Veri Sıkıştırma Algoritmalarının Karşılaştırılması: Katılım Bankası

Veri Sıkıştırma Algoritmalarının Karşılaştırılması: Katılım Bankası

9HUL6ÕNÕúWÕrma
$OJRULWPDODUÕQÕQ
.DUúÕODúWÕUÕOPDVÕ.DWÕOÕP
%DQNDVÕgUQH÷L
Mustafa Enliçay1, g]JUùDKLQ1, øONHUhOJHU1gNNHú(PLQ
Balçiçek1, Mehmet Vacit Baydarman1 YHùDNLU7DúGHPLU2
1
.XYH\W7UN.DWÕOÕP%DQNDVÕ$U-Ge Merkezi, Kocaeli,
Türkiye
{mustafa_enlicay, ilker.ulger, emin.balcicek,
ozgur.sahin,
mehmet.baydarman}@kuveytturk.com.tr
2
Selçuk Üniversitesi Teknik Bilimler Meslek Yüksekokulu,
Konya, Türkiye
[email protected]
Özet
%LOJLLOHWLúLPteknolojilerindeki KÕ]OÕJHOLúPHOHUHSDUDOHO olarak, her gün yeni
teknolojiler ve algorLWPDODURUWD\DoÕNPDNWDGÕU%XQGDQGROD\Õbu alandaki
JHOLúPHOHULQ WDNLS HGLOPHVL GHQHQPHVL YH GDKD L\L RODQODUÕQ VLVWHPH dâhil
edilmesi gerekmektedir %X oDOÕúPDGD \DNODúÕN úXEHVL EXOXQDQ ELU
katÕOÕP EDQNDVÕ VLVWHPLQLQ D÷ WUDIL÷LQGH LNL IDUNOÕ VÕNÕúWÕUPD DOJRULWPDVÕ
NDUúÕODúWÕUÕOPÕúWÕU. %XDOJRULWPDODU'HIODWHDOJRULWPDVÕYHEXEDQNDVLVWHPLQGH
NXOODQÕOPDNWD RODQ *]LS DOJRULWPDVÕGÕU .DUúÕODúWÕUPD SDUDPHWUHOHUL RODUDN
IDUNOÕ YHUL PLNWDUODUÕQGD VÕNÕúWÕUPD SHUIRUPDQVÕ KÕ] YH VUH GLNNDWH
DOÕQPÕúWÕU %X LNL DOJRULWPD NXOODQÕODUDN IDUNOÕ ER\XWODUGaki dokümanlar
]HULQGH WHVWOHU \DSÕOPÕúWÕU $\UÕFD EX VLVWHPLQ D÷ WUDIL÷Lndeki veriler
NXOODQÕODUDN EX VLVWHPH |]HO ELU NDUúÕODúWÕUPD GD \DSÕOPÕúWÕU Bu testler
VRQXFXQGD'HIODWHDOJRULWPDVÕQÕQ*]LSDOJRULWPDVÕQD\DNÕQVRQXoODUYHUGL÷L
J|UOPúYHvar olan DOJRULWPDQÕQGH÷LúWLULOPHVLQHLKWL\DoGX\XOPDPÕúWÕU.
Anahtar Kelimeler: 'HIODWH *]LS .DWÕOÕP %DQNDVÕ 9HUL 6ÕNÕúWÕUPD
$OJRULWPDVÕ<D]ÕOÕP
1. 'ŝƌŝƔ
829
ŝƐŬŬĂƉĂƐŝƚĞƐŝǀĞďĞůůĞŬƐŽƌƵŶůĂƌŦŶŦŶĞƐŬŝƐŝŬĂĚĂƌLJĂƔĂŶŵĂĚŦŒŦŐƺŶƺŵƺnjĚĞ,
ǀĞƌŝůĞƌŝŶ ďĞůůĞŬůĞƌĚĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĂƌĂŬ ƐĂŬůĂŶŵĂƐŦ ŝŚƚŝLJĂĐŦ ĚĂ ĂnjĂůŵŦƔƚŦƌ. Bunun
LJĂŶŦŶĚĂ ďĞůůĞŬ ŵŝŬƚĂƌůĂƌŦŶŦŶ ĂƌƚŵĂƐŦ͕ ĚŽƐLJĂ ǀĞ ǀĞƌŝ ďŽLJƵƚƵŶƵn ĚĂ ďƵŶƵŶůĂ
ŽƌĂŶƚŦůŦ olarak ĂƌƚŵĂƐŦŶĂ ŶĞĚĞŶ ŽůŵƵƔƚƵƌ͘ AŒ ƺnjĞƌŝŶĚĞŶ ĚŽƐLJĂ ƚƌĂŶƐĨĞƌŝŶŝŶ
LJĂLJŐŦŶůĂƔŵĂƐŦ͕ĂŒƺnjĞƌŝŶĚĞŐƂŶĚĞƌŝůĞŶverilerin ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵĂƐŦŶŦĕŽŬƂŶĞŵůŝďŝƌ
ŬŽŶƵŵĂ ŐĞƚŝƌŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ PnjĞůůŝŬůĞ ďŝƌĕŽŬ LJĞƌĚĞ ƔƵďĞƐŝ ďƵůƵŶĂŶ ďƺLJƺŬ
ƐŝƐƚĞŵůĞƌĚĞŝƐĞƔƵďĞůĞƌĂƌĂƐŦŶĚĂǀĞŵĞƌŬĞnjŝůĞƔƵďĞůĞƌĂƌĂƐŦŶĚĂǀĞƌŝƚƌĂŶƐĨĞƌŝ
LJĂƉŦůŦƌŬĞŶ ǀĞƌŝůĞƌŝŶ ŚŦnjůŦ ƚĂƔŦŶŵĂƐŦ ǀĞ ďĂŶĚ ŐĞŶŝƔůŝŒŝŶŝŶ ŬŽŶƚƌŽů ĂůƚŦŶĚĂ
ƚƵƚƵůŵĂƐŦ ŝĕŝŶǀĞƌŝůĞƌŝŶ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĂƌĂŬƚĂƔŦŶŵĂƐŦĕŽŬ ĚĂŚĂ ƂŶĞŵůŝ ďŝƌ ŬŽŶƵŵĂ
ŐĞůŵĞŬƚĞĚŝƌ. dƺŵďƵƐĞďĞƉůĞƌĚĞŶĚŽůĂLJŦǀĞƌŝƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦ͕ďƺLJƺŬ
