İş Ahlakına Dair Davranış Kurallarımız

Transkript

İş Ahlakına Dair Davranış
Kurallarımız
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Mike Corbat’in Mesajı
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
CEO Mike Corbat’in Mesajı
Değerli Çalışma Arkadaşlarım:
Bildiğiniz gibi İş Ahlakını, CEO olarak gündemimin odak
konularından biri yaptım. Bunun çok basit bir nedeni var:
mümkün olan en yüksek standarda bağlılık, iş yapma ve
paydaşlarımızın güvenini kazanma yeteneğimizin temelini
oluşturmaktadır. Şirketimiz, mali krizden bu yana büyük
bir mesafe kat etti ancak gördüğümüz gibi, bir hata ve bir
kişi bütün çalışmalarımızı riske atmaya yetebiliyor.
Yaklaşık 32 yıldır bu şirkette Citi’nin güçlü bir iş ahlakı
ve sorumluluk kültürüne sahip olduğunu öğrendim. Yine
de en iyi kültürler bile her zaman güçlendirilebilir. Bu
nedenle bu yıl binlerce çalışan için duruma dayalı eğitim
uyguladık, üst düzey yöneticilerimizden bilgilendirici
bir iş ahlakı içeriği oluşturduk, iş ahlakı ve kültürüne
odaklanan bir Yönetim Kurulu Komitesi oluşturduk ve
benzer çalışmalar yürüttük.
Etik kültür geliştirme kararlılığımıza uygun şekilde,
Citi’nin büyümeye ve ekonomik ilerlemeye imkan
tanıyan finansal hizmetleri sorumlu biçimde sunarak
müşterilerimize güvenilir bir iş ortağı olarak hizmet
sunma misyonunu açıkça tanımlayan yeni bir Değer
Teklifi hazırladık.
Hepinizi yeni İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları ve Değer
Teklifi’ni okumaya teşvik ediyorum. Herhangi bir sorunuz
veya endişeniz varsa lütfen bunları yöneticinizle görüşün
veya Davranış Kuralları’nda belirtilen diğer kaynaklardan
yardım isteyin. Etik davranış herkesin sorumluluğudur
ama doğru kararları almak ve ihtiyacınız olduğunda
gereken yardıma ulaşabilmek için gerekli araçları
sunmak üst yönetimin sorumluluğudur.
Hepinizle birlikte çalışmaktan gurur duyuyorum ve
en iyi ve en yetenekli çalışanların bir kısmına sahip
olduğumuza inanıyorum. Aynı zamanda sektörün en iyi
kültürüne sahip olmamızı istiyorum. Davranış
Kuralları bu çabanın ayrılmaz bir parçasıdır.
Şirketimiz ve müşterilerimiz için yaptığınız
her şeyden ötürü teşekkür ederim.
Mike Corbat
CEO
2
Mümkün olan en
yüksek standarda
bağlılık, iş yapma
ve paydaşlarımızın
güvenini kazanma
yeteneğimizin
temelini
oluşturmaktadır.
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Değer Teklifi
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Citi’nin Değer Teklifi:
Gelişim ve İlerlemeye
İmkan Tanıma Misyonu
Citi’nin misyonu, büyümeye ve ekonomik ilerlemeye imkan
tanıyan finansal hizmetleri sorumlu biçimde sunarak
müşterilerimize güvenilir bir iş ortağı olmaktır. Temel
faaliyetlerimiz varlıkları korumak, kredi kullandırmak,
ödemeler yapmak ve müşterilerimiz adına sermaye
piyasalarına erişim sağlamaktır. Müşterilerimizin dünyanın
en büyük zorluklarını aşmasına ve en büyük fırsatlarını
yakalamasına 200 yıldır yardımcı olma deneyimine sahibiz.
Biz Citi’yiz, yüzlerce ülke ve şehirden milyonlarca insanı
birbirine bağlayan küresel bir bankayız.
İnsanların birikimlerini koruyoruz ve günlük işlemlerden
ev satın almaya kadar, yaşam kalitelerini arttıran satın
alma işlemlerini gerçekleştirmelerine yardımcı oluyoruz.
İnsanlara çocuklarının eğitimi ve kendi emeklilikleri gibi
gelecek ihtiyaçlarına nasıl yatırım yapacakları konusunda
danışmanlık sağlıyor ve hisse senetleri ve tahviller gibi
menkul kıymetleri satın almalarına yardımcı oluyoruz.
İşletme sermayesine ihtiyaç duyduklarında, bordro ödemesi
yapmak veya ürünlerini yurt dışına ihraç etmek istediklerinde
şirketlerin günlük operasyonlarını en iyi şekilde
gerçekleştirmek için şirketlerle birlikte çalışıyoruz. Büyük ve
küçük şirketlere kredi kullandırarak, büyümelerine yardımcı
olarak, ülke içinde ve bütün dünyadaki topluluklarda istihdam
oluşturuyor ve gerçek ekonomik değer üretiyoruz. Konutlar,
ulaşım sistemleri, okullar ve diğer temel kamu hizmetleri
gibi sürdürülebilir altyapılar kurabilmeleri için her düzeydeki
kamu kurumlarına finansman ve destek sağlıyoruz.
Bu kabiliyetler sorumlu hareket etme, en iyi sonuçları
üretmek için mümkün olan her şeyi yapma ve riski
ihtiyatlı bir şekilde yönetme yükümlülüğü oluşturur. Hata
yaptığımızda, bunu telafi eder ve dersler çıkarırız.
Daima en yüksek etik standartlara bağlı kalarak toplumun
güvenini kazanmaya ve korumaya çalışırız. Çalışma
arkadaşlarımızdan kararlarını üç testten geçirmelerini
istiyoruz: kararları müşterilerimizin çıkarına uygun
olmalı, ekonomik değer yaratmalı ve daima sistematik
olarak sorumlu olmalıdır. Bunu iyi yaptığımızda, hizmet
sunduğumuz topluluklara finansal ve sosyal katkıda bulunur
ve küresel bir bankanın neler yapabileceğini gösteririz.
3
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Notlar
İçindekiler
NOTLAR
4
Kaynaklar
<
>
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | İçindekiler
İçindekiler
İçindekiler
Çıkar Çatışmaları 2
İşimizi Nasıl Yapıyoruz
6
3
Dürüst Davranmak
7
Şirketimiz, Davranış Kurallarımız 8
Yöneticilerimizin Sorumlulukları
9
Etik Değerlerimize Aykırı Durumların 10
Gündeme Getirilmesi ve Bildirimi
• Etik Kararlar Alma
• İşe Dair Endişelerin Bildirimi
• Şüpheli İşlem Bildirimleri
• Suç veya Sahtekarlık
Nasıl Bildiririz • Etik Değerlerimize Aykırı Durumları
Gündeme Getirme Sorumluluğu
• Citi Etik Ofisiyle İrtibat Kurma
Bildirimin Ardından
• İşyerinde Misillemenin Yasaklanması
• Yetkililerin Soruşturmalarında İşbirliği
Yapılması
Şirketimiz
Saygı Dolu Bir İş Yeri • Adil İstihdam Uygulamaları ve Çeşitlilik
• Ayrımcılık ve Taciz
• Citi Çalışanları için Gizlilik Uygulamaları
• Ücret Planları, Programları ve
Düzenlemeleri
• Profesyonel Becerilerin Sürdürülmesi
• Zorunlu Çalışan Raporlaması
• Hukuki Masrafların Geri Ödenmesinin
Üstlenilmesi
Güvenilir Bir İş Yeri
• İşyerinde Güvenlik
• Uyuşturucu Kullanılmayan İş Yeri İlkesi
Citi Öz Varlıklarının Korunması
• Citi’nin ve Başkalarının Öz Varlıklarının
Korunması
• İletişim, Donanım, Sistem ve Hizmetler
• Kişisel, Özel ve Gizli Bilgilerin Korunması
Finansal Dürüstlüğün Korunması
• Bilgi ve Kayıt Oluşturma ve Yönetme
• Gider Yönetimi
• Finansal Raporlar ve Vergi Beyanları
Citi Adına Açıklamada Bulunulması
• Medya Etkileşimi ve Halkla İlişkiler
• Citi İsminin, Tesislerinin veya İlişkilerinin
Kullanımı
<
>
• Sosyal Medya
CEO Mike Corbat’in Mesajı
Değer Teklifi
Neleri Bildiririz Kaynaklar
11
• Müşteri Hediyelerinin ve Müşteriler
Tarafından Ağırlanmanın Kabulü
• Müşterilere Verilecek Hediyeler ve
Müşterilerin Ağırlanması
• Siyasi Faaliyetler ve Siyasi Faaliyetlere
Maddi Katkılar
• Hayır İşleri, Yardım ve Katkılar
• Müşteriler ve Karşı Taraflarla
Çıkar Çatışmaları
• Dışarıdan İş Faaliyetleri
• Kurumsal Fırsatlar
• İlgili Taraflarla İş İlişkileri
• Kişisel İş İlişkileri
• Akrabaların İstihdamı
Sektörümüz
13
32
40
Rüşvet ve Yolsuzluğu Önleme
41
Adil ve Serbest Pazarlar
42
• Tekel Oluşturmama ve Adil Rekabet
• Bağlayıcı Uygulamalar
Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine
(“AML”) İlişkin Uyum Programları 43
16
18
19
Ambargolar ve Yaptırımlar
44
Boykot Karşıtı Kanunlar 45
Adil Rekabete Aykırı Olarak İçeriden Edinilen Bilgilerin Ticareti
(Insider Trading)
46
• Bilgi Bariyerleri
• Citi veya Diğer Kurumlara ait Hisse
Senetlerine Yapılacak Kişisel Yatırımlar
Toplumumuz
Müşterilerimize Saygı
22
23
48
49
• Müşteri Bilgilerinin Gizliliği ve Güvenliği
• Adil Muamele
• Kayyumluk
• Operasyon ve Hizmetlerimizin
Sürekliliği (CoB)
Tedarikçi İlişkileri
51
Sürdürülebilirlik Konusundaki Taahhütlerimiz
52
• Çevre
İnsan Hakları Konusundaki Taahhütlerimiz
28
30
53
Sonuç
54
Davranış Kuralları Sertifikası/Tasdiki
55
Bir Bakışta Kaynaklar
59
• Faydalı Adresler ve Telefon Numaraları
• Citi Etik Ofisi
5
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | İşimizi Nasıl Yapıyoruz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
İşimizi Nasıl
Yapıyoruz
Dürüst Davranmak7
Şirketimiz, Davranış Kurallarımız 8
Yöneticilerimizin Sorumlulukları9
6
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Dürüst Davranmak
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Dürüst
Davranmak
Citi çalışanları ve temsilcileri
olarak, Citi’nin ticari itibarını
korumak için ortak bir sorumluluğu
paylaşıyoruz.
Müşterilerimiz, iş arkadaşlarımız,
hissedarlarımız, topluluklarımız ve
birbirimizle olan ilişkilerimizde her
zaman en yüksek etik ve profesyonel
davranış standartlarına olan bağlılığımızı
göstermeliyiz. Bu doğrultuda:
•Bu Davranış Kuralları’nda ifade edilen
değer ve ilkeleri bilmeli, öğrenmeli
ve bunlara uygun hareket etmeli
ve yaptığımız her işte ve faaliyet
gösterdiğimiz her yerde bu kuralları
uygulamalıyız.
•Sağduyulu Finansmana uygun olarak veya
şeffaflığını koruyan, ihtiyatlı ve güvenilir
bir şekilde işlerimizi yürütmeliyiz.
•Sorumluluk üstlenmeli ve birbirimizi
sorumlu tutmalıyız. Birey olarak
etik davranmanın yanı sıra çalışma
arkadaşlarımızdan da aynısını
beklediğimiz ortak bir sorumluluk
taşımalıyız.
•Endişeleri dile getirmeli ve sorular
sormalıyız.
Her birimizin kabul edilemez davranışları
derhal bildirme yükümlülüğü bulunmaktadır.
Kendinizin veya başka bir çalışanın
davranışının, bu Davranış Kuralları’nı
veya destekleyici politikaları ihlal ettiğine
inanıyorsanız veya bir şeyin doğru olmadığına
dair samimi bir endişeniz varsa, bu durumu
Citi Etik Ofisi veya Davranış Kuralları’nda
belirtilen diğer irtibat kişilerinden biri
aracılığıyla bize derhal iletmelisiniz.
7
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | İşimizi Nasıl Yapıyoruz | Şirketimiz, Davranış Kurallarımız
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Şirketimiz, Davranış Kurallarımız
Bu Davranış Kuralları, Citi’nin
temel değerlerini ve ilkelerini esas
almaktadır ve doğru kararları
almanıza yardımcı olmak için
önemli bir kaynaktır.
Bu Davranış Kuralları, Citigroup Inc. Yönetim
Kurulu (“Citi”) tarafından onaylanmıştır ve
Citigroup Inc. ile Citibank N.A. dahil tüm
şubelerin her bir yöneticisi ve çalışanı için
geçerlidir. Citi’nin dünyanın her yerinde
çeşitli ülkelerde faaliyet göstermesine ve
çalışanlarımızın kanunları, düzenlemeleri
ve gelenekleri farklı ülkelerin vatandaşları
olmasına rağmen, Citi’nin en yüksek etik
standartlarına göre iş yapma ilkesi ulusal
sınırları aşmaktadır.
Bu nedenle, tüm Citi çalışanları ve yöneticileri
bu Kuralları okuyup uygulamak zorundadır.
Ayrıca, Citi için hizmet sağlayan diğer şahıs
ve şirketler de kontrat ve sözleşmelerle
bu kurallara tabi tutulabilmektedirler.
Bu Davranış Kuralları aşağıdaki adreste
birçok dilde yayınlanmaktadır:
http://www.citigroup.com/citi/investor/
corporate_governance.html.
Bu İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları
bir iş sözleşmesi değildir, herhangi bir
istihdam hakkı vermemektedir veya
herhangi bir süreyle istihdam garantisi
sağlamamaktadır. Citi’de çalıştığınız süre
içinde oluşan belirli yükümlülükler, Citi’yle
iş sözleşmenizin feshedilmesinin ardından
da devam eder. Yerel yasalarla izin verilen
ölçüde, Citi’de çalıştığınız süreyle sınırlı
olmayan yükümlülükler elinizdeki bütün Citi
varlıklarını iade etme, Citi veya müşterileri,
hissedarları, tedarikçileri, iş ortakları veya
eski iş arkadaşları hakkındaki kişisel, özel
veya gizli bilgilerin gizliliğini koruma ve
uygun olarak yetkilendirilmiş bütün iç ve dış
soruşturma veya kovuşturmalarda işbirliği
yapma sorumluluğunuzu kapsar.
Citi politikalarından muafiyetlerin olabileceği
durumlar, muafiyet süreci ile birlikte söz
konusu politika içinde detaylandırılmıştır.
Diğer koşullar konusunda feragat sadece
Hukuk Müşavirliği veya Baş Uyum Görevlisi
tarafından onaylanabilir. Bu Davranış
Kuralları’ndan yönetim kurulu üyeleri
veya direktörler için yapılacak herhangi
bir feragat, sadece Citigroup Inc. Yönetim
Kurulunun veya ilgili Komitenin yazılı
kararıyla mümkün olabilir ve bu durumlar
gerekli kişilere ivedilikle raporlanmalıdır.
8
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | İşimizi Nasıl Yapıyoruz | Yöneticilerimizin Sorumlulukları
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Yöneticilerimizin Sorumlulukları
Yöneticilerimizin davranışlarıyla
örnek olma sorumluluğu
bulunmaktadır. Yöneticilerimiz,
Davranış Kurallarımız’a uyma
ve en yüksek etik değerler ve
profesyonel davranış standartlarına
göre iş yapma ilhamı vermek için
başkalarına pozitif rol modeller
olmalıdır.
Yöneticiler, Davranış Kuralları ve ilgili
politikalarda belirlenen standartları
anladıklarından ve uyguladıklarından
emin olmak için Davranış Kurallarımız’ın
gerekliliklerini ekip üyeleriyle açıkça
tartışmalıdır. Ayrıca yöneticiler davranış
kurallarını ve bunlara uymanın önemini ekip
üyelerine sıkça vurgulamalıdır. Yöneticiler,
ekip üyelerinin özellikle olası hukuk veya
etik sorunlarla ilgili endişeleri dile getirme
konusunda kendilerini rahat hissettikleri
pozitif bir çalışma ortamı oluşturmalıdır.
Ayrıca yöneticiler, ekip üyelerinin tavsiye
istemek veya bir endişeyi bildirmek için
kullanabilecekleri Etik Ofisi ve diğer
kaynaklar hakkında bilgi sahibi olmasını
sağlamaktan sorumludur.
Bir yöneticinin iş performansını
değerlendirirken Citi, yöneticinin davranışını
değerlerimize, yasalara, Davranış
Kuralları’na ve politikalarımıza göre
değerlendirir. Yöneticiler, Davranış Kuralları,
politikalar veya prosedürleri ihlal edebilecek
durum ve davranışlara karşı dikkatli
olmalıdır.
Bu tür durumlar oluştuğunda veya
şüphelenildiğinde, yöneticiler durumun
uygun şekilde çözülmesini veya ilgili kişi ya
da fonksiyona derhal iletilmesini sağlamakla
görevlidir. Yanlış davranış hakkında bilgi
sahibi olan veya olması gereken ve durumu
derhal ilgili kişiye iletmeyen yöneticiler
disiplin cezasına çarptırılabilir.
Yöneticiler, Citi adına çalışan herhangi bir
kişiye karşı asla misillemede bulunmamalı
veya misilleme davranışlarına karşı taviz
göstermemelidir ve ekiplerine, Citi’nin iş
yerinde misillemeyi yasakladığını açıkça
bildirmesi beklenmektedir.
Bir kişinin Davranış
Kurallarımız’ı ihlal ettiğinden
şüpheleniyorsanız ama emin
değilseniz, ne yapmalısınız?
Endişelerinizi yönetimden bir
kişi veya Davranış Kuralları’nda
belirtilen başka bir kaynakla
paylaşın. Yanlış davranış olup
olmadığından emin olmasanız
bile, bunu dile getirmek her
zaman yapılması gereken
doğru davranıştır ve aslında
Davranış Kurallarımız da
bunu gerektirmektedir.
Bildirilmeden kalan bir ihlal,
itibarımızı zedeleyebilir, çalışma
arkadaşlarımızı, müşterilerimizi ve
Citi’yi riske atabilir.
9
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Etik Değerlerimize Aykırı Durumların Gündeme Getirilmesi
ve Bildirimi
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Etik Değerlerimize
Aykırı Durumların
Gündeme
Getirilmesi
ve Bildirimi
Neleri Bildiririz 11
Nasıl Bildiririz 13
Bildirimin Ardından16
10
ve Bildirimi | Neleri Bildiririz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Neleri Bildiririz
Etik Kararlar Alma
Doğru kararlar almak ve Citi’nin
dürüstlük ve Sağduyulu Finansman
kültürünü koruyan eylemlerde
bulunmak için size güveniyoruz.
Bu kısıtlamalar, kurum politikalarına
yansımaktadır. Bu politikaların aynı konudaki
Citi politikalarından farklı olması durumunda,
daha sınırlayıcı olan politika geçerli olacaktır.
İş biriminizin ve tüzel kişiliğinizin tabi
olduğu politikalara ve varsa ek politikalara
aşina olmak ve görevinizi bunlara uyarak
sürdürmek, bir çalışan olarak sizin kişisel
yükümlülüğünüzdür.
