri
• Risk Bölümü Görevlileri ve Birim Başkanları
• Kredi Tahsis ve Tahsilat Birim Başkanları
• Operasyon Birim Başkanları ve Yöneticileri
• Finansman Birim Başkanları ve Yöneticileri
• Denetim ve Uyum Yöneticileri
13
BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.
MASTERY
Ekip başarısını, karşılıklı güveni, fikirlerin yönetimini, çatışma
çözümlemeyi ve bakış açılarının başarılı bir şekilde masaya
yatırılmasını destekleme.
Kurs Planı
Gün 01
Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis
Ekip Simülasyon Sunumları,
Değerlendirme, Bilgi Alımı ve Koçluk
Modül 1: İletişim ve geribildirim
nasıl geliştirilir?
Modül 2: Çalışanlarınıza 15 dakika içinde
nasıl koçluk yapılır?
Simülasyon Oyunu: Portföy Yönetimi ve
Tahsilat Süreci
Ekip Sunumları, Değerlendirme,
Bilgi Alımı ve Koçluk
Gün 02
Modül 3: Gerçekten motive olmuş bir ekip
nasıl yaratılır?
Simülasyon Oyunu: Fiyatlandırma
Ekip Simülasyon Sunumları,
Değerlendirme, Bilgi Alımı ve Koçluk
Modül 4: Sosyal Beceri Liderliği Kırılma
Testi
Simülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme
Ekip Sunumları ve Bilgi Alımı
BANKACILAR İÇİN UÇUŞ SİMÜLATÖRÜ
[email protected]
www.BankersLab.com
www.BankersLab.com/rss
www.linkedin.com/company/BankersLab
@BankersLab
facebook.com/BankersLab