ďŝůŐŝƐĂLJĂƌƐŝƐƚĞŵůĞƌŝŶĚĞĂŬƚŝĨŽůĂƌĂŬŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
sĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ LJƂŶƚĞŵůĞƌŝ͕ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ďŝĕŝŵůĞƌŝŶĞ ŐƂƌĞ ŬĂLJŦƉůŦ ǀĞ ŬĂLJŦƉƐŦnj
ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ŽůĂƌĂŬ ŝŬŝ ŐƌƵƉ ĂůƚŦŶĚĂ ŝŶĐĞůĞŶĞďŝůŝƌ͘ <ĂLJŦƉůŦ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ
LJƂŶƚĞŵůĞƌŝŶĚĞ͕ ǀĞƌŝůĞƌŝŶ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĚŦŬƚĂŶ ƐŽŶƌĂ͕ orijinal ǀĞƌŝŶŝŶ ŬŦƐŵĞŶ
ŬĂLJďĞĚŝůĚŝŒŝ ǀĞ ƚĞŬƌĂƌ ĂĕŦůŵĂŬ ŝƐƚĞŶĚŝŒŝŶĚĞ ĞƐŬŝ ǀĞƌŝŶŝŶ ƚĂŵ ŽůĂƌĂŬ ĞůĚĞ
ĞĚŝůĞŵĞĚŝŒŝ LJƂŶƚĞŵůĞƌĚŝƌ͘ <ĂLJŦƉƐŦnj ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ LJƂŶƚĞŵůĞƌŝŶĚĞ ŝƐĞ ǀĞƌŝŶŝŶ
ŽƌŝũŝŶĂůŚĂůŝŶĞƵůĂƔŵĂŬŵƺŵŬƺŶĚƺƌ͘
7ŬŝƚŝƉŬĂLJŦƉƐŦnjƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂLJƂŶƚĞŵŝǀĂƌĚŦƌ͘ƵŶůĂƌŽůĂƐŦůŦŬƚĂďĂŶůŦŬŽĚůĂŵĂǀĞ
ƐƂnjůƺŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂĚŦƌ͘ KůĂƐŦůŦŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂĚĂ͕ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĂŶ ǀĞƌŝŶŝŶ
ďƺƚƺŶƺŝĕŝŶĚĞĚĂŚĂƐŦŬŬƵůůĂŶŦůĂŶƐĞŵďŽůůĞƌĞĚĂŚĂŬƺĕƺŬďŽLJƵƚƚĂďŝƚůĞƌĚĞŶ
ŽůƵƔĂŶŬŽĚůĂƌ ĂƚĂŶŵĂƐŦƉƌĞŶƐŝďŝŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂLJĂƉŦůŦƌ͘ŶĕŽŬŬƵůůĂŶŦůĂŶŽůĂƐŦůŦŬ
ƚĂďĂŶůŦƚĞŬŶŝŬůĞƌ͖,ƵĨĨŵĂŶŬŽĚůĂŵĂƐŦǀĞƌŝƚŵĞƚŝŬŬŽĚůĂŵĂĚŦƌ͘^ƂnjůƺŬƚĂďĂŶůŦ
ŬŽĚůĂŵĂĚĂ ŝƐĞ͕ ƐŦŬ ƚĞŬƌĂƌůĂŶĂŶ ƐĞŵďŽů ŐƌƵƉůĂƌŦ ŝĕŝŶ ƚĞŬ ďŝƌ ƐĞŵďŽů
ŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦ ŝůĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂLJĂƉŦůŦƌ͘ Ŷ ĕŽŬ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ ƐƂnjůƺŬ ƚĂďĂŶůŦ ƚĞŬŶŝŬůĞƌ͕
>ϳϳ͕ >ϳϴ ǀĞ >t LJƂŶƚĞŵůĞƌŝĚŝƌ͘ ,Ğŵ ŽůĂƐŦůŦŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂLJŦ͕ ŚĞŵ ĚĞ
ƐƂnjůƺŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂLJŦ ďŝƌ ĂƌĂĚĂ ŬƵůůĂŶĂŶ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌ͕ ĚĂŚĂ LJƺŬƐĞŬ
ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ŽƌĂŶůĂƌŦ ƐĂŒůĂƌůĂƌ͘ &>d ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ŝƐĞ ,ƵĨĨŵĂŶ ǀĞ >ϳϳ
ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂƚĞŬŶŝŬůĞƌŝŶŝďŝƌ ĂƌĂĚĂŬƵůůĂŶĂŶďŝƌĂůŐŽƌŝƚŵĂĚŦƌ΀ϭ͕Ϯ͕ϯ΁͘
sĞƌŝ ŝƔůĞŵĞ ƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌŝŶŝŶ ŐĞŶŝƔ LJĞůƉĂnjĞƐŝŶĚĞ͕ ǀĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ǀĞ ĂĕŵĂ
ŝƔůĞŵůĞƌŝ ĕŽŬƂŶĞŵlŝďŝƌƚĞŬŶŽůŽũŝŚĂůŝŶĞŐĞůŵŝƔďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ƵƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌ
ƐĂLJĞƐŝŶĚĞ ŐĞĕĞƌůŝ ĚŝƐŬ ŬĂƉĂƐŝƚĞůĞƌŝŶĚĞ ǀĞ ŐŝƌĚŝ-ĕŦŬƚŦ ŝƔůĞŵůĞƌŝŶŝŶ ďĂŶƚ
ŐĞŶŝƔůŝŒŝŶĚĞ ďĞůŝƌŐŝŶ ŐĞůŝƔŵĞůĞƌ ƐĂŒůĂŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ Ƶ ƐĂLJĞĚĞ ǀĞƌŝ ŵĞƌŬĞnjŝ
ŵĂƐƌĂĨůĂƌŦĂnjĂůŵĂŬƚĂǀĞƵLJŐƵůĂŵĂůĂƌĚĂŚŦnjŬĂnjĂŶĚŦƌŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ΀ϰ΁͘
'njŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ďŝůŐŝ ƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌŝŶŝŶ ĨĂƌŬůŦ ĂůĂŶůĂƌŦŶĚĂ LJĂLJŐŦŶ ŽůĂƌĂŬ
ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ ƵŶůĂƌĚĂŶ ďŝƌ ƚĂŶĞƐŝ '/W͛ ŝŶ ŝũŝƚĂů ƚĞůĞǀŝnjLJŽŶ
ƵLJŐƵůĂŵĂůĂƌŦŶĚĂĕƂnjƺĐƺ ŽůĂƌĂŬŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦĚŦƌ΀ϱ΁͘
ŝŒĞƌďŝƌŬƵůůĂŶŦŵĂůĂŶŦŝƐĞŬŽŶƵŵ ďĂnjůŦƐĞƌǀŝƐůĞƌĚŝƌ͘ƵƐĞƌǀŝƐůĞƌŝŶŐĞůŝƔŝŵŝLJůĞ
ďŝƌůŝŬƚĞ ŬŽŶƵŵƐĂů verinin ŬĂďůŽƐƵnj ĂŒůĂƌůĂ ƚĂƔŦŶŵĂƐŦ ďƵ ĂůĂŶĚĂ LJĂƉŦůĂŶ
ĂƌĂƔƚŦƌŵĂůĂƌŦŶŽĚĂŬŶŽŬƚĂƐŦŽůŵƵƔƚƵƌ͘ƵĂůĂŶĚĂŬŝŬŝůŝƚƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌĚĞŶŽůĂŶ
ǀĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌŝ ĂƌĂƔƚŦƌŦůĚŦŒŦŶĚĂ ŐĞůŝƔŵŝƔ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ŵĞƚŽĚƵ ŽůĂŶ
'njŝƉ͛ŝŶLJĂLJŐŦŶŬƵůůĂŶŦŵŦŐƂnjĞĕĂƌƉŵĂŬƚĂĚŦƌ΀ϲ΁͘
830
Ƶ ĕĂůŦƔŵĂĚĂ͕ LJĂŬůĂƔŦŬ ϯϬϬ ƔƵďĞƐŝ ďƵůƵŶĂŶ ďŝƌ ŬĂƚŦůŦŵ ďĂŶŬĂƐŦŶĚĂ͕ ƔƵďĞůĞƌ
ĂƌĂƐŦŶĚĂki ŝůĞƚŝƔŝŵŝŚŦnjůĂŶĚŦƌŵĂŬŝĕŝŶĨĂƌŬůŦƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦ ŬƵůůĂŶŦůĂƌĂŬ
ďŝƌLJĂnjŦůŦŵƵLJŐƵůĂŵĂƐŦŐĞƌĕĞŬůĞƔƚŝƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘
2. Materyal ve Metot
sĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĚĂ LJĂnjŦůŦŵ ǀĞ ĚŽŶĂŶŦŵ ŬƵůůĂŶŵĂŬ ƐƵƌĞƚŝLJůĞ ŝŬŝ ĨĂƌŬůŦ LJƂŶƚĞŵ
ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ Ƶ LJƂŶƚĞŵůĞƌ ŬƵůůĂŶĂƌĂŬ ǀĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ŝƔůĞŵŝŶŝ
ŐĞƌĕĞŬůĞƔƚŝƌĞŶ ĨĂƌŬůŦ ƐĞŬƚƂƌůĞƌ ďƵ ƐĂLJĞĚĞ ŚĞŵ njĂŵĂŶ ŚĞŵ ĚĞ ŚŦnj ŽůĂƌĂŬ
ŬĂnjĂŶĕƐĂŒůĂŵĂŬƚĂĚŦƌůĂƌ͘ŬŽŶŽŵŝĚĞƂŶĞŵůŝďŝƌLJĞƌƚƵƚĂŶďĂŶŬĂĐŦůŦŬǀĞĨŝŶĂŶƐ
ƐĞŬƚƂƌƺŶĚĞĚĞ ďƵĚƵƌƵŵŝŶĐĞůĞŶĚŝŒŝnjĂŵĂŶǀĞƌŝƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŝƔůĞŵůĞƌŝnin ĕŽŬ
LJĂLJŐŦŶŽůĂƌĂŬŬƵůůĂŶŦůĚŦŒŦŐƂƌƺůŵƺƔƚƺƌ.
Bu ĕĂůŦƔŵĂĚĂ ǀĞƌŝ Ƃůĕƺŵƺ LJĂƉŦůŦƌŬĞŶ͕ 'njŝƉ ǀĞ ĞĨůĂƚĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦ
ŬĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŦůŵŦƔƚŦƌ͘ sĞƌŝ ƐĞƚŝ ŽůĂƌĂŬ ĂůŐĂƌLJ ŬƺůůŝLJĂƚŦ ŬƵůůĂŶŦůŵŦƔƚŦƌ͘ LJƌŦĐĂ Ϯ͕ϵ
',nj ŚŦnjĂ ƐĂŚŝƉ͕ 7ŶƚĞů ŽƌĞ ŝϳ ŝƔůĞŵĐŝůŝ͕ ϴ ' ZĂŵ͛ůŝ͕ tŝŶĚŽǁƐ ϳ ŶƚĞƌƉƌŝƐĞ
ŝƔůĞƚŝŵƐŝƐƚĞŵŝŶĞƐĂŚŝƉďŝƌďŝůŐŝƐĂLJĂƌ ƺnjĞƌŝŶĚĞƚĞƐƚŝƔůĞŵůĞƌŝLJĂƉŦůŵŦƔƚŦƌ͘
2.1. ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂzƂŶƚĞŵůĞƌŝ
YazŦůŦŵŬƵůůĂŶĂƌĂŬƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ
D ŒĞƌŬƵůůĂŶŦůĂŶƵLJŐƵůĂŵĂŵŝŵĂƌŝƐŝƵLJŐƵŶŝƐĞĕŽŬĚĂŚĂĂnjŵĂůŝLJĞƚůŝĚŝƌ͘
D &ĂƌŬůŦ ŵĞƐĂũůĂƔŵĂ ĨŽƌŵĂƚůĂƌŦŶĂ ŐƂƌĞ ƵLJŐƵŶ ĂůŐŽƌŝƚŵĂLJŦ ƵLJŐƵůĂLJĂďŝůŵĞ
ĞƐŶĞŬůŝŒŝŶĞƐĂŚŝƉƚŝƌ͘
PƌŶĞŒŝŶ͕yD>ǀĞ,dD>ŝĕŝŶŵĞƚŝŶƺnjĞƌŝŶĚĞŬŝĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌĕŽŬĚĂŚĂďĂƔĂƌŦůŦŽůƵƌŬĞŶ͕
ĨĂƌŬůŦ ĨŽƌŵĂƚůĂƌĚĂŬŝ ;ƚŝĨĨ͕ ũƉĞŐ͕ ŐŝĨ ǀ͘ďͿ ďĂŶŬĂ ĚŽŬƺŵĂŶůĂƌŦŶĚĂ ďƵ ĚŽŬƺŵĂŶůĂƌ ŝĕŝŶ
ƂnjĞůůĞƔƚŝƌŝůŵŝƔĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌĕŽŬĚĂŚĂďĂƔĂƌŦůŦŽůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
D 'ĞůŝƔƚŝƌŵĞǀĞLJĂLJŐŦŶůĂƔƚŦƌŵĂŵĂůŝLJĞƚŝĚƺƔƺŬƚƺƌ͘
D 'ĞůŝƔĞŶ ƚĞŬŶŽůŽũŝ ǀĞ LJĞŶŝ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌ ƌĂŚĂƚůŦŬůĂ ƵLJŐƵůĂŵĂůĂƌŦ ĞƚŬŝůĞŵĞĚĞŶ
ĚĞǀƌĞLJĞĂůŦŶĂďŝůŝƌ͘
zĂnjŦůŦŵ ŬƵůůĂŶĂƌĂŬ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ LJĂƉĂŶ ĨŝƌŵĂůĂƌ͕ ŬƵůůĂŶĚŦŬůĂƌŦ LJĂnjŦůŦŵ ƚĞŬŶŽůŽũŝƐŝ ŝůĞ
ďŝƌůŝŬƚĞ ŚĂnjŦƌ ŐĞůĞŶ ĨŽŶŬƐŝLJŽŶ ŬƺƚƺƉŚĂŶĞůĞƌŝŶŝ ŬƵůůĂŶĂďŝůŵĞŬƚĞ ǀĞLJĂ ƺĕƺŶĐƺ ƉĂƌƚŝ
ĨŝƌŵĂůĂƌŦŶƐĂƚƚŦŒŦLJĂnjŦůŦŵůĂƌŦƚĞƌĐŝŚĞĚĞďŝůŵĞŬƚĞĚŝƌůĞƌ͘
ŽŶĂŶŦŵŬƵůůĂŶĂƌĂŬƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ
D DĞƌŬĞnjĚĞ ǀĞ ŵĞƌŬĞnj ŝůĞ ďĂŒůĂŶƚŦ ŬƵƌĂŶ ŚĞƌ ďŝƌ ŶŽŬƚĂĚĂ ĚŽŶĂŶŦŵ
ŐĞƌĞŬƚŝƌŵĞŬƚĞĚŝƌ͕
D ^ĂƚŦŶĂůŵĂ͕ŝƔůĞƚŵĞǀĞďĂŬŦŵŵĂůŝLJĞƚŝLJƺŬƐĞŬƚŝƌ͕
D ŝŚĂnjůĂƌŦŶŬƵƌƵůƵŵƵǀĞLJƂŶĞƚŝŵŝŝĕŝŶŬŽŶƵƐƵŶĚĂƵnjŵĂŶƉĞƌƐŽŶĞůĞŝŚƚŝLJĂĕǀĂƌĚŦƌ͘
2.2 ůŐŽƌŝƚŵĂ<ĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŵĂƐŦ
^ŝƐƚĞŵĚĞŚĂůŝŚĂnjŦƌĚĂ͘EĞƚ&ƌĂŵĞǁŽƌŬϰ͘ϱŬƺƚƺƉŚĂŶĞƐŝŶĚĞŬŝ'njŝƉ^ƚƌĞĂŵ ŵĞƚŽĚƵ
ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ƵŬƺƚƺƉŚĂŶĞĚĞďĂLJƚĚŝnjŝůĞƌŝŶŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŬŝĕŝŶ 'njŝƉĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶĂ
ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ŽůĂƌĂŬ ƐĂĚĞĐĞ ĞĨůĂƚĞ^ƚƌĞĂŵ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ 'njŝƉ^ƚƌĞĂŵ
ŵĞƚŽĚƵƐŦŬŦƔƚŦƌĚŦŒŦǀĞƌŝLJĞZ;LJĐůŝĐZĞĚƵŶĚĂŶĐLJŚĞĐŬͿ ďŝůŐŝƐŝĞŬůĞLJĞƌĞŬ͕ƚƌĂŶƐĨĞƌ
ĞĚŝůĞŶ ǀĞƌŝŶŝŶ ŽƌŝũŝŶĂůŝLJůĞ ďŝƌĞďŝƌ ĂLJŶŦ ŽůĚƵŒƵŶĚĂŶ ĞŵŝŶ ŽůŵĂŵŦnjŦ ƐĂŒůĂƌ͘ Ƶ ďŝůŐŝ
ĞĨůĂƚĞ^ƚƌĞĂŵ ŵĞƚŽĚƵŶĚĂ ďƵůƵŶŵĂŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ ^ŝƐƚĞŵĞ ϯ͘ WĂƌƚŝ ďŝƌ LJĂnjŦůŦŵ
LJĞƌůĞƔƚŝƌŵĞŵĞŬ ĂĚŦŶĂ ŬĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŵĂ ŝĕŝŶ ďƵ ŝŬŝ ĂůŐŽƌŝƚŵĂ ŬƵůůĂŶŦůŵŦƔƚŦƌ͘ Test verisi
ŽůĂƌĂŬĂůŐĂƌLJŬƺůůŝLJĂƚŦŽůĂƌĂŬďŝůŝŶĞŶǀĞ ǀĞƌŝƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶƚĞƐƚůĞƌŝŶĚĞ
831
ƐƚĂŶĚĂƌƚ ŚĂůŝŶĞ ŐĞůŵŝƔ ǀĞƌŝ ƐĞƚŝ ŬƵůůĂŶŦůŵŦƔƚŦƌ͘ Ƶ ŬƺůůŝLJĂƚƚĂ ϭϯ ŬĂƚĞŐŽƌŝĚĞ ĨĂƌŬůŦ
ďƺLJƺŬůƺŬƚĞǀĞĨĂƌŬůŦƐƂnjĐƺŬƐĂLJŦůĂƌŦŶĂƐĂŚŝƉǀĞƌŝůĞƌďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
<ĂƚĞŐŽƌŝ
ŝďůŝLJŽŐƌĂĨŝ
<ƵƌŐƵƐĂůzĂnjŦ
<ƵƌŐƵƐĂůKůŵĂLJĂŶzĂnjŦ
:ĞŽĨŝnjŝŬƐĞůsĞƌŝ