Bu Davranış Kuralları’nı ve Citi’deki
göreviniz ve sorumluluklarınızla ilgili
bütün yasaları, yönetmelikleri, Citi
politikaları ve prosedürlerini anlamak ve
Citi politikaları hakkında daha fazla bilgi
bunları uygulamaktan sorumlusunuz. Bu
için Citi Politikaları Dizini’ ne ve sizinle ilgili
nedenle gerektiğinde tavsiye almaktan
çalışan kitapçığına bakınız.
da sorumlusunuz. Bu
İş biriminizin ve tüzel Davranış Kuralları ve
Davranış Kuralları’nın veya
Citi politikalarının size veya
kişiliğinizin tabi olduğu Citi’nin ilgili politikalarında
belirtilen standartlara
başkalarına ne şekilde
politikalara ve varsa
uymak, Citi’de çalışmaya
uygulanacağı hakkında
ek politikalara aşina
devam edebilmenin bir
herhangi bir sorunuz
olmak
ve
görevinizi
koşuludur. Bu kuralların
olması durumunda, bunu
bunlara
uyarak
uygulanmaması ve/veya işiniz
yöneticinizle, iş biriminizin
hukuk danışmanıyla, Uyum
sürdürmek, bir çalışan ve tüzel kişiliğinizle ilgili Citi
politika ve prosedürlerinde
Görevlinizle veya İnsan
olarak sizin kişisel
yer alan gerekliliklerin yerine
Kaynakları temsilcinizle
yükümlülüğünüzdür.
getirilmemesi, Citi Politikaları
görüşmelisiniz. Ayrıca bu tür
Dizini’nde bulunan Citi Global
sorularınız veya endişeleriniz
Disiplin
İncelemeleri
Politikası’na uygun
için Citi Etik Ofisi ile iletişim kurabilirsiniz.
şekilde işinize veya Citi ile olan ilişkinize son
Eğer bu Davranış Kuralları’yla yerel kanunlar
verilmesine varabilecek disiplin cezaları ile
arasında bir uyuşmazlık ortaya çıkarsa
sonuçlanabilir.
veya yürürlükteki kanunların yorumuna
Ayrıca Citi ile ilişkiniz sırasında
dair sorularınız olursa, hukuk departmanı
gerçekleştirdiğiniz uygunsuz veya yasa
ile temas kurunuz. Genel bir kural olarak,
dışı davranışlardan da şahsen sorumlu
uygulanmakta olan iç politikalar ile işlerinizi
tutulacaksınız. yanlış davranışlarını bilmeniz
yürütürken uymak zorunda olduğunuz yasal
gerekiyor veya biliyor idiyseniz, bunlarla
gereklilikler arasında bir farklılık söz konusu
ilgili olarak da aldığınız (ya da almadığınız)
olduğunda, nispeten daha sınırlayıcı olan
aksiyonlardan sorumlu tutulabilirsiniz.
koşullar geçerli olacaktır. Ayrıca bu kurallar
Faaliyetleriniz düzenleyicilere de bildirilebilir
Citi’nin anahtar politikalarının bir özetini
ve bu durum, hukuki veya cezai yaptırımlara,
teşkil etmektedir. İş biriminize ve tüzel
belirli görevlerde çalışmanın yasaklanmasına
kişiliğinize özgü ek politikalar ve prosedürler
ve/veya finansal hizmetler sektöründe
bulunuyor ise onlara da uymanız gerekecektir.
çalışmanın kalıcı olarak yasaklanmasına
Bankalar, aracı kurumlar ve diğer lisanslı
neden olabilir.
kuruluşlar, faaliyet kapsamlarıyla ilgili özel
yönetmeliklere ve kısıtlamalara tabidir.
11
ve Bildirimi | Neleri Bildiririz
İşe Dair Endişelerin Bildirimi
En uygun kararı uygulamak ve
her hareketimizde sağduyuyu
elden bırakmamak iş birimimiz ve
Citi’nin itibarı için önem teşkil eder.
Hareketlerimizin, faaliyetlerimizin
ve diğer uygulamalarımızın
doğuracağı sonuçları her yönden
değerlendirmeliyiz.
Ülkedeki iştirakler ve Citi’nin itibarına zarar
verebilecek tüm potansiyel riskler ve sistemik
riskler konusundaki endişelerinizi, konuyu
ilgili İş Uygulamaları Komitesine intikal
ettirebilecek yöneticinize, hukuk departmanı
danışmanlarına, Uyum Departmanı
Görevlilerine veya risk yöneticilerine
bildirmeniz sizin şahsi sorumluluğunuzdur.
Citi’nin her bir iş birimi ve bölgesi ile
ilgilenen İş Uygulamaları Komiteleri, iş
faaliyetleri, satış uygulamaları, ürün tasarımı,
potansiyel çıkar çatışmaları ve bu Komitelere
aktarılan diğer işletme veya itibar riskleriyle
ilgili sorunları gözden geçirir. Kurumsal
düzeydeki İş Uygulamaları Komitesi, iş
birimi veya bölgesel düzeyde İş Uygulamaları
Komitesi tarafından yönlendirilen, iştirakler,
şirketin itibarı ve/veya sistem açısından risk
oluşturabilecek sorunları gözden geçirir. İş
Uygulamaları Komiteleri tarafından yapılan
tüm gözden geçirmeler, Komitelere sunulan
bağlam ve olguların özenli bir şekilde gözden
geçirilmesi ile gerçekleştirilir.
En kıdemli yöneticilerimizden oluşan İş
Uygulamaları Komiteleri, Citi’nin Misyonu
ve İlkelerine uygun olarak en yüksek
profesyonellik, dürüstlük ve etik davranış
standartlarını karşılamak amacıyla Citi’nin iş
uygulamaları için gereken rehberliği sağlar.
İş birimi liderlerimiz, sağduyulu finansman
ilkelerine bağlılığımızı teyit etmenin ve Citi
iş birimini korumanın yanı sıra, ilgili yasa
ve yönetmelikler, Citi politikaları ve etik
standartlara uyum çerçevesini belirlemekten
sorumludur. İş Uygulamaları Komitelerinden
12
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
ilgili konular, Citigroup Yönetim Kurulu’nun
Atama, Yönetim ve Halkla İlişkiler
Komitesi’ne rapor edilir.
Doğru olanı yapmak, Citi’nin kimliğinin ve
itibarının özüdür. İştirakler, şirketin itibarı
ve/veya sistem açısından risk oluşturabilecek
mevcut veya potansiyel sorunlarla ilgili
endişelerimizi Citi’ye bildirmekten hepimiz
sorumluyuz.
Şüpheli İşlem Bildirimleri
Amerika Birleşik Devletleri de
dahil olmak üzere birçok ülkede
finansal kuruluşlar, kara para
aklama, terörizmin finansmanı,
adil rekabete aykırı olarak içeriden
edinilen bilginin ticareti veya
kurum içinde kötüye kullanımı,
sahtekarlık, fonların uygunsuz
yönlendirilmesi ve bunlar gibi yasa
ihlallerine sebep olabilecek şüpheli
hesap ve işlemleri, çalışanları
vasıtasıyla tespit etmek ve bunları
hükümet yetkililerine bildirmekle
yükümlüdür.
Citi, hesaplar ve işlemlere dair şüpheli
hareketleri tespit etmek için tüm
işletmelerinde bazı prosedürlerin
uygulamasını zorunlu kılmıştır. Böylece
potansiyel olarak şüpheli işlemler tespit
edilir ve yerel yasalara uygun olarak ilgili
hükümet yetkililerine bildirilir. İşiniz ve
çalışanı olduğunuz tüzel kişilik için geçerli
AML programları ve şüpheli faaliyet
raporlama prosedürlerini anlamak ve bunları
uygulamakla yükümlüsünüz. Müşteriler,
işlemler ve finansal kayıtlarla uğraşan
çalışanlarımız için bu sorumluluk özellikle
önem teşkil etmektedir. Sorumluluklarınız
konusunda emin olmadığınız alanlar var ise
iş biriminizin AML Uyum Görevlisi ile irtibat
kurabilirsiniz.
ve Bildirimi | Nasıl Bildiririz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Nasıl Bildiririz
Suç veya Sahtekarlık
Sahtekarlık herhangi bir
departmanda pek çok farklı şekilde
görülebilir ve her zaman mal veya
para kaybına neden olmayabilir.
Citi’de sahtekarlığı önlemekte kilit rolü siz
oynuyorsunuz. Şüphelendiğiniz ya da fark
ettiğiniz sahtekarlık girişimlerini, herhangi
bir fonun veya hisse senedinin açıklanamayan
bir şekilde kayboluşunu ya da Citi Politikaları
Dizini’nde yayınlanan Citi Sahtekarlık
Yönetimi Politikası ve Standartlarında
belirtilen diğer şüpheli suç eylemlerini
ivedilikle raporlamalısınız.
Bunun için, Citi Güvenlik ve Soruşturma
Hizmetleri (CSIS) dahil olmak üzere bu
Davranış Kuralları’nın Bir Bakışta Kaynaklar
sayfasında belirtilen kişilerden herhangi biriyle
de irtibat kurabilirsiniz. Sahtekarlık Yönetimi
Politikası çerçevesindeki sorumluluklarınızdan
emin değilseniz, yöneticinizle konuşmalı veya
belirtilen web sitesindeki politika sahipleri ile
iletişim kurmalısınız.
ABD’den 800‑349‑9714 numaralı telefondan
CSIS Yardım Hattını ücretsiz olarak ya
da 813‑604‑4100 numaralı telefondan
doğrudan ya da ödemeli olarak arayabilir,
[email protected]. adresine e-posta
gönderebilirsiniz. Bölgesel ve Global
CSIS telefon numaralarının tam listesini
http://www.citigroup.net/csis adresinde
bulabilirsiniz.
“İyi niyetli” bildirimde
bulunmak ne anlama geliyor?
Sahip olduğunuz ve doğru olduğuna
inandığınız bütün bilgileri sağladığınız
anlamına gelmektedir. Citi, iyi niyetli
bildirimde bulunan herhangi bir kişiye
karşı misillemede bulunulmasına
müsamaha göstermez.
Etik Değerlerimize Aykırı Durumları
Gündeme Getirme Sorumluluğu
En yüksek etik standartlara
bağlılık, sorumluluklarınızın önemli
bir parçasıdır ve her birimiz bu İş
Ahlakına Dair Davranış Kuralları’na
her açıdan uymakla yükümlüyüz.
Herhangi bir Citi çalışanının veya Şirketimiz
adına çalışan herhangi bir kişinin yanlış
davranışta bulunduğuna inanmak için
gerekçeleriniz varsa, endişelerinizi derhal
bildirmekten çalışma arkadaşlarınıza ve
Citi’ye karşı sorumlusunuz. Bu tür konuların
erken tespiti ve çözümü, Citi’nin müşterileri,
çalışanları ve hissedarları ile güçlü ilişkilerini
sürdürebilmesi açısından çok önemlidir.
Bu Davranış Kuralları, bütün çalışanlar
ve Citi adına hareket eden çalışanlar
için geçerli davranış standartlarının ve
bilmeniz gereken önemli politikaların bir
özetini sağlamaktadır. Ancak Davranış
Kuralları’nda, karşılaşabileceğiniz her durum
öngörülemez. İşyerinde, doğru hareket
biçiminden emin olamadığınız veya kendinizi
rahat hissetmediğiniz durumlar oluşabilir.
Doğru olmadığını düşündüğünüz bir durumla
karşılaşırsanız, durup düşünmelisiniz.
Bir şeyin etik veya uygun olmadığını
hissediyorsanız, öyle olabilir. Harekete
geçmeden önce, kendi kendinize şunları sorun:
•Söz konusu durumla ilgili yanlış
olabileceğinden şüphelendiğim bir unsur
var mı?
•Hareket biçimim bu Kurallar’la, geçerli
politikalarla, prosedürlerle ve kanunlarla
uyumlu mu?
•Kararlarım diğer çalışanları nasıl
etkileyebilir?
•Hareket tarzım veya bir konuda hiçbir
şey yapmıyor olmam uygunsuz davranış
izlenimi yaratır mı?
•Hareket tarzım veya bir konuda hiçbir şey
yapmamam ne gibi sonuçlar doğurabilir?
13
Etik Değerlerimize Aykırı Durumları
Gündeme Getirme Sorumluluğu devamı
Davranış Kuralları’nda ele alınan sorunlarla
karşılaştığınızda, sorunlarla ilgili Davranış
Kuralları ve Citi politikalarına her açıdan
uymanız beklenmektedir. Eğer herhangi
bir durumla ilgili olarak en doğru davranış
biçimine dair sorularınız varsa veya olası
bir kanun, yönetmelik veya Citi politikası
ya da etik standartlarının ihlâlinden
şüpheleniyorsanız veya bu tür bir ihlâle şahit
olduysanız aşağıda sıralanan pozisyonlardaki
çalışanlarımızla temasa geçiniz:
•Uygulanan yerel prosedür ile atanmış
herhangi bir kişi
•Politika dokümanında ismi yazılı irtibat
kişisi veya politikanın sahibi
•Kendi yöneticiniz veya yönetimden başka
biri
•İnsan Kaynakları biriminiz, çalışan ya da
işçi ilişkileri temsilciniz
•Hukuk Departmanı
•Uyum Görevlisi
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
•İş biriminiz tarafından bu amaç için
duyurulmuş çalışanlara yönelik bir yardım
hattı (bu hatta ait numaralar her çalışana
verilen el kitabında ve benzer yayınlarda
yer almaktadır))
•Citi Ülke Sorumlusu
•Teftiş (IA)
•Citi Güvenlik ve Soruşturma Servisleri
(CSIS)
•Citi Kurumsal Sekreterlik aracılığıyla Citi
Yönetim Kurulu
Citi olarak etik davranmanın sadece
yapılması gereken doğru şey olduğuna
inanmakla kalmıyor, aynı zamanda
müşterilerimiz, iş arkadaşlarımız,
hissedarlarımız ve topluluklarımıza
en iyi hizmeti sunmak için doğru şey
olduğuna inanıyoruz. Bu nedenle Davranış
Kurallarımız’ın ve/veya yasa, yönetmelik,
Citi politikası veya prosedürlerinin ihlalleri,
işinize son verilmesine kadar uzanabilecek
disiplin cezalarıyla sonuçlanabilir. Disiplin
cezalarıyla sonuçlanacak yanlış davranışlar
aşağıdakileri kapsar:
•Bu Davranış Kuralları’nın ihlal edilmesi
veya başkalarından ihlal edilmesinin
istenmesi;
•Bu Davranış Kuralları ile ilgili bilinen veya
şüphelenilen bir ihlalin bildirilmemesi;
•Bu Davranış Kuralları’nın bilerek veya art
niyetli olarak gözardı edilmesi;
•İyi niyetle çekincesini bildiren ya da bir
soruşturmaya katılan başka bir çalışana
karşı misilleme yapılması ve
•Bu Davranış Kuralları’na uyumu
sürdürebilmek için gereken liderlik ve
özenin gösterilememesi.
14
Citi Etik Ofisiyle İrtibat Kurma
Eğer belirtilen bu kişilere endişelerinizi
iletmek konusunda kendinizi rahat
hissetmiyorsanız, ABD’deki Citi Etik Ofisi
ile iletişime geçebilirsiniz. Citi Etik Ofisine
aşağıdaki yollardan ulaşabilirsiniz:
•Citi Etik Hattını aramanız için ücretsiz
numaralarımız günün 24 saati, haftanın
7 günü farklı dillerde hizmet vermektedir:
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
yukarıda belirtilen pozisyonlardaki
çalışanlarımızdan bir diğeri ile irtibata
geçebilirsiniz.
Citi Etik Ofisi için Ülke Kodlarının tam listesini
http://www.citigroup.net/ethicshotline/
adresindeki Etik Ofisi web sitesinde
bulabilirsiniz.
- 866 ETHIC 99 (866-384-4299)
-Ülke kodunuzu ve ardından
001 866‑384-4299 veya
-001 212-559-5842 numarasını
tuşlayın (doğrudan veya ödemeli)
•E-posta ile [email protected]
•Web sitesi gönderileri için adres:
ethics_hotline.html
•Posta adresi:
Citi Ethics Office
One Court Square
Long Island City, NY 11101
ABD
•Faks numarası: 001 212-793-1347
Bir endişeyi bildirirken kendinizi güvende
hissetmenizin önemli olduğuna inanıyoruz
ve sizi endişelerinizi açıkça ifade etmeye
teşvik ediyoruz. Tüm irtibat ve soruşturmalar;
konuyu belirleme ve araştırma ihtiyacına
uygun, yürürlükteki kanun ve yönetmeliklere
tabi ve mümkün olduğu ölçüde gizli
tutulmaktadır.
Şikayetler, kanun ve yönetmeliklerin izin
verdiği ölçüde isim vermeden yapılabilir.
Ancak isminizi gizli tutmayı seçerseniz,
soruşturma için veya endişenizi açığa
çıkarmak için gerekecek ek bilgileri elde
edemeyebiliriz.
İlgili diğer irtibat bilgileri bu dokümanın
sonunda sunulmuştur. Eğer etik bir konuyu
gündeme getirdiğinizde konunun gerektiği
şekilde ele alınmadığını düşünüyorsanız,
15
ve Bildirimi | Bildirimin Ardından
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Bildirimin Ardından
İşyerinde Misillemenin Yasaklanması
Hatalı, yasa dışı ya da etik dışı olması
muhtemel bir davranış karşısında sessiz
kalmak daha kolay görünse de, doğrusu
kendinizin ya da başkalarının davranışı
hakkındaki çekincenizi ya da sorunuzu
bildirmek olacaktır. Bir şeyin etik veya uygun
olmadığını düşünüyorsanız, öyle olabilir ve
durumu iletmeniz gerekir. Citi, bu Kurallar’da
ve Citi politikalarında belirtilen değerler
ve standartları devam ettirmeniz ve açık
iletişimle Citi’nin dürüst imajını korumanız
konusunda size güvenmektedir. Eğer herhangi
bir durumla ilgili olarak en doğru davranış
biçimine dair sorularınız varsa veya olası bir
kanun, yönetmelik veya Citi politikası ya da etik
standartlarının ihlâlinden makul nedenlerle
şüpheleniyorsanız veya bu tür bir ihlâle şahit
olduysanız, bu durumu derhal bildirmelisiniz. Soruşturma ve incelemeler esnasında,
konuyla ilgili olan tüm tarafların yürürlükteki
kanun ve yönetmeliklerle sağlanmış
olan haklarına saygı duyarız. Etik ilkeler,
ayrımcılık ve taciz konularında endişe veya
sorularını iyi niyetle gündeme getiren ve
şüphelendiği diğer kanun, yönetmelik veya
politika ihlallerini rapor eden ya da bu
tür sorunların soruşturulmasına katkıda
bulunan çalışanlara karşı her tür misilleme
hareketi Citi tarafından yasaklanmıştır.
Citi, bu Davranış Kuralları’nda
belirtilen değerler ve
standartları devam
ettirmeniz konusunda size
güvenmektedir.
Misilleme ciddi bir sorundur ve bir çalışanın
bu tür bir eylemde bulunmasından dolayı
uygulanan bütün olumsuz muameleleri
kapsar. Yönetimin her bir üyesi, ayrımcılık,
taciz ve misilleme uygulanmayan bir çalışma
ortamı oluşturmaktan sorumludur.
16
ve Bildirimi | Bildirimin Ardından
İşyerinde Misillemenin Yasaklanması
devamı
Yöneticiler, sorumlulukları altındaki diğer
yöneticilerin ve çalışanların davranışlarından
sorumludur. İyi niyetle bir çekince ya da
sorunu bildiren bir çalışana karşı misilleme
yapmak, Citi Politikaları Dizini’nde yayınlanan
Citi Global Disiplin İncelemeleri Politikasına
göre Citi’deki işinden atılmaya ya da Citi
ile olan ilişkisine son verilmesine kadar
uzanabilecek disiplin cezaları uygulanmasına
sebep olabilir.