ĂƚĐŚ&ŝůĞ
syEĞƐŶĞŬŽĚƵ
ƉƉůĞDĂĐEĞƐŶĞŬŽĚƵ
dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ
dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ
dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ
dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ
dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ
dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ
^ŝLJĂŚĞLJĂnjƌĞƐŝŵ
<ŽĚƵ
>/^W<ŽĚƵ
W^><ŽĚƵ
Transkiript
bib
Ŭϭ
ŬϮ
ŐĞŽ
ŶĞǁƐ
Žďũϭ
ŽďũϮ
ƉĂƉĞƌϭ
ƉĂƉĞƌϮ
ƉĂƉĞƌϯ
ƉĂƉĞƌϰ
ƉĂƉĞƌϱ
ƉĂƉĞƌϲ
ƉŝĐ
ƉƌŽŐĐ
ƉƌŽŐů
ƉƌŽŐƉ
trans
ŽLJƵƚ
ϭϭϭϮϲϭ
ϳϲϴϳϳϭ
ϲϭϬϴϱϲ
ϭϬϮϰϬϬ
ϯϳϳϭϬϵ
ϮϭϱϬϰ
Ϯϰϲϴϭϰ
ϱϯϭϲϭ
ϴϮϭϵϵ
ϰϲϱϮϲ
ϭϯϮϴϲ
ϭϭϵϱϰ
ϭϯϯϭϰ
ϱϭϯϮϭϲ
ϯϵϲϭϭ
ϳϭϲϰϲ
ϰϵϯϳϵ
ϵϯϲϵϱ
Tablo 1: dĂďůŽĚĂϭϯŬĂƚĞŐŽƌŝLJĞĂŝƚϭϴĂĚĞƚǀĞƌŝŬƺŵĞƐŝďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
YuŬĂƌŦĚĂŬŝǀĞƌŝůĞƌƚĞŬƚĞŬ'njŝƉǀĞĞĨůĂƚĞĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶĂƵLJŐƵůĂŶĂƌĂŬƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŽƌĂŶŦ
;ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĚĂŶƐŽŶƌĂŬŝǀĞƌŝďŽLJƵƚƵŶƵŶŽƌũŝŶĂůďŽLJƵƚĂŽƌĂŶŦŶŦŶϭϬϬŝůĞĕĂƌƉŦůŵĂƐŦŝůĞ
ĞůĚĞ ĞĚŝůĚŝ͘Ϳ͕ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƐƺƌĞƐŝ ǀĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĂŶ ǀĞƌŝLJŝ ĂĕŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ƂůĕƺůĚƺ͘ ƔĂŒŦĚĂŬŝ
ƔĞŬŝůϭĚĞŐƌĂĨŝŬƚĞďƵƂůĕƺŵŐƂƌƺůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘
ϲϬ
'njŝƉ
ĞĨůĂƚĞ
ϱϬ
ϰϬ
ϯϬ
ϮϬ
ϭϬ
trans
ƉƌŽŐƉ
ƉƌŽŐů
ƉƌŽŐĐ
ƉŝĐ
ƉĂƉĞƌϲ
ƉĂƉĞƌϱ
ƉĂƉĞƌϰ
ƉĂƉĞƌϯ
ƉĂƉĞƌϮ
ƉĂƉĞƌϭ
ŽďũϮ
Žďũϭ
ŶĞǁƐ
ŐĞŽ
ŬϮ
Ŭϭ
bib
Ϭ
bĞŬŝůϭ͗ ůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ, ϭϴǀĞƌŝƐĞƚŝŝĕŝŶ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŽƌĂŶůĂƌŦ ŐƂƐƚĞƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘
ƔĂŒŦĚĂŬŝ ƔĞŬŝůĚĞ;bĞŬŝů ϮͿ ŝƐĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŐƂƌƺůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘
DŝůŝƐĂŶŝLJĞĐŝŶƐŝŶĚĞŶĂůŦŶĂŶƂůĕƺŵǀĞƌŝůĞƌŝŶĚĞĚĞŐƂƌƺůĚƺŒƺŐŝďŝƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂƐƺƌĞůĞƌŝ ĚĞ
ŶĞƌĞĚĞLJƐĞĂLJŶŦĕŦŬŵŦƔƚŦƌ͘
832
'njŝƉ
ĞĨůĂƚĞ
ϴϬ
ϲϬ
ϰϬ
ϮϬ
trans
ƉƌŽŐƉ
ƉƌŽŐů
ƉƌŽŐĐ
ƉŝĐ
ƉĂƉĞƌϲ
ƉĂƉĞƌϱ
ƉĂƉĞƌϰ
ƉĂƉĞƌϯ
ƉĂƉĞƌϮ
ŽďũϮ
ƉĂƉĞƌϭ
Žďũϭ
ŐĞŽ
ŶĞǁƐ
ŬϮ
Ŭϭ
bib
Ϭ
bĞŬŝů Ϯ͗ ůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ, ϭϴ ǀĞƌŝ ƚƺƌƺŶĚĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŵŝůŝƐĂŶŝLJĞ ĐŝŶƐŝŶĚĞŶ
ŐƂƐƚĞƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘
ƔĂŒŦĚĂŬŝ ƔĞŬŝůĚĞ ; bĞŬŝů ϯͿ ŝƐĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ ĂĕŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŐƂƌƺůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ zŝŶĞ