Yetkililerin Soruşturmalarında İşbirliği
Yapılması
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Bu Davranış Kuralları’ndaki hiçbir hüküm
veya başka herhangi bir Citi sözleşmesi veya
politikası, 1934 tarihli Hisse Senetleri ve
Takas Yasası’nın 21F Maddesinin kapsamı
dahil olmak üzere herhangi bir hükümet,
düzenleyici kuruluş veya kamu kuruluşuna
gizli bilgilerin açıklanmasını yasaklamayı veya
sınırlamayı amaçlamamaktadır. Bu tür bir
açıklamada bulunmak için Citi’den önceden
izin almanız gerekmemektedir ve Citi’ye bu
tür bir açıklamada bulunduğunuzu bildirmeniz
gerekmemektedir. İşyerinde Misillemenin
Yasaklanması bölümünde açıklandığı gibi
Citi, iyi niyetli olarak endişelerini dile getiren
herhangi bir kişiye karşı misillemede
bulunulmasını yasaklamaktadır.
Sadece etik konular, ayrımcılık ve
taciz konularındaki şikayetlerle ilgili
soruşturmalar ile sınırlı olmaksızın
uygun şekilde yetkilendirilmiş tüm
dahili veya harici soruşturmalar
için tam anlamıyla işbirliği
içinde davranmak zorundasınız.
Uygun olarak yetkilendirilmiş bir
soruşturmayla ilgili bilgileri asla
saklamamalı, değiştirmemeli
veya iletimi konusunda geç
kalmamalısınız.
Ayrıca aşağıda belirtilen durumlar veya
ilgili yasanın gerektirdiği durumlar dışında
mümkün olduğu ölçüde bir soruşturmanın
gizliliğini korumanız beklenmektedir. İç
veya dış denetçilere, müfettişlere, hukuk
danışmanlarına, Citi temsilcilerine,
düzenleyicilere ve diğer hükümet
kuruluşlarına yanlış ifade vermek veya
yanlış yönlendirebilecek bilgiler aktarmak,
işinize veya Citi ile olan ilişkinize derhal son
verilmesiyle sonuçlanabilir ve ayrıca bu adli
bir suç olarak ciddi cezaları da beraberinde
getirebilir.
17
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Şirketimiz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Şirketimiz
Saygı Dolu Bir İş Yeri 19
Güvenilir Bir İş Yeri22
Citi Öz Varlıklarının Korunması23
Finansal Dürüstlüğün Korunması28
Citi Adına Açıklamada Bulunulması30
Çıkar Çatışmaları 18
32
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Saygı Dolu Bir İş Yeri
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Saygı Dolu Bir İş Yeri
Adil İstihdam Uygulamaları ve Çeşitlilik
Ayrımcılık ve Taciz
Citi, çalışanlarımız açısından
çeşitlilik ve katılımın küresel bir
organizasyon olarak başarımız
açısından kritik olduğuna
inanmaktadır.
Citi, çeşitlilik ve katılımın
benimsendiği, farklılıklara saygı
duyulan ve değer verilen bir iş
ortamını teşvik eder.
Tüm dünyada, en iyi insanların çalışmak istediği,
insanların liyakatlerine göre işe alındığı ve
terfi ettiği ve çok sayıda gelişim fırsatı sunulan
bir şirket olmaya çalışıyoruz. Aynı zamanda
sağduyulu finansman uygulanan, çalışanların
birbirine karşılıklı saygı ve ciddiyetle davrandığı
ve sağlıklı bir iş/özel hayat dengesinin teşvik
edildiği bir Citi oluşturmak için çalışıyoruz. Eşit
istihdam fırsatına tam anlamıyla bağlıyız ve
adil istihdam uygulamaları ve ayrımcılık karşıtı
kanunların tüm gereklerine uymaktayız.
Citi’nin tedarikçilerinden biri
ofise her geldiğinde Citi’deki
çalışma arkadaşlarınızdan
birine uygun olmayan şakalar
yapıyor. Tedarikçi, şirketin
bir çalışanı olmadığına göre
bu davranış taciz olarak
değerlendirilebilir mi?
Evet, Davranış Kurallarımız
sadece çalışanlarımız için değil
aynı zamanda iş yaptığımız
kişiler için de geçerlidir. Bir
çalışma arkadaşınızın tacize
uğradığını görüyor veya bundan
şüpheleniyorsanız, bunu bildirmek
ve saygı dolu işyeri ortamını
korumaya yardımcı olmak hakkına
ve sorumluluğuna sahipsiniz.
Yönetici, meslektaş, müşteri, tedarikçi veya
ziyaretçilerimize karşı gerçekleştirilecek veya
yönetici, meslektaş, müşteri, tedarikçi veya
ziyaretçilerimiz tarafından gerçekleştirilecek,
kanun veya politikalarımızı ihlâl eden her
türlü ayrımcılık, taciz ve hakaret yasaktır.
Bir kişinin ırk, cinsiyet, gebelik, cinsel kimlik
veya ifade, ten rengi, inanç, din, milli köken,
milliyet, vatandaşlık, yaş, sakatlık, genetik
bilgiler, medeni hal (ilgili yasayla tanımlanan
ve tanınan şekilde aile içi ortaklıklar ve
medeni birleşimler), cinsel eğilim, kültür,
soy, askerlik durumu, gazilik durumu,
sosyoekonomik durumu, işsizlik durumu
veya hukukla korunmakta olan diğer kişisel
özellikleri konusunda ayrımcılık ve taciz,
bizim saygı dolu, profesyonel ve onurlu bir
iş ortamı sağlama geleneğimize aykırıdır.
Ayrımcılık ya da tacizle ilgili taleplerini ileten
ya da bir talebin soruşturulmasına katılan
bireylere karşı misilleme yapmak da yasaktır.
Eğer ayrımcılık veya tacize maruz kaldığınızı
düşünüyorsanız, başkasının bu tür bir
davranışa maruz kaldığını tespit ederseniz
ya da bu tür bir davranışla ilgili herhangi bir
şikayet size iletilirse, bunu ivedilikle kendi
yöneticinize, yönetimin başka bir üyesine,
İnsan Kaynakları temsilcinize veya Citi Etik
Ofisine veya işletmenizin çalışanlara yönelik
yardım hattı numarasına bildirmelisiniz
(iletişim bilgileri için Davranış Kuralları’nın
sonuna bakınız). Şikayetinizi, şikayetin
konusu olan herhangi bir kişiye bildirmeniz
gerekmemektedir.
19
Ayrımcılık ve Taciz
devamı
Ayrımcılık ve taciz, Citi’nin şirket olarak
hedeflerimize ulaşma kabiliyetini zayıflatır
ve çalışanların en yüksek bireysel üretkenlik
düzeyine ulaşabileceği bir iş ortamını
koruma ilkesine aykırıdır. Citi, tüm taciz veya
ayrımcılık ithamlarını ivedilikle araştıracak
ve yerel kanunun izin verdiği ölçüde gerekli
disiplin cezalarını eyleme koyacaktır.
Soruşturmalar hassasiyetle yürütülür; bütün
çalışanların bu tür soruşturmalarda tam bir
işbirliği içinde davranması beklenir.
Bilgisayarlar, dizüstü bilgisayarlar, tablet
bilgisayarlar, BlackBerry’ler, PDA’lar,
faks (faks hizmetleri), Citi tarafından
sağlanan Wi-Fi hizmetleri, e-posta, SMS
(kısa mesaj), anlık mesajlaşma (Office
Communicator ve Microsoft Lynch gibi)
servisleri ve/veya intranet/internet servisleri
de dahil olmak üzere Citi, kendi iletişim
araçlarının, donanımlarının, sistemlerinin ve
hizmetlerinin bir kişinin ırk, cinsiyet, gebelik,
cinsel kimlik veya ifade, ten rengi, inanç,
din, milli köken, milliyet, vatandaşlık, yaş,
sakatlık, genetik bilgiler, medeni hal (ilgili
yasayla tanımlanan ve tanınan şekilde aile içi
ortak yaşam ve medeni birleşimler), cinsel
eğilim, kültür, soy, askerlik durumu, gazilik
durumu, işsizlik durumu, sosyoekonomik
durumu veya hukukla korunmakta olan
diğer kişisel özelliklerine dayanılarak
kullanılmasına ve böylece düşmanca ve
saldırgan bir iş ortamı yaratılmasına izin
vermemektedir. Herhangi bir kişinin veya Citi
varlığının güvenliğini tehdit eden veya etnik
karalama, ırkçı ifadeler, nefret söylemi, cinsel
içerikli materyal, müstehcenlik içeren veya
uygunsuz olarak yorumlanan ya da yasa dışı
ayrımcılık ve tacizle ilgili politikalarımızla
çelişen resimler, videolar, metinler, ses
kayıtları, “fıkralar”, zincirleme mektuplar
veya başka içeriğin kasıtlı olarak yüklenmesi,
aktarılması, görüntülenmesi, saklanması
veya iletilmesi de bu kapsamdadır.
20
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Tıpkı başka herhangi bir politikanın ihlal
edilmesini gözlemlediğinizde yaptığınız gibi,
herhangi bir çalışandan bu tür uygunsuz bir
e-posta alırsanız, bunu hemen raporlamanız
gerekir. Bir dış kaynaktan uygunsuz bir
e-posta alırsanız, söz konusu e-postayı
hemen silmeli ve göndericiyi bir daha size
benzer e-postaları göndermemesi için
uyarmalısınız. Bu tür bir e-postayı, raporlama
amaçlı olarak İnsan Kaynakları Temsilcisi
veya İş Bilgi Güvenlik Memuru (Business
Information Security Officer (“BISO”)) dışında
herhangi bir çalışana iletmeyiniz. Ayrıca,
uygun olmayan herhangi bir e-postayı,
evdeki bilgisayarınız dahil olmak üzere
kurum dışındaki herhangi bir bilgisayara
aktarmayınız veya göndermeyiniz.
Citi Çalışanları için Gizlilik Uygulamaları
Citi, tıbbi bilgiler, hükümetle ilgili bilgiler
(ulusal ya da hükümet kimlik ve vergi
bilgileri) ve geçmiş/sicil araştırma bilgileri
dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere
çalışanları hakkında topladığı, kullandığı ve
sakladığı kişisel ve gizli bilgileri korumaya
çalışır. Bilgilerin sadece toplandığı amaç
için kullanılması ve sadece bu konuda
yetkili kişilerle paylaşılması dahil olmak
üzere kişisel ve gizli bilgilerin güvenliği ve
gizliliğine ilişkin tüm Citi politikalarına ve
prosedürlerine uymalısınız. Bu Davranış
Kuralları’ndaki hiçbir hüküm veya
başka herhangi bir Citi sözleşmesi veya
gizli bilgilerin açıklanmasını yasaklamayı
veya sınırlamayı amaçlamamaktadır. Bu
tür bir açıklamada bulunmak için Citi’den
önceden izin almanız gerekmemektedir ve
Citi’ye bu tür bir açıklamada bulunduğunuzu
bildirmeniz gerekmemektedir. Mahkeme
celbi, mahkeme emri veya başka talepler
Citi Çalışanları için Gizlilik Uygulamaları
devamı
dahil olmak üzere bu tür bilgi taleplerine
sadece ilgili Citi politikası, yasa veya
yönetmelikle izin verilen şekilde yanıt
verilebilir.
Gizlilik ve güvenlikle ilgili iş gücü politikaları
ve prosedürleri, Citi çalışanlarını ve Citi’ye iş
ilişkisi çerçevesinde kişisel bilgilerini iletmiş
olan tüm diğer kişileri kapsamaktadır. Başka
firmalardan hizmet aldığımızda, bu firmaların
bizden almaları gereken, çalışanlarımızla
ilgili kişisel ve gizli bilgileri korumalarını
zorunlu hale getiriyoruz.
İşgücümüz hakkındaki bilgileri, çalışanlarımızın
mensubu olduğu iş yerinden başka bir
platformda işleyebiliriz. Bu durumda, bu tür
bilgileri söz konusu bölgelere gönderirken,
bu bölgelerde saklarken ve kullanırken
yürürlükteki kanunlara uyarız. Avrupalı
çalışanlar hakkındaki bilgileri işlerken ya
da aktarırken, Citi Politikaları Dizini’nde ve
kişisel verilerin korunmasıyla ilgili diğer Citi
politikaları, prosedürleri ve standartlarında
bulabileceğiniz Citi Aktarılan Avrupalı İşgücü
Verileri için Gizlilik Politikasına uymalısınız.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Profesyonel Becerilerin Sürdürülmesi
Müşterilerimize ve paydaşlarımıza hizmet
vermek ve yasal yükümlülüklerimizi yerine
getirmek için, işyerindeki görevlerimizi yerine
getirecek beceri ve bilgiyi edinme ve devam
ettirmemiz ve bunlarla ilgili politikaları
anlamamız beklenmektedir.
İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları eğitimi
ve diğer eğitimler, bu konuda size yardımcı
olur. Göreviniz için eğitim almanız bekleniyor
ya da gerekiyorsa, bu eğitimleri zamanında
tamamlamalısınız. Ayrıca, düzenleyicilerin
belirlediği ya da kanunen gereken herhangi bir
eğitim ya da sertifika şartını da karşılamanız
beklenmektedir.
Başka bir çalışma arkadaşınızın veya temsilcinin
beklenen veya zorunlu bir eğitime sizin adınıza
katılmasına izin vermek yasaktır ve işinize
son verilmesine kadar uzanabilecek disiplin
cezalarıyla sonuçlanabilir.
Ücret Planları, Programları ve Düzenlemeleri
Güçlü risk yönetimi uygulamalarına bağlılığının
bir parçası olarak Citi, sağlam muhakeme
sergileyen ve günlük işlerinde riski proaktif
olarak yöneten çalışanları takdir etme
çabasındadır.
Bu nedenle Citi’nin performans yönetimi
sürecinde, ücretleri belirlerken çalışanların
risk yönetimine bağlılığı göz önünde
bulundurulmaktadır. Bu değerlendirme,
özellikle mevcut herhangi bir bankacılık
düzenleme kılavuzluğu kapsamındaki Citi
çalışanları için geçerli olacaktır. Daha fazla bilgi
için, http://www.citigroup.com/citi/investor/
data/comp_phil_policy.pdf adresindeki Citi
Ücretlendirme Felsefesine bakabilirsiniz.
21
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Güvenilir Bir İş Yeri
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Güvenilir Bir İş Yeri
Zorunlu Çalışan Raporlaması
İşyerinde Güvenlik
Yerel kanunlarla sınırlanmadığı müddetçe,
herhangi bir şekilde tutuklanmanız,
mahkemeye çağrılmanız, mahkeme celbi
almanız, bir suçlama ile itham edilmeniz, size
karşı dava açılması veya suçu kabullenme
de dahil olmak üzere herhangi bir adli suç
için mahkum olmanız, dava öncesi hazırlık
programı gibi durumlarla karşılaşmanız
halinde, yöneticinizi, Uyum Görevlinizi veya
İnsan Kaynakları Temsilcinizi haberdar
etmeniz gerekmektedir. İş birimi, fonksiyon ve/
veya ülkeye göre ek raporlama gereklilikleri
uygulanabilir. Yukarıdaki durumun derhal
bildirilmemesi ciddi bir suçtur ve işinize
son verilmesine kadar uzanabilecek disiplin
cezalarıyla sonuçlanabilir.
İş yerimizde emniyet ve güvenlik
Citi için öncelik teşkil eder.
Hukuki Masrafların Geri Ödenmesinin
Üstlenilmesi
Eğer Citi’nin bir yöneticisi veya çalışanı
olarak hizmetlerinizle ilgili bir dava
veya soruşturmaya dahil olduğunuzda,
kamusal veya adli bir hareket için kendinizi
savunurken hukuki masraflar ödeyeceğinizi
düşünüyorsanız, Citi’ye sizi temsil edecek
bir danışman ataması için başvuruda
bulunabilirsiniz. Resmi hükümet evrakları ve
yürürlükteki kanuna göre yönetim tarafından
temsil edilmeye yetkili kılınırsanız ve
herhangi bir nedenden dolayı bir Citi avukatı
sizi temsil edemezse (örneğin, bir çıkar
çatışması söz konusu olduğunda), Citi sizi
temsil edecek başka bir harici temsilcinin
ücret ve masraflarını üstlenir. Bunu talep
etmeniz halinde eğer böyle bir tazminata hak
kazanmamışsanız, Citi’ye her tür masrafı geri
ödeyeceğinizi kabul edersiniz. Tazminata hak
kazanıp kazanmadığınızın tespiti, masrafları
önceden karşılamış olan Citi kurumunun
direktörler kurulu tarafından yapılır.
22
Her birimizin Emniyet ve Yangın Güvenliği
politikası ve ilişkili Standartların
gerekliliklerine ve diğer ilgili ülke veya
bölgesel sağlık ve güvenlik politikalarına
uyması gerekmektedir. Müdürler, çalışma
arkadaşları, müşteriler, tedarikçiler veya
ziyaretçiler tarafından veya bu kişilere
karşı iş yerinde tehditlere veya şiddet
eylemlerine müsamaha gösterilmeyecektir
ve bu tür durumlar derhal raporlanmalıdır.
Şiddet eyleminde bulunan veya şiddet
eylemiyle tehdit eden çalışanlar, işten
çıkarılmaya varabilecek disiplin cezaları
ve yasal takibatla karşılaşacaktır. İş
yerinde meydana gelen herhangi bir şiddet
eylemi veya tehdidi ile ilgili endişeleri
olan çalışanlar, ABD’den 800‑349‑9714
numaralı telefondan CSIS Yardım Hattını
ücretsiz olarak ya da 813‑604‑4100 numaralı
telefondan doğrudan ya da ödemeli olarak
arayabilir, [email protected] adresine
e-posta gönderebilir. Bölgesel ve Global
CSIS telefon numaralarının tam listesini
http://www.citigroup.net/csis adresinde
bulabilirsiniz.
Hepimiz güvenli ve sağlıklı bir çalışma
ortamı sürdürebilmek için geliştirilmiş
olan yerel ve uluslararası kanunlara ve
iç yönergelere uygunluğu sağlamakla
yükümlüyüz. Bu kanun ve yönergelerle ilgili
sorular yöneticilerinize, İnsan Kaynakları
Temsilcisine, Kurumsal Emlak Hizmetleri
veya CSIS’ye yöneltilmelidir. Daha fazla
bilgi için, Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz Citi Emniyet ve Yangın
Güvenliği Politikasına bakabilirsiniz.
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Citi Öz Varlıklarının Korunması
Uyuşturucu Kullanılmayan İş Yeri İlkesi
Citi, alkol ve uyuşturucu
kullanımının çalışanların sağlığı
üzerindeki olumsuz etkileri
konusunda endişelenmektedir.
Çalışanlarının sağlık ve güvenliğini dikkate
alan ve iş uygulamalarının bütünlüğünü
koruyan bir iş ortamı sağlamak Citi
politikasıdır. Çalışanların devlet tarafından
kontrol altına alınmış uyuşturucu nitelikli
maddeleri ve yasal olmayan ilaçları veya
alkollü içecekleri iş yerinde veya işle ilgili
görevlerini yerine getirirken kullanmaları,
satmaları, üretmeleri, dağıtmaları veya
işlemeleri ya da bir ilaç veya (alkol dahil)
başka bir madde ile ilgili tedavi görürken
işlerini sağlıklı bir şekilde yürütmelerine
engel olacak bu tür maddelerin etkisi altında
bulunmaları yasaktır.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Citi Öz Varlıklarının
Korunması
Citi’nin ve Başkalarının Öz Varlıklarının
Korunması
Citi’nin, müşterilerinin,
tedarikçilerin ve dağıtıcıların
maddi ve manevi varlıklarından
yönetimimiz altında
olanlarının korunması sizlerin
sorumluluğundadır.