ŵŝůŝƐĂŶŝLJĞĐŝŶƐŝŶĚĞŶĂůŦŶĂŶǀĞƌŝƂůĕƺŵůĞƌŝŶĚĞƂůĕƺŵƐŽŶƵĕůĂƌŦďŝƌďŝƌůĞƌŝŶĞĕŽŬLJĂŬŦŶ
ĕŦŬŵŦƔƚŦƌ͘
'njŝƉ
ĞĨůĂƚĞ
ϭϱ
ϭϬ
ϱ
trans
ƉƌŽŐƉ
ƉƌŽŐů
ƉƌŽŐĐ
ƉŝĐ
ƉĂƉĞƌϲ
ƉĂƉĞƌϱ
ƉĂƉĞƌϰ
ƉĂƉĞƌϯ
ƉĂƉĞƌϮ
ŽďũϮ
ƉĂƉĞƌϭ
Žďũϭ
ŐĞŽ
ŶĞǁƐ
ŬϮ
Ŭϭ
bib
Ϭ
bĞŬŝů ϯ͗ ůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ ϭϴ ǀĞƌŝ ƚƺƌƺŶĚĞ ĂĕŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŵŝůŝƐĂŶŝLJĞ ĐŝŶƐŝŶĚĞŶ
ŐƂƐƚĞƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘
Bu banka ƐŝƐƚĞŵŝŶĚĞ ƚƌĂŶƐĨĞƌ ĞĚŝůĞŶ ŚĂŵǀĞƌŝ͖ ĕĞƔŝƚůŝǀĞƌŝƚŝƉůĞƌŝŶĞƐĂŚŝƉƐŦŶŦĨůĂƌŦŶ
ƐĞƌŝůĞƔƚŝƌŝůŵĞƐŝLJůĞ ŽůƵƔĂŶ ďĂLJƚ ĚŝnjŝůĞƌŝĚŝƌ͘ KƌƚĂůĂŵĂ ďŝƌ ƔƵďĞLJĞ ŐĞůĞŶ ŐƺŶůƺŬ
ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵĂŵŦƔǀĞƌŝŵŝŬƚĂƌŦϭϭϮϰŵĞŐĂďĂLJƚŽůĂƌĂŬƂůĕƺůŵƺƔƚƺƌ͘ƵŐƺŶůƺŬǀĞƌŝ'njŝƉ
ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĚŦŒŦŶĚĂϯϮϱŵĞŐĂďĂLJƚĂ͕ĞĨůĂƚĞĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĚŦŒŦŶĚĂ
ŝƐĞϯϭϵŵĞŐĂďĂLJƚĂĚƺƔŵĞŬƚĞĚŝƌ͘
Ϯ͘ϯ͘&ŝŶĂŶƐ^ĞŬƚƂƌƺhLJŐƵůĂŵĂƐŦ
zĂŬůĂƔŦŬ ϯϬϬ ƔƵďĞƐŝ ďƵůƵŶĂŶ ďŝƌ ŬĂƚŦůŦŵ ďĂŶŬĂƐŦŶĚĂ ŝƐƚĞŵĐŝ ƵLJŐƵůĂŵĂůĂƌ ;ƔƵďĞ͕
ŝŶƚĞƌŶĞƚƔƵďĞ͕ŵŽďŝůƔƵďĞ͕ĂƚŵǀďͿŝůĞƵLJŐƵůĂŵĂƐƵŶƵĐƵƐƵĂƌĂƐŦŶĚĂǀĞƌŝŝůĞƚŝƔŝŵŝŶŝŶ
ĚĂŚĂ ŚŦnjůŦ LJĂƉŦůĂďŝůŵĞƐŝ ĂŵĂĐŦLJůĂ 'njŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ŝůĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ LJĂƉŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ. Bu
ĕĂůŦƔŵĂ ĚĂ ƵLJŐƵůĂŶĂďŝůŝƌůŝŬ ĂĕŦƐŦŶĚĂŶ 'njŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶĂ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ŽůĂƌĂŬ ĞĨůĂƚĞ
ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦƐĞĕŝůŵŝƔǀĞŬĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŵĂƚĞƐƚůĞƌŝLJĂƉŦůŵŦƔƚŦƌ͘
ĂŶŬĂŶŦŶƐŝƐƚĞŵŝŝůĞŚĞƌŐƺŶŽŶďŝŶůĞƌĐĞ ŬƵůůĂŶŦĐŦƚĂƌĂĨŦŶĚĂŶŬƵůůĂŶŦůĂŶŝŶƚĞƌŶĞƚƐŝƚĞƐŝ͕
dD͕ ŵŽďŝů ďĂŶŬĂĐŦůŦŬ ǀĞ ƔƵďĞ ŝƔůĞŵůĞƌŝŶŝŶ ĚĂŚĂ ŚŦnjůŦ LJĂƉŦůĂďŝůŵĞƐŝŶŝ
ĂŵĂĕůĂŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ 'ƺŶůƺŬ ŐĞƌĕĞŬůĞƔĞŶ ϭ͕ϱ ŵŝůLJŽŶ ŝƔůĞŵŝŶ ŚĞƌ ďŝƌŝŶĚĞŶ ŬĂnjĂŶŦůĂŶ
ƉĞƌĨŽƌŵĂŶƐ ƐŝƐƚĞŵŝ ŽůĚƵŬĕĂ ŽůƵŵůƵ ĞƚŬŝůĞŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ <ƵƌƵůĂŶ ƐŝƐƚĞŵŝŶ ďĂŶŬĂĐŦůŦŬ
ƐŝƐƚĞŵŝŶĞŵŽĚƺůĞƌďŝƌƔĞŬŝůĚĞďƺƚƺŶůĞƔŝŬŽůŵĂƐŦ͕ďĂƔŬĂĂůŐŽƌŝƚŵĂǀĞLJƂŶƚĞŵůĞƌŝŶĚĞ
ŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦŶĂ ŝŵŬąŶ ǀĞƌŵĞŬƚĞ ǀĞ ŝƐƚĞŶŝůĚŝŒŝ LJĂ ĚĂ ŝŚƚŝLJĂĕ ĚƵLJƵůĚƵŒƵ ƚĂŬĚŝƌĚĞ
LJĞŶŝƐŝLJůĞĚĞŒŝƔƚŝƌŝůĞďŝůŵĞƐŝŶĞŽůĂŶĂŬƐĂŒůĂŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
833
bĞŬŝů 4: zĂŬůĂƔŦŬ ϯϬϬ bƵďĞƐŝ ƵůƵŶĂŶ <ĂƚŦůŦŵ ĂŶŬĂƐŦŶĚĂ <ƵůůĂŶŦůĂŶ ůŽŬ zĂƉŦ
ŐƂƐƚĞƌŝůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘
ĂŶŬĂĚĂ͕LJĂnjŦůŦŵŵƺŚĞŶĚŝƐůŝŒŝ^K;^ĞƌǀŝĐĞKƌŝĞŶƚĞĚƌĐŚŝƚĞĐƚƵƌĞͿLJĂŬůĂƔŦŵůĂƌŦŶĚĂŶ
ďŝƌŝƐŝ ŽůĂƌĂŬ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ ^ ;ŶƚĞƌƉƌŝƐĞ ^ĞƌǀŝĐĞ ƵƐͿ ŵŝŵĂƌŝƐŝ ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
BankaŶŦŶ ŝĕ ǀĞ ĚŦƔ ĂŒŦŶĚĂŶ ^͛LJĞ ƵůĂƔĂŶ ƚƺŵ ŵĞƐĂũůĂƌ ;,ddW͕ ,ddW^͕ ^KW͕ dW͕
Z^dͿ ƉƌŽƚŽŬŽů ďĂŒŦŵƐŦnj ŽůĂƌĂŬ ƵLJŐƵůĂŵĂ ŬĂƚŵĂŶŦŶĚĂ 'njŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ĂƌĂĐŦůŦŒŦ ŝůĞ
ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŦƌ ǀĞĂŒƺnjĞƌŝŶĚĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵŦƔ ŽůĂƌĂŬƚĂƔŦŶŦƌ͘^ŬĞŶĚŝƐŝŶĞŐĞůĞŶƚƺŵŵĞƐĂũůĂƌŦ
ĂĕĂƌĂŬ ŝůŐŝůŝ ďĂŶŬĂĐŦůŦŬ ŚŝnjŵĞƚůĞƌŝŶĞ LJƂŶůĞŶĚŝƌŝƌ ǀĞ ŝƔůĞŵ ƐŽŶƵĕůĂƌŦŶŦ ĂLJŶŦ LJŽů
ƺnjĞƌŝŶĚĞŶLJŝŶĞƐŦŬŦƔƚŦƌĂƌĂŬĐĞǀĂƉĚƂŶĞƌ΀7, 8΁͘
^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂ LJĂnjŦůŦŵŦŶŦŶ LJĂƉŦƐŦŶĚĂ͕ ĂŒ ŬƵůůĂŶŦŵŦŶŦ ĂnjĂůƚŵĂŬ ǀĞ ŵĞƐĂũůĂƔŵĂ ŚŦnjŦnŦ
ĂƌƚƚŦƌŵĂŬĂŵĂĐŦŝůĞ͘EĞƚ &ƌĂŵĞǁŽƌŬ ϰ͘ϱŬƺƚƺƉŚĂŶĞƐŝŶĞĂŝƚŽůĂŶ'njŝƉ^ƚƌĞĂŵƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ
ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ ĂŶŬĂĚĂ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ ϯ ŬĂƚŵĂŶůŦ ŵŝŵĂƌŝŶŝŶ ŝƐƚĞŵĐŝ ŝůĞ
ƵLJŐƵůĂŵĂƐƵŶƵĐƵƐƵĂƌĂƐŦŶĚĂŐŝĚŝƉŐĞůĞŶƚƺŵŵĞƐĂũůĂƌŦďƵLJĂƉŦŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘
^ŝƐƚĞŵĚĞƺnjĞƌŝŶĚĞďƵůƵŶĂŶLJĂŬůĂƔŦŬϱŵŝůLJŽŶŵƺƔƚĞƌŝŚĞƐĂďŦƺnjĞƌŝŶĚĞŶŐĞƌĕĞŬůĞƔĞŶ͕
ŐƺŶůƺŬϭ͕ϱ ŵŝůLJŽŶŝƔůĞŵŝŶŚĞƌďŝƌŝƐŝŝĕŝŶLJĂƉŦůĂŶƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŝƔůĞŵŝƐŝƐƚĞŵŝŶĚĂǀƌĂŶŦƔŦŶŦ
ŽůƵŵůƵLJƂŶĚĞĚĞŒŝƔƚŝƌŵĞŬƚĞǀĞŽůĚƵŬĕĂǀĞƌŝŵůŝďŝƌŚĂƚŬƵůůĂŶŦŵŦƐĂŒůĂŵŦƔƚŦƌ͘
Ƶ ǀĞƌŝŵůŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŶŦŶ ďĂƔĂƌŦƐŦŶŦŶ ƐŽŶƵĐƵ ŽůĂƌĂŬ ŵĞƌŬĞnjŝ ƐƵŶƵĐƵůĂƌŦŵŦnj ŝůĞ ƔƵďĞ
ŝƐƚĞŵĐŝůĞƌŝĂƌĂƐŦŶĚĂϮŵĞŐĂ bit ŚĂƚLJĞƚĞƌůŝŐĞůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ƌƚĂŶƔƵďĞ͕ƌĂƉŽƌůĂŵĂŝŚƚŝLJĂĐŦ
ǀĞŝƔůĞŵƐĂLJŦůĂƌŦŚĞƌŐĞĕĞŶŐƺŶĂŒLJŽŒƵŶůƵŒƵŵƵnjƵĂƌƚŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ŝũŝƚĂůĕĂŒĚŽůĂLJŦƐŦŝůĞ
ǀŝĚĞŽ͕ƐĞƐ ǀĞŐƂƌƐĞůŝĕĞƌŝŬůĞƌŝŶĂƌƚŵĂƐŦĚĂbant ŐĞŶŝƔůŝŒŝŝŚƚŝLJĂĐŦŶŦŐŝĚĞƌĞŬĂƌƚŦƌŵŦƔƚŦƌ͘
ƺƚƺŶ ďƵŶůĂƌĂ ƌĂŒŵĞŶ ƺůŬĞŵŝnjĚĞ ŚĂůĞŶ ŚĂƚ ƺĐƌĞƚůĞƌŝŶŝŶ ĕŽŬ LJƺŬƐĞŬ ŽůŵĂƐŦ ďŝnjůĞƌŝ
ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶŦŶŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦŶĂǀĞƚĞŬŶŽůŽũŝŶŝŶƚĂŬŝƉĞĚŝůĞƌĞŬĂůƚĞƌŶĂƚŝĨůĞƌŝŶ
ĚĞŒĞƌůĞŶĚŝƌŝůŵĞƐŝŶĞ LJƂŶĞůƚŵŝƔƚŝƌ͘
ϯ. ^KEh
zĂƉŦůĂŶ ďƵ ĕĂůŦƔŵĂ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ŝƔůĞŵŝŶŝŶ͕ ǁĞď ƐŝƚĞ͕ dD͕ ƔƵďĞůĞƌ Őŝďŝ ŝƐƚĞŵĐŝůĞƌŝŶ
ŵĞƌŬĞnjůĞĂƌĂůĂƌŦŶĚĂŬŝǀĞƌŝƚƌĂĨŝŒŝŶŝĚĂŚĂŽƉƚŝŵŝnjĞĞĚĞďŝůĞĐĞŬĂůƚĞƌŶĂƚŝĨĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦ
ŝŶĐĞůĞŵĞŬĂĚŦŶĂLJĂƉŦůŵŦƔƚŦƌ͘