Citi, müşteri, tedarikçi, distribütör ve diğer
üçüncü taraf varlıkları yalnızca onaylanmış
amaçlarla ve ilgili lisanslar, şartlar ve
koşullara uygun olarak kullanılabilir. Bu
öz varlıklara nakit, hisseler, fiziksel mülk,
hizmetler, iş planları, müşteri ve çalışan
bilgileri, tedarikçi bilgileri, dağıtıcı bilgileri,
fikri mülkiyetler (bilgisayar programları,
modeller ve diğer maddeler) ile tüm diğer
kişisel, özel ve gizli bilgi de dahildir.
bildirmeniz gerekmemektedir.
Citi ile çalışmaya başlamadan önce,
yöneticinize, Citi’deki istihdamınızla ilgili
olabilecek, herhangi bir teknoloji veya buluşla
ilgili hak veya menfaatlerinizi bildirmeniz
gerekmektedir. Söz konusu hakları Citi’ye
devretmeniz istenebilir.
Benzer şekilde, Citi ile olan bağlantınız,
ilişkiniz veya bir Citi çalışanı olmanız
sayesinde oluşturduğunuz teknoloji, yazılım,
23
Citi’nin ve Başkalarının Öz Varlıklarının
Korunması devamı
buluşlar, geliştirmeler, iyileştirmeler, keşifler,
know-how, tasarımlar, telif hakkı çalışmaları
veya metinlerin tüm haklarını Citi’ye
açıklamak ve devretmekle yükümlüsünüz.
Ayrıca Citi’ye bu devir çalışmalarının
tamamlanmasında yardımcı olmanız ve
yukarıda belirtilenler için fikri mülkiyet
haklarının korunmasını sağlamanız
istenmektedir. Citi ile olan ilişkinizin herhangi
bir nedenden dolayı son bulması halinde, tüm
fikri haklar, teknoloji ve ilişkinizin bir parçası
olarak elde edilmiş ya da derlenmiş bilgiler
Citi’nin münhasır malı olarak kalacaktır.
Citi varlıklarını uygunsuz kullanma veya
izinsiz ifşa etme, yanıltıcı finansal raporlama
dahil yanlış beyanda bulunma, Citi’ye
karşı olan görevlerinizin suistimalidir ve
bu tür eylemler kişisel çıkar olmadan
gerçekleştirilmiş olsa dahi Citi’ye karşı bir
sahtekarlık suçu teşkil eder. Benzer şekilde,
ihmalkârlık, Citi varlıklarını israf etmek ya da
izinsiz kullanmak da Citi’ye karşı suistimaldir.
Daha fazla bilgi için, Citi Politikaları
Yönetimi Politikasına bakınız.
İçindekiler
Kaynaklar
<
Citi bilgisayarımda ailem ve
arkadaşlarımla kişisel e-posta
alışverişinde bulunabilir miyim?
Evet, zaman zaman kişisel kullanıma
izin verilmektedir. Ancak kullanımınızın
bütün ilgili yasalar, yönetmelikler, Citi
politikaları ve Davranış Kuralları’na
uygun olduğundan emin olun. Yasal
olarak izin verilen durumlarda, iş
yerinde veya iş yeri dışında (uzaktan
çalışma dahil) Citi’nin ekipmanları,
sistemleri ve servislerini kullanırken
bütün faaliyetlerinizi ve/veya
iletişimlerinizi izleme, denetleme,
gözden geçirme, kaydetme,
kopyalama, erişim sağlama veya
açıklama hakkına sahip olduğunu
unutmayın. Sadece almaya yetkili
kişilere bilgi aktardığınızdan emin
olmak için e-posta gönderirken
dikkatli olun. E-posta alıcısını
otomatik tamamlama işlevi, gizli iş
bilgilerinin almaya yetkili olmayan
kişilere yanlışlıkla gönderilmesi riskini
oluşturur. Bu tür bir hata oluştuğunda,
Bilgi Güvenlik Memuruna derhal bilgi
vermelisiniz.
İletişim, Donanım, Sistem ve Hizmetler
Bilgisayarlar, telefonlar, sesli mesaj cihazları,
dizüstü bilgisayarlar, BlackBerry telefonlar,
PDA’lar, faks makineleri (faks servisleri),
posta odası servisi, intranet, internet erişimi,
e-posta, SMS (kısa) mesaj, anlık mesajlaşma
ve diğer elektronik iletişim araçları, cihazları,
veri bağlantıları ve veri servisleri dahil olmak
ancak bunlarla sınırlı kalmamak üzere,
Citi’nin ekipman ve servisleri çalışanlara
sadece iş amaçları ve görevlerini iş yerinde,
mobil ortamda veya uzaktan yürütebilmeleri
için sunulmuştur. Bu bağlamda, kanun ve
yönetmeliklerin izin verdiği ölçüde Citi, bu
24
ekipman, sistem ve servisleri ne şekilde
kullandığınızı takip edebilir ve herhangi
bir zamanda bu kullanım sonucunda sizin
tarafınızdan alınan veya gönderilen bilgileri
kayda geçirebilir. Bu nedenle Citi ekipman,
sistem ve servislerini kullanırken herhangi
bir kişisel mahremiyet beklentisi içinde
olmamalısınız.
>
İletişim, Donanım, Sistem ve Hizmetler
devamı
Citi’nin ekipman, sistem ve servislerini uygun
olmayan veya onaylanmamış herhangi bir
amaç için veya kanunları, yönetmelikleri
ya da Citi politika veya prosedürlerini ihlal
edecek bir şekilde kullanmamalısınız. Ayrıca
Citi, ekipman, sistem veya servislerinin
Citi’yi küçük düşürebilecek veya Citi’ye
zarar verebilecek ya da Citi’nin itibarını ve
menfaatlerini zedeleyebilecek bir şekilde
kullanılmasına müsamaha göstermeyecektir.
Citi’nin ekipman ve servislerinin izin verilen
yerde ve ölçüde kişisel kullanımı minimum
düzeyde tutulmalıdır ve Citi politikalarına
ve prosedürlerine ve ilgili kanun veya
yönetmeliklere uygun olmalıdır. İntranet/
internet veya diğer iletişim platformlarının
kullanımı, yürürlükteki tüm kanunlara ve
yönetmeliklere, Citi sitelerinin kullanım
şartlarına ve üçüncü taraf sitelerine erişim
hükümlerine uygun olmalıdır. Citi’nin
intranet/internet sunucuları, onaysız dosya
yüklemeleri veya tescilli veya lisanssız
herhangi bir materyal için kullanılamaz.
Müzik, lisanssız yazılım, tescilli görseller,
video veya basılı malzemenin yüklenmesi
veya indirilmesi de bu kurala dahildir.
Yasa dışı, taciz edici, küçük düşürücü,
rahatsız edici veya uygun olmayan içeriği
görüntülemek, yüklemek, saklamak,
göndermek veya yayınlamak amacıyla ya
da Citi’nin ayrımcılık ve taciz politikaları ve
prosedürlerine aykırı başka amaçlar için
internete bir Citi cihazından erişilemez.
Fikri mülkiyet kanunlarını ve lisans
sözleşmelerini ihlâl ederek bilgi, yazılım ve
diğer fikri mülkiyet biçimlerini kopyalamak,
satmak, kullanmak veya dağıtmak kesinlikle
yasaktır. Citi’nin iletişim ekipmanlarının izin
verilen kullanımı Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz Elektronik İletişim
Politikası’nda açıklanmıştır.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Kişisel, Özel ve Gizli Bilgilerin Korunması
Citi’de çalıştığınız süre boyunca
ya da Citi’deki işinizin veya Citi ile
ilişkinizin sona ermesinin ardından,
Citi için gerçekleştirdiğiniz
faaliyetlerle bağlantılı olarak
edindiğiniz kişisel, kurumsal ve gizli
bilgileri koruma yükümlülüğünüz
bulunmaktadır.
Daha önceki işvereninize ait herhangi
bir özel veya gizli bilgiyi, daha önceki
işvereninizin onayı olmadan ve ilgili kanun
ve yönetmeliklerle izin verilmedikçe, Citi’ye
aktaramazsınız veya bu tür bir bilgiyi Citi’nin
işlerine yardımcı olmak için kullanamazsınız.
Herhangi bir müşteri, tedarikçi, distribütör,
Citi çalışanı veya Citi hakkındaki, kişisel,
kurumsal veya gizli bilgiyi (diğer Citi
çalışanları da bu kapsamda olmak üzere)
bu konuda yetkilendirilmemiş herhangi
bir kişiyle paylaşamazsınız. Bu tür bilgileri
koruma yükümlülüğünüz bilgiyi suistimalden
koruma, sadece verilen iş görevlerinin
gerçekleştirilmesi için gereken ölçüde
kullanma, başka amaçlar için bu bilgileri
kullanmama veya kullanılmasına izin
vermeme gibi önlemleri kapsamaktadır
ancak bunlarla sınırlı değildir. Bu tür bilgiler,
yürürlükteki kanunun veya yönetmeliğin
gerektirdiği şekilde veya mahkeme celbine
istinaden ya da yetkili bir mahkeme emri
25
devamı
veya bir yargı, idari veya yasama yetkisi olan
bir merciin talebi haricinde, Citi dışında
paylaşılmamalı ve konuşulmamalıdır.
Bahsi geçen bilgi türleri arasında, Citi’ye
başka herhangi bir rakibine karşı üstünlük
sağlayacak bir sistem, bilgi veya süreç; Citi
operasyonlarına dair kamuyla paylaşılmamış
bilgi; strateji ve ileriye dönük tahminler; Citi
iş planlarına, iş süreçlerine dair kamuyla
paylaşılmamış bilgiler; iş sürecinde edindiğiniz
Citi çalışanları, tedarikçileri, müşterileri
ve distribütör ilişkilerine dair kamuyla
paylaşılmamış bilgiler; Citi’nin çalışanları,
müşterileri ve tedarikçileri dahil olmak
üzere kişilerle ilgili gizli ve kişisel bilgiler;
Citi teknolojisi, sistemleri ve özel ürünleri
hakkında kamuyla paylaşılmamış bilgiler ve
yasal ya da akdi sınırlamalara tabi bilgiler
bulunmaktadır ancak bunlarla sınırlı değildir.
İçindekiler
Kaynaklar
<
İşle ilgili belgelerin, bu bilgilere izinsiz
erişimi veya bu bilgilerin izinsiz açıklanmasını
önleyecek şekilde tasarlanan yöntemlerle
üretilmesi, kopyalanması, fakslanması,
iletilmesi, ulaştırılması, dosyalanması,
saklanması ve imha edilmesini sağlamak
için gerekli adımları atmalısınız. Çalışma
alanlarının ve bilgisayarların Citi Bilgi
Güvenlik Standartlarına uygun ve düzgün bir
şekilde emniyete alınmasını sağlamalısınız.
Asansör, koridor, restoran, tuvaletler, kamu
taşıtları, internet veya herhangi bir elektronik
ortam (bloglar ve sosyal medya siteleri) gibi
umumi alanlarda hassas konuları veya gizli
bilgileri tartışmamalısınız.
Cep telefonlarını ve diğer iletişim cihazlarını
veya mesajlaşma servislerini kullanırken de
dikkatli olmalısınız. Separatörlü bölmeler
gibi açık ofis ortamlarında veya hoparlörlü
telefonlarda bu tür bilgileri paylaşırken ve
tartışırken büyük özen göstermelisiniz.
Citi faaliyetleriyle bağlantılı olarak
elde ettiğiniz veya oluşturduğunuz
kişisel, özel ve gizli bilgileri koruma
yükümlülüğünüz, işten uzakta olduğunuzda
veya uzaktan çalıştığınızda bu tür bilgileri
kullanabileceğiniz tüm durumları
kapsamaktadır.
26
>
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
devamı
Ayrıca Citi’deki işinizin veya iş ilişkinizin sona
ermesinin ardından, Citi bilgilerine erişim
için kullandığınız tüm araçları ve bu tür
bilgilerin kopyalarını Citi’ye iade etmelisiniz.
Tüm kimlik kartları, anahtarlar, telefon
kartları, kredi kartları, dizüstü bilgisayarlar,
Bir Seferlik Parola (“OTP”) anahtarları
(örneğin SafeWord kartları gibi), cep
telefonları, PDA’lar, BlackBerry telefonlar,
faks makineleri ve bu tür bilgilere erişim
için kullanılan diğer araçları kapsayan ancak
bunlarla sınırlı olmayan tüm Citi varlıklarını
da iade etmelisiniz.
Ayrıca yukarıda belirtilen bu tür bilgileri ev
bilgisayarınıza, kişisel e-posta adresinize
veya herhangi bir üçüncü taraf hizmet
sağlayıcıya ya da sunucuya veya Citi dışındaki
başka bir web sitesine iletemez, indiremez
veya yazdıramazsınız veya istifa ya da işe
son verilmesi beklentisiyle bu tür bilgilerin
izin verilmeyen şekilde kullanılması,
yanlış tahsisi veya ifşası gibi eylemlerde
bulunamazsınız.
Citi Politikaları Dizini’nden ulaşabileceğiniz
Citi’nin Bilgi Gizliliği Politikası, Citi Bilgi
Güvenliği Standartları, Citi Kayıt Yönetimi
Politikası ve Citi Sosyal Medya Politikası
ve Kılavuzları dahil ancak bunlarla sınırlı
olmayacak şekilde kişisel, özel ve gizli
bilgilerin korunmasıyla ilgili tüm Citi
politikalarına ve prosedürlerine uymaktan
sorumlusunuz.
27
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Finansal Dürüstlüğün Korunması
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Finansal Dürüstlüğün
Korunması
Bilgi ve Kayıt Oluşturma ve Yönetme
Citi’nin Kayıt Yönetimi Politikasında
ve Standartlarında ve Citi
Veri Yönetimi Politikasında ve
Standartlarında belirtilen şekilde
Citi tarafından toplanan, kullanılan
ve yönetilen veri, bilgi ve kayıtlar
doğru ve eksiksiz olmalıdır.
Kontrolünüz altındaki raporlar ve dokümanlar
da dahil olmak üzere bu veri ve bilgilerin
bütünlüğünden sizler şahsen sorumlusunuz.
Kayıtlar, bütün Citi işlemlerini doğru
yansıtacak şekilde yeterince detaylı olarak
tutulmalı ve mümkün olduğu kadar geçerli
muhasebe standartlarına ve uluslararası
finansal kontrollere uygun olmalıdır.
Kayıtlar, Citi Politikaları Dizini’ndeki Citi
Kayıt Yönetimi Politikası ve Standartlarına
uygun şekilde tanımlanmalı, sınıflandırılmalı,
saklanmalı ve yok edilmelidir.
Citi’deki veriler ve bilgiler, Citi Politikaları
Dizini’ndeki Citi Veri Yönetimi Politikası ve
Standartlarına uygun olarak yönetilmelidir
Elektronik İletişim Politikası’nda açıklanan
şekilde e-posta, SMS mesajları ve anlık
mesajlar gibi Citi veya üçüncü şahıslar
tarafından görülebilecek, kullanılabilecek
veya saklanabilecek iş kayıtlarını ve diğer
dokümanları oluştururken sağduyulu
davranmalı ve içerik ve dile ilişkin profesyonel
standartları gözetmelisiniz. İleri bir
tarihte başka bilgilerden veya içeriklerden
yararlanmadan, Citi veya üçüncü bir tarafça bu
dokümanların olduğu gibi yorumlanabileceği
ihtimalini göz önünde bulundurmalısınız.
Bir kanun ihlali ile ilgili, kanuni bir hak veya
dava açma ya da herhangi bir süregelen,
28
tehdit oluşturan veya öngörülebilir iç veya
dış soruşturma ya da denetim veya hükümet
soruşturması ya da kovuşturmasıyla ilgili
olan veya Hukuk departmanının saklamanız
talimatını verdiği kayıtların yok edilmesi veya
değiştirilmesi yasaktır.
Citi’nin iletişim ekipmanlarının izin verilen
kullanımı Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz Elektronik İletişim
Politikası’nda açıklanmıştır.
Gider Yönetimi
Giderlerle ilgili kararlar, Citi’nin
stratejik hedefleri doğrultusunda
ve tüm paydaşların en üst düzeyde
menfaatleri gözetilerek verilmelidir.
Citi, operasyon amacıyla Citi fonlarının
harcanmasını düzenleyen gider yönetimi ve
dolandırıcılık kontrolüne yönelik politikalar
benimsemiştir. İşle İlgili Geri Ödenen
Giderler (“RBE”), Sermaye Harcamaları ve
Sözleşme Harcamaları dahil olmak üzere
Citi fonlarından harcanan tüm operasyon
masrafları, ilgili düzeyde yetki verilen
kişi tarafından, ödeme yapılmadan önce
yönetimin inceleme ve onaylamasına tabidir.
Gider yönetiminden tüm seviyelerdeki Citi
çalışanları sorumludur. Çalışanlar, Citi
politikalarına uygunluk, harcamaların doğru
şekilde ve kimin adına tahakkuk ettirildiğini
yansıtma, iş için anlam teşkil etme, ilgili
yetkili tarafından onaylanma ve onaylanmış
ödeme hizmetleri işlemlerinden geçmiş
olma hususunda harcamaları incelemek ve
harcamaların bu doğrultuda yapıldığından
emin olmakla sorumludur. Bireyler kendi
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Finansal Dürüstlüğün Korunması
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Gider Yönetimi devamı
giderlerini onaylayamazlar. Yanlış veya
yanıltıcı biçimde gider bildiriminde bulunmak,
işe son verilmesine kadar uzanabilecek
disiplin cezalarına temel teşkil eder.
Dizini’nden ulaşılabilecek Citi Harcama
Yönetimi Politikası (CEMP) ve İnisiyatifli
Harcama Politikası’nı (IEP) kapsayan Citi’nin
Harcama Politikaları’na bakınız.
Finansal Raporlar ve Vergi Beyanları
Finansal tablolar, daima genel
kabul görmüş muhasebe ilkeleri
ve her anlamda doğruluğu teyit
edilmiş Citi’nin finansal konumu
ve operasyonlarının sonuçları baz
alınarak hazırlanmalıdır.
Citi, vergiye dair kayıtların doğruluğu ve vergi
raporlamasında geçerli yasaların maksadına
ve lafzına uyum konusunda taahhüt
vermektedir.
Bu Davranış Kurallarına ek olarak Citi’nin
finans uzmanları, Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz Finans Uzmanlarına Yönelik
Etik Kurallara da bağlı kalmak zorundadır.
29
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Şirketimiz | Citi Adına Açıklamada Bulunulması
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Citi Adına Açıklamada
Bulunulması
Medya Etkileşimi ve Halkla İlişkiler
Global Halkla İlişkiler bölümü, Citi
adına basın bülteni yayınlamaya
veya basın açıklaması yapmaya
yetkili tek birimdir. Herhangi
bir basın mensubu Citi adına bir
açıklamada bulunmanızla ilgili
sizinle irtibat kurarsa, bu kişileri
Global Halkla İlişkiler Ofisine
yönlendirmelisiniz.
Sadece Global Halkla İlişkiler tarafından
atanmış kişiler medyaya resmi açıklamada
bulunabilir veya yayınlanacak materyal
sağlayabilir. Konudan bağımsız olarak bu
kurallar, resmi veya gayri resmi medyayla
tüm etkileşimi kapsamaktadır.
Çalışanlar, Global Halkla İlişkiler biriminin
önceden onayını almadan müşteriler,
tedarikçiler, distribütörler veya başkalarıyla
Citi adına herhangi bir halkla ilişkiler
faaliyetinde bulunamaz veya bulunmayı
kabul edemez.
Faaliyetlerinizin çıkar çatışması
oluşturmadığından veya gizli iş bilgilerini
yanlışlıkla ifşa etmediğinden emin olmak
amacıyla yöneticinizden, bölgenizdeki
veya iş sahanızdaki yerel Halkla İlişkiler
Görevlisinden önceden izin almadan, yazılı
veya elektronik formattaki herhangi bir
materyali (kitaplar, makaleler, podcastler,
webcastler, bloglar, web siteleri, fotoğraflar,
videolar veya diğer ortamlar dahil olmak
üzere) yayınlayamaz, konuşma yapamaz,
röportaj veremez veya Citi’ye, faaliyetlerimize,
müşterilerimize, çalışanlarımıza ya da
hizmetlerimize ilişkin halkla ilişkiler
faaliyetlerinde bulunamazsınız. Amerika
Birleşik Devletleri dışında onay, Bölgesel
Halkla İlişkiler Görevlisinden veya Ülke
Halkla İlişkiler Görevlisinden alınır. İş
kolunuz veya Bölgeniz Uyum Görevlisinden
de onay alınmasını zorunlu kılabilir. Citi
ekipmanının kullanılıp kullanılmamasından
bağımsız olarak her durumda onay alınması
zorunludur.
Citi, yatırımcılarla, analistlerle veya basınla
iletişim kurarken ve geniş tabanlı kurum içi
iletişimlerle ilgili belirli kuralları uygularken,
üst düzey yönetimin ve tüm iş, bölge, ülke,
ürün ve global fonksiyon görevlilerinin,
başkanlarının, yöneticilerinin ve üst düzey
yöneticilerinin (toplu olarak “Citi Yöneticileri”)
genel bilgi açıklama gereksinimleriyle ilgili
bir politikaya sahiptir. Bu politikayla, ABD
Hisse Senetleri ve Takas Komisyonu Adil
30
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Şirketimiz | Citi Adına Açıklamada Bulunulması
Medya Etkileşimi ve Halkla İlişkiler devamı
Açıklama Yönetmeliğine uyulmasını, Citi’nin
duyurduğu bilgilerin bütünlük ve tutarlılık
arz etmesini sağlamak amaçlanmıştır.
Bu gereksinimlere uymak amacıyla Citi
Yöneticileri, yatırımcılar veya analistlerle
herhangi bir toplantı düzenlemeden veya
bu toplantılara katılmadan önce Yatırımcı
İlişkileri bölümüne danışmalı ve basın
mensuplarıyla herhangi bir toplantı
düzenlemeden veya bu toplantılara
katılmadan önce Global Halkla İlişkiler
bölümüne danışmalıdır.
Dizini’nden ulaşabileceğiniz Citi Kamu
Açıklamaları ve İletişim Politikasına
bakabilirsiniz.
Citi İsminin, Tesislerinin veya İlişkilerinin
Kullanımı
Dışarıdan işler dahil, işinizle ilgili
olmayan ticari amaçlar için Citi’nin
adı, logosu, ticari markaları ya da
tesislerini kullanmamalısınız.
Citi adının, imkanlarının veya ilişkilerinin
hayır ve yardım amaçlı veya gönüllü amaçlar
için ücretsiz kullanımı sadece üst düzey
yöneticiniz tarafından onaylanan durumlarda
ve iş biriminizin veya tüzel kişiliğinizin
politikalarına göre gerekiyorsa sadece diğer
gerekli duyuru veya onayların ardından
mümkün olacaktır.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
veya sponsorunun şart ve koşulları da dahil
olmak üzere siteyle ilgili yönergelere, şart ve
koşullara ve politikalara uygun olmalıdır.
Citi, çalışanlarımızın sosyal medyayı (örneğin
blog’lar, wiki’ler, Twitter, Facebook, LinkedIn)
kişisel amaçla kullandığının farkındadır.
Bu araçların kullanımı, Citi’nin Sosyal
Medya Politikası ve Kılavuzları dahil olmak
üzere Citi’nin politikaları, standartları ve
kılavuzlarının yanı sıra ilgili yasa, kurallar
ve yönetmeliklere uygun ve Citi’nin işyeri
değerleri ve standartlarıyla tutarlı olmalıdır.
Harici sosyal medya sitelerinin kişisel
kullanımı, mesai saatlerinin dışında
gerçekleştirilmeli ve işinize engel
olmamalıdır. Citi haberleşme ekipmanları,
sistemleri ve hizmetlerini kişisel sosyal
medya erişimi amacıyla kullanamazsınız.
Citi hakkında İnternette
olumsuz bir şey
yayınlandığını gördünüz,
buna karşılık olarak bir cevap
yazabilir misiniz?
Hayır, Citi adına konuşma yetkiniz
yoksa yazamazsınız. Ancak yetkili
bir sözcünün yanıt verebilmesi için
gördüklerinizi yöneticinize veya
Davranış Kuralları’nda belirtilen
başka bir kaynağa bildirmelisiniz.
Sosyal Medya
Citi’nin barınma hizmeti sağladığı işbirliği
siteleri dahil olmak üzere sosyal medyanın iş
amaçlı kullanımına izin verildiği durumlarda,
bu sitelere erişim ve bu sitelerin kullanımı
sadece onaylanan iş amacıyla sınırlanacaktır
ve harici site durumunda site sahibinin
31
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Şirketimiz | Çıkar Çatışmaları
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Çıkar Çatışmaları
Sosyal Medya devamı
Sosyal medyayı ister kişisel ister izin verilen
iş amaçları için kullanırken ve gerek iş
sırasında gerekse iş dışında, aşağıdaki genel
prensiplere uymalısınız:
•Asla Citi adına yetkili bir sözcü gibi
davranmayın;
•Herhangi bir gizli finansal bilgiyi veya
diğer halka açıklanmamış kurumsal bilgiyi
ya da Citi’nin müşterileri, hissedarları,
tedarikçileri veya iş ortakları hakkındaki
herhangi bir bilgiyi asla konuşmayın veya
açıklamayın;
•Citi’nin işyeri değerleri ve standartlarının
her türden taciz veya misilleme
davranışından kaçınma da dahil olmak
üzere online ortamdaki faaliyetleriniz için
geçerli olduğunu unutmayın ve
•Telif hakları, ticari markalar, tanıtım
hakları ve diğer üçüncü taraf haklara
ilişkin yasalara uyun. Citi logoları,
markaları, sloganları veya diğer ticari
markalarını ihlal etmeyin.
Daha fazla bilgi için Citi Politikaları
Dizini’nden ulaşabileceğiniz Citi’nin Sosyal
Medya Politikası ve Kılavuzları’na ve ilişkili
Sık Sorulan Sorular (SSS) dokümanına
bakınız.
32
Citi’nin uzun vadeli çıkarlarını, kısa
vadeli kazançlarının önünde tutarak
hissedarlarımıza en yüksek katma
değeri sağlamalıyız.
Citi’nin çalışanları veya diğer Citi temsilcileri
olarak, kişisel ve profesyonel dürüstlük
anlamında yüksek standartlara uygun
hareket etmemiz ve yürürlükte olan tüm
kanun ve yönetmelikler ile Citi’nin ilkelerine
ve prosedürlerine uymamız beklenmektedir.
Kişisel çıkarlar için veya Citi’nin çıkarına
gibi görünen durumlar için dürüstlük
standartlarımızdan asla taviz vermemeliyiz.
Her birimiz Citi bünyesinde bir pozisyonu
veya görevi kabul etmekle, bu görevle
ilgili kanunlara, İş Ahlakına Dair Davranış
Kuralları’na, iş birimlerimize ve çalışanı
olduğumuz tüzel kişiliklere özgü politikalara
riayet etmekle yükümlü ve bunlara aykırı
olabilecek davranışlarımızdan sorumlu
hale geliriz.
Mükemmellik konusundaki itibarımız,
rakiplerimiz karşısında avantajlı olduğumuz
önemli bir üstünlüktür ve bu konudaki
itibarımızı riske atabilecek her durumu
engellemeliyiz. Citi’nin ve müşterilerimizin
çıkarlarına en iyi hizmet edecek şekilde
yeteneklerinizi devreye almak konusu ile
çelişecek veya çelişir gibi görünecek tüm
faaliyetler, çıkarlar veya ilişkiler konusunda
hassas davranmak zorundasınız. Aşağıdaki
bölümler, gerçek veya algılanacak çıkar
çatışmalarının doğabileceği alanlardan
sadece bazılarıdır. Her tür çatışmanın
tanımlanma imkanı olmadığından, sağduyulu
davranacağınız, gerektiğinde danışacağınız
ve politikanın gerektirdiği faaliyetleri
açıklayacağınız ve en yüksek etik standartlara
uyum göstereceğiniz konusunda Citi sizlere
güvenmektedir. Çeşitli iş birimlerinin ve
tüzel kişiliklerin potansiyel çıkar çatışmaları
konusunda özel politikaları bulunmaktadır.
Ayrıca, üst düzey yöneticilere ve direktörlere
ilave kurallar da uygulanmaktadır. Sizin
işinizle ilgili olan politikaları bilmek ve
bunlara uymakla yükümlüsünüz. Herhangi
bir sorunuz olursa, lütfen iş biriminizin ve
tüzel kişiliğin ilgili politikasına başvurun veya
Uyum Görevlisinden tavsiye alın.
Müşteri Hediyelerinin ve Müşteriler
Tarafından Ağırlanmanın Kabulü
Genel bir kural olarak, halihazırda
müşterimizden veya potansiyel Citi
müşterilerinden, tedarikçilerden
veya distribütörlerden hediye
veya değeri olan herhangi bir şey
(ağırlama dahil) kabul edilmesi
yasaktır. Özellikle işe dair alacağınız
kararlarla ilgili taviz vermenizi
gerektirecek yada bu yönde bir
izlenim uyandıracak herhangi bir
hediyeyi kabul edemezsiniz.
Benzer bir şekilde, yakın bir aile üyenizin
de, kendisine Citi ile olan geçmiş, şimdiki
veya gelecek iş ilişkisine istinaden
verilecek hediye, hizmet, borç veya müşteri,
tedarikçiler, distribütörler veya ilgili kurum ve
şahıslardan özel imtiyazlı bir hareket kabul
etmesini onaylayamazsınız.
Nakit hediyeler veya eşdeğerleri (hediye
çekleri, kuponlar vb.) hiç bir koşulda
kabul edilemez. Nakit olmayan hediyeler
yürürlükteki kanun tarafından izin verildiği
takdirde eğer (1) nominal bir değere sahipse
(bir takvim yılı içinde 100 ABD dolarından az
veya eşit ise); (2) aile veya kişisel ilişkilere
dayanan uygun, geleneksel ve makul
hediyeler ve Citi’ye herhangi bir etkisi
düşünülmeyen hediyeler kabul edilebilir.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Aynı şekilde yürürlükteki kanun tarafından
izin verildiği takdirde ısmarlayanın da
hazır bulunduğu iş yemekleri veya spor
müsabakaları gibi uygun, alışılagelmiş ve
pahalı olmayan yemek ve eğlenceler Citi
politikalarına uygun olmak koşuluyla kabul
edilebilir.
Tedarikçiler, distribütörler veya müşteriler,
içinde katılımcılara piyango veya ödül verilen
bazı organizasyonların sponsoru olabilirler.
Kazananları seçmekte kullanılacak kriter ve
bu ödüllerin değeri değişkenlik gösterebilir
ve uygunsuz bir görünüm olabilir, yanlış
anlaşılmalara mahal verebilir. Bu tür
organizasyonlarla ilgili iş biriminizin, tüzel
kişiliğinizin veya bölgenizin gereksinimlerini
gözden geçiriniz ve ilgili sınırlamalara bağlı
kalınız.
Bazı durumlarda, bir hediyeyi kabul etmek
daha uygun bulunabilir. Bu hediye Citi adına
sergilenebilir veya Citi adına bağışlanabilir
ya da bu eşyanın “piyasa değeri” karşılığında
nakdi bir bağış yapılabilir. Bu hediyeler
açıklanmalı ve raporlanmalıdır. Daha fazla
yardım için Uyum Görevlinize danışınız ve iş
biriminizin ve tüzel kişiliğin gereksinimlerini
kontrol ediniz.
Uygun olmadığını bildiğiniz
bir hediye sunulursa ne
yapmalısınız?
Nazikçe reddedip Citi politikasının
bu hediyeyi kabul etmenizi
yasakladığını açıklamalısınız. Bazı
durumlarda hediye ve eğlence
olanakları sunmak veya kabul etmek
bir çıkar çatışması oluşturabilir
ve belirli durumlarda rüşvetle
mücadele yasalarını ve diğer
yasaları ihlal edebilir. Reddetme
imkanınız olmayan bir hediye
alırsanız, tavsiye için yöneticinize
veya Uyum Görevlinize danışınız.
33
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Müşteri Hediyelerinin ve Müşteriler
Tarafından Ağırlanmanın Kabulü devamı
Müşterilere Verilecek Hediyeler ve
Müşterilerin Ağırlanması
Bazı Citi iş birimleri, bölgeleri ve tüzel
kişilikleri daha sıkı ve/veya ek raporlama veya
ön onay gerektiren kurallara sahiptir. Sizinle
ilgili prosedürlere uymakla yükümlüsünüz.
Hediyelerin rapor edilmesine ilişkin iş
biriminizin, tüzel kişiliğin ve bölgenin
kurallarına uygun olarak size gelen hediyeleri
raporlamalısınız.
Belirli durumlarda, (yemek,
ağırlama, ulaşım, konaklama
ve değeri olan diğer şeyler gibi)
hediyeler vermek ve eğlence
olanakları sunmak başkaları
tarafından çıkar çatışması ve hatta
rüşvet olarak algılanabilir.
Eğer bir hediyeyi, daveti, piyangoyu veya diğer
bir ödülü kabul etmenin uygunluğu hakkında
bir sorunuz olursa, hediyeyi kabul etmeden
veya davete katılmadan önce bu konuyu
bir üst yetkilinizle veya Uyum Görevlisi ile
görüşünüz.
Herhangi bir hediye vermek veya ağırlama
kurumsal veya hükümet işi için karşılıklı
menfaat olarak algılanabilecekse, söz
konusu hediye verilmemeli veya ağırlama
yapılmamalıdır. Müşterilere uygun hediyeler
vermek ve ağırlama, bu konuda yetkisi olan
kişiler tarafından, iş kolunuz, tüzel kişiliğiniz
veya bölgeniz için geçerli prosedürlere bağlı
kalınması şartı ile mümkündür.
Bazı Citi iş kolları, tüzel kişilikleri ve bölgeleri
daha sıkı ve/veya ek raporlama veya ön onay
gerektiren kurallara sahiptir.
Hükümet yetkililerine hediye veya ağırlama
sunma hem Citi politikaları hem de kanunlarla
sınırlanmıştır. ABD dahil olmak üzere birçok
ülke, eyalet ve yerel hukuk mercileri, resmi
memurlara verilebilecek hediyeleri ve
ağırlamaları sınırlayan kanunlar koymuştur.
Çoğu devlet kuruluşu, temsilcilerinin hediye ve
ağırlama kabul etmesini yasaklayan kurallara
sahiptir. Ayrıca hükümet yetkililerinin Citi
etkinliklerine katılımını da önceden rapor
etmeniz gerekebilir. Geçerli hediye ve
ağırlama kurallarına dair bilgi edinmeniz ve
tüm ön onay ve raporlama gerekliliklerine
uymanız sizin sorumluluğunuzdur.
Daha fazla bilgi için, Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz Müşterilere Verilecek
Hediyeler ve Müşterilerin Ağırlanması, Citi
Harcama Yönetimi Politikası, Yasama Lobiciliği
ve ABD Devlet Görevlileri Dışındakileri
Kapsayan Kurumsal Siyasi Katkılara ilişkin
Politika, ABD Resmi Görevlilerinin Katıldığı
Faaliyetlerle ilgili Politika ve Rüşvet ve
Yolsuzluğu Önleme Politikasına bakınız.
34
Siyasi Faaliyetler ve Siyasi Faaliyetlere
Maddi Katkılar
Bir vatandaş olarak, hükümetle
ilgili süreçleri ve kamu görevlilerini
etkilemekle veya ilişkiler
geliştirmekle ilgilenebilirsiniz.
Ancak bu tür bir politik sürece uluslararası,
ulusal, federal, eyalet veya yerel seviyelerde
katılım Citi için yasal sonuçlar ve
yükümlülükler doğurabilir. Yargı alanına bağlı
olarak, Citi’nin bir temsilcisi olarak değil
kişisel kapasiteniz dahilinde hareket ediyor
olsanız dahi durum bu şekilde yorumlanabilir.
Çalışanları ve diğer temsilcileri dahil olmak
üzere Citi’nin siyasi faaliyetlerini düzenleyen
çeşitli kanunlar bulunmaktadır. Tarafınızca
yapılan herhangi bir onaylanmamış siyasi
faaliyet, hukuk ihlaline, hukuki cezalara, Citi
için çalışma faaliyetine dair bir yasak ve/veya
itibar riskine neden olabilir.
Kişisel siyasi bağışta
bulunmak belirli hukuk
bölgelerinde ön onay
gerektirebilir. Daha
fazla bilgi için ilgili
politikalara, Uyum
Görevlinize veya Global
Hükümet İşleri (GGA)
birimine danışınız.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Siyasi faaliyetler şunları kapsar:
1)Citi fon veya kaynaklarını (kurum veya
personel gibi) kullanmak veya çalışma
saatleri içinde, bir hükümet dairesi,
siyasi parti kurulu ya da siyasi kurul için
kampanya yürüten bir aday adına gönüllü
olarak kişisel hizmet sunmak,
2)Yasaları değiştirme çabaları da dahil
olmak üzere bazı hukuki durumlara bağlı
olarak kurumsal kuralları etki altına
almak veya devlet ihalelerini etkilemeye
çalışmak amacıyla doğrudan ya da üçüncü
şahıslar aracılığıyla lobi faaliyetlerinde
bulunmak veya
3)Herhangi bir hükümet kurulu, komisyonu
veya benzer kuruluşu dahil olmak üzere
hükümetle ilişkili herhangi bir siyasi
daireye aday olmak veya bu görevi kabul
etmek.
Citi tarafından herhangi bir yasanın ihlal
edilmemesi ve Citi ve/veya çalışanları adına
doğru yasal bildirimlerde bulunulması
amacıyla, işletme biriminiz veya tüzel
kişiliğiniz için daha sınırlayıcı bir politika
bulunmadığı müddetçe yukarıda belirtilen
siyasi faaliyetler için aşağıda belirtilen
politikalarda açıklanan şekilde ön onay
alınması gerekir.
Kişisel siyasi bağışta bulunmak belirli
hukuk bölgelerinde ön onay gerektirebilir.
Daha fazla bilgi için ilgili politikalara, Uyum
Görevlinize veya Global Hükümet İşleri (GGA)
birimine danışınız.
35
Siyasi Faaliyetler ve Siyasi Faaliyetlere
Maddi Katkılar devamı
GGA, yasama ve kanun konulması
konularında tüm Citi iştiraklerini temsil eder.
GGA çalışanı olmayan kişiler kendilerini
hiçbir şekilde devlet ilişkileri temsilcisi
olarak tanıtamaz veya mektup antetine veya
kartvizitine devlet ilişkilerine dair bir unvan
ekleyemez.
Daha fazla bilgi için, www.citigroup.net/
govrel adresinden ulaşabileceğiniz Citi Global
Devlet İşleri web sitesine ve Citi Politikaları
Dizini’nden ulaşabileceğiniz ABD Resmi
Görevlilerinin Katıldığı Faaliyetlerle ilgili
Politika ve Yasama Lobiciliği ve ABD Devlet
Görevlileri Dışındakileri Kapsayan Kurumsal
Siyasi Katkılara ilişkin Politikaya bakınız.