PnjĞůůŝŬůĞ ͘EĞƚ &ƌĂŵĞǁŽƌŬ ƚĞŬŶŽůŽũŝƐŝ ŬƵůůĂŶĂŶ ĨŝƌŵĂůĂƌ ŝĕŝŶ͕ 'njŝƉ ǀĞ ĞĨůĂƚĞ Őŝďŝ
ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ĂůŐŽƌŝƚŵĂ ƵLJŐƵůĂŵĂůĂƌŦ ƺnjĞƌŝŶĚĞ ŚĂƐƐĂƐŝLJĞƚůĞ ĚƵƌƵůŵƵƔƚƵƌ͘ zĂƉŦůĂŶ
ƂůĕƺŵůĞƌĚĞ ŚĂůŝ ŚĂnjŦƌĚĂ ƐŝƐƚĞŵĚĞ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ 'njŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶĂ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ŽůĂƌĂŬ
ĚƺƔƺŶƺůĞĐĞŬĞĨůĂƚĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶŦŶƂůĕƺŵůĞƌŝ͕'njŝƉĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶŦŶƂůĕƺŵůĞƌŝŶĞ ĕŽŬ
LJĂŬŦŶƐŽŶƵĕůĂƌǀĞƌŵŝƔƚŝƌ. ^ŝƐƚĞŵĚĞĕĂůŦƔĂŶĂůŐŽƌŝƚŵĂLJŦĚĞŒŝƔƚŝƌŵĞŵĂůŝLJĞƚŝŐƂnjƂŶƺŶĞ
834
ĂůŦŶĂƌĂŬ Ƃůĕƺŵ ƐŽŶƵĕůĂƌŦ ŝŶĐĞůĞŶŵŝƔƚŝƌ͘ Ƶ ƐŽŶƵĕůĂƌĂ ŐƂƌĞ͕ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ĂůŐŽƌŝƚŵĂŶŦŶ
ŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦŶĂLJĞƚĞĐĞŬŬĂĚĂƌďƺLJƺŬďŝƌƉĞƌĨŽƌŵĂŶƐŽƌĂŶŦƐĂŒůĂŵĂĚŦŒŦŐƂƌƺůŵƺƔƚƺƌ͘
<zE<>Z
ϭ. ůƚĂŶD͕͞sĞƌŝ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂĚĂzĞŶŝzƂŶƚĞŵůĞƌ͕͟WŚƚŚĞƐŝƐ͕/ŶƐƚŝƚƵƚĞŽĨEĂƚƵƌĂů
^ĐŝĞŶĐĞƐ͕dƌĂŬLJĂhŶŝǀĞƌƐŝƚLJ͕ĚŝƌŶĞ͕dƵƌŬĞLJ͕ϮϬϬϲ͘
Ϯ. DĞƐƵƚ͕ĂƌƵƐ ͕͞<ĂLJŦƉƐŦnj'ƂƌƺŶƚƺ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂzƂŶƚĞŵůĞƌŝŶŝŶ<ĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŦůŵĂƐŦ͕͟
//͘DƺŚĞŶĚŝƐůŝŬŝůŝŵůĞƌŝ'ĞŶĕƌĂƔƚŦƌŵĂĐŦůĂƌ<ŽŶŐƌĞƐŝ͕D'<7ƐƚĂŶďƵů͕Ɖ͕͘ϵϯ-ϭϬϬ͕
ϮϬϬϱ͕
ϯ. ŶůŝĐĂLJD,můŐĞƌ7͕bĂŚŝŶP͕ĂLJĚĂƌŵĂŶ D͕dĂƔĚĞŵŝƌb͕͞ĂŶŬĂĐŦůŦŬǀĞ&ŝŶĂŶƐ
^ĞŬƚƂƌƺŶĚĞŝƌsĞƌŝ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂůŐŽƌŝƚŵĂhLJŐƵůĂŵĂƐŦ͕͟/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂůŽŶĨĞƌĞŶĐĞ
ĂŶĚdžŚŝďŝƚŝŽŶŽŶůĞĐƚƌŽŶŝĐ͕ŽŵƉƵƚĞƌĂŶĚƵƚŽŵĂƚŝŽŶdĞĐŚŶŽůŽŐŝĞƐ;/d͛ϭϰͿ͕
DĂLJϵ-ϭϭ͕ϮϬϭϰ
ϰ. KƵLJĂŶŐ:͕>ƵŽ,͕tĂŶŐ͕dŝĂŶ:͕>ŝƵ͕^ŚĞŶŐ<͕ ͞&W'ŝŵƉůĞŵĞŶƚĂƚŝŽŶŽĨ'/W
ĐŽŵƉƌĞƐƐŝŽŶĂŶĚĚĞĐŽŵƉƌĞƐƐŝŽŶĨŽƌ/ƐĞƌǀŝĐĞƐ͕͟&ŝĞůĚ-WƌŽŐƌĂŵŵĂďůĞdĞĐŚŶŽůŽŐLJ
;&WdͿ͕/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂůŽŶĨĞƌĞŶĐĞ͕Ɖ͘Ϯϲϱ– Ϯϲϴ͕ϮϬϭϬ͘
ϱ. ŚƵ<͕>ŝƵt͕Ƶ:͕͞ĐƵƐƚŽŵ'/WĚĞĐŽĚĞƌĨŽƌdsĂƉƉůŝĐĂƚŝŽŶ͕͟ŝƌĐƵŝƚƐĂŶĚ
^LJƐƚĞŵƐ;/^^Ϳ͕ϮϬϭϯ//ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂů^LJŵƉŽƐŝƵŵ͕Ɖ͘ϲϴϭ– ϲϴϰ͕ϮϬϭϯ͘
ϲ. >ŝz͕tĂŶŐz͕͞ZĞƐĞĂƌĐŚŽŶŽŵƉƌĞƐƐŝŽŶdĞĐŚŶŽůŽŐLJĨŽƌ'ĞŽĚĂƚĂĂƐĞĚ^s'ŝŶ
>^͕tĞď/ŶĨŽƌŵĂƚŝŽŶ^LJƐƚĞŵƐĂŶĚDŝŶŝŶŐ;t/^DͿ͕͟ϮϬϭϬ/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂů
ŽŶĨĞƌĞŶĐĞ͕Ɖ͘ϭϯϰ– ϭϯϳ͕ϮϬϭϬ͘
7. WĂƐĂƚĐŚĂ͕W͕͘͞DĂŶĂŐĞŵĞŶƚŽĨ/ŶŶŽǀĂƚŝŽŶĂŶĚdĞĐŚŶŽůŽŐLJ͕͟ϰƚŚ/
/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂůŽŶĨĞƌĞŶĐĞ͕DĂŚĂŶĂŬŽƌŶhŶŝǀ͘ŽĨdĞĐŚŶŽů͕͘ĂŶŐŬŽŬ͕ϭϮϴϮ– ϭϮϴϱ͕
ϮϬϬϴ͘
8. ǀĂŝůĂďůĞ͗^ĞƌǀŝĐĞ-ŽƌŝĞŶƚĞĚĂƌĐŚŝƚĞĐƚƵƌĞ͕ŚƚƚƉ͗ͬͬĞŶ͘ǁŝŬŝƉĞĚŝĂ͘ŽƌŐͬǁŝŬŝͬ^ĞƌǀŝĐĞŽƌŝĞŶƚĞĚͺĂƌĐŚŝƚĞĐƚƵƌĞ͕Ϭϰ͘Ϭϰ͘ϮϬϭϰ͘
835