Hayır İşleri, Yardım ve Katkılar
Citi, kurumsal sorumluluk
ilkesine bağlıdır ve iş yaptığımız
toplulukların desteklenmesinde
önemli bir rol oynar. Citi
tarafından fonlanan hayırsever
katkılar ve yardım etkinlikleri,
Citi’nin hayırseverlik hedeflerini
desteklemelidir ve çeşitli hayır
kurumları arasında dağıtılmış
olmalıdır.
Uygun olmayan (örneğin terörizmi finanse
eden veya kara para aklayan, sahtekarlık
veya suç sayılan faaliyette bulunan) yardım
kuruluşlarına bağış ve katkıları engellemek
için, http://policies.citigroup.net/cpd/qsearch.
htm?name=Charitable adresindeki Citi
Bağış Politikası ve Standartlarında bulunan
Yardım Faaliyetleri Vasıtasıyla Kara Paranın
Aklanmasının Engellenmesi (“AML”) Konulu
Citi Standardına ve Bağışlar ile ilgili Özel
Prosedürlere uymalısınız.
36
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Bir iş kararını etkilemek amaçlı (“bir tür
karşılık bedeli”) ya da bir koşul olarak ileri
sürülen veya herhangi bir şahsi çıkara hizmet
eden yardımlar. Citi tarafından verilmemeli
ya da bir çalışan, müşteri, tedarikçi, hükümet
kuruluşu veya diğer bir iş ortağı tarafından da
talep edilmemelidir.
Citi çalışma ortamı dış etkenlerden bağımsız
olmalıdır. Hayır kurumlarına yapılacak
çalışanların kişisel bağışları gizli, sadece
gönüllü olmalı, çalışma veya maaş kararlarını
hiçbir şekilde etkilememeli ve tüm talep
karşıtı politikalarla uyumlu olmalıdır.
Bu tür hayırsever katkıları ve yardım
etkinliklerini onaylayan merciler,
uygunsuzluk veya hatta bir çıkar görüntüsü
bile oluşmaması ve politikada belirtilen onay
gereksinimlerine uygun olması için bu tür
talepleri incelemelidir.
Müşteriler ve Karşı Taraflarla Çıkar
Çatışmaları
Citi müşteriler ve diğer taraflarla olan
ilişkilerine değer vermektedir ve kişisel
ve profesyonel dürüstlük anlamında en
yüksek standartları korumaya kararlıdır.
Citi adına eylemlerinizin bir müşteri veya
karşı tarafla potansiyel bir çıkar çatışması
oluşturup oluşturmayacağına dikkat
etmelisiniz. Belirli durumlarda, açıklama
veya bilgi bariyerlerinin kullanımı dahil
olmak üzere uygun önlemler alınmadıkça,
Citi’nin çıkarlarını kapsayan veya Citi’ye
çıkar sağlayacak ancak diğer taraf açısından
maddi bir olumsuzluk oluşturacak herhangi
bir işlem, bir dizi işlem veya faaliyette
bulunmanız yasa dışı olabilir.
Lütfen iş biriminiz veya bölgeniz için geçerli
çıkar çatışması politikalarına bakınız.
Dışarıdan İş Faaliyetleri
Eğer bir Citi çalışanı, herhangi
bir ülkede bağımsız ve kâr amaçlı
kurulmuş halka açık bir şirkette
yönetici olarak çalışıyorsa (“Harici
Yöneticilik”), bu kişinin yönetici
olarak yükümlülük riski ve aynı
zamanda bu halka açık firmanın
işlerine katılmak için uzun
mesai süreleri harcaması riski
bulunmaktadır, bu nedenle Citi’deki
çalışan sorumlulukları ile bu
durum çelişmektedir.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Tüm Citi çalışanları, aşağıdaki faaliyetlere
katılmadan önce bunları açıklamalı ve gerekli
izinleri almalıdır:
1)Halka açık, kar amaçlı şirketlerin
yöneticiliği veya yönetim kurulu üyelikleri;
2)Kar amaçlı özel şirketlerin yöneticiliği veya
yönetim kurulu üyelikleri;
3)Çıkar çatışması algısı oluşturan veya
Denetim, Finans veya Yatırım Komitesinde
görev alınmasını gerektiren kar amaçlı
olmayan kuruluşlarda yöneticilik ve
yönetim kurulu üyelikleri;
4)Kamu görevine aday olma, bir hükümet
kuruluşuna atamayı kabul etme veya bir
hükümet kuruluşu veya hükümete bağlı
kuruluşla başka ilişki kurma;
5)Bir çıkar çatışması bulunan veya
bulunabileceği izlenimi uyandıran, kar
amacı gütmeyen faaliyetler de dahil olmak
üzere başka bir iş dışı faaliyet veya
6)Çalışanın doğrudan veya dolayı olarak
ücret aldığı veya makul bir ücret beklentisi
olan tüm diğer iş dışı faaliyetler.
Çalışan olarak yürürlükteki kanunlarla,
yönetmeliklerle ve iş birimi ve tüzel
kişilik politikalarıyla uyum içinde olmakla
yükümlüsünüz. Belirgin veya potansiyel bir
çıkar çatışmasını ortaya çıkaran herhangi
bir faaliyet veya ilişkiyi tespit etmek ve bir
üst yöneticinizle ve Uyum Görevlinizle ortaya
çıkabilecek çatışmaları değerlendirmekle
yükümlüsünüz.
Bunlar ve başka sebeplerden ötürü Citi,
tam zamanlı çalışanlarının halka açık ticari
şirketlerde harici yöneticilikler aramasını ve
kabul etmesini tasvip etmez.
37
Kaynaklar
<
>
Dışarıdan İş Faaliyetleri devamı
İlgili Taraflarla İş İlişkileri
Citi Faaliyet Komitesi üyeleri, Kurumsal
Müşteriler Grubu (ICG) çalışanları, Citi’nin
ABD veya Kanada’daki aracı kurumlarından
birine kayıtlı (lisanslı) çalışanlar (örneğin
Seri 7 veya 24 lisansına sahip olanlar),
IGG’yi destekleyen Global Fonksiyonlar
bünyesindeki çalışanlar, Uyum birimi
tarafından belirlenen diğer çalışanlar ek
gereksinimlere tabidir.
Herhangi bir iş ilişkisi ile ilgili
olarak sizin veya ilgili bir başkasının
doğrudan veya dolaylı çıkarı söz
konusu olacaksa veya söz konusu
tarafın bir üyesine iş sağlanan bir
firmaya Citi tarafından da teklif
edilmiş işlemlerden doğacak bir
ilişki veya işlemle ilgili bir çıkar
çatışması görüntüsü riski var
ise (örneğin sizin veya bir aile
üyesinin önemli bir varlığının
Citi tarafından satın alınmış veya
leasing sözleşmesi ile kiralanmış
olması) bir üst yöneticinizi haberdar
etmeniz gerekir.
Dizini’nden ulaşabileceğiniz Citi Harici
Direktörlükler ve İş Çıkarları Politikasına
bakınız.
Kurumsal Fırsatlar
Çalışan olarak fırsatları kollamak
ve böylece Citi’nin meşru çıkarlarını
ileri taşımakla sorumlusunuz.
Citi ile çalıştığınız sürece veya kurumsal bir
malı, bilgi veya konumu kullanmaktan ötürü
Citi’yi temsil etmekteyken ortaya çıkmış
olan potansiyel bir kurumsal fırsatı kendiniz
için kullanamazsınız. Ayrıca Citi’ye karşı bir
rekabet içine giremezsiniz.
38
İçindekiler
Bu kural, eğer hisselerinin ticareti halka
açık bir şekilde yapılan bir şirketin kurucu
hisselerinin %1’inden daha azına sahipseniz
ve bir çıkar oluşmamışsa uygulanmayabilir.
Mevduat, kredi, aracı hesabı veya kredi kartı
aynı koşullarda başka taraflara da teklif
ediliyor ise aynı şekilde bir istisnaya tabi
olabilir.
Citigroup Inc.’ın belirli direktörleri ve üst
düzey yöneticileri için ön onaylarla ilgili
ek kurallar geçerli olabilir. Citigroup
Inc. direktörleri ve üst düzey yöneticileri
için geçerli kurallar hakkında daha fazla
bilgi için Citi Politikaları Dizini’ndeki İlgili
Taraf İşlemlerine dair Citi Politikasına
bakabilirsiniz.
Kişisel İş İlişkileri
Citi personeli ve ailelerinin kendi
kişisel finansal hizmet ihtiyaçları
için Citi’yi kullanmaları teşvik
edilmektedir. Ancak bu tür
servisler, aynı şekilde konumlanmış
diğer kişilere uygulanan şartlarla
sunulmalıdırlar.
Citi personeli ve Citi arasındaki standart
olmayan iş düzenlemeleri üst düzey iş
yöneticiniz ve Uyum Görevliniz tarafından
önceden onaylanmalıdır. Benzer şekilde,
böyle bir uygulamanın aynı koşullarda
benzer bir şekilde konumlanmış kişilere de
uygulanıyor olmaması durumunda, önceden
üst düzey iş yöneticiniz ve Uyum Görevliniz
tarafından onaylanmadan, tedarikçilerden,
distribütörlerden veya müşterilerden herhangi
bir iltimaslı uygulamayı kabul etmemelisiniz.
Belirli yöneticiler, Citi bünyesindeki borç verme
ilişkilerinde belirli açıklama gereksinimlerine
ve kısıtlamalarına tabidir. Daha fazla bilgi için
Citi Politikaları Dizini’ndeki İçeriden Kişilere
Borç Verme Politikasına bakabilirsiniz.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Citi’nin Yönetim Kurulu veya Faaliyet
Komitesi’nin bir üyesi veya Madde 16’da
tanımlanan bir Görevlinin akrabası olan
bireylerin istihdamı ek kısıtlamalara tabidir.
Ayrıca üst düzey bir kamu görevlisinin
işe alınması önerisi, üst düzey bir kamu
görevlisinin referans olduğu veya akrabası
olan bir kişi, iş dünyasının üst düzey
yöneticilerinden gelen referanslar (ya da
yakınları) veya bir Kurumsal Müşteri Grubu
(ICG) çalışanının akrabası için ek onaylar,
prosedürler ve kısıtlamalar uygulanmaktadır.
Dizini’ndeki Citi Akrabaların İstihdamı Global
Politikasına ve Rüşvetin ve Yolsuzluğun
Önlenmesi Politikasına bakabilirsiniz.
Akrabaların İstihdamı
Citi çalışanlarının yakın aile
üyelerinin ya da başka akrabalarının
tam zamanlı, yarı zamanlı ya da
geçici olarak istihdamı, çıkar
çatışmaları oluşturabilir ya da çıkar
çatışması olduğu izlenimi yaratabilir.
Buna bağlı olarak Citi’nin Akrabaların
İstihdamı Global Politikası, bu standartlar
herhangi bir ülkedeki yerel yasalara aykırı
olmadığı sürece, işe alma ve kurum içi
transferler gibi istihdam ilişkisinin bütün
aşamaları boyunca Citi çalışanlarının yakın
aile üyeleri ve diğer yakınlarının istihdamına
ilişkin minimum standartlar belirlemektedir.
Aynı zamanda bu Politika prensipleri,
doğrudan veya dolaylı olarak yönetilen
kadrosuz çalışanların görevlendirilmesi için
de geçerlidir.
39
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sektörümüz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Sektörümüz
Rüşvet ve Yolsuzluğu Önleme41
Adil ve Serbest Pazarlar42
Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine (“AML”) İlişkin
Uyum Programları
43
Ambargolar ve Yaptırımlar44
Boykot Karşıtı Kanunlar 45
Adil Rekabete Aykırı Olarak 46
İçeriden Edinilen Bilgilerin Ticareti
(Insider Trading)
40
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sektörümüz | Rüşvet ve Yolsuzluğu Önleme
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Rüşvet ve
Yolsuzluğu Önleme
Hemen her ülke, kamu görevlilerine
rüşvet verilmesini yasaklamıştır.
Tüm Citi işletmeleri, faaliyet gösterdikleri
ülkelerin rüşvetle mücadele kanunlarının
yanı sıra ABD Yabancı Ülkelerde Yolsuzluk
Uygulamaları Yasasına (“FCPA”) tabidir.
FCPA, ABD dışında da uluslararası geçerliliğe
sahiptir ve yabancı (ABD’li olmayan)
devlet memurlarına rüşvet verilmesini
yasaklamaktadır. İngiltere Rüşvet Yasasının
da İngiltere dışında uluslararası geçerliliği
vardır ve herhangi birine rüşvet verilmesini
yasaklamaktadır.
Citi rüşvete ve yolsuzluğa karşı konulan
yasalara uymak için politikalar, prosedürler
ve iç kontroller geliştirmiştir ve resmi
görevlilere veya başka herhangi bir kişiye bir
işi kazanmak veya devam ettirmek ya da resmi
kararları etkilemek amacıyla değer ihtiva
eden herhangi bir şey vaadinde bulunulmasını,
teklif edilmesini veya sağlanmasını
yasaklamaktadır. “Değerli herhangi bir şey”
nakit ödeme, iş teklifi (staj imkanı dahil)
ve bir spor etkinliği veya kültürel etkinlik
biletleri gibi herhangi bir türden bir avantaj
veya faydayı kapsayan geniş bir kavramdır.
“Resmi Görevliler” hükümet tarafından
görevlendirilen veya bu hükümeti temsil eden
kişiler, bir siyasi partiyi temsil eden kişiler,
uluslararası kamu kuruluşları yetkilileri, siyasi
adaylar ve kamu teşebbüsleri çalışanlarını
kapsar ancak bunlarla sınırlı değildir.
Bir Bölgesel Onaylayıcıdan ön onay
şartına yazılı bir istisna almadıysanız, ilgili
bölgesel Rüşvet ve Yolsuzluğu Önleme
Onaylayıcısından (Bölgesel Onaylayıcı) yazılı
ön onay almadan yabancı bir devlet yetkilisine
ya da yabancı bir devlet yetkilisinin bir aile
üyesine değerli hiçbir şey vermeyin, teklif ya
da vaat etmeyin. ABD’li bir devlet görevlisine
değerli herhangi bir şeyin verilmesi için,
Global Uyum – Siyasi Faaliyetler’den önceden
yazılı izin alınması gerekmektedir.
Bir devlet memuruna, devlet memurunun
aile üyelerine, önerdiği üçüncü kişilere veya
hayır kurumlarına, bu memuru etkilemek
amacıyla, resmi bir işlemi uygulamaya
koymasını önlemek amacıyla veya Citi ile
iş yapmaya teşvik etmek amacıyla iş fırsatı
veya staj imkanı da dahil olmak üzere değer
taşıyan herhangi bir şey her hangi bir koşulda
teklif veya vaat edilemez ya da sağlanamaz.
Bir avukat, danışman, aracı, yüklenici veya
başka bir üçüncü şahıs tarafından dolaylı
olarak yapılan ödemeler de tam olarak
aynı kısıtlamalara tabidir ve bu tür kişilerin
sizin adınıza gerçekleştirdiği işlem ve
eylemleri anlamak ve yasalara uyumları sizin
yükümlülüğünüzdedir.
Ayrıca, ilgili yasanın hükümleri ne olursa
olsun herhangi bir kolaylaştırıcı ödeme
yapamazsınız. Kolaylaştırıcı ödemeler, iş
yapmak için gerekli izinlerin ya da başka
resmi belgelerin alınması, vize gibi resmi
evrakların işleme konması ya da posta
ve temel hizmetlerin sağlanması gibi
zorunlu, rutin devlet işlerini yaptırmak ya da
hızlandırmak için devlet memurlarına yapılan
küçük ödemelerdir.
Geçerli rüşvet ve yolsuzluk karşıtı yasalara
uyulmasını desteklemek için, Citi’nin bütün
ön onay ve raporlama şartlarını karşılamak
sizin sorumluluğunuzdur.
Dizini’nden ulaşabileceğiniz Citi Rüşvet ve
Yolsuzluğu Önleme (AB&C) Politikası, Citi
Hediyeler ve Ağırlama Politikası, ABD Resmi
Görevlilerinin Katıldığı Faaliyetlere ilişkin
Politika, Yasama Lobisi ve ABD dışındaki
Devlet Görevlilerini Kapsayan Kurumsal Siyasi
Katkılara ilişkin Politika ve Citi Harcama
41
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sektörümüz | Adil ve Serbest Pazarlar
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Adil ve Serbest Pazarlar
Citi, serbest ve rekabetçi pazarları
geliştirmek taahhüdündedir. Citi, bir
Citi temsilcisinin piyasalara ve hisse
senedi, opsiyon, vadeli işlemler
(futures) veya diğer finansal
araçların fiyatlarına müdahale
etmesine hiçbir şekilde müsamaha
göstermez.
Citi’nin amacı, ilişkide bulunduğu, ABD içi ve
dışındaki tüm hükümetler ve devlet organları,
Citi’nin veya herhangi bir Citi iştirakinin
bulunduğu ülkenin düzenleyici mercileri ve
kamu kuruluşları ile ilişkilerinde, saydamlık,
açıklık ve dürüstlüğü sağlamaktır.
Tekel Oluşturmama ve Adil Rekabet
Birçok ülkede Citi, kurumlar arası rekabetin
bozulmasını önlemek ve müşterileri
dürüst olmayan iş düzenlemelerinden
ve uygulamalarından korumak için
tasarlanmış, genelde oldukça karmaşık
kanunlara tabidir. Bu kanunların farkında
olmanız ve gereklerine her zaman uymanız
beklenmektedir.
Kanunsuz rekabet oluşturabilecek potansiyel
durumlara engel olunmalıdır. Bunlara
aşağıdakiler dahildir:
•Fiyat ve diğer rekabetçi piyasa bilgilerinin
paylaşılması veya pazar ve müşteri
paylaşımına dair rakiplerden gelen
teklifler;
•Müşteri veya potansiyel müşterilerin
ortaya koyduğu ve Citi’yi başka bir müşteri
ile iş veya anlaşmaya varma konusunda
engellemeye yönelik çabalar ve
•Sektörel ticaret birlikleri (odalar)
toplantılarında, fiyat, fiyat politikaları,
maliyetler ve pazarlama stratejileri gibi
rekabet açısından hassas konuların
görüşülmesi.
42
Eğer bir rakip veya müşterinin kabul edilen
rekabet kurallarına aykırı bir uygulamaya
dair yaklaşımını tespit eder veya böyle bir
durumdan endişelenirseniz, konuşmayı
reddetmeli ve karşınızdaki kişiden söz konusu
görüşmeye son vermesini istemelisiniz.
Gerekirse görüşmeden ayrılmalı veya başka
bir şekilde görüşmeye son vermelisiniz.
Ayrıca bu durumu derhal iç hukuk müşavirine
veya Kurumsal Hukuk Departmanı’na rapor
etmelisiniz.
Bağlayıcı Uygulamalar
Bir Citi ürünü veya hizmetinin fiyatının veya
mevcudiyetinin, müşterinin Citi’den başka
bir ürün veya hizmet satın alması veya Citi’ye
başka bir ürün veya hizmet sağlaması şartına
“bağlamak” bazı durumlarda yasa dışı
olabilmektedir. Bağlayıcı yasalara uyum, belirli
bir durum için geçerlilikleri veya yürürlükteki
herhangi bir iş politikası ya da prosedürüyle
ilgili sorunuz olursa, iç hukuk müşaviriniz,
banka düzenleme/mevzuat hukuk müşaviriniz
ya da Uyum Sorumlunuzla görüşmelisiniz.
ulaşabileceğiniz Citi Bağlayıcılık Oluşturmayı
Önleme Politikasına bakabilirsiniz.
Bir konferans sırasında
rakiplerinizden biri sizinle popüler
bir ürün veya hizmette indirim
yapma konusunda görüşmek
istediğini söyledi. Ne yapmalısınız?
Böyle bir görüşmeye karşı olduğunuzu
açıkça belirtin. Görüşmeden ayrılmak
için izin alıp durumu derhal bir Citi
kaynağına bildirin. Herhangi bir
rakiple, indirimler dahil olmak üzere
fiyatlama veya fiyatla ilgili konularda
herhangi bir görüşme yapmaktan
kaçınmalısınız.
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sektörümüz | Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine
(“AML”) İlişkin Uyum Programları
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine
(“AML”) İlişkin Uyum Programları
Kara paranın aklanması elim
sonuçları olan küresel bir sorundur.
Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde
edilmiş fonların, çeşitli yöntemlerle yasal
yollarla elde edilmiş görünen fonlara
dönüştürülmesi ve bu şekilde ticari akışa
girmesidir. Kara para aklama nakit işlemlerle
sınırlı değildir ancak para araçlarını ve yasa
dışı faaliyetlerden elde edilen diğer gelirleri
kapsayabilir. Terör finansmanı, teröristlerin,
terörist eylemlerin ve terörist örgütlerin
finansmanını kapsar. Terör finansmanı, hem
gayri meşru hem de meşru kaynaklardan
elde edilen karları içerebilir.
Citi ve çalışanları, ürünlerimizin ve
hizmetlerimizin kara para aklama
ve terörizmin finansmanı amacıyla
kullanılmasını önlemek, ilgili kanun ve
yönetmeliklere uygun olarak şüpheli
faaliyetleri tespit etmek için dikkatli ve titiz
davranmalıdır. Citi, finansal kuruluşların
kara para aklama ve terör finansmanının
önlenmesinde oynayabileceği ve oynaması
gerektiği rolü vurgulayan global AML sektör
ilkelerini benimsemektedir. Citi, yasanın izin
verdiği azami ölçüde kara para aklama, terör
finansmanı ve başka suçlara karşı mücadele
etmeye kararlıdır.
Kendi iş biriminiz ve tüzel kişiliğinizi
bağlayanlar dahil, Citi Global AML
Politikasında ve ilgili politika ve
prosedürlerde belirtilen gereklilikleri bilmeli
ve bunlara uymalısınız. Müşteri ilişkileri
sırasında ve ilgili durumlarda, bireysel
işlemlerde uygun seviyede gerekli özeni
göstermek sorumluluklarınız arasındadır.
Kara para aklama, terör finansmanı ve diğer
suçlarla olan mücadelemiz konusundaki
taahhüdümüzden hiç bir müşteri ilişkisi
nedeniyle taviz veremeyiz.
Daha fazla bilgi için, Citi Politikaları Dizini’nde
yayınlanan Kara Paranın Aklanmasını Önleme
Politikasına bakınız.
Citi Global AML Politikası uyarınca, Citi
iştirakleri yürürlükteki kanunlara uymak
ve Citi’nin kara para aklama veya terör
finansmanı için kullanılmasını önlemek
amacıyla etkin AML programları geliştirir
ve uygular. Bu programlar, Citi’nin kiminle
iş yaptığının bilinmesi ve anlaşılması
(“Müşterinizi Tanıyın” - KYC), işlemin ilgili
taraflarının belirlenmesi ve sıra dışı herhangi
bir durum olup olmadığının incelenmesi
amacıyla belirli faaliyet ve işlemlerin
izlenmesinin önemini vurgulamaktadır.
43
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sektörümüz | Ambargolar ve Yaptırımlar
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Ambargolar ve
Yaptırımlar
Citi, “Amerikalı” tanımına
uyan şahıslara ve kurumlara
sınırlamalar getiren, hatta bazı
durumlarda Amerikalı kurumların
Amerika dışındaki iştirakleri için
de geçerli olan, belirlenmiş ülke,
grup ve şahıslarla iş yapmasını
engelleyen ABD ekonomik yaptırım
ve ambargolarına tam anlamıyla
uymak için politikalar, prosedürler
ve iç kontroller geliştirmiştir.
Terörizm, uyuşturucu kaçakçılığı ve
nükleer silahlanma ile bağlantısı
olan organizasyonlar da bu
kapsamdadır.
Ekonomik yaptırımlar ABD Hazine Bakanlığı
Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi ya da başka
bir federal kurum tarafından açık şekilde
izin verilmedikçe, yaptırım hedeflerine
veya onların sahip olduğu ya da kontrol
ettiği şahıslar ve onlar adına çalışan kişi
ve gruplarla iş yapılmasını yasaklamakta
veya önemli ölçüde kısıtlamaktadır. Yaptırım
hükümleri, bir ülkede yatırımı veya mal,
teknoloji ve hizmet (finansal hizmetler
dahil olmak üzere) ticaretini sınırlayabilir.
Amerikan vatandaşları doğrudan ilişkide
bulunamayacakları, üçüncü bir taraf
üzerinden gerçekleşecek işlemlerde dahi,
işlemleri onaylayamaz veya yürütemezler.
Citi iş birimleri, bulundukları ülkenin
kanunları çerçevesinde uygulanan
yaptırımlara da tabi olabilirler. Ayrıca
Birleşmiş Milletler veya Avrupa Birliği
tarafından belirlenen yaptırımların
uygulanması Citi için de sınırlamalar
getirebilir.
ABD kanunlarının yanı sıra bulunduğunuz
ülkedeki Citi politikalarını anlamak ve
bunlara uymaktan sorumlusunuz. Yerel
kanunlarla ABD kanunları arasında bir
çatışma olması durumunda, hem hukuk
danışmanlarını hem de Uyum Görevlilerini
haberdar etmelisiniz.
ABD ekonomik yaptırımları ve ticari
ambargolar hakkında daha fazla bilgi için Citi
Politikaları Dizini’ndeki Citi Global Ambargo
Tarama Politikasına bakınız.
44
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sektörümüz | Boykot Karşıtı Kanunlar
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Boykot Karşıtı
Kanunlar
Amerika Birleşik Devletleri
kanunları, Amerikan
vatandaşlarının ABD’ye dost
olan bir ülkeye karşı, Amerikan
hükümeti tarafından onaylanmamış
bir boykota destek verecek
davranışlarda bulunmasını veya
boykotu destekleyecek anlaşmalar
yapmasını yasaklamaktadır.
Bu yasak, ABD’de yaşayan kişiler (bireyler
ve şirketler dahil), Amerikan vatandaşı olup
da dünyanın çeşitli yerlerinde daimi ikamet
eden kişiler ve ABD menşeli kuruluşların
yurtdışında yerleşik iştiraklerinin birçok
faaliyeti için geçerlidir.
Genel olarak, bu kanunlar aşağıda belirtilen
ve ABD tarafından onaylanmamış bir boykotu
sürdürecek faaliyetleri (ve bu tür faaliyetler
için anlaşma yapmayı) yasaklamaktadır: (1)
bazı kişi ve şirketlerle iş yapmayı reddetmek
(örneğin milliyeti nedeniyle); (2) istihdam
uygulamalarında ayrımcılık; (3) herhangi
bir ABD vatandaşı için ırk, din, cinsiyet
veya milli kökene dair bilgi toplamak;
(4) bir şahıs hakkında boykot edilmiş bir
ülkeye olan bağlılığı ya da boykot edilen
ülke ile veya bu şahsın boykot eden ülke
tarafından kara listeye alınmış bir şahıs
ile iş ilişkileri hakkında bilgi sağlamak,
(5) yasaklanmış boykot hükümleri içeren
teminat mektuplarını işleme almak.
Citi, bu hükümleri ihlal edecek her tür
hareket talebini ve anlaşma teşebbüslerini
raporlamakla yükümlüdür. Boykotla ilgili
taleplerin genelde gizli veya dolaylı olduğunu
unutmamalı ve dikkatli davranmalısınız.
Boykot önleme konusunda yasal danışmanlık
ve uyum hakkında daha fazla bilgi için, Citi
Politikaları Dizini’ndeki Boykot Önlemede Yasal
Rehberlik ve Uyum Kılavuzuna bakabilirsiniz.
45
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Adil Rekabete Aykırı Olarak İçeriden Edinilen Bilgilerin Ticareti
(Insider Trading)
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Adil Rekabete Aykırı Olarak İçeriden
Edinilen Bilgilerin Ticareti (Insider Trading)
Citi politikası ve birçok ülkedeki
kanunlar, şirketlere ait gizli
(umumi olmayan) ve hassas bilgiye
sahip olan kişilerin, söz konusu
şirketlerin (kurucu hisseler,
çevrilebilir hisseler, opsiyonlar,
tahviller ve hisseleri barındıran
herhangi bir sermaye endeksi
dahil olmak üzere) hisselerini alıp
satmasını yasaklamaktadır.
“Umumi olmayan önemli ve hassas bilgi”
tanımı oldukça geniş bir tanımdır. Eğer bir
yatırımcı herhangi bir bilgiyi bir hissenin
ticaretine dair bir karar oluşturabilecek
kadar önemli bulmaktaysa veya bilginin
halka duyurulması halinde bir şirketin hisse
senedinin pazar değeri etkilenecekse söz
konusu umumi olmayan hassas bilgi “adil
rekabete aykırı olarak içeriden edinilen bilgi”
olarak tanımlanır (ve bu nedenle, umumi
olmayan önemli ve hassas bilgi niteliğinde
paylaşılması yasaklanır). Bilgi gelecek,
spekülatif veya umulmadık olaylarla ilgili ve
hatta halka açık bir bilgi ile birleştirildiğinde
önem kazanabilecek bir bilgi olsa bile
yine de önemli hassas ve gizli bilgi olarak
sınıflandırılabilir. Bilgi, halka açıklanmamış ise
veya açıklanmış fakat hisse senedi piyasasının
söz konusu bilgiyi hazmetmesi için yeterli
süre geçmemişse, söz konusu bilgi, “umumi
olmayan bilgi” olarak tanımlanır. Bu açıdan,
bilginin ne zaman halka açık / umumi bilgi
tanımında sayılacağı konusunda hisse senedi
piyasalarını düzenleyici mercilere umumi bilgi
dosyalarının sunulması, basın bültenlerinin
yayınlanması, basın ve halk ile yapılan
toplantılar örnek olarak verilebilir. “Maddi,
kamuya açıklanmamış bilgiler” aynı zamanda
“içeriden bilgi” olarak da adlandırılır.
İçeriden bilgiye sahipken hisse senedi
alım satım işlemlerinin yasaklanması, Citi
hisse senetleri ve başka şirketlerin hisse
senetleri için de geçerlidir. Herhangi bir Citi
hesabı, müşteri hesabı veya şahsi hesap
için gerçekleştirilen işlemler için geçerlidir.
46
“Şahsi hesap”, finansal çıkar ve yararlanma
hakkınız olan veya ticari ve yatırıma dair
kararları doğrudan ya da dolaylı olarak
etkileme gücüne sahip olduğunuz her tür
hesap olarak tanımlanmaktadır. Şahsi
hesap tanımına eşe, evdeki partnerlere,
çocuklara ve evdeki diğer fertlere ait hesaplar
ve üzerinde yatırım takdirinizi kullanma
yetkinizin olduğu tüm hesaplar dahildir.
Eğer banka içinden gizli ve hassas bir
bilgiye ulaştığınızı düşünüyorsanız, hukuk
danışmanına danışmadan söz konusu şirketin
hisse senetleriyle ilgili herhangi bir alım
satım yapmamalısınız. Hukuk danışmanı,
sizin bu şekilde bir alım satım işlemi yaparak
Citi politikalarını veya yürürlükteki kanunları
ihlal edip etmeyeceğinizi belirler.
Parasal bir kazanç sağlanmayacak olsa
bile, gizli ve hassas bilgiyi başka biri ile
paylaşmanız ve bu kişinin, bu bilgiyi hisse
senedi ticareti yapmak üzere veya başkalarına
aktarmak üzere kötüye kullanması, çoğu
ülkenin ilgili kanunlarına aykırıdır. Umumi
olmayan önemli ve hassas bilginin ticaretinin
yapılması veya aktarılması, Citi müşterileri ile
veya müşterilerin adına yapılmış sözleşmeli
yükümlülüklerin ihlaline sebep olabilir. Adil
rekabete aykırı olarak içeriden edinilen bilgi
ticareti ihlalleri, çalışanın işine son verilmesi,
adli cezalar, Citi’nin itibarını lekelenmesi gibi
onarılamaz zararlar sonuçlar doğurabilir.
ulaşabileceğiniz Citi Adil Rekabete Aykırı
Olarak İçeriden Edinilen Bilgilerin Ticareti
(Insider Trading) Politikasına bakabilirsiniz.
Bilgi Bariyerleri
Uygun olduğunda, Citi iştirakleri, Citi personeli
ve diğer temsilcileri “bilgi bariyerleri”
prosedürlerine uymakla yükümlüdürler.
Bilgi bariyerleri, kredi onaylama, yatırım
bankacılığı veya ticari bankacılık işlemleri ile
uğraşan ve potansiyel olarak maddi, kamuya
açıklanmamış bilgilere (özel taraftaki bilgilere)
erişimi olan çalışanlarımızı, hisse senetlerinin
alım satımını halka açık bilgilere dayanarak
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Adil Rekabete Aykırı Olarak İçeriden Edinilen Bilgilerin Ticareti
(Insider Trading)
Bilgi Bariyerleri devamı
yapan veya yatırım yönetimi faaliyetleriyle
ilgilenen ( umuma açık bilgilerle çalışan)
çalışanlarımızdan ayırmak için tasarlanmıştır.
Bilgi bariyerleri, yapılan işler arasında
potansiyel veya mevcut çıkar çatışmalarını
belirlemek için kullanılan yöntemlerden
biridir. Hassas ve gizli bilgilerle çalışan
işkollarının kendi içlerinde uyguladıkları
çeşitli bilgi bariyerleri ve ilgili prosedürlerin
yardımıyla gizli bilgilerin yetkilendirilmemiş
kişilerle paylaşımı engellenmiş olur. İş
kolunuzun ve tüzel kişiliğinizin tabi olduğu
bilgi bariyerleri politikalarını bilmek ve
uygulamakla yükümlüsünüz.
Citi veya Diğer Kurumlara ait Hisse
Senetlerine Yapılacak Kişisel Yatırımlar
Eğer hisse senedi veya ihraç eden
(Citi dahil olmak üzere) kurum
hakkında halka açık olmayan önemli
ve hassas nitelikte bilgiye sahipseniz,
şahsi hesabınızdan söz konusu
menkule ait hisse senetlerinin alım
satımını (Citi hisse senetleri de dahil
olmak üzere) yapmanız yasaktır.
Bu kuralların “Adil Rekabete Aykırı
Olarak İçeriden Edinilen Bilgi
Ticareti” başlıklı bölümüne bakarak,
halka açık olmayan önemli ve hassas
bilginin ve şahsi hesapların tanımını
görebilirsiniz.
Çalışanlar ve diğer bazı Citi iştiraklerinin
temsilcileri (banka bordrosunda olmayan
ve fakat ilgili politikalara tabi kişiler dahil),
kişisel hisse senedi ticareti hakkında
(Citi hisseleri dahil olmak üzere) ilave
sınırlamalara ve politikalara tabi olabilir.
Bunlara ön onay, işlem yasağı süresi ve
raporlama gereklilikleri dahildir. Ayrıca,
Citi direktörleri ve en üst düzey yöneticileri
dönemsel raporlama ve Citi hisse
senetlerinin kişisel alım satımıyla ilgili diğer
kısıtlamalara tabidir. , İş kolunuzun ve tüzel
kişiliğinizin tabi olduğu hisse senetlerine dair
politikalar hakkında bilgi sahibi olmak ve
bunlara uymak zorundasınız.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Citi için doğru kararlar vermenizi
etkileyebilecek gibi algılanma ihtimali olan
herhangi bir kuruma yatırım yapmamalısınız.
Eğer bu tür bir yatırımı Citi’ye katılmadan
önce yapmışsanız veya Citi’deki konumunuz
değişip bir çıkar çatışması yaratmış veya
yaratacak gibi görünüyorsa, bu durumu
üst düzey yöneticinize veya iş biriminiz
tarafından atanmış başka bir kişiye derhal
bildirmelisiniz. Bu şarta tabi yatırımlar,
Citi’nin tedarikçisi veya Citi’nin rakibi
konumunda olan ya da bir şekilde Citi ile iş
yapan veya Citi ile işlemler gerçekleştiren
kamu ya da özel kuruluşları kapsamaktadır.
Bu hüküm, Citi ile ilişkisi, benzer durumdaki
müşterilere neredeyse aynı şartlarda sunulan
ürünleri alan bir Citi müşterisi olmaktan öte
geçmeyen şirketlere yapılan şahsi yatırımlar
için geçerli olmayacaktır. Ayrıca bu hüküm,
halka açık bir şirketin dolaşımdaki hisse
senetlerinin %1’inin altındaki yatırımlar
için de geçerli olmayacaktır. Citi dışındaki
hisse senetlerine yapılan yatırımlar, bazı
durumlarda, çıkar çatışmasına dair şüphe
uyandırır. Bu kuralların “Çıkar Çatışmaları”
başlıklı bölümüne bakarak, kişisel yatırımlarda
çıkar çatışmaları hakkında bilgi edinebilirsiniz.
Çalışanlara ortak yatırım fırsatları sunan Citi
iş alanları, bağlı olduğunuz üst düzey yönetici
ve üst düzey İnsan Kaynakları yöneticisi
tarafından onaylanmış yazılı bir yatırım planı
çerçevesinde uygulamaya konulur. Eğer
herhangi bir Citi kuruluşu ile ortak yatırım
yaparsanız, ortak yatırım planının koşullarını
bilmek ve bunlara uymakla yükümlüsünüz.
Çalışanların kişisel hesaplarında Citi
hisselerine yapacakları yatırımlar (veya halka
açık iştiraklerinin hisselerine yapacakları
yatırımlar) uzun dönemli bir yaklaşımla
ve daha geniş bir yatırım stratejisinin bir
parçası olarak gerçekleştirilmelidir. Citi,
şüpheli hareketler nedeniyle herhangi bir
hesabı ve düzenleyici kurumlara raporlama
zorunluluğuna tabi olan hesapları izleme
hakkını saklı tutar.
Dizini’ndeki Citi’ye Erişimi olan Kişiler ve
Çalışanların Kişisel İşlemleri için Kişisel
Alım-Satım Politikasına ve Citi Aracılık ve
Danışmanlık Hizmetleri Sağlayan Kişiler için
Yatırım Politikasına bakınız.
47
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Toplumumuz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Toplumumuz
Müşterilerimize Saygı49
Tedarikçi İlişkileri51
Sürdürülebilirlik Konusundaki
Taahhütlerimiz52
İnsan Hakları Konusundaki
Taahhütlerimiz53
48
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Toplumumuz | Müşterilerimize Saygı
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Müşterilerimize Saygı
Müşteri Bilgilerinin Gizliliği ve Güvenliği
Hem Citi’nin hem müşterilerimizin
varlıklarını koruma taahhüdümüzün
bir parçası olarak Citi,
müşterilerimizin kişisel ve gizli
bilgilerini korumak ve uygun
şekilde kullanmayı taahhüt eder.
Müşterilerimizin kişisel bilgilerini, ürün
ve hizmet seçenekleri sunabilmemize
olanak sağlayacak şekilde, kanunen izin
verilen ölçüde toplar, saklar ve kullanırız.
Bu amaç doğrultusunda uygun sistem ve
teknolojiyi bulundurmaya ve buna uygun
olarak bu tür bilgilere erişimi olan personeli
eğitmeye çalışırız. Başka firmalardan hizmet
aldığımızda, bu firmaların bizden aldıkları
müşteri bilgilerinin gizliliğini muhafaza
etmelerini zorunlu hale getiririz.
Citi, gizlilik ve bilgi güvenliği konusunda
birçok kanun ve yönetmeliği takip eder.
Pek çok ülkede, müşterilerin kişisel ve gizli
bilgilerinin alınması, kullanımı, saklanması ve
iletilmesi konusunda veri koruma, banka sırrı
ve mesleki sır ve gizlilik kanunları mevcuttur.
Bu, hızlı değişen bir hukuk alanıdır ve müşteri
bilgilerinin uygun kullanımı konusundaki
sorularınızı hukuk danışmanı veya Uyum
Görevlisine yöneltmelisiniz.
Müşteri bilgilerinin sadece pozisyonunuz
ve iş sorumluluklarınızla ilgili onaylanmış
amaçlar için kullanılmasını ve sadece
yetkili kişilerle paylaşılmasını sağlayarak
müşterilerimizle ilgili tüm kişisel ve gizli
bilgileri korumalısınız. Bütün kişisel ve gizli
bilgileri üçüncü kişilerin suistimaline karşı
korumak, yetkisiz kişilere açıklamamak ve
izin verilmeyen amaçlar için kullanmamak
veya bu bilgilerin kullanılmasına izin
vermemekten sorumlusunuz. Kişisel ve
gizli bilgileri sadece pozisyonunuzun veya
verilen iş görevlerinin gerekliliklerini yerine
getirmek amacıyla toplayabilir, kullanabilir,
erişim sağlayabilir, bulundurabilir, taşıyabilir,
aktarabilir ve açıklayabilirsiniz ve bu
bilgileri Citi politikasına uygun olarak imha
etmelisiniz.
Ayrıca Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz Citi Bilgi Teknolojisi Yönetim
Politikası, Citi Bilgi Teknolojisi Yönetim
Standartları ve Citi Bilgi Güvenlik Standartları
dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak
üzere Citi, kendi güvenlik standartlarına da
uymaktadır.
Adil Muamele
Citi, müşterilerine, tedarikçilerine,
distribütörlerine, rakiplerine ve
çalışanlarına karşı dürüst davranma
ilkesine bağlı olarak çalışır.
Citi adına hareket eden hiç kimse bir
başkasından, hile yaparak, bir şeyleri
saklayarak ve gizli bilgiyi kötüye kullanarak,
somut gerçekleri yanlış sunarak veya diğer
dürüst olmayan davranışlar veya uygulamalar
sergileyerek, haksız yere fayda sağlayamaz.
Citi krediye adil erişim sağlamaya ve objektif
kriterlere dayalı olarak kredi kararları
vermeyi taahhüt eder.
49
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Toplumumuz | Müşterilerimize Saygı
Adil Muamele devamı
Ayrıca Citi, ırk, cinsiyet, din veya diğer
risk taşımayan faktörlerden dolayı
potansiyel veya mevcut müşterilere karşı
ayrımcılık yapılmasını yasaklayan yasa ve
yönetmeliklere uymaktadır.
Bu konuda bilgi için, Citi Politikaları
Dizini’ndeki Citi ABD Adil Borç Verme Politika
ve Standartları ve Global Tüketici Adaleti
Citi kendisi ve sunduğumuz
ürün ve hizmetler için
yüksek performans
standartları belirlemektedir.
Kayyumluk
Bazı yatırım danışmanlığı ve diğer
başka müşteri ilişkilerinde Citi,
kayyum (güvene dayalı sorumluluk
sahibi) olarak görev alır.
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Güvene dayalı sorumlulukların ne zaman
ortaya çıktığını belirlemeli ve müşterilerin
menfaatlerini kendi menfaatlerinizin veya
iştirak ya da çalışanların menfaatlerinin
önünde tutarak, müşterilere en iyi menfaati
sağlayacak şekilde hareket etmek gibi
yasal bir sorumluluğunuz olduğunun
bilincinde davranmalısınız. Ayrıca güvene
dayalı sorumluluk sahibinin ölçülü hareket
etme, müşterilerine adil davranma,
müşteri bilgilerinin gizliliğini koruma,
teminat varlıklarını koruma ve kapsamlı
ifşa sağlama görevleri bulunmaktadır. Bu
görev, müşterilere menfaat çatışmalarını
bildirmeyi ve yasal olarak gerekliyse bu
tür çatışmalardan tamamen kaçınmayı
kapsamaktadır.
Dizini’ndeki Döviz Kontrol Ofisi (“OCC”)
Düzenleme 9’a tabi Citi Faaliyetleri ve Güvene
Dayalı Faaliyetler ve Standartlar Politikasına
bakınız
Operasyon ve Hizmetlerimizin Sürekliliği
(CoB)
Citi, doğal, insan eseri veya
teknolojiyle ilgili olaylardan
kaynaklanan aksaklıklar halinde
mali kayıplarını en aza indirmek ve
pazar ve müşteri ihtiyaçlarına cevap
vermeye devam edebilmek amacıyla
Operasyon ve Hizmet Sürekliliği
planlarını hazır bulundurmalıdır.
Citi, normal operasyonlarını etkileyebilecek
her tür duruma cevap vermeye hazırlıklı
olmalıdır. İş alanlarınızın sürekliliğini kimin
koordine ettiğini ve tabi olduğunuz kriz
yönetimi ve iş sürekliliği/devamı ile ilgili
prosedürleri ve etkilerini bilmelisiniz.
Dizini’nde yayınlanan Citi İş Sürekliliği (CoB)
50
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Toplumumuz | Tedarikçi İlişkileri
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Tedarikçi İlişkileri
Citi varlıklarını en iyi şekilde
kullanmak amacıyla Citi bütün
ürün ve hizmetleri fiyat, kalite,
erişilebilirlik, koşullar ve
servis özelliklerini göz önünde
bulundurarak almaktadır.
Citi, değerlerine uygun şekilde en uygun
maliyetli, üstün ürün ve hizmetleri sunarak
hissedar değerine katkı sağlayan karşılıklı
olarak faydalı tedarikçi ilişkileri geliştirmeye
çalışmaktadır. Tüm işletmeler, Citi Tedarikçi
Seçimi ve Yönetimi Politikasına uygun
olmalıdır. Bir iş biriminin ya da bölgenin bir
ürün ya da hizmete ihtiyacı varsa, gerekli
tedarikçi seçimi stratejisini Kurumsal Tedarik
Zincirine (“ESC”) onaylatmalıdır. Malların ve/
veya hizmetlerin satın alınma sözleşmesi
de ESC üzerinden yapılmalıdır. Citi, diğer
Citi birimleri ve müşterileriyle çalışırken,
uygulanan pazar koşulları ve yürürlükteki
kanunlarla tutarlı çalışır. Banka iştiraklerini
ilgilendiren işlemler için belirli kanunlar
geçerlidir. Citi Tedarikçi Seçimi ve Yönetimi
Politikasına uygun şekilde, önceden gerekli
onayları almadan bir tedarikçiden mal ve/
veya hizmet satın almamalısınız.
Citi, Tedarikçi Çeşitlilik Programına uygun
olarak kadın ve azınlık tedarikçilerinin
hizmetlerini olumlu bir şekilde teşvik
etmektedir.
Citi, kendisi ve sunduğumuz ürün ve
hizmetler için yüksek performans
standartları belirlemektedir.
Tedarikçilerimizden de aynısını bekliyoruz.
Tedarikçiler, yürürlükteki tüm kanunlara,
bu İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları’na
ve Citi Tedarikçi Standartları’nda belirtilen
Citi politikalarına uymalıdır. Tedarikçilerin,
Citi Tedarikçi İlkeleri Beyanında belirtilen
etik, sosyal ve çevresel kuralları kendi
kurumlarında ve genişletilmiş tedarik
zincirinde uygulaması ve duyurması teşvik
edilmektedir. Citi tarafından açıklamaya
izin ve onay verilmedikçe, tedarikçilerin
Citi ile olan bütün ilişkilerini gizli tutmaları
beklenmektedir. Tedarikçi ilişkileri başka
sınırlamalara, hisselere bağlı beyan
zorunluluklarına veya diğer kanunlara tabi
olabilir.
Eğer tedarikçi veya müşteri ilişkilerinden
sorumluysanız, bir tedarikçinin veya
müşterinin Citi’deki satın alma kararlarını
uygunsuz bir biçimde etkileyebilecekleri
düşüncesine hiçbir şekilde yol açmamalısınız.
Bir tedarikçiye veya müşteriye iş teklif
ederken veya iş akışı esnasında, hiçbir zaman
“bir tür karşılık bedeli” teklif etmemeli veya
herhangi bir iş veya hizmetin geri çekilmesi
ya da başka bir işe karşılık gelmesini
önermemelisiniz. Satın alma sürecinde
ortaya çıkabilecek gerçek veya algılanan
çıkar çatışmalarından öncelikle kaçınılmalı
ve kaçınılması mümkün olmayan durumlarda
bunlar derhal bildirilmelidir.
Citi mal ve hizmet satın almalarına dair
bilgiler, özel ve gizli bilgilerle ilgili Citi
politikalarına ve prosedürlerine tabidir.
Sadece yetkili personel tarafından atanmış
diğer kişilerle dahili olarak paylaşılabilir
ve Citi’nin dışında onaylanmadan bahsi
geçmemelidir. Tedarikçilerle ilgili bilginin
herhangi bir şekilde iletişime konu olması,
yerel kanun ve yönetmeliklere uygun
olmalıdır.
Dizini’nden Citi Tedarikçi Seçimi ve Yönetimi
Politikasına ve Citi Tedarikçi Standartları’na
bakınız.
51
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Toplumumuz | Sürdürülebilirlik Konusundaki Taahhütlerimiz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Sürdürülebilirlik Konusundaki
Taahhütlerimiz
Çevre
İşlerimizi çevreye ve topluma
duyarlı bir şekilde yürütmek
ve dünyanın sürdürülebilirlik
sorunlarını çözmeye
katkı sağlamak amacıyla
müşterilerimizle birlikte çalışmak,
işimizin başarısı açısından kritik
ilkelerdir.
uyguluyoruz. Daha fazla bilgi için, Citi
Politikaları Dizini’nden ulaşabileceğiniz
ESRM Politikasına bakabilirsiniz.
•Operasyonlar ve Tedarik Zinciri – Citi, yeşil
binalar ve enerji verimliliği girişimleriyle
kendi ayak izini yeşil hale getirmeye
çalışıyor. Enerji kullanımı, seragazı
emisyonu, su kullanımı ve katı atıklarımızı
azaltmak ve yeşil bina portföyümüzü
artırmak için tesis hedefleri belirledik.
Ayrıca tedarik zincirimizi çevresel ve sosyal
Citi’nin çevresel sürdürülebilirlik programı üç
olarak sürdürülebilir hale getirmek ve
ilkeye odaklanmıştır:
tedarikçilerimizin yüksek standartlarımızı
karşılamasını sağlamak amacıyla da
• Ç
evresel Finans – Citi, alternatif enerji
tedarikçilerimizle birlikte
finansmanı, enerji verimliliği
çalışıyoruz.
ve temiz teknoloji de dahil
Citi’nin çevresel
olmak üzere çevre dostu
sürdürülebilirlik
Çalışmalarımızdan kaynaklanan
iş fırsatları geliştirmede
programı üç ilkeye çevresel ve sosyal risk ve
bir liderdir. Bu fırsatlar,
fırsatlar tespit edilmeli
odaklanmıştır.
iklim sorunu gibi en zor
ve yürürlükteki kanunlar,
küresel sorunlardan
yönetmelikler ve Citi politikaları
bazılarına çözümler
çerçevesinde yönetilmelidir.
geliştiren müşterilerimizle işbirliği içinde
Çevre ile ilgili öneriler veya politikanın
geliştirilmekte ve finanse edilmektedir.
uygulanabilirliğine ilişkin sorular risk
departmanına, Kurumsal Sürdürülebilirlik
•Çevresel ve Sosyal Risk – Finansman
birimine, ESRM birimine veya hukuk
ve yatırımlarımızla ilgili çevresel ve
danışmanlarına yöneltilmelidir.
sosyal riskleri değerlendirmek ve
yönetmek için müşterilerimizle yakın
Citi’nin çevresel girişimleri hakkında daha
çalışıyoruz. Altyapı projelerine finansman
fazla bilgi için, http://www.citigroup.com/citi/
ve danışmanlık sağlanmasına yönelik
environment/ adresinden Citi’nin Çevre web
çevresel ve sosyal yönergeler dizisi olan
sayfasına bakabilirsiniz.
Ekvator Prensiplerinin gelişimine yön
verdik ve bu prensipleri uygulamaya aldık.
Citi Çevresel ve Sosyal Risk Yönetimi
(“ESRM”) Politikamız çerçevesinde,
riski doğru biçimde yönetmek amacıyla
gelirlerin nerede kullanılacağının bilindiği
kurumsal finansman projeleri için de
benzer bir gözden geçirme ve onay süreci
52
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Toplumumuz | İnsan Hakları Konusundaki Taahhütlerimiz
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
İnsan Hakları
Konusundaki
Taahhütlerimiz
Citi, Birleşmiş Milletler Evrensel
İnsan Hakları Beyannamesi,
Uluslararası Çalışma Örgütü’nün
(“ILO”) Çalışma Yaşamında
Temel İlke ve Haklar Bildirgesi
ve Birleşmiş Milletler İş ve
İnsan Hakları Kılavuz İlkelerinde
belirtilen temel ilkelere uyarak
dünya çapında insan haklarının
korunması ve muhafaza edilmesini
desteklemektedir.
İnsan haklarına saygı duyma
sorumluluğumuzu ciddiye alıyoruz.
Bu ilkelere olan desteğimiz, çalışanlarımıza,
tedarikçilerimize, müşterilerimize,
topluluklarımıza ve iş yaptığımız ülkelerde
yürüttüğümüz politika ve faaliyetlerimize
tamamıyla yansımaktadır.
Daha fazla bilgi için, http://www.citigroup.com/
citi/citizen/data/citi_statement_on_human_
rights.pdf adresinden Citi İnsan Hakları
Bildirgesine bakabilirsiniz.
53
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Sonuç
Sonuç
Bizler Citi çalışanları olarak en yüksek
etik ve profesyonel işleyiş standartlarını
uygulamayı hedefler ve müşterilerimizin
güvenini kazanmak ve sürdürmek için
çalışırız.
Kararlarımız ve eylemlerimizle bu İş
Ahlakına Dair Davranış Kuralları’na
ve müşterilerimiz, hissedarlarımız,
topluluklarımız ve birbirimize olan
bağlılığımızı gösteririz. Bu Davranış
Kuralları, uymanız gereken önemli
politikaları vurgular. Citi global
topluluğunun bir üyesi olarak, bu
Kuralları uygulamaya koymak sizin
sorumluluğunuzdur.
Bu Davranış Kuralları’na ek olarak,
Citi Politikaları Dizini’nden
ulaşabileceğiniz sizin için geçerli
bireysel politikalara başvurarak veya
yöneticinizden ya da yönetimin başka
bir üyesinden, İnsan Kaynakları veya
çalışanlarla ilişkiler temsilcisinden, hukuk
danışmanından, Uyum Görevlisinden, Citi
Etik Ofisinden, iş web sitenizden veya bu
Davranış Kuralları’nda belirtilen diğer
kaynaklardan yardım alabilirsiniz.
54
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Davranış Kuralları Sertifikası/Tasdiki
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Davranış Kuralları Sertifikası/Tasdiki
Sadece Yeni İşe Alınanlar Tarafından Doldurulacak Bölüm:
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları’nın elime ulaştığını ve bir çalışan olarak Kurallar’ı
okuma ve Citi’nin yaptığı değişiklikler de dahil olmak üzere Kurallar’da belirtilen ilkelere,
politikalara ve yasalara uyma yükümlülüklerimi anladığımı teyit ederim. İş Ahlakına Dair
Davranış Kuralları’nın güncel bir nüshasının Citi web sitesinde bulunduğunu bildiğimi beyan
ederim.
http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları’na uyacağım konusundaki taahhüdümün, bu anlaşmanın,
ne bir iş sözleşmesi ne de işin devamlılığına dair bir garanti teşkil etmediğini ve bu şekilde
yorumlanmayacağını anladığımı teyit ediyorum.
Lütfen burayı imzalayınız:Tarih:
Lütfen adınızı yazınız:
GEID #:
Bu formun doldurulmuş ve imzalanmış bir kopyasını, bu kitapçığın elinize geçişini takip
eden 30 gün içerisinde İnsan Kaynakları temsilcinize ulaştırınız. Formun İnsan Kaynakları
Temsilcinize ulaştırılmaması, İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları’nın uygulanabilirliğini veya
herhangi bir bağlayıcı hükmü değiştirmeyecektir.
55
İçindekiler
56
Kaynaklar
<
>
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
NOTLAR
57
İçindekiler
NOTLAR
58
Kaynaklar
<
>
Citi İş Ahlakına Dair Davranış Kuralları | Bir Bakışta Kaynaklar
İçindekiler
Kaynaklar
<
>
Bir Bakışta Kaynaklar
Faydalı Adresler ve Telefon
Numaraları
İş Uygulamaları
601 Lexington Avenue, 19th Floor
New York, NY 10022
212-793-7601
Teftiş (IA)
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-2641
Citi Güvenlik ve Soruşturma Servisleri
(CSIS)
399 Park Avenue, 3rd Floor
New York, NY 10043
212-793-9503
Yatırımcı İlişkileri
New York, NY 10043
212-559-2718
Kurumsal Sekreterlik
601 Lexington Avenue, 19th Floor
New York, NY 10022
212-793-7396
Citi Etik Ofisi
Kurumsal Sürdürülebilirlik
388 Greenwich Street, 32nd Floor
New York, NY 10013
212-816-6464
ABD Dışından Aramalar
Ülke Kodunu ve ardından
001 866-384-4299’u çevirin
Çevresel ve Sosyal Risk Yönetimi (ESRM)
388 Greenwich Street, 23rd Floor
New York, NY 10013
212-816-4956
Genel Danışmanlık
New York, NY 10043
212-793-1300
Global Kara Para Aklamayı Önleme
1 Court Square, 8th Floor
718-248-3592
Global Uyum
New York, NY 10043
212-793-1610
Global Hükümet İşleri (GGA)
1101 Pennsylvania Ave. NW, Suite 1000
Washington, DC 20004
202-879-6862
ABD İçinden Aramalar
866 ETHIC 99 (866-384-4299)
Veya 001 212-559-5842 numaralı telefonu
(direkt veya ödemeli) arayın
E-posta: [email protected]
Web sitesi gönderileri için adres:
ethics_hotline.html
Posta: C
iti Etik Ofisi
One Court Square
ABD
Faks: 212-793-1347
Günün 24 saati, haftanın yedi günü.
Tüm iletişimler mümkün olduğunca gizli
tutulmaktadır.
Citi Etik Hattı için ülke kodlarının tam listesini
http://www.citigroup.net/ethicshotline/
adresindeki Etik Hattı web sitesinde
bulabilirsiniz.
Global Halkla İlişkiler
399 Park Avenue, 3rd Floor
New York, NY 10043
212-793-0710
59
© 2015 Citigroup Inc. All rights reserved. Rev. Oct. 2015

İş Ahlakına Dair Davranış Kurallarımız

Transkript

Benzer belgeler

S Citi Güvenli Webmail Merkezi`nde (Citi Secure

CITI_CX_TR... Kullanım Kılavuzu

mef ilkokulu ocak - şubat ayı değerler eğitimi çalışmaları

help user ınterface documentatıon

Ekoloji Ders Notları - Biyoloji Ders Notları

Otizm Spektrum Bozukluğu Olan Çocukların Sorun Davranışlarını

steve barkley kayhan karlı

SÜREÇ KURAMLARININ EĞİTİM YÖNETİMİNE KATKILARI

Code of Conduct